Решение Арбитражного суда Республики Карелия от 31 июля 2019 года №А26-6361/2019

АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ КАРЕЛИЯ

РЕШЕНИЕ

от 31 июля 2019 года Дело N А26-6361/2019
Резолютивная часть решения объявлена 30 июля 2019 года.
Полный текст решения изготовлен 31 июля 2019 года.
Арбитражный суд Республики Карелия в составе судьи Александрович Е.О.,
при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Красовской М.Е.,
рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия
к обществу с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы"
о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,
третье лицо - Криворучко Светлана Васильевна,
при участии представителя заявителя, Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия, - Ламзина А.А. (доверенность от 21.01.2019),
установил: Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия (далее - заявитель, Управление) обратилось в Арбитражный суд Республики Карелия с заявлением к обществу с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы" (далее - ответчик, Общество, ООО "М.Б.А. Финансы") о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).
Ответчик и третье лицо, надлежащим образом извещённые о времени и месте предварительного судебного заседания и судебного разбирательства, явку своих представителей в суд не обеспечили. Неявка указанных лиц не препятствует проведению предварительного судебного заседания в порядке части статьи 136 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).
Суд приобщил к материалам дела отзыв на заявление и приложенные к нему документы, поступившие от ответчика до начала предварительного судебного заседания.
Суд в отсутствие возражений представителей сторон и третьего лица завершил предварительное судебное заседание и в соответствии с частью 4 статьи 137 АПК РФ открыл судебное разбирательство в первой инстанции. Дело рассмотрено по существу в отсутствие ответчика и третьего лица в порядке частей 3 и 5 статьи 156 АПК РФ.
Представитель Управления поддержал заявленные требования в полном объёме по снованиям, изложенным в заявлении, и указал следующее. Ответчик в процессе осуществления коллекторской деятельности нарушил установленную законом периодичность взаимодействия с должником. Указанное деяние образует состав вменяемого административного правонарушения. Ссылку ответчика на то, что два из контактов были голосовыми сообщениями, а не телефонными разговорами полагает несостоятельной, поскольку после осуществления вызов ответчиком третьего лица входящий звонок был переадресован на голосовую почту.
Представителем Управления представлены для приобщения к материалам дела копии судебных актов, которыми ответчик привлечён к административной ответственности за совершение аналогичных правонарушений.
В отзыве на заявление ответчик указал на то, что два из указанных Управлением звонков были голосовыми сообщениями, что свидетельствует об отсутствии контакта с Криворучко С.Л. и соблюдении нормативных требований к осуществлению коллекторской деятельности.
Заслушав пояснения представителя Управления, исследовав и оценив все письменные материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.
29.01.2019 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия поступило обращение Криворучко Светланы Васильевны о нарушении ее прав и законных интересов ООО "М.Б.А. Финансы" при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В период с 04.12.2018 по 16.12.2018 от ООО "М.Б.А. Финансы" с различных абонентских номеров на телефонный номер, принадлежащий Криворучко С.В., поступают телефонные звонки с нарушением установленных условий осуществления отдельных способов взаимодействия с должником.
В рамках рассмотрения обращения Криворучко С.В. в соответствии с положениями Федерального закона от 02.05.2016 года N 59-ФЗ "О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации", Управлением 04.02.2019 направлен запрос ООО "М.Б.А. Финансы" о принадлежности телефонных номеров, с которых осуществлялось взаимодействия с Криворучко С.В., в том числе телефонных номеров +79778179727, +79017213674, +79676393470, +79621610039, +79063421232, +79643057496, +79003400034, +79779313970.
В ответе от 26.02.2019 N341-19 ответчик подтвердил, что осуществлял действия по взысканию просроченной задолженности с Криворучко С.В. на основании агентских договоров NМБА-1 от 13.91.2016 и N22359111 от 22.02.2018, заключенных с ПАО "Сбербанк". Указанные в запросе от 04.02.2019 телефонные номера используются в деятельности Общества при взыскании задолженности.
20.03.2019 Управлением в отношении ООО "М.Б.А. Финансы" вынесено постановление N7 о возбуждении дела об административном правонарушении по статье 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования.
В рамках административного расследования определением от 25.03.2019 у ООО "М.Б.А. Финансы" истребованы аудиозаписи всех телефонных переговоров при совершении сотрудниками Общества звонков на телефонный номер, принадлежащий Криворучко СВ., в том числе 04.12.2018 в 15 ч. 21 мин., 09.12.2018 в 17 ч. 38 мин., 11.12.2018 в 17 ч. 22 мин., 12.12.2018 в 10 ч. 30 мин., 12.12.2018 в 12 ч. 36 мин., 13.12.2018 в 10 ч. 20 мин., 14.12.2018 в 13 ч. 31 мин., 15.12.2018 в 15 ч. 00 мин., 16.12.2018 в 14 ч. 35 мин.
Согласно ответу ООО "М.Б.А. Финансы" от 02.04.2019 N 592-19 Общество 12.12.2018 в 10 ч. 30 мин., 12.12.2018 в 12 ч. 36 мин., 13.12.2018 в 10 ч. 20 мин. осуществляло взаимодействие на телефонный номер третьего лица посредством голосовых сообщений; 04.12.2018 в 15 ч. 21 мин, 14.12.2018 в 13 ч. 31 мин., 15.12.2018 в ч. 00 мин., 16.12.2018 в 14 ч. 35 мин. осуществлены звонки, однако абонент не ответил. Также Обществом предоставлены аудиозаписи телефонных переговоров с Криворучко СВ. от 14.05.2017, 10.05.2017, 09.12.2018, 11.12.2018, 23.12.2018, 25.12.2018.
В ходе сверки указанной информации с выпиской оператора сотовой связи ООО "Т2-Мобайл", предоставленной Криворучко СВ., установлено, что на принадлежащий ей телефонный номер Обществом в течение недели осуществлено 4 звонка: 11.12.2018 в 17 час. 22 мин. с телефонного номера +7-967-639-34-70 продолжительностью 0 мин. 35 сек., 14.12.2018 в 13 ч. 31 мин. с телефонного номера +7-964-305-74-96 продолжительностью 00 мин. 32 сек., 15.12.2018 в 15 ч. 00 мин. с телефонного номера +7-900-340-00-34 продолжительностью 00 мин. 22 сек., 16.12.2018 в 14 ч. 35 мин. с телефонного номера +7-977-931-39-70 продолжительностью 00 мин. 10 сек.
На основании данной информации Управлением сделан вывод о том, что ООО "М.Б.А. Финансы" нарушены положения Федерального закона от 03.07.2016 N230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N230-ФЗ).
Установив указанный факт нарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, должностное лицо Управления 20.06.2019 составило в отношении ООО "М.Б.А. Финансы" протокол об административном правонарушении N 7/19/10000-АП. Протокол составлен в отсутствие представителя Общества, надлежащим образом извещенного о времени месте составления протокола (извещение от 20.05.2019 N10907/19/8568; уведомление о вручении л.д. 65).
На основании части 3 статьи 23.1, части 1 статьи 28.8 КоАП РФ, части 2 статьи 202, статьи 203 АПК РФ протокол об административном правонарушении и материалы дела об административном правонарушении Управлением направлены в Арбитражный суд Республики Карелия для рассмотрения по существу.
Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 статьи.
Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.
Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве осинового вида деятельности.
ООО "М.Б.А. Финансы" включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности за N 8/16/77000- КЛ от 29.12.2016.
Законом N230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.
В соответствии со статьей 4 данного закона при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:
1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);
2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;
3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.
Иные, за исключением указанных в части 1 названной статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (часть 2 статьи).
В силу части 5 статьи 4 Закона N230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.
Такое согласие должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее, в том числе согласие, должника на обработку его персональных данных.
В статье 7 Закона N230-ФЗ установлены ограничения, определяющие условия осуществления отдельных способов взаимодействия кредитора с должником.
Так согласно подпунктам "а", "б" пункта 3 части 3 статьи 7 названного Закона по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки и более двух раз в неделю.
Как следует из материалов дела, Обществом в течение недели осуществлено 4 звонка на телефонный номер Криворучко С.В.: 11.12.2018 в 17 час. 22 мин. с телефонного номера +7-967-639-34-70 продолжительностью 0 мин. 35 сек., 14.12.2018 в 13 ч. 31 мин. с телефонного номера +7-964-305-74-96 продолжительностью 00 мин. 32 сек., 15.12.2018 в 15 ч. 00 мин. с телефонного номера +7-900-340-00-34 продолжительностью 00 мин. 22 сек., 16.12.2018 в 14 ч. 35 мин. с телефонного номера +7-977-931-39-70 продолжительностью 00 мин. 10 сек.
Таким образом, ООО "М.Б.А. Финансы" осуществило направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с Криворучко С.В. посредством телефонных переговоров более двух раз в неделю, чем нарушило подпункты "а", "б" пункта 3 части 3 статьи 7 Закона N 230-ФЗ.
Учитывая указанное, суд пришёл к выводу о том, что действия ООО "М.Б.А. Финансы" образуют объективную сторону вменяемого Обществу правонарушения.
Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения Обществом требований Закона N 230-ФЗ, а равно принятии необходимых мер, направленных на недопущение совершения административного правонарушения, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины общества во вменяемом правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ.
При таких обстоятельствах суд считает доказанным наличие в действиях ООО "М.Б.А. Финансы" состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.
Довод Общества о том, что 15.12.2018 в 15:00 и 16.12.2018 в 14.35 отправлялись голосовые сообщения, а оператор связи в детализации не ставит маркировку на голосовые сообщения, соответственно указывая их как отправленный телефонный вызов, не подтвержден материалами дела. Ответ, полученный от оператора связи ОАО "МТТ" от 15.12.2017 N000-002/014-7715, об отсутствии классификации голосовых сообщений в детализации, не является доказательством по настоящему делу и не подтверждает такие же данные в отношении оператора ООО "Т2-Мобайл". Кроме того, голосовое сообщение направляется после отсутствия ответа абонента на входящий вызов, и является формой непосредственного взаимодействия с должником.
Сам факт набора телефонного номера и соединения с лицом более 2-х раз в неделю свидетельствует о наличии правонарушения, независимо от продолжительности разговора. По смыслу приведенных норм законодатель запретил действия кредитора (лица, действующего в его интересах) по инициированию взаимодействия с должником сверх установленных ограничений. Устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследовал цель ограничить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах.
В рассматриваемом случае телефонные разговоры не состоялись по обстоятельствам, не зависящим от ООО "М.Б.А. Финансы", тогда как факт звонка и соединения с абонентом имел место, что подтверждается детализацией.
На момент рассмотрения дела судом годичный срок давности привлечения к административной ответственности не истек.
Суд не усматривает оснований для квалификации совершенного Обществом административного правонарушения в качестве малозначительного.
В силу статьи 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.
В соответствии с пунктом 18 постановления Пленума ВАС РФ N 10 при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причинённого ущерба, не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу статьи 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении административного наказания.
Пунктом 18.1 постановления Пленума ВАС РФ N10 определено, что квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях, и производится с учётом положений пункта 18 настоящего постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.
В данном случае совершенное Обществом правонарушение посягает на установленный порядок общественных отношений при осуществлении возврата просроченной кредитной задолженности. Следовательно, существенная угроза охраняемым общественным отношениям связана с действительным либо возможным нарушением прав граждан на надлежащее взаимодействие с кредиторами по вопросам возврата задолженности.
Нарушение установленного порядка взаимодействия по вопросам возврата задолженности нарушает права и законные интересы граждан. Принимая во внимание указанное, при отсутствии каких-либо исключительных обстоятельств, суд не находит оснований для квалификации правонарушения в качестве малозначительного.
Установление обстоятельств, смягчающих и отягчающих ответственность за совершение административного правонарушения, в соответствии со статьей 4.2 КоАП РФ отнесено к компетенции лица, рассматривающего дело об административном правонарушении, которое при вынесении решения о привлечении к административной ответственности последние обязано учитывать.
Санкцией части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрено назначение наказания на юридических лиц в виде штрафа от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.
С учетом изложенного суд считает необходимым наложить на общество с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы" административный штраф в минимальном размере, предусмотренном частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, 50 000 руб., который соответствует характеру совершенного правонарушения.
Суд полагает, что штраф в размере 50 000 руб. соответствует тяжести совершенного правонарушения и обеспечит достижение целей административного наказания, предусмотренных статьёй 3.1 КоАП РФ.
Суд разъясняет ООО "М.Б.А. Финансы" его обязанность представить в суд сведения об оплате наложенного штрафа в срок не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения (статья 32.2 КоАП РФ).
Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд
РЕШИЛ:
1. Заявление удовлетворить.
Привлечь общество с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы", ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680, адрес: 115191, г. Москва, Б. Староданиловский пер., д. 2, стр. 7, этаж 3 к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.
2. Административный штраф следует перечислить по следующим реквизитам:
р/с N40101810600000010006
ГРКЦ НБ Республики Карелия Банка России г. Петрозаводска БИК 048602001
Получатель: Управление Федерального казначейства по Республике Карелия (Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия)
ИНН 1001048550,
КПП 100101001,
ОКТМО 86701000,
КБК 32211617000016017140,
УИН 27726626680772601001.
Назначение платежа: штраф по решению Арбитражного суда Республики Карелия по делу N А26-6361/2019.
3. Обязать общество с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы" представить в суд сведения об уплате наложенного штрафа в срок не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения.
4. Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение десяти дней со дня изготовления полного текста решения в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд (191015, г. Санкт-Петербург, Суворовский проспект, 65) через Арбитражный суд Республики Карелия.
Судья
Александрович Е.О.
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка