Решение Арбитражного суда Красноярского края от 18 сентября 2017 года №А33-27047/2016

АРБИТРАЖНЫЙ СУД КРАСНОЯРСКОГО КРАЯ
 
РЕШЕНИЕ
от 18 сентября 2017 года Дело N А33-27047/2016
Резолютивная часть решения объявлена 11 сентября 2017 года.
В полном объеме решение изготовлено 18 сентября 2017 года.
Арбитражный суд Красноярского края в составе судьи Дубец Е.К., рассмотрев в судебном заседании итоги процедуры реструктуризации долгов,
в деле по заявлению публичного акционерного общества "Сбербанк России" (ИНН 7707083893, ОГРН 1027700132195) о признании индивидуального предпринимателя Тигранян Рафаела Синараевича (ИНН 242803238904, ОГРИП 313245010800020, Красноярский край, п. Нижний Ингаш, ул. Красная площадь, д. 79, кв. 1) банкротом,
в отсутствие лиц, участвующих в деле,
при составлении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Пакусовой Д.С.,
установил:
25.11.2016 в Арбитражный суд Красноярского края поступило заявление публичного акционерного общества "Сбербанк России" (ИНН 7707083893, ОГРН 1027700132195) о признании индивидуального предпринимателя Тигранян Рафаела Синараевича (Красноярский край, п. Нижний Ингаш) банкротом.
Заявление принято к производству суда. определением от 29.12.2016 возбуждено производство по делу о банкротстве.
определением от 17.03.2017 заявление публичного акционерного общества "Сбербанк России" о признании банкротом индивидуального предпринимателя Тигранян Рафаела Синараевича, признано обоснованным, в отношении должника введена процедура реструктуризации долгов, финансовым управляющим утвержден Петренко Анатолий Александрович. Рассмотрение итогов процедуры назначено на 09.08.2017.
Сообщение финансового управляющего о введении в отношении должника процедуры реструктуризации долгов опубликовано в газете "КоммерсантЪ" N 51 от 25.03.2017.
Рассмотрение итогов процедуры реструктуризации долгов откладывалось.
Лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного заседания путем направления копий определения и размещения текста определения на официальном сайте Арбитражного суда Красноярского края в сети Интернет по следующему адресу: http://krasnoyarsk.arbitr.ru, в судебное заседание не явились. В соответствии с частью 1 статьи 123, частями 2, 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассматривается в их отсутствие.
К дате судебного заседания в материалы дела поступил протокол первого собрания кредиторов, отчет о проделанной работе с приложением документов, определенных в пункте 7 статьи 213.12 Закона о банкротстве, ходатайство о признании должника банкротом, письменные пояснения о проделанной работе.
Региональной саморегулируемой организацией профессиональных арбитражных управляющих представлена информация о соответствии кандидатуры арбитражного управляющего Петренко Анатолия Александровича требованиям статей 20 и 20.2 Закона о банкротстве.
Оценив представленные в материалы дела доказательства и доводы лиц, участвующих в деле, арбитражный суд пришел к следующим выводам.
В соответствии со статьей 213.1 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ 2О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) отношения, связанные с банкротством граждан и не урегулированные главой Х Закона о банкротстве, регулируются главами I - III.1, VII, VIII, параграфом 7 главы IX и параграфом 2 главы XI Закона о банкротстве.
Заявление о признании гражданина банкротом принимается арбитражным судом при условии, что требования к гражданину составляют не менее чем пятьсот тысяч рублей и указанные требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны быть исполнены, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом (пункт 2 данной статьи).
Статья 213.2 Закона о банкротстве предусматривает следующие процедуры, применяемые в деле о банкротстве гражданина: реструктуризация долгов гражданина, реализация имущества гражданина, мировое соглашение.
определением от 17.03.2017 суд обязал финансового управляющего не позднее чем за пять дней до даты заседания арбитражного суда по рассмотрению дела о банкротстве гражданина представить в арбитражный суд отчет о своей деятельности, сведения о финансовом состоянии гражданина, протокол собрания кредиторов, на котором рассматривался проект плана реструктуризации долгов гражданина, с приложением документов, определенных пунктом 7 статьи 213.12 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" от 26.10.2002 N127-ФЗ.
Финансовым управляющим представлен отчет об итогах проведения процедуры реструктуризации долгов от 03.08.2017. Согласно сведениям, изложенным в отчете, за период процедуры реструктуризации долгов гражданина выполнены следующие мероприятия:
- сведения о принадлежащем должнику имуществе в отчете не отражены; из представленных ответов регистрирующих органов следует, что за должником зарегистрированы 2 транспортных средства: FORD EXPLORER, 2013 года выпуска, VIN Z6F5K8F87DGB66433, TOYOTA Camry 1985 года выпуска; земельный участок площадью 500 кв.м. и жилой дом площадью 30, 2 кв.м.;
- сообщение финансового управляющего о введении в отношении должника процедуры реструктуризации опубликовано в газете "КоммерсантЪ" N 51 от 25.03.2017. В реестр требований кредиторов на дату составления отчета включен 2 кредитора c суммой требований 26 314 901, 65 руб., в том числе 610 506, 09 руб., обеспеченных залогом транспортного средства - FORD EXPLORER, 2013 года выпуска, VIN Z6F5K8F87DGB66433, паспорт транспортного средства серия 16 НО номер 224747. Требования кредиторов первой и второй очереди отсутствуют;
- расходы на проведение процедуры составили 29 854, 92 руб.;
- по результатам анализа финансово-хозяйственной деятельности должника сделаны следующие выводы: величина активов составляет около 1 500 000 руб., активов должника достаточно для покрытия расходов по делу о банкротстве и выплату вознаграждения финансовому управляющему. По результатам анализа признаки преднамеренного и фиктивного банкротства не выявлены. Финансовый управляющий указывает, что сделать вывод о наличии (отсутствие) сделок должника для оспаривания не представляется возможным в связи с непередачей документации.
В соответствии со статьей 213.24 Закона о банкротстве арбитражный суд принимает решение о признании гражданина банкротом в случае, если:
гражданином, конкурсными кредиторами и (или) уполномоченным органом не представлен план реструктуризации долгов гражданина в течение срока, установленного настоящим Федеральным законом;
собранием кредиторов не одобрен план реструктуризации долгов гражданина, за исключением случая, предусмотренного пунктом 4 статьи 213.17 настоящего Федерального закона;
арбитражным судом отменен план реструктуризации долгов гражданина;
производство по делу о банкротстве гражданина возобновлено в случаях, установленных пунктом 3 статьи 213.29 или пунктом 7 статьи 213.31 настоящего Федерального закона;
в иных случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом (п. 1).
В случае принятия арбитражным судом решения о признании гражданина банкротом, арбитражный суд принимает решение о введении реализации имущества гражданина.
Реализация имущества гражданина вводится на срок не более чем шесть месяцев. Указанный срок может продлеваться арбитражным судом в отношении соответственно гражданина, не являющегося индивидуальным предпринимателем по ходатайству лиц, участвующих в деле о банкротстве.
Поскольку гражданином, кредиторами должника не представлен план реструктуризации долгов, восстановление платежеспособности должника не доказано, суд приходит к выводу о признании гражданина банкротом и введении процедуры реализации имущества должника.
В судебном заседании финансовый управляющий подтвердил информацию, представленную в арбитражный суд по итогам проведения процедуры реструктуризации долгов, ходатайствовал о признании должника банкротом и введении процедуры реализации имущества гражданина.
Таким образом, в отсутствие плана реструктуризации долгов при наличии имущества должника, достаточного для покрытия расходов на проведение процедуры банкротства, учитывая ходатайство финансового управляющего о признании должника банкротом и о введении в отношении него процедуры реализации имущества, Арбитражный суд Красноярского края приходит к выводу о возможности и целесообразности признания Бурковой Елены Сергеевны банкротом и введении в отношении него процедуры реализации имущества гражданина сроком до 28 февраля 2018 года.
Кроме этого, арбитражный суд разъясняет должнику, что согласно пункту 42 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2015 N 45 "О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан" целью положений пункта 3 статьи 213.4, пункта 6 статьи 213.5, пункта 9 статьи 213.9, пункта 2 статьи 213.13, пункта 4 статьи 213.28, статьи 213.29 Закона о банкротстве в их системном толковании является обеспечение добросовестного сотрудничества должника с судом, финансовым управляющим и кредиторами. Указанные нормы направлены на недопущение сокрытия должником каких-либо обстоятельств, которые могут отрицательно повлиять на возможность максимально полного удовлетворения требований кредиторов, затруднить разрешение судом вопросов, возникающих при рассмотрении дела о банкротстве, или иным образом воспрепятствовать рассмотрению дела.
В случае, когда на должника возложена обязанность представить те или иные документы в суд или финансовому управляющему, судами при рассмотрении вопроса о добросовестности поведения должника должны учитываться наличие документов в распоряжении гражданина и возможность их получения (восстановления).
Если при рассмотрении дела о банкротстве будет установлено, что должник не представил необходимые сведения суду или финансовому управляющему при имеющейся у него возможности либо представил заведомо недостоверные сведения, это может повлечь неосвобождение должника от обязательств (абзац третий пункта 4 статьи 213.28 Закона).
27.07.2017 созвано и проведено собрание кредиторов. Для участия в собрании явился заявитель по делу с суммой требований 25 704 395, 56 руб., что составляет 97, 68% от числа требований, включенных в реестр. Собрание правомочно принимать решения по вопросам повестки дня. На собрании приняты следующие решения:
- образовать комитет кредиторов в количестве трех человек;
- членами комитета кредиторов избраны Волчек В.И., Малай А.М., Лаптев И.В.;
- установить полномочия комитета кредиторов в соответствии со статьей 127 Закона о банкротстве;
- определить местом проведения собрания кредиторов г. Красноярск, пр-кт Свободный, 46;
- не выбирать реестродержателя из числа аккредитованных саморегулируемой организацией арбитражных управляющих реестродержателей;
- об обращении в Арбитражный суд Красноярского края с ходатайством о признании должника банкротом, введении процедуры реализации;
- не утверждать дополнительных требований к кандидатуре арбитражного управляющего;
- об утверждении арбитражного управляющего из числа членов Ассоциации "РСОПАУ";
- за проведение последующих собраний кредиторов в форме заочного голосования.
В соответствии со статьей 213.9 Закона о банкротстве финансовый управляющий, утверждаемый арбитражным судом в деле о банкротстве гражданина, должен соответствовать требованиям, установленным настоящим Федеральным законом к арбитражному управляющему в целях утверждения его в деле о банкротстве гражданина.
Арбитражный суд утверждает финансового управляющего в порядке, установленном статьей 45 Закона о банкротстве с учетом положений статьи 213.4 Закона о банкротстве.
В соответствии с пунктами 1-3 статьи 20 Закона о банкротстве арбитражным управляющим признается гражданин Российской Федерации, являющийся членом одной из саморегулируемых организаций арбитражных управляющих. Саморегулируемая организация арбитражных управляющих устанавливает следующие обязательные условия членства в этой организации:
- наличие высшего профессионального образования;
- наличие стажа работы на руководящих должностях не менее чем год и стажировки в качестве помощника арбитражного управляющего в деле о банкротстве не менее чем шесть месяцев или стажировки в качестве помощника арбитражного управляющего в деле о банкротстве не менее чем два года, если более продолжительные сроки не предусмотрены стандартами и правилами профессиональной деятельности арбитражных управляющих, утвержденными саморегулируемой организацией (далее - стандарты и правила профессиональной деятельности);
- сдача теоретического экзамена по программе подготовки арбитражных управляющих;
- отсутствие наказания в виде дисквалификации за совершение административного правонарушения либо в виде лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью за совершение преступления;
- отсутствие судимости за совершение умышленного преступления.
Условиями членства в саморегулируемой организации арбитражных управляющих являются также наличие у члена саморегулируемой организации договора обязательного страхования ответственности, отвечающего установленным статьей 24.1 настоящего Федерального закона требованиям, внесение членом саморегулируемой организации установленных ею взносов, в том числе взносов в компенсационный фонд саморегулируемой организации.
В соответствии с пунктом 5 статьи 45 Закона о банкротстве по результатам рассмотрения представленной саморегулируемой организацией арбитражных управляющих информации о соответствии кандидатуры арбитражного управляющего требованиям, предусмотренным статьями 20 и 20.2 настоящего Федерального закона, или кандидатуры арбитражного управляющего арбитражный суд утверждает арбитражного управляющего, соответствующего таким требованиям.
В соответствии с пунктом 54 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве", в судебном акте об утверждении арбитражного управляющего помимо фамилии, имени и отчества арбитражного управляющего должны быть также указаны данные, позволяющие его индивидуализировать (идентификационный номер налогоплательщика, регистрационный номер в сводном государственном реестре арбитражных управляющих (абзац десятый пункта 3 статьи 29 Закона о банкротстве) либо в реестре арбитражных управляющих, являющихся членами саморегулируемой организации арбитражных управляющих (абзац одиннадцатый пункта 2 статьи 22 Закона о банкротстве) и т.п.), сведения о наименовании саморегулируемой организации арбитражных управляющих, членом которой он является, и почтовый адрес в Российской Федерации, по которому все заинтересованные лица могут направлять ему корреспонденцию в связи с его участием в данном деле о банкротстве.
В силу пункта 2 статьи 214.24 Закона о банкротстве при принятии решения о признании гражданина банкротом арбитражный суд утверждает в качестве финансового управляющего для участия в процедуре реализации имущества гражданина лицо, исполнявшее обязанности финансового управляющего и участвовавшее в процедуре реструктуризации долгов гражданина, если иная кандидатура к моменту признания гражданина банкротом не будет предложена собранием кредиторов.
Ассоциацией Региональная саморегулируемая организация профессиональных арбитражных управляющих представлена информация о соответствии кандидатуры арбитражного управляющего Петренко Анатолия Александровича (ИНН 421701666059, регистрационный номер в сводном государственном реестре арбитражных управляющих 7945, адрес для направления корреспонденции: 654006, Кемеровская область, г. Новокузнецк, а/я 5121) требованиям статей 20 и 20.2 Закона о банкротстве. Петренко Анатолий Александрович выразил письменное согласие на утверждение финансовым управляющим имуществом должника.
Поскольку кандидатура Петренко Анатолия Александровича согласно представленным документам, соответствует требованиям статьей 20 и 20.2 Закона о банкротстве, арбитражный суд приходит к выводу о том, что Петренко Анатолий Александрович подлежит утверждению финансовым управляющим имуществом должником.
Согласно пункту 3 статьи 213.9 Закона о банкротстве вознаграждение финансовому управляющему выплачивается в размере фиксированной суммы и суммы процентов, установленных статьей 20.6 настоящего Федерального закона, с учетом особенностей, предусмотренных настоящей статьей.
Фиксированная сумма вознаграждения выплачивается финансовому управляющему единовременно по завершении процедуры, применяемой в деле о банкротстве гражданина, независимо от срока, на который была введена каждая процедура.
В соответствии с пунктом 3 статьи 20.6 Закона о банкротстве размер фиксированной суммы вознаграждения составляет для финансового управляющего двадцать пять тысяч рублей единовременно за проведение процедуры, применяемой в деле о банкротстве (в редакции Федерального закона от 03.07.2016 N 360-ФЗ).
Таким образом, размер фиксированной суммы вознаграждения финансового управляющего подлежит установлению в размере 25 000 руб.
В силу пункта 2 статьи 20.6 Закона о банкротстве вознаграждение в деле о банкротстве выплачивается арбитражному управляющему за счет средств должника, если иное не предусмотрено Законом о банкротстве.
Таким образом, финансовому управляющему Петренко Анатолию Александровичу за проведение процедуры реструктуризации долгов подлежит выплате фиксированная сумма вознаграждения в размере 25000 рублей за счет денежных средств, внесенных в депозит суда публичным акционерным обществом "Сбербанк России" по платежному поручению N821499 от 22.12.2016.
Согласно пункту 1 статьи 59 Закона о банкротстве в случае, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом или соглашением с кредиторами, все судебные расходы, в том числе расходы на уплату государственной пошлины, которая была отсрочена или рассрочена, расходы на опубликование сведений в порядке, установленном статьей 28 настоящего Федерального закона, и расходы на выплату вознаграждения арбитражным управляющим в деле о банкротстве и оплату услуг лиц, привлекаемых арбитражными управляющими для обеспечения исполнения своей деятельности, относятся на имущество должника и возмещаются за счет этого имущества вне очереди. В силу пункта 4 названной статьи, порядок распределения судебных расходов и расходов на выплату вознаграждения арбитражным управляющим в деле о банкротстве устанавливается в решении арбитражного суда.
В силу разъяснений пункта 19 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2015 N 45 "О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан", судебные расходы по делу о банкротстве должника, в том числе расходы на уплату государственной пошлины, которая была отсрочена или рассрочена, на опубликование сведений в ходе процедур, применяемых в деле о банкротстве должника, и расходы на выплату вознаграждения финансовому управляющему относятся на имущество должника и возмещаются за счет этого имущества вне очереди (пункт 1 статьи 59, пункт 4 статьи 213.7 и пункт 4 статьи 213.9 Закона о банкротстве).
Согласно статье 104 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основания и порядок возврата или зачета государственной пошлины устанавливаются в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.
Соглансо пункту 6 статьи 333.40 Налогового кодекса Российской Федерации плательщик государственной пошлины имеет право на зачет излишне уплаченной (взысканной) суммы государственной пошлины в счет суммы государственной пошлины, подлежащей уплате за совершение аналогичного действия.
Указанный зачет производится по заявлению плательщика, предъявленному в уполномоченный орган (должностному лицу), в который (к которому) он обращался за совершением юридически значимого действия. Заявление о зачете суммы излишне уплаченной (взысканной) государственной пошлины может быть подано в течение трех лет со дня принятия соответствующего решения суда о возврате государственной пошлины из бюджета или со дня уплаты этой суммы в бюджет. К заявлению о зачете суммы излишне уплаченной (взысканной) государственной пошлины прилагаются: решения, определения и справки судов, органов и (или) должностных лиц, осуществляющих действия, за которые уплачивается государственная пошлина, об обстоятельствах, являющихся основанием для полного возврата государственной пошлины, а также платежные поручения или квитанции с подлинной отметкой банка, подтверждающие уплату государственной пошлины.
ПАО "Сбербанк России" при обращении с заявлением было заявлено о зачете государственной пошлины за рассмотрение заявления о признании гражданина банкротом в сумме 6 000 руб.
В подтверждение наличия оснований для зачета государственной пошлины ПАО "Сбербанк России" представлены справка на возврат государственной пошлины от 21.11.2016 по делу А33-24026/2015, платежное поручение N938832 от 24.09.2015 на сумму 6 000 руб.
Согласно пункту 3 статьи 213.9 Закона о банкротстве вознаграждение финансовому управляющему выплачивается в размере фиксированной суммы и суммы процентов, установленных статьей 20.6 настоящего Федерального закона, с учетом особенностей, предусмотренных настоящей статьей.
Фиксированная сумма вознаграждения выплачивается финансовому управляющему единовременно по завершении процедуры, применяемой в деле о банкротстве гражданина, независимо от срока, на который была введена каждая процедура.
В соответствии с пунктом 3 статьи 20.6 Закона о банкротстве (в редакции, действовавшей на момент введения процедуры), размер фиксированной суммы вознаграждения составляет для финансового управляющего двадцать пять тысяч рублей единовременно за проведение процедуры, применяемой в деле о банкротстве. В силу пункта 2 статьи 20.6 Закона о банкротстве вознаграждение в деле о банкротстве выплачивается арбитражному управляющему за счет средств должника, если иное не предусмотрено Законом о банкротстве.
ПАО "Сбербанк России" на депозитный счет суда были внесены денежные средства в сумме 25 000 руб. для выплаты вознаграждения финансовому управляющему.
Принимая во внимание, что должник признан банкротом, введена процедура реализации имущества должника, следовательно, судебные расходы в виде государственной пошлины в сумме 6 000 руб., а также в сумме 25 000 руб. фиксированной суммы вознаграждения финансового управляющего подлежат отнесению на должника, взыскиваются судом в пользу заявителя.
Руководствуясь статьями 20.6, 59, 143, 147, 213.1, 213.9, 213.24, 213.30 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", статьями 110, 167-170, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Красноярского края
решил:
признать банкротом Тигранян Рафаела Синараевича (Красноярский край, п. Нижний Ингаш, ул. Красная площадь, д. 79, кв. 1) и открыть в отношении него процедуру реализации имущества гражданина сроком до 05 марта 2018 года.
Утвердить финансовым управляющим имуществом должника Петренко Анатолия Александровича с фиксированной суммой вознаграждения финансового управляющего в размере двадцати пяти тысяч рублей единовременно за счет имущества должника.
Обязать Тигранян Рафаела Синараевича не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения о признании банкротом, передать финансовому управляющему все имеющиеся у нее банковские карты. Обязать финансового управляющего не позднее одного рабочего дня, следующего за днем получения банковских карт гражданина, принять меры по блокированию операций с полученными банковскими картами и по перечислению денежных средств с использованием банковских карт на основной счет должника. Акт приема-передачи представить в арбитражный суд в срок до 10 октября 2017 года.
Обязать должника в течение трех дней с даты утверждения финансового управляющего обеспечить передачу материальных и иных ценностей финансовому управляющему. Акт приема-передачи представить в арбитражный суд в срок до 10 октября 2017 года.
Обязать финансового управляющего в срок, предусмотренный законом, направить сведения о признании гражданина банкротом и введении процедуры реализации имущества гражданина оператору Единого федерального реестра сведений о банкротстве для включения их в указанный реестр, а также направить указанные сведения для опубликования в газете "КоммерсантЪ". Доказательства опубликования и включения представить в арбитражный суд в срок до 10 октября 2017 года.
Обязать финансового управляющего ежеквартально представлять в арбитражный суд отчёт о своей деятельности, информацию о ходе процедуры реализации имущества гражданина и об использовании денежных средств должника с приложением первичных документов, подтверждающих указанные сведения, а также реестра текущих платежей.
Обязать финансового управляющего в срок до 28 февраля 2018 года представить в арбитражный суд отчёт о результатах проведения процедуры реализации имущества гражданина с приложением документального обоснования представленных сведений, документов, предусмотренных статьей 213.28 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", а также реестра текущих платежей.
Финансовому отделу Арбитражного суда Красноярского края выплатить финансовому управляющему Петренко Анатолию Александровичу фиксированное вознаграждение в размере 25000 рублей за проведение процедуры реструктуризации долгов за счет денежных средств, внесенных в депозит суда публичным акционерным обществом "Сбербанк России" по платежному поручению N821499 от 22.12.2016.
Назначить судебное заседание по рассмотрению отчета финансового управляющего на 05 марта 2018 года в 14 час. 30 мин. по адресу: 660049, г. Красноярск, ул. Ленина, д.1, зал N434.
Взыскать с Тигранян Рафаела Синараевича в пользу публичного акционерного общества "Сбербанк России" судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 6000 рублей и по оплате вознаграждения финансового управляющего в размере 25000 рублей.
Настоящее решение подлежит немедленному исполнению.
Разъяснить лицам, участвующим в деле, что настоящее решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия путем подачи апелляционной жалобы в Третий арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Красноярского края.
Судья
Е.К. Дубец
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка