Решение Арбитражного суда города Москвы

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ

РЕШЕНИЕ

от 17 марта 2023 года Дело N А40-294354/2022

Резолютивная часть решения объявлена 14.03.2023

Полный текст решения изготовлен 17.03.2023

Арбитражный суд в составе: судьи Мороз К.Г.

при ведении протокола помощником судьи Хамхоевой Т.И.

рассмотрев в открытом судебном дело

по иску АО "БМ-БАНК" (107996, ГОРОД МОСКВА, РОЖДЕСТВЕНКА УЛИЦА, ДОМ 8, СТРОЕНИЕ 1, ОГРН: 1027700159497, Дата присвоения ОГРН: 27.08.2002, ИНН: 7702000406)

к ООО "ЗЕНИТ ФИНАНС" (117638, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЗЮЗИНО, ОДЕССКАЯ УЛ., Д. 2, ЭТАЖ 18, ПОМЕЩ. II, ОГРН: 1187746040910, Дата присвоения ОГРН: 19.01.2018, ИНН: 7702428209)

третьи лица:

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛЕРУА МЕРЛЕН ВОСТОК" (141031, МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, МЫТИЩИ ГОРОД, ОСТАШКОВСКОЕ ШОССЕ, ДОМ 1, ОГРН: 1035005516105, Дата присвоения ОГРН: 18.06.2003, ИНН: 5029069967),

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЕВРО ПРОФИЛЬ" (140602, МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ЗАРАЙСК ГОРОД, ПРИВОКЗАЛЬНАЯ УЛИЦА, ДОМ 1, ОГРН: 1037710029477, Дата присвоения ОГРН: 10.04.2003, ИНН: 7710460622)

конкурсный управляющий ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" Крыгина Павла Викторовича (125195, г. Москва. а/я 19).

о признании прав кредитора по денежным обязательствам

при участии:

от истца: Мальчиков А.С. по доверенности от 26.12.2022, Панов А.М. по доверенности от 12.12.2022, Шеховцова А.И. по доверенности от12.12.2022

от ответчика: Тимошин В.Н. по доверенности от 31.01.2023, Кулик В.Б. по доверенности от 21.10.2022

от ООО "Леруа Мерлен Восток" - Черев О.А. по доверенности от 01.06.2022

УСТАНОВИЛ:

АО "БМ-БАНК" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ООО "ЗЕНИТ ФИНАНС" о признании за АО "БМ-Банк" как правопреемником Банка "Возрождение" (ПАО) права кредитора по тем денежным обязательствам ООО "Леруа Мерлен Восток" по заключённому ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" и ООО "Леруа Мерлен Восток" Договору поставки от 01.02.2010 N 07359, которые были исполнены ООО "Леруа Мерлен Восток" в пользу Банка "Возрождение" (ПАО) в период с 14.08.2019 по 02.10.2019.

Третьи лица (ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ", конкурсный управляющий ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" Крыгин Павел Викторович) в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены в установленном законом порядке.

Суд пришел к выводу о возможности рассмотрения спора в отсутствие полномочных представителей указанных лиц, учитывая, что о времени и месте судебного заседания извещены в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Письменное (датированное 27.01.2022) заявление истца об уточнении иска, в котором истец просит суд взыскать с ответчика 182 195 927, 61 руб., из которых

164 858 498, 13 руб. основного долга за товар по Договору поставки от 01.02.2010 N 07359,

17 337 4293 48 руб. процентов за пользование чужими денежными средствами,

принято судом протокольным определением как соответствующее ст.49 АПК РФ.

Истец исковые требования поддержал в полном объеме по изложенным в иске обстоятельствам с учетом письменного уточнения и пояснений.

Ответчик и ООО "ЗЕНИТ ФИНАНС" по иску возразили по изложенным в письменных отзывах с пояснениями доводам.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

Между Банком "Возрождение" (ПАО) (после реорганизации 15.06.2021 - АО "БМ-Банк") и ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" заключен Генеральный договор об общих условиях финансирования под уступку денежных требований (факторинга) от 18.09.2018 N 001-021-023-Ф-2018, в соответствии с которым:

а) Банк "Возрождение" (ПАО) принял на себя обязательства (пункт 1.1 Договора факторинга от 18.09.2018):

- выплачивать ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" определяемые в соответствии с условиями Договора факторинга от 18.09.2018 суммы финансирования в счет прав требования на получение денежных средств от индивидуальных предпринимателей и юридических лиц (далее - Должники), вытекающих из предоставления ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" товаров, выполнения ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" работ или оказания ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" услуг в пользу Должников (далее - Денежные требования);

- оказывать ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" услуги по учету Денежных требований и по управлению Денежными требованиями (далее - административное управление дебиторской задолженностью);

б) ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" принял на себя обязательства (пункт 1.1 Договора факторинга от 18.09.2018):

- уступать Банку "Возрождение" (ПАО) эти Денежные требования;

- уплачивать Банку "Возрождение" (ПАО) вознаграждение за оказание вышеуказанных услуг в размере, установленном Договором факторинга от 18.09.2018;

в) для оказания Банком "Возрождение" (ПАО) услуг ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" по Договору факторинга от 18.09.2018 в отношении определенного Должника ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" передает Банку "Возрождение" (ПАО) извещение о Должнике, составленное по форме, предусмотренной Приложением N 1 к Договору факторинга от 18.09.2018, в котором указываются сведения об этом Должнике (далее - Извещение о Должнике).

Передавая Извещение о Должнике, ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" выражает намерение считать себя заключившим Договор факторинга от 18.09.2018 в отношении всех существующих и будущих Денежных требований к данному Должнику (пункт 3.1 Договора факторинга от 18.09.2018);

г) ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" обязался уступить Банку "Возрождение" (ПАО) в полном объеме Денежные требования к Должнику, в отношении которого Банку "Возрождение" (ПАО) передано Извещение о Должнике (пункт 5.1 Договора факторинга от 18.09.2018);

д) в календарный день, следующий за днем получения Банком "Возрождение" (ПАО) Извещения о Должнике, к Банку "Возрождение" (ПАО) переходят в полном объеме все существующие Денежные требования ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" к данному Должнику. В последующем все Денежные требования к данному Должнику переходят к Банку "Возрождение" (ПАО) в полном объеме в момент их возникновения (пункт 5.2 Договора факторинга от 18.09.2018);

е) по всем Денежным требованиям, уступленным Банку "Возрождение" (ПАО), Банк "Возрождение" (ПАО) учет Денежных требований и управление Денежными требованиями (административное управление дебиторской задолженностью) (пункт 8.1 Договора факторинга от 18.09.2018).

Перечень действий, которые Банк "Возрождение" (ПАО) осуществляет в рамках управления дебиторской задолженностью, перечислен в пункте 8.2 Договора факторинга от 18.09.2018 и соответствует положениям подпунктов 2 и 3 пункта 1 и пункта 2 статьи 824 ГК РФ;

ж) Банк "Возрождение" (ПАО) приобретает право на все денежные суммы, уплаченные Должником Банку "Возрождение" (ПАО) в счет исполнения уступленных Банку "Возрождение" (ПАО) Денежных требований, в отношении которых Банком "Возрождение" (ПАО) в пользу ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" было уплачено предусмотренное Договором факторинга от 18.09.2018 финансирование (пункт 7.1 Договора факторинга от 18.09.2018);

з) денежные суммы, уплаченные таким Должником Банку "Возрождение" (ПАО) в счет исполнения Денежных требований, в отношении которых Банком "Возрождение" (ПАО) в пользу ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" (i) не было уплачено предусмотренное Договором факторинга от 18.09.2018 финансирование, a (ii) только осуществляется административное управление дебиторской задолженностью, подлежат перечислению Банком "Возрождение" (ПАО) в пользу ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" (подпункт "в" пункта 8.2 Договора факторинга от 18.09.2018).

Указанное условие Договора факторинга от 18.09.2018 соответствует:

- положениям пункта 2 статьи 829 ГК РФ, который содержит указание на возможность уступки денежного требования финансовому агенту (фактору) в целях оказания финансовым агентом (фактором) клиенту услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки;

- положениям пункта 3 статьи 831 ГК РФ, который содержит указание на то, что, если уступка денежного требования осуществлена в целях оказания финансовым агентом (фактором) клиенту услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки, финансовый агент (фактор) обязан передать клиенту все суммы, полученные во W исполнение уступленных денежных требований, а клиент обязан оплатить оказанные услуги;

- абзацу четвертому пункта 1 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.12.2017 N 54 "О некоторых вопросах применения положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации о перемене лиц в обязательстве на основании сделки", который предусматривает, что стороны вправе заключить договор, по которому первоначальный кредитор (цедент) обязуется уступить новому кредитору (цессионарию) требование к должнику, а новый кредитор (цессионарий) принимает на себя обязанность передать первоначальному кредитору (цеденту) часть того, что будет исполнено должником по уступаемому требованию.

18.09.2018 Банком "Возрождение" (ПАО) получено направленное ему ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" Извещение о Должнике в отношении ООО "Леруа Мерлен Восток".

25.02.2019 ООО "Леруа Мерлен Восток" получило от ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" уведомление (далее - Уведомление 1) о том, что в связи с заключением Банком "Возрождение" (ПАО) и ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" Договора факторинга от 18.09.2018 все платежи по заключённому ООО "Леруа Мерлен Восток" и ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" Договору поставки от 01.02.2010 N 07359 (далее - Договор поставки) должны осуществляться в пользу Банка "Возрождение" (ПАО) до отмены данного уведомления.

Таким образом, в соответствии с пунктами 5.1 и 5.2 Договора факторинга от 18.09.2018:

- к Банку "Возрождение" (ПАО) 19.09.2018 перешли в полном объеме все существующие денежные требования ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" к ООО "Леруа Мерлен Восток", в том числе по Договору поставки;

- все будущие денежные требования ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" к ООО "Леруа Мерлен Восток" по Договору поставки должны были переходить к Банку "Возрождение" (ПАО) в полном объеме в момент их возникновения;

- переход к Банку "Возрождение" (ПАО) денежных требований ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" к ООО "Леруа Мерлен Восток" по Договору поставки состоялся независимо от того, выплачены ли Банком "Возрождение" (ПАО) в пользу ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" в счет этих Денежных требований суммы финансирования по Договору факторинга от 18.09.2018.

В соответствии с составленными по форме, предусмотренной Приложением N 2 к Договору факторинга от 18.09.2018 Банком "Возрождение" (ПАО) и ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" 18.09.2018 и 07.08.2019 уведомлениями об условиях финансирования ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" Банк "Возрождение" (ПАО) предоставляло ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" суммы финансирования в счет Денежных требований ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" к ООО "Леруа Мерлен Восток".

Банк "Возрождение" (ПАО):

- в период с 14.08.2019 по 02.10.2019 получало от ООО "Леруа Мерлен Восток" денежные средства по уступленным ему ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" для целей административного управления дебиторской задолженностью (пункты 8.1 - 8.2 Договора факторинга от 18.09.2018) Денежным требованиям к ООО "Леруа Мерлен Восток" по Договору поставки, в отношении которых Банком "Возрождение" (ПАО) не предоставлялось финансирование ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" в рамках Договора факторинга от 18.09.2018;

- в соответствии с подпунктом "в" пункта 8.2 Договора факторинга от 18.19.2018 перечислял их на расчётный счет ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ".

В последующем ООО "Леруа Мерлен Восток" получило от Банка "Возрождение" (ПАО) и ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" уведомление (далее - Уведомление 2) о том, что:

а) финансирование Банком "Возрождение" (ПАО) и ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" в рамках Договора факторинга от 18.09.2018 прекращено.

б) все платежи по Договору поставки начиная с 02.10.2019 должны осуществляться ООО "Леруа Мерлен Восток" в пользу ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ".

Направление в адрес ООО "Леруа Мерлен Восток" Уведомления 2 было связано с тем, что между Банком "Возрождение" (ПАО), ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" и ООО "ЗЕНИТ ФИНАНС" (ОГРН 1187746040910, ИНН 7702428209) было заключено Соглашение от 01.10.2019 Nб/н к Генеральному договору об общих условиях финансирования под уступку денежных требований (факторинга) от 18.09.2018 N 001-021-023-Ф-2018 (далее - Соглашение).

В соответствии с Соглашением Договор факторинга от 18.09.2018 частично расторгался в отношении Денежных требований к ООО "Леруа Мерлен Восток", возникших |из Договора поставки и указанных в Приложении N 1 к Соглашению, в счет которых Банк "Возрождение" (ПАО) выплатил ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" финансирование по Договору факторинга от 18.09.2018.

Банком "Возрождение" (ПАО) и ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" было заключено Соглашение от 20.12.2019 Nб/н к Генеральному договору об общих условиях финансирования под уступку денежных требований (факторинга) от 18.09.2018 N 001-021- 023-Ф-2018, в соответствии с которым Договор факторинга от 18.09.2018 был расторгнут в полном объеме.

15.06.2021 Банк "Возрождение" (ПАО) реорганизовано в форме присоединения к АО "БМ-Банк", в результате чего к АО "БМ-Банк" в соответствии с пунктом 2 статьи 58 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) и пунктом 1 статьи 17 Федерального закона от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах" перешли все права и обязанности Банка "Возрождение" (ПАО).

Между ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" и ООО "ЗЕНИТ ФИНАНС" заключен Генеральный договор о факторинговом обслуживании от 25.12.2018 N 25/12/2018-БР-120 (далее - Договор факторинга от 25.12.2018).

В соответствии с Договором факторинга от 25.12.2018:

а) ООО "ЗЕНИТ ФИНАНС" обязалось финансировать ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" под уступку денежных требований к его должникам (дебиторам) и оказывать ему иные услуги, предусмотренные Договором факторинга от 25.12.2018, а ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" уступал в пользу ООО "ЗЕНИТ ФИНАНС" такие денежные требования и обязался уплатить в пользу ООО "ЗЕНИТ ФИНАНС" вознаграждение за оказанные ему услуги по Договору факторинга от 25.12.2018 (пункт 2.1 Договора факторинга от 25.12.2018);

б) ООО "ЗЕНИТ ФИНАНС" устанавливает лимит финансирования и лимит на должника (дебитора) ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" и доводит их до ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" путем направления в адрес ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" письменного уведомления о таких лимитах по форме Приложения N 1 к Договору факторинга от 25.12.2018 (пункт 3.1 Договора факторинга от 25.12.2018);

в) уступка денежного требования, являющегося предметом Договора факторинга от 25.12.2018, считается совершенной в момент:

(i) заключения Договора факторинга от 25.12.2018 и

(ii) подписания ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" указанного выше уведомления о лимитах, составленного по форме Приложения N 1 к Договору факторинга от 25.12.2018, содержащего сведения:

- о должнике (дебиторе) ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ", в отношении которого ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" уступаются в пользу ООО "ЗЕНИТ ФИНАНС" денежные требования;

- о договоре купли-продажи, договоре подряда, договоре возмездного указания услуг иного договора, заключенного на условиях отсрочки платежа между ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" и его должником (дебитором) (далее - Контракт), в отношении которого ООО "ЕВРО ПРОФИЛЬ" уступаются в пользу ООО "ЗЕНИТ ФИНАНС" эти денежные требования (пункт 2.2 Договора факторинга от 25.12.2018).

Таким образом, в соответствии с пунктами 2.1 и 3.1 Договора факторинга от 25.12.2018: