Решение Арбитражного суда Республики Крым от 21 августа 2019 года №А83-9747/2019

АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ КРЫМ

РЕШЕНИЕ

от 21 августа 2019 года Дело N А83-9747/2019
Резолютивная часть решения оглашена 15 августа 2019 года. Полный текст решения изготовлен 21 августа 2019 года.
Арбитражный суд Республики Крым в составе судьи Колосовой А.Г., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Медведовской И.А., рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению
Управления Федеральной службы судебных приставов России по Республике Крым
Лицо, привлекаемое к административной ответственности - Общество с ограниченной ответственностью "КЭФ",
третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора - Коваль Виктор Викторович
о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации
при участии:
от заявителя - Андреева Е.И. представитель по доверенности от 01.02.2019, паспорт;
от заинтересованного лица - не явились;
от третьего лица - не явились.
УСТАНОВИЛ:
14 июня 2019 года Управление Федеральной службы судебных приставов России по Республике Крым обратилось в Арбитражный суд Республики Крым с заявлением о привлечении Общества с ограниченной ответственностью "КЭФ" (далее - общество) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Определением от 17.07.2019 заявление принято к производству, возбуждено производство по делу и назначено предварительное судебное заседание.
Указанным определением к участию в деле, в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено физическое лицо Коваль Виктор Викторович.
В итоговое судебное заседание явился представитель заявителя.
ООО "КЭФ" и Коваль В.В. в судебное заседание не явились. В силу предписаний ч. 6 ст. 121, ч. 1 ст. 123 АПК РФ уведомлены надлежащим образом, о чем свидетельствуют почтовые уведомления и почтовый конверт, возвратившиеся в адрес суда (оборотная сторона ф. 103 N179 от 18.06.2019), а также реализация сторонами процессуальных прав.
Также в адрес третьего лица судом была направлена телефонограмма.
Протокольным определением 27.05.2019 суд перешел на стадию судебного разбирательства.
В итоговое судебное заседание явился представитель заявителя, по ходатайству которого судом в материалы дела приобщены доказательства уведомления третьего лица.
Заявитель в судебном заседании требования поддержал, указав о наличии в действиях Общества состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.
Лицо, привлекаемое к административной ответственности, против удовлетворения требований возражало, указав на отсутствие в его действиях состава административного правонарушения.
Третьим лицом пояснений по делу не представлено.
В судебном заседании на основании ч. 2 ст. 176 АПК РФ оглашена резолютивная часть решения суда.
Исследовав материалы дела, всесторонне и полно выяснив все фактические обстоятельства, на которых основываются требования истца, оценив относимость, допустимость каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, на основании статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд установил следующее.
12.01.2017 ООО "КЭФ", зарегистрированное по адресу: г. Москва, Бутырский Вал ул., д. 68/70, стр. 1, ИНН 7707790885, ОГРН 1127747190152, включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
26.03.2019 в УФССП России по Республике Крым поступило обращение Коваля Виктора Викторовича, проживающего по адресу: Республика Крым, Симферополь, ул. Вишневая, д. 50, 295050, о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности (зарегистрировано 27.03.2018 вх. N 6433/19/82000-КЛ).
Из обращения следует, что по адресу регистрации заявителя Республика Крым, Симферополь, ул. Вишневая, д. 50, поступают почтовые уведомления с требованием оплатить просроченную задолженность адресованные на имя Котяш Валерий Леонидович. Однако заявитель утверждает, что по вышеуказанному адресу данный гражданин никогда не проживал и не прописан, что подтверждается выпиской из домовой книги. Последнее почтовое уведомление получено Коваль В.В. от ООО "КЭФ" 30.10.2018.
Проведенным анализом поступивших сведений и материалов от Коваль В.В. установлено, что по адресу проживания заявителя поступило почтовое уведомление от ООО "Кредитэкспресс Финанс". Все почтовые уведомления адресованы на имя Котяш Валерий Леонидович.
21 мая 2019 года в адрес ООО "КЭФ" было направлено уведомление о назначении места и времени составления протокола об административном правонарушении на 10 июня 2019 года в 12 часов 00 минут.
Указанное уведомление получено ООО "КЭФ" 29 мая 2019 года.
10 июня 2019 года Начальником отдела документационного обеспечения и работы с обращениями граждан Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым Марусевич Л.В., в отсутствие уполномоченного представителя ООО "КЭФ", был составлен протокол об административном правонарушении N12/19/82000-АП о наличии в действиях ООО "КЭФ" состава о наличии в действиях ООО "КЭФ" признаков административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.
14 июня 2019 года УФССП России по РК обратилось в Арбитражный суд Республики Крым с заявлением о привлечении ООО "КЭФ" к административной ответственности.
В соответствии с частью 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.
Согласно части 1 статьи 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 данной статьи, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.
Нарушение, предусмотренное частью 1 названной статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток (часть 2 статьи 14.57 КоАП РФ).
Согласно ст. 24.01 КоАП РФ задачами производства по делам об административном правонарушении является всесторонне, полное, объективное и своевременное выявление обстоятельств каждого дела.
Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.
Согласно ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.
В части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ указано, что не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе с:
1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;
2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;
3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;
4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;
5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:
а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;
б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;
в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;
6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.
Анализом поступившего 30.10.2018 почтового уведомления заявителю от ООО "КЭФ" N 11075455382, состоящего из 3 страниц, установлено, что содержание текста не соответствует общим требованиям к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, установленных п.п. "б" п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ, согласно которому не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, а также установленного п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ, согласно которому не допускается оказание психологического давления на должника и иных лиц.
В результате анализа собранных материалов по результатам проверки по обращению Коваля Виктора Викторовича установлено, что заявителем в УФССП России по Республике Крым представлено почтовое уведомление, согласно оттискам почтовых штампов, поступивших от ООО "Кредитэкспресс Финанс" 30.10.2018, содержание которого не соответствует требованиям Федерального закона N 230-ФЗ, а именно:
- в уведомлении, направленном по адресу проживания заявителя, содержится информация о том, что за период с 25.09.2018 по 16.10.2018: "..(даты ориентировочные и могут быть изменены) планируется выезд сотрудников департамента выездного взыскания ООО "Кредитэкспресс Финанс" по адресу проживания, адресу регистрации, места работы и местонахождения имущества для проведения личных встреч, которые имеют своей целью получение текущего имущественного состояния и оценки целесообразности дачи рекомендации кредитору об инициировании судебной процедуры взыскания долга. После вынесения соответствующего решения суда ООО "Кредитэкспресс Финанс" обеспечит взыскание судебными приставами-исполнителями задолженности, арест и оценку имущества Котяш В.Л. или имущества, которое находится в совместной собственности, в счет погашения долга. После ареста судебными приставами-исполнителями имущества может быть проведена оценка и торги по его реализации, о чем должник будет дополнительно уведомлен". Помимо указанного, в уведомлении по центру поля крупным текстом на черном фоне отпечатано: "ВАШЕ ИМУЩЕСТВО МОЖЕТ БЫТЬ АРЕСТОВАНО!".
В вышеуказанном тексте усматривается попытка сформировать образ, приравнивающий деятельность ООО "КЭФ" к деятельности службы судебных приставов, в рамках ФЗ N 229 от 02.10.2007 "Об исполнительном производстве", посредством искажения законодательства с целью оказания психологического давления как на должника, так и на иных лиц. Также, текст уведомления содержит сведения о готовящемся визите по месту работы, с целью взыскания просроченной задолженности, что является не правомерным и подразумевает раскрытие сведений по месту работы должника. Соответственно, указывать в уведомлении о заведомо не принятых процессуальных решениях, на которые уполномочены только сотрудники ФССП России, не правомерно
Также к вышеуказанному уведомлению приложено письмо, в котором содержатся ссылки на статьи Гражданского кодекса и Уголовного кодекса Российской Федерации, что также оказывает на должника психологическое давление и вводит в заблуждение. Не обладая соответствующими полномочиями, ООО "КЭФ" информирует должника и иных лиц, что имеет право выявлять факты нарушения Трудового, Гражданского, Налогового и Уголовного законодательства в отношении физических и юридических лиц.
Кроме того, к письму приложена анкета со ссылкой на часть 5 статьи 69 ФЗ "Об исполнительном производстве", которую предложено заполнить, указав движимое и недвижимое имущество, на которое он хочет обратить взыскание в первую очередь, и направить анкету на почтовый и электронный адреса, указанные в анкете. Данное уведомление содержит в себе неправомерную информацию без юридического и фактического основания. Тем самым, ООО "КЭФ" вводит в заблуждение должников, третьих лиц, иных лиц, оказывая психологическое давление, злоупотребляя своим правом.
На уведомлении и конвертах имеются полные реквизиты ООО "Кредитэкспресс Финанс". Таким образом, содержание направленных ООО "Кредитэкспресс Финанс" в адрес заявителя, иных лиц, должников почтовых уведомлений, искажает законодательство об исполнительном производстве, уголовном и судебном производстве в Российской Федерации. Указанные уведомления направлены на оказание психологического давления на должника, что нарушает требования Федерального закона N 230-ФЗ.
Следовательно, на протяжении периода взаимодействия ООО "КЭФ" с 25.09.2018 по 16.10.2018 Обществом оказывалось психологическое давление на заявителя, которое выражалось в доведении до него информации, не соответствующей действительности. Общество допустило введение заявителя в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств, возможности применения как к нему, его имуществу, так и к иным лицам мер уголовно-процессуального воздействия уголовного преследования.
Частью 1, 2 ст. 26.2 КоАП РФ установлено, что доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.
Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.
Доводы отзыва об отсутствии введения должника в заблуждение, указании в отправленных Коваль В.В. письменных уведомлениях на возможные последствия неоплаты задолженности судом отклоняются как несостоятельные, противоречащие материалам дела, основанные на неправильном применении норм действующего законодательства.
Факт нарушения подтвержден материалами дела и свидетельствует о наличии события административного правонарушения, ответственность за которое установлена ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
На основании ч. 1 ст. 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо подлежит административной только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.
В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
Вина общества с ограниченной ответственностью "Кредитэкспресс Финанс" в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с учетом положения ч. 1 ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях заключается в том, что у него имелась возможность для соблюдения требований закона, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
Таким образом, судом сделан вывод о доказанности материалами дела состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в действиях общества с ограниченной ответственностью "Кредитэкспресс Финанс".
Существенных нарушений порядка привлечения к административной ответственности судом не установлено. Процессуальных нарушений закона, не позволивших объективно, полно и всесторонне рассмотреть материалы дела об административном правонарушении и принять правильное решение, административным органом не допущено. Обществу с ограниченной ответственностью "Кредитэкспресс Финанс" предоставлена возможность воспользоваться правами лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении.
Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный ст. 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, на момент вынесения судом решения по делу не истек. С учетом характера совершенного правонарушения суд не усматривает оснований для применения положений статьи 2.9 КоАП РФ.
Поскольку обстоятельств, отягчающих административную ответственность, судом не установлено, суд считает возможным применить штраф, предусмотренный санкцией ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, в размере 50 000,00 рублей.
В соответствии с ч. 2 ст. 208 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации данная категория дел государственной пошлиной не облагается.
Руководствуясь статьями 167-170, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд, -
РЕШИЛ:
Привлечь Общество с ограниченной ответственностью "Кредитэкспресс финанс" (ОГРН 1127747190152) к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, назначив административное наказание в виде штрафа в размере 50 000,00 рублей.
Реквизиты для уплаты штрафа:
Получатель: УФК по Республике Крым (УФССП России по Республике Крым, л/с 04751А91420), ИНН 7702835613, КПП 910201001, БИК 043510001, р\с 40101810335100010001, ОКТМО35701000, КБК 32211617000016017140. УИН 32282000190000007013, назначение платежа: оплата штрафа за нарушение положения ФЗ от 03.07.2016 N230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".
Разъяснить Обществу с ограниченной ответственностью "Кредитэкспресс финанс", что в случае, если по истечении шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения у Арбитражного суда Республики Крым будет отсутствовать документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, на основании статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, экземпляр настоящего решения будет направлен для взыскания административного штрафа и составления протокола об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судебному приставу-исполнителю, определяемому исходя из статьи 33 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве".
Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба, а в случае подачи апелляционной жалобы со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.
Решение может быть обжаловано через Арбитражный суд Республики Крым в порядке апелляционного производства в Двадцать первый арбитражный апелляционный суд (299011, г. Севастополь, ул. Суворова, 21) в течение десяти дней со дня принятия решения.
Информация о движении настоящего дела и о принятых судебных актах может быть получена путем использования сервиса "Картотека арбитражных дел" http://kad.arbitr.ru в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
Судья А.Г. Колосова
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка