Дата принятия: 09 сентября 2019г.
Номер документа: А43-25895/2019
АРБИТРАЖНЫЙ СУД НИЖЕГОРОДСКОЙ ОБЛАСТИ
РЕШЕНИЕ
от 9 сентября 2019 года Дело N А43-25895/2019
Резолютивная часть решения объявлена 04 сентября 2019 года
Решение изготовлено в полном объеме 09 сентября 2019 года
Арбитражный суд Нижегородской области в составе:
судьи Леонова Андрея Владимировича (шифр дела 51-580),
при ведении протокола секретарем судебного заседания Романовой В.Ю.,
при участии представителей заявителя - Гроздова М.А., доверенность от 11.12.2018, лица, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, - Лазарчук А.В., доверенность от 29.12.2018, и в отсутствие надлежащим образом извещенного третьего лица, его представителей,
рассмотрев в открытом судебном заседании путем использования систем видеоконференц-связи
заявление начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, управления Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области Воронина А.Е.
о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Эверест" (ОГРН1147746052475, ИНН7716764909), г.Москва, к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,
при привлечении к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, Тазетдинова А.И., г.Н.Новгород,
установил:
заявитель просит привлечь общество с ограниченной ответственностью "Эверест" (далее - Общество, ООО "Эверест") к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
В ходе судебного заседания представитель заявителя поддержала заявленное требование.
Общество возражает против удовлетворения заявленных требований по основаниям подробно изложенным в письменном отзыве. ООО "Эверест" полагает, что в его действиях отсутствует событие административного правонарушения (ст.ст.6, 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"). Так же Общество указывает на малозначительность нарушения в части несообщения должнику о ведении аудиозаписи разговора (ч.3 ст.17 указанного закона).
Третье лицо о дате судебного заседания извещено надлежащим образом, не явилось, мотивированной позиции по делу не представило.
Проверив обстоятельства возбуждения дела об административном правонарушении, полномочия лица, составившего протокол об административном правонарушении, порядок фиксации признаков административного правонарушения, сроки давности привлечения к административной ответственности, изучив материалы дела, арбитражный суд установил следующее.
Как следует из материалов административного дела, 05.04.2019 в УФССП России по Нижегородской области поступило обращение Тазетдинова Азата Илыпатовича о совершении сотрудниками ООО "Эверест" неправомерных действий, связанных с возвратом просроченной задолженности.
Из поступившего обращения следует, что Тазетдинов А.И. обратился за помощью в связи с нарушением его прав сотрудниками ООО "Эверест", осуществляющими взаимодействие с ним по возврату просроченной задолженности.
В ходе проведения проверочных мероприятий было установлено, что Тазетдинов А.И. и ПАО банк "ФК Открытие" заключили кредитный договор N272-Р-14296250 от 25.02.2008. Заёмщиком в установленный договором срок займ и проценты за пользование займом возвращены не были, что привело к образованию просроченной задолженности.
ПАО банк "ФК Открытие", являясь кредитором, поручило ООО "Эверест" на основании агентского договора NУСЛ-01-2018/2412 от 25.12.2018 осуществлять юридические и фактические действия, направленные на погашение денежного обязательства с должника. Тазетдинов А.И. находился в работе ООО "Эверест" в период с 01.01.2019 по 26.02.2019.
Совершенными действиями, направленными на возврат просроченной задолженности, ООО "Эверест", по мнению Управления, нарушило требования, установленные подпунктом "б" пункта 5 части 2 статьи 6, подпунктом "б" пункта 3 части 3 статьи 7, пунктом 2 части 4 статьи 7, частью 6 статьи 7, пунктом 3 статьи 17 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".
Усматривая в действиях Общества признаки состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления ФССП России по Нижегородской области в пределах полномочий, предоставленных статьей 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, 14.06.2019, в отсутствие законного представителя Общества извещенного надлежащим образом (уведомлением от 13.05.2019) составлен протокол об административном правонарушении N75/19/19/52-АП.
В соответствии с частью 3 статьи 23.1 КоАП РФ вышеназванный протокол об административном правонарушении и другие материалы административного дела переданы для рассмотрения в Арбитражный суд Нижегородской области.
Согласно статье 1.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.
В части 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.
Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).
Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ определяет, что административным правонарушением в данном случае будет признаваться действие, совершенное в интересах кредитора, в виде непосредственного взаимодействия - посредством телефонных переговоров, в месте нахождения должника (в том числе жительства) в установленное время с превышением ограничений.
Субъектами административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.57 КоАП РФ являются, юридические лица, включенные в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N230-ФЗ).
В соответствии с подпунктом "б" пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона N230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.
Согласно подпункта "б" пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона N230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более двух раз в неделю.
В соответствии с пунктом 2 части 4 статьи 7 Федерального закона N230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.
В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона N230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:
1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;
2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;
3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.
В соответствии с пунктом 3 статьи 17 Федерального закона N230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.
В ходе проведения проверочных мероприятий заявителем были выявлены следующие нарушения.
14.01.2019 в 09:19 ООО "Эверест", будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонных переговоров через точку доступа, расположенную по юридическому адресу, на контактный номер телефона должника Тазетдинова А.И. (8930******4), в ходе которого юридическое лицо, осуществляющее взаимодействие, в нарушение Федерального закона N230-ФЗ, не сообщило наименование агента в начале непосредственного взаимодействия.
Между тем, в данной части нарушений допущено не было, что подтверждено представленной аудиозаписью, которая была прослушана в ходе судебного заседания.
14.02.2019 в 16:57 ООО "Эверест", будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонных переговоров через точку доступа, расположенную по юридическому адресу, на контактный номер телефона должника Тазетдинова А.И. (8930******4), в ходе которого юридическое лицо, осуществляющее взаимодействие, в нарушение Закона не сообщило наименование кредитора в начале непосредственного взаимодействия.
25.02.2019 в 09:44 ООО "Эверест", будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонных переговоров через точку доступа, расположенную по юридическому адресу, на контактный номер телефона должника Тазетдинова А.И. (8930******4), в ходе которого юридическое лицо, осуществляющее взаимодействие, в нарушение Закона не предупредило о ведении аудиозаписи разговора в начале непосредственного взаимодействия.
18.01.2019 в 10:44, 21.01.2019 в 09:01, 24.01.2019 в 16:07 ООО "Эверест", будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонных переговоров через точку доступа, расположенную по юридическому адресу, на контактный номер телефона должника Тазетдинова А.И. (8930******4), превысив при этом допустимую Законом частоту взаимодействия посредством телефонных переговоров в неделю (3 взаимодействия вместо 2 разрешенных).
02.01.2019 в 09:24, 05.01.2019 в 10:19, 08.01.2019 в 16:25, 05.02.2019 в 10:04, 13.02.2019 в 10:09 ООО "Эверест", будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством направления голосового сообщения через точку доступа, расположенную по юридическому адресу, на контактный номер телефона должника Тазетдинова А.И. (8930******4), в ходе которого юридическое лицо, осуществляющее взаимодействие, в нарушение Закона отсутствуют сведения о факте наличия просроченной задолженности, наименование кредитора и его номер контактного телефона.
22.01.2019 в 08:25 и 25.01.2019 в 11:47 ООО "Эверест", будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством направления голосового сообщения через точку доступа, расположенную по юридическому адресу, на контактный номер телефона должника Тазетдинова А.И. (8930******4). Текст данного сообщения: "В связи с тем, что Вы систематически не выходите с нами на связь и не оплачиваете задолженность по своему кредитному договору, мы вынуждены просить Кредитора о проверке Вашего проживания и работы, а также выезде инспекторов совместно с сотрудниками службы безопасности для составления акта неоплаты долга и предварительной оценки Вашего имущества в пользу ПАО банк "ФК Открытие" (телефон) 88003330063. Просим не покидать Ваш населенный пункт. Во избежание негативных последствий и увеличения суммы задолженности свяжитесь с нашим специалистом по телефону 88006005418. Департамент взыскания просроченной задолженности компании ЭВЕРЕСТ".
Между тем, исходя из положений действующего законодательства, а именно Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" и Федерального закона от 29.07.1998 N 135-ФЗ "Об оценочной деятельности в Российской Федерации" (далее - Закон N 135-ФЗ) правом оценки имущества наделены судебные приставы-исполнители в рамках возбужденного исполнительного производства, либо оценщики, а именно физические лица, являющиеся членами одной из саморегулируемых организаций оценщиков и застраховавшие свою ответственность в соответствии с требованиями Закона N 135-ФЗ. Поскольку сотрудники ООО "Эверест" к указанным лицам не относятся, то указанные в голосовых сообщениях действия обществом совершены быть не могут, виду чего вводят Тазетдинова А.И. в заблуждение относительно последствий неисполнения им обязательства.
Более того, в ходе мониторинга банка данных исполнительных производств на официальном сайте ФССП России, исполнительные производства в отношении Тазетдинова А.И. о взыскании денежных средств в пользу ООО "Эверест", либо ПАО банк "ФК Открытие" заявителем не были выявлены. Тем самым ООО "Эверест" вводило должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного воздействия и преследования.
Аналогичное нарушение допущено обществом в направленном в адрес Тазетдинова А.И. 11.01.2019 почтовом отправлении. В тексте указанного уведомления наряду с информацией о наличии просроченной задолженности указано, что имущество Тазетдинова А.И. может быть реализовано в счет погашения задолженности; инспекторы Департамента выездного взыскания планируют произвести визит по адресам проживания должника, регистрации и работы для сбора и последующего анализа данных относительно имеющегося у него имущества и его состояния, с проведением фотосъемки здания (дома), входной двери с номером квартиры (помещения) с вручением под роспись акта осмотра; дополнительно представители общества посетят работодателя заявителя для актуализации информации относительно уровня дохода, указанного им при получении кредита, порядке, сроках, схемах, используемых работодателем при выплате заработной платы и оформлении Заявителя, как сотрудника; в случае выявления фактов, свидетельствующих о возможных нарушениях Трудового, Гражданского, Налогового и/или Уголовного кодексов со стороны Тазетдинова А.И. или его работодателя, данная информация будет передана обществом в соответствующие органы для дальнейших проверок и разбирательств. К указанному почтовому отправлению наряду с уведомлением о готовящемся визите выездных инспекторов по месту проживания и работы приложена анкета, в которой заявителю предлагается указать имущество, на которое может быть обращено взыскание. Между тем, общество не обладает полномочиями по обращению взыскания на имущество должника.
Таким образом, заявитель обоснованно пришел к выводу о том, что ООО "Эверест", являясь лицом, действующим от имени кредитора - ПАО банк "ФК Открытие" и в его интересах, а также юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, совершило административное правонарушение, предусмотренное частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Обстоятельства совершения административного правонарушения подтверждаются представленными материалами.
Изложенные обстоятельства свидетельствуют о наличии события административного правонарушения и виновности Общества, привлекаемого к административной ответственности, в его совершении.
В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
В рассматриваемом случае обществом не представлено доказательств невозможности соблюдения требований Закона N230-ФЗ.
При таких условиях в деянии Общества имеется состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.
На момент рассмотрения дела судом установленный в ч.1 ст.4.5 КоАП РФ годичный срок давности привлечения Общества к административной ответственности не истек.
Возможности применения в рассматриваемом случае статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях судом не усматривается в силу следующих обстоятельств.
В соответствии со статьей 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при малозначительности совершенного административного правонарушения суд может освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться вынесением устного замечания.
В пункте 18 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" (далее - Постановление N10) указано, что малозначительность административного правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях учитываются при назначении административного наказания.
Состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, является формальным и для привлечения лица к административной ответственности достаточно самого факта нарушения вне зависимости от наступивших в результате совершения такого правонарушения последствий.
По смыслу статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству.
Согласно пункту 18.1 Постановления N10 квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 данного Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.
Между тем суд, оценив обстоятельства рассматриваемого дела, не находит исключительности в характере совершенного административного правонарушения. Доказательств наличия в рассматриваемом случае исключительных обстоятельств ответчиком суду не представлено.
При таких условиях суд приходит к выводу об отсутствии оснований для признания названного правонарушения малозначительным.
Кроме того, суд не находит оснований для применения положений п.3.2 ч.3 ст.4.1 и ст.4.1.1 КоАП РФ. В материалах дела отсутствуют, документы, свидетельствующие о тяжелом имущественном или финансовом положении привлеченного к административной ответственности юридического лица.
Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.
В силу вышеизложенного, с учетом обстоятельств и характера совершенного административного правонарушения, учитывая существенные нарушения требований Закона N 230-ФЗ, суд считает необходимым назначить обществу наказание в виде административного штрафа в размере, предусмотренном санкцией части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, 50 000 рублей.
Руководствуясь статьями 167-170, 176, 180-182, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,
РЕШИЛ:
требования, заявленные начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, управления Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области Ворониным А.Е., удовлетворить.
Привлечь общество с ограниченной ответственностью "Эверест" (ОГРН1147746052475, ИНН7716764909; юридический адрес: 109147, г.Москва, ул.Марксистская, д.34, корпус 8, помещение 2; дата государственной регистрации: 28.01.2014) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде штрафа в размере 50000 (пятидесяти тысяч) рублей.
Административный штраф лицом, привлеченным к административной ответственности, должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения о наложении штрафа в законную силу по реквизитам:
получатель штрафа - УФК по Нижегородской области (управление Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области);
л/с 04321785460;
ИНН 5263047008;
КПП 526301001;
счет N40101810400000010002 в Волго-Вятском ГУ Банка России по г.Н.Новгороду;
БИК 042202001;
КБК 32211617000016017140 "Административный штраф по ст.14.57 КоАП РФ";
ОКТМО 22701000;
УИН 0.
Надлежащим образом заверенную копию квитанции или платежного поручения, подтверждающего уплату штрафа, необходимо представить в Арбитражный суд Нижегородской области.
По истечении шестидесяти дней со дня вступления настоящего решения в законную силу, в случае если арбитражному суду не будет представлено доказательство добровольной уплаты штрафа, в отношении лица, привлеченного к административной ответственности, подлежит применению принудительное исполнение решения суда.
Настоящее решение вступает в законную силу по истечении 10 дней со дня его принятия, если не будет подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступит в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.
Настоящее решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Нижегородской области.
Судья А.В.Леонов
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка
