Определение от 23 июля 2014 года №А61-4046/2013

 
АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ СЕВЕРНАЯ ОСЕТИЯ-АЛАНИЯ
 
362040,  г. Владикавказ, пл. Свободы, 5, тел. 53-71-17, факс: 53-28-44.
 
    E-mail: info@alania.arbitr.ru, http://alania.arbitr.ru              
 
О П Р Е Д Е Л Е Н И Е
 
Об объединении заявлений в одно производство, объявлении перерыва в судебном заседании
 
    г. Владикавказ                                                                                Дело №А61 – 4046/13
 
    23 июля 2014 года
 
 Арбитражный суд Республики Северная Осетия-Алания в составе судьи Бекоевой С.Х.
при ведении протокола судебного заседания секретарем Ерик Е.Б.,
рассмотрев в судебном заседании заявление Джиоевой Алины Муратовны, поданное в рамках дела № А61-4046/13 о признании несостоятельным (банкротом) Акционерного коммерческого банка «Банк Развития региона» (ОАО) (ОГРН 1021500000202, юридический адрес: 362019, Россия, РСО-Алания, г. Владикавказ, ул. Шмулевича, а»):
- об установлении состава вклада Джиоевой Алины Муратовны, как вклад, основанный на  договоре банковского вклада между банком и физическим лицом, застрахованный в порядке, размерах и на условиях, которые установлены Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ « О страховании вкладов физических лиц» в банках Российской Федерации, с начисленными на него процентами в сумме 1793 руб. 15 коп., всего 701793 руб. 15 коп.;
    - об установлении несоответствия сведений об обязательствах АКБ «БРР» (ОАО) в отношении вкладчика Джиоевой А.М. с фактическим состоянием обязательств АКБ «БРР» (ОАО) на день наступления страхового случая;
 
    - об обязании конкурсного управляющего АКБ «БРР» (ОАО) Джамалудинова  Магомеда Далгатовича внести изменения в реестр обязательств банка АКБ «БРР» (ОАО) перед вкладчиками и внести в него обязательства перед вкладчиком Джиоевой А.М. с размером обязательств в сумме 700000 руб. с начисленными на него процентами в сумме 1793 руб. 15 коп., всего 701793 руб. 15 коп. и перечислении вклада на счет № 42307.810.46034.2028097 Северо-Осетинского отделения 8632/00012 Сбербанка России (БИК 040702660);
 
    - о включении в реестр требований кредиторов первой очереди суммы 701793 руб. 15 коп,
 
    при участии:
 
    от заявителя Кочиева М.П. по доверенности в материалах дела,
 
    от конкурсного управляющего – Громов В.Ю. по доверенности в материалах дела,
 
    Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом уведомленные о месте и времени судебного заседания, в том числе посредством размещения информации на официальном сайте Арбитражного суда РСО-Алания в сети Интернет, явку своих представителей не обеспечили. В соответствии со статьями 156, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебное заседание проведено в их отсутствие.
 
установил: В рамках дела о признании АКБ «БРР» (ОАО) несостоятельным (банкротом) в арбитражный суд обратилась Джиоева А.М. с настоящим заявлением. Дополнением к заявлению (входящий от 26.05.2014) заявитель дополнил заявление требованием о включении его в реестр требований кредиторов должника первой очереди.
    Конкурсный управляющий банка представил письменные пояснения по делу (вход. от 17.07.2014) со ссылкой на следующее. Согласно акту от 21.10.2013г ГК АСВ получен подготовленный Временной администрацией реестр обязательств банка перед вкладчиками по форме Приложения №1 к указанию Банка России от 01.04.2004 № 1417-У «О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками», обработанный с применением СКЗИ (системы криптографической защиты информации); реестр обязательств банка перед вкладчиками на бумажном носителе ГК АСВ не передавался.
 
    В связи с выявлением Временной администрацией АКБ «БРР» нарушений в ведении банком учета обязательств банка перед вкладчиками руководителем Временной администрации банка Кожиевой Э.М. в адрес ГК АСВ в соответствии с п.1 ч.2 ст. 20, ч. 2.1 ст. 30 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», п. 2.5 Указания № 1417-У 24.10.2013 было направлено сообщение исх. №01-45 о внесении изменений в реестр обязательств банка путем исключения из него остатков денежных средств на счетах физических лиц, сформированных ненадлежащим образом. В перечень счетов физических лиц, остатки на которых сформированы ненадлежащим образом, включены счета заявителей.
 
    Со ссылкой на статью 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», предусматривающую гарантии соблюдения тайны об операциях, о счетах и вкладах клиентов, пояснил, что в приложениях к письму Временной администрации содержатся сведения об исключении остатков по счетам не только в отношении заявителей, но и иных лиц, с учетом чего соответствующие приложения будут представлены на обозрение суда в судебном заседании от 23.07.2014г.
 
    В судебном заседании представитель ГК АСВ пояснил, что реестр обязательств банка был направлен Временной администрацией в адрес Агентства в электронном виде, поскольку пунктом 2.3 Указаний Банка России № 1417-У предусмотрено, что реестр обязательств банка направляется в Агентство в электронном виде либо на бумажном носителе способом, определяемым Агентством и позволяющим обеспечить сохранность сведений, составляющих банковскую тайну; на бумажном носителе реестр обязательств банка в Агентство не направлялся. Пояснил, что в силу пункта 2.5 Указаний Банка России № 1417-У руководитель банка Кожиева Э.М. направила в адрес ГК АСВ сообщение от 24.10.2013 о внесении изменений в реестр обязательств банка, в которых указала об исключении из реестра остатков денежных средств на счетах физических лиц, сформированных ненадлежащим образом, в том числе относительно Джиоевой А. М. Представить как сам реестр обязательств банка перед вкладчиками, так и перечень изменений в него об исключении вкладчиков из реестра невозможно, так как это приведен к нарушению банковской тайны.
 
    В судебном заседании представитель заявителя поддержал заявленные требования по доводам заявления. Пояснил, что заявитель подала конкурсному управляющему банка 17.03.2014 заявление о включении в реестр требований кредиторов банка спорной суммы, однако ответ от него с отказом получила уже после обращения в суд с настоящим заявлением.
 
    Заявил ходатайство о допросе в качестве свидетелей управляющую дополнительным офисом №9 Козаеву Этери Григорьевну и вкладчика АКБ «БРР» (ОАО) Будаеву Фатиму Цораевну со ссылкой на то, что указанные лица могут пояснить, что 02 октября 2013года банк осуществлял прием денежных средств от вкладчиков в обычном режиме.
 
    Представитель конкурсного управляющего банка возражал против удовлетворения данного ходатайства со ссылкой на то, что указанные лица, присутствующие в зале судебных заседаний,  не были удалены  до начала судебного разбирательства.
 
    В соответствии с частью 1 статьи 56 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации свидетелем является лицо, располагающее сведениями о фактических обстоятельствах, имеющих значение для рассмотрения дела. Свидетель обязан сообщить арбитражному суду сведения по существу рассматриваемого дела, которые известны ему лично.
 
    Согласно положениям части 1 статьи 88 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд вызывает свидетеля для участия в деле по ходатайству лица, участвующего в деле. Лицо, ходатайствующее о вызове свидетеля, обязано указать, какие обстоятельства, имеющие значение для дела, может подтвердить свидетель, и сообщить его фамилию имя, отчество и место жительства (часть 2).
 
    Суд, рассмотрев указанное ходатайство в порядке статей 56, 88, 159 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, определил: отказать в удовлетворении ходатайства заявителя о допросе в качестве свидетелей управляющую дополнительным офисом №9 Козаеву Этери Григорьевну и вкладчика АКБ «БРР» (ОАО) Будаеву Фатиму Цораевну, поскольку указанные лица не были удалены из зала судебных заседаний до начала судебного разбирательства. Кроме этого, спорные денежные средства были внесены в кассу допофиса банка №10, а не допофиса №9, управляющей которой являлась Козаева Э.Г.
 
    Представитель заявителя также заявила ходатайство о вызове в качестве свидетеля руководителя Временной администрации банка Кожиевой Эммы Владимировны и обязании конкурсного управляющего банка представить реестр обязательств банка, переданный Временной администрацией банка в адрес конкурсного управляющего.
 
    Суд, рассмотрев указанное ходатайство в порядке статей 56, 66, 88, 159 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, определил: отказать в удовлетворении ходатайства заявителя о допросе в качестве свидетеля Кожиевой Эммы Владимировны и истребовании у конкурсного управляющего реестра обязательств банка в связи со следующим.
 
    В судебном заседании представитель ГК «АСВ» признал тот факт, что Джиоева А.М. изначально была включена в реестр обязательства АКБ «БРР» перед вкладчиками, представленный Кожиевой Э.В. в Агентство 21.10.2014 в электронном виде, со спорной суммой требований. Пояснил, что в приложении №1 к сообщению от 24.10.2013 о внесении изменений в реестр обязательств банка указано об исключении из реестра остатков денежных средств на счетах Джиоевой А.М., как сформированных ненадлежащим образом. Указанный факт также признал. Представил на обозрение суда приложение №1 к сообщению от 24.10.2013г.
 
    На предложение суда оформить в письменном виде факт признания стороной (ГК «АСВ») указанных обстоятельств, на которых другая сторона основывает свои требования и возражения, представитель Джиоевой А.М. ответил отказом.
 
    В качестве доказательств допускаются письменные и вещественные доказательства, объяснения лиц, участвующих в деле, заключения экспертов, показания свидетелей, аудио- и видеозаписи, иные документы и материалы (часть 2 статьи 64 АПК РФ).
 
    Из письма Временной администрации АКБ «БРР» (ОАО) от 24.10.2013 № 01-45 следует, что руководитель Временной администрации банка Кожиева Э.В. направила в адрес Агентства сведения о внесении изменений в реестр обязательств банка перед вкладчиками, в котором указано, что выявлено 630 сомнительных операций по формированию остатков на счетах физических лиц на общую сумму 334,0млн. рублей; остатки на счетах указанных физических лиц подлежат исключению из реестра обязательств банка перед вкладчиками только в части объема, сформированного ненадлежащим образом. К данному письму приложен, в том числе, перечень операций в объеме 580 операций по снятию денежных средств юридическими и физическими лицами с одновременным их внесением на счета физических лиц в суммах, не превышающих размер страхового возмещения (приложение №1).
 
    Суд обозрел в судебном заседании приложение № 1 к сообщению от 24.10.2013 о внесении изменений в реестр обязательств банка, в котором содержатся сведения относительно спорной суммы вкладчика банка Джиоевой А.М.
 
    Частью 8 статьи 76 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации предусмотрено, что письменные доказательства представляются в арбитражный суд в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии. Если к рассматриваемому делу имеет отношение только часть документа, представляется заверенная выписка из него.
 
    С учетом изложенного суд считает, что необходимости в допросе в качестве свидетеля руководителя Временной администрации банка Кожиевой Э.В. не имеется, в истребовании у конкурсного управляющего полного реестра обязательств банка перед вкладчиками следует отказать, при этом истребовать у ГК «АСВ» выписки из реестра обязательств банка и из приложения № 1 к сообщению от 24.10.2013 в отношении заявителей.
 
    С учетом изложенного суд определил отказать в удовлетворении ходатайства заявителя о вызове  в качестве свидетеля руководителя Временной администрации банка Кожиевой Э.В. и об истребовании у конкурсного управляющего банка полного реестра обязательств АКБ «БРР» (ОАО).
 
    Представитель конкурсного управляющего пояснил в судебном заседании, что спорные операции как по снятию Кочиевой М.П. денежных средств со своего счета, так и операции по внесению денежных средств на счета Джиоевой А.М., Тибиловой Я.Я., Багаева И.М. и Плиевой Э.Ф. совершены по окончании операционного дня 02 октября 2013года в 18-27 минут в нарушение норм закона.
 
    Представитель заявителя в судебном заседании заявила ходатайство о допросе в качестве свидетеля в судебном заседании кассира допофиса №10 Кудзоевой Виктории Борисовны, подписавшей приходный кассовый ордер №949 от 02.10.2013г.
 
    Согласно  части 2.1 статьи 130 Арбитражного процессуального кодекса Российской федерации арбитражный суд первой инстанции, установив, что в его производстве имеются несколько дел, связанных между собой по основаниям возникновения заявленных требований и (или) представленным доказательствам, а также в иных случаях возникновения риска принятия противоречащих друг другу судебных актов, по собственной инициативе или по ходатайству лица, участвующего в деле, объединяет эти дела в одно производство для их совместного рассмотрения.
 
    В производстве суда находятся заявления Багаева Игоря Мухтаровича и Тибиловой Яны Ясоновны с требованиями, аналогичными требованиям Джиоевой А.М.
 
    Конкурсный управляющий банка обосновывает свои возражения по указанным заявлениям тем, что по состоянию на 02.10.2013 Кочиева М.П. имела в Банке счет с суммой 2743000рублей; 02.10.2013 по счету кассы банка отражена расходная операция о снятии со счета Кочиевой М.П. суммы в размере 2300000рублей; одновременно по данному счету кассы банка отражены 4 приходных операций о внесении на счета Джиоевой А.М. 700000рублей, Багаева И.М. 700000рублей, Тибиловой Я.Я. 400000рублей и Плиевой Э.Ф. 435000рублей. В результате указанных операций остаток по счетам указанных лиц составили меньше 700000 руб.
 
    Учитывая изложенное заявления Джиоевой А.М., Багаева И.М. и Тибиловой Я.Я. следует объединить в одно производство.
 
    Ходатайство заявителя о вызове в судебное заседание в качестве свидетеля кассира допофиса банка №10 Кудзоевой Виктории Борисовны будет рассмотрено в следующем судебном заседании.
 
    При этом конкурсному управляющему банка следует представить в материалы дела штатное расписание допофиса АКБ «БРР» №10, образцы подписей бухгалтерских и кассовых работников допофиса №10.
 
    В связи с необходимостью истребования дополнительных доказательств по делу суд считает необходимым объявить перерыв в судебном заседании в соответствии со статьей 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
 
    Руководствуясь статьями 66, 130, 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд
 
О п р е д е л и л:
 
    Объединить в одно производство заявления Джиоевой Алины Муратовны, Багаева Игоря Мухтаровича и Тибиловой Яны Ясоновны.
 
    Объявить перерыв в судебном заседании на 30 июля 2014года на 10-00часов в помещении суда по адресу: РСО-Алания, г. Владикавказ, пл. Свободы, 5, 4 этаж, кабинет №  25, телефон 88672 53-35-86, факс 88672 532844, E-mail: info@alania.arbitr.ru
 
    Истребовать у конкурсного управляющего АКБ «БРР» (ОАО) выписки из реестра обязательств АКБ «БРР» (ОАО) и из Приложения № 1 к сообщению от 24.10.2013 в отношении Джиоевой Алины Муратовны, Багаева Игоря Мухтаровича и Тибиловой Яны Ясоновны; штатное расписание допофиса АКБ «БРР» №10, образцы подписей бухгалтерских и кассовых работников допофиса №10 АКБ «БРР».
 
    Конкурсному управляющему АКБ «БРР» (ОАО)истребованные документы представить в Арбитражный суд РСО-Алания по адресу: г. Владикавказ, пл. Свободы, 5, 4 этаж, канцелярия суда, не позднее 30.07.2014.
 
    В соответствии с пунктом 8 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, у которых истребуются доказательства, обязаны уведомить арбитражный суд о невозможности представить истребуемые документы. Письмо с обоснованием причин неисполнения требований определения суда направить по факсу (8672) 53-28-44 в Арбитражный суд РСО-Алания до 30.07.2014 года.
 
    В случае неисполнения обязанности представить истребуемые судом доказательства по причинам, признанным арбитражным судом неуважительными, либо неизвещения суда о невозможности представить доказательства вообще или в установленный срок, на лицо (руководителя), от которого истребуются доказательства, судом налагается судебный штраф в порядке и в размерах, которые установлены в главе 11 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
 
    Заявителю – Обеспечить явку представителя в судебное заседание с надлежаще оформленными полномочиями.
 
    Конкурсному управляющему – Обеспечить явку представителя с надлежаще оформленными полномочиями.
 
    При неисполнении требований суда по явке представителей и представлению документов, указанных в определении, представители сторон и руководители организаций, не обеспечивших исполнение определения суда, в соответствии со статьей 119 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, будут подвергнуты штрафу.
 
    Судья                                                           С.Х.Бекоева