Определение Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Республики Крым от 30 июля 2020 года №33-5602/2020

СУДЕБНАЯ КОЛЛЕГИЯ ПО ГРАЖДАНСКИМ ДЕЛАМ ВЕРХОВНОГО СУДА РЕСПУБЛИКИ КРЫМ

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 30 июля 2020 года Дело N 33-5602/2020
Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Крым в составе:
председательствующего судьи Сокола В.С.,
судей Богославской С.А., Онищенко Т.С.,
при секретаре Даевой Т.С.,
рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Сокола В.С. гражданское дело по исковому заявлению Сергеева Александра Викторовича к ООО "Айбары" о взыскании суммы, третьи лица - Емельянов Виктор Сергеевич, Касоев Георгий Мустафаевич, ООО Коммерческий банк "Тальменка-банк" в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов",
по апелляционной жалобе ООО "Айбары" на решение Первомайского районного суда Республики Крым от 24 января 2020 г.,
УСТАНОВИЛА:
поданным в июне 2019 г. иском Сергеев А.В. просил взыскать с ООО "Айбары" задолженность по договору займа от 04 октября 2014 г. N 01/10-14 в размере 208 727 руб.
Обжалуемым решением с учетом определения суда от 12 мая 2020 г. об исправлении описки вышеназванные исковые требования удовлетворены.
В апелляционной жалобе директор ООО "Айбары" Алексанов В.А. ставит вопрос об отмене решения суда, принятии нового решения суда об отказе в удовлетворении иска. Указывает, что права требования по договору займа денежных средств от 04 октября 2014 г. N 01/10-14 уступались от одних лиц другим дважды. По договору уступки прав требования (цессии) от 12 января 2017 г. N 14 с дополнительным соглашением от 16 января 2017 г. N 1 к данному договору Сергеев А.В. уступил Емельянову В.С. право требования по договорам займа всего на общую сумму 7 466 600 руб., в том числе по договору от 04 октября 2014 г. N 01/10-14 в размере 208 727 руб.
Платежным поручением банка от 16 января 2017 г. N 416 с отметкой об исполнении подтверждается перечисление Емельянову В.С. суммы в размере 7 466 600 руб., в том числе и спорную задолженность в размере 208 727 руб., при этом произведена запись о пополнении счета Емельянова В.С. на сумму 7 466 600 руб. На день передачи указанного платежного поручения на счете ООО "Айбары" имелись указанные денежные средства, при этом обществу не было известно о неплатежеспособности банка, по состоянию на 17 января 2017 г. банк не предоставил информацию о своей неплатежеспособности и о причинах задержки исполнения платежных поручений.
Судом не проверены обстоятельства о том, реализовал ли Емельянов В.С., как конкурсный кредитор, свое право на возмещение денежных средств в рамках дела о банкротстве банка. Кроме того, решение суда не содержит выводов относительно заявления о применении срока исковой давности.
В письменных возражениях представитель Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" Салюк С.Н. просит решение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения. Указывает, что судом первой инстанции правильно установлены обстоятельства дела, дана надлежащая оценка представленным по делу доказательства, приняты во внимание обстоятельства, установленные вступившем в законную силу решением Нахимовского районного суда г. Севастополя от 16 января 2018 г.
В судебном заседании суда апелляционной инстанции представитель ООО "Айбары" Ваянова О.Н. доводы апелляционной жалобы поддержала в полном объеме.
Сергеев А.Н., Емельянов В.С., Касоев Г.М., представитель Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом. В письменных заявлениях Сергеев А.В. просил о рассмотрении дела в его отсутствии, оставлении в силе решения районного суда.
Представитель ООО "Айбары" Салюк С.Н. направил ходатайство об отложении судебного заседания по делу до разрешения вопроса о проведении судебного заседания путем использования систем видеоконференц-связи.
Учитывая отсутствие технической возможности осуществления видеоконференц-связи, а также то обстоятельство, что лица, участвующие в деле, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, судебная коллегия считает возможным рассматривать дело без проведения судебного заседания путем использования систем видеоконференц-связи, и при имеющейся явке.
Выслушав представителя ООО "Айбары" Ваянову О.Н., изучив доводы апелляционной жалобы, проверив материалы дела в пределах доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.
Разрешая спор по существу, суд первой инстанции правильно руководствовался положениями ст.ст. 434, 807, 810, 385, 453, 309, 310 ГК РФ.
Судом первой инстанции установлено и из материалов дела следует, что 04 октября 2014 г. между Сергеевым А.В. (Заимодавцем) и ООО "Айбары" в лице его директора Касоева Г.М. (Заемщиком) заключен договор займа денежных средств N 01/10/14, согласно условиям которого Заимодавец передает в пользу Заемщика денежные средства в размере 5 000 000 руб. путем внесения в кассу Заемщика, а Заемщик обязуется возвратить такую же сумму денежных средств в установленный срок, договор займа является беспроцентным, срок действия договора устанавливается до 31 декабря 2015 г., до указанного срока Заемщик производит возврат суммы займа Заемщику.
31 декабря 2015 г. между сторонами заключено дополнительное соглашение N 1 к Договору займа денежных средств N 01/10-14 от 4 октября 2014 г., согласно которому пункт договора 1.3 изложен в новой редакции, а срок возврата суммы займа определен до 31 декабря 2016 г.
Согласно дополнительному соглашению N 2 к Договору займа денежных средств N 01/10-14 от 04 октября 2014 г., пункт 1.3 Договора - срок возврата займа продлен до 31 марта 2017 г.
14 ноября 2014 г. в кассу ООО "Айбары" на основании приходных кассовых ордеров NN 69, 71 от Сергеева А.В. приняты заемные денежные средства в размере 228 000 руб. 00 коп. и 9 1740 руб. 00 коп., Сергееву А.В. выданы квитанции N 69, 71.
12, 26, 30 и 31 декабря 2014 года в кассу ООО "Айбары" от Сергеева А.В. на основании приходных кассовых ордеров N 75, 78/1, 80 и 81 приняты заемные денежные средства 352 850 руб., 8 400 руб., 451 150 руб. и 361 216 руб., Сергееву А.В. выданы квитанции N 75, 78/1, 80, 81.
24 марта 2015 г. в кассу ООО "Айбары" от Сергеева А.В. на основании приходного кассового ордера N 4 приняты заемные денежные средства в сумме 150 000 руб., Сергееву А.В. выдана квитанция N 4.
15, 24 и 29 апреля 2015 г. в кассу ООО "Айбары" от Сергеева А.В. приняты заемные денежные средства на основании приходных кассовых ордеров N 7, 8, 9 в сумме 180 700 руб., 158 000 руб. и 170 000 руб., Сергееву А.В. выданы квитанции N 7, 8, 9.
07, 15 и 29 мая 2015 г. в кассу ООО "Айбары" от Сергеева А.В. приняты заемные денежные средства на основании приходных кассовых ордеров N 10, 11, 12и 14 в сумме 70 000 руб., 254 000 руб., 100 000 руб. и 221 000 руб., Сергееву А.В. выданы квитанции N 11,12 и 14.
15 и 29 июня 2015 г. в кассу ООО "Айбары" от Сергеева А.В. на основании приходных кассовых ордеров NN 19, 24 приняты заемные денежные средства в сумме 300 000 руб. и 270 000 руб., Сергееву А.В. выданы квитанции N 19 и 24.
30 ноября 2015 г. и 31 марта 2016 г. в кассу ООО "Айбары" от Сергеева А.В. на основании приходного кассового ордера N 74, 13 приняты заемные денежные средства в сумме 350 000 руб. и 313 000 руб., Сергееву А.В. выданы квитанция N 74 и 13.
12 января 2017 г. между Сергеевым А.В. (Цедент) и Емельяновым В.С. (Цессионарий) заключен Договор N 14 уступки права требования (цессии), согласно которому в порядке и на условиях, определенным настоящим Договором, Цедент отступает, а Цессионарий приобретает право требования, принадлежащее Цеденту, и становится кредитором по договорам займа N 01/10-14 от 04 октября 2014 г., N 5 от 1 октября 2014 г., N 09/01-17 от 09 января 2017 г., заключенные между Сергеевым А.В. и ООО "Айбары".
16 января 2017 г. между Сергеевым А.В. и Емельяновым B.C. заключено дополнительное соглашение N 1 к Договору N 14 уступки права требования (цессии) от 12 января 2017 г., которым изменена редакция пунктов 1, 2 и 3.1 Договора, в частности указано, что по договору займа N 01/10-14 от 4 октября 2014 г. Цедент отступает Цессионарию право требования долга на сумму 208 727 руб.
На основании платежного поручения N 416 от 16 января 2017 г. ООО "Айбары" со счета N 40702810501040676001, открытый в ООО "КБ "Тальменка-банк" (г. Барнаул), перечислено на счет Емельянова B.C. N 40817810601040513001, открытый в ООО "КБ "Тальменка-банк" (г. Барнаул), денежные средства согласно договору переуступки долга N 14 от 12 января 2017 г.
Решением Нахимовского районного суда г. Севастополя от 16 января 2018 г. по гражданскому делу N 2-51/2018, оставленным без изменения апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Севастопольского городского суда от 04 июня 2018 г., отказано в удовлетворении искового заявления Емельянова B.C. к ООО "КБ "Тальменка-банк" о возложении обязанности внести в реестр обязательств, включить в реестр обязательств банка перед вкладчиками, третьи лица - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", ООО "Айбары", ООО "Элите Ойл".
Определениями судьи Севастопольского городского суда от 30 августа 2018 г. по делу N 4Г-1414/2018 и судьи Верховного Суда Российской Федерации от 20 ноября 2018 г. по делу N 117-КФ18-570 отказано в передачи кассационной жалобы Емельянова B.C. на рассмотрение в судебном заседании суда кассационной инстанции.
Указанным решением Нахимовского районного суда г. Севастополя от 16 января 2018 г. к спорным отношениям судом применена правовая позиция Конституционного Суда Российской Федерации, выявленная в определении от 27 февраля 2001 г. N 138-0, и установлено, что к моменту совершения приходных записей по счету Емельянова B.C. и соответствующих записей о переводах сумм со счетов последнего на счета иных физических лиц банк технически мог совершать любые операции по счетам клиентов, но при этом такие операции экономических либо правовых последствий не влекли в связи с утратой ими соответствующего содержания по причине фактической неплатежеспособности кредитной организации. На момент совершения приходных записей по счетам истца о поступлении указанных сумм Банк вследствие недостаточности денежных средств на его корреспондентском счете не имел возможности обеспечить оборотоспособность денежных средств, отражающихся на счетах клиентов банка, в связи с чем суммы со счетов ООО "Айбары" и ООО "Элите Ойл" не могли быть зачислены на счет истца в связи с тем, что остатки на счетах внутри данного банка в указанный период представляют собой только технические записи по счетам, не обладая при этом свойством реальных денежных средств. Действия третьих лиц ООО "Айбары" и ООО "Элите Ойл" по переводу денежных средств на счет истца свидетельствуют о мнимости перечисления денежных средств.
19 февраля 2019 г. между Емельяновым B.C. (Цедентом) и Касоевым Г.М. (Цессионарием) заключен договор N 19/02-2019 уступки права требования (цессии), согласно которому в порядке и на условиях, определенных настоящим Договором, Цедент уступает, а Цессионарий принимает право требования по договорам займа N 01/10-14 от 04 октября 2014 г., N 5 от 01 октября 2014 г., N 09/01-17 от 09 января 2017 г., заключенным между Сергеевым А.В. и ООО "Айбары" (Должник), принадлежащее Цеденту на основании договора уступки права требования N 14 от 12 января 2017 г.
25 февраля 2019 г. между Емельяновым B.C. и Касоевым Г.М. заключено Соглашение о расторжении договора уступки права требования (цессии) от 19 февраля 2019 г. N 19/02-19.
04 марта 2019 г. между Сергеевым А.В. и Емельяновым B.C. подписано Соглашение о расторжении Договора уступки прав требования (цессии) от 12 января 2017 г. N 14.
06 марта 2019 г. уведомление о расторжении Договора N 14 уступки права требования от 12 января 2017 г. направлено Емельяновым B.C. в адрес ООО "Айбары" (296343, Крым, Первомайский район, с. Войково, ул. Ленина, 8) ценным письмом с описью вложения (почтовый идентификатор 29901131365714).
Таким образом, судом первой инстанции установлено, что 04 октября 2014 г. между Сергеевым А.В. и ООО "Айбары" заключен договор займа денежных средств N 01/10-14, срок возврата с учетом дополнительных соглашений - 31 марта 2017 г.
12 января 2017 г. на основании договора цессии Сергеев А.В. уступил свое право требования к ООО "Айбары" задолженности в размере 208 727 руб. по указанному договору займа Емельянову B.C., который 19 февраля 2019 г. уступил данное право Касоеву Г.М.
При этом, заключая 25 февраля 2019 г. соглашения о расторжении договора, Касоев Г.М. и Емельянов B.C., а затем 04 марта 2019 г. Емельянов B.C. и Сергеев А.В., расторгли по соглашению сторон заключенные ими ранее договоры цессии, в связи с чем, к Сергееву А.В. перешло право требования к ООО "Айбары" задолженности по договору займа от 04 октября 2014 г. N 01/10-14 в размере 208 727 руб.
Уведомление о расторжении 04 марта 2019 г. Договора цессии, заключенного 12 января 2017 г. между Сергеевым А.В. и Емельяновым B.C., получено должником ООО "Айбары" 12 марта 2019 г.
Проанализировав представленные сторонами в материалы дела доказательства по правилам ст. 67 ГПК РФ, принимая во внимание на основании ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившем в законную силу решением Нахимовского районного суда г. Севастополя от 16 января 2018 г., суд первой инстанции пришел к правильному выводу об отсутствии надлежащего исполнения ООО "Айбары" обязательств по договору займа в части возврата денежных средств в размере 208 727 руб.
При этом суд правильно исходил из того, что направленные ООО "Айбары" 16 января 2017 г. денежные средства на счет Емельянова В.С. в размере 7 466 600 руб. во исполнение договора переуступки долга от 12 января 2017 г. N 14 на счет получателя платежа фактически не поступили.
Доводы апелляционной жалобы ООО "Айбары" сводятся к тому, что общество надлежащим образом исполнило обязательства, о неплатежеспособности банка не было известно на дату совершения 16 января 2017 г. банковской операции по перечислению средств в размере 7 466 600 руб. со счета ООО "Айбары" на счет Емельянова В.С. во исполнение договора переуступки долга от 12 января 2017 г. N 14.
Данные доводы не могут быть приняты во внимание, поскольку неспособность кредитной организации исполнять в полном объеме платежные поручения своих клиентов в связи с отсутствием у нее достаточных средств не может повлечь за собой фактическое исполнение поручения клиента банка в виду его незнания о текущем финансовом положении кредитной организации.
Доводы жалобы о том, что судом не проверены обстоятельства о том, реализовал ли Емельянов В.С., как конкурсный кредитор, свое право на возмещение денежных средств в рамках дела о банкротстве банка, судебной коллегией отклоняются, поскольку данные доводы при рассмотрении настоящих исковых требований Сергеева А.В. правового значения не имеют.
Заявление подателя жалобы о применении срока исковой давности к заявленным исковым требованиям подлежит отклонению, поскольку спорные правоотношения возникли между сторонами в результате заключенного 04 октября 2014 г. договора займа N 01/10-14, а также договора уступки прав требования (цессии) от 12 января 2017 г. N 14 с дополнительным соглашением от 16 января 2017 г. N 1 к данному договору, а исковые требования заявлены 07 июня 2019 г. Срок исковой давности не является пропущенным.
Судом правильно распределено бремя доказывания с учетом требований закона, возникших между сторонами, избранного истцом способа защиты нарушенного права, созданы условия для правильного рассмотрения дела.
При рассмотрении данного дела судом первой инстанции не допущено нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену решения суда, в связи с чем, доводы апелляционной жалобы не являются основанием для отмены судебного решения.
Руководствуясь статьями 327-330 ГПК РФ, судебная коллегия
ОПРЕДЕЛИЛА:
решение Первомайского районного суда Республики Крым от 24 января 2020 г. оставить без изменения, апелляционную жалобу ООО "Айбары" - без удовлетворения.
Председательствующий:
Судьи:


Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка