Дата принятия: 12 октября 2020г.
Номер документа: А60-9120/2020
АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ
РЕШЕНИЕ
от 12 октября 2020 года Дело N А60-9120/2020
Резолютивная часть решения объявлена 05 октября 2020 года
Полный текст решения изготовлен 12 октября 2020 года
Арбитражный суд Свердловской области в составе председательствующего судьи Е.С. Ашихминой при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Н.А. Туркиной рассмотрел в судебном заседании дело
по иску общества с ограниченной ответственностью "Вектор" (ИНН 3435136404, ОГРН 1193443006107)
к публичному акционерному обществу "Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу" (ИНН 6608003052, ОГРН 1026600000460),
при участии в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, Федеральной службы по финансовому мониторингу
об отмене незаконного решения,
при участии в судебном заседании
от истца (онлайн): Гаврилов А.О., представитель по доверенности от 11.12.2019
от ответчика: не явился.
от третьего лица: не явился.
Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.
Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов суду не заявлено.
Общества с ограниченной ответственностью "Вектор" (далее - истец) обратился в арбитражный суд с исковым заявлением к публичному акционерному обществу "Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу" (далее - ответчик) с требованием о признании незаконным решения об ограничении в проведении операций по банковскому счету.
29.04.2020 г. в электронном виде, 18.05.2020 г. на бумажном носителе поступил отзыв ответчика. Отзыв приобщен к материалам дела.
10.08.2020 г. от истца поступили документы в обоснование своих требований. Документы приобщены к материалам дела.
В судебном заседании 21.08.2020 г. истец заявил ходатайство об уточнении исковых требований. Уточнение принято судом на основании ст. 49 АПК РФ. Далее рассматривались требования признании действия ответчика, ограничению доступа к использованию системы динстанционного банковского обслуживания незаконными, об обязании филиал снять ограничение доступа к использованию системы динстанционного банковского обслуживания по счету.
Судом, по собственной инициативе, на основании ст. 51 АПК РФ привлечен к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, Федеральную службу по финансовому мониторингу (далее - Росфинмониторинг).
От третьего лица поступил отзыв. Отзыв приобщен к материалам дела.
21.09.2020 г. от истца поступило ходатайство о приобщении к материалам дела дополнительных документов. Ходатайство судом рассмотрено и удовлетворено, дополнительные документы приобщены к материалам дела.
В настоящем судебном заседании истец на исковых требованиях настаивал. Ответчик явку представителя не обеспечил, дополнительные документы не представил.
Учитывая, что ответчик извещен о времени и месте судебного разбирательства надлежащим образом, арбитражный суд счел возможным рассмотреть дело в порядке ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие его представителя.
Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд
УСТАНОВИЛ:
В 2019 году между обществом с ограниченной ответственностью "Вектор" и Филиалом "Дело" ПАО "СКБ-банк", заключен договор банковского обслуживания. Так в филиале "Дело" ПАО "СКБ-банк" для ООО "Вектор" открыт расчетный счет N 40702810677700008883.
27.08.2019 года в адрес ООО "Вектор" от филиала "Дело" ПАО "СКБ-банк" направлен запрос, согласно которого ООО "Вектор" обязали в срок до 10 часов 00 минут по московскому времени 30.08.2019 года представить пакет документов. Аналогичный запрос был также направлен в адрес ООО "Вектор" 30.08.2019 года.
Во исполнение указанных запросов руководителем ООО "Вектор" полный комплект запрашиваемых документов был направлен в адрес филиала "Дело" ПАО "СКБ-банк".
29.08.2019 года ООО "Вектор" в адрес ответчика был направлен запрос на проведении операции по платежному поручению N 178 на сумму 315 625 рублей 82 копейки, однако, указанная операция проведена не была, а 30.08.2019 года сотрудник банка посредствам телефонной связи сообщил о наличии ограничений в отношении ООО "Вектор", влияющих на дальнейшее сотрудничество и рекомендовал закрыть счет.
03.09.2019 года истцом в адрес филиала "Дело" ПАО "СКБ-банк" направлено заявление с требованием разъяснений о причине отказа в проведении операций по банковскому счету.
09.09.2019 года филиал "Дело" ПАО "СКБ-банк" направил в адрес ООО "Вектор" ответ, согласно которого, по результатам рассмотрения представленных ООО "Вектор" документов предложил закрыть банковский счет.
20.09.2019 года ООО "Вектор" направил в адрес филиала "Дело" ПАО "СКБ-банк" дополнительный пакет документов с целью снятия подозрений в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, или финансировании терроризма, возобновления доступа к динстанционному банковскому обслуживанию и продолжению сотрудничества на условиях заключенного договора.
01.10.2019 года филиал "Дело" ПАО "СКБ-банк" направил уведомление в адрес ООО "Вектор", согласно которого, исходя из дополнительных представленных ООО "Вектор" пояснений и документов, Банком принято решение об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в проведении операции ООО "Вектор" по платежному поручению N 178 от 29.08.2019 года, однако доступ к системе динстанционного банковского обслуживания до настоящего времени ООО "Вектор" не предоставлен.
Истец, полагая, что его права нарушены обратился с настоящим иском в суд.
Ответчик, возражая против удовлетворения требований указал, что в целях исполнения положений Закона N115-ФЗ, Банком 27.08.2019г. Истцу был направлен запрос о предоставлении сведений и подтверждающих документов в срок до 10:00 (МСК) 30.08.2019г.
После проведенного анализа движения денежных средств по расчетному счету клиента с 19.08.2019 по 30.08.2019 оборот по счету составил 1 610 339 руб. Зачисление денежных средств происходит в качестве оплаты за щитовое оборудование. Списание денежных средств осуществляется в качестве оплаты за товар, электоротовары, вентиляторы, воздухоотводы. Операции клиента обладают признаком сомнительных (списание зачисленных денежных средств производится в срок не превышающий двух дней со дня их зачисления, директор и учредитель одно лицо, минимальный УК). По счету не производилась оплата налогов, выплата з/платы, отсутствуют платежи связанные с ведением хоздеятельности.
Истцу 27.08.2019 был направлен запрос на предоставление документов, подтверждающих финансово-хозяйственную деятельность (запрос прилагаю).
В соответствии с п. 5.2.2.2 Правил Банк вправе Устанавливать и изменять Лимиты на проведение операций с использованием Систем ДБО на любой период времени, в том числе при наличии подозрений, что операции совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, при этом возобновление ежедневных Лимитов на проведение операций происходит в 22:00 Московского времени, а возобновление ежемесячных Лимитов на проведение операций происходит в 22:00 Московского времени в последний календарный день месяца.
В соответствии с вышеописанным пунктом Правил клиенту был установлен лимит на проведение расходных операций по расчетному счету с использованием системы ДБО. Данное обстоятельство не ограничивает по мнению банка прав Истца на распоряжение денежными средствами на Счете, поскольку не лишает его прав совершать операции с предоставление документов на бумажном носителе, без использования Систем ДБО.
Документы по запросу предоставлены не в полном объеме: не предоставлены документы, подтверждающие расчеты с сотрудниками по заработной плате. Клиенту был осуществлен звонок для уточнения информации по документам, по предоставленному в банк телефону директора трубку взяла бухгалтер (в штат не трудоустроена, зарплату не получает, работает "на добровольных началах"). В ходе рассмотрения документов установлено, что клиент занимается изготовлением (сборкой) щитового оборудования, для чего закупает различные комплектующие. Изготовление производится директором самостоятельно в личном гараже (документами не подтверждено), в штате есть 1 сотрудник, принятый с 19.08.2019. Исходя из документов, заключенных с заказчиками невозможно определить, какое оборудование продает клиент, не указаны технические характеристики, требования, отсутствуют схемы, артикулы. Со слов бухгалтера оборудование не сертифицировано, какие документы на него предоставляются клиентом и как дается гарантия пояснить не смогла.
Таким образом, Банк пришел к выводу, что деятельность клиента не имеет очевидного экономического смысла, операции, проводимые по счету имеют признаки транзитных. Списание денежных средств производились в срок, не превышающий двух дней со дня их зачисления, что соответствует признакам указывающим на необычный характер сделки NN1101,1106,1414,1499 определенные "Положением о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утв. Банком России 02.03.2012 N 375-П).
Банк не согласен с выводами Истца о предоставлении всех запрошенных ранее документов в соответствии с Законом 115-ФЗ. Банк пересмотрел решение об отказе только по одной операции. В свою очередь, Истец на момент пересмотра решения Банком по платежному поручению N 178 так и не предоставил Банку все документы, отраженные в запросе N 1 от 27.08.2019г. Таким образом, лимиты на проведение операций действуют на данный момент.
Так же Банк просит обратить внимание, что Клиент в случае необходимости совершения платежа на сумму, превышающую установленный лимит, Истец может обратиться в любое отделение банка и представить платежное поручение на бумажном носителе.
Третье лицо представило отзыв, согласно которому позицию ответчика поддержало.
Истцом представлены документы по реестру, направленные в адрес банка в обоснование операций по счету:
1. Копии платежных поручений (выписка с расчетного счета), иных документов, подтверждающих оплату налоговых и иных обязательных платежей в бюджетную систему РФ с 01.07.2019 г.:
- выписка Банка ВТБ (ПАО) Филиал N 2351 за 15.07.2019 г., 25.07.2019 г., 29.07.2019 г.; п/пN 114 от 25.07.2019 г.; п/п N 149-153 от 15.08.2019 г.
2. Свидетельств на право собственности 34-АБ N 493846 от 16.12.2013 г.
3. Договора, спецификации к договорам, счета на оплату, платежные поручения, отгрузочные документы с основными Поставщиками:
- ООО "ЭНЕРГОКОМ" (ИНН 7705892151, http://russvet.ru) - договор на поставку товаров с полной предварительной оплатой N 2473384 от 20.05.2019 г., счета NN 21451896 от 30.05.2019г.; 21734825 от 03.07.2019 г.; 21766324 от 05.07.2019 г.; 21771860 от 08.07.2019 г.; 22001944 от 02.08.2019 г.;
- УПД NN 508/2613 от 01.07.2019 г.; 508/2730, 508/2731 от 09.07.2019 г.; 508/2769 от 12.07.2019 г.; 508/2869 от 19.07.2019 г.; 508/3334, 508/3335 от 22.08.2019 г.;
- ООО "КОМПАНИЯ КИПАСО" (ИНН 3444204202, https://kipaso.ru) - договор поставки N 086-20.05/1 от 20.05.2019 г.;
счета NN 4343,4349 от 05.06.2019 г.; 5285 от 05.07.2019 г.; 5570 от 15.07.2019 г.; 5748 от 19.07.2019 г.; 6203 от 02.08.2019 г.; 6670 от 16.08.2019 г.;
- УПД NN 3042,30433044, 3045, 3046, 3047,3048 от 09.07.2019 г.; 3214,3215,3216,3217 от 16.07.2019 г.; 3521, 3522 от 30.07.2019 г.; 3685 от 06.08.2019 г.; 3737 от 07.08.2019 г.; 3853 от 13.08.2019 г.; 4082 от 22.08.2019 г.
- ООО "СТОИК ЛТД" (ИНН 7724396470, http://www.deltronics.ru) - договор поставки NСЛ/2019- 106 от 20.05.2019 г., счетN 14338 от 29.05.2019 г.;
- ООО "РУСАВТОМАТИКА" (ИНН 7801325780, http://www.weintek.net) - договор поставки N РА/73 от 20.05.2019 г., спец. N 1 от 20.05.2019 г., счет N РА000001999 от 29.05.2019 г.;
- ИП Зайцев Олег Васильевич (ИНН 343511499692, https://radiant34.ru/contacts/Rad_vlz.php) -договор поставки N 19038 от 21.05.2019 г.;
- счетаNN 719, 720 от 30.05.2019 г.; 851 от 27.06.2019 г.; 860 от 28.06.2019 г.; 893,894от 04.07.2019 г.; 901 от 08.07.2019 г.; 906 от 09.07.2019 г.; 942 от 17.07.2019 г.; 949 от 18.07.2019 г.; 963 от 22.07.2019 г.; 983 от 26.07.2019 г.; 990, 992 от 29.07.2019 г.; 1014 от 02.08.2019 г.; 1020 от 05.08.2019 г.; 1103 от 22.08.2019 г.; УПД NN 377 от 04.07.2019 г.; 407,408,409,410 от 16.07.2019 г.; 413 от 17.07.2019 г.; 441,442 от 31.07.2019 г.; 455, 456, 458 от 06.08.2019 г.;
- ООО "Современный дом" (3435055868, http://www.220whitergo.ru) договор купли-продажи электротехнических товаров N 2105/2019 от 21.05.2019 г.;
- ООО "КИП-СЕРВИС" (ИНН 2308073661, https://kipservis.ru) - договор на разовую поставку товара N 1062305 от 20.05.2019 г.;
- ООО "ТД "ЭЛЕКТРОТЕХМОНТАЖ" (ИНН 7804526950, https://www.etm.ru/im) - договор поставки по предоплате N 202/ЮВлж1/107-2019 от 22.05.2019 г.; счета NN 322/07649/320 от 08.07.2019 г.; 32207541307 от 09.07.2019 г.; 322/07685/320, 322/07691/320 от 16.07.2019 г.; 322/07709/320 от 22.07.2019 г.; 322/07732/307 от 26.07.209 г.; 322/07761/322 от 02.08.2019 г.; 322/07655/320 от 08.07.2019 г.; 322/074844448/320 от 08.08.2019 г.; УПДNN: 322/07539-10/322, 322/07540-10/322, 322/07655/322, 322/07506/322 от 10.07.2019 г.; 322/07649-16/320, 322/07541/320 от 16.07.2020 г., ТТН; 322/07539-17/322, 322/07541-17/322, 322/07649-17/322, 322/07685/322 от 17.07.2019 г.; 322/07691/322 от 17.07.2019 г.; 322/07539-29/320, 322/07540-2/320, 322/07541-29/320, 322/07649-29/320 от 29.07.2019 г.; 322/07709-29/320 от 29.07.2019 г., ТТН; 322/07539/322, 322/07649-30/322, 322/07541-30/322, 322/07732/322 от 30.07.2019 г.; 322/07709-07/322 от 07.08.2019 г.; 322/07541-1/320, 322/07649/320 от 09.08.2019 г.; 322/074844448/322, 322/07709-12/322 от 12.08.2019 г.; 322/07709-1/322 от 14.08.2019 г.; 322/07761-2/322,322/07761/320 от 26.08.2019 г.;
- ООО "Сириус-В" - договор поставки N 10-07-2019 от 10.07.2019 г., УПД N 1208 от 22.07.2019 г.;
- ООО "ПМ-Профимастер" (ИНН 3435124247, profimaster@inbox.ru) - договор поставки N2019/34 от 17.07.2019 г.
4. Договора, спецификации к договорам, счета на оплату, платежные поручения, отгрузочные документы с основными Покупателями:
- ООО "ПМ-Профимастер" (ИНН 3435124247, profimaster@inbox.ru) - договор поставки N1 от 21.05.2019 г.; счета NN 6 от 29.05.2019 г.; 9 от 11.06.2019 г.; 12,14,16 от 18.06.2019 г.; 19,20 от 17.07.2019 г.; УВД NN 9 от 12.07.2019 г.; 11,12 от 18.07.2019 г.; 14 от 24.07.2019 г.; 16 от 29.07.2019 г.; 17 от 31.07.2019 г.; 18,19 от 02.08.2019 г.;
- ИП Горпиненко А. А. (ИНН 352505641352) - договор поставки оборудования N 4 от 10.07.2019 г.; счета NN 18 от 16.07.2019 г.; 22,23 от 19.07.2019 г.; 25 от 23.07.2019 г.; УПД NN 15 от 29.07.2019 г.; 20,21 от 19.08.2019 г.; 22 от 20.08.2019 г.; 24 от 22.08.2019 г.;
- ООО "АГРОТРАНС" (ИНН3455050970) - договор поставки N 6 от 22.08.2019 г., счет N31 от 22.08.2019 г.
5. Адрес фактического местонахождения - 404133, Волгоградская область, город Волжский, пр.им. Ленина, дом 369, кв.29 (адрес проживания учредителя, директора ООО "Вектор").
6. РСВ за полугодие 2019 г.; 4-ФСС за 2 квартал 2019 г.; 6-НДФЛ за полугодие 2019 г.; СЗВ-М за июль 2019 г.
7. Налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость за 2 квартал 2019 г.; налоговая декларация по налогу на прибыль организации за полугодие 2019 г.
8. Заявление в ПАО СКБ-БАНК от 19.09.2019 г.; договор поставки N 0799Р от 26.08.2019 г. с ООО "Инжиниринговая компания ПрофХолодСистемс", спецификация N 1 от 26.08.2019 г.; счет на оплату N 1613 от 26.08.2019 г.; выписка с 01.08.2019 по 18.09.2019 г., выписка из ЕГРЮЛ от 18.09.2019 г. по ООО "Инжиниринговая компания ПрофХолодСистемс"; ответ ПАО СКБ-БАНК N 227.3/5166 от 01.10.2019 г.
Кроме того, истцом даны следующие пояснения: "Основным видом деятельности ООО "Вектор" является оптовая торговля прочего промышленного оборудования (щитового, вентиляционного, холодильного). Применяется общая система налогообложения ОСНО. Расчетный счет в ПАО СКБ-БАНК открыт для осуществления коммерческой деятельности, в том числе для поступления выручки за проданные товары, для осуществления закупочной деятельности (электротовары, материалы, оборудование...) с целью комплектации электрощитового оборудования, оплаты услуг, налогов, взносов в государственные фонды.
Договоров аренды складских помещений пока нет. Способ доставки материалов, товаров - привлечение сторонних транспортных организаций (ООО "Деловые линии", ООО "ПЭК", ООО "СДЭК-ГЛОБАЛ", ИП), личный автотранспорт. Комплектация щитового оборудования, а также хранение остатков ТМЦ осуществляю в личном гараже. Рассматриваю аренду складского помещения в 4 кв. 2019 г. При заключении договоров поставки проводим обязательную проверку по контрагентам (для подтверждения их правоспособности, деловой репутации и финансово-материального обеспечения), используя программу Контур-Экстерн".
Документы приобщены к материалам дела.
Суд, рассмотрев требования, считает их подлежащими удовлетворению на основании следующего.
В соответствии с общими положениями об обязательствах (ст. ст. 307 - 310 Гражданского кодекса Российской Федерации) обязательства должны исполняться надлежащим образом и необоснованный односторонний отказ от их исполнения не допускается.
Согласно пункту 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (пункт 3 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации).
В соответствии с пунктом 1 статьи 848 Гражданского кодекса Российской Федерации банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное.
К отношениям по договору банковского счета с использованием электронного средства платежа нормы главы 45 ГК РФ применяются, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации о национальной платежной системе.
Согласно положениям ст. 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.
Статьей 858 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.
Закон N 115-ФЗ от 07.08.2001 направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Указанный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма относятся организация и осуществление внутреннего контроля, обязательного контроля (ст. 6). К организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом относятся кредитные организации.
В качестве мер, которые в обязательном порядке применяются банками, по противодействию легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем и финансирования терроризма выделяют: запрос у клиента документов и информации, разъясняющие экономический смысл и подтверждающие законный характер операций по счетам (подпункт 1.1 пункта 1 статьи 7, пункт 14 статьи 7 Закона N 115-ФЗ); приостановление операций по счету клиента (пункт 11 статьи 7 Закона N 115- ФЗ); уведомление уполномоченных органов о проведении клиентом сомнительных операций (пункт II статьи 7.2 Закона N 115-ФЗ); разработка и применение правил внутреннего контроля, а также принятие иных мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем и для финансирования терроризма (пункт 2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ).
Обязанность по документальному фиксированию информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом возложена на кредитные организации пунктом 2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ, согласно которому кредитные организации должны разработать правила внутреннего контроля и программы его осуществления; документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер. При этом закон не устанавливает перечень данных, подлежащих обязательному фиксированию, тем самым позволяя кредитной организации самостоятельно определять объем соответствующих сведений.
Основаниями для документального фиксирования информации о соответствующих операциях и сделках являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных законом; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (абзацы 4 - 10 пункта 2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ).
Банком России установлены требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, отраженные в Положении от 02.03.2012 N 375-П (далее - Положение N 375-П).
В соответствии с абзацем 1 пункта 5.2 указанного Положения решение о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию.
В силу абзаца 10 пункта 5.2 Положения N 375-П в правилах внутреннего контроля предусматривается перечень мер, которые принимаются банком в случае совершения операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. При этом в качестве таковых мер указывается право банка отказать клиенту в предоставлении услуг динстанционного банковского обслуживания, в том числе в приеме от него распоряжения о совершении операции по банковскому счету (вкладу), подписанному аналогом собственноручной подписи, и переход на прием от такого клиента расчетных документов только на бумажном носителе.
Письмом Банка России от 26.12.2005 N 161-Т "Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций" установлено, что к сомнительным операциям, совершаемым кредитными организациями по поручению клиентов, могут быть отнесены операции по систематическому снятию клиентами кредитных организаций (юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями) со своих банковских счетов (депозитов) крупных сумм наличных денежных средств; регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме либо с их последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц в течение нескольких дней; осуществление иных операций, которые не имеют очевидного экономического смысла (носят запутанный или необычный характер), либо не соответствуют характеру (основному виду) деятельности клиента или его возможностям по совершению операций в декларируемых объемах, либо обладают признаками фиктивных сделок и др.
Обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права. Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Доказательства представляются лицами, участвующими в деле (части 1, 2 статьи 65, части 1 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).
Всесторонне, полно и объективно исследовав материалы дела в соответствии с требованиями статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд установил, что Обществом по запросу Банка были предоставлены документы, подтверждающие спорные операции.
Оценив представленные истцом доказательства, суд приходит к выводу о том, что операции истца по расчетному счету обусловлены ведением реальной хозяйственной деятельности и имеют экономический смысл, Банком не представлено достаточных доказательств, подтверждающих наличие конкретных оснований для приостановления банковского обслуживания, выразившегося в ограничении лимитов денежных сумм для перевода с применением ДБО.
Ответчик в возражениях на отзыв указал, что в ответ на запрос о предоставлении документов истцом были представлены документы, подтверждающие расчеты с сотрудниками по заработной плате.
Между тем, само по себе непредставление документов, подтверждающих расчеты с сотрудниками по заработной плате, не свидетельствует о том, что истцом не осуществляется предпринимательская деятельность.
Надлежащих и достоверных доказательств того, что платежи истца действительно носят необычный или запутанный характер, а также того, что истцом в действительности не осуществляется предпринимательская деятельность ответчиком не представлено.
Расходы по уплате государственной пошлины, понесенные истцом при предъявлении иска, подлежат взысканию с ответчика в пользу истца на основании ст.110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд
РЕШИЛ:
Заявленные требования удовлетворить.
Признать незаконным действия публичного акционерного общества "Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу", выраженные в ограничении доступа общества с ограниченной ответственностью "Вектор" к использованию системы динстанционного банковского обслуживания.
Обязать публичное акционерное общество "Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу" снять ограничение доступа к использованию системы динстанционного банковского обслуживания по счету общества с ограниченной ответственностью "Вектор" N 40702810677700008883.
Взыскать с публичного акционерного общества "Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу" (ИНН 6608003052, ОГРН 1026600000460) в пользу общества с ограниченной ответственностью "Вектор" (ИНН 3435136404, ОГРН 1193443006107) расходы по уплате государственной пошлины в размере 6 000 рублей 00 копеек.
Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.
Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).
Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети "Интернет" http://ekaterinburg.arbitr.ru.
В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить соответственно на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.
В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.
С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе "Картотека арбитражных дел" в карточке дела в документе "Дополнение".
В случае неполучения взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении.
В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела "Дополнение".
Судья Е.С. Ашихмина
Текст документа сверен по:
Рассылка
