Дата принятия: 02 октября 2014г.
Дело №2-3910/14
РЕШЕНИЕ
(заочное)
Именем Российской Федерации
«02» октября 2014г. г.Пятигорск
Пятигорский городской суд Ставропольского края в составе:
Председательствующего судьи: Беликова А.С.,
при секретаре судебного заседания: Стукаловой Р.В.
с участием:
представителя истца ОАО «Сбербанк России» в лице Пятигорского
отделения (на правах управления) Ставропольского отделения Калабековой Н.Ю.
№5230 - филиала ОАО «Сбербанк России» (по доверенности)
рассмотрев в открытом судебном заседании в зале Пятигорского городского суда гражданское дело по исковому заявлению открытого акционерного общества «Сбербанк России» в лице Пятигорского отделения (на правах управления) Ставропольского отделения №5230 ОАО «Сбербанк России» к Аветян Л.С. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов,
УСТАНОВИЛ:
ОАО «Сбербанк России» в лице Пятигорского отделения (на правах управления) Ставропольского отделения №5230 - филиала ОАО «Сбербанк России» обратился в Пятигорский городской суд Ставропольского края с исковым заявлением к Аветян Л.С. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов.
В обоснование заявленных требований указали, что по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ Аветян Л.С. получила в ОАО «Сбербанк России» (ДО №0030/00118) кредит на неотложные нужды без обеспечения в сумме <данные изъяты> под 17% годовых на срок 42 месяца, считая с даты его фактического предоставления.
Средства предоставлены Заемщику ДД.ММ.ГГГГ., что подтверждается заявлением индивидуального заемщика на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ и выпиской операций по счету.
Согласно п. 1.1 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ датой фактического предоставления кредита является дата зачисления суммы кредита на банковский вклад заемщика № №
Согласно п.п. 3.1, 3.2 кредитного договора погашение кредита и уплата процентов за пользование кредитом производится заемщиком ежемесячно аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей. Погашение кредита, уплата процентов за пользование кредитом и неустойки производится списанием со счета заемщика № в соответствии с условиями вклада.
В соответствии с п. 3.9 кредитного договора датой погашения задолженности по кредитному договору (кредита, процентов за пользование кредитом, неустойки) является дата списания денежных средств со счета заемщика в погашение кредита.
Пунктом 4.5. кредитного договора предусмотрено обязательство заемщика по принятию всех возможных мер для пополнения счета в сумме, достаточной для погашения аннуитетного платежа, не позднее рабочего дня, предшествующего дню очередного платежа по кредитному договору, указанному в графике платежей. Договорные обязательства (п. 3.2. 4.5 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ) заемщиком не выполняются, просроченная задолженность по кредиту и процентам числится за заемщиком с декабря 2013 года. Иными способами заемщик платежи в погашение задолженности по кредиту и процентам не вносил.
В соответствии с п.2 ст.811 ГК РФ, ст.450 ГК РФ и п.4.2.4, 5.1 кредитного договора, кредитор вправе потребовать от заемщика досрочного возврата кредита и уплаты причитающихся процентов, неустойки вследствие нарушений условий договора и расторгнуть кредитный договор, письменно известив об этом заемщика.
Общая сумма задолженности заемщика банку по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. составляет <данные изъяты>, в том числе: <данные изъяты> - сумма невозвращенного кредита; <данные изъяты> - проценты за пользование кредитом; <данные изъяты> рублей - неустойка за несвоевременную уплату сумм в погашение кредита; <данные изъяты> - неустойка за несвоевременную уплату сумм в погашение процентов за пользование кредитом.
В связи с нарушением заемщиком условий кредитного договора, на основании п.2 ст.811 ГК РФ, ст.450 ГК РФ и п.4.2.4, 5.1 кредитного договора, в адрес заемщика направлено требование № от 14.05.2014г. о досрочном возвращении кредита, процентов, уплате неустойки и расторжении кредитного договора, на которое в установленный срок ответа от заемщика не поступило, задолженность не погашена.
Согласно п. 6.3 кредитного договора, стороны пришли к соглашению, что споры по договору рассматриваются в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации по искам заемщика к кредитору в суде, определяемом заемщиком на основании Закона РФ «О защите прав потребителей», по искам кредитора к заемщику споры рассматриваются Пятигорским городским судом Ставропольского края. В соответствии со ст. 32 ГПК РФ, стороны могут по соглашению между собой изменить территориальную подсудность для данного дела до принятия его судом к своему производству. Таким образом, договорная (добровольная) подсудность основана на соглашении сторон, которые вправе изменить установленную законом территориальную подсудность и по обоюдному согласию выбрать суд, наиболее удобный для них.
Между сторонами кредитного договора до принятия искового заявления к производству Пятигорским городским судом было достигнуто соглашение об изменении территориальной подсудности, в части которой кредитный договор не изменен и не признан недействительным. Согласно Апелляционному определению судебной коллегии по гражданским делам Ставропольского края от 17.07.2012г. по делу №33-3222/12, изменение сторонами территориальной подсудности нормам Закона РФ «О защите прав потребителей» не противоречит и не нарушает прав ответчика, т.к. указанный закон содержит нормы об установлении альтернативной территориальной подсудности по потребительским спорам и стороны в соответствии с гражданским процессуальным законодательством вправе определить подсудность рассмотрения споров, воспользовавшись своим правом, предусмотренным ст. 32 ГПК РФ.
В связи с чем, истец в целях реализации своих законных прав и интересов направляет исковое заявление о взыскании задолженности и расторжении кредитного договора № ДД.ММ.ГГГГ. в Пятигорский городской суд Ставропольского края согласно закрепленного в п.6.3 кредитного договора положения, предусматривающего соглашение о подсудности суду при возникновении спора между сторонами, указанная правовая позиция подтверждается письмом Верховного суда Российской Федерации от 20.07.2009г. №8/общ-1936, Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Ставропольского края от 17.07.2012г. по делу №33-3222/12.
Просил расторгнуть кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ., заключенный между ОАО «Сбербанк России» с Аветян Л.С., взыскать по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. задолженность в сумме <данные изъяты>, в том числе: сумму невозвращенного кредита - <данные изъяты> рублей, проценты за пользование кредитом - <данные изъяты>, неустойку за несвоевременное погашение основного долга - <данные изъяты> рублей, неустойку за несвоевременную уплату процентов - <данные изъяты> рублей, расходы по уплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>
В судебном заседании полномочный представитель истца ОАО «Сбербанк России» в лице Пятигорского отделения (на правах управления) Ставропольского отделения №5230 - филиала ОАО «Сбербанк России», действующая на основании доверенности, Калабекова Н.Ю. пояснила, что заявленные исковые требования ОАО «Сбербанк России» в лице Пятигорского отделения (на правах управления) Ставропольского отделения № 5230 - филиала ОАО «Сбербанк России» к Аветян Л.С. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов, поддерживает по основаниям изложенным в исковом заявлении, и просила удовлетворить их в полном объеме. Не возражает против принятия решения в порядке заочного производства.
Ответчик Аветян Л.С. в судебное заседание не явилась, хотя надлежащим образом извещалась судом о дате, времени и месте слушания дела, назначенного по данному гражданскому делу, что подтверждается письменными данными, а именно: обратным уведомлением о вручении ДД.ММ.ГГГГ судебной повестки ответчику по адресу: <адрес>. С ходатайством об отложении слушания дела, либо истребовании дополнительных доказательств не обращалась. Однако в соответствии со ст.ст. 148-150 ГПК РФ, в целях подготовки и обеспечения состязательного процесса ответчику заблаговременно направлена копия искового заявления и приложенных к нему материалов, ей разъяснены процессуальные права и обязанности. В нарушение требований ч.1 ст.167 ГПК РФ не известила суд о причинах неявки и не представила доказательств уважительности этих причин.
Суд считает извещение ответчика надлежащим, с учетом положений ст.35 ГПК РФ, которые закрепляют перечень прав, принадлежащих лицам, участвующим в деле, которые направлены на реализацию конституционного права, на судебную защиту. Согласно ч.5 данной статьи эти лица должны добросовестно пользоваться принадлежащими им правами. Вместе с тем, участие в судебном заседании является правом, а не обязанностью ответчика в силу закона. Ответчик от участия в процессе уклонилась. При этом не просила о рассмотрении дела в ее отсутствие и не заявляла ходатайств об отложении.
С учетом указанного, судом предприняты все меры по извещению ответчика.
В связи с этим, суд приходит к выводу о том, что ответчик не желает участвовать в состязательном процессе, не явилась в суд без уважительных причин и данное дело в соответствии с ч.3 и ч.4 ст.167 ГПК РФ, возможно, рассмотреть по имеющимся в деле доказательствам, поэтому суд считает возможным разрешить спор в ее отсутствие с вынесением заочного решения по имеющимся в деле материалам, расценивая ее неявку как безосновательное затягивание процесса и злоупотребление своими процессуальными правами. Такие действия ответчика, являющегося стороной по спору, о наличии которого в производстве суда ему известно, противоречат положению ст.6 Конвенции о защите прав человека и основных свобод, согласно которой каждый гражданин в случае спора о его гражданских правах и обязанностях или предъявления ему любого обвинения имеет право на справедливое и публичное разбирательство в разумный срок, нарушают конституционные права другой стороны на судебную защиту.
Суд, в соответствии со ст.ст. 233-237 ГПК РФ, с учетом согласия представителя истца, считает возможным рассмотреть данное гражданское дело в отсутствие ответчика, в порядке заочного производства.
Выслушав объяснения полномочного представителя истца ОАО «Сбербанк России» в лице Пятигорского отделения (на правах управления) Ставропольского отделения №5230 - филиала ОАО «Сбербанк России», действующая на основании доверенности, Калабекову Н.Ю., исследовав представленные письменные доказательства и оценив эти доказательства с учетом требований закона об их допустимости, относимости и достоверности как в отдельности, так и в совокупности, а установленные судом обстоятельства, с учетом характера правоотношений сторон и их значимости для правильного разрешения спора, суд считает, что истец доказал законность и обоснованность своих требований в силу следующих причин.
Конституция РФ гарантирует судебную защиту прав и свобод каждому гражданину (ст.46), в том числе и юридическим лицам (ст.47), в соответствии с положением ст.8 Всеобщей декларации прав человека, устанавливающей право каждого человека «на эффективное восстановление в правах компетентными национальными судами в случае нарушения его основных прав, предусмотренных Конституцией или законом».
Гарантирование судебной защиты прав и свобод человека и гражданина выражается в установлении системы судов в РФ, в четком определении их компетенции, в обеспечении каждому возможности обращения в суд за защитой своих прав и свобод, обжалования судебных решений.
В соответствии со ст.8 ГК РФ, гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом.
Гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из судебного решения, установившего гражданские права и обязанности.
Статьей 12 ГК РФ, предусмотрены способы защиты субъективных гражданских прав и охраняемых законом интересов, которые осуществляются в предусмотренном законом порядке, т.е. посредством применения надлежащей формы, средств и способов защиты. При этом лицо, как физическое, так и юридическое, права и законные интересы которого нарушены, вправе обращаться за защитой к государственным или иным компетентными органам (в частности в суд общей юрисдикции).
В соответствии с п.2 ст.1 ГК РФ, граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основании договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.
В соответствии с п.1 ст.434 ГК РФ, договор может быть заключён в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определённая форма. Если стороны договорились заключить договор в определённой форме, он считается заключённым после придания ему установленной формы, хотя бы законом для договоров данного вида такая форма не требовалась.
Согласно ст.432 ГК РФ, договор считается заключённым, если между сторонами достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными для договора являются условия о предмете договора, условия которые названы в законе и иных правовых актах как существеннее и необходимые для договоров данного вида, а так же все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.
В соответствии со ст.ст. 819, 820 ГК РФ, по кредитному договору банк (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму и уплатить проценты на нее. Кредитный договор является возмездным, должен быть заключен в письменной форме.
Истцом представлены надлежащие письменные доказательства в подтверждение заключения в письменной форме с ответчиком Аветян Л.С., как с заемщиком кредитного договора, содержащего необходимые по закону условия относительно суммы займа, условий, на которых выдан кредит, сроков и порядка погашения основной суммы займа и процентов за пользование им, а именно - подписанный сторонами кредитный договор от №№ от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которого ОАО «Сбербанк России» обязался предоставить Аветян Л.С. кредит в сумме <данные изъяты> на цели личного потребления без обеспечения, на срок 42 месяца, под 17% годовых, а заемщик Аветян Л.С. обязалась возвратить ОАО «Сбербанк России» полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в указанный срок. В соответствии с пунктами 3.1, 3.2, 3.3 указанного кредитного договора, погашение кредита производится Аветян Л.С. ежемесячными аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей. Погашение кредита, уплата процентов за пользование кредитом и неустойки производится Аветян Л.С. безакцептным списанием со счета в соответствии с условиями счета (отсутствие денежных средств на указанном счете не является основанием для невыполнения или несвоевременного выполнения заемщиком обязательств по договору). При несвоевременном внесении (перечислении) аннуитетного платежа Аветян Л.С. уплачивает ОАО «Сбербанк России» неустойку в размере двукратной процентной ставки по договору, действующей на дату возникновения просроченной задолженности по договору (с учетом возможного изменения процентной ставки за пользование кредитом), с суммы просроченного платежа за период просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором, по дату погашения просроченной задолженности (включительно). При этом, в соответствии с п. 3.6 в случае несвоевременного погашения кредита на сумму непогашенного в срок кредита, проценты не начисляются, начиная с даты, следующей за датой образования просроченной задолженности. В этом случае срок для начисления неустойки начинается со следующего дня после даты образования просроченной задолженности и заканчивается датой погашения просроченной задолженности (включительно). Согласно п. 3.7 при исчислении процентов за пользование кредитом и неустойки в расчет принимается фактическое количество календарных дней в периоде, за который производится оплата, а в году - действительное число календарных дней (365 или 366 соответственно).
Кроме того, п.п. 4.2.4 указанного кредитного договора, предусмотрено, что ОАО «Сбербанк России» имеет право потребовать от Аветян Л.С. досрочно возвратить всю сумму кредита и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом, неустойку, предусмотренные условиями договора, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения (в том числе однократного) Аветян Л.С. его обязательств по погашению кредита и/или уплате процентов за пользование кредитом по договору. Согласно п.5.1 договора ОАО «Сбербанк России» имеет право в одностороннем (внесудебном) порядке расторгнуть договор, письменно известив об этом Аветян Л.С. путем направления извещения заказным письмом с уведомлением о вручении. Договор считается расторгнутым с даты получения Аветян Л.С. указанного извещения, если в извещении не указана иная дата.
Между ОАО «Сбербанк России» и Аветян Л.С. также ДД.ММ.ГГГГ. заключено дополнительное соглашение №№, согласно которому, начиная с ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно каждого 24 числа Аветян Л.С. должна была перечислять со счета по вкладу для погашения кредита по кредитному договору сумму в размере, необходимом для осуществления всех текущих платежей в пользу Банка. Списание производится в пределах суммы, превышающей неснижаемый остаток по вкладу. Если дата перечисления денежных средств приходится на нерабочий (выходной, праздничный) день, перечисление денежных средств со счета по вкладу может быть произведено Банком в период с даты, указанной в п.1 Дополнительного соглашения, по первый рабочий день, следующий за нерабочим (выходным, праздничным) днем (включительно).
Истцом представлены надлежащие доказательства в подтверждение того, что обязанности по выдаче кредита заемщику Аветян Л.С. им были надлежаще исполнены, а именно:
- заявление индивидуального заемщика Аветян Л.С. на зачисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ. в размере <данные изъяты> рублей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ
- распорядительная надпись филиала (дополнительного офиса № 0030/00118) Сбербанка России рублей на зачисление денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму <данные изъяты>.
С учетом исследованных доказательств суд считает установленным, что между истцом и ответчиком Аветян Л.С. ДД.ММ.ГГГГ был заключен в требуемой по закону письменной форме кредитный договор, по которому Аветян Л.С. был получен кредит в сумме <данные изъяты>, и она обязалась производить ежемесячно платежи в счет его погашения, а также одновременно производить уплату процентов за пользование кредитом на условиях, изложенных в кредитном договоре.
В силу ст.ст. 309, 314 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, в том числе по срокам его исполнения.
Положениями ст.811 ГК РФ, предусмотрено, что если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.
Аналогичное условие содержится в кредитном договоре.
Истцом суду представлены надлежащие письменные доказательства в подтверждение того, что заемщик Аветян Л.С. вопреки требованиям закона и условиям кредитного договора неоднократно нарушала условия договора по срокам погашения кредита и процентов за пользование им, платежи в счет погашения кредита и процентов не производит:
- расчет задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ., согласно которого общая задолженность Аветян Л.С. составляет <данные изъяты>, в том числе: сумма невозвращенного кредита - <данные изъяты>, проценты за пользование кредитом - <данные изъяты>, неустойка за несвоевременное погашение основного долга - <данные изъяты>, неустойка за несвоевременную уплату процентов - <данные изъяты>;
- движение просроченных процентов и неустойки за просрочку процентов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ
- движение просроченного основного долга и неустойки за просрочку основного долга по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ
- движение основного долга и срочных процентов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ
- информация об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Кредит на неотложные нужды без обеспечения» от ДД.ММ.ГГГГ
- примерный график платежей;
- график платежей № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ
- история операций по договору № от ДД.ММ.ГГГГ
Обстоятельства, в подтверждение которых представлены указанные выше надлежащие доказательства, суд считает установленными.
В соответствии со ст.450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть расторгнут по решению суда при существенном нарушении договора другой стороной. Требование о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок (ст.452 ГК РФ).
Истцом суду представлены надлежащие письменные доказательства в подтверждение того, что им принимались надлежащие меры к внесудебному урегулированию спора, однако ответ от Аветян Л.С. получен не был, задолженность по кредиту не погашена ни на день предъявления иска в суд, ни до настоящего времени, что ответчиком не оспаривается.
При этом, допущенные им нарушения обязательств, вытекающих из кредитного договора, являются существенными.
С учетом изложенного, а также в соответствии со ст.ст. 450, 811, 813, 332 ГК РФ требования истца о расторжении кредитного договора, досрочном возврате полученного кредита и уплаты причитающихся процентов за пользование им, а также неустойки за просрочку платежей, суд считает обоснованными, поскольку данное право прямо предусмотрено законом.
С учетом изложенного являются законными и обоснованными, а потому подлежащими удовлетворению требования истца о взыскании с заемщика Аветян Л.С. как задолженности по кредитному договору в полном объеме, так и о досрочном взыскании полученного кредита.
Проанализировав представленные суду истцом доказательства в обоснование заявленных к ответчику требований, суд находит подтвержденными, достаточными и бесспорными доказательствами тот факт, что ответчиком Аветян Л.С. на момент рассмотрения спора не выполнены надлежащим образом обязательства перед истцом ОАО «Сбербанк России» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ., сумма задолженности ответчика подтверждена истцом документально. При этом, суд также считает установленным, что сумма подлежащего досрочному взысканию кредита, процентов за пользование им и неустойки исчислена истцом верно и составляет <данные изъяты>
Согласно ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу расходы.
Судом установлено, что истцом при подаче искового заявления, уплачена государственная пошлина в размере 5 544,91 рубля, что подтверждается платежным поручением: № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму <данные изъяты>, соответственно требования в указанной части подлежат удовлетворению.
Руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд,
Р Е Ш И Л:
Исковые требования открытого акционерного общества «Сбербанк России» в лице Пятигорского отделения (на правах управления) Ставропольского отделения №5230 ОАО «Сбербанк России» к Аветян Л.С. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов, удовлетворить.
Расторгнуть кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ., заключенный ОАО «Сбербанк России» в лице Пятигорского отделения с Аветян Л.С..
Взыскать в пользу Открытого акционерного общества «Сбербанк России» в лице Пятигорского отделения (на правах управления) Ставропольского отделения №5230 с Аветян Л.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки г<данные изъяты> по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. задолженность в размере <данные изъяты> том числе: сумма невозвращенного кредита - <данные изъяты>, проценты за пользование кредитом - <данные изъяты>, неустойку за несвоевременное погашение основного долга - <данные изъяты>, неустойку за несвоевременную уплату процентов - <данные изъяты>
Взыскать в пользу Открытого акционерного общества «Сбербанк России» в лице Пятигорского отделения (на правах управления) Ставропольского отделения № с Аветян Л.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки г<данные изъяты> судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>
Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня получении им копии данного заочного решения.
Заочное решение также может быть обжаловано сторонами в Ставропольский краевой суд, путем подачи апелляционной жалобы через Пятигорский городской суд, в течение месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течении месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.
Судья А.С.Беликов
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>в
