Решение Арбитражного суда города Севастополя от 24 июля 2019 года №А84-876/2019

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА СЕВАСТОПОЛЯ

РЕШЕНИЕ

от 24 июля 2019 года Дело N А84-876/2019
Резолютивная часть решения оглашена 17 июля 2019 года
Полный текст решения изготовлен 24 июля 2019 года
Арбитражный суд города Севастополя в составе судьи Юриной Е.Н.,
при ведении протокола судебного заседания с использованием средств аудиозаписи секретарем судебного заседания Старостиной А.В.,
при участии в судебном заседании представителей:
истца - не явился, извещен;
ответчика - не явился, извещен;
третьего лица - не явились, извещены;
рассмотрев в судебном заседании дело по иску Автономной некоммерческой организации "Фонд защиты вкладчиков" (г. Москва, ОГРН 1147799005420, ИНН 7705522231) к Публичному акционерному обществу "УКРСИББАНК" (Публічне акціонерне товариство "УКРСИББАНК") (Украина, г. Киев, идентификационный код 09807750), при участии третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, на стороне ответчика Венидиктова Александра Трифоновича (Свердловская обл.), о взыскании задолженности по договорам банковского вклада,
установил:
Автономная некоммерческая организация "Фонд защиты вкладчиков" (далее - истец, АНО "Фонд защиты вкладчиков") обратилась в Арбитражный суд города Севастополя (далее - суд) с иском к Публичному акционерному обществу "УКРСИББАНК" (далее - ответчик, Банк, ПАО "УКРСИББАНК") о взыскании 416 647,81 руб. денежных средств по договорам банковского вклада, в том числе:
- 336 462,29 руб. по договорам банковского вклада, заключенным между Банком и Козиной Еленой Владимировной;
- 8 399,28 руб. по договорам банковского вклада, заключенным между Банком и Молчановым Александром Михайловичем;
- 71 786,24 руб. по договорам банковского вклада, заключенным между Банком и Джамбулатовым Юрием Исмаиловичем.
Определением суда от 04.03.2019 исковое заявление принято к производству, возбуждено производство по делу и назначено предварительное судебное заседание.
Определением от 04.03.2019 суд выделил из настоящего дела в отдельные производства требования, определил, что в настоящем деле (NА84-876/2019) будут рассматриваться требования Автономной некоммерческой организации "Фонд защиты вкладчиков" о взыскании с Публичного акционерного общества "УКРСИББАНК" денежных средств в сумме 336 462,29 руб. по договорам банковского вклада, заключенным между Банком и Козиной Еленой Владимировной.
Протокольным определением от 03.04.2019 дело назначено к судебному разбирательству.
Определением от 22.05.2019 суд удовлетворил ходатайство Венидиктова Александра Трифоновича о вступлении в дело в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора.
Судом на основании статьи 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в судебном заседании, назначенном на 15.07.2019, объявлялся перерыв до 17.07.2019, о чём сделано публичное извещение в сети Интернет на официальном сайте Арбитражного суда города Севастополя.
В судебное заседание 17.07.2019 лица, участвующие в деле, явку уполномоченных представителей не обеспечили, о времени месте судебного разбирательства извещены надлежащим образом, о чем свидетельствуют материалы дела. До начала судебного заседания от истца поступило ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие его представителя, на удовлетворении иска настаивал.
В соответствии с положениями статьи 156 АПК РФ стороны вправе известить арбитражный суд о возможности рассмотрения дела в их отсутствие. При неявке в судебное заседание арбитражного суда истца и (или) ответчика, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства, суд вправе рассмотреть дело в их отсутствие.
С учетом изложенного, по мнению суда, материалы дела достаточно характеризуют спорные правоотношения, основания для отложения рассмотрения дела отсутствуют, а дело подлежит рассмотрению в отсутствие представителей сторон по имеющимся в деле материалам.
Суд, изучив предоставленные представителем третьего лица материалы в обоснование ранее заявленного им ходатайства об истребовании доказательств, а также ознакомившись с изложенной в письменном виде позицией по данному ходатайству представителя истца, удовлетворил его в части. Так, судом изучены материалы дел (в том числе, исковые заявления), решения по которым исполнены третьим лицом, в доказательство чего представителем последнего предоставлены соответствующие платежные поручения. Судом установлено, что в указанных делах основаниями исков не являются заключение договора банковского вклада и (или) счета и (или) договоров уступки прав (требований), стороной которых выступала бы гр. Козина Елена Владимировна.
Имеющиеся в деле доказательства исследованы и оценены судом в совокупности по правилам статей 65, 70, 71 АПК РФ.
Изучив материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.
18.12.2008 публичным акционерным обществом "УКРСИББАНК" и Козиной Еленой Владимировной заключен договор банковского вклада до востребования N26202184135502 (далее - Договор), в соответствии с условиями которого, вкладчику открыт счёт N26202184135502.
Между истцом и вкладчиком/клиентом банка заключен договор уступки прав (требований) N 136/377746-373480 от 07 октября 2016 года (далее - Договор цессии 1), по условиям которого к истцу перешли права требования к Банку по Договору в размере 1541,23 Долларов США, что по состоянию на 18 марта 2014 года по официальному курсу, установленному Банком России, составляет 56 486,96 руб.
Согласно пункту 1.4 Договора цессии 1 права требования переходят к истцу в том объёме и на тех условиях, которые существовали на 26.05.2014, включая право требования возврата суммы вклада (денежных средств на банковском счёте), процентов по вкладу (счёту), а также право требования уплаты сумм, причитающихся в возмещении убытков и/или неустоек, процентов за пользование чужими денежными средствами.
Стоимость прав требований по Договору цессии 1 определена в размере 56486,96 руб., что составляет 100 процентов суммы приобретаемых цессионарием (в размере, определённом пунктом 1.2. Договора цессии 1) прав требований к должнику по официальному курсу, установленному Банком России на 18.03.2014 (п. 2.1. Договора цессии 1).
При заключении Договора цессии 1 стороны в пункте 3.2. установили, что цессионарий (истец) обязан направить должнику уведомление о передаче прав требования (с указанием реквизитов цессионария).
Между истцом и вкладчиком/клиентом банка заключен договор уступки прав (требований) N 136/377746-373480 от 14 сентября 2017 года (далее - Договор цессии 2), по условиям которого к истцу перешли права требования к Банку по Договору в размере 128,88 Долларов США, что по состоянию на 18 марта 2014 года по официальному курсу, установленному Банком России, составляет 4 723,58руб.
Согласно пункту 1.4 Договора цессии 2 права требования переходят к истцу в том объёме и на тех условиях, которые существовали на 26.05.2014, включая право требования возврата суммы вклада (денежных средств на банковском счёте), процентов по вкладу (счёту), а также право требования уплаты сумм, причитающихся в возмещении убытков и/или неустоек, процентов за пользование чужими денежными средствами.
Стоимость прав требований по Договору цессии 2 определена в размере 4 723,58 руб., что составляет 100 процентов суммы приобретаемых цессионарием (в размере, определённом пунктом 1.2. Договора цессии 2) прав требований к должнику по официальному курсу, установленному Банком России на 18.03.2014 (п. 2.1. Договора цессии 2).
При заключении Договора цессии 2 стороны в пункте 3.2. установили, что цессионарий (истец) обязан направить должнику уведомление о передаче прав требования (с указанием реквизитов цессионария).
Между истцом и вкладчиком/клиентом банка заключен договор уступки прав (требований) N 136/377746-373480 от 31 мая 2016 года (далее - Договор цессии 3), по условиям которого к Истцу перешли права требования к Банку по Договору в размере 5 698,81 Долларов США, что по состоянию на 18 марта 2014 года по официальному курсу, установленному Банком России, составляет 208 864,06 руб.
Согласно пункту 1.4 Договора цессии 3 права требования переходят к истцу в том объёме и на тех условиях, которые существовали на 26.05.2014, включая право требования возврата суммы вклада (денежных средств на банковском счёте), процентов по вкладу (счёту), а также право требования уплаты сумм, причитающихся в возмещении убытков и/или неустоек, процентов за пользование чужими денежными средствами.
Стоимость прав требований по Договору цессии 3 определена в размере 208 864,06 руб., что составляет 100 процентов суммы приобретаемых цессионарием (в размере, определённом пунктом 1.2. Договора цессии 3) прав требований к должнику по официальному курсу, установленному Банком России на 18.03.2014 (п. 2.1. Договора цессии 3).
При заключении Договора цессии 3 стороны в пункте 3.2. установили, что цессионарий (истец) обязан направить должнику уведомление о передаче прав требования (с указанием реквизитов цессионария).
Между истцом и вкладчиком/клиентом банка заключен договор уступки прав (требований) N 136/377746-373480 от 23 октября 2017 года (далее - Договор цессии 4), по условиям которого к Истцу перешли права требования к Банку по Договору в размере 128,92 Долларов США, что по состоянию на 18 марта 2014 года по официальному курсу, установленному Банком России, составляет 4 725,05 руб.
Согласно пункту 1.4 Договора цессии 4 права требования переходят к истцу в том объёме и на тех условиях, которые существовали на 26.05.2014, включая право требования возврата суммы вклада (денежных средств на банковском счёте), процентов по вкладу (счёту), а также право требования уплаты сумм, причитающихся в возмещении убытков и/или неустоек, процентов за пользование чужими денежными средствами.
Стоимость прав требований по Договору цессии 4 определена в размере 4 725,05 руб., что составляет 100 процентов суммы приобретаемых цессионарием (в размере, определённом пунктом 1.2. Договора цессии 4) прав требований к должнику по официальному курсу, установленному Банком России на 18.03.2014 (п. 2.1. Договора цессии 4).
При заключении договора цессии 4 стороны в пункте 3.2. установили, что цессионарий (истец) обязан направить должнику уведомление о передаче прав требования (с указанием реквизитов цессионария).
Между истцом и вкладчиком/клиентом банка заключен договор уступки прав (требований) N 136/377746-373480 от 08 декабря 2017 года (далее - Договор цессии 5), по условиям которого к Истцу перешли права требования к Банку по Договору в размере 510,85 Долларов США, что по состоянию на 18 марта 2014 года по официальному курсу, установленному Банком России, составляет 18 723,00 руб.
Согласно пункту 1.4 Договора цессии 5 права требования переходят к истцу в том объёме и на тех условиях, которые существовали на 26.05.2014, включая право требования возврата суммы вклада (денежных средств на банковском счёте), процентов по вкладу (счёту), а также право требования уплаты сумм, причитающихся в возмещении убытков и/или неустоек, процентов за пользование чужими денежными средствами.
Стоимость прав требований по Договору цессии 5 определена в размере 18 723,00 руб., что составляет 100 процентов суммы приобретаемых цессионарием (в размере, определённом пунктом 1.2. Договора цессии 5) прав требований к должнику по официальному курсу, установленному Банком России на 18.03.2014 (п. 2.1. Договора цессии 5).
При заключении Договора цессии 5 стороны в пункте 3.2. установили, что цессионарий (истец) обязан направить должнику уведомление о передаче прав требования (с указанием реквизитов цессионария).
Между истцом и вкладчиком/клиентом банка заключен договор уступки прав (требований) N 136/377746-373480 от 08 декабря 2017 года (далее - Договор цессии 6), по условиям которого к Истцу перешли права требования к Банку по Договору в размере 58,56 Долларов США, что по состоянию на 18 марта 2014 года по официальному курсу, установленному Банком России, составляет 2 146,23 руб.
Согласно пункту 1.4 Договора цессии 6 права требования переходят к истцу в том объёме и на тех условиях, которые существовали на 26.05.2014, включая право требования возврата суммы вклада (денежных средств на банковском счёте), процентов по вкладу (счёту), а также право требования уплаты сумм, причитающихся в возмещении убытков и/или неустоек, процентов за пользование чужими денежными средствами.
Стоимость прав требований по Договору цессии 6 определена в размере 2 146,23 руб., что составляет 100 процентов суммы приобретаемых цессионарием (в размере, определённом пунктом 1.2. Договора цессии 6) прав требований к должнику по официальному курсу, установленному Банком России на 18.03.2014 (п. 2.1. Договора цессии 6).
При заключении Договора цессии 6 стороны в пункте 3.2. установили, что цессионарий (истец) обязан направить должнику уведомление о передаче прав требования (с указанием реквизитов цессионария).
Между истцом и вкладчиком/клиентом банка заключен договор уступки прав (требований) N 136/377746-373480 от 31 января 2018 года (далее - Договор цессии 7), по условиям которого к Истцу перешли права требования к Банку по Договору в размере 250,03 Долларов США, что по состоянию на 18 марта 2014 года по официальному курсу, установленному Банком России, составляет 9 163,76 руб.
Согласно пункту 1.4 Договора цессии 7 права требования переходят к истцу в том объёме и на тех условиях, которые существовали на 26.05.2014, включая право требования возврата суммы вклада (денежных средств на банковском счёте), процентов по вкладу (счёту), а также право требования уплаты сумм, причитающихся в возмещении убытков и/или неустоек, процентов за пользование чужими денежными средствами.
Стоимость прав требований по Договору цессии 7 определена в размере 9 163,76 руб., что составляет 100 процентов суммы приобретаемых цессионарием (в размере, определённом пунктом 1.2. Договора цессии 7) прав требований к должнику по официальному курсу, установленному Банком России на 18.03.2014 (п. 2.1. Договора цессии 7).
При заключении Договора цессии 7 стороны в пункте 3.2. установили, что цессионарий (истец) обязан направить должнику уведомление о передаче прав требования (с указанием реквизитов цессионария).
Между истцом и вкладчиком/клиентом банка заключен договор уступки прав (требований) N 136/377746-373480 от 31 января 2018 года (далее - Договор цессии 8), по условиям которого к Истцу перешли права требования к Банку по Договору в размере 55,76 Долларов США, что по состоянию на 18 марта 2014 года по официальному курсу, установленному Банком России, составляет 2 043,69 руб.
Согласно пункту 1.4 Договора цессии 8 права требования переходят к истцу в том объёме и на тех условиях, которые существовали на 26.05.2014, включая право требования возврата суммы вклада (денежных средств на банковском счёте), процентов по вкладу (счёту), а также право требования уплаты сумм, причитающихся в возмещении убытков и/или неустоек, процентов за пользование чужими денежными средствами.
Стоимость прав требований по Договору цессии 8 определена в размере 2 043,69 руб., что составляет 100 процентов суммы приобретаемых цессионарием (в размере, определённом пунктом 1.2. Договора цессии 8) прав требований к должнику по официальному курсу, установленному Банком России на 18.03.2014 (п. 2.1. Договора цессии 8).
При заключении Договора цессии 8 стороны в пункте 3.2. установили, что цессионарий (истец) обязан направить должнику уведомление о передаче прав требования (с указанием реквизитов цессионария).
Между истцом и вкладчиком/клиентом банка заключен договор уступки прав (требований) N 136/377746-373480 от 03 апреля 2018 года (далее - Договор цессии 9), по условиям которого к Истцу перешли права требования к Банку по Договору в размере 57,88 Долларов США, что по состоянию на 18 марта 2014 года по официальному курсу, установленному Банком России, составляет 2 121,39 руб.
Согласно пункту 1.4 Договора цессии 9 права требования переходят к истцу в том объёме и на тех условиях, которые существовали на 26.05.2014, включая право требования возврата суммы вклада (денежных средств на банковском счёте), процентов по вкладу (счёту), а также право требования уплаты сумм, причитающихся в возмещении убытков и/или неустоек, процентов за пользование чужими денежными средствами.
Стоимость прав требований по Договору цессии 9 определена в размере 2 043,69 руб., что составляет 100 процентов суммы приобретаемых цессионарием (в размере, определённом пунктом 1.2. Договора цессии 9) прав требований к должнику по официальному курсу, установленному Банком России на 18.03.2014 (п. 2.1. Договора цессии 9).
При заключении Договора цессии 9 стороны в пункте 3.2. установили, что цессионарий (истец) обязан направить должнику уведомление о передаче прав требования (с указанием реквизитов цессионария).
Между истцом и вкладчиком/клиентом банка заключен договор уступки прав (требований) N 136/377746-373480 от 29 марта 2018 года (далее - Договор цессии 10), по условиям которого к Истцу перешли права требования к Банку по Договору в размере 442,03 Долларов США, что по состоянию на 18 марта 2014 года по официальному курсу, установленному Банком России, составляет 16 200,46 руб.
Согласно пункту 1.4 Договора цессии 10 права требования переходят к истцу в том объёме и на тех условиях, которые существовали на 26.05.2014, включая право требования возврата суммы вклада (денежных средств на банковском счёте), процентов по вкладу (счёту), а также право требования уплаты сумм, причитающихся в возмещении убытков и/или неустоек, процентов за пользование чужими денежными средствами.
Стоимость прав требований по Договору цессии 10 определена в размере 2 043,69 руб., что составляет 100 процентов суммы приобретаемых цессионарием (в размере, определённом пунктом 1.2. Договора цессии 10) прав требований к должнику по официальному курсу, установленному Банком России на 18.03.2014 (п. 2.1. Договора цессии 10).
При заключении Договора цессии 10 стороны в пункте 3.2. установили, что цессионарий (истец) обязан направить должнику уведомление о передаче прав требования (с указанием реквизитов цессионария).
Между истцом и вкладчиком/клиентом банка заключен договор уступки прав (требований) N 136/377746-373480 от 15 июня 2018 года (далее - Договор цессии 11), по условиям которого к Истцу перешли права требования к Банку по Договору в размере 307,34 Долларов США, что по состоянию на 18 марта 2014 года по официальному курсу, установленному Банком России, составляет 11 264,11 руб.
Согласно пункту 1.4 Договора цессии 11 права требования переходят к истцу в том объёме и на тех условиях, которые существовали на 26.05.2014, включая право требования возврата суммы вклада (денежных средств на банковском счёте), процентов по вкладу (счёту), а также право требования уплаты сумм, причитающихся в возмещении убытков и/или неустоек, процентов за пользование чужими денежными средствами.
Стоимость прав требований по Договору цессии 11 определена в размере 2 043,69 руб., что составляет 100 процентов суммы приобретаемых цессионарием (в размере, определённом пунктом 1.2. Договора цессии 11) прав требований к должнику по официальному курсу, установленному Банком России на 18.03.2014 (п. 2.1. Договора цессии 11).
При заключении Договора цессии 11 стороны в пункте 3.2. установили, что цессионарий (истец) обязан направить должнику уведомление о передаче прав требования (с указанием реквизитов цессионария).
Истец письмом от 09.10.2018 N 72/6940 уведомил ответчика о приобретении прав (требований) по договорам банковского счёта (вклада) и просил банк перечислить денежные средства, перечисленные вкладчикам по приложению.
Неисполнение ответчиком обязательств послужило основанием для обращения истца в суд с настоящим иском.
Исследовав имеющиеся в деле доказательства, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании статьи 71 АПК РФ, суд пришел к выводу, что иск подлежит удовлетворению полностью, исходя из следующего.
18.03.2014 между Российской Федерацией и Республикой Крым подписан Договор "О принятии в Российскую Федерацию Республики Крым и образовании в составе Российской Федерации новых субъектов - Республики Крым и города федерального значения Севастополя" (далее - Договор о принятии в РФ), ратифицированный 21.03.2014.
В соответствии с частью первой статьи 1 Договора о принятии в РФ Республика Крым считается принятой в Российскую Федерацию с даты подписания настоящего Договора, то есть с 18.03.2014.
Со дня принятия в Российскую Федерацию Республики Крым в составе Российской Федерации образуются новые субъекты - Республика Крым и город федерального значения Севастополь (статья 2 Договора о принятии в РФ).
Согласно части 1 статьи 23 Федерального конституционного закона от 21.03.2014 N6-ФКЗ "О принятии в Российскую Федерацию Республики Крым и образовании в составе Российской Федерации новых субъектов - Республики Крым и города федерального значения Севастополя" (далее - Закон N6-ФКЗ) законодательные и иные нормативные правовые акты Российской Федерации действуют на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя со дня принятия в Российскую Федерацию Республики Крым и образования в составе Российской Федерации новых субъектов, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным конституционным законом.
Учитывая, что нормы Закона N6-ФКЗ не имеют обратного действия, на правоотношения, возникшие из ранее заключенных договоров, распространяется законодательство, которое действовало в момент их заключения.
Как установлено судом, спорные правоотношения между сторонами возникли до дня принятия в Российскую Федерацию Республики Крым - 18.03.2014, в период пребывания города Севастополя в составе Украины.
Таким образом, к спорным правоотношениям, существовавшим до дня принятия в Российскую Федерацию Республики Крым в состав Российской Федерации и образования новых субъектов - Республики Крым и города федерального значения Севастополя, подлежат применению нормы материального права украинского законодательства, а именно: Гражданского кодекса Украины, Хозяйственного кодекса Украины и иные, действовавшие на территории г. Севастополя до 18.03.2014.
В силу части 1 статьи 14 АПК РФ при применении норм иностранного права арбитражный суд устанавливает содержание этих норм в соответствии с их официальным толкованием, практикой применения и доктриной в соответствующем иностранном государстве.
Понятие договора банковского вклада, его виды закреплены в статьях 1058, 1060 ГК Украины, что корреспондируются с нормами права Российской Федерации, а именно: статьями 834, 837 ГК РФ.
В соответствии со статьей 1058 Гражданского кодекса Украины, в редакции, действовавшей на момент заключения договора банковского вклада, по договору банковского вклада (депозита) одна сторона (банк), которая приняла от второй стороны (вкладчика) или для него поступившую денежную сумму (вклад), обязуется выплачивать вкладчику такую сумму и проценты на нее или доход в другой форме на условиях и в порядке, установленных договором. Договор банковского вклада, в котором вкладчиком является физическое лицо, является публичным договором (статья 633 Гражданского кодекса Украины). К отношениям банка и вкладчика по счету, на который внесен вклад, применяются положения о договоре банковского счета (глава 72 Гражданского кодекса Украины), если другое не установлено этой главой или не вытекает из сути договора банковского вклада.
Статья 1060 Гражданского кодекса Украины, устанавливает, что Договор банковского вклада составляется на условиях выдачи вклада по первому требованию (вклад по требованию) или на условиях возвращения вклада по истечению установленного договором срока (срочный вклад). Договором может быть предусмотрены внесения денежной суммы на других условиях ее возвращения. По договору банковского вклада независимо от его вида банк обязан выдать вклад или его часть по первому требованию вкладчика, кроме вкладов, сделанных юридическими лицами на других условиях возвращения, установленных договором. Условие договора об отказе от права на получение вклада по первому требованию является ничтожным.
Если согласно договору банковского вклада вклад возвращается вкладчику по его требованию до истечения срока или до наступления других обстоятельств, определенных договором, проценты по этому вкладу выплачиваются в размере процентов по вкладам по требованию, если договором не установлен более высокий процент. Если вкладчик не требует возвращения суммы срочного вклада до истечения срока, установленного договором банковского вклада, или возвращение суммы вклада, внесенного на других условиях возвращения, после наступления определенных договором обстоятельств договор считается продленным на условиях вклада по требованию, если другое не установлено договором.
Основанием для обращения истца с исковым заявлением является факт неисполнения Банком обязательства по возврату денежных средств.
Согласно статье 509 ГК Украины обязательством является правоотношение, в котором одна сторона (должник) обязана совершить в пользу другой стороны (кредитора) определенное действие (передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, уплатить деньги и т.п.) либо воздержаться от определённого действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Обязательства возникают из оснований, установленных статьей 11 этого Кодекса, в частности, из договоров и иных сделок. Аналогичные положения содержатся в статье 307 ГК РФ.
В соответствии со статьями 525, 526 ГК Украины обязательства должны исполняться надлежащим образом. Односторонний отказ от обязательства или одностороннее изменение его условий не допускаются. Аналогичные положения содержатся в статьях 309, 310 ГК РФ.
Согласно статье 6 Закона N6-ФКЗ со дня принятия в Российскую Федерацию Республики Крым и образования в составе Российской Федерации новых субъектов и до 1 января 2015 года действует переходный период, в течение которого урегулируются вопросы интеграции новых субъектов Российской Федерации в экономическую, финансовую, кредитную и правовую системы Российской Федерации, в систему органов государственной власти Российской Федерации.
Особенности деятельности банков и иных кредитных учреждений в переходный период на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя установлены Федеральным законом от 02.04.2014 N37-ФЗ "Об особенностях функционирования финансовой системы Республики Крым и города федерального значения Севастополя на переходный период" (далее - Закон N37-ФЗ), в силу части 1 статьи 3 которого банки, зарегистрированные на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, и банки, действующие на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, вправе до 1 января 2015 года продолжать осуществление банковской деятельности на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя без получения лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой Центральным банком Российской Федерации (Банком России), при соблюдении определенных условий, в частности, при надлежащем исполнении обязательств по договорам.
Частями 3, 5 статьи 7 Закона N37-ФЗ предусмотрено, что в случае неисполнения банками, действующими на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, обязательств, возникших из действий обособленных структурных подразделений указанных банков, перед кредиторами (вкладчиками) в течение одного и более дней со дня, когда указанные обязательства должны быть исполнены, либо в случае невыполнения иных условий, предусмотренных частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона, Банк России прекращает деятельность данных обособленных структурных подразделений банков. Решение о прекращении деятельности обособленных структурных подразделений банков принимает Банк России.
Судом установлено, что в связи с неисполнением обязательств перед кредиторами (вкладчиками) решением Банка России NРН33/14 деятельность обособленных структурных подразделений ответчика на территории Республики Крым и города федерального значения Севастополя была прекращена с 26.05.2014.
В соответствии со статьей 7 Закона N37-ФЗ прекращение деятельности обособленных структурных подразделений кредитных учреждений означает запрет осуществления ими на территории Республики Крым и города федерального значения Севастополя банковских и иных операций, за исключением операций, связанных с передачей активов и обязательств.
Принятие Банком России соответствующего решения является основанием для приобретения Автономной некоммерческой организации "Фонд защиты вкладчиков" прав (требований) по вкладам и осуществления компенсационных выплат в порядке, установленном статьями 7, 9 Закона о защите интересов вкладчиков.
02.04.2014 вступил в силу Закон N39-ФЗ, который регулирует отношения, связанные с созданием автономной некоммерческой организации "Фонд защиты вкладчиков" (агент) и осуществлением компенсационных выплат физическим лицам, предусмотренных настоящим Федеральным законом, путем приобретения агентом прав (требований) физических лиц по вкладам в кредитных учреждениях (статья 2).
Согласно положениям статьи 6 Закона N39-ФЗ основанием для приобретения Агентом прав (требований) по вкладам и осуществления компенсационных выплат в порядке, установленном статьями 7 и 9 настоящего Федерального закона, является принятие Банком России решения о прекращении деятельности обособленного структурного подразделения банка, действующего на территории Республики Крым или на территории города федерального значения Севастополя и зарегистрированного за пределами указанных территорий.
В соответствии с пунктом 12 статьи 7 Закона N39-ФЗ агент осуществляет права кредитора в отношении приобретенных им прав (требований) по вкладам, в том числе принимает меры, направленные на удовлетворение приобретенных им прав (требований) в претензионном и (или) в судебном порядке, и (или) осуществляет уступку этих прав (требований) иным лицам.
В силу статьи 512 ГК Украины кредитор в обязательстве может быть заменен другим лицом вследствие передачи им своих прав другому лицу по сделке (уступка права требования). Кредитор в обязательстве не может быть заменен, если это установлено договором или законом.
Договора не содержат условий, запрещающие вкладчику передать свои права другому лицу.
Аналогичные положения содержатся в ГК РФ, пунктом 1 статьи 382 которого предусмотрено, что право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.
Если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты (статья 384 ГК РФ).
Таким образом, в порядке, предусмотренном Законом N39-ФЗ, между вкладчиком и АНО "Фонд защиты вкладчиков" заключены договоры цессии, по условиям которого к истцу перешли права требования вкладчика к банку по договору банковского вклада.
Представленные в материалы дела договоры цессии содержат достаточные сведения о передаваемых правах, позволяющие идентифицировать предмет уступки (существенное условие). Кроме того, при заключении договоров цессии соблюдены требования законодательства об уведомлении должника об уступке права, что подтверждается письмом.
В ходе судебного разбирательства было установлено, что договоры цессии никем не оспорены, недействительными не признаны.
В соответствии с частью 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.
В силу части 3.1 статьи 70 АПК РФ, обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.
Согласно части 1 статьи 9 АПК РФ судопроизводство в арбитражном суде осуществляется на основе состязательности. Следовательно, нежелание представить доказательства должно квалифицироваться исключительно как отказ от опровержения того факта, на наличие которого аргументировано со ссылкой на конкретные документы указывает процессуальный оппонент. Участвующее в деле лицо, не совершившее процессуальное действие, несет риск наступления последствий такого своего поведения.
На день принятия решения по делу ответчик не предоставил суду доказательств выплаты денежных средств по договору банковского вклада.
Представленные 15.07.2019 представителем третьего лица платежные поручения не являются доказательствами, свидетельствующими о выплате Венидиктовым А.Т. возмещения истцу по компенсационным выплатам по обязательствам банка, вытекающим из договора, заключенного с вкладчиком Козиной Е.В.
Платежное поручение от 02.02.2017 N11168 подтверждает перечисление третьим лицом денежных средств истцу во исполнение решения Арбитражного суда города Севастополя от 27.10.2016 по делу NА84-2377/2016, которым с ПАО "УКРСИББАНК" взыскано 700 000,00 руб. по обязательствам перед гр. Козиной Е.В. по договору банковского вклада до востребования N26202184135502.
Как указано в решении Арбитражного суда города Севастополя от 27.10.2016 по делу NА84-2377/2016, на основании заявления вкладчика Козиной Елены Владимировны между вкладчиком (цедент) и истцом (цессионарий) 10.07.2015 заключен Договор уступки прав (требований) N 136/377746-373480 (договор цессии).
Пунктом 1.1 договора цессии установлено, что цедент уступает, а цессионарий принимает права (требования) по срочному депозиту к должнику цедента - Публичному акционерному обществу "Укрсиббанк" (Должник).
В соответствии с Договором уступки прав (требований N 136/377746-373480 от 10.07.2015, размер уступаемых прав на дату подписания Договора составляет 19 099,33 долларов США, что составляет 700 000 рублей.
Вместе с тем, судом установлено, что входящий остаток по счету N26202184135502 по состоянию на 01.08.2014 составлял 43 995,38 долларов США, что подтверждается выпиской по счету от 27.08.2014. Таким образом, невыплаченная разница составила 24 896,05 долларов США.
Согласно Договорам уступки 1 - 11 выплаты по ним осуществлялись во исполнение договора по проведению дополнительных компенсационных выплат от 10.02.2016.
Право вкладчика на получение дополнительных компенсационных выплат и порядок их предоставления предусмотрены статьей 9.1 Закона N39-ФЗ. При этом, согласно части 6 статьи 9.1 Закона N39-ФЗ права (требования) по вкладу к кредитному учреждению переходят к Агенту в размере осуществляемых дополнительных компенсационных выплат, определяемых в соответствии с частью 7 данной статьи, с даты осуществления указанных выплат.
Пункт 2 статьи 8 Закона N39-ФЗ предусматривает, что сумма требований вкладчика, выраженная в иностранной валюте, определяется в валюте Российской Федерации по официальному курсу, установленному Банком России на 18 марта 2014 года.
Учитывая изложенное, оценив в порядке статьи 71 АПК РФ имеющиеся в материалах дела доказательства, суд считает, что исковые требования являются законными и обоснованными, вследствие чего взысканию с ответчика подлежит денежная сумма в размере 336 462,29 руб.
В силу части 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.
Согласно разъяснениям, изложенным в абзаце 2 пункта 22 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 11.07.2014 N46 "О применении законодательства о государственной пошлине при рассмотрении дел в арбитражных судах", в случае если после возбуждения производства по делу арбитражный суд выделил одно из предъявленных требований в отдельное производство (часть 3 статьи 130 АПК РФ), то расходы по уплате государственной пошлины, понесенные при предъявлении данного требования, взыскиваются со стороны, против которой принят судебный акт по делу, образованному в результате выделения требования в отдельное производство, по правилам статьи 110 АПК РФ. Расходы по уплате государственной пошлины, понесенные в связи с предъявлением остальных заявленных требований, распределяются между лицами, участвующими в деле, по правилам статьи 110 АПК РФ по итогам разрешения дела, в рамках которого эти требования рассмотрены.
При подаче данного иска в суд истцу надлежало оплатить 9 151,00 руб. государственной пошлины за требования о взыскании 336 462,29 руб. Поскольку при принятии искового заявления к производству судом истцу предоставлялась отсрочка уплаты государственной пошлины по делу, то согласно статье 110 АПК РФ государственная пошлина в размере 9 151,00 руб. подлежит взысканию с ответчика в доход федерального бюджета.
Руководствуясь статьями 167-171, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд
РЕШИЛ:
1. Исковые требования удовлетворить полностью.
2. Взыскать с Публичного акционерного общества "УКРСИББАНК" (Публічне акціонерне товариство "УКРСИББАНК") (Украина, г. Киев, идентификационный код 09807750) в пользу Автономной некоммерческой организации "Фонд защиты вкладчиков" (г. Москва, ОГРН 1147799005420, ИНН 7705522231) денежные средства в сумме 336 462,29 руб. (триста тридцать шесть тысяч четыреста шестьдесят два рубля 29 копеек),
3. Взыскать с Публичного акционерного общества "УКРСИББАНК" (Публічне акціонерне товариство "УКРСИББАНК") (Украина, г. Киев, идентификационный код 09807750) в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 9 151,00 руб. (девять тысяч сто пятьдесят один рубль).
Настоящее решение вступает в законную силу по истечении месяца со дня его принятия, если не будет подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.
Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Двадцать первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд города Севастополя.
Судья
Е.Н. Юрина
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка