Решение Арбитражного суда Новосибирской области

АРБИТРАЖНЫЙ СУД НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛАСТИ

РЕШЕНИЕ

от 17 сентября 2022 года Дело N А45-16166/2022

Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи Ершовой Л.А., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Петровым А.С., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по общества с ограниченной ответственностью турагентство "Золотой Глобус" (ОГРН 1175476121292), г. Новосибирск к публичному акционерному обществу "Сбербанк России" в лице филиала "Сибирский банк ПАО "Сбербанк" (ОГРН 1027700132195) г. Москва, об обязании выдать денежные средства наличными,

третьи лица: 1) Центральный банк Российской Федерации (ОГРН 1037700013020); 2) Федеральная служба по финансовому мониторингу по СФО (ОГРН 1047708022548); 3) акционерное общество "Альфа-банк" (ОГРН 1027700067328),

при участии в судебном заседании представителей: от истца: Метелев А.А. (доверенность б/н от 17.12.2020, удостоверение адвоката); от третьего лица (3) - Гавричков С.В. (онлайн) (доверенность N 4/2253Д от 15.09.2021, удостоверение адвоката),

установил:

общество с ограниченной ответственностью турагентство "Золотой глобус" (далее - ООО турагентство "Золотой глобус", истец) обратилось в Арбитражный суд Новосибирской области с иском к публичному акционерному обществу "Сбербанк России" (далее - ПАО "Сбербанк России", Банк, ответчик) об обязании выдать остаток денежных средств наличными в размере 19 424 403, 27 руб. за вычетом причитающегося банку комиссионного вознаграждения.

В обоснование заявленного требования, истец ссылается на положения статей 858, 859 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) и необоснованное удержание Банком денежных средств, подлежащих выдаче в связи с закрытием расчетного счета.

Ответчик отзыв на иск не представил, в судебном заседании пояснил, что возражает против удовлетворения заявленных исковых требований и при этом указывает, что Банк правомерно удерживает денежные средства на спорном расчетном счете, поскольку кредитная организация не вправе самостоятельно определять судьбу ареста, наложенного в рамках уголовного дела.

Третье лицо - Центральный банк Российской Федерации в отзыве на иск указал, что участие Банка России разрешении подобных гражданско-правовых спорах и оценка правомерности действий кредитной организации действующим законодательством не предусмотрены.

Третье лицо - Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу в пояснениях указывает, что 12.04.2018 следователем СЧ СУ УВД по САО ТУ МВД России по г. Москве было возбуждено уголовное дело N 11801450009000503 по факту хищения денежных средств с банковского счета ИП Бондаря Д.Я. 10.05.2018 Головинским районным судом г. Москвы по делу N 3/6-264/2018 был наложен арест на денежные средства, находящиеся на указанном банковском счете, который в дальнейшем неоднократно продлевался. Кредитная организация не вправе самостоятельно определять судьбу ареста, наложенного в рамках уголовного дела, поскольку не располагает сведениями из уголовного дела обо всех обстоятельствах, влияющих на разрешение вопроса о сохранении либо о прекращении ареста, в том числе после истечения срока, установленного судом. Уголовным судопроизводством установлен порядок восстановления прав истца, если он считает последние нарушенными. Истец наделен правом заявлять ходатайства об отмене такой меры принуждения, обжаловать действия лиц и органов, осуществляющих уголовное судопроизводство.

Третье лицо - акционерное общество "Альфа-Банк" отзывом указывает, что денежные средства, которые истец просит выдать наличными, поступили на счет истца в результате хищения денежных средств у клиента АО "АЛЬФА-БАНК" - индивидуального предпринимателя Бондаря Даниила Яновича. 12.04.2018 ИП Бондарь Д.Я. признан потерпевшим по уголовному делу, в этот же день Бондарем Д.Я. заявлен гражданский иск на сумму 25 984 589 рублей, Бондарь Д.Я. признан гражданским истцом по уголовному делу. Банк, проявив лояльность клиенту, возместил похищенные у клиента денежные средства, находящиеся на счете ООО ТУРАГЕНТСТВО "ЗОЛОТОЙ ГЛОБУС", за счет собственных денежных средств, избавив клиента от судебных разбирательств и иных издержек. 22.10.2018 АО "Альфа-Банк" по уголовному делу заявлен гражданский иск, Банк признан гражданским истцом. В ходе предварительного следствия в соответствии со ст.73 УПК РФ установлены событие преступления (время, место, способ), характер и размер вреда, причиненного преступлением, факт хищения денежных средств с расчетного счета ИП Бондаря Д.Я., однако конкретное физическое лицо, подлежащее привлечению в качестве обвиняемого, в настоящее время не установлено (указанное подтверждается постановлением следователя СЧ по РОПД СУ УВД по САО ГУ МВД России о приостановлении предварительного следствия по уголовному делу от 12 апреля 2022 г.). В ходе расследования установлено, что перечисление похищенных денежных средств на расчетные счета ООО "Торг Топ" и ООО Турагентство "Золотой Глобус" осуществлялось под видом оплаты рекламных услуг и финансово-хозяйственных взаимоотношений по поставке авиабилетов по договору N ТА4.04 от 02.04.2018. Между вышеуказанными сторонами финансово-хозяйственные взаимоотношения отсутствовали, встречное исполнение указанных в платежных документах обязательств не осуществлялось, а документы, указанные основанием для платежа, сфальсифицированы неустановленными лицами. 05 сентября 2022 года следователь 4 отдела СЧ СУ УВД по САО ГУ МВД России по г. Москве принял постановление о признании спорных денежных средств (19 424 403, 27 руб.) вещественными доказательствами и их приобщении к уголовному делу. В связи с тем, что у следствия есть достаточные основания полагать, что лица, совершившие указанное преступление, принимают меры к ликвидации ООО ТУРАГЕНТСТВО "ЗОЛОТОЙ ГЛОБУС", в связи с чем впоследствии могут возникнуть затруднения в части возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением, следователь постановил - передать вещественные доказательства (денежные средства в сумме 19 424 403,27 руб.) на ответственное хранение в АО "Альфа-Банк". Постановление следователя 4 отдела СЧ СУ УВД по САО ГУ МВД России по г. Москве сдано в канцелярию ПАО "Сбербанк России" 05.09.2022.

Как следует из материалов дела и установлено судом ООО Турагентство "Золотой глобус" в ПАО "Сбербанк России" был открыт расчетный счет N 40702810744050030518.

12 апреля 2018 года следователем 4 отдела СЧ СУ УВД по САО ГУ МВД России по г. Москве возбуждено уголовное дело N 11801450009000503 по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УПК РФ, по факту хищения денежных средств с расчетного счета ИП Бондаря Д.Я.

10 мая 2018 года Головинским районным судом г. Москвы вынесено постановление о наложении ареста на денежные средства в сумме 19 424 403, 27 руб., находящиеся на расчетном счете ООО "Турагентство "Золотой Глобус" N 407028107440500030518 в ПАО "Сбербанк России", расположенном по адресу: г. Москва, пр. 2-й Южнопортовый, 12А, корп. 1, стр. 1.

В дальнейшем арест неоднократно продлялся.

06.11.2020 на обращение истца ответчик письмом N 201106-0549-618300 сообщил, что для перечисления остатка денежных средств и закрытия счета необходимо снятие ограничения по определению суда N 11801450009000503 от 12.12.2019, для чего заявителю необходимо обратиться Головинский районный суд г. Москвы. Дополнительно ответчик сообщил, что поскольку договор банковского счета расторгнут, остаток денежных средств может быть переведен только в безналичной форме.

Далее, истец обратился к ответчику 20.05.2022 с заявлением о выдаче наличными денежных средств, составляющих остаток по расчетному счету N 407028107440500030518.

Поскольку требование истца ответчиком не было удовлетворено, истец, ссылаясь, что в настоящее время действующих арестов и приостановлений по счету не имеется, обратился в суд с настоящим иском.

В пункте 1 статьи 845 ГК РФ предусмотрено, что по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Если иное не предусмотрено законом или договором, ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом (пункт 1 статьи 858 ГК РФ).

Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время (пункт 1 статьи 859 ГК РФ). Из материалов дела следует, что договор банковского счета N 407028107440500030518 между сторонами расторгнут по заявлению клиента.

Между тем, в силу пункта 3 статьи 858 ГК РФ расторжение договора банковского счета не является основанием для снятия ареста, наложенного на денежные средства, находящиеся на счете, или отмены приостановления операций по счету. В этом случае указанные меры по ограничению распоряжения счетом распространяются на остаток денежных средств на счете (пункт 5 статьи 859).

Пунктом 5 статьи 859 ГК РФ предусмотрено, что остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 858 ГК РФ.

В силу вышеуказанных норм ГК РФ расторжение договора банковского счета не является безусловным основанием для выдачи клиенту остатка денежных средств на счете, если на денежные средства наложен арест или приостановлены операции по счету, в том числе заблокированы (заморожены) денежные средства в случаях, предусмотренных законом.

Из материалов дела следует, что Постановлением следователя 4 отдела СЧ СУ УВД по САО ГУ МВД России по г. Москве от 05.09.2022 признаны вещественными доказательствами денежные средства в сумме 19 424 403, 27 руб., похищенные у ИП Бондаря Даниила Яновича, находящиеся на расчетном счете N 407028107440500030518, открытом ООО Турагентство "Золотой Глобус" в ПАО "Сбербанк России", расположенном по адресу: г. Москва, пр. 2-й Южнопортовый, 12А, корп. 1, стр. 1 и приобщены к уголовному делу. Кроме того, данным постановлением вещественные доказательства (денежные средства в сумме 19 424 403,27 руб.) переданы на ответственное хранение гражданскому истцу - АО "Альфа-Банк", путем перечисления на счет N 47422810800000393897.

Таким образом, спорные денежные средства признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу и подлежат перечислению на ответственное хранение гражданскому истцу - АО "Альфа-Банк".

При таких обстоятельствах, основания для удовлетворения иска отсутствуют.

Судебные расходы по уплате государственной пошлины в соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации подлежат отнесению на истца в связи с отказом в удовлетворении иска.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

в удовлетворении иска отказать.

Решение, не вступившее в законную силу, может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в Седьмой арбитражный апелляционный суд.

Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа при условии, если оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Жалобы подаются через Арбитражный суд Новосибирской области.

Судья Л.А. Ершова


Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка