Решение от 06 апреля 2011 года №А73-938/2011

 АРБИТРАЖНЫЙ СУД ХАБАРОВСКОГО КРАЯ
Именем Российской Федерации
Р Е Ш Е Н И Е
    г. Хабаровск                                                                           дело № А73-938/2011
 
    «06» апреля 2011 года
 
    Резолютивная часть решения оглашена 30 марта 2011 года. В полном объеме решение  изготовлено 06 апреля 2011 года.
 
    Арбитражный суд Хабаровского края в составе судьи Тищенко А.П.
 
    при ведении протокола секретарем судебного заседания А.М. Зининой
 
    рассмотрев в заседании суда дело по иску Банка ВТБ (открытое акционерное общество)
 
    к   открытому акционерному обществу «Амурметалл»
 
    о взыскании 2 000 руб., 751 657 евро 86 евроцентов, 7 283, 90 доллара США
 
    при участии:
 
    от истца – Солнцева Н.В. по доверенности 07.05.2010 г.,
 
    от ответчика – Кириченко Н.В. по доверенности от 22.06.2010 г.
 
установил:
 
    В Арбитражный суд Хабаровского края обратился Банк ВТБ (открытое акционерное общество) с иском к открытому акционерному обществу «Амурметалл» о взыскании основного долга по неоплаченным комиссиям и не возмещенным расходам по аккредитивам в размере 2 000 руб., 751 657 евро 86 евроцентов, 7 283, 90 доллара США.
 
    Истец в судебном заседании поддержал исковые требования в полном объеме.
 
    Ответчик в судебном заседании с требованиями истца не согласился, отзыв не представил.
 
    Исследовав материалы дела, выслушав пояснения лиц участвующих в деле, арбитражный суд установил следующие обстоятельства.
 
    Между Банком ВТБ (открытое акционерное общество) (далее - банк, банк-эмитент) и открытым акционерным обществом «Амурметалл» (далее - клиент, приказодатель) сложились длительные деловые отношения, в том числе на основании договоров № 4034/810 расчетного (текущего) счета в рублях от 01.09.2003 г., 4034/840 текущего счета в иностранной валюте от 01.09.2003 г., 4034/840/р1  специального банковского счета в иностранной валюте (для резидентов) от 24.08.2004 г., 4034/810/1 банковского счета в валюте Российской Федерации (для резидентов) от 11.03.2005 г., № 4034/810/2 банковского счета в валюте Российской Федерации (для резидентов) от 26.05.2005 г., 4034/978  банковского счета в иностранной валюте (для резидентов) от 23.04.2009 г., 4034/840  банковского счета в иностранной валюте (для резидентов) от 27.04.2009 г.
 
    На основании указанных договоров банк обязался открыть необходимые клиенту счета, принимать и зачислять поступающие на счет денежные средства, выполнять  распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету на условиях заключенных договоров и тарифа вознаграждений за оказание услуг юридическим лицам.
 
    В период с 2005 по 2009 год банк по заявлению клиента открыл импортные аккредитивы HBIM 380003/06 от 23.102006., HBIM 826002/05 от 12.12.2005., ILC07/KHBR/0001 от 16.01.2007., HBIM 804003/06 от 28.07.2006., HBIM 826001/06 от 09.06.2006., HBIM 826001/05 от 31.10.2005., ILC09/KHBR/0008 от 22.09.2009.
 
    В рамках открытых аккредитивов в течение периода их действия ОАО Банк ВТБ (банк – эмитент) производил расчеты с иностранными банками (банк-получатель), в том числе были произведены следующие платежи:
 
    1.     По аккредитиву № ILC09/KHBR/0008 от 22.09.2009 на основании сообщений банка UBS AG ZURIO от 11.11.2009 г. № 791, 799 об оплате комиссий за подтверждение в размере 808 долларов 50 центов США), за авизование  в размере 441 доллар США, за телекоммуникационные расходы в размере 40 долларов США, всего 1289  долларов 50 центов США банк-эмитент оплатил требуемую сумму, что подтверждено банком-получателем сообщением SWIFT № 202 от 04.12.2009 г.
 
    На основании произведенной оплаты к расчетным счетам клиента банк предъявлял платежное требование № 003 от 04.12.2009 года на сумму 1289 долларов 50 центов.
 
    2.     По аккредитиву № ILC07/KHBR/0001 от 16/01/07 на основании сообщения банка BAYERISCHE HYPO - UND VERENSBANK AG.- HYPOVERENSBANK MUTNCHEN от 27.11.2009 г. № 799 об оплате комиссий за дисконтирование в размере 36 734 евро 79 евроцентов, за досрочное погашение в размере 6 595 евро, всего 43 329 евро 79 евроцентов банк-эмитент оплатил требуемые комиссии, что подтверждено банком-получателем сообщением SWIFT № 202 от 30.11.2010 г.
 
    На основании произведенной оплаты к расчетным счетам клиента банк предъявлял платежное требование № 019 от 30.11.2009 г. на сумму 43 329 евро 79 евроцентов.
 
    3.     По аккредитиву № HBIM 380003/06 от 23.10.2006 г. на основании сообщения банка FORTIS BANK S.A./N.V. BRUSSELS (ALL BELGIAN OFFICES) от 21.08.2007г. № 796 об оплате комиссии за дисконтирование в сумме 141 918 евро 95 евроцентов банк-эмитент оплатил указанную комиссию в требуемой сумме, что подтверждено банком-получателем сообщением SWIFT № 202 от 07.10.2009 года.
 
    На основании произведенной оплаты к  расчетным счетам клиента банк предъявлял платежное требование № 008 от 07.10.2009 г. на сумму 141 918 евро 95 евроцентов на возмещение оплаченной комиссии банку.
 
    Данное платежное требование оплачено клиентов частично, сумма остатка платежа составила 129 053 евро 03 евроцента.
 
    Кроме того, по указанному аккредитиву от банка FORTIS BANK S.A./N.V. BRUSSELS (ALL BELGIAN OFFICES) получено сообщение от 29.12.2009 г. № 799 об оплате комиссий за дисконтирование в размере 176 498 евро 19 евроцентов, за досрочное погашение в размере 213 053 евро 09 евроцентов, всего 389 551 евро 28 евроценты банк-эмитент оплатил указанные комиссии в требуемом размере, что подтверждено банком-получателем сообщением SWIFT № 202 от 07.10.2009 года.
 
    На основании произведенной оплаты к  расчетным счетам клиента банк предъявлял платежное требование № 003 от 29.12.2009 г. на сумму 389 551 евро 28 евроцентов на возмещение оплаченной комиссии банку.
 
    4.     По аккредитиву № HBIM 826001/06 от 09.06.2006 на основании сообщения банка  WESTLB AG LONDON BRANCH LONDON от 11.03.2009 г. № 799 об оплате комиссии за рассрочку платежа в сумме 39 434 евро 31 евроцент банк-эмитент оплатил комиссию в требуемой сумме, что подтверждено банком-получателем сообщением SWIFT № 202 от 10.09.2009 г.
 
    На основании произведенной оплаты к  расчетным счетам клиента банк предъявлял платежное требование № 005 от 10.09.2009 г. на сумму 39 434 евро 31 евроцент на возмещение оплаченной комиссии банку.
 
    Данное платежное требование оплачено клиентов частично, сумма остатка платежа составила 13 902 евро 76 евроцентов.
 
    Кроме того, по указанному аккредитиву на основании сообщения от банка WESTLB AG LONDON BRANCH LONDON от 7.11.2009 года № 799 об оплате комиссий за рассрочку платежа в размере 11 658 евро 47 евроцентов, за досрочное погашение в размере 5 000 евро, всего  16 658 евро 47 евроцентов банк-эмитент оплатил комиссии в требуемой сумме, что подтверждено банком-получателем сообщением SWIFT № 202 от 07.10.2009 г.
 
    На основании произведенной оплаты к  расчетным счетам клиента банк предъявлял платежное требование № 020 от 30.11.2009 года на сумму 16 658 евро 47 евроцентов на возмещение оплаченной комиссии банку.
 
    5.     По аккредитиву № HBIM 826002/05 от 12.12.2005 г. на основании сообщения банка WESTLB AG LONDON BRANCH LONDON 27.11.2009 г. № 799 об оплате комиссии за рассрочку платежа в размере 85 084 евро 56 евроцентов, за досрочное погашение в размере 5 000 евро, всего 90 084 евро 56 евроцентов банк-эмитент оплатил комиссии в требуемой сумме, что подтверждено банком-получателем сообщением SWIFT № 202 от 30.11.2009 г.
 
    На основании произведенной оплаты к  расчетным счетам клиента банк предъявлял платежное требование № 018 от 30.11.2009 г. на сумму 90 084 евро 56 евроцентов на возмещение оплаченной комиссии банку.
 
    6.     По аккредитиву № HBIM 804003/06 от 28.07.2006 г. на основании сообщения от банка ING BANK N.V. AMSTERDAM от 27.11.2009 г. № 799 об оплате комиссий за рассрочку платежа в размере 6 995 евро 12 евроцентов, за досрочное погашение в размере 699 евро, всего  7 694 евро 12 евроцентов банк-эмитент оплатил комиссии в в требуемой сумме, что подтверждено банком-получателем сообщением SWIFT № 202 от 30.11.2009 г.
 
    На основании произведенной оплаты к  расчетным счетам клиента банк предъявлял платежное требование № 016 от 30.11.2009 года на сумму 7 694 евро 12 евроцентов на возмещение оплаченной комиссии банку.
 
    Кроме того, по указанному аккредитиву на основании сообщений от банка ING BANK N.V. AMSTERDAM №  199 от 17.09.2009 г., 196 от 16.09.2009 г., 199 от 14.09.2009 г. об оплате комиссии за дисконтирование в размере 8461 евро 94 евроцента банк-эмитент оплатил комиссию в требуемой сумме, что подтверждено банком-получателем сообщением SWIFT № 202 от 12.10.2009 г.
 
    На основании произведенной оплаты к  расчетным счетам клиента банк предъявлял платежное требование № 005 от 12.10.2009 г. на сумму 8461 евро 94 евроцента на возмещение оплаченной комиссии банку.
 
    7.     По аккредитив № HBIM 826001/05 от 31.10.2005 г. на основании сообщения банка CREDIT SUISSEN ZURICH (HEAD OFFISE) от 27.11.2009 г. № 796 об оплате комиссий за рассрочку платежа в сумме 3382 евро 05 евроцентов, за досрочное погашение в сумме 3580 евро 15 евроцентов. всего 6962 евро 20 евроцентов банк-эмитент оплатил комиссии в требуемой сумме, что подтверждено банком-получателем сообщением SWIFT №  202 от 30.11.2009 года.
 
    На основании произведенной оплаты к  расчетным счетам клиента банк предъявлял платежное требование № 012 от 30.11.2009 г. на сумму 6962 евро 20 евроцентов на возмещение оплаченной комиссии банку.
 
    Кроме того, по указанному аккредитиву на основании сообщения банка CREDIT SUISSEN ZURICH (HEAD OFFISE) от 10.07.2009 г. № 799 об оплате комиссии за дисконтирование в сумме 15 407 евро 71 евроцент банк-эмитент оплатил комиссии в требуемой сумме, подтверждено банком-получателем сообщением SWIFT № 202 от 09.10.2009 г.
 
    На основании произведенной оплаты к  расчетным счетам клиента банк предъявлял платежное требование № 008 от 09.10.2009 г. на сумму 15 407 евро 71 евроцент на возмещение оплаченной комиссии банку.
 
    Сумма задолженности клиента по не оплаченным комиссиям, предусмотренных условиями аккредитивов составила 721 105 евро 86  еврорцентов, 1 289 долларов 50 центов США.
 
    Кроме того, заключенными сторонами договорами и Тарифами банка урегулирован порядок оплаты комиссий по аккредитивным операциям и осуществление банком функций агента валютного контроля.
 
    Согласно п. 3.1.3.1. Тарифа банка комиссия взимается за открытие, увеличение, пролонгацию аккредитивов в размере 0,15 % от суммы аккредитива за период 3 месяца, включая период рассрочки по аккредитиву, но не менее 100 долларов США.
 
    На основании указанного пункта банк выставил к расчетным счетам клиента платежные требования № 003 от 23.11.2009, № 005 от 23.11.2009, № 006 от 23.11.2009, № 001 от 23.11.2009, № 004 от 23.11.2009, № 002 от 23.11.2009, всего на сумму 5 492 евро.
 
    Согласно п. 3.1.5 Тарифа банка комиссия взимается за платежи, проверку или прием и отсылку документов в сумме 0,15 % от суммы аккредитива, но не менее 50 долл. США.
 
    На основании указанного пункта банк выставил платежные требования № 003 от 30.11.2009, № 004 от 29.12.2009, № 010 от 30.11.2009, № 008 от 30.11.2009, № 015 от 30.11.2009, № 005 от 30.11.2009 всего на сумму 24296 евро 78 евроцентов.
 
    Согласно п. 3.3.1. Тарифа банка комиссия взимается за выполнение функций агента валютного контроля по паспорту сделки, оформленному на основании договора между резидентом и нерезидентом за экспорт и импорт товаров, работы, услуги и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них, либо на основании договора кредита или займа.
 
    Сумма   комиссии   рассчитывается   с   суммы   платежа (поступления) с   суммы   встречного представления исходя из следующих величин: с суммы платежа до 500 долларов США (включительно) - 5 долларов США; с суммы платежа от 500,01 долларов США до 50 000,00 долларов США (включительно) -0,15 %; - с суммы платежа от 50 000,01 долларов США до 150 000,00 долларов США (включительно) - 0,12 %; с суммы платежа свыше 150 000,00 долларов США (включительно) - 0,1 %.
 
    На основании указанного пункта банк выставил платежные требования № 006 от 30.11.2009, № 002 от 29.12.2009, № 009 от 30.11.2009, № 011 от 30.11.2009, № 014 от 30.11.2009, № 002 от 30.11.2009, № 004-RYS от 26.01.2010,  № 0414/вк от 09.08.2010,  № 0018 от 28.09.2010,   № 0019 от 28.09.2010 всего на сумму 763 евро 22 евроцента и 5 994 долларов 40 центов США.
 
    Сумма задолженности клиента перед банком по своевременно не оплаченным комиссиям за совершение аккредитивных операций и осуществление функций агента валютного контроля, согласно Тарифов банка, составила: 30 552 евро и 5 994 долларов 40 центов США.
 
    Кроме того, Тарифам банка установлена комиссия по проведению банковских операций.
 
    Согласно п.5.1. договора № 4034/810 расчетного (текущего) счета в рублях, заключенного между ОАО «Амурметалл» и ОАО Банк ВТБ. за услуги по открытию, ведению счета и совершению операций с денежными средствами клиента банк взимает с клиента вознаграждение в соответствии с Тарифом банка, действующим на момент совершения операции (если вознаграждение взимается одновременно с совершением операции) или на момент взимания вознаграждения (если вознаграждение взимается при наступлении срока, предусмотренного Тарифом Банка).
 
    Пунктом 2.7. предусмотрено, что банк осуществляет списание денежных средств со счета клиента без его распоряжения при взимании сумм, причитающихся банку от клиента в соответствии с п.5.1. договора.
 
    Так, клиентом не оплачены комиссии: за обслуживание системы ДБО (дистанционное банковское обслуживание) включая сопровождение СКЗИ (систему криптографической защиты информации), необходимое для приема и передачи электронных документов, согласно пункту 11.1.4. Тарифа Банка в размере 1 500 руб. (платежные требования № 012204163 от 31.08.2010, № 016004049 от 30.09.2010, № 025802939 от 30.11.2010, № 020504017 от 29.10.2010, № 032002881 от 31.12.2010); комиссия за справку об оборотах и остатках по договору 1, согласно пункту 1.15.1.4. Тарифа банка в размере 500 руб. (платежное требование № 0743 от 01.10.2010).
 
    Сумма задолженности клиента перед банком по своевременно не оплаченным комиссиям по договору № 4034/810 расчетного (текущего) счета в рублях от 01.09.2003 г. составила 2 000 руб.
 
    В результате не надлежащего исполнения обязательств по оплате у клиента образовалась задолженность перед банком на 20.01.2011 г. в размере 2 000 руб., 751 657 евро 86 евроцентов, 7 283 долларов 90 центов США.
 
    В ответе на претензию банка от 13.12.2010 г. № 105/702203  ОАО «Амурметалл» (письмо от 11.01.2011 № 01-90/1-12/1) признало наличие задолженности, сослалось на финансовые трудности и на наличие объективных причин невозможности погасить задолженность.
 
    Наличие долга клиента послужило банку основанием для предъявления иска в арбитражный суд в порядке статьей 867 ГК РФ, 851 ГК РФ.
 
    Суд считает необходимым удовлетворить заявленные требования истца в полном объеме в связи со следующим.
 
    На основании ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями договора и требованиями закона.
 
    Согласно требованиям статьи 867 ГК РФ при расчетах по аккредитиву банк, действующий по поручению плательщика об открытии аккредитива и в соответствии с его указанием (банк-эмитент), обязуется произвести платежи получателю средств. Порядок осуществления расчетов по аккредитиву регулируется законом, а также установленными в соответствии с ним банковскими правила и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота.
 
    Согласно условиям, указанным в заявлениях на открытие аккредитивов, аккредитивы № HBIM 380003/06 от 23.10.2006, № HBIM 826002/05 от 12.12.2005, №.HBIM 804003/06 от 28.07.2006, № HBIM 826001/06 от 09.06.2006, № HBIM 826001/05 от 31.10.2005, № ILC07/KHBR/0001 от 16.01.2005 регулируются Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов (Публикация Международной Торговой Палаты, Париж, Франция № 500, редакция 1993 года) (далее - UCP 500).
 
    Аккредитив № ILC09/KHBR/0008 от 22.09.2009 регулируется Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов (Публикация Международной Торговой Палаты, Париж, Франция № 600, редакция 2007 года) (далее - UCP 600).
 
    Согласно UCP 600 и UCP 500 под аккредитивом понимается любое соглашение, в силу которого банк (банк-эмитент), действуя по просьбе и на основании инструкций клиента (приказодателя) или от своего имени должен произвести платеж третьему лицу.
 
    Статьей 18 UCP 500 определено, что банки, пользующиеся услугами другого банка, или других банков, для выполнения инструкций приказодателя аккредитива делают это за счет и на риск последнего. Приказодатель аккредитива связан всеми обязательствами и ответственностью, вытекающими из иностранных законов и обычаев, и обязан предоставить банкам возмещение, если такие обязательства и ответственность на них будут возложены.
 
    Согласно статье 37 UCP 600 банк, пользующийся услугами другого банка для выполнения инструкций приказодателя, делает это за счет и риск приказодателя. Банк инструктирующий другой банк выполняет какие-либо действия, обязан оплачивать или компенсировать любые комиссии, сборы, затраты или издержки (расходы) такого банка, связанные с выполнением полученных инструкций. Приказодатель обязан возместить банку все расходы, связанные с выполнением требований и исполнением обязанностей, налагаемых иностранными законами и обычаями.
 
    Кроме того, условиями аккредитивов определено, что приказодатель дал указание банку-эмитенту, производить оплату комиссии за подтверждение, дисконтирование документов и рассрочку платежа за счет денежных средств находящихся на его счете № 40702840102030004034, что указано в заявлениях на открытие аккредитивов. На момент оплаты денежные средства на указанном счете ответчика отсутствовали, в связи с чем банк оплатил указанные комиссии за счет собственных средств.
 
    Истец получал сообщения по системе SWIFT от иностранных банков о предъявлении требований по оплате комиссий за дисконтирование, рассрочку, досрочное погашение, которые были оплачены банком и на основании произведенной оплаты комиссий иностранным банкам истец предъявлял платежные требования к счетам ответчика для оплаты.
 
    Таким образом, банком были понесены расходы в связи с исполнением условий по аккредитивам ОАО «Амурметалл», так как ОАО «Амурметалл» является приказодателем, следовательно, - это расходы приказодателя и он обязан их возместить.
 
    В соответствии со статьей 851 ГК РФ в случаях, предусмотренных договором банковского счета, клиент оплачивает услуги банка по совершению операций с денежными средствами, находящимися на счете, плата за услуги банка может взиматься банком по истечении каждого квартала из денежных средств клиента, находящихся на счете, если иное не предусмотрено договором банковского счета.
 
    На основании статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.
 
    Согласно части 3.1. статьи 70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.
 
    Ответчик не доказал погашение долга, следовательно, с него в пользу истца подлежит взысканию основной долг в размере 2 000 руб., 751 657 евро 86 евроцентов, 7 283, 90 доллара США
 
    Государственная пошлина взыскивается с ответчика в силу ст. 110 АПК РФ.
 
    Руководствуясь статьями 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,  Арбитражный суд Хабаровского края
 
Р Е Ш И Л:
 
    Взыскать с открытого акционерного общества «Амурметалл» в пользу Банка ВТБ (открытое акционерное общество) основной долг в размере 2 000 руб., 751 657 евро 86 евроцентов, 7 283, 90 доллара США, а также государственную пошлину в размере 175 139 руб. 99 коп.
 
    Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия (изготовления его в полном объеме), если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.
 
    Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Шестой арбитражный апелляционный суд в течение месяца с даты принятия решения.
 
    Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через Арбитражный суд Хабаровского края.
 
 
 
    Судья                                                                                А.П. Тищенко