Дата принятия: 28 июля 2020г.
Номер документа: Ф05-11472/2020, А40-294282/2019
АРБИТРАЖНЫЙ СУД МОСКОВСКОГО ОКРУГА
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 28 июля 2020 года Дело N А40-294282/2019
Арбитражный суд Московского округа
в составе: судьи Петровой В.В. (единолично),
рассмотрев в порядке ч. 2 ст. 288.2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации без вызова сторон кассационную жалобу - общества с ограниченной ответственностью "Компания "Альянс-Ф" (ООО "Компания "Альянс-Ф")
на решение Арбитражного суда города Москвы от 22 февраля 2020 года
и на постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 13 мая 2020 года,
принятые в порядке упрощенного производства
по иску ООО "Компания "Альянс-Ф"
к акционерному обществу коммерческому банку "Ланта-Банк" (АКБ "Ланта-Банк" (АО)
о взыскании денежных средств,
УСТАНОВИЛ:
ООО "Компания "Альянс-Ф" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к АКБ "Ланта-Банк" (АО) о взыскании неосновательного обогащения в размере 379 229 руб. 99 коп.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 22.02.2020 г. по делу N А40-294282/2019, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 13.05.2020 г. (принятыми в порядке упрощенного производства по правилам главы 29 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации) в удовлетворении заявленных исковых требованиях отказано.
По делу N А40-294282/2019 поступила кассационная жалоба от ООО "Компания "Альянс-Ф", в которой заявитель просит отменить решение суда первой, постановление суда апелляционной инстанций и принять по делу новый судебный акт - об удовлетворении заявленных исковых требованиях.
Согласно ч. 2 ст. 288.2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, п. 55 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 18.04.2017 г. N 10 "О некоторых вопросах применения судами положений Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации об упрощенном производстве", арбитражным судом кассационные жалобы на судебные акты по делам, рассмотренным в порядке упрощенного производства, рассматриваются без проведения судебного заседания, без вызова лиц, участвующих в деле, и без осуществления протоколирования (ч. 2 ст. 284, ч. 2 ст. 288.2 Кодекса).
АКБ "Ланта-Банк" (АО) представил отзыв на кассационную жалобу, в котором он возражает против удовлетворения жалобы, ссылаясь на законность и обоснованность вынесенных судами первой и апелляционной инстанций судебных актов - решения и постановления.
Изучив материалы дела, доводы кассационной жалобы и отзыва на нее, проверив в порядке ст. ст. 284, 286, 287, 288.2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения норм материального и процессуального права, а также выводов, содержащихся в обжалуемых решения суда первой инстанции и постановления суда апелляционной инстанции, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены или изменения указанных судебных актов.
Из материалов дела усматривается, судами первой и апелляционной инстанций установлено, что на основании заявлений от 05.12.2018 г. истец присоединился к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридического лица и индивидуального предпринимателя (далее - ДКО) в АКБ "Ланта-Банк" (АО; далее - по тексту - банк или АКБ "Ланта-Банк" (АО), а также подключил расчетный счет N 40702810800000021725 к системе "Клиент-Банк".
25.12.2018 г. банком направлен запрос в адрес истца на предоставление документов в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ).
Впоследствии истец обратился к ответчику с заявлением о закрытии расчетного счета. При закрытии расчетного счета истца с него была взыскана повышенная комиссия в размере 379 229 руб. 99 коп., так как АКБ "Ланта-Банк" (АО) применил тариф в размере 7 %, обосновывая указанное положениями Федерального закона от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ
Обращаясь в суд с настоящим иском ООО "Компания "Альянс-Ф" в обоснование заявленных требований указало, что при закрытии расчетного счета истца ответчиком неправомерно была взыскана повышенная комиссия.
Нормы, регулирующие защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, предусмотрены Федеральным законом от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ.
Для целей квалификации операций в качестве сомнительных операций кредитные организации используют признаки, указанные в Положении Центрального банка Российской Федерации от 02.03.2012 г. N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Исследовав и оценив доводы лиц, участвующих в деле и собранные по делу доказательства, в соответствии с требованиями ст. ст. 67, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суды первой, апелляционной инстанций правильно определили правовую природу спорных правоотношений, с достаточной полнотой выяснили имеющие значение для дела обстоятельства, руководствуясь положениями действующего законодательства, регулирующего спорные правоотношения (главы 45 "Банковский счет" Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона от 02.12.1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности", Федерального закона от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ), принимая во внимание конкретные обстоятельства именно данного дела, суды пришли к выводу о том, что ответчиком - АКБ "Ланта-Банк" (АО) правомерно была списана спорная сумма на основании Тарифов банка, с которым клиент был ознакомлен.
Выводы судов первой и апелляционной инстанций соответствуют условиям договора заключенного сторонами, положениям Гражданского кодекса Российской Федерации, регулирующим спорные правоотношения и Федерального закона от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ, фактическим обстоятельствам и имеющимся в материалах дела доказательствам, отвечают правилам доказывания и оценки доказательств.
Судами было установлено, что основанием для списания спорных денежных средств (повышенная комиссии) послужили действия клиента нарушающие требования Федерального закона от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ; не получив от клиента комплект документов, обосновывающих правомерность совершенных по счету операций, банк признал операции сомнительными; при закрытии счета была списана повышенная комиссия предусмотренная банком. В силу изложенного суды пришли к выводу о том, что списанная со счета истца повышенная комиссия не является неосновательным обогащением.
Судами соблюдены правила оценки доказательств, предусмотренные ст. ст. 9, 41, 65, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
Фактические обстоятельства, имеющие значение для дела, установлены судами первой и апелляционной инстанций на основании полного, всестороннего и объективного исследования имеющихся в деле доказательств с учетом всех доводов и возражений участвующих в деле лиц, а окончательные выводы судов соответствуют фактическим обстоятельствам и представленным доказательствам, основаны на правильном применении норм материального и процессуального права.
Оснований для иной оценки приведенных выводов у суда кассационной инстанции не имеется, учитывая отсутствие полномочий по переоценке доказательств и установленных обстоятельств (ст. 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).
Доводы заявителя кассационной жалобы - ООО "Компания "Альянс-Ф" подлежат отклонению, поскольку не свидетельствуют о нарушении судами норм материального и процессуального права, основаны на ином толковании норм права, указывают на несогласие с оценкой судами доказательств и направлены на переоценку доказательств и установленных обстоятельств, что в силу положений ст. ст. 273-291 главы 35 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (глава 35 "Производство в суде кассационной инстанции") не входит в полномочия суда кассационной инстанции.
Доводы заявителя кассационной жалобы со ссылкой на судебную практику отклоняются судом кассационной инстанции, поскольку основаны на ошибочном толковании положений законодательства применительно к установленным фактическим обстоятельствам спора; кроме того, в каждом конкретном случае суд устанавливает фактические обстоятельства дела и применяет нормы права к установленным обстоятельствам, с учетом представленных доказательств.
Нарушений норм процессуального права, являющихся безусловным основанием для отмены решения суда первой и постановления суда апелляционной инстанций (ч. 4 ст. 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), при принятии обжалуемых судебных актов не допущено.
Основаниями для пересмотра в порядке кассационного производства решений и постановлений, принятых по делам, рассмотренным в порядке упрощенного производства, являются существенные нарушения норм материального или процессуального права, которые повлияли на исход дела и без устранения которых невозможны восстановление и защита нарушенных прав, свобод, законных интересов в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, а также защита охраняемых законом публичных интересов (ч. 3 ст. 288.2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).
Суд кассационной инстанции, рассмотрев кассационную жалобу ООО "Компания "Альянс-Ф" не усмотрел существенных нарушений норм материального или процессуального права, влекущих отмену обжалуемых судебных актов по основаниям, предусмотренным положениями ч. 3 ст. 288.2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
С учетом изложенного, обжалуемые судебные акты подлежат оставлению без изменения, кассационная жалоба ООО "Компания "Альянс-Ф" - без удовлетворения.
Руководствуясь ст. ст. 284, 286, 287, 288.2, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд
ПОСТАНОВИЛ:
решение Арбитражного суда города Москвы от 22 февраля 2020 года и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 13 мая 2020 года по делу N А40-294282/2019 оставить без изменения, кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Компания "Альянс-Ф" - без удовлетворения.
Судья В.В. Петрова
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка
