Дата принятия: 25 января 2018г.
Номер документа: А55-12420/2017
АРБИТРАЖНЫЙ СУД САМАРСКОЙ ОБЛАСТИ
РЕШЕНИЕ
от 25 января 2018 года Дело N А55-12420/2017
Резолютивная часть решения объявлена 18 января 2018 года.
Полный текст решения изготовлен 25 января 2018 года.
Арбитражный суд Самарской области
в составе
судьи Агеенко С.В.
при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Чугуновой С.Ю.,
рассмотрев в судебном заседании 12-18 января 2018 года (в соответствии со ст. 163 АПК РФ объявлялся перерыв) дело по заявлению
Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Самарской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации, г. Самара
от 19 мая 2017 года
к Акционерному обществу "Приволжское кредитное бюро", Самарская область, г. Тольятти
при участии в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора:
- ИФНС по Красноглинскому району г. Самары, г. Самара
- Федорова Алексея Анатольевича, Самарская область, г. Тольятти
- Общества с ограниченной ответственностью "Евроазиатский регистратор", г. Казань
- Очирова Сергея Васильевича, Самарская область, г. Тольятти
- Акционерного общества "Тольяттихимбанк", Самарская область, г. Тольятти
- Акционерного общества "ФИА-БАНК", Самарская область, г. Тольятти
- Акционерного общества коммерческий банк "Газбанк", г. Самара
- Акционерного общества коммерческий банк "Глобэкс", г. Москва
- Акционерного общества коммерческий банк "Солидарность", г. Самара
- Акционерного общества коммерческий банк "Российский капитал", г. Москва
- Закрытого акционерного общества "Национальные кредитные карточки", Самарская область, г. Тольятти
- Небанковской кредитной организации акционерного общества "Национальный расчетный депозитарий", г. Москва
- Общественной организации "Самарское отделение общественного объединения "Гильдия финансистов", г. Самара
- Открытого акционерного общества коммерческий "Волга-Кредит" банк, г. Самара
- Публичного акционерного общества "Балтийский инвестиционный банк", г. Санкт-Петербург
- Торгово-промышленной палаты Самарской области, г. Самара
об исключении записи
при участии в заседании
от заявителя - представитель Морозова И.В. по доверенности от 31.08.2017 года
от ответчика - не явился, извещен
от третьих лиц - не явились, извещены
Установил:
Установил:
Центральный Банк Российской Федерации в лице Отделения по Самарской области Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации обратился в Арбитражный суд Самарской области с заявлением, в котором просит принять решение об исключении записи об акционерном обществе "Приволжское кредитное бюро" (ОГРН 1026301981078, ИНН 6322026766) из государственного реестра бюро кредитных историй.
Заявитель в судебном заседании требования поддержал в полном объеме.
Заинтересованные лица возражают против удовлетворения заявленных требований по основаниям, изложенным в отзыве.
В материалы дела от Акционерного общества коммерческий банк "Глобэкс" поступил отзыв, в соответствии с которым третье лицо оставляет разрешение спора на усмотрение суда.
Иные лица в судебное заседание не явились.
В соответствии со ст. 156 АПК РФ, заявление рассмотрено в отсутствие данных сторон, надлежащим образом извещенных о месте и времени судебного заседания.
Исследовав материалы дела, оценив в соответствии со ст. 71 АПК РФ доказательства, имеющиеся в материалах дела, суд пришел к выводу о наличии оснований для удовлетворения заявленных требований.
Как следует из материалов дела, в рамках осуществления своих полномочий Банком России в Акционерное общество "Приволжское кредитное бюро" (ИНН 6322026766) было направлено письмо от 03.04.2015 N 33-7-18/3022 о проведении проверки взаимодействия с модифицированной автоматизированной системой "Центральный каталог кредитных историй" в части функции получения Банком России кредитных отчетов из БКИ.
Согласно доводам заявителя общество не прошло проверку взаимодействия с АСЦККИ по представлению в Банк России кредитных отчетов субъектов кредитных историй, что лишает его технической возможности в будущем для представления в Банк России кредитньк отчетов субъектов кредитных историй по его запросу и является нарушением п. 7 ч. 1 ст. 6 Закона N 218-ФЗ и Указания N 3599-У.
Для устранения выявленного нарушения в адрес Общества бьшо направлено предписание от 23.09.2015 N 04-33-7/8461 об устранении в течение 90 дней со дня его получения выявленного нарушения, связанного с отсутствием взаимодействия с АС ЦККИ в части получения кредитных отчетов из БКИ. Данное предписание было вручено Обществу 14.10.2015, что подтверждается отчетом об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 10701690064910 (л.д. 6).
Письмом от 18.02.2016 N 8 Общество обратилось в Банк России с просьбой о продлении срока исполнения предписания от 23.09.2015 N 04-33-7/8461 в связи с тем, что у него возникли технические проблемы по исполнению предписания по независящим от него обстоятельствам. Учитывая указанные в обращении обстоятельства, Банк России продлил срок исполнения предписания до 02.06.2016.
По настоящее время данное предписание не исполнено, нарушения законодательства РФ не устранены, в связи с чем запрошенные у Общества 14.02.2017 посредством АС ЦККИ кредитные отчеты субъектов кредитных историй не были предоставлены.
В соответствии со ст. 76.1 Закона N 86-ФЗ, а также ч. 1 ст. 14 Федерального закона от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях" (далее - Закон N 218-ФЗ) Центральный банк Российской Федерации (далее - Банк России) осуществляет контроль и надзор за деятельностью бюро кредитных историй (далее - БКИ) в соответствии с федеральными законами и в порядке, определяемом Банком России.
Юридическое лицо вправе осуществлять деятельность в качестве БКИ только после внесения записи о нем в государственный реестр бюро кредитных историй. В соответствии со ст. 15 Закона N 218-ФЗ внесение записи о юридическом лице в государственный реестр бюро кредитных историй осуществляется Банком России.
Согласно п.7 ч.1 ст. 6 Закона N 218-ФЗ в редакции Федерального закона от 28.06.2014 N 189-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О кредитных историях" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" по запросу Банка России БКИ предоставляет кредитный отчет субъекта кредитной истории.
В целях реализации вышеуказанной нормы Банком России утверждено Указание Банка России от 15.03.2015 N 3599-У "О формате и порядке предоставления Банку России по его запросу кредитных отчетов субъектов кредитных историй из бюро кредитных историй" (далее - Указание N 3599-У), согласно пункту 1 которого Банк России направляет в БКИ запрос на получение кредитного отчета, а БКИ предоставляет кредитный отчет Банку России.
В соответствии с ч. 1 ст. 10 Закона N 218-ФЗ БКИ обязано предоставлять информацию, содержащуюся в титульных частях хранящихся в нем кредитных историй, в 1ДККИ в виде электронного сообщения в течение двух рабочих дней со дня начала формирования соответствующей кредитной истории или со дня внесения изменений в титульную часть кредитной истории. С 07.03.2017 указанная информация Обществом в ЦККИ не предоставлялась.
В рамках осуществления надзорных мероприятий за деятельностью микрофинансовых организаций (далее - МФО) Отделением Самара в адрес ряда МФО направлялись запросы информации, размещаемой ими в бюро кредитных историй по договорам займа. При этом обязательный перечень сведений, предоставляемых в БКИ по договорам займа, определен ст. 4 Закона N 218-ФЗ. В своем ответе МФО "БГ-Исток" (исх. N 19/06 от 20.06.2016) указывала на невозможность предоставления части запрашиваемой информации в связи с техническими возможностями информационной системы АО "Приволжское кредитное бюро". Данный факт также свидетельствуют о том, что Обществом не были приведены в соответствие с Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О кредитных историях" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" форматы передачи данных, что выразилось в невозможности принятия установленной законодательством РФ информации данным БКИ от микрофинансовых организаций.
Согласно выписки из ЕГРЮЛ Общество изменило свой адрес 18.03.2015, о чем в соответствии с требованиями п.3.3 Положения Банка России от 28.12.2014 N 452-П "О порядке ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй" должно было в срок, не превышающий 10 рабочих дней со дня изменения сведений, направить информацию в Банк России. В нарушение указанной нормы Общество не сообщило в Банк России об изменении адреса (места нахождения). Об изменении места нахождения Общества Банк России узнал из ЕГРЮЛ.
Согласно Положению Банка России от 28.12.2014 N 452-П "О порядке ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй" адрес (место нахождения) бюро кредитных историй определяется на основании сведений из выписки ЕГРЮЛ. В соответствии с ч. 2 ст. 54 ГК РФ государственная регистрация юридического лица осуществляется по месту нахождения его постоянно действующего исполнительного органа, а в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа - иного органа или лица, уполномоченных выступать от имени юридического лица в силу закона, иного правового акта или учредительного документа, если иное не установлено законом о государственной регистрации юридических лиц.
Согласно выписки из ЕГРЮЛ Общество зарегистрировано по адресу: ул. Фрунзе, д. 14Б, г. Тольятти, Самарская область.
С целью установления факта нахождения Общества по месту регистрации сотрудниками Отделения Самара был осуществлен выезд по указанному адресу, по результатам которого был оформлен акт проверки, согласно которого можно сделать вывод, что Общество формально расположено по указанному адресу, но установить факт осуществления деятельности не представляется возможным (л.д. 11-14).
Отсутствие лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, по адресу, указанному в государственном реестре бюро кредитных историй, а также необеспечение возможности приема почтовой корреспонденции, в том числе от Банка России, означает фактическое отсутствие БКИ по адресу, указанному в государственном реестре бюро кредитных историй.
Судом установлен факт неоднократного нарушения Обществом положений Закона N 218-ФЗ и неисполнения предписаний Банка России, что в соответствии с ч. 10 ст. 15 и ч. 2 ст. 16 Закона N 218-ФЗ может являться основанием для предъявления Банком России в судебном порядке требования об исключении бюро кредитных историй из государственного реестра бюро кредитных историй.
Таким образом, требования заявителя подлежат удовлетворению в полном объеме.
Руководствуясь ст. ст. 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд
РЕШИЛ:
Исключить запись об Акционерном обществе "Приволжское кредитное бюро" (ОГРН 1026301981078, ИНН 6322026766) из государственного реестра бюро кредитных историй.
Взыскать с Акционерного общества "Приволжское кредитное бюро" (ИНН 6322026766) в доход федерального бюджета расходы по уплате государственной пошлины в сумме 6 000 рублей.
Решение может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с направлением апелляционной жалобы через Арбитражный суд Самарской области.
Судья
С.В. Агеенко
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка
