Решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

АРБИТРАЖНЫЙ СУД САНКТ-ПЕТЕРБУРГА И ЛЕНИНГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

РЕШЕНИЕ

от 22 декабря 2022 года Дело N А56-115672/2022

Резолютивная часть решения объявлена 22 декабря 2022 года. Полный текст решения изготовлен 22 декабря 2022 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

в составе: судьи Синицыной Е.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Марченко М.В.

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению:

Заявитель: Общество с ограниченной ответственностью МКК"ТопЗайм"

Заинтересованное лицо: Северо-Западное ГУ Центрального банка РФ

об оспаривании постановления от 28.10.2022 N 22-5364/3110-1 по делу об административном правонарушении N ТУ-40-ЮЛ-22-5364 о привлечении к административной ответственности

при участии

от заявителя - не явился, извещен

от заинтересованного лица - Байкалова А.М., доверенность от 02.03.2021 N 78 АБ 9874485

установил:

Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "ТопЗайм" (далее - заявитель, Общество) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением об оспаривании постановления Северо-Западного Главного управления Центрального Банка России (далее - заинтересованное лицо, Банк) от 28.10.2022 N 22-5364/3110-1 по делу об административном правонарушении N ТУ-40-ЮЛ-22-5364 о привлечении к административной ответственности по части 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде штрафа в размере 250 000 рублей.

Как следует из материалов дела, Банком, в период с 01.08.2022 по 16.09.2022 в соответствии с поручением на проведение проверки от 29.07.2022 N ПН-И25-9/102ДСП, дополнениями к нему от 05.08.2022 N ДПН-И25/120ДСП, от 12.08.2022 N ДПН-И25-9/137ДСП в отношении Общества проводилась тематическая региональная проверка.

В ходе проверки установлено, что требования, содержащиеся в реестрах требований Рабочей группы (далее при совместном упоминании - Реестры) от 15.08.2022 N РТН-И25-9/140ДСП (в части предоставления документов), от 16.08.2022 N РТН-И25-9/142ДСП (в части проведения демонстрации функционирования программно-аппаратных средств Общества) и от 18.08.2022 N РТН-И25-9/150ДСП (в части обеспечения предоставления Рабочей группе доступа к программно-аппаратным средствам Общества), исполнены Обществом не в полном объеме.

Указанное свидетельствует о неисполнении Обществом в ходе проведения проверки обязанностей, предусмотренных пунктом 3.2, подпунктами 3.5.3, 3.5.5, 3.5.6 пункта 3.5 Инструкции N 202-И, вследствие чего в отношении Общества были составлены акты о воспрепятствовании проведению проверки от 19.08.2022 N АВН-И25-9/156ДСП и от 22.08.2022 N АВН-И25-9/163ДСП.

В этой связи Главное управление направило Обществу предписание от 02.09.2022 N Т2-52-23/26201 ДСП, во исполнение которого Обществу в срок не позднее 10:00 06.09.2022 надлежало устранить допущенные нарушения путем исполнения требований, содержащихся в реестрах требований рабочей группы от 15.08.2022 N РТН-И25-9/140ДСП, от 16.08.2022 N РТН-И25-9/142ДСП и от 18.08.2022 N РТН-И25-9/150ДСП.

Между тем, документы, указанные в пунктах 12 и 13 таблицы N 1 реестра требований Рабочей группы от 15.08.2022 N РТН-И25-9/140ДСП, Обществом в установленный Предписанием срок Рабочей группе представлены не были, действия во исполнение пункта 1 таблицы N 2 реестра требований рабочей группы от 18.08.2022 N РТН-И25-9/150ДСП Обществом также не выполнены.

Таким образом, нарушения, зафиксированные в пунктах 1 и 3 устанавливающей части Предписания, Обществом в установленный срок не устранены.

Поскольку в установленный срок предписание от 02.09.2022 N Т2-52-23/26201 ДСП исполнено не было, уполномоченным должностным лицом Управления в отношении Общества составлен протокол от 19.10.2022 N ТУ-40-ЮЛ-22-5364/1020-1 об административном правонарушении, ответственность за которое установлена частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

Постановлением Управления от 28.10.2022 N 22-5364/3110-1 о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении N ТУ -40-ЮЛ-22-5364 Общество привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, с назначением наказания в виде штрафа в размере 250 000 рублей.

Не согласившись с вынесенным постановлением, Общество, обратилось в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ установлена административная ответственность за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России в виде административного штрафа для юридических лиц в размере от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

В силу статьи 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее -Федеральный закон N 86-ФЗ), части 2 статьи 14 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 151-ФЗ) Банк России осуществляет надзор за выполнением микрофинансовыми организациями требований, установленных Федеральным законом N 151-ФЗ, другими федеральными законами и иными нормативными правовыми актами, нормативными актами Банка России.

В соответствии со статьей 76.5 Федерального закона N 86-ФЗ Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно пункту 4 части 4 статьи 14 Федерального закона N 151-ФЗ Банк России проводит проверку соответствия деятельности микрофинансовых организаций требованиям Федерального закона N 151-ФЗ, других федеральных законов и иных нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России в порядке, установленном Банком России.

Пунктом 3.2 Инструкции Банка России N 202-И установлено, что поднадзорное лицо обязано содействовать в проведении проверки.

В силу подпунктов 3.5.3, 3.5.5 и 3.5.6 пункта 3.5 Инструкции N 202-И руководитель и работники поднадзорного лица обязаны осуществлять, в том числе следующие действия по содействию в проведении проверки:

- представлять рабочей группе документы поднадзорного лица, содержащие банковскую тайну, коммерческую, служебную и иную охраняемую законом тайну, персональные данные;

- обеспечивать предоставление рабочей группе доступа к программно-аппаратным средствам и техническим средствам поднадзорного лица в режиме просмотра и (или) выборки информации;

- проводить для рабочей группы демонстрацию и ознакомление с функционированием и ресурсами программно-аппаратных средств и технических средств поднадзорного лица.

В соответствии с пунктом 7.3 части 4 статьи 14 Федерального закона N 151-ФЗ Банк России направляет микрофинансовой организации предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.

Обществом не исполнено в установленный срок законное предписание Банка России от 02.09.2022 N Т2-52-23/26201, что является нарушением требований пункта 7.3 части 4 статьи 14 Федерального закона N 151-ФЗ. Событие доказано.

В силу части 2 статьи 2.1. КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты вес зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств, свидетельствующих о принятии Обществом необходимых и достаточных мер по соблюдению законодательства, по недопущению правонарушения и невозможности его предотвращения, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины Общества во вмененном ему правонарушении.

Согласно статье 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

С учетом конкретных обстоятельств дела и положений статьи 2.9 КоАП РФ, пункта 18.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях", принимая во внимание, что доказательств исключительности обстоятельств, повлекших правонарушение, не представлено, суд не усматривает оснований для применения статьи 2.9 КоАП РФ и освобождения Общества от административной ответственности, равно как и применения статьи 4.1.1 КоАП РФ.

Нарушений порядка привлечения к административной ответственности и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, судом не установлено. Срок давности привлечения к ответственности на момент вынесения постановления не истек.

Размер административного штрафа, назначенного административным органом, проверен судом первой инстанции и признан обоснованным, назначенным с учетом характера вменяемого административного правонарушения, наказание назначено ниже низшего размера санкции инкриминируемой статьи. По мнению суда первой инстанции, назначенное Обществу наказание отвечает принципам разумности и справедливости, соответствует тяжести совершенного правонарушения и обеспечивает достижение целей административного наказания, предусмотренных частью 1 статьи 3.1 КоАП РФ.

Руководствуясь статьями 167-170, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

решил:

В удовлетворении заявленных требований отказать.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия.

Судья Синицына Е.В.


Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка