Решение Арбитражного суда Республики Крым от 18 июля 2019 года №А83-4297/2019

АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ КРЫМ

РЕШЕНИЕ

от 18 июля 2019 года Дело N А83-4297/2019
Арбитражный суд Республики Крым в составе судьи В.И. Толпыго, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Борисенко А.С., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов России по Республике Крым о привлечении к административной ответственности
заинтересованное лицо - общество с ограниченной ответственностью "ЭВЕРЕСТ",
третьи лиц, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора: Попандопуло Маргарита Игоревна; общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания "АМСТЕРДАМ"
при участии в судебном заседании:
от заявителя - Андреева Е.И., представитель по доверенности от 01.02.2019 N82906/19/40-ИР-Д;
от заинтересованного лица - не явились;
от третьих лиц - не явились,
установил:
от Управления Федеральной службы судебных приставов России по Республике Крым в Арбитражный суд Республики Крым поступило заявление, согласно которому заявитель просит привлечь общество с ограниченной ответственностью "ЭВЕРЕСТ" к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Обществом с ограниченной ответственностью "ЭВЕРЕСТ" предоставлен отзыв на заявление, согласно которому заинтересованное лицо просит отказать в удовлетворении заявленных требований в полном объеме.
Общество с ограниченной ответственностью "ЭВЕРЕСТ", третьи лиц, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора явку уполномоченных представителей в судебное заседание не обеспечили, о дне слушания дела извещены надлежащим образом.
Рассмотрев материалы дела, суд установил, что 12.01.2017 ООО "Эверест" (ОГРН 1147746052475) включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
По агентскому договору N АД-10-2017 от 01.11.2017 ООО "Эверест" (агент) обязался перед принципалом обществом с ограниченной ответственностью микрокредитная компания "АМСТЕРДАМ" за вознаграждение совершать действия, направленные на взыскание задолженности с заемщиков.
ООО "Эверест" направило в адрес Попандопуло М.И. уведомление о готовящемся визите выездных инспекторов по месту проживания и работы в котором сообщено о задолженности по договору N АМ-9741800000169 в сумме 24842,80 рублей, о готовящихся 22.09.2018 с 9.00 до 13.00 и 23.09.2018 с 15.00 до 20.00 визитах выездного инспектора по месту проживания и работы заемщика для личной встречи. Значительно большим шрифтом, чем весь текст уведомления, в этих письмах указано: "Не покидайте ваш населенный пункт в вышеуказанные даты!". Также в уведомлении указано на проведение инспектором проверки информации относительно уровня реального дохода и месте трудоустройства, о заработной плате заемщика, о праве ООО "Эверест" передать полученную информацию о нарушении Трудового, Гражданского, Налогового и/или Уголовного кодексов заемщиком или его работодателем в соответствующие органы для проведения дальнейших проверок и разбирательств. В письме содержится предупреждение о том, что собранные сведения станут весомым аргументом для запуска процедуры принудительного взыскания задолженности с применением всех процессуальных механизмов, а также слова: "Поймите, что взыскание будет продолжаться до момента истребования задолженностей в полном объеме", жирным и большим шрифтом, чем основной текст: "Примите единственно правильное для себя решение - оплатите задолженность и забудьте обо всех негативных последствиях, связанных с наличием долга и процессом его взыскания!".
15.03.2019 начальником отдела документационного обеспечения и работы с обращениями граждан Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым Марусевич Л.В. в отношении ООО "Эверест" составлен протокол N 4/19/82000-АП об административном правонарушении по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.
О месте и времени составления протоколов ООО "Эверест" извещено письмом от 25.02.2019 N 82906/19/4800-АЛ, направленным на электронный адрес; этими письмами ООО "Эверест" разъяснены права, предусмотренные статьями 24.2 - 24.4, 25.1, 25.5, 30.1 КоАП РФ, статьей 51 Конституции Российской Федерации, что подтверждается письмами административного органа и скриншотами об отправлении разъяснения, списком отправлений и почтовой квитанцией от 26.02.2019.
Кроме протокола об административном правонарушении в подтверждение совершения правонарушения административным органом представлены письменные доказательства, а именно обращение Попандопуло М.И. к Федеральному казенному управлению "Аппарат Общественной палаты Российской Федерации", обращение Попандопуло М.И. в Прокуратуру Республики Крым, которые направлено для разбирательства в УФФСП России по Республике Крым, акт об обнаружении признаков правонарушения от 22.02.2019.
Из данных ООО "Эверест" административному органу пояснений следует, что ООО "Эверест" не отрицает факты совершения действий, направленных на возврат займа гражданки Попандопуло М.И. в пользу ООО МКК "АМСТЕРДАМ", однако полагает, что эти действия соответствуют требованиям закона.
Материалы административного производства в отношении общества с ограниченной ответственностью "ЭВЕРЕСТ" по ч. 2 ст.14.57 КоАП РФ на основании ч.3 ст.23.1 КоАП РФ направлены для рассмотрения в Арбитражный суд Республики Крым.
В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.
По результатам рассмотрения заявления о привлечении к административной ответственности арбитражный суд принимает решение о привлечении к административной ответственности или об отказе в удовлетворении требования административного органа о привлечении к административной ответственности (часть 2 статьи 206 АПК РФ).
Согласно статье 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.
В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ совершение юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.
Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).
Объективная сторона правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, определяет, что административным правонарушением в данном случае будет признаваться действие, совершенное в интересах кредитора, в виде направления посредством почтовой корреспонденции отправлений по месту нахождения должника (в том числе жительства) в нарушение положений Федеральный закон от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ.
Субъектами административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, являются юридические лица, включенные в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. Федеральный закон от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 230-ФЗ) устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.
Пунктом 1 части 1 статьи 4 Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие).
Часть 1 статьи 6 Закона N 230-ФЗ предписывает кредитору или лицу, действующему от имени кредитора и (или) в его интересах, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, действовать добросовестно и разумно.
Однако пунктом 4 части 2 статьи 6 Закона N 230-ФЗ лицу, действующему от имени кредитора и (или) в его интересах, запрещены действия, направленные на возврат просроченной задолженности, связанные с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.
Часть 8 статьи 6 Закона N 230-ФЗ запрещает вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, сообщение по месту работы должника о просроченной задолженности и ее взыскании.
В соответствии с подп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона N 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе, с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.
Из установленных обстоятельств и норм права следует, что общество с ограниченной ответственностью "Эверест" виновно в совершении правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, так как при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, оказывало психологическое давление на должника, предупредило о сообщении по месту работы должника сведений о просроченной задолженности и ее взыскании, что является нарушением законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.
Доказательств обратного ООО "Эверест" не предоставило, также как и не предоставило доказательств того, что оно осуществляло взаимодействие в строгом соответствии с требованиями закона, в связи с чем соответствующие доводы заинтересованного лица об отсутствии события административного правонарушения судом отклоняются, как противоречащие материалам дела.
Заключение специалиста Института языкознания РАН Тарасова Е.Ф. о проведении психолог-лингвистического исследования от 18.03.2019 направляемых в адрес должников шаблонов уведомлений не принимается судом во внимание, так как не относится к рассматриваемому делу как доказательство невиновности ООО "ЭВЕРЕСТ", в связи с полученным Управлением ответом Института языкознания РАН на запрос Управления Федеральной службы судебных приставов России по Республике Крым от 08.05.2019 исх. N82906/19/10188-ЛМ в котором указано, что данное заключение является личным мнением профессора Тарасова Е.Ф. как профессора языкознания и толкование Федерального законодательства не входит в сферу деятельности Тарасова Е.Ф. и является некорректным, кроме того, в ответе института указано, что данное заключение не проходило согласования в Институте языкознания РАН.
Ссылка заинтересованного лица на нарушение административным органом положений Федерального закона от 26.12.2008 N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля", подлежит отклонению как несостоятельная.
В рассматриваемом случае в действиях ООО "Эверест" УССП России по Республике Крым обнаружены достаточные данные, указывающие на событие административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.
Статьей 28.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлено, что поводами к возбуждению дела об административном правонарушении являются, в том числе 3) сообщения и заявления физических и юридических лиц, а также сообщения в средствах массовой информации, содержащие данные, указывающие на наличие события административного правонарушения (за исключением административных правонарушений, предусмотренных частью 2 статьи 5.27 и статьей 14.52 настоящего Кодекса) (ч. 1).
Указанные в частях 1 и 1.1 настоящей статьи материалы, сообщения, заявления подлежат рассмотрению должностными лицами, уполномоченными составлять протоколы об административных правонарушениях (ч. 2).
Дело об административном правонарушении может быть возбуждено должностным лицом, уполномоченным составлять протоколы об административных правонарушениях, только при наличии хотя бы одного из поводов, предусмотренных частями 1, 1.1 и 1.3 настоящей статьи, и достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения (ч. 3).
В данном случае обращение гражданки Попандопуло М.И. содержало достаточные данные, указывающие на наличие события административного правонарушения, а, следовательно, у УССП России по Республике Крым имелись законные основания для возбуждения дела об административном правонарушении в отношении ООО "Эверест".
Таким образом, обоснованием для возбуждения дела об административном правонарушении явились результаты проверки, а также сведения, полученные от гражданки Попандопуло М.И. содержащие достаточные данные, указывающие на наличие события административного правонарушения.
Поскольку данное заявление содержало достаточные данные, указывающие на наличие события административного правонарушения, УССП России по Республике Крым обоснованно возбудило дело об административном правонарушении и установила в рамках его рассмотрения виновное лицо.
В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
Как разъяснено в пункте 16 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" (далее - постановление N 10), юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
В материалах дела отсутствуют доказательства, свидетельствующие о том, что правонарушение вызвано чрезвычайными обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми препятствиями.
ООО "Эверест" не представило доказательств невозможности соблюдения требований законодательства, того, что им были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
Соответственно, в действиях ООО "Эверест" имеется состав нарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.
Нарушений порядка привлечения ООО "Эверест" к административной ответственности и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, судом не установлено.
Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный в статье 4.5 КоАП РФ, не истек.
При назначении наказания суд, полагает обоснованным привлечение к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, в пределах санкции указанной статьи в виде штрафа в размере 50000,00 руб.
В соответствии с ч. 2 ст. 204 АПК РФ заявление о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.
Руководствуясь статьями 167-170, 180, 181, 205, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд
решил:
заявленные требования удовлетворить.
Привлечь общество с ограниченной ответственностью "ЭВЕРЕСТ" (ИНН 7716764909, ОГРН 1147746052475) к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, назначив наказание в виде административного штрафа в сумме 50000,00 рублей.
Реквизиты для зачисления административного штрафа:
Получатель: УФК по Республики Крым (УФССП России по Республике Крым, л/с 04751А91420) ИНН 7702835613 КПП 910201001 БИК 043510001 Р/с 40101810335100010001 ОКТМО 35701000 КБК 32211617000016017140 УИН 32282000180000016013 Назначение платежа: оплата штрафа за нарушение Федерального закона N 230-ФЗ.
Разъяснить обществу с ограниченной ответственностью "ЭВЕРЕСТ", что в случае, если по истечении шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения у Арбитражного суда Республики Крым будет отсутствовать документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, на основании статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, экземпляр настоящего решения будет направлен судебному приставу-исполнителю для взыскания административного штрафа.
Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба, а в случае подачи апелляционной жалобы со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.
Решение может быть обжаловано через Арбитражный суд Республики Крым в порядке апелляционного производства в Двадцать первый арбитражный апелляционный суд (299011, г. Севастополь, ул. Суворова, 21) в течение десяти дней со дня принятия решения.
Судья В.И. Толпыго
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка