Дата принятия: 13 октября 2014г.
Номер документа: А68-10784/2013
АРБИТРАЖНЫЙ СУД ТУЛЬСКОЙ ОБЛАСТИ
300041, Россия, г. Тула, Красноармейский пр., 5
Тел./Факс (4872) 250-800; http://www.tula.arbitr.ru
О П Р Е Д Е Л Е Н И Е
г. Тула
13 октября 2014 года Дело № А68-10784/13
Резолютивная часть определения объявлена 8 октября 2014 г.
Определение изготовлено в полном объеме 13 октября 2014 г.
Арбитражный суд Тульской области в составе судьи Бычковой Т.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем Петрухиной И.Ю.,
рассмотрев в открытом судебном заседании заявление конкурсного управляющего КБ «Первый Экспресс» (ОАО) Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»
о признании недействительными банковских операций, совершенных 25.10.2013 по перечислению с расчетного счета ООО «НБИК» денежных средств и применения последствий недействительности сделок,
по делу по заявлению Центрального Банка Российской Федерации (ОГРН 1037700013020, ИНН 770223513) в лице Главного управления Банка России по Тульской области
к Коммерческому банку «Первый Экспресс» (открытое акционерное общество) (ОГРН 1027100000036, ИНН 7100002710),
при участии в заседании:
от конкурсного управляющего: представителя Савенкова В.В.,
ответчик представителей не направил, извещен,
У С Т А Н О В И Л:
Центральный Банк Российской Федерации (далее - Банк России) в лице Главного управления Банка России по Тульской области 18.11.2013 обратился в Арбитражный суд Тульской области с заявлением о признании Коммерческого банка «Первый Экспресс» (открытое акционерное общество) (далее – КБ «Первый Экспресс» (ОАО)) (Тульская область, г.Тула) несостоятельным (банкротом).
Решением Арбитражного суда Тульской области от 30.12.2013КБ «Первый Экспресс» (ОАО) признан несостоятельным, открыто конкурсное производство сроком на один год. Исполнение обязанностей конкурсного управляющего КБ «Первый Экспресс» (ОАО) возложено на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".
Конкурсный управляющий КБ «Первый Экспресс» обратился в арбитражный суд заявление о признании сделок, совершенных между Обществом с ограниченной ответственностью «НБИК» и КБ «Первый Экспресс» (ОАО) недействительной и применения последствий их недействительности.
Конкурсный управляющий просил признать недействительными сделками следующие банковские операции:
1.1. Банковскую операцию от 25.10.2013 года по перечислению с расчетного счета № 47427810100002500200 ООО «НБИК», по платежному поручению № 014006 в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО) денежных средств в размере 98 630 (девяноста восемь тысяч шестьсот тридцать) рублей 14 копеек с назначением платежа «оплата процентов за период 01.10.2013 по 25.10.2013 по кредитному договору № 25/13 НН КСВ от 11.04.2013.»;
1.2. Банковскую операцию от 25.10.2013 года по списанию с расчетного счета № 47427810400002200200 ООО «НБИК», по платежному поручению № 014005 в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО) денежных средств в размере 147 945 (сто сорок семь тысяч девятьсот сорок пять) рублей 21 копейка с назначением платежа «оплата процентов за период 01.10.2013 по 25.10.2013 по кредитному договору № 22/13 НН КСВ от 04.04.2013»;
1.3. Банковскую операцию от 25.10.2013 года по списанию с расчетного счета № 45207810500002500200 ООО «НБИК», по платежному поручению № 240 в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО) денежных средств в размере 10 000 000 (Десять миллионов) рублей с назначением платежа «гашение кредита по кредитному соглашению № 25/13 НН КСВ от 11.04.13г.»;
1.4. Банковскую операцию от 25.10.2013 года по перечислению с расчетного счета № 45207810800002200200 ООО «НБИК», по платежному поручению № 239 в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО) денежных средств в размере 15 000 000 (пятнадцать миллионов) рублей с назначением платежа «гашение кредита по кредитному соглашению № 22/13 НН КСВ от 04.04.13г.»;
Конкурсный управляющий также просил применить последствия недействительности сделок должника: восстановить обязательства КБ «Первый Экспресс» (ОАО) перед ООО «НБИК» по договору банковского счета в сумме 25 246 575 (двадцать пять миллионов двести сорок шесть тысяч пятьсот семьдесят пять) рублей 35 копеек в данных бухгалтерского учета КБ «Первый Экспресс» (ОАО).
Восстановить задолженность ООО «НБИК» перед КБ «Первый Экспресс» (ОАО) по кредитному соглашению № 25/13 НН КСВ от 11.04.2013 года и кредитному соглашению № 22/13 НН КСВ от 04.04.2013 года в сумме 25 246 575 (двадцать пять миллионов двести сорок шесть тысяч пятьсот семьдесят пять) рублей 35 копеек, а именно: по кредитному соглашению № 25/13 НН КСВ от 11.04.2013 года:98 630,14 рублей - задолженность по оплате процентов;10 000 000,00 рублей - задолженность по основной ссуде; по кредитному соглашению № 22/13 НН КСВ от 04.04.2013 года:147 945,21 рубелей - сумма по оплате процентов;15 000 000,00 рублей - задолженность по основной ссуде.
В обоснование своих требований конкурсный управляющий ссылался на то, что между КБ (Первый Экспресс) (ОАО) ( далее по тексту - банк) и ответчиком был заключен договор банковского счета, ответчику открыт расчетный счет № 47427810400002200200.
Конкурсный управляющий также указывает на то, что между банком и ответчиком 4.04.2013 г., 11.04.2013 г. были заключены кредитные соглашения.
Конкурсным управляющим было установлено, что банком 25.10.2013 г. банком были проведены операции по списанию со счета ответчика денежных средств в счет платежей ответчика по кредитным договорам и оплаты процентов по кредитным договорам в общей сумме 25 246 575,35 руб.
По мнению конкурсного управляющего, поскольку на момент совершения оспариваемых операций у банка имелись кредиторы, ранее в установленном порядке предъявившие к нему требования и не получившие их удовлетворения в установленный срок, то ответчик получил удовлетворение своих требований к банку как кредитор по договору банковского счета немедленно вне очереди.
Заявитель считает, что в случае не совершения оспариваемых банковских операций требования ответчика к банку, основанные на договоре банковского счета, в соответствии со ст.ст. 50.36 и 50.40 Закона о банкротстве кредитных организаций подлежали бы удовлетворению в третью очередь.
По мнению заявителя, изложенные выше обстоятельства являются основанием для признания оспариваемых сделок недействительными в соответствии с п.п.1,2 ст. 61.3 ФЗ « О несостоятельности (банкротстве)».
Представитель заявителя в судебном заседании поддержал доводы, изложенные в заявлении.
Ответчик представил в суд отзыв на заявление, в котором просил принять решение по имеющимся материалам дела.
Ответчик представителя в судебное заседание не направил, времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.
Рассмотрев материалы дела, выслушав объяснения представителя заявителя, суд установил:
В соответствии с пунктом 1 статьи 61.1 Федерального закона № 127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.
Согласно пункту 3 статьи 61.1 Закона о банкротстве правила главы III.1 могут применяться к оспариванию действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством Таможенного союза в рамках ЕврАзЭС и (или) законодательством Российской Федерации о таможенном деле, процессуальным законодательством Российской Федерации и другими отраслями законодательства Российской Федерации. К действиям, совершенным во исполнение судебных актов или правовых актов иных органов государственной власти, применяются правила, предусмотренные настоящей главой.
При этом к сделке, совершенной не должником, а другими лицами за счет должника, которая в силу пункта 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве может быть признана недействительной по правилам главы III.1 этого Закона (в том числе на основании статей 61.2 или 61.3), может, в частности, относиться списание банком в безакцептном порядке денежных средств со счета клиента-должника в счет погашения задолженности клиента перед банком или перед другими лицами, в том числе на основании представленного взыскателем в банк исполнительного листа (подпункт 2 пункта 2 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 63 от 23.12.2010 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»).
В соответствии с пунктом 1 статьи 61.8 Закона о банкротстве заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.
В пункте 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве предусмотрено, что сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:
- сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;
- сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;
- сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;
- сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
Согласно пункту 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 данной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.
В соответствии с п. 1 ст. 28 ФЗ « О несостоятельности ( банкротстве) кредитных организаций» периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.
Из материалов дела следует, чтоПриказом Банка России от 28.10.2013 № ОД-837 у КБ «Первый Экспресс» (ОАО) была отозвана лицензия на совершение банковских операций в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным применением в течение года мер, предусмотренных Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», не исполнением требований кредиторов по денежным обязательствам в течении более 14-ти дней после даты их наступления.
В связи с отзывом лицензии, приказом Банка России от 28.10.2013 г. N ОД-838 была назначена временная администрация по управлению кредитной организацией ОАО КБ «Первый Экспресс».
Из материалов дела следует, что между банком и ответчиком. был заключен договор банковского счета, ответчику открыт расчетный счет №47427810400002200200.
4 апреля 2013 г. между банком и ответчиком было заключено кредитное соглашение № 22/13 НН КСВ, в соответствии с которым банк предоставил ответчику кредит с лимитом выдачи в размере 15 000 000 руб. на срок до 1 апреля 2016 г.
11 апреля 2013 г. между банком и ответчиком было заключено кредитное соглашение № 25/13 КСВ, в соответствии с которым банк предоставил ответчику кредит с лимитом выдачи в размере 10 000 000 руб. на срок до 8 апреля 2016 г.
Указанные кредитные договоры были должником исполнены, кредит ответчику предоставлен.
Из материалов дела следует, что 25.10.2013 г. были произведены операции по списанию с расчетного счета ООО «НБИК №47427810400002200200 денежных средств в сумме 25 246 575,35 руб. в счет оплаты задолженности по кредитным соглашениям № 22/13 НН КСВ от 4 апреля 2013 г., № 25/13 КСВ от 11 апреля 2013г.
Заявителем представлены в материалы дела выписки по лицевому счету № 47418810400000010005 за период с 23.10.2013 г. по 28.10.2013 г., подтверждающие, что на момент совершения оспариваемых операций по списанию денежных средств у должника, кроме ответчика, имелись иные кредиторы, перед которыми должником в связи с недостаточностью денежных средств на корреспондентском счете не исполнялись обязательства.
В случае не совершения оспариваемых банковский операций требования ответчика к банку, основанные на договоре банковского счета, в соответствии со ст.ст. 50.36 и 50.40 ФЗ « О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» подлежали бы удовлетворению в третью очередь.
Оспариваемые сделки совершены в течении месяца до назначения временной администрации.
Исходя из изложенного, оспариваемые сделки привели к тому, что ответчику как кредитору должника было оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), поскольку требования ответчика были удовлетворены в результате оспариваемых сделок, тогда как должны были быть включены в реестр требований кредиторов и удовлетворяться в ходе конкурсного производства из конкурсной массы пропорционально размеру требований.
Исходя из изложенного, оспариваемые сделки влекут за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований и в соответствии со ст. 61.3 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» являются недействительными сделками.
Суд считает, что оспариваемые сделки не могут быть признаны сделками, совершаемыми в обычной хозяйственной деятельности.
Согласно пункту 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 настоящего Федерального закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.
В пункте 14 Постановления пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 63 от 23.12.2010 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» разъяснено, что при определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени. К таким сделкам, в частности, с учетом всех обстоятельств дела могут быть отнесены платежи по длящимся обязательствам (возврат очередной части кредита в соответствии с графиком, уплата ежемесячной арендной платы, выплата заработной платы, оплата коммунальных услуг, платежи за услуги сотовой связи и Интернет, уплата налогов и т.п.). Не могут быть, по общему правилу, отнесены к таким сделкам платеж со значительной просрочкой, предоставление отступного, а также не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита.
В пункте 35.3 Постановления пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 63 от 23.12.2010 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» разъяснено, что оспариваемая сделка не может быть признана сделкой совершаемой в обычной хозяйственной деятельности, если на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете; или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации; или клиент перевел средства со вклада досрочно до истечения его срока с потерей значительной суммы процентов при отсутствии разумных экономических причин.
Поскольку судом выше установлено, что на момент совершения оспариваемых сделок у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов, а также установлено, что исполнение по кредитным соглашениям было произведено досрочно, то оспариваемые сделки не могут быть отнесены к сделкам совершенным в обычной хозяйственной деятельности.
В соответствии с пунктами 1, 2 статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.
При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.
Возвращение каждой из сторон всего полученного по недействительной сделке осуществляется в порядке, предусмотренном статьей 61.6 Закона о банкротстве.
Согласно пункту 25 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» в случае признания на основании статей 61.2 или 61.3 Закона о банкротстве недействительными действий должника по уплате денег, передаче вещей или иному исполнению обязательства, а также иной сделки должника, направленной на прекращение обязательства (путем зачета встречного однородного требования, предоставления отступного или иным способом), обязательство должника перед соответствующим кредитором считается восстановленным с момента совершения недействительной сделки, а право требования кредитора по этому обязательству к должнику (далее - восстановленное требование) считается существовавшим независимо от совершения этой сделки (абзац 1 пункта 4 статьи 61.6 Закона о банкротстве).
При этом если денежное обязательство, на прекращение которого была направлена данная сделка, возникло до принятия заявления о признании должника банкротом, то восстановленное требование не относится к текущим платежам и такой кредитор является конкурсным кредитором должника (абзац второй пункта 4 статьи 61.6 Закона о банкротстве).
Кредиторы и иные лица, которым передано имущество или перед которыми должник исполнял обязательства или обязанности по сделке, признанной недействительной на основании пункта 1 статьи 61.2, пункта 2 статьи 61.3 названного Закона и Гражданского кодекса Российской Федерации, в случае возврата в конкурсную массу полученного по недействительной сделке имущества приобретают право требования к должнику, которое подлежит удовлетворению в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) (пункт 3 статьи 61.6 Закона о банкротстве).
В пункте 27 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» разъяснено, что в случае, когда упомянутая в пункте 25 настоящего Постановления сделка была признана недействительной на основании пункта 1 статьи 61.2 или пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, восстановленное требование подлежит включению в реестр требований кредиторов и удовлетворению в составе требований третьей очереди (пункт 3 статьи 61.6 Закона о банкротстве).
В рассматриваемом заявление в качестве применения последствий недействительности сделок следует восстановить в данных бухгалтерского учета обязательства КБ «Первый Экспресс» (ОАО) перед ООО «НБИК» по договору банковского счета в сумме 25 246 575,35 руб. и восстановить задолженность ООО «НБИК» по кредитным соглашениям № 22/13 НН КСВ от 4 апреля 2013 г., № 25/13 КСВ от 11 апреля 2013г., заключенным с КБ «Первый Экспресс» в сумме 25 246 575,35 руб.
В соответствии с ч.1ст.110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.
Исходя из изложенного, с ответчика в пользу должника подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в сумме 2000 руб.
Руководствуясь ст. ст. 163, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, ст.ст, 61.3, 61.6, 61.8, 61.9 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», арбитражный суд
ОПРЕДЕЛИЛ:
. Признать недействительными следующие сделки должника:
Банковскую операцию от 25.10.2013 года по перечислению с расчетного счета № 47427810100002500200 ООО «НБИК», по платежному поручению № 014006 в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО) денежных средств в размере 98 630 (девяноста восемь тысяч шестьсот тридцать) рублей 14 копеек с назначением платежа «оплата процентов за период 01.10.2013 по 25.10.2013 по кредитному договору № 25/13 НН КСВ от 11.04.2013.»;
Банковскую операцию от 25.10.2013 года по списанию с расчетного счета № 47427810400002200200 ООО «НБИК», по платежному поручению № 014005 в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО) денежных средств в размере 147 945 (сто сорок семь тысяч девятьсот сорок пять) рублей 21 копейка с назначением платежа «оплата процентов за период 01.10.2013 по 25.10.2013 по кредитному договору № 22/13 НН КСВ от 04.04.2013»;
Банковскую операцию от 25.10.2013 года по списанию с расчетного счета № 45207810500002500200 ООО «НБИК», по платежному поручению № 240 в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО) денежных средств в размере 10 000 000 (Десять миллионов) рублей с назначением платежа «гашение кредита по кредитному соглашению № 25/13 НН КСВ от 11.04.13г.»;
Банковскую операцию от 25.10.2013 года по перечислению с расчетного счета № 45207810800002200200 ООО «НБИК», по платежному поручению № 239 в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО) денежных средств в размере 15 000 000 (пятнадцать миллионов) рублей с назначением платежа «гашение кредита по кредитному соглашению № 22/13 НН КСВ от 04.04.13г.»;
Применить последствия недействительности сделок должника:
Восстановить обязательства КБ «Первый Экспресс» (ОАО) перед ООО «НБИК» по договору банковского счета в сумме 25 246 575 (двадцать пять миллионов двести сорок шесть тысяч пятьсот семьдесят пять) рублей 35 копеек в данных бухгалтерского учета КБ «Первый Экспресс» (ОАО).
Восстановить задолженность ООО «НБИК» перед КБ «Первый Экспресс» (ОАО) по кредитному соглашению № 25/13 НН КСВ от 11.04.2013 года и кредитному соглашению № 22/13 НН КСВ от 04.04.2013 года в сумме 25 246 575 (двадцать пять миллионов двести сорок шесть тысяч пятьсот семьдесят пять) рублей 35 копеек, а именно: по кредитному соглашению № 25/13 НН КСВ от 11.04.2013 года:98 630,14 рублей - задолженность по оплате процентов;10 000 000,00 рублей - задолженность по основной ссуде; по кредитному соглашению № 22/13 НН КСВ от 04.04.2013 года:147 945,21 рубелей - сумма по оплате процентов;15 000 000,00 рублей - задолженность по основной ссуде.
Взыскать с ООО «НБИК» в пользу ОАО КБ «Первый Экспресс» расходы по уплате государственной пошлины в сумме 2000 руб.
Права требования кредитора – ООО «НБИК» в размере 25 246 575 (двадцать пять миллионов двести сорок шесть тысяч пятьсот семьдесят пять) рублей 35 копеек считаются восстановленными с момента совершения недействительных сделок.
На определение может быть подана апелляционная жалоба в Двадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней с даты его изготовления.
Судья Т.В. Бычкова