Определение от 09 октября 2014 года №А48-4402/2012

 
 
АРБИТРАЖНЫЙ СУД ОРЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ
ОПРЕДЕЛЕНИЕ
о замене кредитора
 
 
    г. Орёл                                                                               дело № А48–4402/2012(9,10,11,12)
 
    9 октября 2014 года
 
    Дело слушалось 25 сентября 2014 года, в порядке статьи 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в судебном заседании объявлялся перерыв до 2 октября 2014 года. Резолютивная часть определения была оглашена 2 октября 2014 года, определение в полном объеме изготовлено 9 октября 2014 года.
 
    Арбитражный суд Орловской области в составе судьи И.В. Нефёдовой, при ведении протокола судебного заседания секретарем С.А. Викторовой, рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Эдуарда Ивановича Кулешина (г. Орёл) к Открытому акционерному обществу «Юбилейное» (302552, Орловская область, Орловский район, д. Альшанские выселки, ОГРН 1025700694546, ИНН 5720008700) о замене кредитора, при участии в судебном заседании: до объявления перерыва лица, участвующие в деле, не явились, о времени и месте слушания извещены надлежащим образом, после перерыва от ОАО «Россельхозбанк» - представитель Д.С. Нагаслаев (доверенность от 15.07.2013 г.), от заявителя – представитель Ю.И. Дементьева (доверенность от 22.08.2014 г.), установил:
 
    Эдуард Иванович Кулешин (далее по тексту именуемый заявителем) обратился в Арбитражный суд Орловской области с заявлением, в котором просит произвести замену кредитора – Открытого акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Орловского регионального филиала в части требований в размере 106 267,87 руб. 
 
    В качестве основания своего требования заявитель ссылается на факт исполнения им как поручителем обязательств должника по кредитным договорам.
 
    Заявитель представил уточнение предъявленных требований, просит произвести замену кредитора – Открытого акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Орловского регионального филиала в части требований в размере 127 582,89 руб. 
 
 
    Арбитражный суд в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации принял уточнение заявленных требований.
 
    Арбитражный управляющий представил письменный отзыв, в котором указал, что не возражает относительно удовлетворения заявленных требований.
 
    Первоначальный кредитор Открытое акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Орловского регионального филиала представил отзыв, в котором указывает, что считает заявленные требования правомерными и подлежащими удовлетворению.
 
    Часть 1 статьи 153 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации предусматривает, что разбирательство дела осуществляется в судебном заседании арбитражного суда с обязательным извещением лиц, участвующих в деле, о времени и месте судебного заседания.
 
    Согласно части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, извещаются арбитражным судом о времени и месте судебного заседания путем направления копии судебного акта.
 
    Частью 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации установлено, что лица, участвующие в деле, после получения определения о принятии искового заявления к производству и возбуждении производства по делу самостоятельно предпринимают меры по получению информации о движении дела с использованием любых источников такой информации и любых средств связи.
 
    При этом лица, участвующие в деле, несут риск наступления неблагоприятных последствий в результате непринятия мер по получению информации о движении дела, если суд располагает информацией о том, что указанные лица надлежащим образом извещены о начавшемся процессе.
 
    В силу части 2 статьи 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации перерыв в судебном заседании может быть объявлен на срок, не превышающий пяти дней. При необходимости переноса рассмотрения дела на срок более пяти дней арбитражный суд откладывает судебное разбирательство.
 
    Как следует из норм Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, перерыв объявляется на непродолжительный срок и в силу части 4 статьи 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации после окончания перерыва судебное заседание продолжается.
 
    В силу части 5 статьи 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле и присутствовавшие в зале судебного заседания до объявления перерыва, считаются надлежащим образом извещенными о времени и месте судебного заседания, и их неявка в судебное заседание после окончания перерыва не является препятствием для его продолжения.
 
    В соответствии с пунктом 13 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 99 от 25 декабря 2013 года «О процессуальных сроках» если продолжение судебного заседания назначено на иную календарную дату, арбитражный суд не позднее следующего дня размещает в информационном сервисе «Календарь судебных заседаний» на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информацию о времени и месте продолжения судебного заседания. Если перерыв объявляется на один день, арбитражный суд размещает такую информацию до окончания дня объявления перерыва.
 
    Размещение такой информации на официальном сайте арбитражного суда с учетом положений части 6 статьи 121 АПК РФ свидетельствует о соблюдении правил статей 122, 123 Кодекса.
 
    В соответствии с частью 5 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при неявке в судебное заседание надлежащим образом извещенных лиц, участвующих в деле, арбитражный суд рассматривает дело в их отсутствие.
 
    Рассмотрев представленные по делу доказательства, выслушав представителей лиц, участвующих в деле о банкротстве, арбитражный суд считает установленными следующие обстоятельства.
 
    Открытое акционерное общество «Юбилейное» 16 ноября 2012 года обратилось в Арбитражный суд Орловской области с заявлением о признании несостоятельным (банкротом).
 
    Определением арбитражного суда от 22 ноября 2012 года было возбуждено производство по настоящему делу.
 
    Определением Арбитражного суда Орловской области от 12 декабря 2012 года по делу №А48-4402/2012 в отношении ОАО «Юбилейное» была введена процедура наблюдения, временным управляющим утвержден Александр Валерьевич Гуляев (ИНН 575100730640, СНИЛС 020-516-440-95), член саморегулируемой организации - Некоммерческого партнерства «Объединение арбитражных управляющих «Авангард».
 
    Временным управляющим в соответствии с требованиями статей 28, 68 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее по тексту - Закон о банкротстве) 12 января 2013 года опубликовано сообщение о введении процедуры наблюдения в отношении должника в газете «Коммерсантъ» № 4. 
 
    Решением Арбитражного суда Орловской области от 13 июня 2013 года по делу №А48-4402/2012 ОАО «Юбилейное» признано несостоятельным (банкротом), и в отношении него открыто конкурсное производство на срок 6 месяцев исполняющим обязанности конкурсного управляющего утвержден Гуляев Александр Валерьевич, являющийся членом Некоммерческого партнерства «Объединение арбитражных управляющих «Авангард».
 
    Определением Арбитражного суда Орловской области от 8 июля 2013 года по делу №А48-4402/2012 конкурсным управляющим ОАО «Юбилейное» утвержден И.А. Вышегородцев.
 
    Постановлением Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 30 января 2014 года решение Арбитражного суда Орловской области от 23 октября 2013 года по делу № А48-4402/2012 в обжалуемой части было отменено, конкурсным управляющим открытого акционерного общества «Юбилейное» утвержден Олег Вячеславович Парфёнов, являющийся членом саморегулируемой организации Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация арбитражных управляющих «Меркурий» (ИНН 463217017734, 305019, г. Курск, ул. Малых, 446).
 
    Определением Арбитражного суда Орловской области от 22 марта 2013 года по делу № А48-4402/2012(9) требования ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Орловского регионального филиала были включены в реестр требований кредиторов ОАО «Юбилейное» в третью очередь в сумме 61 782 931,26 руб., из них 58 000 000 руб. - задолженность по основному долгу, 3 638 469,95 руб. - задолженность по процентам за пользование кредитом, 129 945,35 руб. задолженность по комиссии за обслуживание кредитной линии, 200 руб. задолженности по госпошлине, 12 815,96 руб. - задолженность по расходам по третейскому сбору, 1500 руб. задолженность по госпошлине за выдачу исполнительного листа, как требования, обеспеченные залогом имущества должника.
 
    В обоснование заявленных требований для включения их в реестр ОАО «Россельхозбанк» ссылался на  кредитный договор от 1 февраля 2011 года № 111020/0002, договоры ипотеки от 1 февраля 2011 года № 111020/0002-7.2, № 111020/0002-7.10,                        № 111020/0002-7.10/1, договор о залоге транспортных средств от 31 марта 2011 года                    № 111020/0002-4. При этом банк представил решение третейского суда при Ассоциации крестьянских (фермерских) хозяйств от 8 ноября 2012 года по делу № ТС-АКФХ-20орп/12-РСХБ о взыскании в солидарном порядке с должника и его поручителей задолженности по договору процентов за пользование кредитом в сумме 1 375 519,12 руб., расходы по третейскому сбору в сумме 12 815,96 руб., расходы по госпошлине в сумме 200 руб., определение Орловского районного суда Орловской области от 10 декабря 2012 года о выдаче исполнительных листов на принудительное исполнение решения третейского суда и взыскании в солидарном порядке с должника и его поручителей госпошлины в размере 1500 руб.
 
    Определением Арбитражного суда Орловской области от 22 марта 2013 года по делу № А48-4402/2012(10) включены требования ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Орловского регионального филиала в реестр требований кредиторов ОАО «Юбилейное» в третью очередь в сумме 9 646 937,97 руб. как требования, обеспеченного залогом имущества должника, из них 9 010 108,59 руб. - задолженность по основному долгу, 588 495,26 руб. -задолженность по процентам за пользование кредитом, 1700 руб. задолженности по госпошлине, 46 634,12 руб. - задолженность по расходам по третейскому сбору, как требования, обеспеченные залогом имущества должника.
 
    В обоснование заявленных требований для включения их в реестр ОАО «Россельхозбанк» ссылалось на  кредитный договор от 23 июня 2011 года № 111020/0016, договоры ипотеки от 23 июня 2011 года № 111020/0016-7.2, № 111020/0016-7.10,                          № 111020/0016-7.10/1. Банк представил решение третейского суда при Ассоциации крестьянских (фермерских) хозяйств от 8 ноября 2012 года по делу № ТС-АКФХ-22орп/12-РСХБ о взыскании в солидарном порядке с должника и его поручителей задолженности по договору: основной долг (кредит) в сумме 9 332 731,79 руб., проценты за пользование кредитом в сумме 322 623,2 руб., расходы по третейскому сбору в сумме 46 634,12 руб., расходы по госпошлине в сумме 200 руб., определение Орловского районного суда Орловской области от 10 декабря 2012 года о выдаче исполнительных листов на принудительное исполнение решения третейского суда и взыскании в солидарном порядке с должника и его поручителей госпошлины в размере 1500 руб.
 
    Определением Арбитражного суда Орловской области от 22 марта 2013 года по делу №А48-4402/2012(11) требования ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Орловского регионального филиала были включены в реестр требований кредиторов ОАО «Юбилейное» в третью очередь в сумме 42 308 546,44 руб. как требования, обеспеченные залогом имущества должника, из них 40 000 000 руб. - задолженность по основному долгу, 2 308 546,44 руб. -задолженность по процентам за пользование кредитом, как требования, обеспеченные залогом имущества должника. В обоснование заявленных требований для включения их в реестр ОАО «Россельхозбанк» ссылалось на  кредитный договор от 28 сентября 2011 года № 111020/0022, договоры ипотеки от 28 сентября  2011 года № 111020/0022-7.2, № 111020/0022-7.10, № 111020/0022-7.10/1.
 
    Определением Арбитражного суда Орловской области от 22 марта 2013 года по делу №А48-4402/2012(12) включены требования Открытого акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» (ОГРН 1027700342890, ИНН 7725114488) в лице Орловского регионального филиала в реестр требований кредиторов Открытого акционерного общества «Юбилейное» (302552, Орловская область, Орловский район, д. Альшанские выселки, ОГРН 1025700694546, ИНН 5720008700) в третью очередь в сумме 860 674,98 руб. как требования, обеспеченного залогом имущества должника, из них 786 000 руб. - задолженность по основному долгу, 66 974,98 руб. - задолженность по процентам за пользование кредитом, 1700 руб. задолженности по госпошлине, 6000 руб. - задолженность по расходам по третейскому сбору, как требования, обеспеченные залогом имущества должника. В обоснование заявленных требований для включения их в реестр ОАО «Россельхозбанк» ссылался на  кредитный договор от 29 мая 2009 года                                  № 091020/0009, договор залога транспортных средств  от 29 мая 2009 года.  В обоснование части заявленных требований заявитель представил в суд решение третейского суда при Ассоциации крестьянских (фермерских) хозяйств от 8 ноября 2012 года по делу № ТС-АКФХ-21орп/12-РСХБ о взыскании в солидарном порядке с должника и его поручителей задолженности по договору: основной долг (кредит) в сумме 111 000 руб., проценты за пользование кредитом в сумме 37 596,63 руб., расходы по третейскому сбору в сумме 6000 руб., расходы по госпошлине в сумме 200 руб., определение Орловского районного суда Орловской области от 10 декабря 2012 года о выдаче исполнительных листов на принудительное исполнение решения третейского суда и взыскании в солидарном порядке с должника и его поручителей госпошлины в размере 1500 руб.
 
    В обеспечение исполнения обязательств по кредитным договорам ОАО «Россельхозбанк» с Э.И. Кулешиным были заключены договоры поручительства физического лица от 29 мая 2009 года № 091020/0009-9/2, от 28 сентября 2011 года                      № 111020/0022-9/3.
 
    Согласно договорам поручительства, поручители несут ответственность по возврату кредита, уплате процентов, комиссий и неустоек, возмещению судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств по Кредитному договору, в том числе и за досрочный возврат кредита (пункты 1.2., 2.2.).
 
    Заявителем в рамках возбужденного исполнительного производства было произведено погашение кредитных платежей должника в пользу ОАО «Россельхозбанк» в общей сумме 127 582,89 руб., из которых:
 
    - кредитный договор от 29 мая 2009 года № 091020/0009 -  4202 руб. основного долга (включены в реестр требований кредиторов ОАО «Юбилейное» на основании определения Арбитражного суда Орловской области по делу от 22 марта 2013 года                                     №А48-4402/2012(12) в составе третий очереди, задолженность по основному долгу);
 
    - от 28 сентября 201 года №111020/0022 – 123 380,89 руб. основного долга (включены в реестр требований кредиторов ОАО «Юбилейное» на основании определения Арбитражного суда Орловской области по делу от 22 марта 2013 года № А48-4402/2012(11) в составе третий очереди, задолженность по основному долгу.
 
    Поскольку поручителем была погашена кредитору задолженность за должника, Э.И. Кулешин обратился в суд с настоящим заявлением о замене кредитора.
 
    Согласно статье 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.
 
    Арбитражный суд, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, пришел к выводу о том, что требования заявителя являются обоснованными. При этом арбитражный суд исходит из следующего.
 
    В соответствии с пунктом 6 статьи 16 Закона о банкротстве требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, если иное не определено указанным пунктом.
 
    В соответствии со статьей 34 Закона о банкротстве лицами, участвующими в деле о банкротстве, являются: должник; арбитражный управляющий; конкурсные кредиторы; уполномоченные органы; федеральные органы исполнительной власти, а также органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации и органы местного самоуправления по месту нахождения должника в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом; лицо, предоставившее обеспечение для проведения финансового оздоровления.
 
    Согласно статье 2 Закона о банкротстве конкурсными кредиторами являются кредиторы по денежным обязательствам.
 
    Разъясняя порядок применения указанной нормы права, Пленум ВАС РФ в пункте 31 постановления от 22 июня 2012 года № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве» указал, что при полном или частичном погашении требований кредиторов правило об исключении требований кредиторов из реестра исключительно на основании судебных актов не применяется, арбитражный управляющий (реестродержатель) вносит в реестр сведения о погашении требований самостоятельно, причем данное правило применяется во всех процедурах банкротства (пункт 3 статьи 121, пункт 10 статьи 142 Закона о банкротстве). В случае несогласия с такими действиями управляющего (реестродержателя) участвующие в деле лица вправе обжаловать их в суд в порядке статьи 60 Закона о банкротстве.
 
    В силу пунктов 7 и 8 статьи 16 Закона о банкротстве лицо, требования которого включены в реестр требований кредиторов, обязано своевременно информировать арбитражного управляющего или реестродержателя об изменении содержащихся в реестре сведений, в том числе об изменении размера требований к должнику. В случае непредставления таких сведений или несвоевременного их представления арбитражный управляющий или реестродержатель и должник не несут ответственность за причиненные в связи с этим убытки.
 
    При получении сведений о частичном удовлетворении требований конкурсного кредитора за счет поручителя должника арбитражный управляющий (реестродержатель) вправе внести соответствующие изменения в реестр требований кредиторов, уменьшив размер требования конкурсного кредитора.
 
    Согласно статье 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.
 
    Согласно статье 387 Гражданского кодекса Российской Федерации права кредитора по обязательству переходят к другому лицу на основании закона и наступления указанных в нем обстоятельств вследствие исполнения обязательства должника его поручителем или залогодателем, не являющимся должником по этому обязательству.
 
    В соответствии с пунктом 1 статьи 365 Гражданского кодекса Российской Федерации к поручителю, исполнившему обязательство, переходят права кредитора по этому обязательству в том объеме, в котором поручитель удовлетворил требование кредитора.
 
    В связи с этим поручитель вправе через суд перевести на себя права кредитора в части погашенных им обязательств в порядке процессуального правопреемства (пункт 55 постановления Пленума ВАС РФ от 12 июля 2012 года № 42 «О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством»).
 
    Согласно статье 361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.
 
    В соответствии со статьей 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.
 
    Поручитель также вправе требовать от должника уплаты процентов на сумму, выплаченную кредитору, и возмещения иных убытков, понесенных в связи с ответственностью за должника (пункт 1 статьи 365 Гражданского кодекса Российской Федерации).
 
    Исполнение поручителем обеспеченного поручительством обязательства в силу пункта 1 статьи 408 Гражданского кодекса Российской Федерации прекращает обязательство должника перед кредитором.
 
    Как подтверждается материалами дела, и не оспаривается лицами, участвующими в деле, заявитель, являющийся поручителем по кредитным договорам, произвел частичное погашение задолженности.
 
    ОАО «Россельхозбанк» подтверждает погашение поручителем Э.И. Кулешиным задолженности ОАО «Юбилейное» в заявленной сумме.
 
    В то же время ОАО «Россельхозбанк» в лице Орловского РФ в своем отзыве указывает, что по состоянию на 18 сентября 2014 года остаток задолженности ОАО «Юбилейное» по кредитным договорам от 29 мая 2009 года № 091020/0009  и от 1 февраля 2011 года № 111020/0002 составляет 11 359 204,66 руб. При этом погашенная поручителем задолженность по кредитному договору 29 мая 2009 года № 091020/0009в сумме 11 373,42 руб. не была включена в реестр требований кредиторов. Следовательно, на данную сумму не может быть произведено процессуальное правопреемство в рамках дела о банкротстве ОАО «Юбилейное».
 
    В силу статьи 319 Гражданского кодекса Российской Федерации сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга.
 
    В соответствии с частью 1 статьи 48 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случаях выбытия одной из сторон в спорном или установленном судебным актом арбитражного суда правоотношении (реорганизация юридического лица, уступка требования, перевод долга, смерть гражданина и другие случаи перемены лиц в обязательствах) арбитражный суд производит замену этой стороны ее правопреемником и указывает на это в судебном акте. Правопреемство возможно на любой стадии арбитражного процесса.
 
    В соответствии со статьей 387 Гражданского кодекса Российской Федерации права кредитора по обязательству переходят другому лицу на основании закона и в том объеме, в котором поручитель удовлетворит требование кредитора.
 
    Заключение какого-либо договора уступки между кредитором (банком) и поручителем закон не требует, перемена лиц в обязательстве в размере руб. императивно уже произошла.
 
    В силу статьи 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права.
 
    При этом факт частичного погашения долга не порождает нового обязательства, а происходит замена кредитора (частично) в уже существующем обязательстве.
 
    Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в пункте 12 постановления от 23 июля 2009 года № 63 «О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве» разъяснил, что переход права требования к другому лицу путем уступки или на основании закона не изменяет статуса данного требования с точки зрения его квалификации в соответствии со статьей 5 Закона о банкротстве (в частности, при переходе к поручителю, исполнившему обеспеченное поручительством обязательство,  прав кредитора по этому обязательству в силу пункта 1 статьи 365 Гражданского кодекса Российской Федерации).
 
    В силу статьи 353 Гражданского кодекса Российской Федерации при переходе права собственности к другому лицу право залога сохраняет силу.
 
    Как разъяснено в абзаце втором пункта 55 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 1 июля  2012 года № 42 «О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством», если поручитель исполняет обязательство после того, как кредитор обратился с заявлением об установлении его требований, суд по заявлению нового кредитора (поручителя) выносит определение о процессуальном правопреемстве.
 
    С учетом изложенного и руководствуясь ст. 48, 184, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд
 
ОПРЕДЕЛИЛ:
 
    Произвести замену кредитора  - Открытого акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» (ОГРН 1027700342890, ИНН 7725114488) в лице Орловского регионального филиала в реестре требований кредиторов Открытого акционерного общества «Юбилейное» (302552, Орловская область, Орловский район, д. Альшанские выселки, ОГРН 1025700694546, ИНН 5720008700) на Эдуарда Ивановича Кулешина (г. Орёл) в размере 127 582,89 руб. основного долга.
 
    На данное определение может быть подана апелляционная  жалоба в Девятнадцатый апелляционный арбитражный суд (г. Воронеж) в течение десяти дней с момента его вынесения через Арбитражный суд Орловской области.
 
 
Судья                                                                            И.В. Нефёдова