Решение Арбитражного суда Свердловской области от 14 августа 2020 года №А60-32536/2020

АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

РЕШЕНИЕ

от 14 августа 2020 года Дело N А60-32536/2020
Резолютивная часть решения объявлена 10 августа 2020 года
Полный текст решения изготовлен 14 августа 2020 года
Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи В.А.Страшковой, при ведении протокола судебного заседания помощником судьи С.А. Кореньковым, рассмотрел в судебном заседании дело NА60-32536/2020
по заявлению Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области (ИНН 6670073012, ОГРН 1046603570562)
к Обществу с ограниченной ответственностью "ЭВЕРЕСТ" (ИНН 7716764909, ОГРН 1147746052475)
о привлечении к административной ответственности по ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ,
при участии в судебном заседании:
от заявителя: Гущина Т.И., представитель по доверенности N32 от 15.06.2020, удостоверение
от заинтересованного лица: Лазарчук А.В., представитель по доверенности от 25.12.2019, паспорт, диплом
Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.
Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов суду, ходатайств не заявлено.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области обратилось в арбитражный суд с заявлением
Рассмотрев материалы дела, суд
УСТАНОВИЛ:
На основании приказа Управления Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области от 07.02.2020 N 53 "О проведении внеплановой документарной проверки юридического лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр", уполномоченными работниками отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления в рамках государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, проведена внеплановая документарная проверка общества с ограниченной ответственностью "Эверест", ИНН: 7716764909, ОГРН 1147746052475, КПП 770901001, юридический адрес: г. Москва, ул. Марксистская, д. 34, корп. 8, пом. 2, регистрационный номер записи в государственном реестре юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности N 7/17/77000-КЛ, с целью оценки соответствия действий ООО "Эверест", направленных на возврат просроченной задолженности, требованиям Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 230-ФЗ), на основании заявления Танаевой К.П.
13.11.2019 в отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления поступило заявление Танаевой К.П. о нарушении требований Федерального закона N 230-ФЗ.
Из заявления Танаевой К.П. следует, что у нее имеется просроченная задолженность перед ООО МКК "СМСФИНАНС", по вопросам взыскания которой на ее номер телефона поступают телефонные звонки от лиц, действующих в интересах указанной организации ООО "Эверест", в нарушение требований Федерального закона N 230-ФЗ.
Согласно письменным объяснениям Танаевой К.П. следует, что между ней и ООО МКК "СМСФИНАНС" заключен договор займа от 16.07.2019 N 9126993113-1, по которому у нее образовалась просроченная задолженность, после чего, на ее номер телефона +7 912 699 31 13 стали поступать звонки от ООО "Эверест" по вопросам взыскания просроченной задолженности перед ООО МКК "СМСФИНАНС".
В качестве доказательств факта взаимодействия ООО "Эверест", Танаевой К.П. представлена детализация оказанных услуг, в которой отмечены номера абонентских номеров и даты совершения телефонных звонков и сообщений, совершенных ООО "Эверест" по вопросам взыскания задолженности.
Согласно детализации состоявшихся телефонных соединений за период с 19.10.2019 по 19.11.2019, на телефонный номер +7 912 699 31 13, принадлежащий Танаевой К.П., по вопросам взыскания просроченной задолженности с телефонных номеров, принадлежащих ООО "Эверест", поступили следующие телефонные соединения:









Дата


Время соединения


Номер телефона, с которого осуществлялось взаимодействие


Длительность соединения




26.10.2019


13:50:50


+7 910 798 00 47


00:41




28.10.2019


13:33:47


+7 910 798 00 47


04:52




29.10.2019


10:57:43


EVEREST


смс-сообщение




30.10.2019


10:27:33


+7 987 759 00 47


00:26




30.10.2019


13:51:53


+7 987 759 00 48


01:03




05.11.2019


10:27:47


+7 977 827 13 63


смс-сообщение




05.11.2019


21:25:43


+7 977 296 13 64


смс-сообщение




06.11.2019


12:59:33


+7 901 755 47 14


00:09




06.11.2019


15:05:51


+7 901 755 47 14


смс-сообщение




06.11.2019


17:09:37


+7 901 755 47 14


00:07




06.11.2019


19:08:23


+7 901 755 47 14


00:27




06.11.2019


21:20:01


+7 977 296 13 64


смс-сообщение




07.11.2019


12:38:47


+7 977 925 31 61


смс-сообщение




07.11.2019


16:41:00


+7 977 925 31 61


04:48



Согласно ответам операторов сотовой связи:
- ООО "Т2 Мобайл" от 28.11.2019 N 8153, телефонные номера +7 901 755 47 14, +7 977 296 13 64, +7 977 827 13 63 принадлежат ООО "Эверест";
- ООО "Т2 Мобайл" от 11.12.2019 N 8585, телефонный номер +7 977 925 31 61 принадлежат ООО "Эверест";
- ООО "Мобильные ТелеСиситемы" от 16.12.2019 N 62-УР-2019, телефонные номера +7 987 749 00 47; + 7 987 759 00 48 принадлежат ООО "Эверест;
- ООО "Мобильные ТелеСиситемы" от 16.12.2019 N 64-УР-2019, телефонный номер +7 910 798 00 47 принадлежит ООО "Эверест".
Согласно информации, представленной ООО "Эверест" в ходе внеплановой документарной проверки следует, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности ООО "Эверест" с Танаевой К.П., осуществлялось по договору микрозайма от 16.07.2019 N 9126993113-1, заключенного между Танаевой К.П. и ООО МКК "СМСФИНАНС" на основании агентского договора от 15.03.2018 N 1. Задолженность К.П. Танаевой передана в работу ООО "Эверест" в форме электронного реестра должников. В течение периода работы с 21.10.2019 по 20.01.2020 с К.П. Танаевой ООО "Эверест" осуществляло следующее взаимодействие по возврату просроченной задолженности: в период с 26.10.2019 по 07.11.2019 включительно с Танаевой К.П. осуществлено 2 взаимодействия посредством телефонных переговоров (время московское), а именно 28.10.2019 в 11:38, 30.10.2019 в 11:52, аудиозаписи данных телефонных переговоров представлены; 29.10.2019 в 07:52 направлено 1 текстовое сообщение, текст которого представлен; 30.10.2019 в 18.04 направлено 1 голосовое сообщение, аудиозапись которого представлена; 23.10.2019 в адрес регистрации Заявителя направлено почтовое отправление, копия которого представлена; личные встречи с Заявителем не состоялись.
Вместе с тем, согласно детализации телефонных соединений абонентского номера +7 912 699 31 13, принадлежащего Танаевой К.П., установлено, что взаимодействие с последней осуществлялось, в том числе, 26.10.2019 в 13:50:50, 30.10.2019 в 10:27:33, 06.11.2019 в 12:59:33, 06.11.2019 в 17:09:37, 06.11.2019 в 19:08:23, 07.11.2019 в 16:41:00, а также посредством направления текстовых сообщений 05.11.2019 в 10:27:47, 05.11.2019 в 21:25:43, 06.11.2019 в 15:05:51, 06.11.2019 в 21:20:01, 07.11.2019 в 12:38:47.
При этом, информация об указанных взаимодействиях ООО "Эверест" не представлена.
В соответствии с требованиями пунктов 3, 4 статьи 17 Федерального закона N 230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи, а также обеспечивать запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, и их хранении до истечения не менее трех лет со дня их осуществления.
Таким образом, в ходе проведенной внеплановой документарной проверки административным органом установлено нарушение требований пунктов 3, 4 статьи 17 Федерального закона N 230-ФЗ.
В соответствии с пунктом 3 части 3 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц.
Оценив в совокупности представленные Танаевой К.П. и ООО "Эверест" в материалы проверки документы, установлено, что взаимодействие ООО "Эверест" осуществлялось посредством телефонных переговоров в нарушение требований подпунктов "а, б" пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, а именно:
более одного раза в сутки:
- 30.10.2019 осуществлено 2 взаимодействия в 10:26 и 13:51 соответственно; -06.11.2019 осуществлено 3 взаимодействия в 12:59, 17:09 и 19:09 соответственно.
более двух раз в неделю в периоды:
- с 26.10.2019 по 01.11.2019 осуществлено 4 взаимодействия - 26.10.2019 в 13:50, 28.10.2019 в 13:33, 30.10.2019 в 10:27, 30.10.2019 в 13:51;
- с 02.11.2019 по 09.11.2019 осуществлено 4 взаимодействия - 06.11.2019 в 12:59, 06.11.2019 B 17:09, 06.11.2020 в 19:08, 07.11.2019 в 16:41.
Таким образом, установлено, что взаимодействие ООО "Эверест" с Танаевой К.П. осуществлялось в нарушение требований подпунктов "а, б" пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ.
Также факт взаимодействия с Танаевой К.П. подтверждается аудиозаписями телефонных переговоров, представленными ООО "Эверест".
В соответствии с частью 5 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в неделю; в) более шестнадцати раз в месяц.
Оценив в совокупности представленные Танаевой К.П. и ООО "Эверест" в материалы проверки документы, установлено, что взаимодействие ООО "Эверест" осуществлялось посредством направления текстовых сообщений в нарушение требований подпункта "б" пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, а именно:
более четырех раз в неделю в период :
- с 02.11.2019 по 07.11.2019 направлено 5 текстовых сообщений: 05.11.2019 в 10:27 и 21:25; 06.11.2019 в 15:05 и 21:20; 07.11.2019 в 12:38.
Кроме того, в соответствии с частью 9 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.
Согласно детализации телефонных соединений, на телефонный номер +7 912 699 31 13, принадлежащий Танаевой К.П., от лиц, действующих в интересах ООО "Эверест", 29.10. 2019 в 10:57 направлено текстовое сообщение со скрытой информацией о номере контактного телефона с обозначением отправителя как "EVEREST".
Указанная норма Федерального закона N 230-ФЗ устанавливает запрет на осуществление юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату задолженности в качестве основного вида деятельности, при взаимодействии с должником, направленном на взыскание просроченной задолженности, скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику.
Под понятием "телефонный номер", согласно Правилам оказания услуг телефонной связи, утвержденным Постановлением Правительства РФ от 09.12.2014 N 1342 "О порядке оказания услуг телефонной связи", понимается последовательность десятичных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в сети телефонной связи.
Таким образом, взаимодействие ООО "Эверест" с К.П. Танаевой осуществлялось в нарушение требований части 9 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, выразившееся в скрытии информации о номере контактного телефона, с которого направлялось сообщение.
Оценив в совокупности представленную информацию ООО "Эверест" и детализацию телефонных соединений абонентского номера +7 912 699 31 13, принадлежащего Танаевой К.П. установлено, что взаимодействие ООО "Эверест" осуществлялось в нарушение требований Федерального закона N 230-ФЗ, а именно:
- подпунктов "а, б" пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с превышением допустимого количества телефонных переговоров более одного раза в сутки; более двух раз в неделю;
- подпункта "б", пункта 2, части 5, статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ выразившиеся в направлении текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи более четырех раз в неделю;
- части 9 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, выразившееся в скрытии информации о номере контактного телефона, с которого направлялось сообщение;
- пунктов 3, 4 статьи 17 Федерального закона N 230-ФЗ, выразившиеся в ведении аудиозаписей не всех случаев взаимодействия посредством телефонных переговоров и записей не всех случаев взаимодействия посредством направления текстовых сообщений.
Обстоятельства совершения административного правонарушения подтверждаются заявлением и объяснением Танаевой К.П., детализацией состоявшихся соединений, представленной Танаевой К.П., ответами операторов сотовой связи ООО "Т2 Мобайл" от 28.11.2019 N 8153, ООО "Т2 Мобайл" от 11.12.2019 N 8585, ООО "Мобильные ТелеСиситемы" от 16.12.2019 N 62-УР-2019, ООО "Мобильные ТелеСиситемы" от 16.12.2019 N 64-УР-2019, ответом ООО "Эверест" от 10.03.2020 N 107 с приложением документов, аудиозаписями телефонных переговоров ООО "Эверест" с К.П. Танаевой.
Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.
Частью 2 указанной статьи предусмотрена ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
ООО "Эверест" юридический адрес (адрес фактический): 115191, г. Москва, ул. Марксистская, д. 34, корп. 8, пом. 2, ИНН: 7716764909, ОГРН 1147746052475, КПП 770901001, включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности за N 7/17/77000-КЛ, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, совершенные юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, предусмотренное частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.
Таким образом, оценив представленные в материалы дела доказательства, в том числе, протокол об административном правонарушении, суд, руководствуясь положениями Федерального закона N 230-ФЗ, приходит к выводу о наличии в действиях общества состава административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.
Факт нарушения обществом вышеперечисленных требований Федерального закона N 230-ФЗ материалами дела подтвержден, обществом, в свою очередь, не опровергнут.
С учетом изложенного, суд приходит к выводу о наличии вины общества в совершении правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.
Срок давности привлечения общества к административной ответственности, установленный ст. 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, на момент вынесения судом решения по делу не истек.
В соответствии со ст. 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.
Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния. При этом применение судом положений о малозначительности должно быть мотивированным.
Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в постановлении от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" разъяснил, что при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения.
Согласно пункту 21 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.
Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 Кодекса учитываются при назначении административного наказания. Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 названного постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.
В рассматриваемой ситуации доказательств наличия каких-либо исключительных обстоятельств, позволяющих квалифицировать правонарушение, совершенное обществом, как малозначительное, не представлено.
С учетом изложенных обстоятельств, руководствуясь положениями ст. 3.1 КоАП РФ о соответствии наказания требованиям соразмерности, справедливости, целям и охраняемым законным интересам, характеру совершенного деяния, суд считает возможным назначить наказание в виде наложения административного штрафа, предусмотренного санкцией ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, в размере 50000 рублей.
Руководствуясь ст. 167-170, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд
РЕШИЛ:
1. Заявленные требования удовлетворить.
2. Привлечь общество с ограниченной ответственностью "ЭВЕРЕСТ" (ИНН 7716764909, ОГРН 1147746052475) к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде наложения административного штрафа в размере 50000 руб.
Согласно ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу решения суда.
Уплата штрафа должна быть произведена по следующим реквизитам:
УФК ПО СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ (ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ)
ИНН 6670073012
КПП 667001001
БИК 046577001
Р/С 40101810500000010010
ОКТМО 65701000
КБК 32211601141019000140
ГРКЦ ГУ БАНКА РОССИИ ПО СВЕРДЛ. ОБЛ. Г. ЕКАТЕРИНБУРГ
УИН 322660002000000042010
Копию документа, свидетельствующего о добровольной уплате административного штрафа лицо, привлеченное к административной ответственности, должно представить суду.
3. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении 10 дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.
4. Решение по делу о привлечении к административной ответственности, если размер административного штрафа за административное правонарушение не превышает для юридических лиц сто тысяч рублей, для индивидуальных предпринимателей пять тысяч рублей, может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции.
Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение 10 дней со дня принятия решения (изготовления в полном объеме).
Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети "Интернет" http://ekaterinburg.arbitr.ru.
В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.
5. Исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда, по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.
Судья В.А. Страшкова
Текст документа сверен по:
Рассылка