Решение Арбитражного суда Свердловской области от 30 сентября 2020 года №А60-39030/2020

АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

РЕШЕНИЕ

от 30 сентября 2020 года Дело N А60-39030/2020

Резолютивная часть решения объявлена 23 сентября 2020 года
Полный текст решения изготовлен 30 сентября 2020 года.
Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи В.А.Страшковой, при ведении протокола судебного заседания помощником судьи С.А. Кореньковым, рассмотрел в судебном заседании дело NА60-39030/2020
по заявлению Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области (ИНН 6670073012, ОГРН 1046603570562)
к Обществу с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы" (ИНН 7726626680, ОГРН 1097746177693)
о привлечении к административной ответственности по ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ,
при участии в судебном заседании:
от заявителя: Гущина Т.И., представитель по доверенности N32 от 15.06.2020, удостоверение, диплом,
от заинтересованного лица: представитель не явился, извещен
Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.
Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов суду, ходатайств не заявлено.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы" к административной ответственности по ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ.
Отзыв в материалы дела заинтересованным лицом не представлен. Дело рассмотрено в порядке п.1,3 ст.156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
Рассмотрев материалы дела, заслушав доводы заявителя, арбитражный суд
УСТАНОВИЛ:
23.03.2020 в отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Главного управления поступило обращение Бикбатырова Алексея Александровича, о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансоьых организациях" (далее - Федеральный закон N 230-ФЗ).
20.04.2020 в отношении неустановленных лиц, вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования.
Определением от 19.05.2020 срок проведения административного расследования продлен до 18.06.2020, в связи с истребованием дополнительных доказательств.
Согласно информации Бикбатырова А.А., 27.10.2008 между ним и АО "Райффайзенбанк" заключен кредитный договор N CTR/284414/CBD, 17.11.2009 по кредитному договору был внесен последний платеж, после чего материальное состояние Бикбатырова А. А. ухудшилось. В 2016 году на абонентский номер, принадлежащий Бикбатырову А.А. стали поступать телефонные звонки от различных организаций по вопросу взыскания просроченной задолженности. С 10.02.2020 телефонные звонки стали поступать от ООО "М.Б.А. Финансы" по вопросу взыскания просроченной задолженности перед АО "Райффайзенбанк", в нарушение требований, предусмотренных Федеральным законом N 230-ФЗ. Противоправные действия неустановленных лиц указывают на признаки административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 КоАП РФ.
В качестве доказательств Бикбатыровым А.А. представлена детализация оказанных услуг абонентского номера, принадлежащего А.А. Бикбатырову за период с 10.02.2020 по 20.03.2020, согласно которой состоялись телефонные соединения.
Согласно ответу оператора сотовой связи ПАО "ВымпелКом" от 06.04.2020 N ЦР-03/25261-К, абонентские номера +7 961 001 46 75, +7 962 144 87 35, +7 964 274 36 72, +7 960 673 28 14, +7 962 366 92 84, +7 962 399 48 20, +7 951 000 97 39, +7 951 012 71 39, +7 951 012 71 52, +7 965 812 42 58, +7 967 480 22 54, +7 960 283 41 58, +7 969 795 91 16, +7 962 530 18 89 принадлежит ООО "М.Б.А. Финансы".
Согласно ответу оператора сотовой связи ОАО "Межрегиональный ТранзитТелеком" от 06.04.2020 N 3040, абонентский номер +7 800 555 51 68 принадлежит ООО "М.Б.А. Финансы".
Согласно ответу оператора сотовой связи ООО "Т2 Мобайл" от 30.04.2020 N 3044, абонентские номера +7 996 017 60 08, +7 904 3 99 74 03, +7 908 762 20 72, +7 951 906 83 59, +7 999 901 20 54, +7 999 885 15 48 принадлежат ООО "М.Б.А. Финансы".
В ходе административного расследования установлено, что взаимодействие по вопросам взыскания просроченной задолженности посредством телефонных переговоров осуществлялось в нарушение требований подпунктов "а, б, в" пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона N 230-фЗ, а именно:
а) более одного раза в сутки:
- 13.02.2020 состоялось 2 телефонных переговора, а именно в 12:16:19 продолжительностью 00:57 минуты и в 14:36:01 продолжительностью 02:35 минуты;
- 19.02.2020 состоялось 2 телефонных переговора, а именно в 12:17:44 продолжительностью 00:52 минуты и в 13:06:11 продолжительностью 02:24 минуты;
- 12.03.2020 состоялось 2 телефонных переговора, а именно в 11:15:02 продолжительностью 00:35 минуты и в 11:24:34 продолжительностью 01:11 минуты;
- 17.03.2020 состоялось 2 телефонных переговора, а именно в 11:17:23 продолжительностью 00:23 минуты ив 15:15:15 продолжительностью 01:10 минуты;
б) более двух раз в неделю:
- в период с 10.02.2020 по 16.02.2020 - 8 взаимодействий посредством телефонных переговоров, а именно 10.02.2020 в 12:36:14 продолжительностью 00:02 минуты, 11.02.2020 в 13:26:25 продолжительностью 03:24 минуты, 12.02.2020 в 13:42:32 продолжительностью 00:54 минуты, 13.02.2020 в 12:16:19 продолжительностью 00:57 минуты, 13.02.2020 в 14:36:01 продолжительностью 02:35 МИНУТЫ. 15.02.2020 в 16:54:29 продолжительностью 00:52 минуты, 16.02.2020 в 17:43:19 продолжительностью 03:32 минуты;
- в период с 17.02.2020 по 23.02.2020 - 4 взаимодействия посредством телефонных переговоров, а именно 19.02.2020 в 12:17:44 продолжительностью 00:52 минуты, 19.02.2020 в 13:06:11 продолжительностью 02:24 минуты, 20.02.2020 в 14:46:08 продолжительностью 01:21 минуты, 22.02.2020 в 17:14:00 продолжительностью 02:58 минуты;
- в период с 25.02.2020 по 02.03.2020 - 6 взаимодействий посредством телефонных переговоров, а именно 25.02.2020 в 14:49:18 продолжительностью 05:29 минуты, 26.02.2020 в 14:26:34 продолжительностью 02:13 минуты, 27.02.2020 в 15:33:19 продолжительностью 00:50 минуты, 28.02.2020 в 15:43:23 продолжительностью 03:26 минуты, 29.02.2020 в 13:51:53 продолжительностью 01:15 минуты, 02.03.2020 в 13:12:35 продолжительностью 04:48 минуты;
- в период с 03.03.2020 по 09.03.2020 - 6 взаимодействий посредством телефонных переговоров, а именно 03.03.2020 в 12:56:57 продолжительностью 01:26 минуты, 04.03.2020 в 13:12:31 продолжительностью 01:29 минуты, 05.03.2020 в 13:58:19 продолжительностью 00:22 минуты, 06.03.2020 в 12:38:01 продолжительностью 03:13 минуты, 07.03.2020 в 12:15:20 продолжительностью 00:32 минуты, 07.03.2020 в 15:18:35 продолжительностью 01:21 минуты;
- в период с 10.03.2020 по 16.03.2020 - 6 взаимодействий посредством телефонных переговоров, а именно 10.03.2020 в 14:29:13 продолжительностью 02:15 минуты, 12.03.2020 в 11:15:02 продолжительностью 00:35 минуты, 12.03.2020 в 11:24:34 продолжительностью 01:11 минуты, 14.03.2020 в 13:30:56 продолжительностью 01:12 минуты, 15.03.2020 в 14:20:10 продолжительностью 01:16 минуты, 16.03.2020 в 13:37:16 продолжительностью 01:19 минуты;
- в период с 17.03.2020 по 23.03.2020 - 3 взаимодействия посредством телефонных переговоров, а именно 17.03.2020 в 11:17:23 продолжительностью 00:23 минуты, 17.03.2020 в 15:15:15 продолжительностью 01:10 минуты, 18.03.2020 в 15:25:18 продолжительностью 01:11 минуты;
в) более восьми раз в месяц:
- в период с 01.02.2020 по 29.02.2020 состоялось 17 взаимодействий посредством телефонных переговоров;
- в период 01.03.2020 по 31.03.2020 состоялось 16 взаимодействий посредством телефонных переговоров;
В ходе административного расследования установлено, что взаимодействие по вопросам взыскания просроченной задолженности посредством текстовых сообщений осуществлялось в нарушение требований подпункта "а" пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, а именно:
а) более двух раз в сутки:
- 19.02.2020 - поступило 4 текстовых сообщения, а именно в 10:48:11, в 10:48:22, в 10:48:30, в 10:48:36.
Кроме того, в нарушение части 9 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, согласно которой кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок: или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения, ООО "М.Б.А. Финансы" на телефонный номер, принадлежащий А.А. Бикбатырову, направило текстовые сообщения со скрытой информацией о номере контактного телефона с обозначением отправителя как "МВА Finance" 10.02.2020 в 12:17:00, 13.02.2020 в 11:36:31, 19.02.2020 в 10:48:11, в 10:48:22, в 10:48:30, в 10:48:36, 02.03.2020 в 11:50:52, 07.03.2020 в 12:34:40, 12.03.2020 в 12:32:58, 17.03.2020 в 11:40:47 и в 11:40:56.
Согласно представленной информации ООО "М.Б.А. Финансы", установлено, что ООО "М.Б.А. Финансы" осуществляет взаимодействие по вопросам взыскания просроченной задолженности Бикбатырова А.А. по договору от 10.12.2019 N 8215816, заключенному между Бикбатыровым А.А. и ООО МФК "Мани Мен", и договору от 27.10.2008 N CTR/284414/CBD, заключенному между Бикбатыровым А.А. и АО "Райффайзенбанк". Согласно представленной детализации ООО "М.Б.А. Финансы" осуществляло взаимодействие посредством телефонных переговоров с Бикбатыровым А.А. на абонентский номер по договору от 27.10.2008 N CTR/284414/CBD, заключенному между Бикбатыровым А.А. и АО "Райффайзенбанк" 11.02.2020 в 11:29, 14.02.2020 в 12:10, 19.02.2020в 11:09, 22.02.2020 в 15:17, 25.02.2020 в 12:54,26.02.2020 в 12:29, 02.03.2020 в 11:17, 04.03.2020 в 11:14, 10.03.2020 в 12:31, 12.03.2020 в 09:26, 16.03.2020 в 11:38, 18.03.2020 в 13:27, 23.03.2020 в 09:52, 26.03.2020 в 10:57, 31.03.2020 в 09:20, 03.04.2020 в 12:25, 06.04.2020 в 13:44, 09.04.2020 в 16:26, 14.04.2020 в 10:12, 15.04.2020 в 14:11,250.04.20202 в 17:50 (время московское).
Однако, в связи с тем, что ООО "М.Б.А. Финансы" не представлены аудиозаписи телефонных переговоров, установить по чьей вине не состоялись телефонные переговоры не представляется возможным.
Оценив в совокупности, полученные в ходе проведения административного расследования, доказательства установлено, что взаимодействие ООО "М.Б.А. Финансы" по вопросу взыскания просроченной задолженности осуществлялось с Бикбатыровым А.А. в нарушение требований Федерального закона N 230-ФЗ, а именно подпунктов "а, б, в" пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с превышением допустимого количества телефонных переговоров, а именно более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц; подпункта "а" пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона N 230-Ф, выразившиеся в осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с превышением допустимого количества текстовых сообщений, а именно более двух раз в сутки; части 9 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, выразившееся в скрытии информации о номере контактного телефона, с которого осуществлялось непосредственное взаимодействие.
ООО "М.Б.А. Финансы" ИНН: 7726626680, ОГРН 1097746177693, КПП 772601001, юридический (почтовый) адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещение 1, комната 35, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, ответственность за которые предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
На основании вышеизложенного 14.07.2020 заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области (далее - Главное управление) Шестаковым Виталием Владимировичем в соответствии со статьей 28.2, пунктом 104 статьи 28.3, частью 6 статьи 28.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отсутствии законного представителя общества с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы" (далее - ООО "М.Б.А. Финансы") надлежащим образом уведомлено о дате, времени, месте составления настоящего протокола об административном правонарушении (уведомление от 18.06.2020 N 66922/20/70614 получено ООО "М.Б.А. Финансы", согласно отчету об отслеживании отправления с почтовым идентификатором N 80091449862362 29.06.2020 в 11:17), в назначенное время представитель ООО "М.Б.А. Финансы" не явился, причину неявки не сообщил), составлен протокол в отношении общества с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы", ИНН 7726626680, ОГРН 1097746177693, КПП 772601001, юридический адрес: 15280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещение 1, комната 35, за совершение административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрено частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).
Суд полагает, что требования заявителя подлежат удовлетворению исходя из следующего.
Частью 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.
Согласно ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.
Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03 июля 2016г. N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 230-ФЗ).
Таким образом, общество с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы" совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, совершенные юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, предусмотренное ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Факт нарушения подтвержден материалами дела и свидетельствует о наличии события административного правонарушения, ответственность за которое установлена ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях; заинтересованным лицом доказательства заявителя не опровергнуты.
На основании ч. 1 ст. 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.
В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
Вина общества с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы" в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с учетом положения ч. 1 ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях заключается в том, что у него имелась возможность для соблюдения требований закона, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
Таким образом, судом сделан вывод о доказанности материалами дела состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в действиях общества с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы".
Существенных нарушений порядка привлечения к административной ответственности судом не установлено.
Процессуальных нарушений закона, не позволивших объективно, полно и всесторонне рассмотреть материалы дела об административном правонарушении и принять правильное решение, административным органом не допущено. Обществу с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы" предоставлена возможность воспользоваться правами лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении.
Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный ст. 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, на момент вынесения судом решения по делу не истек.
С учетом характера совершенного правонарушения суд не усматривает оснований для применения положений статьи 2.9 КоАП РФ.
Поскольку ранее общество с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы" привлекалось к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (решение Арбитражного суда Свердловской области по делу N А60-35355/2019, вступило в законную силу; решение Арбитражного суда Омской области по делу N А46-12146/2019, вступило в законную силу; решение Арбитражного суда Ивановской области по делу N А17-7115/2019, вступило в законную силу, решение Арбитражного суда Свердловской области по делу NА60-57911/2019, вступило в законную силу, решение Арбитражного суда Свердловской области по делу NА60-14413/2020, вступило в законную силу), суд считает возможным назначить обществу наказание в виде наложения административного штрафа по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, в размере 50000 рублей.
Руководствуясь ст. 167-170, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд
РЕШИЛ:
1. Заявленные требования удовлетворить.
Привлечь общество с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы" (ИНН 7726626680, ОГРН 1097746177693, адрес: 115280, ГОРОД МОСКВА, УЛИЦА МАСТЕРКОВА, ДОМ 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35, дата государственной регистрации: 31.03.2009) к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде наложения штрафа в размере 50000 руб.
Согласно ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу решения суда.
Уплата штрафа должна быть произведена по следующим реквизитам:
УФК по Свердловской области (Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области),
ИНН 6670073012,
КПП 667001001,
БИК 046577001,
Р/с 40101810500000010010,
ОКТМО 65701000,
КБК 32211601141019000140,
ГРКЦ ГУ Банка России по Свердл. обл. г. Екатеринбург,
УИН 32266000200000050013.
Копию документа, свидетельствующего о добровольной уплате административного штрафа лицо, привлеченное к административной ответственности, должно представить суду.
2. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении 10 дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.
3. Решение по делу о привлечении к административной ответственности, если размер административного штрафа за административное правонарушение не превышает для юридических лиц сто тысяч рублей, для индивидуальных предпринимателей пять тысяч рублей, может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции.
Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение 10 дней со дня принятия решения (изготовления в полном объеме).
Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети "Интернет" http://ekaterinburg.arbitr.ru.
В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.
4. Исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.
Судья В.А. Страшкова
Текст документа сверен по:
Рассылка