Приговор от 18 августа 2014 года

 
    ПРИГОВОР
 
    ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
 
    18 августа 2014 г. Комсомольский районный суд г.Тольятти Самарской области в составе:
 
    председательствующего судьи Заличевой Л.И.,
 
    помощника прокурора Комсомольского района г.о.Тольятти Толстовой А.О.,
 
    подсудимой Якушевой О.Ю.,
 
    защиты в лице адвоката П., представившего ордер ... от ... г.,
 
    потерпевшего Ш.
 
    при секретаре Шаймухаметовой Н.В.,
 
    рассмотрев в открытом судебном заседании дело по обвинению
 
    Якушевой О.Ю. ...», ранее не судимой:
 
    в совершении преступления, предусмотренного ст.159-1 ч 3 УК РФ,
 
    УСТАНОВИЛ:
 
    Якушева О.Ю. в период с 20.06.2013 по 05.11.2013 совершила умышленное преступление: мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное с использованием своего служебного положения генерального директора ООО «...» ИНН ... при следующих обстоятельствах:
 
    Так, Якушева О.Ю., являясь единственным участником и на основании приказа ... от ... о приеме на работу генеральным директором ООО «...» ИНН ..., будучи обязанной согласно должностных инструкций и своего служебного положения генерального директора обладать знанием законодательных и нормативных актов, регламентирующих производственно - хозяйственную и финансово - экономическую деятельность предприятия, руководить в соответствии с действующим законодательством производственно-хозяйственной и финансово-экономической деятельностью предприятия, неся всю полноту ответственности за последствия принимаемых решений, обеспечивать соблюдение законности в деятельности предприятия, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, в период с ... по 21.06.2013, точные дата и время следствием не установлены, имея умысел на хищение денежных средств, выдаваемых ВТБ 24(ЗАО) в кредит физическим лицам, заведомо зная, что, предоставив подлинные сведения об ее доходах по официальному месту работы, лимит кредита будет меньше желаемого ею, в неустановленном следствием месте, имея в силу своего служебного положения генерального директора ООО «...» доступ к данным о реквизитах и печати ООО «...», самостоятельно изготовила две справки на свое имя о доходах физического лица за 2012 и 2013 год по форме №2-ПДФЛ, которые являются бланком, утвержденным ФПС России, и удостоверяют место фактической работы физического лица и размер его заработной платы, являются официальным и обязательным документом, предъявляемым клиентом для получения кредита, в которые умышленно, с целью введения ВТБ 24(ЗАО) в заблуждение относительно истинного размера ее дохода, внесла ложные сведения о размере своих ежемесячных доходах. Так, в справке о доходах физического лица за 2012 год ... на своем имя, Якушева О.Ю. умышленно указала сведения о том, что в период с июня 2012 года по декабрь 2012 года получила в ООО «...» ежемесячный доход соответственно: 22750 рублей, 35000 рублей, 35000 рублей, 35000 рублей. 35000 рублей. 35000 рублей, 35000 рублей, общая сумма дохода за 7 месяцев 2012 года составила 232750 рублей, что не соответствует действительности, так как в указанный период времени последняя, согласно сведений, полученных из Межрайонной ИФПС России ... по Самарской области, в июне 2012 года получила заработную плату в организации ООО «...» в размере 1035 рублей, и с июля 2012 года по декабрь 2012 года получила заработную плату в организации ООО «...» соответственно в суммах: 12857 рублей, 7500 рублей, 7500 рублей, 75.00 рублей, 7500 рублей, 7500 рублей, а всего на общую сумму 51392 рубля 10 копеек. В справке о доходах физического лица за 2013 год ... на своем имя Якушева О.Ю. умышленно указала ложные сведения о том, что в период с января 2013 года по май 2013 года получила в ООО «...» ежемесячный доход соответственно: 35000 рублей. 35000 рублей, 35000 рублей, 35000 рублей, 35000 рублей, общая сумма дохода за 5 месяцев 2013 года составила 175000 рублей, что не соответствует действительности, так как в указанный период времени последняя, согласно сведений полученных из Межрайонной ИФПС России ... по ...., доходов не имела.
 
    В продолжение своего преступного умысла, направленного па незаконное обогащение, действуя из корыстных побуждений, 21.06.2013, Якушева 0.10., осознавая, что предоставляет кредитору ложные и недостоверные сведения о своем имущественном положении в целях получения кредита без намерения его возвратить, обратилась в филиал ... ВТБ 24 (ЗАО) ОО «...», расположенный по адресу: ...., с анкетой-заявлением на получение кредита в ВТБ24(ЗАО) (далее-Банк) в сумме 200000 рублей, где предоставила неосведомленному об ее преступных намерениях главному менеджеру-кассиру А. две вышеуказанные подложные справки о доходах физического лица за 2012 год и 2013 год ... и ... соответственно от ... и копию трудовой книжки на свое имя, заверив последнего, что сведения, содержащиеся в данных документах, являются подлинными. Руководство Банка, полностью доверяя Якушевой О.Ю., не сомневаясь в достоверности предоставленных ею сведений относительно ее доходах за 2012 год и 2013 год одобрило последней заявку на предоставление кредита в размере 300.000 (триста тысяч) рублей.
 
    24.06.2013 Якушева О.Ю., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Банку, достоверно зная, что Банком, на основании представленных ею вышеуказанных ложных сведений, принято положительное решение о выдаче ей кредита в сумме 300000 рублей, не имея действительных намерений на погашение кредита и выплату процентных начислений за пользование кредитом, находясь в филиале ... В ТЕ 24(ЗАО; ОО «...», расположенном по адресу: ...., заключила кредитный договор ... от 24.06.2013 года сроком до 25.06.2018, согласно которого на банковский счет №..., открытый в филиале ... ВТБ 24(ЗАО) ОО «Комсомольский», расположенном по адресу: ....: на ее имя банком ВТБ24(ЗАО) были зачислены денежные средства в сумме 300000 рублей, и выдана пластиковая карта VisaClassic ... на ее имя для осуществления доступа к денежным средствам.
 
    Впоследствии, Якушева 0.10. с помощью пластиковой карты ... ... сняла различными суммами, то есть похитила зачисленные на ее банковский лицевой счет №.... открытый в филиале ... ВТБ 24(ЗАО) ОО «...», расположенном по адресу: ....ятти ...., денежные средства в сумме 300000 рублей и, обратив их в свою пользу, распорядилась ими по своему усмотрению, а именно:
 
    - ... Якушева О.Ю. 0.10. через банкомат расположенный в ОО «...» по адресу: ...., по пластиковой карте ... получила денежные средства в размере - 9 700 рублей;
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ОАО «...» ...., расположенный по адресу: ....А по вышеуказанной пластиковой карте ... сняла кредитные денежные средства в размере - 9 000 рублей;
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ... (ЗАО) расположенный в офисе ОАО «...» по адресу: ....А, по вышеуказанной пластиковой карте №..., сняла кредитные денежные средства в сумме - 3 800 рублей;
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ВТБ24 (ЗАО), расположенный в офисе ОАО «...» по адресу: ..... 32А, по вышеуказанной пластиковой карте ... 1, сняла кредитные денежные средства в сумме -15 000 рублей;
 
    - ... Якушева О.Ю. на АЗС ... «...» по адресу: ...., по вышеуказанной пластиковой карте ... двумя операциями произвела оплату за приобретенный товар на сумму - 500 рублей и 72 рубля;
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ВТБ24 (ЗАО), расположенный в офисе ОАО «...» по адресу: ....А, но вышеуказанной пластиковой карте ... 1, сняла кредитные денежные средства в сумме - 5 000 рублей;
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ВТБ24 (ЗАО), расположенный в офисе ОО «...» Филиала ... ВТБ24 (ЗАО) по адресу: ...., по вышеуказанной пластиковой карте №..., сняла кредитные денежные средства в сумме - 6 000 рублей:
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ВТБ24 (ЗАО), расположенный в офисе ОО «Комсомольский» Филиала ... ВТБ24(ЗАО) по адресу: ...., по вышеуказанной пластиковой карте №..., сняла кредитные денежные средства в сумме - 8 000 рублей:
 
    - ... Якушева О.Ю. по вышеуказанной пластиковой карте ... произвела оплату за услуги в социальной сети «Одноклассники» в сумме - 300 рублей;
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ОАО «Сбербанк России», расположенный в ТЦ «...» по адресу: ..... по вышеуказанной пластиковой карте ... сняла кредитные денежные средства в размере -4 000 рублей;
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ВТБ24 (ЗАО), расположенный в офисе ОО «...» Филиала ... ВТБ24 (ЗАО) по адресу: ...., по вышеуказанной пластиковой карте №..., сняла кредитные денежные средства в сумме - 13 500 рублей;
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ОАО «Сбербанк России» филиала №107, расположенный по адресу: ....А, по вышеуказанной пластиковой карте ... сняла кредитные денежные средства в размере - 4 000 рублей;
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ВТБ24(ЗАО), расположенный в офисе ОО «...» Филиала ... ВТБ24 (ЗАО) по адресу: ...., по вышеуказанной пластиковой карте №..., сняла кредитные денежные средства в сумме - 7 500 рублей;
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ОАО «Сбербанк России», расположенный в ТЦ «Солнечный» по адресу: ...., по вышеуказанной пластиковой карте ... сняла кредитные денежные средства в размере -3 000 рублей;
 
    - ... Якушева О.Ю. в ТК «...» .... произвела оплату в сумме - 4 241 рублей за приобретенный товар;
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ВТБ24 (ЗАО), расположенный в офисе ОО «...» Филиала ... ВТБ24 (ЗАО) по адресу: ...., по вышеуказанной пластиковой карте №.... сияла кредитные денежные средства в сумме - 10 000 рублей;
 
    - ... Якушева О.Ю. в кассе ОО «...» Филиала ... ВТБ24 (ЗАО) по адресу: ...., по вышеуказанной пластиковой карте ... получила кредитные денежные средства в сумме -120 000 рублей;
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ОАО «...» филиала ... расположенный по адресу: ....А, по вышеуказанной пластиковой карте ... сняла кредитные денежные средства в размере - 3 000 рублей;
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ВТБ24 (ЗАО), расположенный в офисе ОО «...» Филиала ... ВТБ24 (ЗАО) по адресу: ...., по вышеуказанной пластиковой карте №..., сняла кредитные денежные средства в сумме - 14 000 рублей;
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ВТБ24 (ЗАО), расположенный в офисе ОАО «...» по адресу: ....А, по вышеуказанной пластиковой карте №..., сняла кредитные денежные средства в сумме - 4 800 рублей;
 
    - ... Якушева О.Ю. в магазине «...» .... произвела оплату в сумме - 1 198 рублей за приобретенный товар;
 
    - ... Якушева О.Ю. в ТЦ «...» .... произвела оплату в сумме - 268 рублей 07 копеек за приобретенный товар;
 
    - ... Якушева О.Ю. в ТК «...» .... произвела оплату в сумме - 597 рублей за приобретенный товар:
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ВТБ24 (ЗАО), расположенный в офисе ОО «...» Филиала ... ВТБ24 (ЗАО) по адресу: ...., по вышеуказанной пластиковой карте №..., двумя операциями сияла кредитные денежные средства в сумме - 1 000 рулей и 10 000 рублей;
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ВТБ24 (ЗАО), расположенный в офисе ОО «...» Филиала ... ВТБ24(ЗАО) по адресу: ...., по вышеуказанной пластиковой карте №..., сняла кредитные денежные средства в сумме - 9 000 рублей:
 
    Она же, Якушева О.Ю., в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, выдаваемых ВТБ24 (ЗАО)(далее-Банк) в кредит физическим лицам, 06.07.2013, находясь в филиале ... ВТБ 24 (ЗАО) ОО «...», расположенном по адресу: ....ский район, ...., получив на основании предоставленных ранее подложных документов о месте ее работы и доходах за 2012 и 2013 года одобрение Банка на выпуск кредитной карты с кредитным лимитом в 53000 рублей в рамках ранее поданной ею ... заявки на предоставление кредита, заключила кредитный договор ... от 06.07.2013, в соответствии с которым, ей на лицевой счет №..., открытый в филиале ... ВТБ 24(ЗАО) ОО «Комсомольский», расположенном по адресу: ...., банком ВТБ24(ЗАО) были зачислены денежные средства в сумме - 53000 рублей, и выдана пластиковая кредитная карта ВТБ24 типа VisaClassic №4272290035498500, выпущенная Банком на ее имя для доступа к зачисленным на лицевой счет денежным средствам, с которой, не имея действительных намерений по их возврату, в последствии сняла в банкомате Банка, то есть похитила, денежные средства в сумме 53000 рублей 00 копеек, обратив их в свою пользу, и распорядилась ими по своему усмотрению, а именно:
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ВТБ24 (ЗЛО), расположенный в офисе ОАО «...» по адресу: ....А, по вышеуказанной пластиковой карте №..., сияла кредитные денежные средства в сумме -18 000 рублей;
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ВТБ24 (ЗАО), расположенный в операционном офисе ОО «...» Филиала ... ВТБ24 (...) по адресу: .... Б, по вышеуказанной пластиковой карче №..., сняла кредитные денежные средства в сумме - 20 000 рублей;
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ВТБ24 (ЗАО), расположенный в офисе ОАО «...» по адресу: ....А, по вышеуказанной пластиковой карте №..., сняла кредитные денежные средства в сумме - 9 000 рублей;
 
    - ... Якушева О.Ю. через банкомат ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: ..... по вышеуказанной пластиковой карге №..., сняла кредитные денежные средства в сумме - 3 000 рублей;
 
    Согласно графика погашения кредита и уплаты процентов Якушева О.Ю. должна была ежемесячно вносить в Банк денежные средства. С целью создания видимости добросовестного заемщика Якушева О.Ю. оставила на пластиковой кредитной карте ... денежные средства, которые Банком в автоматическом режиме списывались трижды в счёт погашения по кредитному договору ... от ... г., а именно:
 
    - ... с вышеуказанной пластиковой карты ... в счёт дальнейшего списания по кредитному договору ... от ... были списаны Банком в автоматическом режиме денежные средства в сумме - 10 240 рублей;
 
    - ... с вышеуказанной пластиковой карты ... в счёт дальнейшего списания по кредитному договору ... от ... были списаны Банком в автоматическом режиме денежные средства в сумме - 10 240 рублей;
 
    - ... с вышеуказанной пластиковой карты ... в счет дальнейшего списания по кредитному договору ... от 24.06.2013, были списаны Банком в автоматическом режиме денежные средства в сумме - 10 240 рублей.
 
    В целях поддержания банка ВТБ 24(ЗАО) в неведении относительно своих преступных намерений Якушева О.Ю. с целью создания дальнейшей видимости добросовестного заёмщика произвела самостоятельно 5 платежей, внеся на пластиковую кредитную карту ... 1:
 
    - ... денежные средства в сумме - 7 500 рублей через банкомат расположенный в офисе ОО «...» Филиала ... ВТБ24 (ЗАО), расположенный по адресу: .... (для дальнейшего списания по кредиту №625/0018-0267677), которые были списаны Банком в автоматическом режиме -01.11.2013;
 
    - ... денежные средства в сумме - 1 500 рублей через банкомат расположенный в офисе ОО «...» Филиала ... ВТБ24 (ЗЛО), расположенный по адресу: ....(для дальнейшего списания по кредиту №625/0018-0267677), которые были списаны Банком в автоматическом режиме -02.11.2013;
 
    - ... денежные средства в сумме - 1 000 рублей через банкомат расположенный в офисе ОО «...» Филиала ... ВТБ24 (ЗЛО), расположенный по адресу: .... (для дальнейшего списания по кредиту №625/0018-0267677), которые были списаны Банком в автоматическом режиме -... в сумме - 910 рублей 81 копеек и ... в сумме 89 рублей 19 копеек:
 
    - ... денежные средства в сумме - 8 000 рублей через банкомат расположенный в офисе ОО «...» Филиала ... ВТБ24 (ЗЛО), расположенный но адресу: .... (для дальнейшего списания по кредиту №625/0018-0267677), которые были списаны Банком в автоматическом режиме -04.12.2013;
 
    - ... денежные средства в сумме - 3 000 рублей через банкомат расположенный в офисе ОО «...» Филиала ... ВТБ24 (ЗАО), расположенный по адресу: ....(для дальнейшего списания по кредиту №625/0018-0267677), которые были списаны Банком в автоматическом режиме -... в сумме 2 658 рублей 96 копеек и 24.12.2013г. в сумме 341 рублей 04 копейки.
 
    Согласно графика погашения кредита и уплаты процентов по кредитному договору ... Якушева О.Ю. должна была вносить в Банк денежные средства.
 
    ... Якушева О.Ю. с целью создания видимости добросовестного заемщика и поддержания банка в неведении относительно ее преступных намерений внесла на пластиковую кредитную карту ... денежные средства в сумме -11 000 рублей через банкомат ВТБ24 (ЗАО), расположенный в ОО «...» Филиала ... ВТБ24 (ЗАО) по адресу: ...., которые Банком в автоматическом режиме ... были списаны в сумме - 10 000 рублей в счёт погашения по кредитному договору ... от 06.07.2013. После чего, платежей в счет погашения полученных кредитов Якушева О.Ю. не производила, что имеет признаки безвозмездности изъятия у банка ВТБ 24(ЗАО) денежных средств и подтверждается отсутствием предоставления эквивалентного возмещения банку, а также единичными платежами по кредиту и полным их прекращением в последующим.
 
    Таким образом, в период с ... по ... Якушева О.Ю., используя свое служебное положение фактического руководителя ООО «...», совершила мошенничество в сфере кредитования, а именно хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, чем причинила ВТБ24 (ЗАО) материальный ущерб на общую сумму 320 254(триста двадцать тысяч двести пятьдесят четыре) рубля 32 копейки.
 
    Таким образом, Якушева О.Ю. своими умышленными действиями совершила мошенничество в сфере кредитования, го есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное с использованием своего служебного положения, то есть преступление, предусмотренное ч.З ст.1591 УК РФ.
 
    Свою вину в совершенном преступлении подсудимая Якушева О.Ю. признала полностью и совместно со своим адвокатом ходатайствовала о рассмотрении дела в особом порядке.
 
    Судом установлено, что подсудимой обвинение понятно, она с ним полностью согласна и поддерживает свое ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, предварительно она проконсультировалась с защитником и данное ходатайство заявлено добровольно, ей понятны последствия рассмотрения дела в особом порядке без судебного разбирательства, разъяснены основания обжалования приговора суда, с которыми она также согласна.
 
    Представитель потерпевшего не возражал против рассмотрения дела в особом порядке.
 
    Государственный обвинитель также согласен с рассмотрением дела в особом порядке.
 
    Квалификация деяния Якушевой О.Ю. по ст. 159-1 ч 3 УК РФ является правильной и никем не оспаривается.
 
    Суд считает, что обвинение, с которым согласилась подсудимая обоснованно, подтверждается доказательствами, добытыми в процессе предварительного следствия.
 
    Условия постановления приговора без проведения судебного разбирательства соблюдены.
 
    Гражданский иск суд считает обоснованным и подлежащим удовлетворению в полном объеме, поскольку он обоснован, подтверждан материалами дела и признан самой подсудимой.
 
    При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимой, конкретные обстоятельства дела.
 
    Суд принимает во внимание, что подсудимой Якушевой О.Ю. совершено преступление средней тяжести, ранее она не судима, положительно характеризуется по месту жительства соседями и участковым инспектором полиции. Свою вину в совершении преступления подсудимая признала и в содеянном раскаивается, она без судебного разбирательства согласилась с предъявленным обвинением.
 
    Однако, учитывая материальное положение подсудимой, ... суд не находит целесообразным назначение наказания в виде штрафа.
 
    При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что ей необходимо назначить наказание в виде лишения свободы условно с возложением на нее соответствующих обязанностей.
 
    Оснований для избрания других видов наказания суд не усматривает.
 
    На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307-309, 316 УПК РФ, суд
 
ПРИГОВОРИЛ:
 
    Признать Якушеву О.Ю. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159-1 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 мес. (один год шесть месяцев ) без дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы..
 
    В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком на 1 г. 6 мес. (один год шесть месяцев ).
 
    Обязать ее не менять без уведомления УИИ места жительства и работы; регулярно являться туда для регистрации в установленные ею дни; не покидать место жительства с 23 ч. до 06 ч. утра следующих суток, если это не связано с работой, учебой или иными чрезвычайными обстоятельствами.
 
    Меру пересечения Якушевой О.Ю. до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю – в виде подписки о невыезде.
 
    Гражданский иск удовлетворить.
 
    Взыскать с Якушевой О.Ю. в пользу Банка ВТБ24 (ЗАО)в возмещении материального ущерба 434259 руб. 21 коп. (четыреста тридцать четыре тысячи двести пятьдесят девять рублей 21 коп.).
 
    Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в пределах, предусмотренных ст.317 УПК РФ, в Самарский областной суд через Комсомольский районный суд г. Тольятти в течение 10 суток со дня постановления.
 
    Судья: Заличева Л.И.