Решение от 28 июля 2010 года №А42-3537/2010

 
 
АРБИТРАЖНЫЙ СУД МУРМАНСКОЙ ОБЛАСТИ
183049, г. Мурманск, ул. Книповича, д. 20
 
arbsud.murmansk@polarnet.ru
 
http://murmansk.arbitr.ru/
 
 
    Именем Российской Федерации
 
РЕШЕНИЕ
    город Мурманск                                                                              Дело №  А42-3537/2010
 
    28 июля 2010 года
 
     
 
    Судья Арбитражного суда Мурманской области Доценко Наталья Николаевна
 
    при ведении протокола судебного заседания судьей,
 
    рассмотрев в судебном заседании исковое заявление закрытого акционерного общества «Коммерческий банк рыбного хозяйства»
 
    к закрытому акционерному обществу «ЗВЕНТА»
 
    третье лицо: Центральный банк РФ в лице Главного управления ЦБ РФ по Мурманской области
 
    о применении последствий недействительности ничтожных сделок
 
    при участии представителей
 
    истца:не участвует (уведомлен),
 
    ответчика: не участвует (уведомлен),
 
    от третьего лица: не участвует (уведомлен), 
 
 
установил:
 
 
    Закрытое акционерное общество «Коммерческий банк рыбного хозяйства» (далее – ЗАО «Рыбхозбанк», истец) обратилось в Арбитражный суд Мурманской области с исковым заявлением к закрытому акционерному обществу «ЗВЕНТА» (далее – ЗАО «ЗВЕНТА», ответчик) о применении последствий недействительности ничтожных сделок – банковских операций по списанию 21.02.2008г. и 27.02.2008г. денежных средств со счета ЗАО «ЗВЕНТА» в счет погашения основного долга по кредитному договору в валюте Российской Федерации №668/07-К от 07.02.2007г. в общей сумме 4 000 000 руб. путем приведения сторон в первоначальное положение в виде восстановления задолженности ЗАО «Рыбхозбанк» перед ЗАО «ЗВЕНТА» в размере 4 000 000 руб. и восстановления задолженности ЗАО «ЗВЕНТА» перед ЗАО «Рыбхозбанк» по кредитному договору в валюте Российской Федерации №668/07-К от 07.02.2007г. в общей сумме 4 000 000 руб.
 
    Определением арбитражного суда от 29.06.2010г. в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора, привлечено Главного управления ЦБ РФ по Мурманской области.
 
    Судебное заседание по рассмотрению вышеуказанного иска было назначено на 28.07.2010 года, о чем лица участвующие в деле, извещены надлежащим образом.
 
    Истец и третье лицо в судебном заседании не участвовали, просили рассмотреть дело в их отсутствие.
 
    Ответчик  в судебном заседании не участвовал, каких-либо заявлений, ходатайств по делу к настоящему судебному заседанию не представил.
 
    Из материалов дела установлено, что копия определения от 29.06.2010г., направленная в адрес ЗАО «ЗВЕНТА», возвращена суду с отметкой «организация не значится».
 
    Учитывая изложенное, суд в силу ч. 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса РФ счел возможным рассмотреть дело по существу заявленных требований в отсутствие представителей  указанных лиц.
 
    В ходе рассмотрения настоящего дела произведено уточнение третьего лица, участвующего в деле – поскольку Главное управление Центрального Банка России по Мурманской области не является самостоятельным юридическим лицом, участником дела является Центральный Банк России в лице Главного управления Центрального Банка России по Мурманской области.
 
    Иск ЗАО «Рыбхозбанк» обусловлен тем, что между банком и ответчиком был заключен кредитный договор в валюте Российской Федерации №668/07-К от 07.02.2007г., в счет погашения задолженности по которому 21.02.2008г. и 27.02.2008г. с расчетного счета ЗАО «ЗВЕНТА», открытого в ЗАО «Рыбхозбанк», путем осуществления внутренней проводки были списаны денежные средства в сумме 3 814 000 руб. и 186 000 руб. соответственно. Поскольку указанные банковские операции совершены после вынесения Банком России предписания №51-14-16/4634ДСП от 06.02.2008г., которым введен с 07.02.2008г. сроком на 6 месяцев запрет на осуществление ЗАО «Рыбхозбанк» расчетов по поручению физических и юридических лиц, сделки по списанию денежных средств с расчетного счета ЗАО «ЗВЕНТА» являются ничтожными как не соответствующие ст.ст. 73, 74 Федерального закона №86-ФЗ от 10.07.2002г. «О Центральном Банке Российской Федерации» (далее – Закон о ЦБ РФ), Предписанию Банка России №51-14-16/4634ДСП от 06.02.2008г.
 
    Третье лицо в отзыве на иск указало на отсутствие прав или обязанностей ЦБ РФ, которые могли бы быть затронуты решением по настоящему делу.
 
    Исследовав материалы дела, суд установил следующее.
 
    Между ЗАО «Рыбхозбанк» (кредитор) и ЗАО «ЗВЕНТА» 07.02.2007г. был заключен кредитный договор №668/07-К (т.1 л.д. 10-13) на сумму 6 000 000 руб. под 11,5% годовых со сроком погашения кредита 06.02.2008г., который дополнительным соглашением №2 от 06.02.2008г. (т. 1 л.д. 14)  продлен до 06.08.2008г.
 
    Денежные средства были выданы ЗАО «ЗВЕНТА» 07.02.2007г. путем перечисления на лицевой счет №40702810400000000170 (т. 1 л.д. 16).
 
    06.02.2008г. в адрес ЗАО «Рыбхозбанк» Центральным банком России выдано предписание №51-14-16/4634ДСП (т. 1 л.д. 82-106), которым с 07.02.2008г. сроком на 6 месяцев введен запрет на осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц в по их банковским счетам, включая осуществление операций через корреспондентские счета кредитных организаций-корреспондентов и в банках нерезидентах (за исключением корреспондентского счета, корреспондентского субсчета, открытых в Отделении №1 Московского ГТУ Банка России и территориальных учреждениях Банка России по месту нахождения филиалов, и корреспондентского счета в иностранной валюте, открытого в учреждениях ОАО Банк ВТБ или Сбербанка России ОАО).
 
    21.02.2008г. платежным поручением №49 от 21.02.2008г. (т. 1 л.д. 71) ЗАО «ЗВЕНТА» направило денежные средства в размере 3 814 000 руб. в счет частичного погашения основного долга по кредитному договору №668/07-К от 07.02.2007г.; 27.02.2008г. платежным поручением №50 от 27.02.2008г. (т. 1 л.д. 72) - 186 000 руб. Перечисление денежных средств осуществлено путем внутренних проводок со счета ЗАО «ЗВЕНТА», минуя корреспондентский счет (субсчет) банка.
 
    Приказом Центрального банка России от 05.03.2008г. №ОД-140 (т. 1 л.д. 110-111) у ЗАО «Россельхозбанк» отозвана лицензия с 06.03.2008г. на осуществление банковских операций.
 
    Решением Арбитражного суда г. Москвы от 25.04.2008г. по делу №А40-12486/08-44-27Б (т. 1 л.д. 107-108) ЗАО «Россельхозбанк» признано несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».
 
    Исследовав материалы дела, суд находит требования ЗАО «Россельхозбанк» подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.
 
    Пунктом 2 ст. 49 ГК РФ предусмотрено, что юридическое лицо может быть ограничено в правах в случае и в порядке, предусмотренных законом.
 
    В отношении кредитных организаций такие ограничения могут устанавливаться Банком России, который в силу статьи 56 Закона о ЦБ РФ является  органом  банковского  регулирования  и банковского надзора за соблюдением кредитными организациями и банковскими  группами банковского законодательства, нормативных актов Банка России.
 
    На основании статьи 73 Закона о ЦБ РФ для осуществления своих функций банковского регулирования и банковского надзора Банк России проводит проверки кредитных организаций, направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении допущенных нарушений и применяет санкции по отношению к нарушителям. Одна из таких санкций предусмотрена статьей 74 Закона о ЦБ РФ, согласно пункту 4 которой Банк России вправе ввести запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей лицензией на осуществление банковских операций, на срок до одного года, а также на открытие ею филиалов на срок до одного года.
 
    Как указывалось ранее, предписанием Банка России от 06.02.2008 года №51-14-16/4634ДСП с 07 февраля 2008 года, сроком на 6 месяцев ЗАО «Рыбхозбанк» был введен запрет на осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц. Запрет на осуществление операций означает их полное прекращение».
 
    В соответствии со ст. ст. 73, 74 Закона о ЦБ РФ предписание Банка России является индивидуальным правовым актом органа банковского надзора и регулирования, обязательным для исполнения кредитной организацией, в отношении которой он принят.
 
    Следовательно, с 07.02.2008г. ЗАО «Россельхозбанк» был не вправе исполнять поручения своих клиентов, в том числе ответчика, на осуществление расчетов по их банковским счетам.
 
    Кроме того, необходимо также отметить, что при осуществлении 21.02.2008г. и 27.02.2008г. расчетов по поручению ответчика ни корреспондентский счет Банка, ни корреспондентский субсчет Мурманского филиала Банка задействованы не были, банковские операции по списанию денежных средств счета ЗАО «ЗВЕНТА» в счет погашения основного долга по Договору были осуществлены внутрибанковскими проводками минуя корреспондентский счет Банка.
 
    Согласно ст. 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» банковские операции относятся к сделкам, совершаемым кредитной организацией.
 
    В соответствии со ст. 168 ГК РФ, сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения. Законом не установлена оспоримость сделок, совершенных в нарушение ст. ст. 73, 74 Закона о ЦБ РФ, предписаний Банка России, и к ним применяется общее правило, предусмотренное статьей 168 ГК РФ.
 
    Поскольку представленные ЗАО «Россельхозбанк»  доказательства подтверждают доводы о несоответствии сделок (банковских операций) по списанию денежных средств с расчетного счета ЗАО «ЗВЕНТА» в общей сумме 4 000 000 руб. в счет погашения задолженности ЗАО «ЗВЕНТА» перед ЗАО «Россельхозбанк» по кредитному договору №668/07-К от 07.02.2007г., совершенных 21.02.2008г. и 27.02.2008г. законодательству (статьям 73, 74 Федерального закона №56-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации»), то в силу правил статьи 168 Гражданского кодекса РФ названные сделки являются недействительными по признаку ничтожности.
 
    В соответствии с пунктом 1 статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.
 
    В качестве последствий недействительности сделок ЗАО «Россельхозбанк» просит восстановить задолженность ЗАО «Рыбхозбанк» перед ЗАО «ЗВЕНТА» в размере 4 000 000 руб. и восстановить задолженность ЗАО «ЗВЕНТА» перед ЗАО «Рыбхозбанк» по кредитному договору в валюте Российской Федерации №668/07-К от 07.02.2007г. в общей сумме 4 000 000 руб.
 
    Требование ЗАО «Рыбхозбанк» обоснованно и подлежит удовлетворению.
 
    В соответствии с правилами статьи 110 АПК РФ государственная пошлина в сумме 8000 руб., уплаченная истцом, относится на ответчика.
 
 
    руководствуясь статьями 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Мурманской области
 
 
    РЕШИЛ:
 
 
    Исковые требования закрытого акционерного общества «Коммерческий банк рыбного хозяйства» удовлетворить.
 
    Признать недействительной в силу ничтожности сделку – банковскую операцию по списанию 21.02.2008г. в счет погашения основного долга по кредитному договору в валюте Российской Федерации №668/07-К от 07.02.2007г., заключенному между закрытым акционерным обществом «Коммерческий банк рыбного хозяйства» и закрытым акционерным обществом «ЗВЕНТА», денежных средств в сумме 3 814 000 руб. с расчетного счета №40702810400000000170 закрытого акционерного общества «ЗВЕНТА», открытого в закрытом акционерном обществе «Коммерческий банк рыбного хозяйства».
 
    Признать недействительной в силу ничтожности сделку – банковскую операцию по списанию 27.02.2008г. в счет погашения основного долга по кредитному договору в валюте Российской Федерации №668/07-К от 07.02.2007г., заключенному между закрытым акционерным обществом «Коммерческий банк рыбного хозяйства» и закрытым акционерным обществом «ЗВЕНТА», денежных средств в сумме 186 000 руб. с расчетного счета №40702810400000000170 закрытого акционерного общества «ЗВЕНТА», открытого в закрытом акционерном обществе «Коммерческий банк рыбного хозяйства».
 
    Применить последствия недействительности ничтожных сделок - банковских операций от 21.02.2008г. и от 27.02.2008г.:
 
    - восстановить задолженность закрытого акционерного общества «Коммерческий банк рыбного хозяйства» перед закрытым акционерным обществом «ЗВЕНТА» на сумму      4 000 000 руб., которые находились на расчетном счете №40702810400000000170 закрытого акционерного общества «ЗВЕНТА», открытом в закрытом акционерном обществе «Коммерческий банк рыбного хозяйства»;
 
    - восстановить задолженность закрытого акционерного общества «ЗВЕНТА» перед закрытым акционерным обществом «Коммерческий банк рыбного хозяйства» по кредитному договору в валюте Российской Федерации №668/07-К от 07.02.2007г. в общей сумме 4 000 000 руб.
 
    Взыскать с закрытого акционерного общества «ЗВЕНТА» (ОГРН 1025100845263, г. Москва, ул. Елецкая, д. 9) в пользу закрытого акционерного общества «Коммерческий банк рыбного хозяйства» (ОГРН 1027739019054) судебные расходы по уплате государственной пошлины в сумме 8 000 руб. 00 коп.
 
 
    Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в месячный срок со дня его вынесения.
 
 
 
 
Судья                                                                                                                   Н.Н. Доценко