Решение Арбитражного суда Свердловской области от 17 сентября 2020 года №А60-25039/2020

Дата принятия: 17 сентября 2020г.
Номер документа: А60-25039/2020
Раздел на сайте: Арбитражные суды
Тип документа: Решения


АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

РЕШЕНИЕ

от 17 сентября 2020 года Дело N А60-25039/2020
Резолютивная часть решения объявлена 16 сентября 2020 года
Полный текст решения изготовлен 17 сентября 2020 года
Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи В.В. Коликова, при ведении протокола судебного заседания помощником судьи О.М. Капустиной, рассмотрел дело NА60-25039/2020 по иску
индивидуального предпринимателя Давыдовой Галины Вадимовны (ИНН 253707379795, ОГРН 319253600081066)
к ПУБЛИЧНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ" (ИНН 6608008004, ОГРН1026600000350),
третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора: общество с ограниченной ответственностью "Бизнестайм", Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу,
о взыскании убытков в сумме 827388 руб.
при участии в судебном заседании
от истца: Мельник В.С., представитель по доверенности от 01.10.2019, диплом,
от ответчика: Зайцев А.Ю., представитель по доверенности от 10.12.2019, диплом.
Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов составу суда не заявлено.
Индивидуальный предприниматель Давыдова Галина Вадимовна обратилась в суд с иском к ПУБЛИЧНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ" с требованием
о взыскании убытков 827388 руб., причиненных в результате неисполнения исполнительных документов.
Определением от 29.05.2020 исковое заявление принято к производству, привлечено к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, общество с ограниченной ответственностью "Бизнестайм" и назначено предварительное судебное заседание на 29.06.2020.
Определением от 30.06.2020 дело назначено к судебному разбирательству на 10.08.2020.
05.08.2020 в материалы дела от ответчика поступил отзыв с ходатайством о привлечении к рассмотрению спора в качестве третьего лица территориальные органы Росфинмониторинга.
В судебном заседании представитель истца представил выписку по расчетному счету в ПАО КБ "УБРИР" принадлежащему ООО "Бизнестайм" (ИНН 2543098377) за период с 21.08.2019 по 21.02.2020.
В порядке ст.75, 131 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации выписка и отзыв приобщены к материалам дела.
Определением суда от 10.08.2020 привлечено к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу.
16.09.2020 от МРУ Росфинмониторинга по УФО в суд поступил отзыв.
В судебном заседании представитель истца заявил ходатайство об уменьшении исковых требований до суммы 818774 руб.
Ходатайство удовлетворено в порядке ст. 49 АПК РФ.
Представитель ответчика исковые требования не признает по основаниям, изложенным в отзыве, дополнениях.
Рассмотрев материалы дела, суд
УСТАНОВИЛ:
Судебным приказом от 07 октября 2019 по делу N А51-21213/2019 с общества с ограниченной ответственностью "Бизнестайм " в пользу взыскателя индивидуального предпринимателя Давыдовой Галины Вадимовны взыскано 296 480 рублей основного долга, а также 4465 рублей расходов по уплате государственной пошлины.
Судебным приказом от 04 октября 2019 по делу N А51-21215/2019 с общества с ограниченной ответственностью "Бизнестайм" в пользу индивидуального предпринимателя Давыдовой Галины Вадимовны взыскана задолженность в размере 219 492 рубля, расходы по уплате государственной пошлины в размере 3 695 рублей.
Взыскатель (истец по настоящему делу) 29.10.2019 г. направил судебные приказы почтовым отправлением ответчику - ПАО КБ "УБРИР".
Судебным приказом от 07 октября 2019 по делу N А51-21214/2019 с должника общества с ограниченной ответственностью "Бизнестайм" в пользу индивидуального предпринимателя Давыдовой Галины Вадимовны взыскано 298 408 рублей задолженности по договору поставки N28/08 от 28.08.2019, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 4 484 рубля.
На основании данного судебного приказа возбуждено исполнительное производство, судебным приставом-исполнителем ОСП по ИДЮЛ по Владивостокскому ГО УФССП по ПК вынесено постановление об обращении взыскания на денежные средства должника от 26.11.2019 г., которое также направлено в ПАО КБ "УБРИР".
19.11.2019 г. в адрес истца от ответчика поступили письма от 12.11.2019 N7405-01/110555 и N7405-01/110558 с возвратом судебных приказов по делу А51-21215/2019, А51-21213/2019 без исполнения, в связи с введением в отношении должника процедуры расторжения договора.
Обращаясь в суд с требованием о взыскании убытков, истец указывает, что содержащиеся в исполнительном документе требования в нарушение закона не исполнены, денежные средства не взысканы и на счет взыскателя не поступили.
Исследовав представленные в материалы дела доказательства, заслушав представителей сторон, суд приходит к следующим выводам.
Требования, предъявляемые к исполнительным документам, определены статьей 13 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве".
Порядок обращения взыскания на денежные средства определен статьей 70 Закона об исполнительном производстве.
В силу части 5 названной статьи банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.
В случае получения банком или иной кредитной организацией постановления судебного пристава-исполнителя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов. В случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем (п. 7 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).
В соответствии с ч. 8 ст. 70 Закона об исполнительном производстве не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.
Согласно п. 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитные организации вправе расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 настоящей статьи.
В п. 11 этой статьи указано, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Согласно ст. 859 ГК РФ при отсутствии в течение двух лет или в течение иного предусмотренного договором банковского счета срока операций по этому счету клиента - юридического лица или индивидуального предпринимателя банк вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения договора банковского счета, предупредив клиента об этом в письменной форме или иным способом, предусмотренным договором, если договором банковского счета не предусмотрен отказ банка от этого права. При этом указанный срок в любом случае не может быть менее шести месяцев. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления банком такого предупреждения. Банк вправе расторгнуть договор банковского счета в случаях, установленных законом, с обязательным письменным уведомлением об этом клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении шестидесяти дней со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета.
Со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета до дня, когда договор считается расторгнутым, банк не вправе осуществлять операции по банковскому счету клиента, за исключением операций по взиманию платы за услуги банка, начислению процентов, если такие условия содержатся в договоре банковского счета, по перечислению обязательных платежей в бюджет и операций, предусмотренных пунктами 5 и 6 настоящей статьи.
В п. 3 ст. 859 названы операции по выдаче, перечислению или переводу остатков по счету самому клиенту.
В силу п. 5.2, 11 ст. 7 Закона о противодействии легализации доходов соответствующие меры, связанные, в том числе с приостановлением операций с денежными средствами, принимаются в отношении клиентов кредитных организаций, участников финансового рынка, к которым истец по настоящему делу не относится, названные меры арестом не являются.
Вышеприведенные нормы не устанавливают запрета на совершение банком операций на основании выполнения требований исполнительных документов.
Тот факт, что в п. 3 ст. 859 ГК РФ использована формулировка "за исключением операций" также не препятствует выполнению требований исполнительных документов, поскольку эта норма регулирует правоотношения банк-клиент и банковские операции, совершаемые на основании выполнения распоряжения самого клиента, вследствие чего не распространяется на третьих лиц, в данном случае на взыскателей по исполнительным документам. Являясь стороной гражданско-правовых договоров, заключенных с клиентами, банки в то же время выполняют ряд публично-правовых функций в силу прямого указания об этом в законе, в частности в силу ч. 1 ст. 8, ч. 2 ст. 70 Закона об исполнительном производстве производят перечисление денежных средств со счетов должника на основании исполнительного документа.
Поэтому направление банком уведомления клиенту о расторжении договора банковского счета не относится к случаю, при котором банк не обязан исполнять требования исполнительного документа.
Учитывая, что банки в данном случае исполняют функции органа принудительного исполнения судебных актов, то к ним в полной мере применимы те же основания ответственности за допущенные при этом нарушения, что и к судебным приставам-исполнителям в случае причинения вреда взыскателям.
По делам о возмещении вреда суд должен установить факт причинения вреда, вину причинителя вреда и причинно-следственную связь между незаконными действиями (бездействием) судебного пристава-исполнителя и причинением вреда (п. 82 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 17 ноября 2015 г. N 50 "О применении судами законодательства при рассмотрении некоторых вопросов, возникающих в ходе исполнительного производства").
Судом установлено, что на дату получения судебных приказов на счете должника имелись денежные средства в сумме 818774 руб. 00 коп., арест наложен не был.
Таким образом, поскольку у банка отсутствовали как юридические, так и фактические основания не исполнять требования исполнительных документов, направленных истцом, исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме.
Судебные расходы по делу относятся на ответчика (ст. 110АПК РФ).
Руководствуясь ст.110, 167-170, 171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд
РЕШИЛ:
1. Исковые требования удовлетворить.
2. Взыскать с ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ" (ИНН 6608008004, ОГРН1026600000350) в пользу индивидуального предпринимателя Давыдовой Галины Вадимовны (ИНН 253707379795, ОГРН 319253600081066) убытки в сумме 818774 руб. 00 коп.
Взыскать с ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ" (ИНН 6608008004, ОГРН1026600000350) в пользу индивидуального предпринимателя Давыдовой Галины Вадимовны (ИНН 253707379795, ОГРН 319253600081066) в возмещение расходов по уплате государственной пошлины, понесенных при подаче иска, денежные средства в сумме 19375 руб. 00коп.
3.Возвратить из федерального бюджета государственную пошлину плательщику Мельнику Владимиру Сергеевичу в размере 173 руб.00коп., уплаченную по чеку ордеру от 15.05.2020
4. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.
Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).
Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети "Интернет" http://ekaterinburg.arbitr.ru.
В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.
5. В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.
С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе "Картотека арбитражных дел" в карточке дела в документе "Дополнение".
В случае неполучения взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении.
В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела "Дополнение".
Судья В.В. Коликов
Текст документа сверен по:
Рассылка

Полезная информация

Судебная система Российской Федерации

Как осуществляется правосудие в РФ? Небольшой гид по устройству судебной власти в нашей стране.

Читать
Запрашиваем решение суда: последовательность действий

Суд вынес вердикт, и вам необходимо получить его твердую копию на руки. Как это сделать? Разбираемся в вопросе.

Читать
Как обжаловать решение суда? Практические рекомендации

Решение суда можно оспорить в вышестоящей инстанции. Выясняем, как это сделать правильно.

Читать