Решение Арбитражного суда Ульяновской области от 03 июля 2019 года №А72-6848/2019

АРБИТРАЖНЫЙ СУД УЛЬЯНОВСКОЙ ОБЛАСТИ

РЕШЕНИЕ

от 3 июля 2019 года Дело N А72-6848/2019
Резолютивная часть решения объявлена 28 июня 2019 года
Полный текст решения изготовлен 03 июля 2019 года
Судья Арбитражного суда Ульяновской области Мызров С.Н.,
при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Чечневой Е.В.,
рассмотрев в судебном заседании заявление Пастуховой Эльмиры Рифгатовны (ИНН 732606657445), г. Ульяновск
о признании несостоятельным (банкротом),
при участии в заседании:
от должника - не явился, извещен;
от иных лиц - не явились, извещены.
установил:
29.04.2019 Пастухова Эльмира Рифгатовна обратилась в Арбитражный суд Ульяновской области с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) и введении процедуры реализации имущества гражданина, утверждении финансового управляющего из числа членов НПС Совет Некоммерческого Партнерства Саморегулируемая Организация Профессиональных Арбитражных Управляющих "Альянс Управляющих" (350015, г. Краснодар, ул. Северная, д. 309).
Определением от 07.05.2019 заявление принято к производству.
14.06.2019 через канцелярию суда от должника поступили дополнительные документы.
Представленные документы приобщены судом к материалам дела в порядке ст.ст. 65, 66 АПК РФ.
06.06.2019 через канцелярию Арбитражного суда Ульяновской области от НПС Совет Некоммерческого Партнерства Саморегулируемая Организация Профессиональных Арбитражных Управляющих "Альянс Управляющих" поступили сведения о кандидатуре Вальбом О.Н. и информация о соответствии его требованиям ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".
Представленные документы приобщены судом к материалам дела в порядке ст.ст. 65, 66 АПК РФ.
В соответствии со статьей 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве)" рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).
В силу статьи 32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными данным Федеральным законом.
В судебное заседание лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещённые о времени и месте рассмотрения дела, не явились.
Согласно статье 156 АПК РФ неявка лиц, участвующих в рассмотрении дела и надлежащим образом уведомленных о месте и времени судебного разбирательства, не является препятствием для рассмотрения спора, дело рассматривается в отсутствие сторон по имеющимся в деле документам.
Исследовав и оценив представленные документы, выслушав должника, суд приходит к следующим выводам.
Обращаясь с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) Пастухова Эльмира Рифгатовна указывает на наличие кредиторской задолженности в общем размере 1 257 409, 43 руб. перед:
- Акционерный коммерческий Банк "АК БАРС"" на основании кредитного договора N1510238208046000 от 12.09.2016. На 17.04.2019 г. сумма задолженности составляет 88 231,00 руб., подтверждается справкой банка от 17.0.2019;
- ПАО КБ "Восточный" на основании кредитного договора N18/9568/00000/401245. На 17.04.2019 г. сумма задолженности составляет 58 572,28 руб., подтверждается справкой банка от 17.04.2019;
- ПАО КБ "Восточный" на основании кредитного договора N17/9568/00000/402045. На 17.04.2019 г. сумма задолженности составляет 33 116,64 руб., подтверждается справкой банка от 17.04.2019 г.;
- ПАО "Сбербанк России" на основании кредитного договора N150811 от 29.03.2018. На 12.04.2019 г. сумма задолженности составляет 30 031,99 руб., подтверждается справкой о задолженностях заемщика по состоянию на 12.04.2019 г.;
- ПАО "Сбербанк России" на основании кредитного договора N33889 от 25.01.2018. На 12.04.2019 г. сумма задолженности составляет 55 441,86 руб., подтверждается справкой о задолженностях заемщика по состоянию на 12.04.2019 г.;
- ПАО "Сбербанк России" на основании кредитного договора N36961 от 27.01.2018. На 12.04.2019 г. сумма задолженности составляет 34 191,79 руб., подтверждается справкой о задолженностях заемщика по состоянию на 12.04.2019 г.;
- ПАО "Сбербанк России" на основании кредитного договора N224821 от 01.05.2018. На 12.04.2019 г. сумма задолженности составляет 35 663,95 руб., подтверждается справкой о задолженностях заемщика по состоянию на 12.04.2019 г.;
- ПАО "Сбербанк России" на основании кредитного договора N138094 от 19.04.2017. На 12.04.2019 г. сумма задолженности составляет 176 579,91 руб., подтверждается справкой о задолженностях заемщика по состоянию на 12.04.2019 г.;
- ПАО "Сбербанк России" на основании кредитного договора N285105 от 29.05.2018. На 12.04.2019 г. сумма задолженности составляет 34 312,84 руб., подтверждается справкой о задолженностях заемщика по состоянию на 12.04.2019 г.;
- ПАО "Сбербанк России" на основании кредитного договора N89888 от 26.02.2018. На 12.04.2019 г. сумма задолженности составляет 34 774,91 руб., подтверждается справкой о задолженностях заемщика по состоянию на 12.04.2019 г.;
- ПАО "Сбербанк России" на основании договора о кредитной карте N0607-Р-628587916 от 29.08.2012. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 67 198,76 руб., подтверждается информацией по кредитному контракту;
- ООО МФК "Займ Онлайн" на основании договор займа. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 19 250,00 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МФК "Лайм-Займ" на основании договора займа N1900561180 от 26.02.2019. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 16 515,76 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МКК "Фастмани.ру" на основании договора займа от 12.02.2019. На 02.04.2019 г. сумма задолженности составляет 19 805,00 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МКК "Смартмани.ру" на основании договора займа N228621 от 16.02.2019 г. На 02.04.2019 сумма задолженности составляет 26 215,00 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МФК "Честное слово" на основании договора займа. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 19 079,00 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МФК "Центр финансовой поддержки" на основании договора займа. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 30 410,30 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МФК "Мани Мен" на основании договора займа N6588097 от 15.02.2019 г. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 42 241,13 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МФК "Турбозайм" на основании договора займа NАА2478682 от 24.01.2019 г. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 38 474,41 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО "Микрокредитная компания универсального финансирования" на основании договора займа. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 8 140,00 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МФК "СМСФИНАНС" на основании договора займа. На дату подачи заявления сумма задолженности оставляет 5000,00 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МКК "Хорошая история" на основании договора займа N22657. На 27.03.2019 г. сумма задолженности составляет 11 632,00 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МКК "Веб-Займ" на основании договора займа N57093519 от 03.02.2019 г. На 06.04.2019 г. сумма задолженности составляет 21 757,20 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МФК "Конга" на основании договора займа от 18.02.2019 г. На 03.04.2019 г. сумма задолженности составляет 24 200,00 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО "Е-Капуста" на основании договора займа. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 36 917,00 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МКК "Макс. Кредит" на основании договора займа. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 15 000,00 руб.. подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МКК "Займер" на основании договора займа от 12.02.2019 г. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 16 808,00 руб.. подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МФК "Платиза.ру" на основании договора займа от 28.01.2019 г. На 02.04.2019 г. сумма задолженности составляет 14 176,37 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МКК "Центрофинанс Групп" на основании договора займа NЦЗУЛН101151 от 10.03.2019 г. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 7 608,17 руб.. подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МФК "ДЗП-Центр" на основании договора займаN5-86932. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 8 000,00 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МФК "4финанс" на основании договора займа N9278015891-3 от 28.01.2019 г. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 38 256,00 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МФК "Веббанкир" на основании договора займа. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 20 000,00 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МКК "Полушка" на основании договора займа. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 12 110,63 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МФК "Е Заем" на основании договора займа N35038260. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 38 697,00 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МКК "Главная финансовая компания" на основании договора займа N80943. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 7 420,00 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МКК "Макро" на основании договора займа N2029885014. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 33 632,00 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МКК "Твой.Кредит" на основании договора займа. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 8 200,00 руб.. подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МФК "Кредитех Рус" на основании договора займа. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 16 932,91 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МФК "Джой Мани" на основании договора займа N 1 162263 от 11.02.2019 г. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 10 500,00 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МФК "Быстроденьги" на основании договора займа N986688794 от 28.02.2019 г. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 21 760,00 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО МФК "Гринмани" на основании договора займа N7500054419 от 05.03.2019 г. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 12 239,42 руб., подтверждается распечаткой с сайта;
- ООО УК "Флагман" на основании договора управления многоквартирным домом. На дату подачи заявления сумма задолженности составляет 8 316,27 руб., подтверждается справкой по лицевому счету N116167843Q.
В силу статьи 213.2 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" при рассмотрении дела о банкротстве гражданина применяются реструктуризация долгов гражданина, реализация имущества гражданина, мировое соглашение.
Статьей 213.6 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" предусмотрено, что по результатам рассмотрения обоснованности заявления о признании гражданина банкротом арбитражный суд выносит одно из следующих определений:
о признании обоснованным указанного заявления и введении реструктуризации долгов гражданина;
о признании необоснованным указанного заявления и об оставлении его без рассмотрения;
о признании необоснованным указанного заявления и прекращении производства по делу о банкротстве гражданина.
Определение о признании обоснованным заявления конкурсного кредитора или уполномоченного органа о признании гражданина банкротом и введении реструктуризации его долгов выносится в случае, если указанное заявление соответствует требованиям, предусмотренным пунктом 2 статьи 213.3 и статьей 213.5 настоящего Федерального закона, требования конкурсного кредитора или уполномоченного органа признаны обоснованными, не удовлетворены гражданином на дату заседания арбитражного суда и доказана неплатежеспособность гражданина.
Заявление конкурсного кредитора или уполномоченного органа о признании должника банкротом принимается арбитражным судом, если требования к должнику с учетом абзаца четвертого пункта 2 статьи 4 Закона о банкротстве составляют в совокупности не менее чем пятьсот тысяч рублей и указанные требования не исполнены в течение трех месяцев со дня, когда они должны были быть исполнены (пункт 2 статьи 33 и пункт 2 статьи 213.3 Закона о банкротстве).
Под неплатежеспособностью гражданина понимается его неспособность удовлетворить в полном объеме требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей (пункт 3 статьи 213.6 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".
Согласно п.2 статьи 213.4 Закона о банкротстве гражданин вправе подать в арбитражный суд заявление о признании его банкротом в случае предвидения банкротства при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он не в состоянии исполнить денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей в установленный срок, при этом гражданин отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества.
Материалами дела подтверждается наличие задолженности Пастуховой Эльмиры Рифгатовны перед кредиторами.
На праве собственности за должником значится 1/4 доли квартиры, расположенной по адресу: г. Ульяновск, пр-т Гая, д. 57, кв. 44 - единственное жилье.
Иного движимого и недвижимого имущества, принадлежащего заявителю на праве индивидуальной, долевой и совместной собственности должник не имеет.
У должника имеются открытые счета в ПАО "Сбербанк".
Должник осуществляет трудовую деятельность в УМВД России по Ульяновской области ОМВД России по Заволжскому району г. Ульяновска в должности инспектора группы анализа планирования и учета, получает заработную плату в размере 35 000 - 36 000 рублей.
Исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности, акции, а также иные ценные бумаги у заявителя отсутствуют.
Должник не является акционером/учредителем какого-либо юридического лица; никаких исключительных прав на результаты интеллектуальной деятельности не имеет.
Должник не имеет задолженности по возмещению вреда, причиненного жизни или здоровью граждан, выплате компенсации сверх возмещения вреда, оплате труда работников должника и выплате им выходных пособий, суммах вознаграждения авторов результатов интеллектуальной деятельности.
Пунктом 11 Постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации от 13 октября 2015 N 45 "О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан" установлено, что при реализации должником права на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом на основании пункта 2 статьи 213.4 Закона о банкротстве учитывается наличие обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что должник не в состоянии исполнить денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей в установленный срок, и признаков неплатежеспособности и (или) недостаточности имущества у должника (пункт 3 статьи 213.6 Закона о банкротстве). Размер неисполненных обязательств в этом случае значения не имеет.
Суду представлены обоснованные доводы, указывающие на неплатежеспособность должника.
Согласно ст. 213.24 Федерального закона от 26.10.2002 "О несостоятельности (банкротстве)" (в редакции Федерального закона от 29.06.2015 N 154-ФЗ) арбитражный суд принимает решение о признании гражданина банкротом в случае, если:
гражданином, конкурсными кредиторами и (или) уполномоченным органом не представлен план реструктуризации долгов гражданина в течение срока, установленного настоящим Федеральным законом;
собранием кредиторов не одобрен план реструктуризации долгов гражданина, за исключением случая, предусмотренного пунктом 4 статьи 213.17 настоящего Федерального закона;
арбитражным судом отменен план реструктуризации долгов гражданина;
производство по делу о банкротстве гражданина возобновлено в случаях, установленных пунктом 3 статьи 213.29 или пунктом 7 статьи 213.31 настоящего Федерального закона;
в иных случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом.
Пунктом 8 статьи 213.6 Закона о банкротстве предусмотрено, что по результатам рассмотрения обоснованности заявления о признании гражданина банкротом, если гражданин не соответствует требованиям для утверждения плана реструктуризации долгов, установленным пунктом 1 статьи 213.13 настоящего Федерального закона, арбитражный суд вправе на основании ходатайства гражданина вынести решение о признании его банкротом и введении процедуры реализации имущества гражданина.
Пастуховой Э.Р. такое ходатайство суду было заявлено.
В случае принятия арбитражным судом решения о признании гражданина банкротом арбитражный суд принимает решение о введении реализации имущества гражданина. Реализация имущества гражданина вводится на срок не более чем шесть месяцев. Указанный срок может продлеваться арбитражным судом в отношении соответственно гражданина, не являющегося индивидуальным предпринимателем, индивидуального предпринимателя по ходатайству лиц, участвующих в деле о банкротстве.
В связи с вышеизложенным, суд считает необходимым признать Пастухову Эльмиру Рифгатовну (ИНН 732606657445, СНИЛС 097-544-582 18; дата рождения: 03.12.1983; место рождения: г. Ташкент Республика Узбекистан; место регистрации: Ульяновская область, г. Ульяновск, пр-т Гая, д.57, кв. 44) несостоятельным (банкротом).
Пунктом 5 статьи 213.7 Закона о банкротстве предусмотрено, что идентификация гражданина в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве осуществляется по фамилии, имени и (в случае, если имеется) отчеству гражданина (в случае перемены имени также по ранее присвоенным фамилии, имени и (в случае, если имеется) отчеству гражданина), по дате и месту рождения, страховому номеру индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования, идентификационному номеру налогоплательщика (при наличии), месту жительства согласно документам о регистрации по месту жительства в пределах Российской Федерации. При отсутствии у гражданина регистрации по месту жительства в пределах Российской Федерации указывается фактическое место жительство гражданина (наименование субъекта Российской Федерации без указания конкретного адреса).
Наличие идентифицирующих сведений является обязательным при каждом опубликовании сведений в ходе процедур, применяемых в деле о банкротстве гражданина. Обработка персональных данных, содержащихся в идентифицирующих сведениях, осуществляется в соответствии с пунктом 11 части 1 статьи 6 Федерального закона от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных".
Идентифицирующие сведения подлежат указанию гражданином, финансовым управляющим и арбитражным судом во всех документах и судебных актах, связанных с банкротством гражданина, в том числе при размещении текстов судебных актов в сети "Интернет".
При принятии решения о признании гражданина банкротом арбитражный суд утверждает в качестве финансового управляющего для участия в процедуре реализации имущества гражданина лицо, исполнявшее обязанности финансового управляющего и участвовавшее в процедуре реструктуризации долгов гражданина, если иная кандидатура к моменту признания гражданина банкротом не будет предложена собранием кредиторов.
Пункт 4 статьи 213.4 и пункт 3 статьи 213.5 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" предусматривают, что в заявлении о признании должника банкротом указывается саморегулируемая организация, из числа членов которой должен быть утвержден финансовый управляющий.
В силу статьи 213.9 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", финансовый управляющий, утверждаемый арбитражным судом в деле о банкротстве гражданина, должен соответствовать требованиям, установленным настоящим Федеральным законом к арбитражному управляющему в целях утверждения его в деле о банкротстве гражданина.
Арбитражный суд утверждает финансового управляющего в порядке, установленном статьей 45 настоящего Федерального закона, с учетом положений статьи 213.4 настоящего Федерального закона и настоящей статьи.
В качестве саморегулируемой организации, из числа членов которой должен быть утвержден финансовый управляющий, должником указана саморегулируемая организация -
НП - Союз Межрегиональная саморегулируемая организация профессиональных арбитражных управляющих "Альянс управляющих".
НП - Союз Межрегиональная саморегулируемая организация профессиональных арбитражных управляющих "Альянс управляющих" представил информацию о соответствии кандидатуры арбитражного управляющего Вальбом Олега Николаевича требованиям статей 20, 20.2. Федерального закона от 26.10.2002 N127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".
Согласно п. 3 ст. 213.9 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" вознаграждение финансовому управляющему выплачивается в размере фиксированной суммы и суммы процентов, установленных статьей 20.6 настоящего Федерального закона, с учетом особенностей, предусмотренных настоящей статьей.
Фиксированная сумма вознаграждения выплачивается финансовому управляющему единовременно по завершении процедуры, применяемой в деле о банкротстве гражданина, независимо от срока, на который была введена каждая процедура.
Согласно п. 3 ст. 20.6 Закона, вознаграждение, выплачиваемое арбитражному управляющему в деле о банкротстве, состоит из фиксированной суммы и суммы процентов. Размер фиксированной суммы такого вознаграждения составляет для финансового управляющего - 25 000 рублей единовременно за проведение процедуры, применяемой в деле о банкротстве.
На основании изложенного, суд утверждает финансовым управляющим должника Вальбом Олега Николаевича.
Финансовому управляющему Вальбом Олегу Николаевичу необходимо произвести опубликование сведений о признании должника Пастуховой Э.Р. банкротом и введении реализации имущества гражданина в соответствии со статьей 213.7 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". Копию такой публикации следует представить в суд.
Всем имуществом должника, признанного банкротом (за исключением имущества, не входящего в конкурсную массу), распоряжается финансовый управляющий (пункты 5, 6 и 7 статьи 213.25 Закона о банкротстве).
Финансовый управляющий в ходе процедуры реализации имущества должника от имени должника ведет в судах дела, касающиеся его имущественных прав (абзац пятый пункта 6 статьи 213.25 Закона о банкротстве). В процедуре реструктуризации долгов финансовый управляющий участвует в таких делах в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора (абзац четвертый пункта 7 статьи 213.9 Закона о банкротстве).
Должником на депозитный счет суда внесены денежные средства в сумме 25 000 рублей на выплату единовременного вознаграждения финансовому управляющему, что подтверждается платежным поручением N458220 от 26.04.2019 на сумму 25 000 руб.
Должник представил документы в обоснование наличия денежных средств, необходимых для финансирования судебных расходов по процедуре банкротства должника.
Руководствуясь статьями 3, 6, 213.1-213.4, 213.6 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", статьями 43, 96 ФЗ "Об исполнительном производстве", статьями 110, 167-170, 223 Арбитражного процессуального кодекса РФ, суд
РЕШИЛ:
Признать Пастухову Эльмиру Рифгатовну (ИНН 732606657445, СНИЛС 097-544-582 18; дата рождения: 03.12.1983; место рождения: г. Ташкент Республика Узбекистан; место регистрации: Ульяновская область, г. Ульяновск, пр-т Гая, д.57, кв. 44) несостоятельным (банкротом).
Открыть в отношении Пастуховой Эльмиры Рифгатовны процедуру реализации имущества гражданина сроком на 5 месяцев.
Утвердить финансовым управляющим Пастуховой Эльмиры Рифгатовны Вальбом Олега Николаевича - члена НП - Союз Межрегиональная саморегулируемая организация профессиональных арбитражных управляющих "Альянс управляющих".
Назначить судебное заседание по рассмотрению отчета финансового управляющего на "28" ноября 2019 на 11 час. 35 мин. (время местное, МСК + 1 час) в здании Арбитражного суда Ульяновской области, расположенном по адресу: г. Ульяновск, ул. Железнодорожная, 14, каб. N 402.
Решение подлежит немедленному исполнению и в месячный срок после его принятия может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд.
Судья С.Н. Мызров
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка