Дата принятия: 17 мая 2019г.
Номер документа: А72-4790/2019
АРБИТРАЖНЫЙ СУД УЛЬЯНОВСКОЙ ОБЛАСТИ
РЕШЕНИЕ
от 17 мая 2019 года Дело N А72-4790/2019
Резолютивная часть решения объявлена 14.05.2019.
Решение в полном объеме изготовлено 17.05.2019.
Арбитражный суд Ульяновской области в составе судьи Овсяниковой Ю.А.,
при ведении протокола судебного заседания секретарем Ильиной К.В., рассмотрев дело по заявлению
общества с ограниченной ответственностью "Кронос" (ОГРН 1137325006940, ИНН 7325124925, г. Ульяновск, ул. Урицкого, д. 43Б)
к Центральному банку Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Ульяновской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации (г. Ульяновск, ул. Красноармейская, д.2),
об оспаривании постановления NТУ-73-ЮЛ-19-3155/3140-1 о прекращении производства по делу об административном правонарушении по ст.19.7.3 КоАП РФ,
при участии:
от заявителя - не явился, извещен, ходатайство о рассмотрении в отсутствие представителя;
от ответчика - Свинцова Е.Ю., паспорт, доверенность от 03.09.2018.
установил:
Общество с ограниченной ответственностью "Кронос" обратилось в Арбитражный суд Ульяновской области с заявлением к Центральному банку Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Ульяновской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации о признании незаконным и отмене постановления NТУ-73-ЮЛ-19-3155/3140-1 о прекращении производства по делу об административном правонарушении.
Определением суда от 05.04.2019 заявление принято к производству.
25.04.2019 от ответчика через канцелярию суда поступили отзыв на заявление и копии материалов дела об административном правонарушении, которые суд приобщил к материалам дела в порядке ст.ст. 65-66 АПК РФ.
Представитель заявителя в судебное заседание не явился, извещён надлежащим образом.
Суд провел предварительное судебное заседание, и, учитывая, что заявитель извещен о времени и месте судебного заседания, явку в суд не обеспечил, возражений не заявил, ходатайствовал о рассмотрении в отсутствие представителя, руководствуясь статьей 137 Арбитражного процессуального кодекса РФ, открыл судебное заседание в первой инстанции.
В судебном заседании представитель ответчика просила заявленные требования оставить без удовлетворения по доводам, изложенным в отзыве.
Как установлено судом, ООО "Кронос" (ранее - ООО Микрокредитная компания "Кронос") в период с 22.04.2014 по 25.01.2019 было внесено в государственный реестр микрофинансовых организаций за номером регистрационной записи 651403373005024 (исключено из государственного реестра микрофинансовых организаций 25.01.2019).
В соответствии с п. 2 ч. 5 ст. 7.2, ч. 2 и п. 4 ч. 4 ст. 14 Федерального закона от 02.07.2010 N151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" ( далее - Федеральный закон N151-ФЗ), ст.ст. 76.1. 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 N86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации" (Банке России)" (далее - Федеральный закон N86-ФЗ), Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением микрофинансовыми организациями требований Федерального закона N151-ФЗ, других федеральных законов и иных нормативных правовых актов, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций (к которым относятся микрофинансовые организации), направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.
В соответствии с п. 1.2. Указания Банка России от 03.11.2017 N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета" (Зарегистрировано в Минюсте России 11.01.2018 N 49605) поднадзорные организации должны обеспечить направление в Банк России и получение от Банка России электронных документов, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Указания, посредством использования информационных ресурсов.
Из материалов дела следует, что в ходе рассмотрения обращения Елисова Александра Ильича (NОТ4-31265 от 24.10.2018) Управлением Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России в Приволжском федеральном округе в адрес ООО МКК "Кронос" был направлен запрос о предоставлении информации NС59-7-2-9/21290 от 02.11.2018.
В соответствии с требованиями запроса Обществу в срок не позднее 7 рабочих дней с даты его получения надлежало представить в Управление с использованием личного кабинета участника финансового рынка указанные в Запросе информацию и документы, в том числе копии писем, поступивших в Общество от Заявителя (представителя), а также копии писем, врученных либо направленных Обществом в адрес Заявителя (представителей) по всем каналам связи (в том числе уведомления, претензии, прочие письма, направленные в досудебном порядке, и т.д.). Также в случае непредставления сведений и документов, указанных в запросе, ООО МКК "Кронос" необходимо было представить объяснения причин их непредставления с приложением подтверждающих документов.
Запрос Управления Центробанка был размещен в личном кабинете участника информационного обмена документов 06.11.2018 в 08:24; днем окончания срока исполнения Запроса являлось 16.11.2018 (включительно).
Документы во исполнение Запроса в Управление были представлены Обществом 14.11.2018.
В ответе на запрос ООО МКК "Кронос" отсутствовали сведения о получении Обществом заявлений от имени Елисова А.И. об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя или об отказе от взаимодействия. Исходя из документов, представленных Обществом в ответ на запрос NС59-7-2-9/21290 от 02.11.2018, от Елисова А.И. данное заявление не поступало. Вместе с тем, в адрес Управления предоставлены доказательства получения Обществом данного заявления (почтовое отправление с идентификатором 41097126489074).
В ответе на дополнительный запрос о предоставлении информации NС59-7-2-7/71 от 09.01.2019 Общество сообщает о том, что заявление от имени Елисова А.И. от 07.09.2018 об отказе от взаимодействия не было представлено в ответ на запрос Управления по причине невнимательности сотрудника Общества, предоставляющего информацию об обращениях заемщиков для подготовки ответов на запросы подразделений Банка России.
Данное обстоятельство свидетельствует о нарушении обществом п. 7.3 ч. 4 ст.14 Федерального закона N151-ФЗ, ст. 76.5 Федерального закона N86-ФЗ, Указания Банка России от 03.11.2017 N 4600-У, которое выразилось в непредставлении в Банк России информации в ответ на запрос в полном объеме в установленный срок.
По установленным нарушениям 25.02.2019 должностным лицом Банка в отношении Общества при надлежащем его уведомлении составлен протокол об административном правонарушении; 11.03.2019 в отношении ООО "Кронос" вынесено постановление NТУ-73-ЮЛ-19-3155/3140-1 о прекращении производства по делу об административном правонарушении в связи с малозначительностью, ввиду наличия обстоятельств, предусмотренных статьёй 2.9 КоАП РФ, ООО "Кронос" объявлено устное замечание.
Не согласившись с постановлением о прекращении производства по делу NТУ-73-ЮЛ-19-3155/3140-1 от 11.03.2019 заявитель обратился с заявлением, рассматриваемым в рамках настоящего дела.
Как указывает в заявлении ООО "Кронос", общество до 25.01.2019 было поднадзорно Банку России, однако, в силу решения Центрального Банка РФ NОД-162 от 25.01.2019 ООО "Кронос" исключено из единого государственного реестра микрофинансовых организаций, таким образом, у Банка России отсутствовали правовые основания для возбуждения дела об административном правонарушении и рассмотрения данного дела, поскольку ООО "Кронос" вышло из-под регулирования и надзора Административного органа.
Ответчик полагает, что ООО "Кронос" нарушило установленные законом правила взаимодействия с контрольно-надзорным органом в лице Управления, нарушение выразилось в непредоставлении информации в ответ на Запрос в полном объеме в установленный срок, датой совершения административного правонарушения является 17.11.2018 (следующий за днем окончания срока представления ответа на запрос от 7.11.2018). Довод заявителя об отсутствии у административного органа правовых оснований для возбуждения дела об административном правонарушении и рассмотрении дела об административном правонарушении в отношении ООО "Кронос" 25.01.2019 исключенного из реестра микрофинансовых организаций, считает несостоятельным: на дату совершения описываемого административного правонарушения Общество являлось микрокредитной компанией и состояло в реестре микрофинансовых организаций (N регистрационной записи 651403373005024); факт непредставления Обществом информации в ответ на запрос в полном объеме материалами дела подтвержден, Общество свою вину в содеянном признало, указав, что
допущенная в ответе на запрос недостоверность является следствием технической ошибки исполнителя; наличие состава административного правонарушения оценивается на дату его совершения, а не на дату составления протокола об административном правонарушении; на дату совершения административного правонарушения - 17.11.2018, заявитель, имевший статус микрокредитной компании, должен был исполнить возложенные на него действующим законодательством обязанности.
Оспаривание постановления о прекращении производства по делу об административном правонарушении рассматривается судом по правилам статей 210-211 АПК РФ, в соответствии с которыми арбитражный суд проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для принятия решения, соблюден ли установленный порядок, а также иные обстоятельства, имеющие значения для дела.
Согласно ч. 7 ст. 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет решение в полном объеме.
В соответствии со статьей 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.
В силу части 1 статьи 28.1 КоАП Российской Федерации поводом к возбуждению дела об административном правонарушении является непосредственное обнаружение должностными лицами, уполномоченными составлять протоколы об административных правонарушениях, достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения или поступившие из правоохранительных органов, а также из других государственных органов, органов местного самоуправления, от общественных объединений материалы, сообщения и заявления физических и юридических лиц, а также сообщения в средствах массовой информации, содержащие данные, указывающие на наличие события административного правонарушения.
В соответствии со статьей 19.7.3 КоАП РФ непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, за исключением случаев, если в соответствии со страховым законодательством, законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах Банком России дается предписание об устранении нарушения страхового законодательства, законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.
В соответствии с подпунктом 7.3 пункта 4, пунктом 2, подпунктом 2 пункта 3 статьи 14 Федерального закона N151-ФЗ Банк России осуществляет регулирование деятельности микрофинансовых организаций, а также надзор за соблюдением микрофинансовыми организациями требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов и иных нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 7.2 настоящего Федерального закона; получает от микрофинансовых организаций необходимую информацию об их деятельности, а также бухгалтерскую (финансовую) отчетность, осуществляет надзор за выполнением микрофинансовыми организациями требований, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и иными нормативными правовыми актами, нормативными актами Банка России; направляет микрофинансовой организации предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.
На основании подпункта 5.2 пункта 2 статьи 9 Федерального закона N151-ФЗ микрофинансовая организация обязана обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России.
В соответствии с частью 3 статьи 15 Федерального закона N151-ФЗ форма, сроки, порядок составления и представления отчетности и иных документов и информации микрофинансовыми компаниями и микрокредитными компаниями устанавливаются нормативным актом Банка России.
Пунктом 4 Указания Банка России от 03.11.2017 N 4600-У установлено, что Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена электронные документы (информацию), в том числе требования (предписания) Банка России, запросы Банка России и ответы на запросы участника информационного обмена.
Запрос Банка о предоставлении информации NС59-7-2-9/21290 от 02.11.2018 был размещен в Личном кабинете участника информационного обмена (Общества) 6.11.2018, в установленный в запросе срок полную информацию о переписке с заемщиком Общество не представило, что подтверждается материалами дела и заявителем по существу не оспаривается.
Ответственность за данное правонарушение установлена статьей 19.7.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Процессуальных нарушений при производстве по делу об административном правонарушении не установлено; общество надлежащим образом извещено о составлении протокола и его рассмотрении; на рассмотрение дела об административном правонарушении законный представитель ООО "Кронос" не явился, дело рассмотрено в его отсутствие, обстоятельства, исключающие производство по делу по ст. 24.5 КоАП РФ не выявлены, обстоятельства, отягчающие административную ответственность за административное правонарушение, не установлены. Должностное лицо, рассматривающее дело об административном правонарушении, признало обстоятельствами, смягчающими административную ответственность совершенного ООО "Кронос" правонарушения - раскаяние и признание вины ООО "Кронос" в совершении данного административного правонарушения, а также предпринятие Обществом всех мер по прекращению совершения правонарушения, в связи с чем, установив факт устранения правонарушения Обществом, приняв во внимание единичность и несистемность допущенного нарушения, отсутствие существенных вредных последствий для охраняемых общественных правоотношений, пришло к выводу о возможности удовлетворения ходатайства Общества о применении ст.2.9 КоАП РФ и освобождения ООО "Кронос" от административной ответственности, в связи с чем производство по делу об административном правонарушении было прекращено.
Суд считает что вина и обстоятельства совершения Обществом правонарушения, предусмотренного ст.19.7.3 КоАП РФ, надлежащим образом установлены должностным лицом Банка России при производстве дела об административном правонарушении; нарушений не допущено; правомерно применена ст.2.9 КоАп РФ.
Довод общества, что на момент составления протокола об административном правонарушении NТУ-73-ЮЛ-19-3155/1020-1от 25.02.2019 и постановления NТУ-73-ЮЛ-19-3155/3140-1 о прекращении производства по делу об административном правонарушении от 11.03.2019 ООО "Кронос" было исключено из реестра микрофинансовых организаций, в связи с чем дело об административном правонарушении не могло было возбуждено и рассмотрено по ст.19.7.3 КоАП РФ, отклоняется судом, поскольку на дату совершения правонарушения - 17.11.2018 - заявитель данным статусом обладал и являлся субъектом ответственности по ст.19.7.3 КоАП РФ.
В соответствии с п.2 ст.5 Федерального закона N151-ФЗ юридическое лицо приобретает статус микрофинансовой организации со дня внесения сведений о нем в государственный реестр микрофинансовых организаций и утрачивает статус микрофинансовой организации со дня исключения указанных сведений из этого реестра.
Согласно п.п.5.2 п.2 ст.9 Микрофинансовая организация обязана обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России.
На основании изложенного, суд приходит к выводу о законности принятого должностным лицом Отделения по Ульяновской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации постановления от 11.03.2019 NТУ-73-ЮЛ-19-3155/3140-1 о прекращении производства по делу об административном правонарушении, что влечет в силу п.3 ст.211 АПК РФ отказ в удовлетворении заявленных требований в полном объеме.
По правилам параграфа 2 главы 25 АПК РФ заявление об оспаривании решения административного органа государственной пошлиной не облагается.
Руководствуясь статьями 167-170, 180-182, 210, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд
РЕШИЛ:
В удовлетворении заявленных требований отказать.
Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в порядке, установленном Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.
Судья Ю.А. Овсяникова
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка
