Приговор от 2013-06-21, Балаковский районный суд (Саратовская область)

Принявший орган: Балаковский районный суд (Саратовская область)

Дата принятия: 21 июня 2013г.

Тип документа: Приговоры

    Дело № 1-88

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

    21.06.2013 года    город Балаково

    Балаковский районный суд Саратовской области в составе

    судьи Разина В.П.

    при секретаре судебного заседания Шевченко Н.М.,

    с участием

    государственного обвинителя, старшего помощника прокурора города Балаково Саратовской области Бахтеевой Д.Р.,

    подсудимой Савушкиной Н.А.,

    защитника подсудимой: адвоката Ильина А.В., представившего удостоверение № 607 и ордер № 18 от 27.02.2013 года,

    рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении Савушкиной Н.А., обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 159, частью 3 статьи 159, частью 3 статьи 159-1 Уголовного кодекса Российской Федерации,

установил:

    Савушкина Н.А. совершила хищения чужого имущества при следующих обстоятельствах.

    Савушкина Н.А., являясь единственным учредителем Общества с ограниченной ответственностью «…» (далее ООО «…»), расположенного по юридическому адресу: …, фактически расположенному по адресу: …, и работая, на основании решения № 1 участника ООО «…» от года, Устава ООО «…» и трудового договора № 1 от года, в должности генерального директора, в связи с чем, имела право действовать от имени Общества, в том числе совершать сделки, подписывать финансовые и иные документы, открывать в банках расчетные счета, а так же распоряжаться финансовыми средствами общества, решила совершать хищение денежных средств из банка ООО «…» путем представления в этот банк заведомо ложных сведений о гражданах.

    В осуществлении этой цели Савушкина Н.А., как директор ООО «…», …года заключила договор № с ООО «…» г. Москва о регулировании безналичных расчетов между сторонами, возникающих при кредитовании банком ООО «…» покупателей, приобретающих товары в ООО «…» и на основании этого договора, обладая предоставленными банком полномочиями оформления кредитных договоров от имени ООО «…», дала указание К.О.С., которую привлекла для работы в своем офисе без оформления с нею трудового договора, принимать заявки от граждан на предоставление кредитов, оформлять кредитные договоры в ООО «…» и отправлять заявки на предоставление кредитов.

    Так, Савушкина Н.А., с целью реализации своего умысел на хищение из банка ООО «…» денежных средств путем обмана, … года, поручила К.О.С. оформить предварительную заявку от имени К.А.И. на предоставление ему кредита в сумме 150 000 рублей, якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «…», которую К.О.С. изготовила и по средствам электронной почты отправила в ООО «…» для принятия решения. В этот же день банком было принято решение о предоставлении К.А.И. кредита на сумму 139 134 рубля, из которых 119 700 рублей были предназначены для оплаты товара в ООО «…».

    В дальнейшем, Савушкина Н.А., в период с …2011 года, введя в заблуждение К.А.И., попросила подписать предоставленные ему документы, а именно: договор заявку на открытие банковских счетов - анкета заемщика № … от …года, спецификацию товара № … от …года, сведения о работе для получения кредита от … года, заявление на страхование № …от … года, график погашения по кредиту в форме овердрафта, необходимые для перечисления денежных средств на расчетный счет ООО «…», которые К.А.И. не читая, собственноручно подписал, после чего, Савушкина Н.А. эти документы предоставила в оперативный офис регионального центра ООО «…», расположенный по адресу: …, не уведомив об этом самого К.А.И., в результате этого, на основании представленных от ООО «…» документов … года ООО «…» перечислило по платежному поручению № … от … года на расчетный счет ООО «…» денежные средства в сумме 119 700 рублей для осуществления К.А.И. покупки товара в ООО «…», которые Савушкина Н.А. сняла со счета ООО «…» и использовала их по личному усмотрению.

    …, К.О.С. по указанию Савушкиной Н.А. оформила предварительную заявку от имени А.А.В. на предоставление ему кредита в сумме 150 000 рублей, якобы на покупку пластиковых окон в ООО «…» и по средствам электронной почты отправила эту заявку в ООО «…», которую банк рассмотрел и принял решение о предоставлении А.А.В. кредита на сумму 143 048 рублей, из которых 126 000 рублей были предназначены для оплаты товара в ООО «…». В дальнейшем, К.О.С., находясь в офисе ООО «…», в период с …2011 года, по указанию Савушкиной Н.А. оформила и собственноручно подписала за А.А.В. договор заявку на открытие банковских счетов, анкету заемщика № … от … года, спецификацию товара № … от … года, сведения о работе для получения кредита от … года, заявление на страхование № … от … года, график погашения по кредиту в форме овердрафта, после чего предоставила указанные фиктивные документы в оперативный офис регионального центра ООО «…», расположенный по адресу: …, не уведомив об этом самого А.А.В., в результате чего, на основании представленных от ООО «…» документов … года ООО «…» перечислило по платежному поручению № … от … на расчетный счет ООО «…» денежные средства в сумме 126 000 рублей для осуществления А.А.В. покупки товара в ООО «…», которые Савушкина Н.А. сняла со счета ООО «…» и использовала их по личному усмотрению.

    …, К.О.С. по указанию Савушкиной Н.А. оформила предварительную заявку от имени Л.М.Х. на предоставление ему кредита, якобы, на покупку пластиковых окон в ООО «…» и по средствам электронной почты отправила эту заявку в ООО «…», которую банк рассмотрел и принял решение о предоставлении Л.М.Х. кредита на сумму 153 900 рублей для оплаты товара в ООО «…». В дальнейшем, К.О.С., находясь в офисе ООО «…», в период с … 2011 года, по указанию Савушкиной Н.А. оформила и собственноручно подписала за Л.М.Х. договор заявку на открытие банковских счетов, № … от … года, спецификацию товара … от … года, сведения о работе для получения кредита от … года, график погашения по кредиту в форме овердрафта, после чего предоставила указанные фиктивные документы в оперативный офис регионального центра ООО «…», расположенный по адресу: …, не уведомив об этом самого Л.М.Х., в результате чего, на основании представленных от ООО «…» документов … года ООО «…» перечислило по платежному поручению № … от … года на расчетный счет ООО «…» денежные средства в сумме 153 900 рублей для осуществления Л.М.Х. покупки товара в ООО «…», которые Савушкина Н.А. сняла со счета ООО «…» и использовала их по личному усмотрению.

    … года, К.О.С. по указанию Савушкиной Н.А. оформила предварительную заявку от имени Л.С.П. на предоставление ему кредита, в сумме 200 000 рублей, якобы на покупку пластиковых окон в ООО «…» и по средствам электронной почты отправила эту заявку в ООО «…», которую банк рассмотрел и принял решение о предоставлении Л.С.П. кредита на сумму 193 626 рублей, из которых 168 300 рублей были предназначены для оплаты товара в ООО «…». В дальнейшем, К.О.С., находясь в офисе ООО «…», в период с …2011 года, по указанию Савушкиной Н.А. оформила договор заявку на открытие банковских счетов, анкету заемщика № … от … года, спецификацию товара № … от … года, заявление на страхование № … от … года, сведения о работе для получения кредита от … года, график погашения по кредиту в форме овердрафта, и передала их Савушкиной Н.А., которая указанные документы попросила подписать от имени Л.С.П. своего знакомого, а затем дала указание эти подложные документы доставить в оперативный офис регионального центра ООО «…», расположенный по адресу: …, не уведомив об этом самого Л.С.П., в результате чего, на основании представленных от ООО «…» документов … года ООО «…» перечислило по платежному поручению № … от … года на расчетный счет ООО «…» денежные средства в сумме 168 300 рублей для осуществления Л.С.П. покупки товара в ООО «…», которые Савушкина Н.А. сняла со счета ООО «…» и использовала их по личному усмотрению.

    …года, К.О.С. по указанию Савушкиной Н.А. оформила предварительную заявку от имени К.О.Ю. на предоставление ей кредита, в сумме 150 000 рублей, якобы, на покупку пластиковых окон в ООО «…» и по средствам электронной почты отправила эту заявку в ООО «…», которую банк рассмотрел и принял решение о предоставлении К.О.Ю. кредита на сумму 138 090 рублей, из которых денежные средства в сумме 122 130 рублей были предназначены для оплаты товара в ООО «…». В дальнейшем, К.О.С., находясь в офисе ООО «…», в период с …2011 года, по указанию Савушкиной Н.А. оформила и собственноручно подписала за К.О.Ю. договор заявку на открытие банковских счетов, анкету заемщика № … от … года, спецификацию товара № … от … года, сведения о работе для получения кредита от … года, заявление на страхование № … от … года, график погашения по кредиту в форме овердрафта, после чего предоставила указанные подложные документы в оперативный офис регионального центра ООО «…», расположенный по адресу: …, не уведомив об этом К.О.Ю., в результате чего, на основании представленных от ООО «…» документов … года ООО «…» перечислило по платежному поручению № … от … года на расчетный счет ООО «…» денежные средства в сумме 122 130 рублей для осуществления К.О.Ю. покупки товара в ООО «…», которые Савушкина Н.А. сняла со счета ООО «…» и использовала их по личному усмотрению.

    … года, К.О.С. по указанию Савушкиной Н.А. оформила предварительную заявку от имени Ж.Л.В. на предоставление ей кредита, в сумме 100 000 рублей, якобы на покупку пластиковых окон в ООО «…» и по средствам электронной почты отправила эту заявку в ООО «…», которую банк рассмотрел и принял решение о предоставлении Ж.Л.В. кредита на сумму 97 038 рублей, из которых денежные средства в сумме 81 000 рублей были предназначены для оплаты товара в ООО «…». В дальнейшем, К.О.С., находясь в офисе ООО «…», в период с …2011 года, по указанию Савушкиной Н.А. оформила и собственноручно подписала за К.О.Ю. договор заявку на открытие банковских счетов, анкету заемщика № … от … года, спецификацию товара № … от … года, сведения о работе для получения кредита от … года, заявление на страхование № … от … года, график погашения по кредиту в форме овердрафта, после чего предоставила указанные подложные документы в оперативный офис регионального центра ООО «…», расположенный по адресу: …, не уведомив об этом Ж.В., в результате чего, на основании представленных от ООО «…» документов … года ООО «…» перечислило по платежному поручению № … от … года на расчетный счет ООО «…» денежные средства в сумме 81 000 рублей для осуществления Ж.Л.В. покупки товара в ООО «…», которые Савушкина Н.А. сняла со счета ООО «…» и использовала их по личному усмотрению.

    … года, К.О.С. по указанию Савушкиной Н.А. оформила предварительную заявку от имени А.И.В. на предоставление ей кредита, в сумме 100 000 рублей, якобы на покупку пластиковых окон в ООО «…» и по средствам электронной почты отправила эту заявку в ООО «…», которую банк рассмотрел и принял решение о предоставлении А.И.В. кредита на сумму 86 256 рублей, из которых денежные средства в сумме 72 000 рублей были предназначены для оплаты товара в ООО «…». В дальнейшем, К.О.С., находясь в офисе ООО «…», в период с …2011 года, по указанию Савушкиной Н.А. оформила на за А.И.В. договор заявку на открытие банковских счетов, анкету заемщика № … от … года, спецификацию товара № … от …года, заявление на страхование № … от … года, график погашения по кредиту в форме овердрафта, после чего предоставила указанные подложные документы в оперативный офис регионального центра ООО «…», расположенный по адресу: …, не уведомив об этом А.И.В., в результате чего, на основании представленных от ООО «…» документов … года ООО «…» перечислило по платежному поручению № … от … года на расчетный счет ООО «…» денежные средства в сумме 72 000 рублей для осуществления А.И.В. покупки товара в ООО «…», которые Савушкина Н.А. сняла со счета ООО «…» и использовала их по личному усмотрению.

    … года, Киселева О.С. по указанию Савушкиной Н.А. оформила предварительную заявку от имени С.Т.А. на предоставление ей кредита, в сумме 150 000 рублей, якобы на покупку пластиковых окон в ООО «…», и по средствам электронной почты отправила эту заявку в ООО «…», которую банк рассмотрел и принял решение о предоставлении С.Т.А. кредита на сумму 149 589 рублей, из которых денежные средства в сумме 132 300 рублей были предназначены для оплаты товара в ООО «…». В дальнейшем, К.О.С., находясь в офисе ООО «…», в период с …2011 года, по указанию Савушкиной Н.А. оформила на С.Т.А. договор заявку на открытие банковских счетов, анкету заемщика № … от … года, спецификацию товара № … от … года, сведения о работе для получения кредита от … года, заявление на страхование № … от … года, график погашения по кредиту в форме овердрафта, после чего предоставила указанные подложные документы в оперативный офис регионального центра ООО «…», расположенный по адресу: …, не уведомив об этом С.Т.А., в результате чего, на основании представленных от ООО «…» документов … года ООО «…» перечислило по платежному поручению № … от … года на расчетный счет ООО «…» денежные средства в сумме 132 300 рублей для осуществления С.Т.А. покупки товара в ООО «…», которые Савушкина Н.А. сняла со счета ООО «…» и использовала их по личному усмотрению.

    … года, К.О.С. по указанию Савушкиной Н.А. оформила предварительную заявку от имени П.Н.С. на предоставление ей кредита, якобы на покупку пластиковых окон в ООО «…», и по средствам электронной почты отправила эту заявку в ООО «…», которую банк рассмотрел и принял решение о предоставлении П.Н.С. кредита на сумму 105 049 рублей, из которых денежные средства в сумме 87 687 рублей были предназначены для оплаты товара в ООО «…». В дальнейшем, К.О.С., находясь в офисе ООО «…», в период с …2011 года, по указанию Савушкиной Н.А. оформила и собственноручно подписала за П.Н.С. договор заявку на открытие банковских счетов, анкету заемщика № … от … года, спецификацию товара № … от … года, сведения о работе для получения кредита от … года, заявление на страхование № … от … года, график погашения по кредиту в форме овердрафта, после чего предоставила указанные подложные документы в оперативный офис регионального центра ООО «…», расположенный по адресу: …, не уведомив об этом П.Н.С., в результате чего, на основании представленных от ООО «…» документов … года ООО «…» перечислило по платежному поручению № … от … года на расчетный счет ООО «…» денежные средства в сумме 87 687 рублей для осуществления П.Н.С. покупки товара в ООО «…», которые Савушкина Н.А. сняла со счета ООО «…» и использовала их по личному усмотрению.

    … года, К.О.С. по указанию Савушкиной Н.А. оформила предварительную заявку от имени К.И.П. на предоставление ему кредита, якобы на покупку пластиковых окон в ООО «…», и по средствам электронной почты отправила эту заявку в ООО «…», которую банк рассмотрел и принял решение о предоставлении К.И.П. кредита на сумму 105 232 рубля, из которых денежные средства в сумме 87 840 рублей были предназначены для оплаты товара в ООО «…». В дальнейшем, К.О.С., находясь в офисе ООО «…», в период с … 2011 года, по указанию Савушкиной Н.А. оформила и собственноручно подписала за К.И.П. договор заявку на открытие банковских счетов, анкету заемщика № … от … года, спецификацию товара № … от … года, сведения о работе для получения кредита от …года, заявление на страхование № … от … года, график погашения по кредиту в форме овердрафта, после чего предоставила указанные подложные документы в оперативный офис регионального центра ООО «…», расположенный по адресу: …, не уведомив об этом К.И.П., в результате чего, на основании представленных от ООО «…» документов … года ООО «…» перечислило по платежному поручению № … от … года на расчетный счет ООО «…» денежные средства в сумме 87 840 рублей для осуществления К.И.П. покупки товара в ООО «…», которые Савушкина Н.А. сняла со счета ООО «…» и использовала их по личному усмотрению.

    … года, К.О.С. по указанию Савушкиной Н.А. оформила предварительную заявку от имени М.В.Ю. и М.Н.А. на предоставление им кредита в сумме 150 000 рублей каждому, якобы на покупку пластиковых окон в ООО «…», и по средствам электронной почты отправила эту заявку в ООО «…», которую банк рассмотрел и принял решение о предоставлении М.В.Ю. кредита на сумму 151 217 рублей, из которых денежные средства в сумме 133 740 рублей были предназначены для оплаты товара в ООО «…», и о предоставлении М.Н.А. кредита на сумму 144 501 рубль, из которых денежные средства в сумме 127 800 рублей так же были предназначены для оплаты товара в ООО «…». В дальнейшем, К.О.С., находясь в офисе ООО «…», в период с …2011 года, по указанию Савушкиной Н.А. оформила и собственноручно подписала за М.В.Ю. договор заявку на открытие банковских счетов, анкету заемщика № … от … года, спецификацию товара № … от … года, сведения о работе для получения кредита от … года, заявление на страхование № … от … года, график погашения по кредиту в форме овердрафта и за М.Н.А. договор заявку на открытие банковских счетов, анкету заемщика № … от … года, спецификацию товара № … от … года, сведения о работе для получения кредита от … года, заявление на страхование № … от … года, график погашения по кредиту в форме овердрафта, после чего предоставила указанные подложные документы в оперативный офис регионального центра ООО «…», расположенный по адресу: …, не уведомив об этом М.В.Ю. и М.Н.А., в результате чего, на основании представленных от ООО «…» документов … года ООО «…» на расчетный счет ООО «…» перечислило по платежному поручению № … от … года - 133 740 рублей и платежному поручению № … от … - 127 800 рублей, а всего 261 540 рублей для осуществления М.В.Ю. и М.Н.А. покупки товара в ООО «…», которые Савушкина Н.А. сняла со счета ООО «…» и использовала их по личному усмотрению.

    … года, К.О.С. по указанию Савушкиной Н.А. оформила предварительную заявку от имени И.А.А. на предоставление ему кредита сумме 200 000 рублей, якобы на покупку пластиковых окон в ООО «…», и по средствам электронной почты отправила эту заявку в ООО «…», которую банк рассмотрел и принял решение о предоставлении К.И.П. кредита на сумму 186 233 рубля, из которых денежные средства в сумме 164 700 рублей были предназначены для оплаты товара в ООО «…». В дальнейшем, К.О.С., находясь в офисе ООО «…», в период с … года, по указанию Савушкиной Н.А. оформила и собственноручно подписала за И.А.А. договор заявку на открытие банковских счетов, анкету заемщика № … от … года, спецификацию товара № … от … года, сведения о работе для получения кредита от … года, заявление на страхование № … от … года, график погашения по кредиту в форме овердрафта, после чего предоставила указанные подложные документы в оперативный офис регионального центра ООО «…», расположенный по адресу: …, не уведомив об этом И.А.А., в результате чего, на основании представленных от ООО «…» документов … года ООО «…» перечислило по платежному поручению № … от … года на расчетный счет ООО «…» денежные средства в сумме 164 700 рублей для осуществления И.А.А. покупки товара в ООО «…», которые Савушкина Н.А. сняла со счета ООО «…» и использовала их по личному усмотрению.

    …года, К.О.С. по указанию Савушкиной Н.А. оформила предварительную заявку от имени Ш.П.Ф. на предоставление ему кредита сумме 150 000 рублей, якобы на покупку пластиковых окон в ООО «…», и по средствам электронной почты отправила эту заявку в ООО «…», которую банк рассмотрел и принял решение о предоставлении Ш.П.Ф. кредита на сумму 138 293 рубля, из которых денежные средства в сумме 122 310 рублей были предназначены для оплаты товара в ООО «…». В дальнейшем, К.О.С., находясь в офисе ООО «…», в период с …2011 года, по указанию Савушкиной Н.А. оформила и дала подписать Ш.П.Ф. документы, а именно: договор заявку на открытие банковских счетов - анкета заемщика № … от … года, спецификацию товара № … от … года, сведения о работе для получения кредита от … года, заявление на страхование № … от … года, график погашения по кредиту в форме овердрафта, необходимые для перечисления денежных средств на расчетный счет ООО «…», которые Ш.П.Ф. собственноручно подписал, после чего, Савушкина Н.А. эти документы предоставила в оперативный офис регионального центра ООО «…», расположенный по адресу: …, не уведомив об этом самого Ш.П.Ф., в результате чего, на основании представленных от ООО «…» документов … года ООО «…» перечислило по платежному поручению № … от … года на расчетный счет ООО «…» денежные средства в сумме 122 310 рублей для осуществления Ш.П.Ф. покупки товара в ООО «…», которые Савушкина Н.А. сняла со счета ООО «…» и использовала их по личному усмотрению.

    В результате умышленных преступных действий директора ООО «…» Савушкиной Н.А. ООО «…», был причинен материальный ущерб.

    Кроме этого, Савушкина Н.А., являясь единственным учредителем ООО «…», расположенного по юридическому адресу: Саратовская …, фактически расположенному по адресу: …, и работая, на основании решения № 1 участника ООО «…» от … года, Устава ООО «…» и трудового договора № 1 от … года, в должности генерального директора, в связи с чем, имела право действовать от имени Общества, в том числе совершать сделки, подписывать финансовые и иные документы, открывать в банках расчетные счета, а так же распоряжаться финансовыми средствами общества, решила совершать хищение денежных средств из банка КБ «…» путем представления в этот банк заведомо ложных сведений о гражданах.

    В осуществлении этой цели Савушкина Н.А., как директор ООО «…», … года заключила договор … о регулировании безналичных расчетов между сторонами, возникающих при кредитовании банком ООО КБ «…» покупателей, приобретающих товары в ООО «…» и на основании этого договора, обладая предоставленными банком полномочиями оформления кредитных договоров от имени ООО КБ «…», дала указание К.О.С., которую привлекла для работы в своем офисе без оформления с нею трудового договора, принимать заявки от граждан на предоставление кредитов, оформлять кредитные договоры в ООО КБ «…» и отправлять заявки на предоставление кредитов.

    … года Савушкина Н.А. поручила К.О.С. оформить предварительную заявку от имени М.В.Н. на предоставление ему кредита в сумме 70 000 рублей, якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «…», которую К.О.С. изготовила и по средствам электронной почты отправила в ООО КБ «…» для принятия решения. В этот же день банком было принято решение о предоставлении М.В.Н. кредита на сумму 59 990 рубля для оплаты товара в ООО «…», однако, М.В.Н. не согласился с условиями предоставления ему этого кредита и отказался его получать.

    В дальнейшем, Савушкина Н.А., с целью реализации своего умысла на хищение из банка ООО КБ «…» денежных средств путем обмана, в период с …2011 года, оформила от имени М.В.Н. кредитный договор № … от … года на сумму 59 990 рублей, и эти документы предоставила в оперативный офис ООО КБ «…» офис г. Саратов, расположенный по адресу: …, не уведомив об этом самого М.В.Н., в результате чего, на основании представленных от ООО «…» документов ООО КБ «…» … года перечислило по платежному поручению № … от … года на расчетный счет ООО «…» денежные средства в сумме 59 990 рублей для осуществления М.В.Н. покупки товара в ООО «…», которые Савушкина Н.А. сняла со счета ООО «…» и использовала их по личному усмотрению.

    … года, Савушкина Н.А., с целью продолжения реализации своего умысла на хищение из банка ООО КБ «…» денежных средств путем обмана, оформила предварительную заявку от имени Г.Ю.В. на предоставление ему кредита в сумме 70 000 рублей, якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «…» и по средствам электронной почты отправила её в ООО КБ «…» для принятия решения. В этот же день банком было принято решение о предоставлении Г.Ю.В. кредита в сумме 67 455 рублей 88 копеек, из которых денежные средства в сумме 59 590 рублей для оплаты товара в ООО «…».

    … года Савушкина Н.А. оформила от имени Г.Ю.В. кредитный договор № … от … года на сумму 59 590 рублей после чего, эти документы предоставила в оперативный офис ООО КБ «…» офис г. Саратов, расположенный по адресу: …, не уведомив об этом самого Г.Ю.В., в результате чего, на основании представленных от ООО «…» документов, ООО КБ «…» … года перечислило по платежному поручению № … от … года на расчетный счет ООО «…» денежные средства в сумме 59 990 рублей для осуществления Г.Ю.В. покупки товара в ООО «…», которые Савушкина Н.А. сняла со счета ООО «…» и использовала их по личному усмотрению.

    … года Савушкина Н.А., поручила К.О.С. оформить предварительную заявку от имени и с согласия К.А.Д. на предоставление ему кредита в сумме 25 000 рублей, якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «…», которую К.О.С. изготовила и по средствам электронной почты отправила в ООО КБ «…» для принятия решения. В этот же день банком было принято решение о предоставлении К.А.Д. кредита на сумму 24 700 рублей для оплаты товара в ООО «…».

    В дальнейшем, Савушкина Н.А., с целью реализации своего умысла на хищение из банка ООО КБ «…» денежных средств путем обмана, в период с … 2012 года оформила от имени К.А.Д. кредитный договор № … от … года на сумму 24 700 рублей, и эти документы предоставила в оперативный офис ООО КБ «…» офис г. Саратов, расположенный по адресу: …, не уведомив об этом самого К.А.Д., в результате чего, на основании представленных от ООО «…» документов … года ООО КБ «…» перечислило по платежному поручению № … от … года на расчетный счет ООО «…» денежные средства в сумме 24 700 рублей для осуществления К.А.Д. покупки товара в ООО «…», которые Савушкина Н.А. сняла со счета ООО «…» и использовала их по личному усмотрению.

    В результате умышленных преступных действий директора ООО «…» Савушкиной Н.А. ООО КБ «…» был причинен материальный ущерб.

    Кроме этого, Савушкина Н.А., являясь единственным учредителем ООО «…», расположенного по юридическому адресу: …, фактически расположенному по адресу: …, и работая, на основании решения № 1 участника ООО «…» от … года, Устава ООО «…» и трудового договора № 1 от … года, в должности генерального директора, в связи с чем, имела право действовать от имени Общества, в том числе совершать сделки, подписывать финансовые и иные документы, открывать в банках расчетные счета, а так же распоряжаться финансовыми средствами общества, решила совершать хищение денежных средств из банка … (ЗАО) путем представления в этот банк заведомо ложных сведений о гражданах.

    Так, Савушкина Н.А. в осуществлении своего умысла на хищение денег, в … года предложила К.Г.В., который обратился к ней за получением кредита, оформить кредитный договор в … (ЗАО), якобы на покупку автомобиля, пообещав при этом предоставить К.Г.В. пакет документов необходимый для оформления этого кредитного договора, и, в последствии, при перечислении из банка денег, передать эти деньги ему, на что К.Г.В. согласился.

    …года Савушкина Н.А. со своего электронного адреса … на имя начальника Отдела Автокредитования ОО … (ЗАО) направила письмо с вложенными в него файлами, содержащими предварительную заявку от имени К.Г.В. на автокредит в Банке … и копию паспорта на имя К.Г.В.

    В … года по результатам рассмотрения заявки … (ЗАО) было принято решение о предоставлении К.Г.В. кредита на сумму 236 500 рублей, из которых 220 000 рублей предназначались для частичной оплаты стоимости автомобиля в ООО «…».

    В дальнейшем, Савушкина Н.А., в период с … 2012 года, действуя по заранее задуманному плану, оформила фиктивные документы, а именно: копию ПТС … на автомобиль ЗАЗ «Chance», который, якобы, должен быть приобретен К.Г.В., договор страхования (КАСКО) … от … г., согласно которого автомашина ЗАЗ «Chance» (ПТС …) была застрахована К.Г.В. в ЗАО «…», квитанцию на получение страхового взноса от … г. на сумму 18 025 рублей страховщиком ЗАО «…», договор купли-продажи транспортного средства № … от … г. на покупку автомашины ЗАЗ «Chance» (ПТС …), заключенный между ООО «…» в лице генерального директора Савушкиной Н.А. и К.Г.В., которые К.Г.В. собственноручно подписал, и эти фиктивные документы лично предоставил в оперативный офис … (ЗАО), расположенный по адресу: …, для последующего оформления с … (ЗАО) кредитного договора.

    Сотрудник … (ЗАО), не подозревая о подложности представленных ему документов, заключил с К.Г.В. кредитный договор № … от … г. на предоставление ему кредита в сумме 236 500 рублей, который К.Г.В. собственноручно подписал и по платежному поручению № … от … года денежные средства в сумме 220 000 рублей, поступили на расчетный счет ООО «…», которые Савушкиной Н.А. были сняты со счета ООО «…» и использованы по её личному усмотрению.

    В … года, в офис ООО «…» с целью получения кредита обратился К.Ф.А., которому Савушкина Н.А. так же предложила фиктивно оформить кредитный договор в … (ЗАО), якобы на покупку автомобиля в ООО «…» и после поступления по этому кредитному договору денежных средств, она эти деньги передаст ему, на что К.Ф.А. согласился.

    … г. Савушкина Н.А. со своего электронного адреса … на имя начальника Отдела Автокредитования … (ЗАО) направила письмо от имени К.Ф.А. с вложенными в него файлами, содержащими предварительную заявку на автокредит в … и копию паспорта на имя К.Ф.А.

    В … года по результатам рассмотрения заявки … (ЗАО) было принято решение о предоставлении К.Ф.А. кредита на сумму 209 625 рублей, из которых денежные средства в сумме 195 000 рублей предназначались ООО «…» для частичной оплаты стоимости автомобиля.

    В дальнейшем, Савушкина Н.А., в период с … 2012 года, действуя по заранее задуманному плану, оформила фиктивные документы, а именно: копию ПТС … на автомобиль ЗАЗ «Chance», который якобы должен быть приобретен К.Ф.А. при одобрении выдачи кредита, договор страхования (КАСКО) … от … г., согласно которого автомашина ЗАЗ «Chance» (ПТС …) была застрахована К.Ф.А. в ЗАО «…», квитанция на получение страхового взноса от … г. на сумму 18 025 рублей страховщику ЗАО «…», договор купли-продажи транспортного средства № … от … г. на покупку автомашины ЗАЗ «Chance» (ПТС …), заключенный между ООО «…» в лице генерального директора Савушкиной Н.А. и К.Ф.А., которые К.Ф.А. собственноручно подписал, и эти фиктивные документы лично предоставил в оперативный офис … (ЗАО), расположенный по адресу: …, для последующего оформления с … (ЗАО) кредитного договора.

    Сотрудник … (ЗАО), не подозревая о подложности представленных ему документов, заключил с К.Ф.А. кредитный договор № … от … г., на предоставление кредита в сумме 209 625 рублей, который К.Ф.А. собственноручно подписал и по платежному поручению № … от … года денежные средства в сумме 195 000 рублей поступили на расчетный счет ООО «…», которые Савушкиной Н.А. были сняты со счета ООО «…» и использованы по её личному усмотрению.

    В результате умышленных преступных действий директора ООО «…» Савушкиной Н.А. … (ЗАО) был причинен материальный ущерб.

    Приведенные обстоятельства преступлений подтверждаются следующими доказательствами, представленными стороной обвинения и исследованными в судебном заседании:

    По факту хищения денег в ООО «…».

    Допрошенная в судебном заседании подсудимая Савушкина Н.А. свою вину в предъявленном ей обвинении по этому эпизоду признала полностью и показала, что она действительно является единственным учредителем и директором ООО «…», которое было зарегистрировано по адресу: …, а фактически располагалось по адресу: …

    В … года заключила договор с ООО «…» о регулировании безналичных расчетов между сторонами, возникающих при кредитовании банком ООО «…» покупателей, приобретающих товары в ООО «…». На основании этого договора через интернет ей был разрешен доступ к программе банка и предоставлены полномочия оформления кредитных договоров от имени этого банка. Для оформления документов к этой работе привлекла К.О.С., которая работала в офисе без трудового договора. Она принимала заявки от граждан на предоставление им кредитов, оформляла кредитные договоры в ООО «…» и отправляла заявки на предоставление кредитов. Граждане, которым необходимы были деньги и не могли их получить в банке, обращались к ней. Она оформляла кредит в банке на якобы продаваемые этим гражданам окна, но вместо окон отдавала им деньги. Кроме этого оформляли кредиты на граждан, при этом не сообщали им, что на них оформили кредиты. Документы всегда оформляла К.О.С. и подписывала от имени заемщиков так же она. Для получения кредита в документах указывали места работы, на самом деле люди там не работали. Так, в … 2011 года оформили документы на получение кредитов на К.А.И. на сумму 119 700 рублей, А.А.В. на сумму 126 000 рублей, Л.М.Х. на сумму 153 000 рублей, К.О.Ю. на сумму 122 130 рублей, Ж.Л.В. на сумму 81 000 рублей, А.И.В. на сумму 72 000 рублей, С.Т.А. на сумму 132 000 рублей, П.Н.С. на сумму 87 687 рублей, К.И.П. на сумму 87 840 рублей, М.В.Ю. на сумму 133 740 рублей, М.Н.А. на сумму 127 800 рублей, И.А.А. на сумму 164 700 рублей, Ш.П.Ф. на сумму 122 310 рублей, после чего банк по платежным документам перечислял эти деньги на счет ООО «…». После этого со счета ООО «Лидер» лично снимала поступившие из банка ООО «…» деньги и использовала их на различные цели. Впоследствии кредиты, оформленные на П.Н.С. и К.И.П. погасила сама.

    Представитель потерпевшего А.И.Н. в суде показал, что он с … года работает советником по защите бизнеса банка ООО «…». С середины 2011 года банк начал работать с ООО «…», которому выдали логин и пароль, чтобы при помощи компьютера он мог зайти в специальную программу, где от имени Банка он может заключать кредитные договора. ООО «…» оформлял кредитные договора на приобретение пластиковых окон и строительных материалов. Затем было установлено, что ООО «…» в нарушении договора кредитования выдавало клиентам деньги, а не пластиковые окна и строй материалы. С … по … 2012 года в банк стали приходить жители городов Балаково, Вольска, Пугачева, которые поясняли, что они не заключали кредитные договора, но к ним поступают уведомления о том, что они оформили кредит, а поэтому не платят его. Первоначально в банк обратилось двое граждан, после этого ООО «…» за них кредит погасил.

    Свидетель З.С.В. в суде показал, что он работает менеджером по развитию бизнеса в ООО «…». Между ООО «…», в лице директора Савушкиной Н.А., и банком был заключен договор о том, что ООО «…» сам будут оформлять кредиты. Они продавали окна. ООО «…» были предоставлены пароли для вхождения на сайт банка для оформления кредита. В дальнейшем на их расчетный счет из банка приходили суммы денег по кредиту.

    Свидетель А.Э.Ю. в суде показала, что она работает специалистом в ООО «…» и принимала заявки на получение кредита. Помнит, что в … года заявки от ООО «…» на получение кредитов приносила девушка, которую в настоящее время не помнит.

    Свидетель К.О.С. в суде показала, что она без оформления о трудоустройстве работала в ООО «…». По распоряжению директора ООО «…» - Савушкиной Н.А. принимала заявки от граждан на предоставление кредитов, оформляла кредитные договоры в ООО «…» и отправляла заявки на предоставление кредитов. Все заявки оформляла сама, т.к. Савушкина Н.А. не умела работать по программе банка. О всех лицах, которые хотели получить наличные деньги, докладывала Савушкиной Н.А. и она давала указания, каким образом необходимо оформлять документы. В … года документы на получение кредитов на К.А.И. на сумму 119 700 рублей, А.А.В. на сумму 126 000 рублей, Л.М.Х. на сумму 153 000 рублей, К.О.Ю. на сумму 122 130 рублей, Ж.Л.В. на сумму 81 000 рублей, А.И.В. на сумму 72 000 рублей, С.Т.А. на сумму 132 000 рублей, П.Н.С. на сумму 87 687 рублей, К.И.П. на сумму 87 840 рублей, М.В.Ю. на сумму 133 740 рублей, М.Н.А. на сумму 127 800 рублей, И.А.А. на сумму 164 700 рублей оформляла сама, в отсутствии этих людей, по имеющим копиям паспортов эти граждан. Некоторые копии паспортов давала Савушкина Н.А., а некоторые копии давали сами граждане, когда хотели получить деньги. С их паспорта снимали копию, а затем им сообщали по телефону, что в кредите им отказано. В заявках на кредит и в других документах, которые необходимо было представить в банк, по указанию Савушкиной Н.А. от имени этих граждан расписывалась сама и затем отвозила эти документы в банк. Поступившие из банка по этим кредитам деньги со счета ООО «…» снимала лично Савушкина Н.А. Как Савушкина Н.А. распоряжалась этими деньгами, пояснить не может. Савушкина для передачи денег гражданам, на которые были оформлены кредиты, ей не передавала.

    Свидетель Д.В.Д. в суде показал, что он в … году познакомился с Савушкиной Н.А., когда его знакомый – К.А.И. покупал машину в кредит в салоне города Балаково, и Савушкина там ему оформляла документы для получения кредита. К.А.И. подписал все предоставленные ему документы лично. Савушкина говорила, что она работает с банками. Затем с ней созванивался по телефону и говорил, что к ней приедет клиент, который желает получить кредит. Лично сам ни за кого никакие подписи не ставил, и почему экспертиза показала, что подписывал документы за Л.С.П., пояснить не может.

    Свидетель К.А.И. в суде показал, что он в … году для покупки автомобиля взял кредит в банке «…». Машину брал в автосалоне расположенном в г. Балаково. В этот салон его привез его знакомый – Д.В.Д. В салоне покупку автомобиля оформляла Савушкина Н.А., которой передал свой паспорт и трудовую книжку. Позже, из банка «…» стали поступать письма с требованием погашения кредита. Когда приехал в этот банк, то узнал, что якобы ему выдавался кредит на приобретение окон и дверей с доставкой из Саратова и других городов, но в действительности этот кредит никогда не брал, о чем сообщил работникам банка.

    Свидетель А.А.В. в суде показал, что в … года ему стали поступать СМС сообщения из банка «…» о том, что, якобы, им … года был получен кредит, и он его не погашает. На самом деле никогда, нигде кредиты не брал. Когда пришел в банк и в службе безопасности показали документы на кредит, то увидел, что подписи на документах не его и указано место работы, где он никогда не работал, но, однажды, в г. Пугачеве, в частном такси оставил свои личные документы.

    Свидетель Л.М.Х. в суде показал, что … года он решил приобрести автомобиль, но получить кредит в банках г. Пугачева не получалось в связи с отсутствием доход. Затем от знакомого узнал, что в г. Балаково могут помочь в получении кредита. В … года предоставил своему знакомому Ч. ксерокопии своих документов, и он выехал в г. Балаково. В последствии Ч. сказал, что он обращался в офис, расположенный в гостинице «…» г. Балаково. Он так же сказал, что если одобрят получение кредита, то ему позвонят, но прошло много времени, а ему никто не позвонил. Примерно через полгода ему пришло письмо из банка «…» о том, что он должен осуществлять платежи по полученному им кредитному договору в сумме около 200 000 рублей. Когда стал разбираться, то ему сказали, чтобы он написал заявление в банк о том, что кредит в банке «…» он не получал, что и сделал.

    Свидетель Л.С.П. в суде показал, что он в … году в Банке «…» взял кредит для приобретения автомобиля. Получить кредит помогал его знакомый Д., которому передавал все свои личные документы. После этого из банка «…» стали поступать уведомления о необходимости погашения кредита в сумме около 200 000 рублей, который якобы у них получил, но в этот банк никогда за кредитом не обращался.

    Свидетель К.О.Ю. в суде показала, что в … году она хотела взять кредит в размере 250-300 тысяч рублей на приобретение нового автомобиля «Деу Матисс». По объявлению указанному в газете «…» обратилась в ООО «…». Там познакомилась с Савушкиной Н. и О. Они заполнили анкету, сняли копию с паспорта и с водительского удостоверения. Через какое-то время, позвонили из банка «…». Им подтвердила все, что было указано в анкете. Через некоторое время кредит был предоставлен, и на эти деньги приобрела машину. В дальнейшем, в … года, поступило письмо из банка «…» об имеющейся задолжности по кредиту в размере около 140 000 рублей, который в этом банке никогда не брала. По этому поводу обратилась в полицию.

    Свидетель Ж.Л.В. в суде показала, что она в … году, нуждаясь в получении кредита в сумме 100 000 рублей, по совету знакомого – Д. обратилась к Савушкиной Н.А., которая работала в гостинице «…» города Балаково. Когда пришла в офис, то там находилась Савушкина Н.А. и девушка, которая работала на компьютере. Им дала свой паспорт и трудовую книжку. Они сказали, чтобы от них ждала звонка в течение 10-15 дней, но они не позвонили. В … года из банка «…» поступило сообщение о необходимости выплаты кредита, но этот кредит в банке не брала и по этому поводу обратилась в прокуратуру.

    Свидетель А.И.В. в суде показал, что он в … году обращался в различные банки, чтобы оформить автокредит на сумму 500 000 рублей, но ему везде отказывали. Однажды, в газете «…» увидел объявление, что в гостинице «…» города Балаково можно оформить кредит. Когда пришел в указанный в газете офис, увидел там девушку. Она стала задавать вопросы и записывала ответы. Потом она сказала, что нужно снять ксерокопию с паспорта. Ей дал своей паспорт, и она сняла с него копию на стоявшем там же копировальном аппарате. Она так же сказала, что для получения кредита никаких справок предоставлять не надо. Через два дня девушка позвонила и сказала, что в получении кредите отказано. Когда в … года в магазине «…» взял в кредит мобильный телефон и оформил этот кредит через банк «…», то в … года ему позвонили из банка «…» и сказали, что имеется задолженность в размере 10-12 тысяч рублей по кредиту, который был оформлен в … года на сумму 80 000 рублей. На самом деле никакие документы на получение этого кредита не подписывал и кредит не брал.

    Свидетель С.Т.А. в суде показала, что в … году она находилась около главпочтамта г. Пугачева. Там к ней подошли два молодых человека и предложили заработать. Им был необходим паспорт с пропиской. Согласилась дать им свой паспорт. Они с него сняли копию. Через некоторое время после этого, в магазине хотела купить в кредит товар, но там сказали, что кредит не дадут, т.к. уже имеется кредит и по нему имеется задолженность, однако кредиты в банке никогда не брала.

    Свидетель П.Н.С. в суде показала, что в … года ей пришло СМС сообщение из банка «…», где было указанно, что она должна ежемесячно платить в банк около 4 тысяч рублей в счет погашения кредита на сумму 105 тысяч рублей. После этого приехала в банк «…», где начальник безопасности выдал кредитный договор, в котором не было её подписи, а были только паспортные данные. После этого сотрудник банка дал номер телефона Савушкиной Н.А. и сообщил, где находится ее организация. По телефону Савушкина отказалась говорить, но через некоторое время из банка сообщил, что имевшийся кредит погашен. Сама в банк «…» за получением кредита никогда не обращалась, а копию паспорта предоставляла только в пенсионные и налоговые органы, а так же в магазине «…».

    Свидетель К.И.П. в суде показал, что, однажды, в … году он хотел взять кредит размере 120 тысяч рублей на приобретение машины. Из газетного объявления узнал, что автокредит и потребительский кредит оформляют в фирме, которая располагается в гостинице «…» г. Балаково. Когда пришел в этот офис, то там находились женщины по имени Н. и О.. Они попросили паспорт и сказали, что попробуют оформить заявку. Копию с паспорта снимала Н.. Затем они сказали, что одобрили кредит только в сумме 80 тысяч рублей. Отказавшись оформлять этот кредит, из офиса ушел. Через некоторое время из банка «…» стали поступать СМС сообщения о необходимости погашения задолжности. Когда пришел в банк и в службе безопасности показали документы на кредит, то увидел, что подписи на документах не его и указано место работы, где никогда не работал. После этого через два месяца позвонили из банка и сказали, что кредит погашен. Сам в банк «…» за получением кредита никогда не обращался.

    Свидетель М.Н.А. в суде показала, что в … года она с мужем – М.В.Ю. обращались в банки с просьбой получения крупного кредита на сумму 1 500 000 рублей, но получали отказ. После этого по объявлению в газете, пришли в офис находящийся в гостинице «…», где так же попросили помочь получить кредит. Ранее незнакомая Савушкина помогла получить этот кредит в банке «…», который регулярно погашают. Однако, в …году из банка ООО «…» поступили уведомления на ее имя и имя мужа о необходимости погашения кредита. В виду того, что в этом банке с мужем кредиты никогда не брали, то обратились в полицию с целью установления лиц, которые от их имени получили кредит.

    Свидетель Ш.П.Ф. в суде показал, что к нему обратился Д.С., который попросил съездить в г. Балаково и там оформить кредит на себя и а за это он заплатит 5 000 рублей. Кредит был оформлен в банке «…» через офис, который находился в гостинице «…». Кредит оформляли женщины в возрасте около 30 лет. Они взяли паспорт и сняли с него копию. Там же подписал все предоставленные ему документы. Впоследствии Д. сказал, что кредит он получил.

    Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля И.А.А. (т.9 л.д. 108-112), явка в суд которого исключена в связи с неизвестностью его местонахождения, установлено, что в … года он решил приобрести автомобиль и с этой целью обращался за получением кредита в банки, но получил отказ, так как официально нигде не работал. От знакомого Д.В. узнал, что у него в г. Балаково есть знакомые, которые могут оказать помощь в получении кредита и с ним договорился съездить в город Балаково. Д. его привез в гостиницу «…». С ним прошли на второй этаж гостиницы, в офис № 206, где находились две женщины, одна в возрасте около 35 лет, которая представилась Н., а другая моложе, представилась Е.. Он сел рядом со столом, на котором находился компьютер, объяснил свою проблему и просьбу о предоставлении кредита, на что они согласились помочь. Для получения кредита у него попросили паспорт, с которого сделали копию, оформили заявку, сфотографировали на веб - камеру компьютера и отправили, как ему сказали, в два-три банка, а в какие конкретно банки, не знает. После этого девушки сказали, что если заявку на получение кредита одобрят, то они ему позвонят, чтобы он приехал оформлять все необходимые документы, но больше ему никаких звонков не поступало. В …года, узнал, что на него в банке «…» был оформлен и получен по его документам кредит в сумме 181 170 рублей. Каких - либо материальных ценностей в ООО «…» не получал и никакие договоры на получение товарного кредита не подписывал. В предъявленном ему на обозрение договоре на открытие банковских счетов заемщика № … подписи выполнены не им.

    Из протоколов выемки следует, что в ООО «…» изъяты копия договоров № … от … года и № … от … года, а так же изъяты кредитные досье на имя К.А.И., Л.М.Х., Л.С.П., П.Н.С., И.А.А., С.Т.А., Ш.П.Ф., А.А.В., А.И.В., Ж.Л.В., К.О.Ю., М.Н.А., М.В.Ю. (т. 11 л.д. 31-33, т.5 л.д. 220-222), которые были осмотрены (т. 12 л.д. 72-88, т. 7 л.д. 100-107) и приобщены к делу.

    Из протокола обыска следует, что в офисе ООО «…», расположенном по адресу …, были изъяты: круглая наборная печать «…», круглая наборная печать ООО «…», прямоугольная наборная печать «…», свидетельство (серия …) о государственной регистрации юридического лица ООО «…» от … г. за основным государственным регистрационным № …, свидетельство (серия …) о постановке на учет в налоговом органе ООО «…»: ИНН/КПП …, Решение №1 участника ООО «…» от … г., список участников ООО «…» с … г., Приказ «О вступлении в должность Генерального директора» №… от … г. ООО «…», договор № б/н аренды нежилого помещения от … г., Устав ООО «…» утвержденный решением участников ООО «…» от … г., Трудовой договор № … от … г., приходный кассовый ордер № … от … г. на сумму 150 рублей, приходный кассовый ордер № … от … г. на сумму 15000 рублей, платежное поручение № … от … г. на сумму 15000 рублей, копия паспорта П.Н.С. … года рождения, приходный кассовый ордер № … от … года на сумму 115400 рублей, приходный кассовый ордер № … от … года на сумму 116550 рублей, системный блок в металлическом корпусе. (т.1 л.д. 86-94), которые были осмотрены (т. 7 л.д. 10-47) и приобщены к делу.

    Из протокола обыска следует в жилище, расположенном по адресу: …, в ходе которого были изъяты: круглая печать «…», круглая печать «…» Саратовский филиал Для договоров № 1», круглая печать, в корпусе черного цвета «…» г. Балаково», круглая печать «…», круглая печать «…», круглая печать, ООО «…», круглая печать, «…», круглая печать «…» «…», круглая печать, «…», круглая печать, «…», круглая печать, «…», прямоугольная наборная печать, «…» (т.1 л.д. 105-110)

    Из протокола выемки следует, что Д.В.Д. были изъяты следующие документы: приходный кассовый ордер № … от … года на сумму 6200 рублей, лист бумаги белого цвета с реквизитами кредитного договора № …, приходный кассовый ордер № …от … года на сумму 3890 рублей, лист бумаги белого цвета с реквизитами кредитного договора № …, приходный кассовый ордер № … от … года на сумму 6707 рублей, лист бумаги белого цвета с реквизитами кредитного договора № …, приходный кассовый ордер № … от … года на сумму 6550 рублей, лист бумаги белого цвета с реквизитами кредитного договора № …, приходный кассовый ордер № … от … года на сумму 8805 рублей, лист бумаги белого цвета с реквизитами кредитного договора № …, приходный кассовый ордер № … от … года на сумму 8667 рублей, лист бумаги белого цвета с реквизитами кредитного договора № … (т. 12 л.д. 34-37), которые были осмотрены (т. 12 л.д. 72-88) и приобщены к делу.

    Из заключения почерковедческой экспертизы № … от … года, следует, что краткие записи и подписи от имени К.А.И. в документах банка «…», оформленных на имя К.А.И., в договоре № …, заявке на открытие банковских счетов - анкете заемщика на имя К.А.И. от … г., в спецификации товара на имя заемщика К.А.И. от … г., в заявлении на страхование № … от … г., в графике погашения по кредиту в форме овердрафта на имя заемщика К.А.И., в сведениях о работе для получения кредита-оформления поручительства на имя К.А.И. от … г. – выполнены одним лицом – К.А.И.; в документах банка «…» оформленных на имя Л.М.Х.: в договоре № …, заявке на открытие банковских счетов - анкете заемщика на имя Л.М.Х. от … г., в спецификации товара на имя заемщика Л.М.Х. от … г., в графике погашения по кредиту в форме овердрафта на имя заемщика Л.М.Х., в сведениях о работе для получения кредита-оформления поручительства на имя Л.М.Х. от … г. краткие записи выполнены одним лицом – К.О.С., а подписи от имени Л.М.Х., не Л.М.Х., а другим лицом; краткие записи от имени Л.С.П. в документах банка «…», оформленных на имя Л.С.П. в договоре № …, заявке на открытие банковских счетов -анкете заемщика на имя Л.С.П. от … г., в спецификации товара на имя заемщика Л.С.П. от … г., в заявлении на страхование № … от … г.; в графике погашения по кредиту в форме овердрафта на имя заемщика Л.С.П., в сведениях о работе для получения кредита - оформления поручительства на имя Л.С.П. от … г. - выполнены одним лицом – Д.В.Д., в строке п. 47 в договора № …, заявка на открытие банковских счетов - анкете заемщика на имя Л.М.Х. от … г., в строке п. 39 в спецификации товара на имя заемщика Л.М.Х. от … г., в строке п. 47 в договоре № …, заявке на открытие банковских счетов - анкете заемщика на имя К.А.И. от … г., в строке: «ФИО лица, оформившего полис» в заявлении на страхование № … от … г. и подпись в строке п. 44 в спецификации товара на имя заемщика К.А.И. от … г. выполнены одним лицом - Савушкиной Н.А.; краткие записи от имени С.Т.А. в документах банка «…» оформленных на имя С.Т.А.: в договоре № …, заявке на открытие банковских счетов - анкете заемщика на имя С.Т.А. от … г., в спецификации товара на имя заемщика С.Т.А. от … г., в заявлении на страхование № … от … г., в графике погашения по кредиту в форме овердрафта на имя заемщика С.Т.А., в сведениях о работе для получения кредита, краткие записи от имени Савушкиной Н.А. в спецификации товара на имя заемщика С.Т.А. от … г., в заявлении на страхование № … от имени С.Т.А. от … г., оформления поручительства на имя С.Т.А. от … г. выполнены одним лицом – К.О.С., а подписи в этих документах выполнены одним лицом в необычных условиях не С.Т.А., а другим лицом; подписи и краткие записи от имени П.Н.С. в документах банка «…» оформленных на имя П.Н.С. в договоре № …, заявке на открытие банковских счетов - анкете заемщика на имя П.Н.С. от … г., в спецификации товара на имя П.Н.С. от … г., в заявлении на страхование № … от … г., в графике погашения по кредиту в форме овердрафта на имя П.Н.С., в сведениях о работе для получения кредита - оформления поручительства на имя П.Н.С. от … г, а так же краткие записи от имени Савушкиной Н.А. в спецификации товара на имя П.Н.С. от … г., в заявлении на страхование № … от имени П.Н.С. от … г. выполнены одним лицом – К.О.С., подписи и краткие записи от имени К.И.П., а так же краткие записи от имени Савушкиной Н.А. в документах банка «…» оформленных на имя К.И.П. в договоре № …, заявке на открытие банковских счетов - анкете заемщика на имя К.И.П. от … г., в спецификации товара на имя К.И.П. от … г., в заявлении на страхование № … от … г., в графике погашения по кредиту в форме овердрафта на имя К.И.П., в сведениях о работе для получения кредита - оформления поручительства на имя К.И.П. от … г. выполнены одним лицом – К.О.С.; краткие записи от имени И.А.А. в документах банка «…» оформленных на имя И.А.А. в договоре № …, заявке на открытие банковских счетов - анкета заемщика на имя И.А.А. от … г., в спецификации товара на имя И.А.А. от … г. в заявлении на страхование № … от … г., в графике погашения по кредиту в форме овердрафта на имя И.А.А., в сведениях о работе для получения кредита - оформления поручительства на имя И.А.А. от … г. и краткие записи от имени Савушкиной Н.А. выполнены К.О.С.; краткие записи и подписи от имени Ш.П.Ф. в договоре № …, заявке на открытие банковских счетов - анкете заемщика на имя Ш.П.Ф. от … г., в спецификации товара на имя заемщика Ш.П.Ф. от … г., в заявлении на страхование № … от … г., в графике погашения по кредиту в форме овердрафта на имя Ш.П.Ф., в сведениях о работе для получения кредита - оформления поручительства на имя Ш.П.Ф. от … г. выполнены одним лицом – Ш.П.Ф., а краткие записи: от имени Савушкиной Н.А. в спецификации товара на имя заемщика Ш.П.Ф. от … г., в заявлении на страхование от Ш.П.Ф. № … от … г. выполнены К.О.С. (т. 12 л.д. 201-239)

    Из заключения почерковедческой экспертизы № … от … года, следует, что исследуемые подписи от имени А.А.В. в представленных на экспертизу документах банка «…» оформленных на имя А.А.В. в договоре № …, заявке на открытие банковских счетов - анкеты заемщика на имя А.А.В. от … г., в спецификации товара на имя заемщика А.А.В. от … г., в заявлении на страхование № … от … г., в графике погашения по кредиту в форме овердрафта на имя заемщика А.А.В., в сведениях о работе для получения кредита - оформления поручительства на имя А.А.В. от … г. –выполнены одним лицом, в каких-то необычных условиях – вероятно К.О.С., а краткие записи выполнены одним лицом – К.О.С.; исследуемые подписи от имени К.О.Ю. в представленных на экспертизу документах банка «…» оформленных на имя К.О.Ю.: в договоре № …, заявке на открытие банковских счетов - анкете заемщика на имя К.О.Ю. от … г., в спецификации товара на имя заемщика К.О.Ю. от … г., в заявлении на страхование № … от … г., в графике погашения по кредиту в форме овердрафта на имя заемщика К.О.Ю., в сведениях о работе для получения кредита-оформления поручительства на имя К.О.Ю. от … г. вероятно, выполнены одним лицом в каких-то необычных условиях, вероятно К.О.С., а краткие записи от имени К.О.Ю. - выполнены одним лицом – К.О.; краткие записи от имени Ж.Л.В. в документах банка «…» оформленных на имя Ж.Л.В.: в договоре № …, заявке на открытие банковских счетов - анкете заемщика на имя Ж.Л.В. от … г., в спецификации товара на имя заемщика Ж.Л.В. от … г., в заявлении на страхование № … от … г., в графике погашения по кредиту в форме овердрафта, на имя заемщика Ж.Л.В., в сведениях о работе для получения кредита - оформления поручительства на имя Ж.Л.В. от … г. выполнены одним лицом – К.О.С.; исследуемые краткие записи от имени Савушкиной Н.А. в строке п. 39 спецификации товара на имя заемщика Ж.Л.В. от … г.; в строке: «ФИО лица, оформившего полис» в заявлении на страхование № … от … г. от имени Ж.Л.В. выполнены одним лицом – К.О.С.: краткие записи и подписи от имени А.И.В. в представленных на экспертизу документах банка «…» оформленных на имя А.И.В.: договор № …, заявка на открытие банковских счетов - анкета заемщика на имя А.И.В. от … г., спецификация товара на имя А.И.В. от … г., заявление на страхование № … от … г., график погашения по кредиту в форме овердрафта на имя А.И.В.; в сведениях о работе для получения кредита - оформления поручительства на имя А.И.В. от … г. вероятно, выполнены одним в каких-то необычных условиях, вероятно Савушкиной Н.А., краткие записи и подписи от имени Савушкиной Н.А. в строке п. 47 в договоре № …, заявке на открытие банковских счетов - анкете заемщика на имя А.И.В. от … г., в строке п. 39 в спецификации товара на имя заемщика А.И.В. от … г., в строке: «ФИО лица, оформившего полис» в заявлении на страхование № … от … г. от имени А.И.В. – выполнены одним лицом - Савушкиной Н.А.; краткие записи и подписи от имени М.В.Ю. в документах банка «…» оформленных на имя М.В.Ю. в договоре № …, заявке на открытие банковских счетов - анкете заемщика на имя М.В.Ю. от … г., в спецификации товара на имя М.В.Ю. от … г., в заявлении на страхование № … от … г., в графике погашения по кредиту в форме овердрафта на имя М.В.Ю., в сведениях о работе для получения кредита - оформления поручительства на имя М.В.Ю. от … г., в договоре № …, заявке на открытие банковских счетов - анкете заемщика на имя М.Н.А. от … г., в спецификации товара на имя заемщика М.Н.А. от … г., в заявлении на страхование № … от … г., в графике погашения по кредиту в форме овердрафта на имя заемщика М.Н.А., в сведениях о работе для получения кредита - оформления поручительства на имя М.Н.А. от … г.; а так же краткие записи от имени Савушкиной Н.А. в этих документах выполнены одним лицом – К.О.С. (т. 10 л.д. 75-102)

    Из выписки по движению денежных средств по расчетному счету № … ООО «…» за период с … года по … года следует, что ООО «…» по кредитному договору № … от … года, оформленному на имя К.А.И. на покупку товара в ООО «…» перечислило на расчетный счет ООО «…» по платежному поручению № … от … года денежные средства в сумме 119 700 рублей; … года по кредитному договору № … от … года, оформленному на имя А.А.В. на покупку товара в ООО «…», перечислило на расчетный счет ООО «…» по платежному поручению № … от … года денежные средства в сумме 126 000 рублей; … года по кредитному договору № … от … года, оформленному на имя Л.М.Х. на покупку товара в ООО «…» перечислило на расчетный счет ООО «…» по платежному поручению № … от … года денежные средства в сумме 153 900 рублей, … года по кредитному договору № … от … года, оформленному на имя Л.С.П. на покупку товара в ООО «…» перечислило на расчетный счет ООО «…» по платежному поручению № … от … года денежные средства в сумме 168 300 рублей, … года по кредитному договору № … от … года, оформленному на имя К.О.Ю. на покупку товара в ООО «…» перечислило на расчетный счет ООО «…» по платежному поручению № … от … года денежные средства в сумме 122 130 рублей; … года по кредитному договору № … от … года, оформленному на имя Ж.Л.В. на покупку товара в ООО «…» перечислило на расчетный счет ООО «…» по платежному поручению № … от … года денежные средства в сумме 81 000 рублей, … г. по кредитному договору № … от … года, оформленному на имя А.И.В. на покупку товара в ООО «…» перечислило на расчетный счет ООО «…» по платежному поручению № … от … года денежные средства в сумме 72 000 рублей, … года по кредитному договору № … от … года, оформленному на имя С.Т.А. на покупку товара в ООО «…» перечислило на расчетный счет ООО «…» по платежному поручению № … от …. года денежные средства в сумме 132 300 рублей; … года по кредитному договору № … от … года, оформленному на имя П.Н.С. на покупку товара в ООО «…», перечислило на расчетный счет ООО «…», по платежному поручению № … от … года денежные средства в сумме 87 687 рублей, … года по кредитному договору № … от … года, оформленному на имя К.И.П. на покупку товара в ООО «…», перечислило на расчетный счет ООО «…» по платежному поручению № … от … года денежные средства в сумме 87 840 рублей, … года, по кредитному договору № … от … года, оформленному на имя М.В.Ю. на покупку товара в ООО «…» перечислило на расчетный счет ООО «…» по платежному поручению № … от … года денежные средства в сумме 133 740 рублей, и по платежному поручению № … от … года перечислило на расчетный счет ООО «…» денежные средства в сумме 127 800 рублей, по кредитному договору № … от … года, оформленному на имя М.Н.А. на покупку товара в ООО «…», … года по кредитному договору № … от … года, оформленному на имя И.А.А. на покупку товара в ООО «…» перечислило на расчетный счет ООО «…» по платежному поручению № … от … года денежные средства в сумме 164 700 рублей, … года по кредитному договору № … от … года, оформленному на имя Ш.П.Ф. на покупку товара в ООО «…» перечислило на расчетный счет ООО «…» по платежному поручению № … от … года денежные средства в сумме 122 310 рублей. (т.1.л.д. 127-134)

    По факту хищения денег в КБ «…» (ООО).

    Допрошенная в судебном заседании подсудимая Савушкина Н.А. свою вину в предъявленном ей обвинении по этому эпизоду признала полностью и показала, что она действительно является единственным учредителем и директором ООО «…», которое было зарегистрировано по адресу: …, а фактически располагалось по адресу:.. .

    В … года она заключила договор с банком «…» о регулировании безналичных расчетов между сторонами, возникающих при кредитовании банком покупателей, приобретающих товары в ООО «…». Для оформления документов необходимых представления в банк к этой работе привлекла К.О.С., которая работала в офисе без трудового договора. Она принимала заявки от граждан на предоставление им кредитов, оформляла кредитные договоры и отправляла заявки в банк на предоставление кредитов. Граждане, которым необходимы были деньги и не могли их получить в банке, обращались к ней. Она оформляла кредит в банке на якобы продаваемые этим гражданам окна, но вместо окон отдавала им деньги. Кроме этого оформляли кредиты на граждан, при этом не сообщали им, что на них оформили кредиты. Документы всегда оформляла К.О.С. и подписывала от имени заемщиков так же она. Для получения кредита в документах указывали места работы, на самом деле люди там не работали. Так, оформили документы на получение кредитов в банке «…» на М.В.П. на сумму 59 990 рублей, Г.Ю.В. на сумму 59 590 рублей и К.А.Д. на сумму 24 700 рублей, после чего банк перечислял эти деньги на счет ООО «…». После этого со счета ООО «…» лично снимала поступившие из банка деньги и использовала их на различные цели.

    Свидетель К.О.С. в суде показала, что она без оформления о трудоустройстве работала в ООО «…». По распоряжению директора ООО «…» - Савушкиной Н.А. принимала заявки от граждан на предоставление кредитов, оформляла кредитные договоры в КБ «…» и отправляла заявки на предоставление кредитов. Все заявки оформляла сама. О всех лицах, которые хотели получить наличные деньги, докладывала Савушкиной Н.А. и она давала указания, каким образом необходимо оформлять документы. Документы на получение кредитов в этом банке от имени М.В.П., Г.Ю.В. и К.А.Д. оформляла сама … года, в отсутствии этих людей, по имеющим копиям паспортов эти граждан. Копии паспортов давала Савушкина Н.А., а некоторые копии давали сами граждане, когда хотели получить деньги. С их паспорта снимали копию, а затем им сообщали по телефону, что в кредите им отказано. В заявках на кредит и в других документах, которые необходимо было представить в банк, по указанию Савушкиной Н.А. от имени этих граждан расписывалась сама и затем отвозила их в банк. Поступившие из банка по этим кредитам деньги со счета ООО «…» снимала лично Савушкина Н.А. Как Савушкина Н.А. распоряжалась этими деньгами, пояснить не может. Савушкина для передачи денег гражданам, на которые были оформлены кредиты, ей не передавала.

    Свидетель Д.В.Д. в суде показал, что он … году познакомился с Савушкиной Н.А., когда его знакомый – К.А.И. покупал машину в кредит в салоне города Балаково, и Савушкина там ему оформляла документы для получения кредита. К. лично подписал все предоставленные ему документы. Савушкина говорила, что она работает с банками. Затем с ней созванивался по телефону и сообщал о прибытии клиентов, которые желали получить кредит.

    Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля М.В.Н. (т.9 л.д. 94-98), явка в суд которого исключена в связи с неизвестностью его местонахождения, установлено, что он проживает в городе Хвалынске. Летом 2011 года прочитал в местной газете объявление о том, что в г. Балаково имеются организации, где оказывают помощь в получении кредитов. По указанному в объявлении телефону созвонился с ними, а затем приехал по адресу: …, где познакомился с директором ООО «…» Савушкиной Н.А., у которой попросил помощи в оформлении кредита на приобретение автомобиля. С ней обратились в банк «…», где ему одобрили получение кредита, который он оплачивает по настоящее время. В … года вновь решил получить кредит и снова обратился к Савушкиной Н.А., где все операции, после получения от него копии паспорта и других документов, осуществляла К.О.С. Она сделала запрос в банк ООО «…» о предоставлении ему кредита в размере 70 000 рублей под получение товара в ООО «…». Этот кредит хотел получить для того, чтобы погасить предыдущие кредиты, полученные в банке «…» и в банке «…», но когда подсчитали сумму ежемесячного платежа в сумме 7 000 рублей, и процентную ставка по кредиту, отказался от получения этого кредита. В … года ему позвонили из ООО «…» и спросили, почему не погашается кредит, который был получен у них, но у них никаких денег по кредиту не получал и никакие договоры не подписывал. В связи с этим, обратился к директору ООО «…» Савушкиной Н.А. с просьбой разъяснить ситуацию, на что Савушкина ему сказала, что она ничего не знает и предложила ему обратиться к К., которая сказала, что она сама будет погашать эту задолженность по кредиту. После этого она два раза внесла денежные средства в банк, а весной …. года ему снова стали приходить письма из ООО КБ «…» и поступать звонки с требованием погасить задолженность по кредиту. На предъявленном ему на обозрение договоре № … от … года на получение кредита в сумме 59 990 рублей на его имя в КБ «…» (ООО), с уверенность может сказать, что подписи и записи в договоре не его. Впоследствии Савушкина Н.А. согласилась передавать ему деньги для того, чтобы он сам погашал кредит. Савушкина около 3-х раз передавала ему деньги по 10 000 рублей, которые он вносил в банк в качестве погашения кредита. После произведенных платежей сотрудники банка КБ «…» перестали предъявлять требования по оплате кредита, поэтому больше у Савушкиной Н.А. деньги не брал и кредит не погашал.

    Свидетель К.М.А. в суде показал, что в … году его знакомая Савушкина Н.А. ему рассказывала, что К.О.С. ее «подставила», поэтому М. был на нее злой и она вынуждена ему отдавать деньги. Вместе с Савушкиной Н.А. ездил на встречу с М. 4 раза, и при нем Савушкина Н.А. ему передавала каждый раз по 10 000 рублей.

    Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Г.В.Ю. (т.9 л.д. 52-56), явка в суд которого исключена в связи с неизвестностью его местонахождения, установлено, что в … году он решил провести у себя дома ремонт, а так как не работал, то в банк за кредитом не обращался. Знакомый – Д.С., предложил оказать помощь в получении кредита и в … года повез его в гостиницу «…» г. Балаково, где зашли в один из офисов. Там находились две девушки, имен которых не запомнил. Они взяли у него паспорт, с которого сделали ксерокопию, сфотографировали и стали задавать вопросы, как понял, для заполнения анкеты. Девушки обещали сообщить через Д., когда в банке ему одобрят получение кредита, но в каком конкретно банке, не сообщили. В связи с тем, что Д. больше не появился, то сделал вывод, что кредит ему не одобрили. Находясь в гостинице «Салют», никакие документы не подписывал, и в дальнейшем деньги нигде не получал. В … года ему пришли письма из банка «…» с требованием погасить задолженность по кредиту, которая составляла 67 455 рублей 88 копеек. В предъявленном ему на обозрение договоре № … от … года, который видит в первый раз, подписи и записи выполнены не им.

    Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Д.С.Н. (т. 13 л.д. 79-82 ), явка в суд которого исключена в связи с неизвестностью его местонахождения, установлено, что в … года, денежных средств ему не хватило и решил взять деньги в кредит. Об этом сказал своему знакомому – Г.Ю.В., который сказал, что он тоже хочет взять денег в кредит. Г. пояснил, что оказать помощь в получения кредита может его знакомый – Д.В.Д. и предложил Г.Ю.В. оформить кредит на его имя для них двоих, а потом вместе оплачивать этот кредит. После этого созвонился с Д.В.Д. и пояснил, что знакомый хочет оформить кредит. Д. согласился оказать содействие в получении кредита. При этом Д. ему пояснил, что для оформления заявки им необходимо будет съездить самим в г. Балаково и созвонился, чтобы их приняли. В назначенный Д. день вместе с Г.Ю.В. на своем автомобиле приехал в г. Балаково, также по просьбе Д. взял с собой еще двух ранее ему не знакомых мужчин, которые также хотели получить в кредит. Когда подъехали к гостинице «…» г. Балаково, то Г.В.Ю. и двое мужчин вошли в здание гостиницы «…», а сам остался ждать их в машине. Спустя какое-то время Г. и эти мужчины вернулись, и все вместе поехали в г. Пугачев. По дороге Г.В.Ю. пояснил, что у него была принята заявка по получение кредита, и данная заявка отправлена в банк для рассмотрения. О результатах ее рассмотрения сообщат через Д.В.Д.. Через некоторое время ему позвонил Д.В.Д. и сообщил, что ему звонили его знакомые из банка и сказали, что в предоставлении кредита Г.Ю.В. было отказано. Весной … года от Г.Ю.В. ему стало известно, что ему из банка стали приходить письма с требованием произвести оплату по кредиту, оформленному на его имя. При этом Г.Ю.В. пояснил, что он не оформлял кредит и никакие документы не подписывал, а лишь предоставил свой паспорт.

    Свидетель К.А.Д. в суде показал, что он проживает в Пугачевском районе Саратовской области. В … года ему сказали, что в г. Балаково можно получить кредит. С этой целью приехал в гостиницу «…» в офис расположенный на втором этаже. Там находилась девушка. Ей объяснил свою просьбу о получении кредита. Она взяла паспорт и сделала с него копию. Через 15 минут она сказала, что в получении кредита отказано и после этого возвратился домой, а в … года стали приходить письма и звонить по телефону из банка «…» о том, что, якобы, взял кредит и должен выплатить его в размере 24 000 рублей.

    Из протокола выемки документов установлено, что в КБ «…» (ООО) были изъяты кредитные досье на имя К.А.Д., Г.Ю.В. и М.В.Н. (т.11 л.д. 16-19), которые были осмотрены (т. 12 л.д. 72-88) и приобщены к делу.

    Из протокола обыска следует, что в офисе ООО «…», расположенном по адресу … были изъяты: круглая наборная печать ООО «…», круглая наборная печать «ООО «…»», прямоугольная наборная печать «…», свидетельство (серия …) о государственной регистрации юридического лица ООО «…» от … г. за основным государственным регистрационным № …, свидетельство (серия …) о постановке на учет в налоговом органе ООО «…»: ИНН/КПП …, Решение №1 участника ООО «…» от … г., список участников ООО «…» с … г., Приказ «О вступлении в должность Генерального директора» № … от … г. ООО «…», договор № б/н аренды нежилого помещения от … г., Устав ООО «…» утвержденный решением участников ООО «…» от … г., Трудовой договор № … от … г., копия паспорта М.В.Н. … года рождения, приходный кассовый ордер № … от … г. на сумму 150 рублей, приходный кассовый ордер № … от … г. на сумму 15 000 рублей, платежное поручение № … от … г. на сумму 15 000 рублей, график платежей по кредитному договору № …, договор № …, сторонами данного договора выступают КБ «…» (ООО) и М.В.Н. на 3 листах, бланк почтового перевода на имя М.В.Н., системный блок в металлическом корпусе (т.1 л.д. 86-94), которые были осмотрены (т. 7 л.д. 10-47) и приобщены к делу.

    Из протокола обыска в жилище следует, что в квартире № … дома … по улице … города … были изъяты: круглая печать «ООО …», круглая печать «ООО …» Саратовский филиал Для договоров № 1», круглая печать, в корпусе черного цвета «…» г. Балаково», круглая печать «…», круглая печать «ОАО …», круглая печать, «ООО …», круглая печать, «ОАО …», круглая печать «ООО …» «…», круглая печать, «ОАО «…», круглая печать, «ООО …», круглая печать, «…», прямоугольная наборная печать, «ОАО …», (т.1 л.д. 105-110), которые были осмотрены (т. 7 л.д. 10-47) и приобщены к делу.

    Из заключения почерковедческой экспертизы № … от … года следует, что записи от имени М.В.Н. в кредитном договоре № … от … года и в копии паспорта на имя М.В.Н., записи в копии паспорта на имя Г.Ю.В., в копии паспорта на имя К.А.Д. выполнены одним лицом, вероятно К.О.С. (т. 12 л.д. 170-177)

    Из выписки по движению денежных средств по расчетному счету № … ООО «…», за период с … 2012 года, установлено, что ООО КБ «…» … года по кредитному договору № … от … года, оформленному на имя М.В.Н. на покупку товара в ООО «…» перечислило на расчетный счет ООО «…» по платежному поручению № … от … года деньги в сумме 59 990 рублей; … года по кредитному договору № … от … года, оформленному на имя Г.Ю.В. на покупку товара в ООО «…» перечислило на расчетный счет ООО «…» по платежному поручению № … от … года денежные средства в сумме 59 590 рублей; … года по кредитному договору № … от … года, оформленному на имя К.А.Д. на покупку товара в ООО «…», перечислило на расчетный счет ООО «…» по платежному поручению № … от … года денежные средства в сумме 24 700 рублей. (т. 1 л.д. 127-134)

    По факту хищения денег в банке … (ЗАО).

    Допрошенная в судебном заседании подсудимая Савушкина Н.А. свою вину в предъявленном ей обвинении по этому эпизоду признала полностью и показала, что она действительно является единственным учредителем и директором ООО «…», которое было зарегистрировано по адресу: …, а фактически располагалось по адресу:.. .

    В … году к ней в офис пришли К.Г.В. и К.Ф.А., которые хотели получить кредит, но у них не было дохода. С целью получения наличных денег, им предложила оформить документы, якобы, на покупку автомобиля в ООО «…», а когда из банка поступят деньги на оплату этого автомобиля, то она их снимет со своего счета и передаст им за определенный процент от этой суммы, на что они согласились. После этого сделала заявку на получение кредита в банке … для покупки автомобиля и, получив подтверждение, оформила документы якобы на приобретаемые К.Г.В. и К.Ф.А. автомобили, которые К. и К. собственноручно подписали. После этого К. и К. с этими документами ушли в банк.. . Когда из банка поступили деньги на счет ООО «…», то их сняла со счета ООО «…» и передала деньги, предназначенные К. – Д.В.Д. для передачи их К.Г.В., а деньги предназначенные К.Ф.А. передала ему в присутствии К.. При передаче денег расписки не брала. Справки о месте работы делала с помощью имевшихся печатей.

    Представитель потерпевшего О.М.А. в суде показал, что он работает в Банке … и в его обязанности входит выявление фактов внутреннего и внешнего мошенничества или злоупотреблений, которые способны причинить ущерб банку. В конце января в начале февраля … года была получена информация о том, что должностные лица ООО «…» причастны к ряду мошеннических действий. Кроме этого от менеджера К. узнал, что накануне, … года он принял документы на оформление автокредита от К. и К. для пересылки в Саратов в отдел кредитования. ООО «…» в электронном виде принимал первоначальные заявки на кредит от клиентов. Савушкина Н.А., как генеральный директор ООО «…» направляла на почтовый адрес начальника отдела автокредитования в электронном виде предварительную заявку, где указывалась сумма кредита, марка автомобиля, занятость заемщика и его доход. На основании данной заявки служба проверки заявлений осуществляет проверку этого заемщика и принимает решение о выдаче или об отказе в выдаче кредита. После рассмотрения заявки клиент приносит договор купли-продажи, договор страхования КАСКО, квитанцию на оплату страхового взноса, копию паспорта транспортного средства. Если есть одобрение службы проверки заемщиков, в отдел автокредитования поступают документы по данной сделке и если документы в порядке, то деньги перечисляются на счет ООО «…». По списку заявок увидел, что действительно К. и К. обращались за кредитом, их заявки были оформлены, с ними были заключены кредитные договоры, денежные средства были перечислены на счет ООО «…». Еще около 6 заявок на получение кредита от ООО «…» находились на рассмотрении. В ходе проверки заявлений К. и К. был установлен факт, что ООО «…» направило ложные сведения о месте работы как на К., так и на К.. Это было выяснено «прозвонкой» организации, в которых, якобы, работали К. и К. и были указанны ложные телефоны этих организации. Из разговора с К. и К. стало известно, что они нигде не работают, но нуждаются в денежных средствах. Кто-то им подсказал, что можно обратиться к Савушкиной Н.А., офис которой находится в гостинице «…». К. и К. прибыли к Савушкиной Н.А., которая предложила им следующую схему получения денег. Им нужно оформить автокредит, после того, как банк перечислит средства на счет ООО «…», она снимает со счета деньги и отдает им часть денег за минусом процента, при этом она обязалась обеспечить их всеми необходимыми документами для предоставления их банк. К. и К. согласились на данное предложение. Савушкиной были подготовлены документы, они подписали данные документы, в том числе договор купли-продажи автомобиля, договор страхования КАСКО. К. и К. понимали, что данная сделка заведомо фиктивная. После этого они отдали документы менеджеру в банк, после чего опять встретились с Савушкиной, она сказала, что через 2-3 дня она им позвонит, передаст деньги, но Савушкина им не позвонила. К. и К. узнали о том, что им выдан кредит только от сотрудников банка. У К. сумма кредита была 209 625 рублей, а у К. - 236 500 рублей.

    Свидетель К.К.В. в суде показал, что он работал главным менеджером-консультантом в банке «…». В его задачу входило сверка данных указанных в паспорте и в заявке и сверка подписи в паспорте с подписью, которую клиент ставил в его присутствии. После этого заверенные документы отправлял в отдел автострахования находящийся городе Саратове. Так же данная заявка может быть оформленная в офисе автосалона. Клиент предоставляет в банк копию паспорта транспортного средства, договор купли-продажи автомобиля, полис КАСКО, паспортные данные, после чего данный пакет документов вместе с заявкой направляется в банк г. Саратова. Если банк дает разрешение на получение кредита, то денежные средства перечисляются на счет юридического лица, где приобретается автомобиль. Однажды в банк обратились два человека, у одного из них была фамилия К., которые подали документы на получение автокредита. Через некоторое время один из них позвонил и сказал, что он не получил автомобиль, который приобрел в ООО «…». Затем по этим гражданам пошла неоплата по кредитам.

    Свидетель К.Г.В. в суде показал, что у него сгорел дом, и он хотел взять в кредит 300 тысяч рублей. В городе Пугачеве ему сказали, что можно оформить кредит в городе Балаково, а т.к. его знакомый – К.Ф.А. тоже хотел взять кредит, то вместе с ним приехали в Балаково. В то время неофициально работал строителем и уже имел один кредит. По имеющемуся у К. адресу пришли в офис. Там сидела девушка. Она сказала, что они могут оформить кредит за 10 процентов от суммы кредита, якобы на покупку автомобиля. На это условие согласился. Эта девушка заполнила бумаги, в которых расписался. После этого эти бумаги отнес в банк, где их взяли. Все документы были оформлены в один день. Позже этой девушке два раза звонил по телефону и спрашивал, когда будут деньги, на что она отвечала, что позже, а затем номер перестал отвечать. Деньги за этот кредит ни от кого не получил. После этого позвонил в банк и все им объяснил. В дальнейшем из банка пришли письма о том, что необходимо платить кредит.

    Свидетель К.Ф.А. в суде показал, что он хотел взять кредит, а официально кредит в банке не мог взять, т.к. не было постоянного места работы. В г. Пугачеве узнал от мужчины по имени В., что в г. Балаково можно взять кредит, и он дал адрес, где это можно сделать. От него так же узнал, что эта фирма берет за оформление кредита деньги. Зимой … года, вместе с К. приехали в эту организацию, которая находилась в гостинице г. Балаково. Там находились две девушки, одна из них была Савушкина Н.А. Они взяли паспорта и сказали, что все сделают сами. После этого с документами, которые оформили эти девушки, с Казаряном поехали в банк … В банке посмотрели эти документы и сказали, что все нормально. Кредит оформляли якобы на покупку автомобиля на сумму около 200 000 рублей. Документы, которые ему передали в банке, после этого их отдали этим девушкам. После этого Савушкина сказала, что в течение 10 дней позвонит, но так и не позвонила. Когда сами стали звонить, то трубку никто не брал. В дальнейшем деньги от Савушкиной не получил, так же не получил и машину. Когда позже у Савушкиной спрашивал, перечислил ли банк деньги, то она сказала, что перечислил и хотела отдать только 100 тысяч рублей, но их брать отказался, т.к. эта сумма его не устраивала.

    Свидетель Д.В.Д. в суде показал, что, однажды, в … году, Савушкина Н.А. попросила его передать деньги в сумме 150 000 рублей К.Г.В.. Выполняя ее просьбу, около гостиницы встретился с К.Г.В. и передал ему эти деньги в присутствии своего водителя – Ш.М.М. Почему К.Г.В. говорит, что ни какие деньги не получал, объяснить не может. Расписку от К.Г.В. о получении им денег, не брал.

    Свидетель Ш.М.М. в суде показал, что однажды, в … года вместе с Д. и К. подъехал к гостинице «…». Через некоторое время подъехала машина белого цвета. Дьячков вышел из машины, затем вернулся с пачкой денег и в машине передал их К.. Пересчитывал ли К. деньги, пояснить не может.

    Свидетель К.П.А. в суде показал, что однажды он находился в офисе ООО «…» и в его присутствии Савушкина Н.А. передала К.В.А. деньги в сумме 150 тысяч рублей. Взяв деньги у Савушкиной, К. уехал. За что Савушкина Н.А. передала деньги К.В.А., пояснить не может.

    Свидетель К.О.С. в суде показала, что она без оформления о трудоустройстве работала в ООО «…». По распоряжению директора ООО «…» - Савушкиной Н.А. принимала заявки от граждан на предоставление им кредитов, оформляла кредитные договоры в банках и отправляла заявки на предоставление кредитов. Делала заявки на кредиты по электронной почте. Д.В.Д. лично передавала деньги в сумме 50 тысяч рублей для передачи их К..

    Из протокола обыска следует, что в офисе ООО «…», расположенном по адресу … были изъяты: круглая наборная печать «ООО «…», круглая наборная печать «ООО «…», прямоугольная наборная печать «…», свидетельство (серия …) о государственной регистрации юридического лица ООО «…» от … г. за основным государственным регистрационным № …, свидетельство (серия …) о постановке на учет в налоговом органе ООО «…»: ИНН/КПП …, Решение №1 участника ООО «…» от … г., список участников ООО «…» с … г., Приказ «О вступлении в должность Генерального директора» № … от … г. ООО «…», договор № б/н аренды нежилого помещения от … г., Устав ООО «…» утвержденный решением участников ООО «…» от … г., Трудовой договор № … от … г., сим-карта оператора сотовой связи … № …, сим-карта оператора сотовой связи … № …, сим-карта оператора сотовой связи … № …, сим-карта оператора сотовой связи … № …, сим-карта оператора сотовой связи … № …, сим-карта оператора сотовой связи … № …, системный блок в металлическом корпусе (т.1 л.д. 86-94), которые были осмотрены (т. 7 л.д. 10-47) и приобщены к делу.

    Из протокола обыска в жилище следует, что в квартире № … дома … по улице … города … были изъяты: круглая печать «ООО …», круглая печать «ООО «…» Саратовский филиал Для договоров № 1», круглая печать, в корпусе черного цвета «…» г. Балаково», круглая печать «…», круглая печать «ОАО «…», круглая печать, «ООО «…»», круглая печать, «ОАО «…», круглая печать «ООО СК «…» «…», круглая печать, «ОАО «…», круглая печать, «ООО …», круглая печать, «…», прямоугольная наборная печать, «ОАО «…»», сим-карта оператора сотовой связи … № …, сим-карта оператора сотовой связи … № …, сим-карта оператора сотовой связи … № …, сим-карта оператора сотовой связи … № …, сим-карта оператора сотовой связи … № …, сим-карта оператора сотовой связи … № …, сим-карта оператора сотовой связи … № …, сим-карта оператора сотовой связи … № …, сим-карта оператора сотовой связи … № …, сим-карта оператора сотовой связи … № … (т.1 л.д. 105-110), которые были осмотрены (т. 7 л.д. 10-47) и приобщены к делу.

    Из протокола выемки установлено, что в банк … (ЗАО) были изъяты кредитные досье на имя К.Г.В. и К.Ф.А. (т. 8 л.д. 131-133), которые были осмотрены (т. 8 л.д. 134-140) и приобщены к делу.

    Из выписки по движению денежных средств по расчетному счету № … ООО «…» установлено, что: … года, Банк … (ЗАО), перечислил на расчетный счет ООО «…» по платежному поручению № … от … года денежные средства в сумме 220 000 рублей, по кредитному договору № … от … года, оформленному на имя К.Г.В. на покупку автомобиля в ООО «…» и денежные средства в сумме 195 000 рублей, по кредитному договору № … от … года, оформленному на имя К.Ф.А. на покупку автомобиля в ООО «…». (т. 1 л.д. 127-134)

    С учётом осмысленных, мотивированных, целенаправленных действий Савушкиной Н.А. и её разумного поведения в суде, а так же принимая во внимание сообщение из психоневрологического диспансера г. Балаково о том, что Савушкина не состоит на учёте у психиатра (т.11 л.д. 113), суд признаёт её подлежащим уголовной ответственности.

    Таким образом, суд, проанализировав доказательства, представленные стороной обвинения, приходит к выводу, что собранные в деле доказательства являются достоверными, допустимыми, относимыми. Каждое из приведённых доказательств в отдельности логически взаимосвязано с другими доказательствами, подтверждает и дополняет друг друга, имеет непосредственное отношение к обстоятельствам преступления, добыто в соответствии с действующим уголовно-процессуальным законом и в своей совокупности являются достаточными для признания Савушкиной Н.А. виновной в совершении преступлений, и квалифицирует её деяния:

    По эпизоду хищения денег в ООО «…» - по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федеральных законов от 27.12.2009 года № 377-ФЗ и 07.03.2011 года № 26-ФЗ), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

    По эпизоду хищения денег в ООО КБ «…» - по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федеральных законов от 07.12.2011 года № 420-ФЗ и 07.03.2011 года № 26-ФЗ), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

    По эпизоду хищения денег в Банке … (ЗАО) - по части 3 статьи 159-1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

    Обман при совершении хищений денег в ООО «…» и ООО КБ «…» выразился в том, что Савушкина Н.А. с целью завладения деньгами этих банков, на основании ранее заключенных договорах с этими банками о регулировании безналичных расчетов между сторонами, возникающих при кредитовании банками граждан, приобретающих товары в ООО «…», как директор ООО «…», давала распоряжение работавшей у нее К.О.С. изготавливать подложные документы, а так же принимала участие в этом сама, якобы, на предоставление товара в кредит К.А.И., А.А.В. Л.М.Х., К.О.Ю., Ж.Л.В., А.И.В., С.Т.А., П.Н.С., К.И.П., М.В.Ю., М.Н.А., И.А.А., М.В.П., Г.Ю.В., К.А.Д., при этом, не уведомляя об этом указанных граждан, представляла эти подложные документы в банки, на основании которых банки перечисляли на счет ООО «…» деньги, предполагая, что кредитуют граждан.

    Хищение денежных средств заемщиком заключается в том, что Савушкина Н.А., используя ранее ей незнакомых К.Г.В. и К.Ф.А., как подставных лиц, в ведя их в заблуждение относительно своих намерений, изготовила для них документы с заведомо ложными и недостоверными сведениями о месте их работы и получаемом ими доходе, дающие возможность получения кредита. А затем, под предлогом, якобы приобретаемых в её организации ООО «…» автомобилей, сделала заявку в банке … (ЗАО) о необходимости предоставления этим лицам кредит с последующим перечислением денег на счет возглавляемой ей организации, и банк на основании этих заведомо ложных и недостоверных сведений в документах перечислил на счет ООО «…» деньги, предполагая, что кредитуют указанных граждан.

    Использование служебного положение выразилась в том, что Савушкина Н.А., являясь единственным учредителем и директором ООО «…», используя свое должностное положение, заключила договоры с ООО «…» и ООО КБ «…» о регулировании безналичных расчетов между сторонами, возникающих при кредитовании банками граждан, приобретающих товары в ООО «…», и затем, используя эти договоры, давала распоряжение работавшей у нее К.О.С. предоставлять в эти банки заведомо ложные документы на якобы оформленные продажи товара в счет кредита, в последствии, как распорядитель денежных средств возглавляемой ею организации - ООО «…», снимала со счета этой организации перечисленные банками деньги и использовала их по личному усмотрению.

    При назначении наказания подсудимой, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимой, обстоятельства смягчающие её наказание, состояние её здоровья, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи.

    Обстоятельств, отягчающих наказание Савушкиной Н.А., судом не установлено.

    В качестве обстоятельств смягчающих наказание Савушкиной Н.А., суд признает наличие у подсудимой двух детей, один из которых является малолетним, способствование расследованию преступления в ходе судебного следствия, добровольное частичное возмещение ряду потерпевших нанесенного ущерба, причиненного в результате преступлений, а так же её состояние здоровья, наличие постоянного места жительства и работы, удовлетворительные характеристики.

    Учитывая обстоятельства совершенного преступления, личность Савушкиной Н.А., суд считает необходимым назначить Савушкиной Н.А. наказание в виде лишения свободы, но с учетом смягчающих вину обстоятельств, предусмотренных пунктами «г», «и», «к» части 1 статьи 61 УК РФ, и то, что она имеет двух детей, один из которых в возрасте до четырнадцати лет и этих детей воспитывает одна, суд считает возможным применить к Савушкиной Н.А. положение статьи 82 УК РФ и отсрочить ей реальное отбывание наказания до достижения ее ребенком, а именно – С.П.Н., … года рождения, четырнадцатилетнего возраста.

    Учитывая обстоятельства смягчающие наказание Савушкиной Н.А., суд дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы ей не назначает.

    Учитывая обстоятельства совершенного преступления и её личность, суд не применяет к Савушкиной Н.А. положение части 6 статьи 15 УК РФ.

    Для обеспечения исполнения приговора меру пресечения Савушкиной Н.А. до вступления приговора в законную силу, суд считает необходимым избрать в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

    Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с требованиями статьи 81 УПК РФ.

    В ходе судебного расследования ООО «…» предъявило гражданский иск к Савушкиной Н.А. на сумму 2 972 815 рублей 77 копеек, Банк … (ЗАО) предъявило гражданский иск к Савушкиной Н.А. на сумму 553 450 рублей 31 копейку, ЗАО «…» предъявило гражданский иск к Савушкиной Н.А. на сумму 809 524 рубля 16 копеек.

    Гражданский ответчик Савушкина Н.А. гражданские иски ООО «…» и Банка … (ЗАО) признала частично, т.к. не согласно с суммами произведенных начислений, а иск ЗАО «…» не признала в полном объеме.

    В связи с тем, что при рассмотрении гражданских исков ООО «…» и Банка … (ЗАО) необходимо проведение дополнительных расчетов, связанных с гражданским иском, требующие отложения судебного разбирательства, суд признает за гражданскими истцами право на удовлетворение гражданских исков и передает вопрос о размере возмещения этих гражданских исков для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

    Учитывая, что уголовное преследование Савушкиной Н.А. по эпизодам хищения денег из банка ЗАО «…» прекращено в связи с отказом государственного обвинителя от обвинения, то гражданский иск ЗАО «…» суд оставляет без рассмотрения.

    На основании изложенного и руководствуясь статьями 307 - 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации суд,

приговорил:

    Савушкину Н.А. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (в редакции Федеральных законов от 27.12.2009 года № 377-ФЗ и 07.03.2011 года № 26-ФЗ) по эпизоду хищения денег у ООО «…»; частью 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (в редакции Федеральных законов от 07.12.2011 года № 420-ФЗ и 07.03.2011 года № 26-ФЗ) по эпизоду хищения денег у ООО КБ «…»; частью 3 статьи 159-1 Уголовного кодекса Российской Федерации по эпизоду хищения денег у Банка … (ЗАО) и назначить ей наказание:

    по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федеральных законов от 27.12.2009 года № 377-ФЗ и 07.03.2011 года № 26-ФЗ) по эпизоду хищения денег у ООО «…» - в виде лишения свободы сроком на 2 года без штрафа и ограничения свободы;

    по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федеральных законов от 07.12.2011 года № 420-ФЗ и 07.03.2011 года № 26-ФЗ) по эпизоду хищения денег у ООО КБ «…» - в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев без штрафа и ограничения свободы;

    по части 3 статьи 159-1 УК РФ по эпизоду хищения денег у Банка … (ЗАО) - в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев без штрафа и ограничения свободы;

    На основании части 3 статьи 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний, окончательно Савушкиной Н.А. определить общее наказание в виде лишения свободы сроком на три года шесть месяцев без штрафа и ограничения свободы.

    На основании статьи 82 УК РФ, отбывание назначенного Савушкиной Н.А. наказания отсрочить до достижения ее ребенком – С.П.Н., … года рождения, четырнадцатилетнего возраста.

    Меру пресечения Савушкиной Н.А. на апелляционный период избрать подписку о невыезде и надлежащем поведении.

    Вещественные доказательства по делу: - круглую печать «ООО «…»», круглую печать «ООО «…»», Свидетельство (серия …) о государственной регистрации юридического лица ООО «…» от … г. за основным государственным регистрационным № …, свидетельство (серия …) о постановке на учет в налоговом органе ООО «…»: ИНН/КПП …, Решение №1 участника ООО «…» от … г., список участников ООО «…» с … г., приказ «О вступлении в должность Генерального директора» № … от … г. ООО «…», договор № б/н аренды нежилого помещения от … г., Устав ООО «…» утвержденный решением участников ООО «…» от … г., Трудовой договор № … от … г., круглую печать «ООО …», круглая печать «ООО «…»», круглую печать, «ООО …», сим-карты оператора сотовой связи МТС № …, № …, № …, МТС № …, № …, сим-карты оператора сотовой связи Мегафон № …, № …, № …, № …, сим-карта оператора сотовой связи Билайн № …, № …, № …, № …, № …, № …, № …, приходный кассовый ордер № … от … г. на сумму 150 рублей, приходный кассовый ордер № … от … г. на сумму 15000 рублей, платежное поручение № … от … г. на сумму 15000 рублей, приходный кассовый ордер № … от … года на сумму 115400 рублей, приходный кассовый ордер № … от … года на сумму 116550 рублей, системный блок в металлическом корпусе серо-синего цвета, на передней части корпуса системного блока имеется запись выполненная чернилами черного цвета «energetic», Копию договора № … от … года на 7 листах, приходный кассовый ордер № … от … года на сумму 6200 рублей, приходный кассовый ордер № … от … года на сумму 3890 рублей, приходный кассовый ордер № … от … года на сумму 6707 рублей, приходный кассовый ордер № … от … года на сумму 6550 рублей, приходный кассовый ордер № … от … года на сумму 8805 рублей, приходный кассовый ордер № … от … года на сумму 8667 рублей, хранящиеся при уголовном деле - возвратить Савушкиной Н.А.

    - прямоугольную наборная печать «…», круглую печать «ООО «…» Саратовский филиал Для договоров № 1», круглую печать, «…» г. Балаково», круглую печать «…», круглую печать «ОАО «…», круглую печать, «ОАО «…», круглую печать «ООО «…» «…», круглую печать, «ОАО «…», круглую печать в корпусе «…», прямоугольная наборная печать «ОАО …», визитные карточки желтого цвета, «…», в количестве 5 штук, визитные карточки серого цвета, «…», в количестве 9 штук, визитная карточка желтого цвета «…», Копию паспорта М.В.Н. … года рождения, график платежей по кредитному договору № …, Договор № …, сторонами данного договора выступают КБ «…» (ООО) и М.В.Н. на 3 листах, бланк почтового перевода, на имя М.В.Н., копию паспорта П.Н.С. года рождения, лист бумаги белого цвета с реквизитами кредитного договора № … на 1 листе, лист бумаги белого цвета с реквизитами кредитного договора № … на 1 листе, лист бумаги белого цвета с реквизитами кредитного договора № … на 1 листе, лист бумаги белого цвета с реквизитами кредитного договора № …, лист бумаги белого цвета с реквизитами кредитного договора № …, лист бумаги белого цвета с реквизитами кредитного договора № …, хранящиеся при уголовном деле – уничтожить.

    - кредитные досье на имя А.А.В. на 8 листах; на имя А.И.В. на 8 листах; на имя Ж.Л.В. на 9 листах; на имя К.О.Ю. на 8 листах; на имя М.Н.А. на 8 листах; на имя М.В.Ю. на 9 листах; на имя Ш.П.Ф. на 8 листах, на имя С.Т.А. на 8 листах, на имя И. на 8 листах, на имя П.Н.С. на 8 листах, на имя Л.С.П. на 8 листах, на имя Л.М.Х. на 8 листах, на имя К.А.И. на 10 листах, на имя К.И.П. на 8 листах, хранящиеся при уголовном деле - передать в распоряжение администрации банка ООО «…».

    - кредитные досье на имя К.Г.В. и на имя К.Ф.А., хранящиеся при уголовном деле передать в распоряжение администрации Банка … (ЗАО)

    - копию договора № … от … года на 7 листах, хранящуюся при деле, оставить на хранении в деле.

    - кредитное досье на имя на имя К.А.Д. на 6 листах, на имя Г.Ю.В., на имя М.В.Н. на 6 листах, хранящиеся при уголовном деле - передать в распоряжение администрации банка ООО КБ «…».

    Гражданские иски ООО «…» и Банка … (ЗАО)» передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

    Гражданский иск ЗАО «…» оставить без рассмотрения в связи с прекращением уголовного преследования по эпизодам в отношении ЗАО «…».

    Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда, через Балаковский районный суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденной в тот же период с момента вручения ей копии приговора.

    В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

    Судья     В.П. Разин

Балаковский районный суд (Саратовская область)

Определение от 28 октября 2014 года

Решение от 27 октября 2014 года

Решение от 24 октября 2014 года

Решение от 23 октября 2014 года

Решение от 22 октября 2014 года

Все документы →

Приговор от 21 июня 2013 года

Балаковский районный суд (Саратовская область)

Полезная информация

Судебная система Российской Федерации

Запрашиваем решение суда: последовательность действий

Как обжаловать решение суда? Практические рекомендации

Приговор от 21 июня 2013 года

Балаковский районный суд (Саратовская область)

Полезная информация

Судебная система Российской Федерации

Запрашиваем решение суда: последовательность действий

Как обжаловать решение суда? Практические рекомендации

Поиск по базе данных