Дата принятия: 21 января 2013г.
№ 1-3/2013
ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
г. Валуйки 21 января 2013 года
Валуйский районный суд Белгородской области в составе:
председательствующего судьи Перова А.В.,
с участием государственного обвинителя – помощника Валуйского межрайонного прокурора Цыганенко С.Л.,
подсудимой Кандабаровой О.В.,
защитника – адвоката Валуйской ЦЮК Магомедова Р.М., представившего ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,
при секретаре – Калашниковой Ю.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании, в особом порядке судебного разбирательства,
уголовное дело по обвинению
Кандабаровой Ольги Владимировны родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, зарегистрированной <адрес>, проживающей <адрес>, <данные изъяты>,
в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ,
установил:
Кандабарова О.В. совершила три эпизода мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.
Преступления совершены при таких обстоятельствах:
ДД.ММ.ГГГГ между Кандабаровой О.В., являвшейся продавцом-консультантом магазина <данные изъяты> принадлежащего индивидуальному предпринимателю ФИО1, расположенного <адрес> и <данные изъяты> заключен договор возмездного оказания услуг, в соответствии с которым, Кандабарова О.В. по специальному поручению Банка исполняла должностные обязанности консультанта/кредитного специалиста Банка по консультированию физических лиц (потенциальных клиентов) банка в сфере кредитования, осуществлению действий, связанных с оценкой кредитоспособности клиентов Банка, подготовке и проверке полноты пакета документов, необходимых Банку для расчета автоматизированной программой возможности предоставления кредита потенциальному заемщику, оформлению заявлений и сбору документов для получения клиентами потребительских кредитов, формированию кредитных дел заемщиков.
В силу служебных обязанностей, Кандабарова О.В. была наделена административно-хозяйственными функциями в <данные изъяты> по заключению от имени Банка с потребителями кредитных договоров и последующем перечислении денежных средств Банка за приобретенные в кредит товары на счет индивидуального предпринимателя ФИО1
Так же, Кандабарова О.В. в силу указанного договора с <данные изъяты> имела доступ к программному обеспечению Банка (личный логин и пароль для входа в автоматизированную программу кредитования), несла материальную ответственность за вред Банку, причиненный ее виновными действиями.
ДД.ММ.ГГГГ у Кандабаровой О.В., выполнявшей административно-хозяйственные функции в <данные изъяты> являвшейся по поручению Банка консультантом/кредитным специалистом <данные изъяты> возник умысел на совершение хищения чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения.
С целью реализации преступного умысла Кандабарова О.В., ДД.ММ.ГГГГ, находясь в магазине <данные изъяты> - индивидуального предпринимателя ФИО1, расположенного <адрес>, достоверно зная о том, что кредитная история ее сестры по материнской линии ФИО6 является положительной (ранее последняя оформляла потребительский кредит в <данные изъяты> и своевременно возвратила его), в связи с чем, автоматическая программа кредитования <данные изъяты> выдаст положительное решение о предоставлении потребительского кредита, умышленно внесла в программу автоматического кредитования <данные изъяты> заведомо ложные сведения о потенциальном заемщике (клиенте) для приобретения товара в магазине <данные изъяты>посредством оформления потребительского кредита - ФИО6
После получения положительного решения автоматизированной программы кредитования <данные изъяты> о предоставлении потребительского кредита ФИО6, Кандабарова О.В. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в вышеуказанном магазине, составила заведомо фиктивные документы для заключения договора потребительского кредитования № на сумму 104 250 рублей на приобретение предметов мебели от имени ФИО6, не имея на то согласия последней и в ее отсутствие (письменное подтверждение ознакомления с Порядком обслуживания банковского счета, предоставления и обслуживания потребительских кредитов, графиком платежей по договору №, заявление о предложение (оферте) Банку по заключению с ФИО6 кредитного договора, согласие с Порядком обслуживания банковского счета, предоставления и обслуживания потребительских кредитов банка, ознакомление с графиком платежей по кредиту, порядком и местах оплаты по кредиту, согласие на обработку персональных данных, калькуляцию стоимости кредита, анкету заемщика, карточку образцов подписей, ознакомление с условиями и порядком выдачи кредитных карт <данные изъяты> ознакомление с тарифами по выпуску и обслуживанию кредитных карт <данные изъяты> ознакомление с расчетом полной стоимости кредита), используя ксерокопии документов на имя ФИО6 (ксерокопию паспорта ФИО6, страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, фотографию ФИО6).
В соответствии со ст. ст. 426, 428, 437, 438 Гражданского кодекса Российской Федерации договор потребительского кредитования является публичным договором и может быть заключен путем присоединения (заполнения заемщиком стандартных форм, определенных Банком), в связи с чем, после прохождения процедуры проверки представленных заемщиком сведений и одобрения заявки на выдачу кредита автоматизированной программой кредитования <данные изъяты> заполнения от имени заемщика заявления о согласии с заключением кредитного договора и утверждения кредитного дела кредитным специалистом <данные изъяты> кредитный договор считается заключенным и у Банка возникает обязанность произвести перечисление денежных средств за приобретенный потребителем товар на расчетный счет продавца.
Во исполнение условий публичного договора сумма кредита в размере 104 250 рублей в соответствии с соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ, в редакции дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между Банком и ИП ФИО7, платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена <данные изъяты> на расчетный счет индивидуального предпринимателя ФИО1 посредством банковской программы автофинансирования. Продолжая реализацию преступного умысла Кандабарова О.В., имея доступ к печати от имени индивидуального предпринимателя ФИО1, составила товарный чек от ДД.ММ.ГГГГ о якобы приобретенном ФИО6 спальном гарнитуре «Горячий ключ», диване производства г. Воронеж, кухни «Горячий ключ» общей стоимостью 120 650 рублей, после чего, с целью скрыть преступление, внесла за счет собственных средств в кассу магазина первоначальный взнос за товар, якобы приобретенный в кредит, в размере 16 400 рублей (разницу между стоимостью товара и размером предоставленного Банком потребительского кредита), отразив приход указанной суммы в журнале кассира-операциониста магазина <данные изъяты> ИП ФИО1
Впоследствии, Кандабарова О.В., спустя несколько дней, точная дата в ходе следствия не установлена, находясь <адрес> продала указанные предметы мебели не установленному лицу за наличные денежные средства в размере 120 650 рублей, которые оставила в своем распоряжении.
Денежными средствами, вырученными от продажи предметов мебели, Кандабарова О.В. распорядилась по собственному усмотрению, потратив их на личные нужды.
Она же, т.е.Кандабарова О.В. ДД.ММ.ГГГГ выполняя административно-хозяйственные функции в <данные изъяты>, являясь по поручению Банка консультантом/кредитным специалистом <данные изъяты> решила совершить хищения чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения.
С целью реализации преступного умысла Кандабарова О.В., ДД.ММ.ГГГГ, находясь в магазине <данные изъяты> принадлежащего индивидуальному предпринимателю ФИО1, расположенного <адрес>, достоверно зная о том, что кредитная история ее сестры по материнской линии ФИО8 является положительной (ранее последняя оформляла потребительский кредит в <данные изъяты> и своевременно возвратила его), в связи с чем, автоматическая программа кредитования <данные изъяты> выдаст положительное решение о предоставлении потребительского кредита, умышленно внесла в программу автоматического кредитования <данные изъяты> заведомо ложные сведения о потенциальном заемщике (клиенте) для приобретения товара в магазине <данные изъяты> посредством оформления потребительского кредита - ФИО8
После получения положительного решения автоматизированной программы кредитования <данные изъяты> о предоставлении потребительского кредита ФИО8, Кандабарова О.В. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в вышеуказанном магазине, составила заведомо фиктивные документы для заключения договора потребительского кредитования № на сумму 118 000 на приобретение предметов мебели от имени ФИО8, не имея на то согласия последней и в ее отсутствие (письменное подтверждение ознакомления с Порядком обслуживания банковского счета, предоставления и обслуживания потребительских кредитов, графиком платежей по договору №, заявление о предложение (оферте) Банку по заключению с ФИО8 кредитного договора, согласие с Порядком обслуживания банковского счета, предоставления и обслуживания потребительских кредитов банка, ознакомление с графиком платежей по кредиту, порядком и местах оплаты по кредиту, согласие на обработку персональных данных, калькуляцию стоимости кредита, анкету заемщика, карточку образцов подписей, ознакомление с условиями и порядком выдачи кредитных карт <данные изъяты> ознакомление с тарифами по выпуску и обслуживанию кредитных карт <данные изъяты> ознакомление с расчетом полной стоимости кредита), используя ксерокопии документов на имя ФИО8 (ксерокопию паспорта ФИО8, страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, фотографию ФИО8).
В соответствии со ст. ст. 426, 428, 437, 438 Гражданского кодекса Российской Федерации договор потребительского кредитования является публичным договором и может быть заключен путем присоединения (заполнения заемщиком стандартных форм, определенных Банком), в связи с чем, после прохождения процедуры проверки представленных заемщиком сведений и одобрения заявки на выдачу кредита автоматизированной программой кредитования <данные изъяты> заполнения от имени заемщика заявления о согласии с заключением кредитного договора и утверждения кредитного дела кредитным специалистом <данные изъяты> кредитный договор считается заключенным и у Банка возникает обязанность произвести перечисление денежных средств за приобретенный потребителем товар на расчетный счет продавца.
Во исполнение условий публичного договора сумма кредита в размере 118 000 рублей в соответствии с соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ, в редакции дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между Банком и ИП ФИО1, платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена <данные изъяты> на расчетный счет индивидуального предпринимателя ФИО1 посредством банковской программы автофинансирования.
Продолжая реализацию преступного умысла Кандабарова О.В., имея доступ к печати от имени индивидуального предпринимателя ФИО1, составила товарный чек от ДД.ММ.ГГГГ о якобы приобретенном ФИО8 спальном гарнитуре «Горячий ключ», диване производства г. Батайск, кухни «Горячий ключ» общей стоимостью 139 100 рублей, после чего, с целью скрыть преступление, внесла за счет собственных средств в кассу магазина первоначальный взнос за товар, якобы приобретенный в кредит, в размере 21 000 рублей (разницу между стоимостью товара и размером предоставленного банком потребительского кредита), отразив приход указанной суммы в журнале кассира-операциониста магазина <данные изъяты> ИП ФИО1
Впоследствии, Кандабарова О.В., спустя несколько дней, точная дата в ходе следствия не установлена, находясь <адрес> продала указанные предметы мебели не установленному лицу за наличные денежные средства в размере 139 100 рублей, которые оставила в своем распоряжении.
Денежными средствами, вырученными от продажи предметов мебели, Кандабарова О.В. распорядилась по собственному усмотрению, потратив их на личные нужды.
Она же, т.е.Кандабарова О.В. ДД.ММ.ГГГГ выполняя административно-хозяйственные функции в <данные изъяты> являясь по поручению Банка консультантом/кредитным специалистом <данные изъяты>, решила совершить хищения чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения.
С целью реализации преступного умысла Кандабарова О.В., ДД.ММ.ГГГГ, находясь в магазине <данные изъяты> принадлежащему индивидуальному предпринимателю ФИО1, расположенному <адрес>, достоверно зная о том, что кредитная история ее сестры по материнской линии ФИО6 является положительной (ранее последняя оформляла потребительский кредит в <данные изъяты> и своевременно возвратила его), в связи с чем, автоматическая программа кредитования <данные изъяты> выдаст положительное решение о предоставлении потребительского кредита, умышленно внесла в программу автоматического кредитования <данные изъяты> заведомо ложные сведения о потенциальном заемщике (клиенте) для приобретения товара в магазине <данные изъяты> посредством оформления потребительского кредита - ФИО6
После получения положительного решения автоматизированной программы кредитования <данные изъяты> о предоставлении потребительского кредита ФИО6, Кандабарова О.В. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в вышеуказанном магазине составила заведомо фиктивные документы для заключения договора потребительского кредитования № на сумму 115 850 рублей на приобретение предметов мебели от имени ФИО6, не имея на то согласия последней и в ее отсутствие (письменное подтверждение ознакомления с Порядком обслуживания банковского счета, предоставления и обслуживания потребительских кредитов, графиком платежей по договору №, заявление о предложение (оферте) Банку по заключению с ФИО6 кредитного договора, согласие с Порядком обслуживания банковского счета, предоставления и обслуживания потребительских кредитов банка, ознакомление с графиком платежей по кредиту, порядком и местах оплаты по кредиту, согласие на обработку персональных данных, калькуляцию стоимости кредита, анкету заемщика, карточку образцов подписей, ознакомление с условиями и порядком выдачи кредитных карт <данные изъяты> ознакомление с тарифами по выпуску и обслуживанию кредитных карт <данные изъяты> ознакомление с расчетом полной стоимости кредита), используя ксерокопии документов на имя ФИО6 (ксерокопию паспорта ФИО6, страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, фотографию ФИО6).
В соответствии со ст. ст. 426, 428, 437, 438 Гражданского кодекса Российской Федерации договор потребительского кредитования является публичным договором и может быть заключен путем присоединения (заполнения заемщиком стандартных форм, определенных Банком), в связи с чем, после прохождения процедуры проверки представленных заемщиком сведений и одобрения заявки на выдачу кредита автоматизированной программой кредитования <данные изъяты>, заполнения от имени заемщика заявления о согласии с заключением кредитного договора и утверждения кредитного дела кредитным специалистом <данные изъяты> кредитный договор считается заключенным и у Банка возникает обязанность произвести перечисление денежных средств за приобретенный потребителем товар на расчетный счет продавца.
Во исполнение условий публичного договора сумма кредита в размере 115 850 рублей в соответствии с соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ, в редакции дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между Банком и ИП ФИО1, платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена <данные изъяты> на расчетный счет индивидуального предпринимателя ФИО1 посредством банковской программы автофинансирования.
Продолжая реализацию преступного умысла Кандабарова О.В., имея доступ к печати от имени индивидуального предпринимателя ФИО1, составила товарный чек от ДД.ММ.ГГГГ о якобы приобретенной ФИО6 мебельной стенки «Горячий ключ» стоимостью 128 850 рублей, после чего, с целью скрыть преступление внесла за счет собственных средств в кассу магазина первоначальный взнос за товар, якобы приобретенный в кредит, в размере 13 000 рублей (разницу между стоимостью товара и размером предоставленного Банком потребительского кредита), отразив приход указанной суммы в журнале кассира-операциониста магазина <данные изъяты> ИП ФИО1
Впоследствии, Кандабарова О.В., спустя несколько дней, точная дата в ходе следствия не установлена, находясь <адрес> продала указанные предметы мебели не установленному лицу за наличные денежные средства в размере 128 850 рублей, которые оставила в своем распоряжении.
Денежными средствами, вырученными от продажи предметов мебели, Кандабарова О.В. распорядилась по собственному усмотрению, потратив их на личные нужды.
При предъявлении обвинения подсудимая вину признавала в полном объеме, квалификацию не оспаривала.
В судебном заседании, а ранее при ознакомлении с материалами дела, она заявила о своем согласии с предъявленным обвинением, и ходатайствовала о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства.
Государственный обвинитель поддержал предъявленное Кандабаровой О.В. обвинение и не возражает против заявленного подсудимой ходатайства.
Представитель потерпевшего ФИО13 также не возражает против особого порядка судебного разбирательства.
Суд приходит к выводу, что условия постановления приговора без проведения судебного разбирательства соблюдены.
Подсудимая осознает характер и последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства, ходатайство ей было заявлено добровольно и после проведения консультаций с защитником.
Обвинение, предъявленное Кандабаровой О.В. с которым она полностью согласилась, суд находит обоснованным, подтвержденным доказательствами, собранными по уголовному делу и указанными в обвинительном заключении.
Действия Кандабаровой О.В. суд квалифицирует :
- по ч.3 ст.159 УК РФ в редакции ФЗ от 7.12.2011 г. № 420 – ФЗ (преступление, совершенное в ДД.ММ.ГГГГ) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;
- по ч.3 ст.159 УК РФ в редакции ФЗ от 7.12.2011 г. № 420 – ФЗ (преступление, совершенное в ДД.ММ.ГГГГ) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;
- по ч.3 ст.159 УК РФ в редакции ФЗ от 7.12.2011 г. № 420 – ФЗ (преступление, совершенное в ДД.ММ.ГГГГ) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.
Подсудимая совершила преступления, с прямым умыслом, направленным на хищение чужого имущества, преследовала корыстный мотив, осознавала противоправный характер своих действий, предвидела неизбежность причинения материального ущерба потерпевшему и желала этого.
Обстоятельств, отягчающих наказание Кандабаровой О.В. нет.
Смягчающими наказание Кандабаровой О.В. обстоятельствами суд признает: явки с повинной, активное способствование расследованию и расследованию преступлений, добровольное частичное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступлений, положительные характеристики с места жительства.
Подсудимая заявила ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке, что само по себе также свидетельствует об уменьшении степени его общественной опасности.
До совершения преступления Кандабарова О.В. к уголовной и административной ответственности не привлекалась, не в чем предосудительном замечена не была, на учете у психиатра и нарколога не состоит, по месту жительства характеризуется положительно.
Совокупность признанных судом смягчающих наказание обстоятельств существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, поведение виновной после совершения преступлений, суд относит к исключительным по делу и считает возможным избрать наказание Кандабаровой О.В с применением ст. 64 ч.1 УК РФ, т.е. назначить наказание ниже низшего предела, предусмотренного санкцией ч.3 ст.159 УК РФ в виде штрафа.
С учетом фактических обстоятельств совершенных Кандабаровой О.В. преступлений предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ и степени их общественной опасности, суд не находит оснований для предусмотренного ч.6 ст.15 УК РФ изменения категории преступления на менее тяжкую.
Представителем потерпевшего ФИО13 в ходе предварительного следствия заявлены гражданские иски о взыскании имущественного ущерба в размере 86 418 рублей 60 копеек, 130254 рублей 21 копейки, 123897 рублей 29 копеек.
Представителем потерпевшего данные исковые требования поддержаны в полном объеме о чем суду передано заявление. Кондабарова О.В. признала иски в полном объеме
Решая вопрос о взыскании с Кандабаровой О.В. денежных средств в пользу <данные изъяты> суд признает доводы представителя потерпевшего обоснованными, подтвержденными расчетами задолженностей по кредитам и историями всех погашений по кредитным договорам, в связи с чем исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме.
Руководствуясь ст.ст.304, 307-309, 316 УПК РФ, суд
приговорил:
ПризнатьКандабарову Ольгу Владимировну виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание:
- по ч.3 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ от 7.12.2011 г. № 420 – ФЗ) (преступление, совершенное в ДД.ММ.ГГГГ), с применением ст.64 ч.1 УК РФ, в виде штрафа в размере 12 000 рублей в доход государства;
- по ч.3 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ от 7.12.2011 г. № 420 – ФЗ) (преступление, совершенное в ДД.ММ.ГГГГ), с применением ст.64 ч.1 УК РФ, в виде штрафа в размере 12 000 рублей в доход государства;
- по ч.3 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ от 7.12.2011 г. № 420 – ФЗ) (преступление, совершенное в ДД.ММ.ГГГГ), с применением ст.64 ч.1 УК РФ, в виде штрафа в размере 12 000 рублей в доход государства.
По правилам ч.3 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить наказание в виде в виде штрафа в размере 30 000 рублей в доход государства.
До вступления приговора в законную силу меру процессуального принуждения Кандабаровой Ольге Владимировне оставить прежнюю – обязательство о явке, меру пресечения не избирать.
Гражданские иски представителя потерпевшего ФИО13
удовлетворить в полном объеме, взыскать с Кандабаровой Ольги Владимировны в пользу <данные изъяты> в счет возмещения имущественного ущерба денежные средства в размере: 86 418 (восемьдесят шесть тысяч четыреста восемнадцать) рублей 60 копеек, 130254 (сто тридцать тысяч двести пятьдесят четыре) рубля 21 копейки, 123897 (сто двадцать три тысячи восемьсот девяносто семь) рублей 29 копеек, а всего 340570 (триста сорок тысяч пятьсот семьдесят) рублей 10 копеек.
Вещественные доказательства по делу переданные на ответственное хранение ФИО1: два журнала кассира – операциониста магазина <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ индивидуального предпринимателя ФИО1 – оставить по принадлежности законному владельцу; хранящиеся в материалах уголовного дела: кредитное дело по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ – хранить при уголовном деле.
Судебных издержек по уголовному делу нет.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Белгородского областного суда в течение 10 суток со дня его провозглашения путем подачи жалобы или представления через Валуйский районный суд.
Председательствующий
Судья Валуйского районного суда А.В.Перов
СОГЛАСОВАНО
