Определение Арбитражного суда города Севастополя от 28 августа 2019 года №А84-1175/2018

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА СЕВАСТОПОЛЯ

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 28 августа 2019 года Дело N А84-1175/2018
Арбитражный суд города Севастополя
В составе: судьи Архиповой С.Н.,
При ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Растрепиной Ю.В.,
Рассмотрев в открытом судебном заседании заявление конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхования вкладов" о признании недействительными сделок - банковских операций по выдаче с расчетного счета ООО "Севавтотранс", открытого в ПАО Банк "ВВБ", наличных денежных средств
в деле о признании должника публичного акционерного общества Банк "ВВБ" (299011, г. Севастополь, ул. 4-ая Бастионная, д. 3а, ИНН 7604014087, ОГРН 1027600000020) несостоятельным (банкротом),
при участии в судебном заседании:
от конкурсного управляющего - Гаспарян А.А.,
от ООО "Севастотранс" - Бекиров К.М.,
установил:
Приказом Центрального Банка России от 12.12.2017 NОД-3474 введена временная администрация по управлению кредитной организацией ПАО Банк "ВВБ" (Банк, должник).
Решением Арбитражного суда города Севастополя (суд) от 27.05.2018 Банк признан банкротом, конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
14.11.2018 в суд обратился конкурсный управляющий Банка с заявлением, в котором просит признать недействительными следующие сделки:
Банковскую операцию, совершенную 04.12.2017, по выдаче с расчетного счета ООО "СЕВАВТОТРАНС" N40702810801050000605, открытого в ПАО Банк "ВВБ", через кассу Дополнительного офиса N1, г. Севастополь ПАО Банк "ВВБ" (счет N20202810201050000000) денежных средств в размере 1 080 000 руб. с назначением платежа "Выдача наличных денежных средств из кассы по чеку НО 2951032 от 04/12/17 выдача на хоз. нужды";
Банковскую операцию, совершенную 04.12.2017, по выдаче с расчетного счета ООО "СЕВАВТОТРАНС" N40702810801050000605, открытого в ПАО Банк "ВВБ", через кассу Дополнительного офиса N1, г. Севастополь ПАО Банк "ВВБ" (счет N20202810201050000000) денежных средств в размере 424 руб. с назначением платежа: "Выдача наличных денежных средств из кассы по чеку НО 2951033 от 04/12/2017 хоз. нужды".
Также конкурсный управляющий просит применить следующие последствия недействительности сделок:
Восстановить обязательства ПАО Банк "ВВБ" перед Обществом с ограниченной ответственностью "СЕВАВТОТРАНС" по расчетному счету N40702810801050000605, открытому в ПАО Банк "ВВБ", в общем размере 1 080 424 руб., в данных бухгалтерского учета ПАО Банк "ВВБ";
Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью "СЕВАВТОТРАНС" в пользу ПАО Банк "ВВБ" денежные средства в общем размере 1 080 424 руб..
ООО "СЕВАВТОТРАС" представило отзыв на заявление, в котором указало на то, что сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, снятие наличных денежных средств производилось периодически на протяжении с февраля 2017 года.
Из материалов дела следует, что 04.12.2017 с расчетного счета ООО "СЕВАВТОТРАНС") N40702810801050000605, открытого в ПАО Банк "ВВБ", через кассу Дополнительного офиса N1, г. Севастополь ПАО Банк "ВВБ" счет N20202810201050000000 произведено снятие денежных средств в общем размере 1 080 424 руб., а именно:
- 04.12.2017 из кассы Дополнительного офиса N1, г. Севастополь ПАО Банк "ВВБ" (счет N 20202810201050000000) с расчетного счета ООО "СЕВАВТОТРАНС" N40702810801050000605, открытого в ПАО Банк "ВВБ", произведена выдача денежных средств в размере 1 080 000 руб. с назначением платежа "Выдача наличных денежных средств из кассы по чеку НО 2951032 от 04/12/17 выдача на хоз. нужды";
- 04.12.2017 из кассы Дополнительного офиса N1, г. Севастополь ПАО Банк "ВВБ" (счет N 20202810201050000000) с расчетного счета ООО "СЕВАВТОТРАНС" N40702810801050000605, открытого в ПАО Банк "ВВБ", произведена выдача денежных средств в размере 424 руб., с назначением платежа: "Выдача наличных денежных средств из кассы по чеку НО 2951033 от 04/12/2017 хоз. нужды".
Представитель конкурсного управляющего ПАО Банк "ВВБ" считает, что указанные банковские операции по перечислению денежных средств являются сделками, оформленными внутрибанковскими проводками, не повлекшими фактического движения денежных средств; сделками, оказавшими отдельному кредитору большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
В качестве материально-правового обоснования конкурсный управляющий указывает на п. 1 ст. 61.3, ст. 189.40 ФЗ РФ "О несостоятельности (банкротстве)" (Закон о банкротстве).
Согласно ст. 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.
Аналогичное положение установлено п. 1 ст. 189.90 Закона о банкротстве, в силу которого сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1 - 10 статьи 189.40 настоящего Федерального закона.
Исходя из разъяснений Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N63 (Постановление Пленума N63) по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).
Согласно ст. 189.40 Закона о банкротстве, периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.
В случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) либо по выдаче наличных денежных средств со счета клиента бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.
Предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:
1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;
2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;
3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа. Настоящий подпункт не применяется к оспариванию платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита).
Правило пункта 2 статьи 61.4 настоящего Федерального закона о возможности признания недействительными сделок, совершенных в обычной хозяйственной деятельности, если их цена либо размер превышает один процент стоимости активов, не применяется при оспаривании платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита). Такие платежи могут быть признаны недействительными на основании пункта 1 статьи 61.2 или статьи 61.3 настоящего Федерального закона только в соответствии с пунктом 5 настоящей статьи.
По правилу п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:
сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
Сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.
На основании п. 11 Постановления Пленума N63, если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.
Применяя указанные правила, суд установил, что сделки совершены в течении месяца до введения в отношении должника временной администрации, соответственно, конкурсному управляющему не нужно доказывать иных обстоятельств недействительности платежей (в частности, недобросовестности клиентов Банка).
Из материалов дела следует, что с 01.12.2017 Банк прекратил исполнение банковских операций по счетам своих клиентов из-за недостаточности денежных средств, на балансовом счете 47418, отображающем списание денежных средств со счетов клиентов, но не проведенных по корреспондентскому счету Банка из-за недостаточности денежных средств, вследствие чего образовалась картотека неоплаченных платежных поручений клиентов Банка.
Согласно ст. 2 Закона о банкротстве недостаточность имущества - превышение размера денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей должника над стоимостью имущества (активов) должника; неплатежеспособность - прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств. При этом недостаточность денежных средств предполагается, если не доказано иное.
Факт неплатежеспособности Банка в момент проведения оспариваемой банковской операции, а именно с 01.12.2017, установлен вступившим в законную силу решением суда о признании Банка банкротом. Данное обстоятельство подтверждается также выписками по балансовым счетам "47418" филиалов Банка, начиная с 01.12.2017.
Более того, суд соглашается с доводом конкурсного управляющего о том, что по состоянию на 29.11.2018 у Банка имелась скрытая картотека, которую он не отражал в официальном порядке, что подтверждается следующими обстоятельствами:
29.11.2017 ООО "ГУРЗУФ РИВЬЕРА" направило в ПАО Банк "ВВБ" распоряжение о переводе денежных средств N918 на сумму 142 000 рублей 00 копеек.
05.12.2017 денежные средства списаны Банком с расчетного счета ООО "ГУРЗУФ РИВЬЕРА", открытого в Банке, и отражены на балансовом счете 47418810001005014199 (Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств).
В дальнейшем указанное распоряжение Банком так и не было исполнено, 11.12.2017 денежные средства по платежному поручению N918 от 29.11.2017 в размере 142 000 рублей 00 копеек были возвращены на расчетный счет ООО "ГУРЗУФ РИВЬЕРА" на основании письма клиента.
Данные доводы подтверждаются выпиской по счету N47418810001005014199 (CD-disk; Том 1; папка "ГО г. Севастополь"; файл "Выписки 47418 клиентов ГО г. Севастополь", стр. 45-46) (п. 92,98 реестра неисполненных требований, помещенных в картотеку г. Севастополь ПАО Банк "ВВБ", за период с 01.12.2017 по 12.12.2017).
30.11.2017 предприниматель Локтионов Ю.В. направил в ПАО Банк "ВВБ" распоряжение о переводе денежных средств N128 на сумму 85 925 рублей 00 копеек.
05.12.2017 денежные средства списаны Банком с расчетного счета предпринимателя Локтионова Ю.В., открытого в Банке, и отражены на балансовом счете 47418810701005013801 (Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств). Указанное распоряжение было исполнено Банком 07.12.2017.
Данные доводы подтверждаются выпиской по счету N 47418810701005013801 (CD-disk; Том 1; папка "ГО г. Севастополь"; файл "Выписки 47418 клиентов ГО г. Севастополь", стр. 53-54) (п. 123,126 реестра неисполненных требований, помещенных в картотеку г. Севастополь ПАО Банк "ВВБ", за период с 01.12.2017 по 12.12.2017).
За период с 29.11.2017 по 30.11.2017 (включительно) общая сумма неисполненных платежных поручений составила 227 925 рублей 00 копеек.
01.12.2017 ИП Пучинская С.С. направила в ПАО Банк "ВВБ" распоряжения о переводе денежных средств N44 и N45 на общую сумму 82 рубля 43 копейки.
07.12.2017 денежные средства списаны Банком с расчетного счета ИП Пучинской С.С., открытого в Банке, и отражены на балансовом счете 47418810201005013631 (Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств). Указанные распоряжения так и не были исполнены Банком.
Данные доводы подтверждаются выпиской по счету N 47418810201005013631 (CD-disk; Том 1; папка "ГО г. Севастополь"; файл "Выписки 47418 клиентов ГО г. Севастополь", стр. 228-229) (п. 487,488 реестра неисполненных требований, помещенных в картотеку г. Севастополь ПАО Банк "ВВБ", за период с 01.12.2017 по 12.12.2017).
03.12.2017 ИП Рожанский Н.Л. направил в ПАО Банк "ВВБ" распоряжение о переводе денежных средств N65 на сумму 27 939 рублей 17 копеек.
05.12.2017 денежные средства списаны Банком с расчетного счета ИП Рожанского Н.Л., открытого в Банке, и отражены на балансовом счете 47418810300001019132 (Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств). В дальнейшем указанное распоряжение Банком так и не было исполнено, 11.12.2017 денежные средства по платежному поручению N65 от 03.12.2017 в размере 27 939 рублей 17 копеек были возвращены на расчетный счет ИП Рожанского Н.Л. на основании письма клиента.
Данные доводы подтверждаются выпиской по счету N47418810300001019132 (CD-disk; Том 1; папка "ГО г. Севастополь"; файл "Выписки 47418 клиентов ГО г. Севастополь", стр. 39-40) (п. 86,88 реестра неисполненных требований, помещенных в картотеку г. Севастополь ПАО Банк "ВВБ", за период с 01.12.2017 по 12.12.2017).
03.12.2017 ТСН "СТ "ТОПОЛЕК" направило в ПАО Банк "ВВБ" распоряжение о переводе денежных средств N77 на сумму 12 151 рубль 47 копеек.
05.12.2017 денежные средства списаны Банком с расчетного счета ТСН "СТ "ТОПОЛЕК", открытого в Банке, и отражены на балансовом счете 47418810900005018801 (Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств).
Указанное распоряжение не было исполнено Банком. Данные доводы подтверждаются выпиской по счету N 47418810900005018801 (CD-disk; Том 1; папка "ГО г. Севастополь"; файл "Выписки 47418 клиентов ГО г. Севастополь", стр. 47-48) (п. 102 реестра неисполненных требований, помещенных в картотеку г. Севастополь ПАО Банк "ВВБ", за период с 01.12.2017 по 12.12.2017).
03.12.2017 ИП Яшин А.Б. направил в ПАО Банк "ВВБ" распоряжение о переводе денежных средств N208 на сумму 10 232 рубля 00 копеек.
05.12.2017 денежные средства списаны Банком с расчетного счета ИП Яшина А.Б., открытого в Банке, и отражены на балансовом счете 47418810200005018624 (Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств). Указанное распоряжение так и не было исполнено Банком.
Данные доводы подтверждаются выпиской по счету N47418810200005018624 (CD-disk; Том 1; папка "ГО г. Севастополь"; файл "Выписки 47418 клиентов ГО г. Севастополь", стр. 49-50) (п. 103 реестра неисполненных требований, помещенных в картотеку г. Севастополь ПАО Банк "ВВБ", за период с 01.12.2017 по 12.12.2017).
03.12.2017 ИП Клименко С.М. направил в ПАО Банк "ВВБ" распоряжения о переводе денежных средств N54 и N55 на общую сумму 251 065 рублей 00 копеек.
05.12.2017 денежные средства списаны Банком с расчетного счета ИП Клименко С.М., открытого в Банке, и отражены на балансовом счете 47418810700005019068 (Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств).
В дальнейшем указанные распоряжения Банком не были исполнены, 07.12.2017 денежные средства по платежным поручениям N54 и N55 от 03.12.2017 в общем размере 251 065 рублей 00 копеек были возвращены на расчетный счет ИП Клименко С.М. на основании письма клиента.
Данные доводы подтверждаются выпиской по счету N47418810700005019068 (CD-disk; Том 1; папка "ГО г. Севастополь"; файл "Выписки 47418 клиентов ГО г. Севастополь", стр. 68-69) (п. 140,141,144,145 реестра неисполненных требований, помещенных в картотеку г. Севастополь ПАО Банк "ВВБ", за период с 01.12.2017 по 12.12.2017).
Общая сумма неисполненных платежных поручений за 03.12.2017 составила 301 387 рублей 64 копейки.
За период с 29.11.2017 по 03.12.2017 (включительно) общая сумма неисполненных платежных поручений составила 529 395 рублей 07 копеек.
04.12.2017 в ПАО Банк "ВВБ" поступали поручения на перевод денежных средств от индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, однако Банк не исполнял их законные требования, в том числе следующих кредиторов ПАО Банк "ВВБ":
04.12.2017 ООО "ИНКЕРМАНСКИЙ ЗАВОД МАРОЧНЫЙ ВИН" направило в ПАО Банк "ВВБ" распоряжения о переводе денежных средств N15, N20, N21 и N22 на общую сумму 3 941 500 рублей 00 копеек.
05.12.2017 денежные средства списаны Банком с расчетного счета ООО "ИНКЕРМАНСКИЙ ЗАВОД МАРОЧНЫЙ ВИН", открытого в Банке, и отражены на балансовом счете 47418810201003017600 (Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств).
07.12.2017 платежные поручения N15 и N20 от 04.12.2017 на общую сумму 2 000 000 (Два миллиона) рублей 00 копеек были исполнены Банком.
Платежные поручения N21 и N22 от 04.12.2017 на общую сумму 1 941 500 рублей 00 копеек Банком так и не были исполнены.
Данные доводы подтверждаются выпиской по счету N 47418810201003017600 (CD-disk; Том 1; папка "ГО г. Севастополь"; файл "Выписки 47418 клиентов ГО г. Севастополь", стр. 3-4) (п. 3-8 реестра неисполненных требований, помещенных в картотеку г. Севастополь ПАО Банк "ВВБ", за период с 01.12.2017 по 12.12.2017).
04.12.2017 ИП Дударенко М.М. направила в ПАО Банк "ВВБ" распоряжения о переводе денежных средств N252, N253, N255 и N 256 на общую сумму 3 000 000 рублей 00 копеек.
05.12.2017 денежные средства списаны Банком с расчетного счета ИП Дударенко М.М., открытого в Банке, и отражены на балансовом счете 47418810500005018599 (Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств).
Указанные платежные поручения не были исполнены Банком:
- 08.12.2017 денежные средства по платежным поручениям N252, N253, N255 от 04.12.2017 в общем размере 2 500 000 рублей 00 копеек были возвращены на расчетный счет ИП Дударенко М.М. на основании письма клиента;
- платежное поручение N 256 от 04.12.2017 на сумму 500 000 рублей 00 копеек не исполнено Банком и денежные средства не возвращены на расчетный счет ИП Дударенко М.М. до 12.12.2017 (дата отзыва лицензии).
Данные доводы подтверждаются выпиской по счету N47418810500005018599 (CD-disk; Том 1; папка "ГО г. Севастополь"; файл "Выписки 47418 клиентов ГО г. Севастополь", стр. 11-12) (п. 14,16-18,20-22 реестра неисполненных требований, помещенных в картотеку г. Севастополь ПАО Банк "ВВБ", за период с 01.12.2017 по 12.12.2017).
04.12.2017 ИП Попова О.А направила в ПАО Банк "ВВБ" распоряжение о переводе денежных средств N 29 на сумму 610 000 рублей 00 копеек.
05.12.2017 денежные средства списаны Банком с расчетного счета ИП Поповой О.А, открытого в Банке, и отражены на балансовом счете 47418810801005017273 (Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств).
08.12.2017 денежные средства по указанному платежному поручению были возвращены на расчетный счет ИП Поповой О.А. на основании письма клиента.
Данные доводы подтверждаются выпиской по счету N 47418810801005017273 (CD-disk; Том 1; папка "ГО г. Севастополь"; файл "Выписки 47418 клиентов ГО г. Севастополь", стр. 62-63) (п. 134,135 реестра неисполненных требований, помещенных в картотеку г. Севастополь ПАО Банк "ВВБ", за период с 01.12.2017 по 12.12.2017).
04.12.2017 СЕВАСТОПОЛЬСКОЕ ОТДЕЛЕНИЕ ВСЕРОССИЙСКОЙ ОРГАНИЗАЦИИ "БОЕВОЕ БРАТСТВО" направило в ПАО Банк "ВВБ" распоряжения о переводе денежных средств N 120 и N 121 на общую сумму 29 990 рублей 00 копеек.
05.12.2017 денежные средства списаны Банком с расчетного счета СЕВАСТОПОЛЬСКОГО ОТДЕЛЕНИЯ ВСЕРОССИЙСКОЙ ОРГАНИЗАЦИИ "БОЕВОЕ БРАТСТВО", открытого в Банке, и отражены на балансовом счете 47418810700005018603 (Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств). Указанные распоряжения так и не были исполнены Банком.
Из системного анализа выписки по расчетному счету ООО "СЕВАВТОТРАНС" N40702810801050000605, открытому в ПАО Банк "ВВБ", следует, что за период с момента открытия расчетного счета (27.09.2016) по 12.12.2017 совершено 38 банковских операций по выдаче денежных средств из кассы Банка, а именно:
1. 12.12.2016 в сумме 126 883,27 руб.;
2. 28.12.2016 в сумме 275 841,00 руб.;
3. 28.12.2016 в сумме 12 653,46 руб.;
4. 25.01.2017 в сумме 126 115,00 руб.;
5. 10.02.2017 в сумме 153 728,85 руб.;
6. 27.02.2017 в сумме 126 115,00 руб.;
7. 27.02.2017 в сумме 12 451,54 руб.;
8. 13.03.2017 в сумме 161 404,58 руб.;
9. 27.03.2017 в сумме 125 816,18 руб.;
10. 27.03.2017 в сумме 41 602,10 руб.;
11. 10.04.2017 в сумме 131 607,19 руб.;
12. 25.04.2017 в сумме 160 739,00 руб.;
13. 10.05.2017 в сумме 196 175,52 руб.;
14. 10.05.2017 в сумме 8 216,00 руб.;
15. 18.05.2017 в сумме 39 131,00 руб.;
16. 18.05.2017 в сумме 19 777,00 руб.;
17. 25.05.2017 в сумме 159 565,00 руб.;
18. 13.06.2017 в сумме 172 542,53 руб.;
19. 13.06.2017 в сумме 49 486,54 руб.;
20. 23.06.2017 в сумме 146 093,74 руб.;
21. 23.06.2017 в сумме 7 633,24 руб.;
22. 10.07.2017 в сумме 178 977,93 руб.;
23. 10.07.2017 в сумме 37 282,54 руб.;
24. 27.07.2017 в сумме 155 615,00 руб.;
25. 27.07.2017 в сумме 16 820 руб.;
26. 10.08.2017 в сумме 209 420,58 руб.;
27. 25.08.2017 в сумме 141 650,00 руб.;
28. 11.09.2017 в сумме 163 457,95 руб.;
29. 11.09.2017 в сумме 112 321,44 руб.;
30. 25.09.2017 в сумме 129 561,00 руб.;
31. 25.09.2017 в сумме 15 192,00 руб.;
32. 25.10.2017 в сумме 25 859,98 руб.;
33. 25.10.2017 в сумме 147 641,00 руб.;
34. 10.11.2017 в сумме 175 652,76 руб.;
35. 10.11.2017 в сумме 37 926,06 руб.;
36. 27.11.2017 в сумме 162 730,19 руб.;
37. 04.12.2017 в сумме 1 080 000,00 руб. (оспариваемая операция);
38. 04.12.2017 в сумме 424,00 руб. (оспариваемая операция).
Из выписки по расчетному счету ООО "СЕВАВТОТРАНС" следует, что до совершения оспариваемых банковских операций, денежные средства из кассы в сумме, превышающей 275 841,00 руб., ООО "СЕВАВТОТРАНС" не получались. В результате совершения оспариваемых банковских операций, исходящий остаток денежных средств на расчетном счете ООО "СЕВАВТОТРАНС" N40702810801050000605, открытом в ПАО Банк "ВВБ", составил 0,00 рублей.
Таким образом, размер оспариваемой операции существенно отличается как от ранее совершённых ООО "СЕВАВТОТРАНС" платежей размером полученной суммы - 1 080 424 руб., что при наличии скрытой картотеки свидетельствует о нетипичности сделок.
Принимая во внимание указанные обстоятельства, суд пришел к выводу о том, что сторона оспариваемых платежей получила преимущественное удовлетворение требований к Банку перед иными кредиторами, чьи требования включены в реестр требований кредиторов, они является "нетипичными" для сторон оспариваемых платежей.
Согласно пункту 1 статьи 61.6 Закон о банкротстве в случае признания сделки недействительной все, что было передано должником или иным лицом за счет должника или в счет исполнения обязательств перед должником, а также изъято у должника по сделке, признанной недействительной, подлежит возврату в конкурсную массу.
В соответствии с пунктами 1, 2 статьи 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, т.е. последствиями признания недействительной сделки является приведение сторон в первоначальное положение, т.е. возвращение им прав и обязанностей, которыми они обладали до совершения недействительной сделки.
Руководствуясь ст. 61.9 АПК РФ, суд
ОПРЕДЕЛИЛ:
Признать недействительными сделки:
Банковскую операцию, совершенную 04.12.2017, по выдаче с расчетного счета ООО "СЕВАВТОТРАНС" N40702810801050000605, открытого в ПАО Банк "ВВБ", через кассу Дополнительного офиса N1, г. Севастополь ПАО Банк "ВВБ" (счет N20202810201050000000) денежных средств в размере 1 080 000 руб. с назначением платежа "Выдача наличных денежных средств из кассы по чеку НО 2951032 от 04/12/17 выдача на хоз. нужды";
Банковскую операцию, совершенную 04.12.2017, по выдаче с расчетного счета ООО "СЕВАВТОТРАНС" N40702810801050000605, открытого в ПАО Банк "ВВБ", через кассу Дополнительного офиса N1, г. Севастополь ПАО Банк "ВВБ" (счет N20202810201050000000) денежных средств в размере 424 руб. с назначением платежа: "Выдача наличных денежных средств из кассы по чеку НО 2951033 от 04/12/2017 хоз. нужды".
Применить последствия недействительности сделок:
Восстановить обязательства ПАО Банк "ВВБ" перед Обществом с ограниченной ответственностью "СЕВАВТОТРАНС" по расчетному счету N40702810801050000605, открытому в ПАО Банк "ВВБ", в общем размере 1 080 424 руб., в данных бухгалтерского учета ПАО Банк "ВВБ";
Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью "СЕВАВТОТРАНС" в пользу ПАО Банк "ВВБ" денежные средства в общем размере 1 080 424 руб..
Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью "СЕВАВТОТРАНС" в пользу ПАО Банк "ВВБ", в лице конкурсного управляющего - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" расходы по уплате пошлины в размере 3 000 руб..
Определение может быть обжаловано в Двадцать первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд города Севастополя в установленный срок.
Судья
С.Н. Архипова
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка