Решение от 16 июня 2014 года

Дело № 2-374/2014
 
РЕШЕНИЕ
 
именем Российской Федерации
 
    г. Новокузнецк 16 июня 2014 года
 
    Судья Кузнецкого районного суда г. Новокузнецка Кемеровской области Шмакова Е.С.,
 
    при секретаре Ефименко О.Н.,
 
    рассмотрев в судебном заседании гражданское дело по иску Центрального Банка Российской Федерации в лице Межрегионального управления Службы Банка России по финансовым рынкам в Сибирском федеральном округе (г. Новосибирск) к Кредитному потребительскому кооперативу «Инвестор», обществу с ограниченной ответственностью «Компания «Фортек», Ждан А.С., Ждан Е.А., Ждан М.С., Ненашеву К.Ю., Падалко Д.А., Полиенко С.Г., Константинову Д.Н. о ликвидации кредитного потребительского кооператива за нарушение законодательства РФ,
 
УСТАНОВИЛ:
 
    Центральный Банк Российской Федерации – Межрегиональное управление Службы Банка России по финансовым рынкам в Сибирском федеральном округе (г. Новосибирск) обратилось в суд с иском к КПК «Инвестор» о ликвидации кредитного потребительского кооператива, возложении обязанности на учредителей кооператива по осуществлению ликвидации КПК, обязании произвести все действия, связанные с ликвидацией, в шестимесячный срок.
 
    Свои требования мотивирует тем, что КПК «Инвестор» зарегистрирован МРИ ФНС по Кузнецкому и Орджоникидзевскому районам г. Новокузнецка --.--.----.. В соответствии с п. 3.1 Положения о территориальном подразделении Службы Банка России по финансовым рынкам МУ СБР в СФО осуществляет надзор и контроль за не кредитными финансовыми организациями (в том числе за кредитными потребительскими кооперативами) на территории округа в форме дистанционного и непосредственного проведения проверок. По результатам мониторинга сведений о саморегулируемых организациях кредитных потребительских кооперативов, входящих в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, Региональным отделением ФСФР России в СФО было установлено, что КПК «Инвестор» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов. Данное нарушение также зафиксировано актом от --.--.----. о невступлении кредитным потребительским кооперативом «Инвестор» в саморегулируемую организацию кредитных потребительских кооперативов. В соответствии с ч. 3 ст. 35 Закона «О кредитной кооперации», кредитные Кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с Законом о кредитной кооперации, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).
 
    Исходя из ч. 4 ст. 35 Закона, кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации на основании ч. 3 ст. 35 Закона о кредитной кооперации, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию уполномоченного федерального органа исполнительной власти в случае нарушения данного требования.
 
    В соответствии с информационным сообщением Министерства финансов Российской Федерации от --.--.----. "По вопросу вступления кредитных потребительских кооперативов в саморегулируемую организацию", кредитные кооперативы, нарушающие требования ч. 3 ст. 35 Закона N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", подлежат ликвидации в судебном порядке по требованию уполномоченного федерального органа исполнительной власти.
 
    С момента вступления в силу ч. 3 ст. 35 Закона о кооперации по настоящее время КПК «Инвестор» нарушает требования законодательства РФ о кредитных потребительских кооперативах в части наличия обязательного членства в саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов. Следовательно, деятельность КПК «Инвестор» нарушает права и законные интересы неопределенного круга лиц, противоречит действующему законодательству в сфере кредитной кооперации и является основанием для его ликвидации.
 
    Согласно Федеральному закону от 23.07.2013 №251-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку РФ полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков» полномочия ФСФР России по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков переданы Банку России. В соответствии с решением Совета директоров Банка России от --.--.----. для обеспечения исполнения Банком России функций по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков образована Служба Банка России по финансовым рынкам, являющаяся подразделением Центрального Банка РФ. В соответствии с ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.
 
    Определением суда от --.--.----. к участию в деле по требованию о возложении обязанности по ликвидации КПК «Инвестор» в качестве соответчиков привлечены его учредители - ООО «Компания «Фортек», Ждан А.С., Ждан Е.А. Ждан М.С., Ненашев К.Ю., Падалко Д.А., Полиенко С.Г., а --.--.----. привлечен также Константинов Д.Н.
 
    Представитель истца в лице начальника Управления Снегирева Е.К., действующего на основании нотариальной доверенности № от --.--.----. сроком на 1 год, в суд не явился, о времени и месте извещен надлежащим образом, заказным письмом с уведомлением о вручении (л.д. 49, 56, 77, 84, 105, 115), в исковом заявлении содержится ходатайство представителя о рассмотрении дела без участия своего представителя (л.д. 5).
 
    Ответчик – кредитный потребительский кооператив «Инвестор» в судебное заседание представителя не направил, о времени и месте рассмотрения дела извещался надлежащим образом, заказным письмом с уведомлением о вручении, вернувшимися в суд без вручения (л.д. 51, 55, 78, 102, 123), а также извещен директор КПК Ждан М.С. лично под роспись (л.д. 99), оставил заявление о рассмотрении дела в его отсутствие.
 
    Ответчик - ООО «Компания «Фортек» в судебное заседание своего представителя не направило, о дне слушания дела извещен надлежащим образом – заказными письмами с уведомлением, вернувшимися в суд без вручения, причин неявки не сообщил (л.д. 103, 114).
 
    Ответчики Ждан А.С., Ждан Е.А. Ненашев К.Ю., Падалко Д.А., Полиенко С.Г., Константинов Д.Н. в судебное заседание не явились, о дне слушания дела извещены надлежащим образом – судебными повестками под роспись, врученными по поручению суда ответчиком Ждан М.С., а также заказными письмами, причин неявки не сообщили (л.д. 107-111, 116, 117).
 
    Ответчик Ждан М.С. в судебное заседание не явился, о дне слушания дела извещен повесткой под роспись, оставил заявление о рассмотрении дела в его отсутствие, с исковыми требованиями согласен (л.д. 112).
 
    Третье лицо – Межрайонная инспекция ФНС России №4 по Кемеровской области в судебное заседание своего представителя не направила, о дне рассмотрения дела извещено надлежащим образом – заказными письмами с уведомлением под роспись, причин неявки не сообщило (л.д. 50, 54, 76, 86, 104).
 
    Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие сторон, третьего лица в порядке ст. 167 ГПК РФ.
 
    Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к выводу о том, что заявленные исковые требования подлежат удовлетворению, при этом исходит из следующего:
 
    На основании п. 3 ст. 61 Гражданского кодекса РФ требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом.
 
    Пунктом 8 ч. 2 ст. 5 ФЗ "О кредитной кооперации" от 18.07.2009 №190-ФЗ (в ред. от 02.11.2013) такое право предоставлено ФСФР России в случаях, предусмотренных законом о кредитной кооперации.
 
    Так, пунктом 2 части 1 статьи 10 названного закона, кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским Кодексом РФ, настоящим Федеральным законом и иными Федеральными законами.
 
    В соответствии с ч. 3 ст. 35 Закона, кредитные Кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с Законом о кредитной кооперации, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).
 
    Исходя из ч. 4 ст. 35 Закона, кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации на основании ч. 3 ст. 35 Закона о кредитной кооперации, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию уполномоченного федерального органа исполнительной власти в случае нарушения данного требования.
 
    В соответствии с информационным сообщением Министерства финансов Российской Федерации от 08.08.2011 "По вопросу вступления кредитных потребительских кооперативов в саморегулируемую организацию", кредитные кооперативы, нарушающие требования ч. 3 ст. 35 Закона N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", подлежат ликвидации в судебном порядке по требованию уполномоченного федерального органа исполнительной власти.
 
    Таким образом, отсутствие у кредитного потребительского кооператива членства в саморегулируемой организации является достаточным основанием для обращения территориального органа уполномоченного федерального органа исполнительной власти в суд с иском о его ликвидации.
 
    Судом установлено, что кредитный потребительский кооператив «Инвестор» зарегистрирован Межрайонной инспекцией ФНС по Кузнецкому и Орджоникидзевскому районам г. Новокузнецка --.--.----. (л.д. 34-43).
 
    Учредителями КПК «Инвестор» являются ООО «Компания «Фортек», Ждан А.С., Ждан Е.А. Ждан М.С., Ненашев К.Ю., Падалко Д.А., Полиенко С.Г., Константинов Д.Н., директор кооператива - Ждан М.С.
 
    Актом сотрудников МУ СБР в СФО (г. Новосибирск) от --.--.----. установлен факт невступления КПК «Инвестор» в саморегулируемую организацию кредитных потребительских кооперативов, чем нарушена ч. 3 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2099 №190-ФЗ «О кредитной кооперации». Государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов размещен на сайте Службы Банка России по финансовым рынкам. По результатам проведения мониторинга официальных сайтов саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов в сети Интернет на предмет вступления КПК «Инвестор» в саморегулируемую организацию кредитных потребительских кооперативов установлено, что по состоянию на --.--.----. КПК «Инвестор» не является членом одной из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, входящих в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов (л.д. 33).
 
    Руководителю КПК «Инвестор» --.--.----. направлялось уведомление о необходимости в срок до --.--.----. представить в РО ФСФР России в СФО документы и информацию, подтверждающую выполнение требований ч. 3 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ. Уведомление адресатом получено (л.д. 44-47).
 
    Однако, по состоянию на --.--.----. представителем КПК «Инвестор» не предоставлены в РО ФСФР России в СФО документы и информация, подтверждающие выполнение требований закона, в связи с чем начальник Межрегионального Управления СБР в СФО (г. Новосибирск) обратился в суд с данным иском.
 
    КПК «Инвестор» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, чем нарушает требования законодательства РФ о кредитных потребительских кооперативах в части наличия обязательного членства в саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов.
 
    Представитель ответчика КПК «Инвестор» в лице его директора Ждан М.С. с исковыми требованиями согласился, обязался совершить действия по его ликвидации.
 
    Учитывая установленные обстоятельства, а также то, что по настоящее время КПК «Инвестор» не разрешил вопрос о членстве в саморегулируемой организации, исковые требования обоснованны и подлежат удовлетворению.
 
    В соответствии с ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 190-ФЗ "О кредитной кооперации", государственное регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется определяемым Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти.
 
    В силу п. 1 Положения о Федеральной службе по финансовым рынкам, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 29.08.2011 №717 (в ред. 05.05.2012) "О некоторых вопросах государственного регулирования в сфере финансового рынка Российской Федерации", Федеральная служба по финансовым рынкам является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по нормативно-правовому регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков (за исключением банковской и аудиторской деятельности), в том числе по контролю и надзору в сфере страховой деятельности, кредитной кооперации и микрофинансовой деятельности, деятельности товарных бирж, биржевых посредников и биржевых брокеров, обеспечению государственного контроля за соблюдением требований законодательства Российской Федерации о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком.
 
    Согласно п. 4 названного Положения, ФСФР России осуществляет свою деятельность непосредственно и через свои территориальные органы.
 
    Как следует из Положения о территориальном подразделении Службы Банка России по финансовым рынкам, территориальное подразделение Службы Банка России по финансовым рынкам является структурным подразделением Службы Банка России по финансовым рынкам. В соответствии с п. 1.2 Положения территориальным подразделением Службы является межрегиональное управление Службы, действующее на территории округа (л.д. 7-32).
 
    Таким образом, Межрегиональное Управление Службы Банка России по финансовым рынкам в Сибирском федеральном округе вправе было обратиться в суд с указанными исковыми требованиями.
 
    На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 11,12, 194-199 ГПК РФ, суд
 
РЕШИЛ:
 
    Исковые требования Межрегионального управления Службы Банка России по финансовым рынкам в Сибирском федеральном округе (г. Новосибирск) к Кредитному потребительскому кооперативу «Инвестор», обществу с ограниченной ответственностью «Компания «Фортек», Ждан А.С., Ждан Е.А., Ждан М.С., Ненашеву К.Ю., Падалко Д.А., Полиенко С.Г., Константинову Д.Н. – удовлетворить.
 
    Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Инвестор», место нахождения: 654034, г. Новокузнецк, ул. Ленина, 82-311, дата регистрации: 05.08.2010, ОГРН 1104221001345, ИНН 4221030018, КПП 422101001, за нарушение требований части 3 статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009 г. N 190-ФЗ (ред. от 02.11.2013) "О кредитной кооперации".
 
    Обязать Кредитный потребительский кооператив «Инвестор», место нахождения: 654034, г. Новокузнецк, ул. Ленина, 82-311, дата регистрации: 05.08.2010, ОГРН 1104221001345, ИНН 4221030018, КПП 422101001, произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией, в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу и возложить обязанности по осуществлению ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Инвестор» на учредителей Кредитного потребительского кооператива «Инвестор» - Ждан А.С., Ждан Е.А., Ждан М.С., Ненашева К.Ю., Падалко Д.А., Полиенко С.Г., Константинова Д.Н., ООО «Компания «Фортек».
 
    Мотивированное решение изготовлено 20.06.2014.
 
    Решение может быть обжаловано сторонами в апелляционную инстанцию Кемеровского областного суда в течение одного месяца со дня вынесения мотивированного решения суда.
 
    Судья Е.С. Шмакова