Определение Арбитражного суда города Севастополя от 23 мая 2019 года №А84-1175/2018

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА СЕВАСТОПОЛЯ

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 23 мая 2019 года Дело N А84-1175/2018
Арбитражный суд города Севастополя
В составе: судьи Архиповой С.Н.,
При ведении протокола судебного заседания секретарём судебного заседания Ошкиной А.В.,
Рассмотрев в открытом судебном заседании заявление конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхования вкладов" о признании недействительной сделки - банковской операции по перечислению денежных средств по расчетному счету АО "Костромская верфь" в ПАО Банк "ВВБ"
с участием заинтересованных лиц Кербабаевой Натальи Михайловны, ООО "ЛТ-Логистика", ООО "Торговый дом ИРБИС", ООО "Полярис", ООО "Грандекс", ООО "АтлантОмега", ООО "МОТДЖИ", ООО "ЛЕКСА", ООО "Интел-Сервис", ООО "Информационные технологии", АКБ "Кранбанк"
в деле о признании должника публичного акционерного общества Банк "ВВБ" (299011, г. Севастополь, ул. 4-ая Бастионная, д. 3а, ИНН 7604014087, ОГРН 1027600000020) несостоятельным (банкротом),
при участии в судебном заседании:
от конкурсного управляющего - Гаспарян А.А.,
от АО "Костромская верфь" - Богомолов А.А.,
от АКБ "Кранбанк" - Баринина Ю.С.,
установил:
Приказом Центрального Банка России от 12.12.2017 NОД-3474 введена временная администрация по управлению кредитной организацией ПАО Банк "ВВБ" (Банк, должник).
Решением Арбитражного суда города Севастополя (суд) от 27.05.2018 Банк признан банкротом, конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
16.11.2018 в суд обратился конкурсный управляющий Банка с заявлением, в котором просит признать недействительными следующие сделки:
Банковскую операцию, совершенную на основании платежного поручения N4667 от 07.12.2017 по перечислению с расчетного счета ООО "ЛТЛ" N40702810602180001029, открытого в ПАО Банк "ВВБ", на расчетный счет АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытый в ПАО Банк "ВВБ", денежных средств в размере 4 900 000 рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Обеспечительный (гарантийный) платеж по договору 207 от 22.11.2017г. за транспортные услуги Сумма 4900000-00 В т.ч. НДС (18%) 747457-63";
Банковскую операцию, совершенную на основании платежного поручения N4667 от 08.12.2017 по перечислению с расчетного счета ООО "ЛТЛ" N40702810602180001029, открытого в ПАО Банк "ВВБ", на расчетный счет АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытый в ПАО Банк "ВВБ", денежных средств в размере 1 009 503 рубля 90 копеек, с назначением платежа: "Обеспечительный (гарантийный) платеж по договору 207 от 22.11.2017г. за транспортные услуги Сумма 1009503-90 В т.ч. НДС (18%) 153992-12";
Банковскую операцию, совершенную на основании платежного поручения N136 от 08.12.2017, по перечислению с расчетного счета на расчетный счет ООО "ТД "ИРБИС" N40702810902180001033, открытого в ПАО Банк "ВВБ", на расчетный счет АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытый в ПАО Банк "ВВБ", денежных средств в размере 1 167 600 рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по договору NМТК\137 от 01.12.2017г. за металлоконструкции, в том числе НДС (18%) 178108.47";
Банковскую операцию, совершенную на основании платежного поручения N17 от 08.12.2017 по перечислению с расчетного счета ООО "Полярис" N40702810702180001068, открытого в ПАО Банк "ВВБ", на расчетный счет АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытый в ПАО Банк "ВВБ", денежных средств в размере 2 479 700 рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по договору N82-МК от 06.12.2017г. за металлоконструкции, в том числе НДС (18%) 378259.32";
Банковскую операцию, совершенную на основании платежного поручения N256 от 08.12.2017, по перечислению с расчетного счета ООО "Грандекс" N40702810302180001015, открытого в ПАО Банк "ВВБ", на расчетный счет АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытый в ПАО Банк "ВВБ", денежных средств в размере 8 872 220 рублей 95 копеек, с назначением платежа: "предоплата по договору N134/МТ от 04.12.2017г. за металлоконструкции, в том числе НДС 18%";
Банковскую операцию, совершенную на основании платежного поручения N229 от 08.12.2017 по перечислению с расчетного счета ООО "АтлантОмега" N40702810902180001017, открытого в ПАО Банк "ВВБ", на расчетный счет АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытый в ПАО Банк "ВВБ", денежных средств в размере 1 523 900 рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по договору NМТК/157 от 07.12.2017г. за металлоконструкции, в том числе НДС 18% 232459.32";
Банковскую операцию, совершенную на основании платежного поручения N24 от 11.12.2017 по перечислению с расчетного счета ООО "МОТДЖИ" N40702810002180001085, открытого в ПАО Банк "ВВБ", на расчетный счет АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытый в ПАО Банк "ВВБ", денежных средств в размере 8 740 001 рубль 30 копеек, с назначением платежа: "Оплата за металлоконструкции по договору 9911-3 от 31.10.2017 в т.ч. НДС 18% 1333220.54";
Банковскую операцию, совершенную на основании платежного поручения N256 от 11.12.2017 по перечислению с расчетного счета ООО "Грандекс" N40702810302180001015, открытого в ПАО Банк "ВВБ", на расчетный счет АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытый в ПАО Банк "ВВБ", денежных средств в размере 426 562 рубля 48 копеек, с назначением платежа: "доплата по договору N134/МТ от 04.12.2017г. за металлоконструкции, в том числе НДС 18%";
Банковскую операцию, совершенную на основании платежного поручения N89 от 11.12.2017 по перечислению с расчетного счета ООО "ЛЕКСА" N40702810802180001023, открытого в ПАО Банк "ВВБ", на расчетный счет АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытый в ПАО Банк "ВВБ", денежных средств в размере 881 000 рублей 00 копеек, с назначением платежа: "предоплата по договору N131/МТ от 01.12.2017г. за металлоконструкции сумма 881000-00 в т.ч.НДС (18%) 134389-83";
Банковскую операцию, совершенную на основании платежного поручения N52 от 11.12.2017, по перечислению с расчетного счета ООО "Интел-Сервис" N40702810602180001061, открытого в ПАО Банк "ВВБ", на расчетный счет АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытый в ПАО Банк "ВВБ", денежных средств в размере 2 278 189 рублей 73 копейки, с назначением платежа: "предоплата по договору N 109/МтК от 05.12.2017г. за металлоконструкции сумма 881000-00 в том числе НДС (18%) 347520.47";
Банковскую операцию, совершенную на основании платежного поручения N149 от 11.12.2017 по перечислению с расчетного счета ООО "ИНФОТЕХ" N40702810102180001008, открытого в ПАО Банк "ВВБ", на расчетный счет АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытый в ПАО Банк "ВВБ", денежных средств в размере 2 640 500 (рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по дог. NМ-137 от 07.12.2017г. за металлоконструкции в т.ч. НДС (18%) 402788.14".
Банковскую операцию, совершенную на основании платежного поручения N1094 от 08.12.2017 по перечислению с расчетного счета АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытого в ПАО Банк "ВВБ", в пользу ПАО Банк "ВВБ" денежных средств в размере 4 900 000 рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Частичная оплата основного долга по кредитному договору N0406/000460/2017-КД от 03.08.2017г. Сумма 4900000,00 руб. НДС не облагается.";
Банковскую операцию, совершенную на основании платежного поручения N1096 от 08.12.2017 по перечислению с расчетного счета АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытого в ПАО Банк "ВВБ", в пользу ПАО Банк "ВВБ" денежных средств в размере 1 009 000 рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Частичная оплата основного долга по кредитному договору N0406/000460/2017-КД от 03.08.2017г. Сумма 1 009 000,00 руб. НДС не облагается.";
Банковскую операцию, совершенную на основании платежного поручения N1102 от 11.12.2017 по перечислению с расчетного счета АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытого в ПАО Банк "ВВБ", в пользу ПАО Банк "ВВБ" денежных средств в размере 14 040 000 рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Частичная оплата основного долга по кредитному договору N0406/000460/2017-КД от 03.08.2017г. Сумма 14 040 000,00 руб. НДС не облагается.";
Банковскую операцию, совершенную на основании платежного поручения N1102 от 11.12.2017 по перечислению с расчетного счета АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытого в ПАО Банк "ВВБ", в пользу ПАО Банк "ВВБ" денежных средств в размере 51 000 рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата основного долга по кредитному договору N0406/000460/2017-КД от 03.08.2017г. Сумма 51 000,00 руб. НДС не облагается.";
Банковскую операцию, совершенную на основании платежного поручения N1106 от 11.12.2017 по перечислению с расчетного счета АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытого в ПАО Банк "ВВБ", в пользу ПАО Банк "ВВБ" денежных средств в размере 94 209 рублей 34 копейки, с назначением платежа: "Оплата % по кредитному договору N 0406/000460/2017- КД от 03.08.2017г. за период с 01.12.2017 по 11.12.2017г. Сумма 94 209,34 руб. НДС не облагается.";
Банковскую операцию, совершенную на основании платежного поручения N1105 от 11.12.2017 по перечислению с расчетного счета АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытого в ПАО Банк "ВВБ", в пользу ПАО Банк "ВВБ" денежных средств в размере 186 301 рубль 37 копеек, с назначением платежа: "Оплата % по кредитному договору N 0406/000460/2017- КД от 03.08.2017г. за период с 11.11.2017 по 30.11.2017г. Сумма 186 301,37 руб. НДС не облагается.";
Банковскую операцию, совершенную на основании платежного поручения N1102 от 11.12.2017, по перечислению с расчетного счета АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытого в ПАО Банк "ВВБ", в пользу ПАО Банк "ВВБ" денежных средств в размере 93 150 рублей 68 копеек, с назначением платежа: "Оплата % по кредитному договору N0406/000460/2017-КД от 03.08.2017г. за период с 01.11.2017 по 10.11.2017г. Сумма 93 150,68 руб. НДС не облагается.";
Банковскую операцию, совершенную на основании платежного поручения N1108 от 11.12.2017 по перечислению с расчетного счета АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытого в ПАО Банк "ВВБ", в пользу ПАО Банк "ВВБ" денежных средств в размере 2 640 000 рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Частичная оплата основного долга по кредитному договору N 0406/000543/2017-КД от 05.10.2017г. Сумма 2 640 000,00 руб. НДС не облагается.".
Также конкурсный управляющий просит суд применить последствия недействительности спорных платежей в виде восстановления обеспечивающих обязательств, связанных с передачей имущества АО "Костромская верфь" в залог, а также поручительством Кербабаевой Натальи Михайловны.
АО "Костромская верфь" с заявлением не согласилось, указав в отзыве на то, что спорные платежи были совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности, были приняты и одобрены временной администрацией Банка.
АКБ "Кранбанк" в своем отзыве указало, что является добросовестным залогодержателем имущества, ранее находящемся в залоге у Банка, возражает против признания Банка предшествующим залогодержателем.
Иные заинтересованные лица: Кербабаева Наталья Михайловна, ООО "ЛТ-Логистика", ООО "Торговый дом ИРБИС", ООО "Полярис", ООО "Грандекс", ООО "АтлантОмега", ООО "МОТДЖИ", ООО "ЛЕКСА", ООО "Интел-Сервис", ООО "Информационные технологии" отношения к требованиям конкурсного управляющего не выразили.
Выслушав доводы участников обособленного спора, исследовав и оценив представленные письменные доказательства, суд пришел к выводу об отсутствии оснований удовлетворения заявления конкурсного управляющего.
Из материалов дел следует, что 03.08.2017 между Банком и АО "Костромская верфь" (Заемщик) был заключен кредитный договор N0406/000460/2017-КД, в соответствии с условиями которого Банк предоставляет Заемщику денежные средства в сумме 20 000 000 руб. на срок до 31.08.2018 с уплатой 17 процентов годовых.
В обеспечение надлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по кредитному договору были заключены следующие договоры: договора залога недвижимого имущества N0406/000460/2017-ДЗ от 03.08.2017 между Банком и АО "Костромская верфь", договор поручительства N0406/000460/2017-ДП от 03.08.2017 между Банком и Кербабаевой Натальей Михайловной.
05.10.2017 между Банком и АО "Костромская верфь" (Заемщик) был заключен кредитный договор N0406/000543/2017-КД, в соответствии с условиями которого Банк предоставляет Заемщику денежные средства в сумме 20 000 000 руб. на срок до 31.08.2018 с уплатой 17 процентов годовых.
В обеспечение надлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по кредитному договору были заключены следующие договоры: дополнительное соглашение к договору залога недвижимого имущества N0406/000460/2017-ДЗ от 03.08.2017 между Банком и АО "Костромская верфь", договор поручительства N0406/000543/2017-ФП от 05.10.2017 между Банком и Кербабаевой Натальей Михайловной.
За период 07, 08, 11 декабря 2017 на расчетный счет АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытый в Банке, поступили денежные средства:
от ООО "ЛТЛ" в размере 4 900 000 рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Обеспечительный (гарантийный) платеж по договору 207 от 22.11.2017г. за транспортные услуги, в размере 1 009 503 рубля 90 копеек, с назначением платежа: "Обеспечительный (гарантийный) платеж по договору 207 от 22.11.2017г. за транспортные услуги Сумма 1009503-90 В т.ч. НДС (18%) 153992-12";
от ООО "ТД "ИРБИС" N40702810902180001033 в размере 1 167 600 рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по договору NМТК\137 от 01.12.2017г. за металлоконструкции, в том числе НДС (18%) 178108.47";
от ООО "Полярис" в размере 2 479 700 рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по договору N82-МК от 06.12.2017г. за металлоконструкции, в том числе НДС (18%) 378259.32";
от ООО "Грандекс" в размере 8 872 220 рублей 95 копеек, с назначением платежа: "предоплата по договору N134/МТ от 04.12.2017г. за металлоконструкции, в том числе НДС 18%"; в размере 426 562 рубля 48 копеек, с назначением платежа: "доплата по договору N134/МТ от 04.12.2017г. за металлоконструкции, в том числе НДС 18%";
от ООО "АтлантОмега" в размере 1 523 900 рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по договору NМТК/157 от 07.12.2017г. за металлоконструкции, в том числе НДС 18% 232459.32";
от ООО "МОТДЖИ" в размере 8 740 001 рубль 30 копеек, с назначением платежа: "Оплата за металлоконструкции по договору 9911-3 от 31.10.2017 в т.ч. НДС 18% 1333220.54";
от ООО "ЛЕКСА" в размере 881 000 рублей 00 копеек, с назначением платежа: "предоплата по договору N131/МТ от 01.12.2017г. за металлоконструкции сумма 881000-00 в т.ч.НДС (18%) 134389-83";
от ООО "Интел-Сервис" в размере 2 278 189 рублей 73 копейки, с назначением платежа: "предоплата по договору N 109/МтК от 05.12.2017г. за металлоконструкции сумма 881000-00 в том числе НДС (18%) 347520.47";
от ООО "ИНФОТЕХ" в размере 2 640 500 (рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по дог. NМ-137 от 07.12.2017г. за металлоконструкции в т.ч. НДС (18%) 402788.14".
В свою очередь, АО "Костромская верфь" в период с 08.12.2017 по 11.12.2017 совершило следующие операции:
на основании платежного поручения N1094 от 08.12.2017 по перечислению с расчетного счета АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытого в ПАО Банк "ВВБ", в пользу ПАО Банк "ВВБ" денежных средств в размере 4 900 000 рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Частичная оплата основного долга по кредитному договору N0406/000460/2017-КД от 03.08.2017г. Сумма 4900000,00 руб. НДС не облагается.";
на основании платежного поручения N1096 от 08.12.2017 по перечислению с расчетного счета АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытого в ПАО Банк "ВВБ", в пользу ПАО Банк "ВВБ" денежных средств в размере 1 009 000 рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Частичная оплата основного долга по кредитному договору N0406/000460/2017-КД от 03.08.2017г. Сумма 1 009 000,00 руб. НДС не облагается.";
на основании платежного поручения N1102 от 11.12.2017 по перечислению с расчетного счета АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытого в ПАО Банк "ВВБ", в пользу ПАО Банк "ВВБ" денежных средств в размере 14 040 000 рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Частичная оплата основного долга по кредитному договору N0406/000460/2017-КД от 03.08.2017г. Сумма 14 040 000,00 руб. НДС не облагается.";
на основании платежного поручения N1102 от 11.12.2017 по перечислению с расчетного счета АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытого в ПАО Банк "ВВБ", в пользу ПАО Банк "ВВБ" денежных средств в размере 51 000 рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата основного долга по кредитному договору N0406/000460/2017-КД от 03.08.2017г. Сумма 51 000,00 руб. НДС не облагается.";
на основании платежного поручения N1106 от 11.12.2017 по перечислению с расчетного счета АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытого в ПАО Банк "ВВБ", в пользу ПАО Банк "ВВБ" денежных средств в размере 94 209 рублей 34 копейки, с назначением платежа: "Оплата % по кредитному договору N 0406/000460/2017- КД от 03.08.2017г. за период с 01.12.2017 по 11.12.2017г. Сумма 94 209,34 руб. НДС не облагается.";
на основании платежного поручения N1105 от 11.12.2017 по перечислению с расчетного счета АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытого в ПАО Банк "ВВБ", в пользу ПАО Банк "ВВБ" денежных средств в размере 186 301 рубль 37 копеек, с назначением платежа: "Оплата % по кредитному договору N 0406/000460/2017- КД от 03.08.2017г. за период с 11.11.2017 по 30.11.2017г. Сумма 186 301,37 руб. НДС не облагается.";
на основании платежного поручения N1102 от 11.12.2017, по перечислению с расчетного счета АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытого в ПАО Банк "ВВБ", в пользу ПАО Банк "ВВБ" денежных средств в размере 93 150 рублей 68 копеек, с назначением платежа: "Оплата % по кредитному договору N0406/000460/2017-КД от 03.08.2017г. за период с 01.11.2017 по 10.11.2017г. Сумма 93 150,68 руб. НДС не облагается.";
на основании платежного поручения N1108 от 11.12.2017 по перечислению с расчетного счета АО "Костромская верфь" N40702810602170000030, открытого в ПАО Банк "ВВБ", в пользу ПАО Банк "ВВБ" денежных средств в размере 2 640 000 рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Частичная оплата основного долга по кредитному договору N 0406/000543/2017-КД от 05.10.2017г. Сумма 2 640 000,00 руб. НДС не облагается.".
С учетом произведенных платежей на сумму 34 919 178,36 руб. АО "Костромская верфь" произвело погашение кредитов по договору от 03.08.2017 в сумме 20 373 661,39 руб., от 05.10.2017 в сумме 14 545 000 руб..
Согласно ст. 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.
Аналогичное положение установлено п. 1 ст. 189.90 Закона о банкротстве, в силу которого сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1 - 10 статьи 189.40 настоящего Федерального закона.
Исходя из разъяснений Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N63 (Постановление Пленума N63) по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).
Согласно ст. 189.40 Закона о банкротстве, периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.
В случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) либо по выдаче наличных денежных средств со счета клиента бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.
Предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:
1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;
2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;
3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа. Настоящий подпункт не применяется к оспариванию платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита).
Правило пункта 2 статьи 61.4 настоящего Федерального закона о возможности признания недействительными сделок, совершенных в обычной хозяйственной деятельности, если их цена либо размер превышает один процент стоимости активов, не применяется при оспаривании платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита). Такие платежи могут быть признаны недействительными на основании пункта 1 статьи 61.2 или статьи 61.3 настоящего Федерального закона только в соответствии с пунктом 5 настоящей статьи.
По правилу п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:
сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
Сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.
На основании п. 11 Постановления Пленума N63, если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.
Применяя указанные правила, суд установил, что сделки совершены в течении месяца до введения в отношении должника временной администрации, соответственно, конкурсному управляющему не нужно доказывать иных обстоятельств недействительности платежей (в частности, недобросовестности клиентов Банка).
Из материалов дела следует, что с 01.12.2017 Банк прекратил исполнение банковских операций по счетам своих клиентов из-за недостаточности денежных средств, на балансовом счете 47418, отображающем списание денежных средств со счетов клиентов, но не проведенных по корреспондентскому счету Банка из-за недостаточности денежных средств, вследствие чего образовалась картотека неоплаченных платежных поручений клиентов Банка.
Согласно ст. 2 Закона о банкротстве недостаточность имущества - превышение размера денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей должника над стоимостью имущества (активов) должника; неплатежеспособность - прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств. При этом недостаточность денежных средств предполагается, если не доказано иное.
Факт неплатежеспособности Банка в момент проведения оспариваемой банковской операции, а именно с 01.12.2017, установлен вступившим в законную силу решением суда о признании Банка банкротом. Данное обстоятельство подтверждается также выписками по балансовым счетам "47418" филиалов Банка, начиная с 01.12.2017.
При этом, 07.12.2017 в Ярославском филиале Банка не было исполнено требование кредитора третьей очереди ООО "Инженерные Системы и Сети" в сумме 16 152 287,40 руб., 08.12.2017 ОАО "Скоков" в сумме 3 412 631 руб., 11.12.2017 - ТСЖ "Лакокрасочник-3" в сумме 601 885,40 руб..
Принимая во внимание указанные обстоятельства, суд пришел к выводу о том, что ООО "ЛТ-Логистика", ООО "Торговый дом ИРБИС", ООО "Полярис", ООО "Грандекс", ООО "АтлантОмега", ООО "МОТДЖИ", ООО "ЛЕКСА", ООО "Интел-Сервис", ООО "Информационные технологии" получили преимущественное удовлетворение требований к Банку перед иными кредиторами, чьи требования включены в реестр требований кредиторов. В случае, если бы они не совершили оспариваемые платежи на расчетный счет АО "Костромская верфь", они бы получили удовлетворение своих требований в соответствии с Законом о банкротстве.
Тем не менее, совокупный анализ имеющейся в выписках о движении денежных средств по расчетным счетам данных лиц в Банке информации указывает, что все заинтересованные лица вели активную хозяйственную деятельность и имели ежемесячно расчеты со своими контрагентами, в т.ч. превышавшие один миллион рублей за операцию.
Кроме того, денежные средства на счет открытый в ПАО Банк "ВВБ" поступали со счетов контрагентов, открытых в других банках.
Так, выписка по счету ООО "АтлантОмега" (р/с 40702810902180001017) указывает, что 13.11.2017 платежным поручением N39 из банка "ВТБ 24" ПАО на счет общества поступили денежные средства в размере 1 200 000,00 рублей. Также платежным поручением N51 из ПАО "Меткомбанк" поступили денежные средства в размере 1 520 783, 00 руб. и т.д.
Из выписки по счету ООО "ГРАНДЕКС" (р\с 40702810302180001015) следует, что платежным поручением N54 на счет общества из ПАО "Меткомбанк" поступили денежные средства в размере 8 327 300, 00 руб.; 16.11.2017 платежным поручением N61 из ООО КБ "Нэклис-Банк" поступили средства в размере 453 000, 00 руб.; платежным поручением N74 из ООО КБ "Нэклис-Банк" поступили средства в размере 1 200 000, 00 руб.; 20.11.2017 платежным поручением N75 из ООО КБ "Нэклис- Банк" поступили средства в размере 610 000, 00 руб.; 30.11.2017 платежным поручением N74 из ООО КБ "Нэклис-Банк" поступили средства в размере 1 200 000, 00 руб.; 01.12.2017 платежным поручением N104 на счет общества из ПАО "Меткомбанк" поступили денежные средства в размере 477 014, 83 руб.; 01.12.2017 платежным поручением N105 на счет общества из ПАО "Меткомбанк" поступили денежные средства в размере 800 000, 00 руб. и т.д.
В соответствии с выпиской ООО "МОТДЖИ" (р/с 40702810002180001085) 22.11.2017 платежным поручением N6 на счет общества из ПАО "Сбербанк" поступили денежные средства в размере 420 023, 65 руб.; 27.11.2017 платежным поручением N7 на счет общества из ПАО "Сбербанк" поступили денежные средства в размере 494 038, 90 руб.; платежным поручением N6 на счет общества из ПАО "Сбербанк" поступили денежные средства в размере 804 885, 50 руб.; 28.11.2017 платежным поручением N9 на счет общества из АО КБ "Международный финансовый клуб" поступили денежные средства в размере 1 298 769, 03 руб.; 29.11.2017 платежным поручением N12 на счет общества из АО КБ "Международный финансовый клуб" поступили денежные средства в размере 2 186 928, 76 руб.; 30.11.2017 платежным поручением N15 на счет общества из ПАО "Сбербанк" поступили денежные средства в размере 500 000, 00 руб.; 01.12.2017 платежным поручением N17 на счет общества из АО "Юникредитбанк" поступили денежные средства в размере 459 999, 76 руб.; 01.12.2017 платежным поручением N18 на счет общества из АО КБ "Международный финансовый клуб" поступили денежные средства в размере 1 530 000, 24 руб. и т.д.
Согласно выписке в отношении ООО "Полярис" (р/с 40702810602170000030) 01.11.2017 платежным поручением N6 на счет общества из ПАО "Сбербанк" поступили денежные средства в размере 2 480 000, 00 руб.; 09.11.2017 платежным поручением N10 на счет общества из ПАО Банк "ФК Открытие" поступили денежные средства в размере 685 191, 00 руб.; 05.12.2017 платежным поручением N35 на счет общества из ПАО "Сбербанк" поступили денежные средства в размере 2 480 000, 00 руб. и т.д.
Как следует из выписки ООО "ТД "ИРБИС" (р/с 40702810902180001033) 13.11.2017 платежным поручением N50 из Банка "ВТБ 24" (ПАО) поступили денежные средства в размере 500 000,00 руб.; 28.11.2017 платежным поручением N66 из Банка "ВТБ 24" (ПАО) поступили денежные средства в размере 486 000, 00 руб.; 28.11.2017 платежным поручением N67 из Банка "ВТБ 24" (ПАО) поступили денежные средства в размере 682 780, 00 руб.; 30.11.2017 платежным поручением N71 из Филиала Банка "ВТБ 24" (ПАО) г. Воронеж поступили денежные средства в размере 395 000, 00 руб.;
Содержание выписки ООО "ИНТЕЛ СЕРВИС" (р/с 40702810602180001061) указывает, что 10.11.2017 платежным поручением N34 из Филиала Банка "ВТБ" (ПАО) г. Красноярск поступили денежные средства в размере 991 200, 00 руб.; 22.11.2017 платежным поручением N47 из Филиала Банка "ВТБ" (ПАО) г. Красноярск поступили денежные средства в размере 1 000 000, 00 руб.; 27.11.2017 платежным поручением N 48 из Филиала Банка "ВТБ" (ПАО) г. Красноярск поступили денежные средства в размере 1 005 000, 00 руб..
В соответствии с данными выписки ООО "ЛЕКСА" (р/с 40702810802180001023) платежным поручением N85 на счет общества из Филиала ПАО "Сбербанк" г. Хабаровск поступили денежные средства в размере 120 000, 00 руб.; 16.11.2017 платежным поручением N86 на счет общества из Филиала ПАО "Сбербанк" г. Хабаровск поступили денежные средства в размере 120 000, 00 руб.; 17.11.2017 платежным поручением N88 на счет общества из Филиала ПАО "Сбербанк" г. Хабаровск поступили денежные средства в размере 100 000, 00 руб.; 15.11.2017 платежным поручением N106 на счет общества из Филиала ЦМРбанк (ООО) г. Ростов-на-Дону поступили денежные средства в размере 180 762, 86 руб.; 27.11.2017 платежным поручением N107 на счет общества из ПАО "Промсвязьбанк" поступили денежные средства в размере 120 000, 00 руб.; 27.11.2017 платежным поручением N109 на счет общества из ПАО "Челябинвестбанк" поступили денежные средства в размере 155 000, 00 руб. и т.д.
Из выписки по счету ООО "ИНФОТЕХ" (р/с 40702810102180001008) следует, что платежным поручением N49 на счет общества из ПАО "Росбанк" поступили денежные средства в размере 328 533, 24 руб.; 27.11.2017 платежным поручением N60 на счет общества из Филиала ПАО "ВТБ 24" поступили денежные средства в размере 200 000, 00 руб.; 28.11.2017 платежным поручением N61 на счет общества из ПАО "Росбанк" поступили денежные средства в размере 431 748, 00 руб.; 29.11.2017 платежным поручением N62 на счет общества из ПАО "Росбанк" поступили денежные средства в размере 529 984, 00 руб.; 30.11.2017 платежным поручением N65 на счет общества из Филиала ПАО "Росбанк" поступили денежные средства в размере 352 016, 00 руб.; 01.12.2017 платежным поручением N65 на счет общества из ПАО "Росбанк" поступили денежные средства в размере 388 127, 00 руб.; 04.12.2017 платежным поручением N 9 на счет общества из ПАО "Росбанк" поступили денежные средства в размере 296 000, 00 руб.
Выписка по счету ООО "ЛТ-Логистика" (р/с 40702810703060001029) указывает, что платежным поручением N3367 из Банка "ВТБ 24" (ПАО) поступили денежные средства в размере 758 365, 00 руб.; 22.11.2017 платежным поручением N3368 из Банка "ВТБ 24" (ПАО) поступили денежные средства в размере 789 630, 00 руб.; 29.11.2017 платежным поручением N4004 из Банка "ВТБ 24" (ПАО) поступили денежные средства в размере 796 233, 00 руб.; 30.11.2017 платежным поручением N4041 из Банка "ВТБ 24" (ПАО) поступили денежные средства в размере 698 563, 00 руб.; 30.11.2017 платежным поручением N4042 из Банка "ВТБ 24" (ПАО) поступили денежные средства в размере 724 589, 00 руб. и т.д.
Приведенные обстоятельства свидетельствуют о том, что совершенные банковские операции не являлись техническими проводками внутри Банка, денежные средства поступили из других кредитных учреждений. Исходя из назначений совершенных платежей, которыми являются оплата транспортных услуг и металлоконтрукций, суд пришел к выводу о том, что спорные банковские операции были совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности.
Из материалов дела следует, что АО "Костромская верфь" в спорный период произвело полное погашение обоих кредитных обязательств перед Банком.
После совершения указанных платежей 23.01.2018 Руководитель временной администрации Банка выдал Магдычанскому Б.Ю. доверенность на представление интересов Банка. В соответствии с полномочиями представитель Банка 07.02.2018 подписал заявление о прекращении ипотеки в отношении залогового имущества АО "Костромская верфь". Запись об ипотеке в пользу Банка была погашена, что дало АО "Кранбанк" право на регистрацию обременения в виде ипотеки объектов недвижимого имущества АО "Костромская верфь" в свою пользу в обеспечение исполнения кредитного договора N134-17 от 25.12.2017.
Согласно ст. 189.25 Закона о банкротстве временная администрация по управлению кредитной организацией является специальным органом управления кредитной организацией, назначаемым Банком России в порядке, установленном настоящим параграфом и нормативными актами Банка России. По правилам ст. 189.28 Закона о банкротстве руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией назначается служащий Банка России.
В соответствии со ст.189.31 Закона о банкротстве обращается от имени кредитной организации в суд или арбитражный суд с требованием о признании сделок, совершенных кредитной организацией или иными лицами за счет кредитной организации, недействительными по основаниям и в порядке, которые предусмотрены статьями 61.1 - 61.9 настоящего Федерального закона с учетом особенностей, установленных статьей 189.40 настоящего Федерального закона.
На основании ст. 189.40 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.
Применяя данные правилам, суд пришел к выводу о том, что временная администрация Банка, совершив действия по прекращению обременения залогом имущества АО "Костромская верфь", фактически признала законность погашения Заемщиком кредитных обязательств перед банком. Те банковские операции, которые в настоящее время оспариваются конкурсным управляющим Банка, временной администрацией не были оспорены. Напротив, они были учтены при прекращении залога. Поэтому АО "Костромская верфь" и АО "Кранбанк", исходя из действий временной администрации Банка, посчитали законной последующую передачу имущества в залог АО "Кранбанк".
При этом, исходя из полномочий временной администрации и конкурсного управляющего Банка, предоставленных им Законом о банкротстве, фактически они являются единоличным исполнительным органом Банка, действуя от его имени.
Согласно ст. 166 ГК РФ заявление о недействительности сделки не имеет правового значения, если ссылающееся на недействительность сделки лицо действует недобросовестно, в частности, если его поведение после заключения сделки давало основание другим лицам полагаться на действительность сделки.
В данном случае, суд полагает, что конкурсный управляющий Банка не вправе ссылаться на недействительность сделок, фактически принятых предыдущим представителем Банка в лице временной администрации.
Руководствуясь ст. 61.9 АПК РФ, суд
ОПРЕДЕЛИЛ:
В удовлетворении заявления отказать.
Определение может быть обжаловано в Двадцать первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд города Севастополя в установленный срок.
Судья
С.Н. Архипова
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка