Постановление от 02 июля 2014 года

    Дело № 1-193/2014
 
П О С Т А Н О В Л Е Н И Е
 
о прекращении уголовного дела
 
    г.Владимир 02 июля 2014 года
 
 
    Октябрьский районный суд г.Владимира в составе:
 
    председательствующего судьи Егорова И.А.,
 
    при секретаре Орловой И.О.,
 
    с участием государственных обвинителей – помощников прокурора города Владимира Марковой Н.А., Почаевой Е.В.,
 
    представителя потерпевшего <данные изъяты> ФИО12,
 
    подсудимой Игнатовой А.Н.,
 
    защитника - адвоката МЦФ МОКА Иволгина Н.Н., представившего удостоверение ### и ордер ### от ДД.ММ.ГГГГ,
 
    рассмотрев в открытом судебном заседании в расположении суда материалы уголовного дела в отношении:
 
    Игнатовой А. Н., <данные изъяты>
 
    обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ,
 
У С Т А Н О В И Л :
 
    Подсудимая Игнатова А.Н. органом предварительного расследования обвиняется в совершении мошенничества, то есть в совершении хищения чужого имущества путем обмана с использованием своего служебного положения при следующих обстоятельствах.
 
    Игнатова А.Н., принятая на основании приказа ### от ДД.ММ.ГГГГ на работу на должность менеджера по продажам в <...>, в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной исполнительным директором от ДД.ММ.ГГГГ, а также согласно заключенного соглашения между <данные изъяты> (с ДД.ММ.ГГГГ переименовано в <данные изъяты>) и <данные изъяты> ### от ДД.ММ.ГГГГ, была уполномочена выполнять юридические и фактические действия, направленные на реализацию банком программы потребительского кредитования и взаимодействовать от имени банка с клиентами, т.е. самостоятельно принимать решения об отказе либо выдаче кредита, реализуя тем самым, свои служебные полномочия, предусмотренные должностной инструкцией и выполняя организационно-распорядительные функции в коммерческой организации.
 
    В связи с исполнением служебных обязанностей у Игнатовой А.Н. имелся доступ к электронной базе, установленной на ее рабочем персональном компьютере, содержащей сведения о лицах, имеющих положительную кредитную историю в банках, обслуживающих данную торговую точку, в том числе в <данные изъяты>
 
    В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у Игнатовой А.Н., имеющей корыстную заинтересованность, сформировался преступный умысел, направленный на использование своих служебных полномочий, включающих выполнение организационно-распорядительных функций путем предоставления банку-партнеру <данные изъяты> заведомо ложных и недостоверных сведений, с целью хищения денежных средств <данные изъяты>
 
    Для этого ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Игнатова А.Н., находясь на рабочем месте в <...> обратилась к электронной базе, установленной на ее рабочем персональном компьютере, содержащей сведения о лицах, имеющих положительную кредитную историю в банках, обслуживающих данную торговую точку, выбрала содержащуюся в ней электронную копию паспорта ФИО5 и сформировала необходимый для получения денежных средств в кредит пакет документов, включающий в себя: анкету клиента, договор, заявление на подключение дополнительных услуг.
 
    Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты> Игнатова А.Н., используя свое служебное положение, умышленно внесла в документы, необходимые для получения денежных средств в кредит, заведомо для нее недостоверные данные о лице, на которое оформлялся кредитный договор, в том числе о размере дохода, необходимого для получения запрашиваемой суммы в кредит, после чего направила посредством сети интернет заявку с подложными сведениями на получение кредита в офис <данные изъяты> для ее рассмотрения, тем самым, выполнив закрепленные за ней организационно-распорядительные функции, лично приняв решение о выдаче кредита, а также совершив своими действиями обман <данные изъяты>
 
    Согласно действовавшему регламенту <данные изъяты> поступившие заявки на получение кредита автоматическим программным (электронным) способом обрабатываются на предмет платежеспособности клиента, его способности согласно предоставленным сведениям о доходе, выплачивать кредит, тем самым происходит одобрение сделки и ответ направляется инициатору заявки.
 
    После получения положительного ответа из <данные изъяты> и одобрения предоставления кредитного продукта, Игнатова А.Н. в тот же день распечатала ранее подготовленную документацию, необходимую для предоставления денежных средств, оформленную от имени ФИО5, в том числе анкету клиента, договор ###, заявление на подключение дополнительных услуг, собственноручно выполнив подписи от имени ФИО5 в указанных документах, тем самым, завершив оформление указанного кредитного договора.
 
    В тот же день при указанных обстоятельствах Игнатова А.Н., имея в силу своего служебного положения доступ к кредитной платежной идентификационной карте «<данные изъяты>» ###, активировала счет ### в <данные изъяты> после чего на указанный расчетный счет банком был предоставлен кредитный лимит денежных средств, которыми Игнатова А.Н. могла распорядиться по своему усмотрению.
 
    В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Игнатова А.Н. в торговых точках города <...> производила снятие денежных средств с указанной пластиковой карты, оформленной на имя ФИО5, совершив тем самым хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> на общую сумму ###, которыми распорядилась по своему усмотрению.
 
    Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты>, Игнатова А.Н. в рамках единого преступного умысла ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на рабочем месте в <...> используя свое служебное положение и предоставленные ей работодателем организационно-распорядительные полномочия в сфере потребительского кредитования граждан, для оформления кредитного договора на лицо, которое фактически с заявлением на получение кредитного продукта по месту ее работы в <данные изъяты> не обращалось, действуя умышленно и незаконно, из корыстных побуждений, обратилась к электронной базе, установленной на ее рабочем персональном компьютере, содержащей сведения о лицах, имеющих положительную кредитную историю в банках, обслуживающих данную торговую точку, выбрала содержащуюся в ней электронную копию паспорта ФИО4 и сформировала необходимый для получения денежных средств в кредит пакет документов, включающий в себя: анкету клиента, договор, заявление на подключение дополнительных услуг.
 
    Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты> Игнатова А.Н., используя свое служебное положение, умышленно внесла в документы, необходимые для получения денежных средств в кредит, заведомо для нее недостоверные данные о лице, на которое оформлялся кредитный договор, в том числе о размере дохода, необходимого для получения запрашиваемой суммы в кредит, после чего направила посредством сети интернет заявку с подложными сведениями на получение кредита в офис <данные изъяты> для ее рассмотрения, тем самым, выполнив закрепленные за ней организационно-распорядительные функции, лично приняв решение о выдаче кредита, а также совершив своими действиями обман <данные изъяты>
 
    Согласно действовавшему регламенту <данные изъяты> поступившие заявки на получение кредита автоматическим программным (электронным) способом обрабатываются на предмет платежеспособности клиента, его способности согласно предоставленным сведениям о доходе, выплачивать кредит, тем самым происходит одобрение сделки и ответ направляется инициатору заявки.
 
    После получения положительного ответа из <данные изъяты> и одобрения предоставления кредитного продукта, Игнатова А.Н. в тот же день распечатала ранее подготовленную документацию, необходимую для предоставления денежных средств, оформленную от имени ФИО4, в том числе анкету клиента, договор ###, заявление на подключение дополнительных услуг, собственноручно выполнив подписи от имени ФИО4 в указанных документах, тем самым, завершив оформление указанного кредитного договора.
 
    В тот же день при указанных обстоятельствах Игнатова А.Н., имея в силу своего служебного положения доступ к кредитной платежной идентификационной карте «<данные изъяты>» ###, активировала счет ### в <данные изъяты> после чего на указанный расчетный счет банком был предоставлен кредитный лимит денежных средств, которыми Игнатова А.Н. могла распорядиться по своему усмотрению.
 
        В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Игнатова А.Н. в торговых точках города <...> производила снятие денежных средств с указанной пластиковой карты, оформленной на имя ФИО4, совершив тем самым хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> на общую сумму ###, которыми распорядилась по своему усмотрению.
 
    Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> Игнатова А.Н. в рамках единого преступного умысла ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на рабочем месте в <...>, используя свое служебное положение и предоставленные ей работодателем организационно-распорядительные полномочия в сфере потребительского кредитования граждан, для оформления кредитного договора на лицо, которое фактически с заявлением на получение кредитного продукта по месту ее работы в <данные изъяты> не обращалось, действуя умышленно и незаконно, из корыстных побуждений, обратилась к электронной базе, установленной на ее рабочем персональном компьютере, содержащей сведения о лицах, имеющих положительную кредитную историю в банках, обслуживающих данную торговую точку, выбрала содержащуюся в ней электронную копию паспорта ФИО3 и сформировала необходимый для получения денежных средств в кредит пакет документов, включающий в себя: анкету клиента, договор, заявление на подключение дополнительных услуг.
 
    Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты> Игнатова А.Н., используя свое служебное положение, умышленно внесла в документы, необходимые для получения денежных средств в кредит, заведомо для нее недостоверные данные о лице, на которое оформлялся кредитный договор, в том числе о размере дохода, необходимого для получения запрашиваемой суммы в кредит, после чего направила посредством сети интернет заявку с подложными сведениями на получение кредита в офис <данные изъяты> для ее рассмотрения, тем самым, выполнив закрепленные за ней организационно-распорядительные функции, лично приняв решение о выдаче кредита, а также совершив своими действиями обман <данные изъяты>
 
    Согласно действовавшему регламенту <данные изъяты> поступившие заявки на получение кредита автоматическим программным (электронным) способом обрабатываются на предмет платежеспособности клиента, его способности согласно предоставленным сведениям о доходе, выплачивать кредит, тем самым происходит одобрение сделки и ответ направляется инициатору заявки.
 
    После получения положительного ответа из <данные изъяты> и одобрения предоставления кредитного продукта, Игнатова А.Н. в тот же день распечатала ранее подготовленную документацию, необходимую для предоставления денежных средств, оформленную от имени ФИО3, в том числе анкету клиента, договор ###, заявление на подключение дополнительных услуг, собственноручно выполнив подписи от имени ФИО3 в указанных документах, тем самым, завершив оформление указанного кредитного договора.
 
    В тот же день при указанных обстоятельствах Игнатова А.Н., имея в силу своего служебного положения доступ к кредитной платежной идентификационной карте «<данные изъяты>» ###, активировала счет ### в <данные изъяты> после чего на указанный расчетный счет банком был предоставлен кредитный лимит денежных средств, которыми Игнатова А.Н. могла распорядиться по своему усмотрению.
 
    ДД.ММ.ГГГГ Игнатова А.Н. в торговой точке по адресу: <...>, производила снятие денежных средств с указанной пластиковой карты, оформленной на имя ФИО3, совершив тем самым хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> на общую сумму ###, которыми распорядилась по своему усмотрению.
 
    Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> Игнатова А.Н. в рамках единого преступного умысла ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на рабочем месте в <...> используя свое служебное положение и предоставленные ей работодателем организационно-распорядительные полномочия в сфере потребительского кредитования граждан, для оформления кредитного договора на лицо, которое фактически с заявлением на получение кредитного продукта по месту ее работы в <данные изъяты> не обращалось, действуя умышленно и незаконно, из корыстных побуждений, обратилась к электронной базе, установленной на ее рабочем персональном компьютере, содержащей сведения о лицах, имеющих положительную кредитную историю в банках, обслуживающих данную торговую точку, выбрала содержащуюся в ней электронную копию паспорта ФИО6 и сформировала необходимый для получения денежных средств в кредит пакет документов, включающий в себя: анкету клиента, договор, заявление на подключение дополнительных услуг.
 
    Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты> Игнатова А.Н., используя свое служебное положение, умышленно внесла в документы, необходимые для получения денежных средств в кредит, заведомо для нее недостоверные данные о лице, на которое оформлялся кредитный договор, в том числе о размере дохода, необходимого для получения запрашиваемой суммы в кредит, после чего направила посредством сети интернет заявку с подложными сведениями на получение кредита в офис <данные изъяты> для ее рассмотрения, тем самым, выполнив закрепленные за ней организационно-распорядительные функции, лично приняв решение о выдаче кредита, а также совершив своими действиями обман <данные изъяты>
 
    Согласно действовавшему регламенту <данные изъяты> поступившие заявки на получение кредита автоматическим программным (электронным) способом обрабатываются на предмет платежеспособности клиента, его способности согласно предоставленным сведениям о доходе, выплачивать кредит, тем самым происходит одобрение сделки и ответ направляется инициатору заявки.
 
    После получения положительного ответа из <данные изъяты> и одобрения предоставления кредитного продукта, Игнатова А.Н. в тот же день распечатала ранее подготовленную документацию, необходимую для предоставления денежных средств, оформленную от имени ФИО6, в том числе анкету клиента, договор ###, заявление на подключение дополнительных услуг, собственноручно выполнив подписи от имени ФИО6 в указанных документах, тем самым, завершив оформление указанного кредитного договора.
 
    В тот же день при указанных обстоятельствах Игнатова А.Н., имея в силу своего служебного положения доступ к кредитной платежной идентификационной карте «<данные изъяты>» ###, активировала счет ### в <данные изъяты> после чего на указанный расчетный счет банком был предоставлен кредитный лимит денежных средств, которыми Игнатова А.Н. могла распорядиться по своему усмотрению.
 
    В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Игнатова А.Н. в торговых точках города <...> производила снятие денежных средств с указанной пластиковой карты, оформленной на имя ФИО6, совершив тем самым хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> на общую сумму ###, которыми распорядилась по своему усмотрению.
 
    Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> Игнатова А.Н. в рамках единого преступного умысла ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на рабочем месте в <...> используя свое служебное положение и предоставленные ей работодателем организационно-распорядительные полномочия в сфере потребительского кредитования граждан, для оформления кредитного договора на лицо, которое фактически с заявлением на получение кредитного продукта по месту ее работы в <данные изъяты> не обращалось, действуя умышленно и незаконно, из корыстных побуждений, обратилась к электронной базе, установленной на ее рабочем персональном компьютере, содержащей сведения о лицах, имеющих положительную кредитную историю в банках, обслуживающих данную торговую точку, выбрала содержащуюся в ней электронную копию паспорта ФИО7 и сформировала необходимый для получения денежных средств в кредит пакет документов, включающий в себя: анкету клиента, договор, заявление на подключение дополнительных услуг.
 
    Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты> Игнатова А.Н., используя свое служебное положение, умышленно внесла в документы, необходимые для получения денежных средств в кредит, заведомо для нее недостоверные данные о лице, на которое оформлялся кредитный договор, в том числе о размере дохода, необходимого для получения запрашиваемой суммы в кредит, после чего направила посредством сети интернет заявку с подложными сведениями на получение кредита в офис <данные изъяты> для ее рассмотрения, тем самым, выполнив закрепленные за ней организационно-распорядительные функции, лично приняв решение о выдаче кредита, а также совершив своими действиями обман <данные изъяты>
 
    Согласно действовавшему регламенту <данные изъяты>, поступившие заявки на получение кредита автоматическим программным (электронным) способом обрабатываются на предмет платежеспособности клиента, его способности согласно предоставленным сведениям о доходе, выплачивать кредит, тем самым происходит одобрение сделки и ответ направляется инициатору заявки.
 
    После получения положительного ответа из <данные изъяты> и одобрения предоставления кредитного продукта, Игнатова А.Н. в тот же день распечатала ранее подготовленную документацию, необходимую для предоставления денежных средств, оформленную от имени ФИО7, в том числе анкету клиента, договор ###, заявление на подключение дополнительных услуг, собственноручно выполнив подписи от имени ФИО7 в указанных документах, тем самым, завершив оформление указанного кредитного договора.
 
    В тот же день при указанных обстоятельствах Игнатова А.Н., имея в силу своего служебного положения доступ к кредитной платежной идентификационной карте «<данные изъяты>» ###, активировала счет ### в <данные изъяты> после чего на указанный расчетный счет банком был предоставлен кредитный лимит денежных средств, которыми Игнатова А.Н. могла распорядиться по своему усмотрению.
 
    ДД.ММ.ГГГГ Игнатова А.Н. в торговой точке по адресу: <...> производила снятие денежных средств с указанной пластиковой карты, оформленной на имя ФИО7, совершив тем самым хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> на общую сумму ###, которыми распорядилась по своему усмотрению.
 
    Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> Игнатова А.Н. в рамках единого преступного умысла ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на рабочем месте в филиале <...> используя свое служебное положение и предоставленные ей работодателем организационно-распорядительные полномочия в сфере потребительского кредитования граждан, для оформления кредитного договора на лицо, которое фактически с заявлением на получение кредитного продукта по месту ее работы в <данные изъяты> не обращалось, действуя умышленно и незаконно, из корыстных побуждений, обратилась к электронной базе, установленной на ее рабочем персональном компьютере, содержащей сведения о лицах, имеющих положительную кредитную историю в банках, обслуживающих данную торговую точку, выбрала содержащуюся в ней электронную копию паспорта ФИО1 и сформировала необходимый для получения денежных средств в кредит пакет документов, включающий в себя: анкету клиента, договор, заявление на подключение дополнительных услуг.
 
    Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты> Игнатова А.Н., используя свое служебное положение, умышленно внесла в документы, необходимые для получения денежных средств в кредит, заведомо для нее недостоверные данные о лице, на которое оформлялся кредитный договор, в том числе о размере дохода, необходимого для получения запрашиваемой суммы в кредит, после чего направила посредством сети интернет заявку с подложными сведениями на получение кредита в офис <данные изъяты> для ее рассмотрения, тем самым, выполнив закрепленные за ней организационно-распорядительные функции, лично приняв решение о выдаче кредита, а также совершив своими действиями обман <данные изъяты>
 
    Согласно действовавшему регламенту <данные изъяты> поступившие заявки на получение кредита автоматическим программным (электронным) способом обрабатываются на предмет платежеспособности клиента, его способности согласно предоставленным сведениям о доходе, выплачивать кредит, тем самым происходит одобрение сделки и ответ направляется инициатору заявки.
 
    После получения положительного ответа из <данные изъяты> и одобрения предоставления кредитного продукта, Игнатова А.Н. в тот же день распечатала ранее подготовленную документацию, необходимую для предоставления денежных средств, оформленную от имени ФИО1, в том числе анкету клиента, договор ###, заявление на подключение дополнительных услуг, собственноручно выполнив подписи от имени ФИО1 в указанных документах, тем самым, завершив оформление указанного кредитного договора.
 
    В тот же день при указанных обстоятельствах Игнатова А.Н., имея в силу своего служебного положения доступ к кредитной платежной идентификационной карте «<данные изъяты>» ###, активировала счет ### в <данные изъяты> после чего на указанный расчетный счет банком был предоставлен кредитный лимит денежных средств, которыми Игнатова А.Н. могла распорядиться по своему усмотрению.
 
    В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Игнатова А.Н. в торговых точках города <...> производила снятие денежных средств с указанной пластиковой карты, оформленной на имя ФИО1, совершив тем самым хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> на общую сумму ###, которыми распорядилась по своему усмотрению.
 
    В результате противоправных действий Игнатовой А.Н., выразившихся в хищении чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения <данные изъяты> причинен материальный ущерб на сумму ###
 
    Подсудимая Игнатова А.Н. в судебном заседании свою вину в совершении преступления признала полностью и рассказала, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала в <данные изъяты> в должности менеджера по продажам. При трудоустройстве с ней был заключен трудовой договор, договор о полной индивидуальной материальной ответственности, приказ о приеме на работу, с которым она была ознакомлена, также она была ознакомлена с должностной инструкцией по должности менеджера по продажам. В организации она являлась простым исполнителем, в подчинении никаких лиц у нее не находилось, полномочиями по управлению и распоряжению имуществом и денежными средствами организации она не обладала. Свою деятельность осуществляла в структурном подразделении <данные изъяты> расположенном по адресу: <...> В ее должностные обязанности, кроме прямых продаж, входило оформление потребительских кредитов, выдача кредитных карт банков партнеров, выдача кредитов наличными, которые зачисляются на пластиковую карту, автострахование, перевод денежных средств клиентов в негосударственный пенсионный фонд. Для осуществления своих полномочий по выдаче кредитов ей был выдан специальный, индивидуальный пароль, дающий индивидуальное, исключительное право для входа в систему, в которой можно оформить кредитный продукт и непосредственно выдачу кредита.
 
    В ДД.ММ.ГГГГ году, вследствие тяжелого материального положения, хорошо зная всю процедуру оформления кредитных договоров, она решила оформлять кредитные договора, используя паспортные данные лиц, которые когда-то ранее оформляли кредит либо рассрочку в салоне, без участия последних и их ведома, а денежные средства забирать себе. В период своей деятельности указанным способом у себя в офисном помещении она оформила кредитные договора с <данные изъяты>) на имя ФИО5, ФИО4, ФИО3, ФИО6, ФИО7, ФИО1 Конкретные суммы, которые ею были получены в результате данных действий, в настоящее время уже не помнит, но указанные об этом в обвинении сведения, соответствуют действительности.
 
        При подборе человека, на которого в последующем был оформлен кредитный договор, она учитывала его возраст, а при составлении некоторых заявок, указывала завышенные сведения о его заработной, чтобы увеличить вероятность одобрения заявки банком. Она заполняла от имени клиента анкету, заявление, кредитный договор, после одобрения заявки лично ставила подпись от имени клиента в кредитном договоре и других документах.
 
    От сбора и заполнения документов зависел непосредственный результат оформления кредитного договора. В течение получаса обрабатывалась заполненная ею информация, банк давал согласие, после чего она забирала пластиковую карту, а оригиналы документов направляла в банк. Оригиналы договоров, которые должен был получить клиент, она не распечатывала. Вышеуказанные лица, от имени которых она оформила кредитные договора, ей не знакомы и отношений с ними она каких-либо не поддерживала. В некоторых кредитных договорах с целью дальнейшего обналичивания денежных средств с кредитной карты она указала в договоре по кредиту свой личный мобильный номер ###, так как для получения пин-кода по кредитной карте необходимо звонить с телефонного номера указанного в договоре. Часть денежных средств, которые она снимала с указанных кредитных карт пд названием «<данные изъяты>», была ею потрачена на оплату своих кредитов. В основном снятие денег по кредитным картам происходило в продуктовых магазинах. Так же, она вносила денежные средства различными суммами с целью погашения ежемесячных платежей по фальсифицированным кредитам, оформленных ею по копиям паспортов, для того чтобы не были замечены обстоятельства оформления подложных кредитных договоров. В настоящее время причиненный ею тем самым <данные изъяты> материальный ущерб возмещен в полном объеме.
 
    Представитель потерпевшего <данные изъяты> ФИО12 - руководитель <данные изъяты> в судебном заседании сообщила, что для получения кредита в банке потенциальный клиент подписывает анкету заявителя с личными данными и данными о месте работы и уровне доходах, которая передается сотруднику банка, либо представителю торговой организации для проверки. Одновременно предъявляются оригиналы документов, подтверждающие эти сведения. Сотрудники, оформляющие кредитный договор, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Так же проверяют представленные документы на предмет подлинности, после чего оформляется электронная заявка на получение кредита, которая отправляется через Интернет в банк. Далее, в случае одобрения программой, производящей расчет, платежеспособности клиента сотрудники оформляют кредитный договор. Все вышеуказанные документы подписываются клиентом собственноручно с указанием полных фамилии имени и отчества непосредственно перед моментом получения кредита, а впоследствии, один из экземпляров кредитного досье включая ксерокопии личных документов заемщика, направляется в Банк. Оригиналы кредитных договоров после обработки хранятся в архиве банка в <...>. Один из экземпляров кредитного договора выдается на руки заемщику сразу же при оформлении кредитного договора в торговой точке. На основании подписанных клиентом в торговой организации документов, банк открывает клиенту персональный счет. После этого банк не имеет возможности распоряжаться денежными средствами, выполняя условия договора, так как денежные средства перечислены на счет клиента.
 
    В ДД.ММ.ГГГГ году <данные изъяты> и <данные изъяты> заключили соглашение, в соответствие с которым <данные изъяты> имело право выполнять юридические и фактические действия, направленные на реализацию банком программы потребительского кредитования в торговых точках, работающих под товарным знаком <данные изъяты> В этой связи сотрудники <данные изъяты> трудоустроенные в данной организации, в должности менеджера по продажам, имели право, и это входит в их должностные обязанности, заключать кредитные договора от имени <данные изъяты> Для осуществления своих функций и выполнения должностных обязанностей менеджеры по продажам проходят специальное обучение по продаже кредитных продуктов, и только после обучения и установления всех обстоятельств данной деятельности, для осуществления своих полномочий по выдаче кредитов им выдается специальный, индивидуальный ключ, дающий индивидуальное, исключительное право для входа в систему, в которой можно оформить кредитный продукт и непосредственно выдачу кредита. Менеджер по продажам <данные изъяты> принимает непосредственное решение в выдаче либо отказе в выдаче кредита, основываясь на математических вычислениях платежеспособности клиентов, производимых программой.
 
    В ДД.ММ.ГГГГ году в <данные изъяты>) были заключены кредитные договоры с ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ ###, ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ ###, ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ ###, ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ ###, ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ ###, ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ ###. По всем указанным кредитным договорам происходили просрочки в платежах, в связи с чем была осуществлена проверка. В ходе общения с лицами, которые были указаны в данных кредитных договорах в качестве заемщиков, стало известно, что оформление кредитных договоров происходило без их участия. Также было установлено, что данные кредитные соглашения были оформлены в торговой точке <данные изъяты> по адресу: <...>, сотрудником торговой организации Игнатовой А.Н. О данных фактах было сообщено в полицию, которые в последующем подтвердили информацию о причастности Игнатовой А.Н. к совершению хищения денежных средств банка указанным способом.
 
    В результате незаконных действий Игнатовой А.Н. <данные изъяты> причинен фактический материальный ущерб на общую сумму ###, который в настоящее время возмещен в полном объеме.
 
    Данные обстоятельства подтверждаются следующими доказательствами.
 
    Показаниями свидетелей ФИО4, ФИО5, ФИО6, данными в ходе судебного заседания, которые рассказали, что осенью ДД.ММ.ГГГГ года от сотрудников банка «<данные изъяты>» им стало известно, что ранее в салоне связи «<данные изъяты>» по адресу: <...>, на их имена оформлены кредитное соглашения с банком, по которым у них возникла задолженность. На самом деле никаких соглашений с данным банком они не заключали, денежные средства банка не использовали, платежей в связи с этим не производили. Кто и при каких обстоятельствах составил от их имени договор, другие документы, представленные им для ознакомления в ходе предварительного расследования следователем, а также расписался в них от их имени, не знают. До этого в указанный салон «<данные изъяты>» они обращались по другим вопросам и в ходе общения с девушкой - сотрудником данной организации, внешность и данные которой не запомнили, по ее просьбе оставляли копии листов своего паспорта,
 
    Показаниями свидетелей ФИО1, ФИО7, ФИО3, данными ими на предварительном следствии и в соответствии с ч. 1 ст.281 УПК РФ оглашенными в ходе судебного заседания, подтвердившими отсутствие своей осведомленности относительно обстоятельств составления от их имени в салоне связи «<данные изъяты>» по адресу: <...>, в период с мая по ДД.ММ.ГГГГ года кредитных соглашений с <данные изъяты>, согласно которых к ДД.ММ.ГГГГ года у них возникли задолженности перед указанным банком. Никаких соглашений с данным банком они не заключали, денежных средств банка не использовали, платежей в связи с этим не производили,      (т. 1, л.д. 226-228, 242-244, 246-248 )
 
        Показаниями свидетеля ФИО14 - старшего оперуполномоченного <данные изъяты>, данными в ходе судебного заседания, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ года по заявлениям ФИО4, ФИО1, ФИО6, ФИО7 им проводилась доследственная проверка по фактам оформления на указанных лиц кредитных договоров с банком <данные изъяты> без их ведома. Было установлено, что оформление кредитных договоров происходило в торговой точке <данные изъяты> по адресу: <...>, менеджером данной организации Игнатовой А.Н. В дальнейшем последняя ему призналась, что она оформляла указанные кредитные договора, в которых сама ставила подписи в установленных местах от имени заемщиков, после чего с полученных банковских карт снимала денежные средства и тратила их на собственные нужды. Данные пояснения Игнатова А.Н. дала добровольно, без какого-либо принуждения, в связи с чем, им был составлен соответствующий протокол явки с повинной, в котором Игнатова А.Н. собственноручно записала об обстоятельствах совершенных ею хищении денежных средств.
 
    Причастность Игнатовой А.Н. к совершению хищения денежных средств <данные изъяты> путем обмана также подтверждается доказательствами, исследованными в судебном заседании:
 
    - заявлениями ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ о проведении проверки по факту оформления без их ведома и участия кредитных договоров с <данные изъяты>
 
    (т. 1, л.д. 139, 120, 42, 12)
 
    - протоколом явки с повинной Игнатовой А.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому последняя добровольно сообщила о совершенном ею преступлении, а именно о хищении денежных средств <данные изъяты> путем оформления кредитных договоров без фактического участия заемщиков; (т. 1, л.д. 96-97 )
 
    - протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого у Игнатовой А.Н. изъята пластиковая карта «<данные изъяты>» ### и два кассовых чека ### от ДД.ММ.ГГГГ и ### от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 149-150 )
 
    - постановлением и протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у представителя потерпевшего ФИО12 изъяты кредитные досье (анкеты, кредитные договора, заявления на подключение дополнительных услуг, копии документов, удостоверяющих личность заемщика) по кредитным договорам: с ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ ###, с ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ ###, с ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ ###, с ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ ###, с ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ ###, с ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ ###;
 
(т. 2, л.д. 43-44, 45-48)
 
    - постановлением и протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у специалиста отдела безопасности <данные изъяты> ФИО13 изъяты документы, заключенные при трудоустройстве Игнатовой А.Н. в <данные изъяты>, (т. 2, л.д. 49, 50-51 )
 
    - постановлением и протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у подозреваемой Игнатовой А.Н. изъяты документы, оформленные по кредитному договору от имени ФИО7 (электронная распечатка на приобретение мобильного телефона от ДД.ММ.ГГГГ, акт возврата денежных сумм покупателям от ДД.ММ.ГГГГ, приходно-кассовый ордер ### от ДД.ММ.ГГГГ),
 
(т- 2, л.д. 30-31, 32-33 )
 
    - протоколом осмотра предметов, документов от ДД.ММ.ГГГГ, изъятых в ходе предварительного следствия: пластиковой карты «<данные изъяты>» ### и двух кассовых чеков ### от ДД.ММ.ГГГГ и ### от ДД.ММ.ГГГГ; кредитных досье (анкеты, кредитного договора, заявления на подключение дополнительных услуг, копии документов, удостоверяющих личность заемщика) по кредитным договорам с ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ ###, с ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ ###, с ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ ###, с ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ ###, с ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ ###, с ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ ###; документов, заключенных при трудоустройстве Игнатовой А.Н. в <данные изъяты>; документов, оформленных Игнатовой А.Н. по кредитному договору от имени ФИО7 (электронная распечатка на приобретение мобильного телефона от ДД.ММ.ГГГГ, акт возврата денежных сумм покупателям от ДД.ММ.ГГГГ, приходно-кассовый ордер ### от ДД.ММ.ГГГГ), постановлением следователя от ДД.ММ.ГГГГ признанных вещественным доказательствами по делу (л.д. 70-71);          (т. 2, л.д. 52-62 )
 
    - копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу ### от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Игнатова А. Н. принята на работу в <...> на должность менеджера по продажам с ДД.ММ.ГГГГ; (т. 2, л.д. 63 )
 
    - копией трудового договора ### от ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> и Игнатовой А.Н. о принятии последней на работу на должность менеджера по продажам в <...> с ДД.ММ.ГГГГ;
 
(т. 1, л.д. 160-161)
 
    - копией договора об индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> и Игнатовой А.Н. о том, что работник принимает на себя полную материальную ответственность перед обществом; (т. 1, л.д. 162)
 
    - копией должностной инструкции менеджера по продажам <данные изъяты> утвержденной исполнительным директором от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Игнатова А.Н. ознакомлена с должностной инструкцией ДД.ММ.ГГГГ, (т. 1, л.д. 171-173)
 
    - копией соглашения между <данные изъяты> (с ДД.ММ.ГГГГ переименовано в <данные изъяты> и <данные изъяты> ### от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого <данные изъяты> в лице своих сотрудников имеет право выполнять юридические и фактические действия, направленные на реализацию банком-партнером программы потребительского кредитования в торговых точках, работающих под товарным знаком <данные изъяты> (т. 1, л.д. 176-187)
 
    - копией доверенности ### от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой <данные изъяты> уполномочивает Игнатову А.Н. осуществлять от имени и интересах Банка следующие действия:
 
    - устанавливать личности физических лиц, намеривающихся заключить с банком кредитный договор,
 
    - осуществлять прием документов, необходимых для заключения кредитного договора, договора о карте,
 
    - взаимодействовать с клиентами, запрашивать и принимать от клиентов информацию и документы, необходимые для заключения кредитного договора, договора о карте,
 
    - передавать в банк полученную от клиентов документацию,
 
    - выполнять иные действия необходимые для реализации предоставленных представителю полномочий и выполнения возложенных на представителя поручений; (т. 1, л.д. 175)
 
    - сведениями <данные изъяты> о снятии денежных средств с пластиковых карт по кредитным договорам:
 
    - с ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ ###, номер банковской карты ###, согласно которым снятие денежных средств происходило в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в торговых точках города <...> на общую сумму ###. ДД.ММ.ГГГГ имело место зачисление денежных средств по погашению кредита на сумму ###; (т.2, л.д. 130-133)
 
    - с ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ ###, номер банковской карты ###, согласно которым снятие денежных средств происходило ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке по адресу: <...> на общую сумму ###. ДД.ММ.ГГГГ имело место зачисление денежных средств по погашению кредита на сумму ###; (т. 2, л.д. 134-140)
 
    - с ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ ###, номер банковской карты ###, согласно которым снятие денежных средств происходило в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в торговых точках города <...> на общую сумму ###. ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ имело место зачисление денежных средств по погашению кредита на общую сумму ###;
 
(т.2, л.д. 141-150)
 
    - с ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ ###, номер банковской карты ###, согласно которым снятие денежных средств происходило ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке по адресу: <...> на общую сумму ###. ДД.ММ.ГГГГ имело место зачисление денежных средств по погашению кредита на сумму ###; (т- 2, л.д. 151-154)
 
    - с ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ ### номер банковской карты ###, согласно которым снятие денежных средств происходило в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в торговых точках города <...> на общую сумму ###. Зачисление денежных средств по погашению кредита не производилось.
 
(т. 2, л.д. 155-163)
 
    - с ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ ### номер банковской карты ###, согласно которым снятие денежных средств происходило в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в торговых точках города Владимира на общую сумму ###. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имело место зачисление денежных средств по погашению кредита на общую сумму ###.
 
(т- 2, л.д. 164-174)
 
    - копией приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником ### от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого прекращено действие трудового договора с Игнатовой А.Н. по инициативе работника. (т. 1, л.д. 174)
 
    В ходе судебных прений государственным обвинителем Почаевой Е.В., полагавшей виновность подсудимой Игнатовой А.Н. по ч. 3 ст. 159 УК РФ доказанной, изменено обвинение в сторону смягчения путем уменьшения общей суммы похищенных денежных средств со ### до ###.
 
    Представитель потерпевшего <данные изъяты> ФИО12, участвуя в судебных прениях, просила при условии наличия оснований прекратить уголовное дело в отношении Игнатовой А.Н. за примирением сторон, поскольку последняя загладила причиненный банку преступлением вред, принесла свои извинения, в связи с чем претензий у <данные изъяты> к ней не имеется.
 
        Защитник Иволгин Н.Н. и подсудимая Игнатова А.Н., не согласные с квалификацией действий Игнатовой А.Н., просили переквалифицировать обвинение с ч. 3 ст. 159 УК РФ на ч. 3 ст. 159.1 УК РФ и прекратить в отношении нее уголовное дело по основанию, предусмотренному ст. 25 УК РФ.
 
        Оценив собранные и исследованные в судебном заседании доказательства, суд полагает, что действия подсудимой не могут квалифицироваться по ст. 159.1 УК РФ, как совершенные в сфере кредитования.
 
    Согласно диспозиции ст. 159.1 УК РФ, мошенничество следует считать совершенным в сфере кредитования, если оно совершено непосредственно заемщиком, то есть лицом, которое на законных основаниях обратилось в кредитную организацию за получением кредитных средств. При этом кредитование - это взаимоотношения между кредитором и заемщиком, регулируемые ст. 807 ГК РФ.
 
    Согласно установленным судом фактическим обстоятельствам содеянного, Игнатова А.Н. совершила хищение денежных средств путем предоставления банку заведомо ложных сведений, но при этом заемщиком по заключенным кредитным договорам она не являлась и в гражданско-правовые отношения с банком не вступала.
 
        Вместе с тем, суд полагает, что из обвинения Игнатовой А.Н., как вмененный необоснованно, подлежит исключению квалифицирующий признак «совершенное лицом с использованием своего служебного положения».
 
    В ходе предварительного и судебного следствий не установлены обстоятельства, свидетельствующие об использовании Игнатовой А.Н. при совершении мошенничества своего служебного положения. По делу установлено, что она не являлась лицом, осуществлявшим в организации организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции, была наделана полномочиями управленца. Будучи материально ответственным лицом, Игнатова А.Н. осуществляла свои полномочия в отношении денежных средств банка не в связи с занимаемой ею должностью, а в связи с исполнением своих функциональных обязанностей (производственных функций), не обладая полномочиями по использованию, распоряжению и управлению имуществом, денежными средствами.
 
    При таких обстоятельствах, в действиях Игнатовой А.Н. отсутствует квалифицирующий признак преступления «совершенное лицом с использованием своего служебного положения», в связи с чем, действия Игнатовой А.Н. следует квалифицировать по ч. 1 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.
 
        В соответствии со ст.25 УПК РФ суд вправе на основании заявления потерпевшего прекратить уголовное дело в отношении лица, обвиняемого в совершении преступления небольшой или средней тяжести, в случаях, предусмотренных статьей 76 Уголовного кодекса Российской Федерации, если это лицо примирилось с потерпевшим и загладило причиненный ему вред.
 
    Из содержания ст. 76 УК РФ следует, что лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено от уголовной ответственности, если оно примирилось с потерпевшим и загладило причиненный потерпевшему вред.
 
        В соответствии со ст. 15 УК РФ преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 159 УК РФ, относится к категории средней тяжести.
 
    Игнатова А.Н. ранее не судима, по месту жительства характеризуются положительно, к уголовной и административной ответственности не привлекалась. Свою причастность к совершению преступления признала в полном объеме, в содеянном раскаялась.
 
        Между представителем потерпевшего <данные изъяты> и подсудимой достигнуто примирение в связи с полным заглаживанием причиненного вреда.
 
    Способ заглаживания вреда носит законный характер и не ущемляет права третьих лиц.
 
    Указанные обстоятельства позволяют суду удовлетворить ходатайство представителя потерпевшего, стороны защиты и прекратить уголовное дело в отношении подсудимой Игнатовой А.Н. по ч. 1 ст. 159 УК РФ за примирением сторон, по основанию, предусмотренному ст.25 УПК РФ.
 
    Мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранная в отношении Игнатовой А.Н., подлежит отмене, поскольку отпала необходимость в ее применении.
 
    Вещественные доказательства:
 
    -документы личного дела, оформленные в <данные изъяты> при трудоустройстве с Игнатовой А.Н.,
 
         -кредитное досье по договору ### от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО5,
 
    -кредитное досье по договору ### от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО4,
 
    -кредитное досье по договору ### от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО3,
 
    -кредитное досье по договору ### от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО6,
 
    -кредитное досье по договору ### от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО7,
 
    -кредитное досье по договору ### от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО1,
 
    -электронная распечатка на приобретение мобильного телефона от ДД.ММ.ГГГГ,
 
    -акт возврата денежных сумм покупателям от ДД.ММ.ГГГГ,
 
         -приходно-кассовый ордер ### от ДД.ММ.ГГГГ
 
    -пластиковая карта «<данные изъяты>» ###
 
    -два кассовых чека ### от ДД.ММ.ГГГГ, ### от ДД.ММ.ГГГГ, подлежат хранению при уголовном деле.
 
    На основании изложенного и руководствуясь ст. 25 УПК РФ, суд
 
П О С Т А Н О В И Л:
 
    Уголовное дело в отношении Игнатовой А. Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по ч. 1 ст. 159 УК РФ прекратить в связи с примирением сторон, то есть по основанию, предусмотренному ст. 25 УПК РФ.
 
    Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении Игнатовой А.Н., отменить.
 
    Вещественные доказательства:
 
    -документы личного дела, оформленные в <данные изъяты> при трудоустройстве с Игнатовой А.Н.,
 
         -кредитное досье по договору ### от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО5,
 
    -кредитное досье по договору ### от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО4,
 
    -кредитное досье по договору ### от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО3,
 
    -кредитное досье по договору ### от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО6,
 
    -кредитное досье по договору ### от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО7,
 
    -кредитное досье по договору ### от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО1,
 
    -электронную распечатку на приобретение мобильного телефона от ДД.ММ.ГГГГ
 
    -акт возврата денежных сумм покупателям от ДД.ММ.ГГГГ
 
         -приходно-кассовый ордер ### от ДД.ММ.ГГГГ
 
    -пластиковую карту «<данные изъяты>» ###
 
    -два кассовых чека ### от ДД.ММ.ГГГГ, ### от ДД.ММ.ГГГГ, хранить при уголовном деле.
 
    Постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке во Владимирский областной суд через Октябрьский районный суд города Владимира в течение 10 суток со дня провозглашения.
 
    Если лицо, в отношении которого вынесено постановление о прекращении уголовного дела, заявляет ходатайство об участии в рассмотрении жалобы судом апелляционной инстанции, об этом указывается в его апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, принесенные другими участниками уголовного процесса.
 
    Судья                      И.А. Егоров