Решение от 10 июня 2013 года №А76-2475/2013

 
 
АРБИТРАЖНЫЙ СУД ЧЕЛЯБИНСКОЙ ОБЛАСТИ
 
Именем Российской Федерации
 
 
Р Е Ш Е Н И Е
 
    10 июня 2013 г.                                                           Дело №А76-2475/2013
 
 
    Резолютивная часть решения объявлена 04 июня 2013 г.
 
    Полный текст решения изготовлен 10 июня 2013 г.
 
 
    Судья Арбитражного суда Челябинской области Конкин М.В. при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Савичевой Ю.П., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению
 
    открытого акционерного общества «Сбербанк России» в лице Калининского отделения №8544, ОГРН 1027700132195
 
    к обществу с ограниченной ответственностью «ДелсТрейд», г.Челябинск, ОГРН 1097447006469
 
    о расторжении договора банковского счёта
 
    при участии в судебном заседании представителей:
 
    от истца: не явился, извещён;
 
    от ответчика: не явился, извещён,
 
 
УСТАНОВИЛ:
 
 
    Открытое акционерное общество «Сбербанк России» в лице Калининского отделения №8544 (далее – ОАО «Сбербанк России», Банк, истец) обратилось в Арбитражный суд Челябинской области с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «ДелсТрейд» (далее – ООО «ДелсТрейд», ответчик) о расторжении договора банковского счёта №25316 от 03.06.2009 (л.д. 7).
 
    Ответчик отзыв в порядке требований статьи 131 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суду не представил.
 
    Истец и ответчик представителей в судебное заседание 04.06.2013 не направили, о начавшемся судебном процессе, о времени и месте судебного заседания извещены с соблюдением требований статей 121-123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (л.д. 59, 76).
 
    Неявка или уклонение стороны от участия при рассмотрении дела не свидетельствует о нарушении предоставленных ей Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации гарантий защиты и не может служить препятствием для рассмотрения дела по существу.
 
    В силу статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации неявка лиц, извещённых надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, не является препятствием для рассмотрения дела, если суд не признал их явку обязательной.
 
    Дело подлежит рассмотрению в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие представителей истца и ответчика, извещённых надлежащим образом о месте и времени судебного заседания.
 
    Как следует из материалов дела, 03.06.2009 ОАО «Сбербанк России» (банк) и ООО «ДелсТрейд» (клиент) заключен договор банковского счёта (в валюте Российской Федерации) №25316 (л.д. 15-20), предметом которого является открытие банком счёта клиенту в валюте Российской Федерации №40702810672000025316 и осуществление расчётно-кассового обслуживания клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, Перечнем тарифов и услуг, оказываемых клиентам Сбербанком России и его филиалами, а также другими условиями договора (пункт 1.1).
 
    В соответствии с пунктом 3.3.3 договора ООО «ДелсТрейд» обязалось предоставлять Банку (по месту нахождения счёта) необходимые документы (их копии), подтверждающие изменение сведений, подлежащих установлению при открытии счёта, а также сведения и документы, необходимые для выполнения Банком функций, установленных Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», в том числе, но не исключительно: о лицах, уполномоченных клиентом распоряжаться счётом, включая копии документов, удостоверяющих их личность (либо сведения об их реквизитах), представлять и получать документы в банке, об изменении учредительных документов, оттиска печати, наименования, организационно-правовой формы, органах управления юридического лица, величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда (имущества), лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, местонахождения, почтового адреса, номеров контактных телефонов и факсов, реорганизации, банкротстве, ликвидации.
 
    Заключая с истцом договор банковского счёта, ответчик указал как в качестве юридического, так и в качестве почтового следующий адрес: 454021, г.Челябинск, улица Братьев Кашириных, д. 97, офис 106 (л.д. 17).
 
    17.08.2012 инспекция Федеральной налоговой службы по Калининскому району г.Челябинска направила в адрес Банка письмо (л.д.21), из содержания которого следует, что ООО «ДелсТрейд», зарегистрированное в едином государственном реестре юридических лиц по адресу: г.Челябинск, улица Братьев Кашириных, д. 97, офис 106, по месту государственной регистрации фактически не находится.
 
    В связи с полученной от налогового органа информацией Банк предложил ответчику предоставить информацию о месте его нахождения (л.д. 22).
 
    Поскольку ответчик информацию и подтверждающие документы о своём местонахождении не представил, истец обратился в Арбитражный суд Челябинской области с рассматриваемым исковым заявлением.
 
    Исследовав представленные в материалы дела доказательства, арбитражный суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований по следующим основаниям.
 
    Согласно пункту 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
 
    Пунктом 2 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации определены случаи, когда договор банковского счёта может быть расторгнут по требованию банка, что само по себе не исключает возможность применения к правоотношениям сторон по данному виду договоров положений главы 29 Гражданского кодекса Российской Федерации.
 
    В соответствии с пунктом 2 статьи 450 Гражданского кодекса Российской Федерации по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной или в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором.
 
    Истец, являясь кредитной организацией, в силу требований статьи 5 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ от 07.08.2001) обязан выполнять требования названного Закона.
 
    В соответствии с требованиями статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя и установить в отношении юридических лиц - наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения (пункт 1), а также обязаны систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях (пункт 3).
 
    Из перечисленных положений Федерального закона следует, что обязанность банка по идентификации клиента не ограничена моментом заключения договора банковского счёта и сохраняется в течение всего периода нахождения этого клиента на расчётно-кассовом обслуживании.
 
    Таким образом, достоверная информация о местонахождении юридического лица является существенным условием как при заключении, так и при исполнении договора банковского счёта, поэтому непредставление клиентом необходимых сведений при изменении его идентификационных признаков может служить основанием для расторжения банком договора банковского счёта в силу Закона о противодействии легализации преступных доходов.
 
    Данная правовая позиция выражена в Постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 27.04.2010 №1307/10.
 
    Из имеющейся в материалах дела выписки из единого государственного реестра юридических лиц следует, что ответчик с 20.09.2012 зарегистрирован по адресу: г.Челябинск, улица Братьев Кашириных, д. 95 (л.д. 68).
 
    При этом доказательств уведомления истца о смене места регистрации и направления в адрес истца документов, подтверждающих местонахождение ответчика, в материалы дела не представлено (статья 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).
 
    Учитывая, что непредставление ответчиком достоверной информации о местонахождении юридического лица является существенным нарушением со стороны ответчика договора банковского счёта, заключенного с истцом, арбитражный суд приходит к выводу об удовлетворении требований истца и расторжении договора банковского счёта №25316 от 03.06.2009.
 
    Заявленным истцом требованиямв соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации соответствует государственная пошлина в сумме 4000 руб., которую истец, обращаясь в арбитражный суд с исковым заявлением, уплатил в полном объёме (л.д. 8).
 
    В соответствии с требованием части 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.
 
    Поскольку исковые требования удовлетворены в полном объёме, расходы истца по уплате государственной пошлины в сумме 4000 руб. подлежат возмещению истцу за счёт ответчика.
 
 
    Руководствуясь статьями 110, 167-170, 176, 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд
 
 
 
РЕШИЛ:
 
 
    Исковые требования открытого акционерного общества «Сбербанк России» в лице в лице Калининского отделения №8544 удовлетворить.
 
    Расторгнуть договор банковского счёта №25316, заключенный 03.06.2009 между открытым акционерным обществом «Сбербанк России» в лице Калининского отделения №8544 (ОГРН 1027700132195) и обществом с ограниченной ответственностью «ДелсТрейд» (ОГРН 1097447006469).
 
    Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «ДелсТрейд» (ОГРН 1097447006469) в пользу открытого акционерного общества «Сбербанк России» в лице Калининского отделения №8544 (ОГРН 1027700132195) 4000 (четыре тысячи) руб. в счёт возмещения расходов по уплате государственной пошлины.
 
    Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение  месяца со дня его принятия (изготовления в полном объёме) через Арбитражный суд Челябинской области.
 
 
    Судья                      подпись                                               М.В. Конкин
 
 
    Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной жалобы можно получить в сети Интернет на сайте Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда по веб-адресу www.18aas.arbitr.ruлибо в картотеке арбитражных дел на сайте Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации по веб-адресу www.arbitr.ru.