Дата принятия: 18 ноября 2019г.
Номер документа: А72-15455/2019
АРБИТРАЖНЫЙ СУД УЛЬЯНОВСКОЙ ОБЛАСТИ
РЕШЕНИЕ
от 18 ноября 2019 года Дело N А72-15455/2019
Резолютивная часть решения объявлена 13.11.2019.
В полном объеме решение изготовлено 18.11.2019.
Арбитражный суд Ульяновской области в составе судьи О.А.Лубяновой,
при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания К.А.Борисовой,
рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению
Управления Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области
к Обществу с ограниченной ответственностью "Свобода от долгов" (ОГРН 1185275062411, ИНН 5262360056, 603089, Нижегородская область, город Нижний Новгород, улица Республиканская, дом 22, корпус 3, помещение 5)
о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ;
третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора:
Покровская Александра Сергеевна,
при участии в заседании:
от Заявителя - Маркелов С.Б., доверенность от 29.12.2018, диплом, удостоверение,
от ООО "Свобода от долгов" - не явились, извещены,
от Покровской А.С. - не явились, извещены,
установил:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области обратилось в Арбитражный суд Ульяновской области с заявлением о привлечении Общества с ограниченной ответственностью "Свобода от долгов" к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.
Из материалов дела следует, что 21.01.2019 ООО "Свобода от долгов" внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, в качестве основного вида деятельности.
12.02.2019 между Покровской А.С. и ООО МКК "Срочноденьги" заключен договор займа N 238/2364873 (далее - Договор), по которому с 15.03.2019 образовалась просроченная задолженность.
Согласно агентскому договору от 23.01.2019 N б/н, заключенному между ООО МКК "Срочноденьги" и ООО "Свобода от долгов", сведения о Покровской А.С. с 30.03.2019 с целью взыскания просроченной задолженности переданы ООО "Свобода от долгов".
В целях возврата просроченной задолженности по Договору сотрудники ООО "Свобода от долгов" в период с 30.03.2019 по 09.08.2019 осуществляли непосредственное взаимодействие с Покровской А.С. и третьими лицами по номерам телефонов, указанным должником при заключении Договора.
1. в ходе телефонного разговора 22.04.2019 в 17:11:11 между сотрудниками ООО "Свобода от долгов" и третьим лицом, по номеру телефона +7ХХХХХХ6912, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Покровской А.С. допущены следующие нарушения:
"Сотрудник - Покровская Александра Сергеевна, верно?
Третье лицо - Нет.
Сотрудник - Нет. Она Вам знакома, верно? Третье лицо - Нет.
Сотрудник - Нет, а раньше говорили, что знакома......У нее долг в компании Заявление в полицию направляется, о привлечении должника к уголовной ответственности по ст. 159.1......Пусть сегодня срочно свяжется.
Третье лицо - Вот ей и звоните...."
Тем самым работники ООО "Свобода от долгов" ввели третье лицо в заблуждение, передав ей несоответствующую действительности заведомо ложную информацию о передаче вопроса о возврате просроченной задолженности Покровской А.С. в компетентные правоохранительные органы (органы полиции) для возбуждения уголовного дела по ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.
Между сотрудником ООО "Свобода от долгов" и третьим лицом состоялся следующий разговор:
Сотрудник - А то, если участковые пойдут по всем адресам, а у нее ребенок. А информация в опеку попадет. Передайте ей обязательно информацию. Ведь не чужой человек она Вам....
У нее ведь ребенок есть. Передайте ей, в опеку информация пойдет, пойдут проверки. А если у нее кредиты открыты и просрочки. Её возьмут на контроль. Вы что? Это серьезный момент. Передайте чтобы она с нами связалась.
Третье лицо - Вот ей и звоните, а меня не беспокойте!"
Тем самым работники ООО "Свобода от долгов" в нарушение пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона N230-ФЗ оказали психологическое давление на иных лиц.
2. Не смотря на выраженное 22.04.2019 несогласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия, сотрудниками ООО "Свобода от долгов" неоднократно были совершены телефонные звонки на номер телефона +7ХХХХХХ6912, при этом третье лицо при разговоре неоднократно выражал свое несогласие на это взаимодействие (02.05.2019 в 12:13:20, 06.05.2019 в 14:35:51, 23.05.2019 в 17:20:14, 30.05.2019 в 09:02:15, 10.07.2019 в 13:26:1 и 04.08.2019 в 12:41:01), что является нарушением пункта 2 части 5 статьи 4 Федерального закона N230-ФЗ.
21.08.2019 УФССП России по Ульяновской области в отношении ООО "Свобода от долгов" составлен акт о выявленном административном правонарушении.
17.09.2019 УФССП России по Ульяновской области в отношении ООО "Свобода от долгов" составлен протокол об административном правонарушении N37/19/73000-АП по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ. Протокол составлен в отсутствие представителя Общества. О дате, месте и времени составления протокола об административном правонарушении ООО "Свобода от долгов" уведомлено надлежащим образом.
ООО "Свобода от долгов" при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности были нарушены следующие нормы:
- пункт 4 части 2 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ (недопустимость оказания психологического давления на должника, совершением действий, унижающих честь и достоинство должника);
- подпункт "б" пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ (введение должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования);
- пункта 2 части 5 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ (направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:
1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;
2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия).
Представитель УФССП России по Ульяновской области просит привлечь ООО "Свобода от долгов" к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ. Ранее Общество неоднократно привлекалось к административной ответственности.
ООО "Свобода от долгов" представило в материалы дела отзыв. Общество считает, что в его действиях состав административного правонарушения отсутствует.
Исследовав и оценив имеющиеся в деле доказательства, суд пришел к следующим выводам.
Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.
Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ определяет, что административным правонарушением в данном случае будет признаваться действие, совершенное в интересах кредитора, в виде непосредственного взаимодействия - посредством телефонных переговоров, в месте нахождения должника (в том числе жительства) в установленное время с превышением ограничений.
В соответствии с Указом Президента Российской Федерации N670 от 15.12.2016 и постановлением Правительства Российской Федерации N1402 от 19.12.2016 Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:
оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;
передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.
В силу части 3 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.
Согласно подпункта "б" пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.
В соответствием с пунктом 2 части 5 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:
1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;
2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.
Нарушение требований вышеназванных норм образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Материалами дела подтверждается следующее:
В целях возврата просроченной задолженности по Договору сотрудники ООО "Свобода от долгов" в период с 30.03.2019 по 09.08.2019 осуществляли непосредственное взаимодействие с Покровской А.С. и третьими лицами по номерам телефонов, указанным должником при заключении Договора.
По пункту 1 нарушения.
В ходе телефонного разговора 22.04.2019 в 17:11:11 между сотрудниками ООО "Свобода от долгов" и третьим лицом, по номеру телефона +7ХХХХХХ6912, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Покровской А.С. состоялся следующий разговор:
"Сотрудник - Покровская Александра Сергеевна, верно?
Третье лицо - Нет.
Сотрудник - Нет. Она Вам знакома, верно? Третье лицо - Нет.
Сотрудник - Нет, а раньше говорили, что знакома......У нее долг в компании Заявление в полицию направляется, о привлечении должника к уголовной ответственности по ст. 159.1......Пусть сегодня срочно свяжется.
Третье лицо - Вот ей и звоните...."
В нарушение подпункта "б" пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона N230-ФЗ работники ООО "Свобода от долгов" ввели третье лицо в заблуждение, передав ей несоответствующую действительности заведомо ложную информацию о передаче вопроса о возврате просроченной задолженности Покровской А.С. в компетентные правоохранительные органы (органы полиции) для возбуждения уголовного дела по ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.
Между сотрудником ООО "Свобода от долгов" и третьим лицом состоялся следующий разговор:
"Сотрудник - А то, если участковые пойдут по всем адресам, а у нее ребенок. А информация в опеку попадет. Передайте ей обязательно информацию. Ведь не чужой человек она Вам....
У нее ведь ребенок есть. Передайте ей, в опеку информация пойдет, пойдут проверки. А если у нее кредиты открыты и просрочки. Её возьмут на контроль. Вы что? Это серьезный момент. Передайте чтобы она с нами связалась.
Третье лицо - Вот ей и звоните, а меня не беспокойте!"
Информация о данном номере телефона указана в разделе "Дополнительная контактная информация" анкеты заемщика N2929556, а не в разделе "Контактная информация", где содержатся сведения, непосредственно принадлежащие заемщику (номер телефона +7ХХХХХХ5808, принадлежащий должнику, то есть Покровской А.С.).
Сотрудником ООО "Свобода от долгов" в ходе телефонных переговоров по номеру телефона +7ХХХХХХ6912 была получена информация о том, что абонент не является Покровской А.С., то есть должником. Сотрудником ООО "Свобода от долгов" данная информация была проигнорирована.
Тем самым работники ООО "Свобода от долгов" в нарушение пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона N230-ФЗ оказали психологическое давление на иных лиц.
По пункту 2 нарушения.
Не смотря на выраженное 22.04.2019 несогласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия, сотрудниками ООО "Свобода от долгов" продолжали совершаться телефонные звонки на номер телефона +7ХХХХХХ6912, при этом третье лицо при разговоре неоднократно выражал свое несогласие на это взаимодействие (02.05.2019 в 12:13:20, 06.05.2019 в 14:35:51, 23.05.2019 в 17:20:14, 30.05.2019 в 09:02:15, 10.07.2019 в 13:26:1 и 04.08.2019 в 12:41:01). В данном случае ООО "Свобода от долгов" нарушен пункт 2 части 5 статьи 4 Федерального закона N230-ФЗ.
Факт совершения правонарушения подтверждается материалами дела, а именно протоколом N37/19/73000-АП об административном правонарушении от 17.09.2019.
В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
Общество не представило доказательств, свидетельствующих об отсутствии у него возможности для соблюдения правил и норм, за нарушение которых частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, и о принятии им всех зависящих от нее мер по соблюдению этих правил и норм.
С учетом вышеизложенного, суд приходит к выводу, что в действиях ответчика имеется состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.
В данном случае суд не находит оснований для применения статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Согласно статье 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.
Малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.
Высший Арбитражный Суд Российской Федерации в пункте 18 постановления Пленума от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" разъяснил, что при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.
Малозначительность деяния является оценочным признаком, который устанавливается в зависимости от конкретных обстоятельств дела.
Между тем, оценив конкретные обстоятельства рассматриваемого дела, принимая во внимание характер и степень общественной опасности правонарушения, суд не находит оснований исключительности в характере совершенного административного правонарушения. Допущенные нарушения связаны с охраной общественных отношений в сфере защиты прав и законных интересов граждан в связи с чем, отсутствуют основания для применения статьи 2.9 КоАП РФ.
Суд также не находит оснований для замены административного штрафа на предупреждение.
В соответствии с частью 1 статьи 3.4 предупреждение - мера административного наказания, выраженная в официальном порицании физического или юридического лица. Предупреждение выносится в письменной форме. Согласно части 2 указанной статьи предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей.
В данном случае Обществу вменяется правонарушение, установленное частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, именно за действия, нарушающие права и законные интересы физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Общество уже привлекалось к административной ответственности по статье 14.57 КоАП РФ (дела NN N79-5923/2019, А47-8484/2019).
В связи с изложенными обстоятельствами суд не находит оснований для применения статьи 3.4 КоАП РФ.
Процессуальные нарушения, которые, в силу статьи 24.5 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, могли быть основанием для прекращения производства по делу, судом не установлены.
В соответствии с положениями части 1 статьи 4.5 КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности за нарушение в сфере потребительского кредита (займа) и микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организаций составляет 1 год.
Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает административный штраф для юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.
Статья 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает возможность назначения административного наказания в пределах минимального и максимального размеров санкций с учетом характера совершенного правонарушения, данных о правонарушителе, а также обстоятельств, смягчающих административную ответственность.
С учетом обстоятельств дела, суд считает возможным назначить меру административного наказания в виде штрафа в размере 50 000 руб.
Руководствуясь статьями 167-170, 180-182, 202, 205, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд
РЕШИЛ:
Привлечь Общество с ограниченной ответственностью "Свобода от долгов" (ОГРН 1185275062411, ИНН 5262360056; адрес:603089, город Нижний Новгород, улица Республиканская, дом 22, корпус 3, помещение 5; зарегистрировано 20.11.2018 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы N15 по Нижегородской области) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.
Административный штраф лицом, привлеченным к административной ответственности, должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения о наложении штрафа в законную силу по реквизитам:
Получатель: Управление Федерального Казначейства по Ульяновской области (УФССП России по Ульяновской области лицевой счет 04681785670)
р/с 40101810100000010003, ИНН 7327033261, КПП 732701001; БИК 047308001, КБК 322 116 17000 01 6017 140; ОКТМО 73701000; УИН 32273000190000037010
Назначение платежа - Штраф КоАП РФ.
Надлежащим образом заверенную копию квитанции или платежного поручения, подтверждающего уплату штрафа, необходимо представить в Арбитражный суд Ульяновской области.
По истечении шестидесяти дней со дня вступления настоящего решения в законную силу, в случае если арбитражному суду не будет представлено доказательство добровольной уплаты штрафа, направить на взыскание штрафа в службу судебных приставов-исполнителей по месту нахождения (жительства) лица, привлеченного к административной ответственности.
Решение по делу о привлечении к административной ответственности вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.
В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не изменено или не отменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.
Решение по делу о привлечении к административной ответственности может быть обжаловано в апелляционном и кассационном порядке в порядке, установленным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.
Судья О.А. Лубянова
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка
