Решение от 02 сентября 2014 года

Гражданское дело № 2-906/2014г.
 
Р Е Ш Е Н И Е
 
Именем Российской Федерации
 
    02 сентября 2014 года п. Ясногорск
 
    Оловяннинский районный суд Забайкальского края в составе председательствующего судьи Сафоновой Е.В., при секретаре Санниковой Т.В.,
 
    с участием заявителя Клюевой Н.А.,
 
    рассмотрел в открытом судебном заседании гражданское дело по заявлению Клюевой НА о признании незаконными действий начальника отдела уголовного розыска ОМВД России по Оловяннинскому району Грищенко СВ,
 
    УСТАНОВИЛ:
 
    Клюева Н.А. обратилась с требованием о признании незаконными действий начальника отдела уголовного розыска ОМВД России по Оловяннинскому району Грищенко С.В., выразившихся в собирании банковской информации о наличии счетов и движении денежных средств Клюевой Н.А. в период с февраля по ноябрь 2012 года, в нарушение ст.857 ГК РФ, Закона «О персональных данных», ст.23 Конституции РФ.
 
    В обоснование требований указала, что 27.08.2013г. начальником отдела уголовного розыска ОМВД России по Оловяннинскому району Грищенко С.В. был сделан запрос управляющей дополнительным офисом в п.Ясногорск филиала ОАО «ТрансКредитБанк» о предоставлении Банком выписки по всем видам счетов, принадлежащих Клюевой Н.А. за период с февраля 2012 года по ноябрь 2012 года. В запросе имеется указание на то, что данная информация истребуется в рамках рассмотрения заявления о преступлении. Таким образом, из запроса следует, что уголовное дело не возбуждено, не принято к производству, лицом, запрашивающим указанную информацию, а также отсутствует постановление суда, необходимое в данном случае, что является нарушением Закона «О полиции». На данный запрос управляющей дополнительным офисом в п.Ясногорск филиала ОАО «ТрансКредитБанк» Батраковой С.А. была предоставлена запрашиваемая информация, 03.09.2013г., что является нарушением ст. 857 ГК РФ, Закона «О персональных данных», а также ст.23 Конституции РФ (неприкосновенность частной жизни). Указанные действия являются незаконным собиранием банковской информации с использованием служебного положения, которые повлекли за собой тяжкие последствия, нанесли ей моральный вред, а также являются уголовно-наказуемым деянием.
 
    Просит суд признать действия начальника отдела уголовного розыска ОМВД России по Оловяннинскому району Грищенко С.В., выразившиеся в собирании банковской информации о наличии счетов и движении денежных средств Клюевой Н.А. в период с февраля по ноябрь 2012 года, нарушением норм закона.
 
        В судебном заседании заявитель Клюева Н.А. участия не принимала, просила о рассмотрении заявления в ее отсутствие. В судебных заседаниях 11.08., 21.08., 28.08.2014 года требования поддержала, суду пояснила, что согласно п.4 ст. 13 ФЗ от 07.02.2011 года ФЗ «О полиции», указанному в обоснование направления запроса начальника ОУР ОМВД России по Оловяннинскому району майора полиции Грищенко С.В., не распространяется на банковскую тайну. Согласно ст. 26 Закона «О банках», справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, а также справки по счетам и вкладам физических лиц, выдаются кредитными организациями органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве, с согласия руководителя следственного органа. Таким образом, органы предварительного следствия имеют право запрашивать и получать у банков справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, а также по счетам и вкладам физических лиц, только при соблюдении двух условий, во- первых, по возбужденным уголовным делам, находящихся в их производстве, чего не было сделано на момент запроса, во-вторых, с согласия руководителя следственного органа. Органами предварительного следствия может осуществляться доступ к документам, содержащим сведения, составляющие банковскую тайну, а именно расчетные документы, банковские карточки, кассовые документы, договоры на расчетно-кассовое обслуживание, выписки из банковских счетов клиентов, другие документы, в том числе, содержащиеся в юридических делах клиентов, в результате проведения такого следственного действия, как выемки. Но для проведения выемки документов, содержащих сведения, составляющие банковскую тайну, согласия руководителя следственного органа будет недостаточно, в этом случае необходимо также судебное решение. Согласно п. 7 ч. 2 ст. 29 УПК РФ только суд правомочен принимать решения о производстве выемки предметов и документов, содержащих государственную или иную охраняемую федеральным законом тайну. В данном случае банк, а также предметов и документов, содержащих информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях. Согласно ст. 39 УПК РФ руководитель следственного органа уполномочен давать согласие следователю на возбуждение перед судом ходатайства о производстве процессуального действия, которое допускается на основании судебного решения, а не подписывать сам запрос в банк. Необходимость принятия судебного решения распространяется и на другие следственные действия, если их результатом является изъятие предметов и документов, содержащих сведения, составляющие банковскую тайну. В определении Конституционного суда РФ от 19.01.2005 года №10-О отмечается, что требование о производстве выемки предметов и документов, содержащих информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях, только на основании судебного решения обусловлено не особенностями проводимого в этих целях одноименного следственного действия, а специфическим характером содержащейся в изымаемых предметах и документах информации. Срок обращения, предусмотренный ст. 256 ГПК РФ, она не пропустила. Поскольку о нарушенном праве узнала лишь в марте 2014 года при ознакомлении с материалами уголовного дела.
 
        Заинтересованное лицо – Грищенко С.В., в судебном заседании 11.08.2014г. требования заявителя не признал, суду показал, что ранее он занимал должность начальника ОУР ОМВД России по Оловяннинскому району. Полагает, что нарушены сроки обращения в суд, предусмотренные ст. 256 ГПК РФ. Событие преступления произошло в 2013 году, а срок обращения в суд с таким заявлением три месяца. По запрашиваемой информации, действия его были законны, материалы проверки были официально зарегистрированы, в порядке ст.ст. 144, 145 УПК РФ. Оперативно-розыскные мероприятия не проводились, так как было официальное заявление директора ОАО «Харанорская ГРЭС» о преступлении. Запрос был направлен согласно ч. 4 ст. 13 Закона «О полиции», в которой говориться, что в связи с расследуемыми уголовными делами и находящимися в производстве делами об административных правонарушениях, а также в связи с проверкой зарегистрированных в установленном порядке заявлений и сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях, разрешение которых отнесено к компетенции полиции, запрашивать и получать на безвозмездной основе по мотивированному запросу уполномоченных должностных лиц полиции от государственных и муниципальных органов, общественных объединений, организаций, должностных лиц и граждан сведения, справки, документы (их копии), иную необходимую информацию, в том числе и персональные данные граждан. В настоящее время уголовное дело находится в производстве мирового судьи. После запроса, ему были предоставлены данные, которые подтвердили факт перечисления денежных средств ОАО «Харанорская ГРЭС» на имя Клюевой Н.А. для выезда в командировку, которые она и присвоила. Также были опровергнуты сведения о том, что Клюева Н.А. проживала в гостинице, на основании чего было возбуждено уголовное дело. Полагает, что как должностной орган, правомерно запросил сведения о наличии счетов и движении денежных средств. Просит суд отказать в удовлетворении требований в полном объеме.
 
        В настоящем судебном заседании заинтересованное лицо Грищенко С.В. участия не принимал, о дате, времени и месте рассмотрения дела уведомлен надлежащим образом.
 
        Суд, заслушав заявителя, исследовав материалы дела, объяснения заинтересованного лица, приходит к следующему.
 
    В соответствии со ст. 3 ГПК РФ защите подлежит нарушенное или оспариваемое право. Статьей 11 ГК РФ закреплена судебная защита нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов.
 
    Как следует из содержания заявления и материалов дела, Клюева Н.А. обратилась в суд за защитой своих нарушенных прав, указывая на то, что начальник ОУР ОМВД России по Оловяннинскому району Грищенко С.В., в нарушение норм закона, запросил в ОАО «ТрансКредитБанк» выписки по всем видам счетов, принадлежащих Клюевой Н.А..
 
    01.11.2013г. ОАО «ТрансКредитБанк» реорганизовано в форме присоединения к ВТБ 24 (ЗАО) /л.д.54-56/.
 
    В соответствии со ст. 6 Федерального закона "Об оперативно-разыскной деятельности" при осуществлении оперативно-разыскной деятельности проводятся оперативно-разыскные мероприятия, в том числе наведение справок, исследование предметов и документов.
 
    В соответствии с п. 4 ч. 1 ст. 13 Федерального закона "О полиции", полиции для выполнения возложенных на нее обязанностей предоставляется право в связи с расследуемыми уголовными делами запрашивать и получать на безвозмездной основе по мотивированному запросу уполномоченных должностных лиц полиции от государственных и муниципальных органов, общественных объединений, организаций, должностных лиц и граждан сведения, справки, документы (их копии), иную необходимую информацию, в том числе персональные данные граждан, за исключением случаев, когда федеральным законом установлен специальный порядок получения информации.
 
    Согласно п. 1 ст. 857 ГК РФ банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.
 
    Согласно статье 7 Федерального закона от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных" операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом.
 
    В силу ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (в ред. от 21.07.2014г.) кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.
 
    Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
 
    Справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются на основании судебного решения кредитной организацией должностным лицам органов, уполномоченных осуществлять оперативно-разыскную деятельность, при выполнении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений по их запросам, направляемым в суд в порядке, предусмотренном статьей 9 Федерального закона от 12 августа 1995 года N 144-ФЗ "Об оперативно-розыскной деятельности", при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела. Перечни указанных должностных лиц устанавливаются нормативными правовыми актами соответствующих федеральных органов исполнительной власти.
 
    Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам и их представителям, а также в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом (ч. 2 ст. 857 ГК РФ).
 
    Гражданское законодательство рассматривает в качестве информации о счетах и вкладах граждан сведения о наличии счета (вклада) в конкретной кредитной организации, о владельце счета, о произведенных операциях по счету. Такие сведения содержатся в первичных документах (платежные поручения и т.п.), кассовых документах, различных ведомостях, выписках со счетов, причем в выписке из корреспондентского счета отражаются сведения в отношении всех клиентов банка за определенный период времени по всем операциям банка (порядковый номер операции, сальдо по счету, номер счета клиента, суммы платежа, ссылки на платежное поручение).
 
    Поскольку сведения о вкладах и счетах граждан в банках представляют собой информацию персонального характера, законодатель установил специальный правовой режим банковской тайны: в соответствии с пунктом 1 статьи 857 ГК РФ банки гарантируют тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.
 
    Таким образом, выемка документов, содержащих информацию о вкладах и счетах в банках и иных кредитных организациях, которая осуществляется в рамках следственных действий, проводимых в ходе уголовного судопроизводства, допустима, если эта информация имеет непосредственное отношение к обстоятельствам конкретного уголовного дела; вынося постановление о возбуждении перед судом ходатайства о производстве выемки или обыска с целью изъятия документов о вкладах и счетах в банке или иной кредитной организации, следователь не вправе запрашивать информацию о счетах и вкладах, если такая информация не связана с необходимостью установления обстоятельств, значимых для расследования по конкретному уголовному делу, а кредитные организации, в свою очередь, не обязаны в этих случаях передавать органам следствия соответствующую информацию.
 
    Конституция Российской Федерации гарантирует каждому право на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну (статья 23, часть 1) и запрещает сбор, хранение, использование и распространение информации о частной жизни лица без его согласия (статья 24, часть 1).
 
    Из указанных конституционных гарантий вытекают, как отметил Конституционный Суд РФ в Постановлении от 14 мая 2003 года по делу о проверке конституционности пункта 2 статьи 14 Федерального закона "О судебных приставах", право каждого на сохранение в тайне сведений о его банковских счетах и банковских вкладах и иных сведений, виды и объем которых устанавливаются законом, и соответствующая обязанность государства обеспечивать это право, а также обязанность банков, иных кредитных организаций хранить банковскую тайну.
 
    Банковская тайна, включающая тайну банковского счета и банковского вклада, сведений об операциях по счету и о клиентах кредитной организации, означает защиту банком в силу требования закона сведений, разглашение которых может нарушить права клиента. Будучи по своей природе и назначению публично-частным правовым институтом, она служит как обеспечению условий для эффективного функционирования банковской системы и гражданского оборота, основанного на свободе его участников, так и гарантированию основных прав граждан и защищаемых Конституцией Российской Федерации интересов физических и юридических лиц.
 
    Отступления от банковской тайны - в силу статьи 55 (часть 3) Конституции РФ - могут допускаться только в той мере, в какой это необходимо в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства, и лишь на основе федерального закона, каковым, в частности, является Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, предусматривающий возможность выемки в ходе производства по уголовному делу предметов и документов, содержащих информацию о вкладах и счетах в банках и иных кредитных организациях.
 
    В целях защиты прав и законных интересов граждан и юридических лиц в связи с нарушением банковской тайны Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации устанавливает в пункте 7 части второй статьи 29 и части четвертой статьи 183, что соответствующие действия осуществляются органами расследования лишь на основании судебного решения с соблюдением предписаний статьи 165 данного Кодекса (за исключением случаев, предусмотренных в ее части пятой).
 
    Требование о производстве выемки предметов и документов, содержащих информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях, только на основании судебного решения обусловлено не особенностями проводимого в этих целях одноименного следственного действия, а специфическим характером содержащейся в изымаемых предметах и документах информации. Судебное решение в подобных случаях принимается вне зависимости от того, оформляется их изъятие как результат выемки, проводимой в порядке статьи 183 УПК Российской Федерации, или как результат какого-либо иного следственного действия (в том числе обыска), направленного на обнаружение и изъятие именно таких предметов и документов.
 
    Таким образом, запрашиваемая начальником ОУР ОМВД России по Оловяннинскому району Грищенко С.В. информация от Банка о наличии счетов и движении денежных средств Клюевой Н.А., в данном случае могла быть получена только в порядке, предусмотренном Уголовно-процессуальным кодексом РФ и ФЗ «О банках и банковской деятельности», на основании судебного постановления о производстве выемки.
 
    Как усматривается из материалов настоящего дела, запрос начальника ОУР ОМВД России по Оловяннинскому району майора полиции Грищенко С.В. поступил в адрес дополнительного офиса ОАО «ТрансКредитБанк» <адрес> 23.08.2013г., что подтверждается книгой учета входящей корреспонденции и был перенаправлен в ОАО «ТрансКредитБанк» в <адрес> что подтверждается журналом регистрации входящих документов /л.д.50-51, 52-54/.
 
    Согласно сообщению управляющей филиалом № ВТБ 24 (ЗАО) в <адрес>, в журнале регистрации исходящей корреспонденции оперативного отдела, предназначенного для регистрации ответов на запросы правоохранительных органов, ответ на запрос не зарегистрирован. У Банка отсутствует информация о направлении ответа на данный запрос /л.д.48/.
 
    Однако, из представленных документов следует, что в материалах уголовного дела имеется выписка о наличии счетов и движении денежных средств Клюевой Н.А. за период с февраля по ноябрь 2012 года /л.д.5-23/.
 
    Из сообщения мирового судьи судебного участка №50 Оловяннинского района следует, что в материалах уголовного дела в отношении Клюевой Н.А., сопровождающего письма к выписке о наличии счетов и движении денежных средств Клюевой Н.А. за период с февраля по ноябрь 2012 года, не имеется /л.д.55/.
 
    Кроме того, из объяснений заинтересованного лица Грищенко С.В., данных в судебном заседании 11.08.2014г. следует, что постановление о производстве выемки, в данном случае выписки о наличии счетов и движении денежных средств Клюевой Н.А. за период с февраля по ноябрь 2012 года, в порядке ст. 29 УПК РФ, не выносилось.
 
    Согласие органа следствия и судебное решение о запросе выписки о наличии счетов и движении денежных средств, Клюевой Н.А., не выдавалось.
 
    Заинтересованным лицом Грищенко С.В. заявлено о пропуске Клюевой Н.А. трехмесячного срока обращения в суд.
 
    В соответствии с требованиями ч. 1 ст. 256 ГПК РФ гражданин вправе обратиться в суд с заявлением об оспаривании решений, действий (бездействия) органов государственной власти, должностных лиц и государственных служащих в течение трех месяцев со дня, когда ему стало известно о нарушении его прав и свобод.
 
    Заявитель Клюева Н.А. утверждает, что лишь в марте 2014 года при ознакомлении с материалами уголовного дела она узнала о запросе банковской информации начальником ОУР ОМВД России по Оловяннинскому району Грищенко С.В.
 
    Данный факт подтверждается протоколом ознакомления Клюевой Н.А. с материалами уголовного дела от 06.03.2014г., где имеется ее роспись /л.д.79/.
 
    Настоящее заявление Клюевой Н.А. подано в Оловяннинский районный суд 02.06.2014г., и свидетельствует о том, что срок обращения в суд заявителем не пропущен.
 
    С учетом изложенного, требования Клюевой Н.А. о признании действий начальника отдела уголовного розыска ОМВД России по Оловяннинскому району Грищенко С.В., выразившихся в собирании банковской информации в форме выписки о наличии счетов и движении денежных средств Клюевой Н.А. в период с февраля по ноябрь 2012 года, нарушением норм закона, подлежат частичному удовлетворению.    
 
    Руководствуясь ст. ст.194-199 ГПК РФ, суд
 
РЕШИЛ:
 
    Требования Клюевой Н.А. удовлетворить частично.
 
    Признать действия начальника отдела уголовного розыска ОМВД России по Оловяннинскому району Грищенко С.В., выразившиеся в нарушении порядка получения банковской информации о наличии счетов и движении денежных средств Клюевой НА в период с февраля 2012 года по ноябрь 2012 года, противоречащими ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности».
 
    Решение может быть обжаловано в судебную коллегию по гражданским делам Забайкальского краевого суда через Оловяннинский районный суд в течение 1 месяца со дня вынесения решения суда в окончательной форме.
 
Судья             Е.В. Сафонова
 
    Решение в окончательной форме изготовлено 09.09.2014г.