Дата принятия: 20 октября 2020г.
Номер документа: Ф06-66191/2020, А65-30474/2019
АРБИТРАЖНЫЙ СУД ПОВОЛЖСКОГО ОКРУГА
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 20 октября 2020 года Дело N А65-30474/2019
Резолютивная часть постановления объявлена 13 октября 2020 года.
Полный текст постановления изготовлен 20 октября 2020 года.
Арбитражный суд Поволжского округа в составе:
председательствующего судьи Ольховикова А.Н.,
судей Хакимова И.А., Мосунова С.В.,
при участии представителей:
заявителя - Пантелеева С.М. (доверенность от 09.08.2019 N 16/19),
ответчика - Булякова Д.С. (доверенность от 03.09.2018), Ашаевой Е.Н. (доверенность от 03.09.2018),
рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью МКК "ФинПром"
на постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.07.2020
по делу N А65-30474/2019
по заявлению общества с ограниченной ответственностью МКК "ФинПром" (г. Казань, ОГРН 1161690162402, ИНН 1657230605) о признании незаконным и отмене постановления Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения - Национального Банка по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации (г. Казань, ОГРН 1037700013020, ИНН 7702235133) от 26.09.2019 N 19-20948/3110-1 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении N ТУ-92-ЮЛ-19- 20948,
УСТАНОВИЛ:
общество с ограниченной ответственностью МКК "ФинПром" (далее - ООО МКК "ФинПром", общество, заявитель) обратилось в арбитражный суд с заявлением о признании незаконным и отмене постановления Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения - Национального Банка по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации (далее - ответчик, Банк) от 26.09.2019 N 19-20948/3110-1 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении N ТУ-92-ЮЛ-19-20948.
Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 25.03.2020 признано незаконным и отменено постановление Центрального банка Российской Федерации в лице Волго-Вятского главного управления Отделения - Национальный банк по Республике Татарстан от 26.09.2019 N 19-20948/3110-1 по делу об административном правонарушении N ТУ-92-ЮЛ-19-20948 о назначении обществу с ограниченной ответственностью МКК "ФинПром" административного наказания в виде штрафа в размере 500 000 руб., предусмотренного частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административном правонарушении (далее - КоАП РФ). Производство по делу об административном правонарушении в отношении общества прекращено.
Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.07.2020 по делу N А65-30474/2019 решение Арбитражного суда Республики Татарстан от 25.03.2020 отменено, по делу принят новый судебный акт. В удовлетворении заявления ООО МКК "Финпром" отказано.
В кассационной жалобе ООО МКК "ФинПром" просит отменить постановление суда апелляционной инстанции, ссылаясь на нарушение судом апелляционной инстанции норм материального и процессуального права, несоответствие выводов суда обстоятельствам дела и имеющимся в деле доказательствам.
Изучив материалы дела, обсудив доводы жалобы, кассационная инстанция не находит оснований для отмены обжалуемого судебного акта.
Как следует из материалов дела, в связи с поступлением обращения от 22.04.2019 N ОТ5-4473 Горюновой Д.А., содержащего сведения о возможном нарушении действующего законодательства Российской Федерации, Управлением Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Уральском федеральном округе в адрес общества были направлены запросы о предоставлении информации от 29.04.2019 N С59-8-18/20537 и от 15.05.2019 N С59-8-18/22413.
По результатам рассмотрения представленных обществом документов выявлены нарушения требований законодательства Российской Федерации, на основании пункта 7 части 4 статьи 14 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 151-ФЗ), статьи 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Федеральный закон N 86-ФЗ), в адрес ООО МКК "Финпром" направлено предписание Банка России об устранении нарушения законодательства Российской Федерации от 04.07.2019 N С59-8-18/30887.
В данном предписании содержалось требование в срок не позднее 15 рабочих дней с даты получения предписания: принять меры, направленные на приведение индивидуальных условий соглашения о потребительской линии займов от 05.12.2018 N 8 339 184 743, в том числе в части заключения и оформления дополнительных соглашений, в соответствие с требованиями Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон N 353-ФЗ) и Указаний Центрального банка Российской Федерации от 23.04.2014 N 3240-У "О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)" (далее - Указания N 3240-У); принять меры, направленные на доведение до заемщика информации об устранении нарушений требований законодательства Российской Федерации, указанных в подпункте 1 пункта 1 предписывающей части предписания, с приложением документов, подтверждающих отправку; представить объяснения по факту допущенных нарушений, указанных в устанавливающей части предписания; принять меры, направленные на недопущение в дальнейшей деятельности общества нарушений законодательства Российской Федерации, подобных указанным в устанавливающей части предписания; представить в Управление Службы отчет об исполнении предписания с приложением копий подтверждающих документов со всеми приложениями, дополнениями и их неотъемлемыми частями.
Предписание было размещено в личном кабинете общества 04.07.2019 со сроком исполнения 26.07.2019 включительно.
В связи с неисполнением ООО МКК "Финпром" в установленный срок предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 04.07.2019 N С59-8-18/30887, Банком вынесено постановление о наложении штрафа по делу об административном правонарушении от 26.09.2019 N 19-20948/3110-1, в соответствии с которым на ООО МКК "Финпром" за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, наложен штраф в размере 500 000 руб.
Не согласившись с указанным постановлением, заявитель оспорил его в судебном порядке.
Частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России для юридических лиц в виде административного штрафа от 500 000 до 700 000 рублей.
На основании статьи 76.5 Федерального закона N 86-ФЗ Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций (далее - НФО), направляет НФО обязательные для исполнения предписания, а также применяет к НФО предусмотренные федеральными законами иные меры.
Согласно части 2 статьи 76.1 Федерального закона N 86-ФЗ Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.
Поднадзорными Банку России некредитными финансовыми организациями, согласно статье 76.1 Федерального закона N 86-ФЗ, являются, в числе прочих, микрофинансовые организации.
В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона N 86-ФЗ, статьей 14 Федерального закона N 151-ФЗ Банк России осуществляет регулирование деятельности микрофинансовых организаций, а также надзор за соблюдением микрофинансовыми организациями требований Федерального закона N 151-ФЗ, других федеральных законов и иных нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России е учетом особенностей, установленных статьей 7.2 Федерального закона N 151-ФЗ.
На основании норм статьи 14 Федерального закона N 151-ФЗ Банк России направляет микрофинансовой организации предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату - или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.
В соответствии с пунктом 4.1 Указания Банка России от 03.11.2017 N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета" (далее - Указание N 4600-У) Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена электронные документы (информацию), в том числе требования (предписания) Банка России, запросы Банка России и ответы на запросы участника информационного обмена.
ООО МКК "Финпром" включено в государственный реестр микрофинансовых организаций 08.12.2016 (регистрационный номер записи N 1603392008027).
Оспариваемым постановлением общество с ограниченной ответственностью МКК "ФинПром" признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ об административных правонарушениях, за невыполнение в установленный срок предписания Банка России от 04.07.2019 N С59-8-18/30887, с назначением штрафа в размере 500 000 руб.
Суд апелляционной инстанции установил, что ООО МКК "Финпром" не были предприняты необходимые меры для исполнения своих публично-правовых обязанностей.
Как установлено апелляционным судом, предписание Банка России об устранении нарушения законодательства Российской Федерации от 04.07.2019 N С59-8-18/30887 было размещено в личном кабинете общества 04.07.2019, считается полученным обществом 05.07.2019 и должно быть исполнено в срок не позднее 26.07.2019 включительно.
Предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 04.07.2019 N С59-8-18/30887 ООО МКК "Финпром" в установленный срок в полном объеме не исполнено. Срок исполнения предписания не продлевался.
Предписание являлось исполнимым, содержало подробное описание выявленных нарушений требований действующего законодательства, а также ссылки на нормы права, нарушение которых установлено, срок исполнения предписания являлся разумным.
В предпоследний день срока, установленного для исполнения предписания (25.07.2019) в Банк России поступило письмо общества с просьбой о предоставлении дополнительного времени для исполнения предписания от 04.07.2019 N С59-8-18/30887 (приостановлении исполнения предписания) до момента принятия решения судебными органами в связи с намерением общества обжаловать предписание.
После истечения срока исполнения предписания (13.08.2019) общество обратилось в Арбитражный суд Свердловской области о признании недействительным и отмене предписания.
Судом апелляционной инстанции дана оценка доводам заявителя о направлении в банк России письма от 24.07.2019 с просьбой о предоставлении дополнительного времени для исполнения предписания.
Как указал суд второй инстанции, ООО МКК "Финпром" обратилось с просьбой о предоставлении дополнительного времени для исполнения предписания лишь в предпоследний день срока, установленного для исполнения предписания, что не может свидетельствовать о том, что общество приняло все зависящие от него меры по недопущению совершения правонарушения.
Неисполнение (нарушение срока исполнения, ненадлежащее исполнение, исполнение не в полном объеме) предписания Банка России является самостоятельным основанием для применения иных мер воздействия, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в том числе для привлечения к административной ответственности в соответствии с КоАП РФ.
В рассматриваемом деле у допустившего нарушения лица (ООО МКК "Финпром") имелась объективная возможность исполнить предписание, общество было лишь несогласно с самим фактом его вынесения надзорным органом. Однако несогласие общества с предписанием Банка России и последующее его обжалование не свидетельствуют о невозможности его исполнения.
Суд апелляционной инстанции пришел к правильному выводу о наличии в действиях общества состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.
Круг обстоятельств, имеющих значения для разрешения дела, судом апелляционной инстанции установлен правильно. Выводы соответствуют фактическим обстоятельствам, установленным по делу, и имеющимся в деле доказательствам.
Доводы, изложенные в жалобе, были рассмотрены апелляционным судом, им дана надлежащая правовая оценка.
Учитывая, что суд второй инстанции верно применил нормы материального права и не допустил нарушений норм процессуального права, у суда кассационной инстанции отсутствуют основания для отмены или изменения обжалуемого судебного акта.
Руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьями 286, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа
ПОСТАНОВИЛ:
постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.07.2020 по делу N А65-30474/2019 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.
Председательствующий судья А.Н. Ольховиков
Судьи И.А. Хакимов
С.В. Мосунов
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка
