Дата принятия: 26 августа 2019г.
Номер документа: А09-7281/2019
АРБИТРАЖНЫЙ СУД БРЯНСКОЙ ОБЛАСТИ
РЕШЕНИЕ
от 26 августа 2019 года Дело N А09-7281/2019
Резолютивная часть решения объявлена 20.08.2019
Решение в полном объёме изготовлено 26.08.2019
Арбитражный суд Брянской области в составе судьи Азарова Д.В.,
при ведении протокола помощником судьи Когиновым В.С.,
рассмотрев в судебном заседании дело по иску индивидуального предпринимателя Чмары Романа Вячеславовича к обществу с ограниченной ответственностью "Инком" о взыскании 17 818 918 руб.
при участии:
от истца: Исаченко В.Г. по доверенности от 08.06.2019;
от ответчика: не явился,
установил:
индивидуальный предприниматель Чмара Роман Вячеславович, Республика Беларусь, (ИНН 502810109412, ОГРН 317325600054668, далее также - Предприниматель) обратился в Арбитражный суд Брянской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью "Инком", Российская Федерация, (ИНН 3257050055, ОГРН 1173256000940, далее также - Общество) с иском о взыскании 17 818 918 руб. (13 567 500 руб. - основной долг по договорам займа: N1 от 08.12.2017, N2 от 20.12.2017, N3 от 17.01.2018, N4 от 19.01.2018, N5 от 30.01.2018, N6 от 04.04.2018, N7 от 19.04.2018, N8 от 05.04.2018, N9 от 06.04.2018, N10 от 23.07.2018, N11 от 30.07.2018, N12 от 07.11.2018 и N13 от 23.11.2018; 2 603 379 руб. - проценты за периоды пользования займами с 08.12.2017 по 15.07.2019, 20.12.2017 по 15.07.2019, 17.01.2018 по 15.07.2019, 19.01.2018 по 15.07.2019, 30.01.2018 по 15.07.2019, 04.04.2018 по 15.07.2019, 19.04.2018 по 15.07.2019, 10.05.2018 по 15.07.2019, 08.06.2018 по 15.07.2019, 14.06.2018 по 15.07.2019, 28.06.2018 по 15.07.2019, 06.07.2018 по 15.07.2019, 11.07.2018 по 15.07.2019, 16.07.2018 по 15.07.2019, 16.07.2018 по 15.07.2019, 17.07.2018 по 15.07.2019, 19.07.2018 по 15.07.2019, 20.07.2018 по 15.07.2019, 25.07.2018 по 15.07.2019, 30.07.2018 по 15.07.2019, 02.08.2018 по 15.07.2019, 28.09.2018 по 15.07.2019, 02.10.2018 по 15.07.2019, 10.10.2018 по 15.07.2019, 17.10.2018 по 15.07.2019, 24.10.2018 по 15.07.2019, 30.10.2018 по 15.07.2019, 01.11.2018 по 15.07.2019, 07.11.2018 по 15.07.2019, 08.11.2018 по 15.07.2019, 09.11.2018 по 15.07.2019, 13.11.2018 по 15.07.2019, 15.11.2018 по 15.07.2019, 15.11.2018 по 15.07.2019, 16.11.2018 по 15.07.2019, 21.11.2018 по 15.07.2019, 26.11.2018 по 15.07.2019, 29.11.2018 по 15.07.2019, 29.11.2018 по 15.07.2019, 04.12.2018 по 15.07.2019 и 10.12.2018 по 15.07.2019; 1 648 039 руб. - неустойка за периоды просрочки платежей с 29.12.2018 по 27.05.2019, 21.12.2018 по 27.05.2019, 29.12.2018 по 27.05.2019, 29.12.2018 по 27.05.2019, 29.12.2018 по 27.05.2019, 10.01.2019 по 27.05.2019, 10.01.2019 по 27.05.2019, 10.01.2019 по 27.05.2019, 10.01.2019 по 27.05.2019, 10.01.2019 по 27.05.2019, 10.01.2019 по 27.05.2019, 31.03.2019 по 27.05.2019 и 31.03.2019 по 27.05.2019).
Истец в судебном заседании исковые требования поддержал. Ответчик в судебное заседание не явился, направил в адрес суда отзыв на исковое заявление, в котором наличие долга признал, ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствии и снижении подлежащей взысканию неустойки как несоразмерной последствиям нарушения обязательства. Дело рассмотрено в отсутствие ответчика по имеющимся доказательствам (ст. 156 АПК РФ).
Изучив материалы дела, заслушав доводы истца, суд также установил следующее.
08.12.2017 между Предпринимателем (займодавец) и Обществом (заёмщик) заключен договор займа N1, по условия которого (в редакции дополнительного соглашения от 18.09.2018) займодавец передаёт заёмщику в собственность денежные средства в сумме 250 000 руб., а заёмщик обязуется вернуть указанную сумму в срок до 28.12.2018. Стороны определили, что к правоотношениям сторон подлежит применению право РФ (п.п. 1.1, 8.4 договора, л.д. 44, 45).
В соответствии с п. 2.5 договора проценты за пользование займом составляют 20% годовых. За несвоевременное возвращение суммы займа заёмщик уплачивает пени в размере 0.1% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки. Денежные средства во исполнение договора займа перечислены платёжным поручением N6 от 08.12.2017 (п. 3.2 договора, л.д. 106).
20.12.2017 между Предпринимателем (займодавец) и Обществом (заёмщик) заключен договор займа N2, по условия которого (в редакции дополнительного соглашения от 18.09.2018) займодавец передаёт заёмщику в собственность денежные средства в сумме 490 000 руб., а заёмщик обязуется вернуть указанную сумму в срок до 20.12.2018. Стороны определили, что к правоотношениям сторон подлежит применению право РФ (п.п. 1.1, 8.4, л.д. 46, 47).
В соответствии с п. 2.5 договора проценты за пользование займом составляют 20% годовых. За несвоевременное возвращение суммы займа заёмщик уплачивает пени в размере 0.1% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки. Денежные средства во исполнение договора займа перечислены платёжным поручением N10 от 20.12.2017 (п. 3.2 договора, л.д. 105).
17.01.2018 между Предпринимателем (займодавец) и Обществом (заёмщик) заключен договор займа N3, по условия которого (в редакции дополнительного соглашения от 18.09.2018) займодавец передаёт заёмщику в собственность денежные средства в сумме 280 000 руб., а заёмщик обязуется вернуть указанную сумму в срок до 28.12.2018. Стороны определили, что к правоотношениям сторон подлежит применению право РФ (п.п. 1.1, 8.4 договора, л.д. 48, 49).
В соответствии с п. 2.5 договора проценты за пользование займом составляют 20% годовых. За несвоевременное возвращение суммы займа заёмщик уплачивает пени в размере 0.1% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки. Денежные средства во исполнение договора займа перечислены платёжным поручением 26 от 17.01.2018 (п. 3.2 договора, л.д. 104).
19.01.2018 между Предпринимателем (займодавец) и Обществом (заёмщик) заключен договор займа N4, по условия которого (в редакции дополнительного соглашения от 18.09.2018) займодавец передаёт заёмщику в собственность денежные средства в сумме 517 000 руб., а заёмщик обязуется вернуть указанную сумму в срок до 28.12.2018. Стороны определили, что к правоотношениям сторон подлежит применению право РФ (п.п. 1.1, 8.4 договора, л.д. 50, 51).
В соответствии с п. 2.5 договора проценты за пользование займом составляют 20% годовых. За несвоевременное возвращение суммы займа заёмщик уплачивает пени в размере 0.1% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки. Денежные средства во исполнение договора займа перечислены платёжным поручением N3 от 19.01.2018 (п. 3.2 договора, л.д. 103).
30.01.2018 между Предпринимателем (займодавец) и Обществом (заёмщик) заключен договор займа N5, по условия которого (в редакции дополнительного соглашения от 18.09.2018) займодавец передаёт заёмщику в собственность денежные средства в сумме 240 000 руб., а заёмщик обязуется вернуть указанную сумму в срок до 28.12.2018. Стороны определили, что к правоотношениям сторон подлежит применению право РФ (п.п. 1.1, 8.4 договора, л.д. 52, 53).
В соответствии с п. 2.5 договора проценты за пользование займом составляют 20% годовых. За несвоевременное возвращение суммы займа заёмщик уплачивает пени в размере 0.1% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки. Денежные средства во исполнение договора займа перечислены платёжным поручением N4 от 30.01.2018 (п. 3.2 договора, л.д. 102).
04.04.2018 между Предпринимателем (займодавец) и Обществом (заёмщик) заключен договор займа N6, по условия которого займодавец передаёт заёмщику в собственность денежные средства в сумме 480 000 руб., а заёмщик обязуется вернуть указанную сумму в срок до 31.12.2018. Стороны определили, что к правоотношениям сторон подлежит применению право РФ (п.п. 1.1, 8.4 договора, л.д. 54).
В соответствии с п. 2.5 договора проценты за пользование займом составляют 20% годовых. За несвоевременное возвращение суммы займа заёмщик уплачивает пени в размере 0.1% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки. Денежные средства во исполнение договора займа перечислены платёжным поручением N10 от 04.04.2018 (п. 3.2 договора, л.д. 101).
19.04.2018 между Предпринимателем (займодавец) и Обществом (заёмщик) заключен договор займа N7, по условия которого займодавец передаёт заёмщику в собственность денежные средства в сумме 1 211 500 руб., а заёмщик обязуется вернуть указанную сумму в срок до 31.12.2018. Стороны определили, что к правоотношениям сторон подлежит применению право РФ (п.п. 1.1, 8.4 договора, л.д. 55).
В соответствии с п. 2.5 договора проценты за пользование займом составляют 20% годовых. За несвоевременное возвращение суммы займа заёмщик уплачивает пени в размере 0.1% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки. Денежные средства во исполнение договора займа перечислены платёжными поручениями: N17 от 28.06.2018, N15 от 14.06.2018, N14 от 08.06.2018 и N12 от 10.05.2018 (п. 3.2 договора, л.д. 97-99).
05.04.2018 между Предпринимателем (займодавец) и Обществом (заёмщик) заключен договор займа N8, по условия которого займодавец передаёт заёмщику в собственность денежные средства в сумме 1 000 000 руб., а заёмщик обязуется вернуть указанную сумму в срок до 31.12.2018. Стороны определили, что к правоотношениям сторон подлежит применению право РФ (п.п. 1.1, 8.4 договора, л.д. 56).
В соответствии с п. 2.5 договора проценты за пользование займом составляют 20% годовых. За несвоевременное возвращение суммы займа заёмщик уплачивает пени в размере 0.1% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки. Денежные средства во исполнение договора займа перечислены платёжными поручениями: N27 от 16.07.2018, N26 от 11.07.2018 и N21 от 06.07.2018 (п. 3.2 договора, л.д. 93-95).
06.04.2018 между Предпринимателем (займодавец) и Обществом (заёмщик) заключен договор займа N9, по условия которого (в редакции дополнительного соглашения от 21.12.2018) займодавец передаёт заёмщику в собственность денежные средства в сумме 3 600 000 руб., а заёмщик обязуется вернуть указанную сумму в срок до 31.12.2018. Стороны определили, что к правоотношениям сторон подлежит применению право РФ (п.п. 1.1, 8.4 договора, л.д. 57, 58).
В соответствии с п. 2.5 договора проценты за пользование займом составляют 20% годовых. За несвоевременное возвращение суммы займа заёмщик уплачивает пени в размере 0.1% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки. Денежные средства во исполнение договора займа перечислены платёжными поручениями: N35 от 02.08.2018, N34 от 30.07.2018, N33 от 25.07.2018, N31 от 20.07.2018, N30 от 19.07.2018, N29 от 17.07.2018 и N28 от 16.07.2018 (п. 3.2 договора, л.д. 86-92).
23.07.2018 между Предпринимателем (займодавец) и Обществом (заёмщик) заключен договор займа N10, по условия которого (в редакции дополнительного соглашения от 21.12.2018) займодавец передаёт заёмщику в собственность денежные средства в сумме 1 430 000 руб., а заёмщик обязуется вернуть указанную сумму в срок до 31.12.2018. Стороны определили, что к правоотношениям сторон подлежит применению право РФ (п.п. 1.1, 8.4 договора, л.д. 59, 60).
В соответствии с п. 2.5 договора проценты за пользование займом составляют 20% годовых. За несвоевременное возвращение суммы займа заёмщик уплачивает пени в размере 0.1% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки. Денежные средства во исполнение договора займа перечислены платёжными поручениями: N48 от 10.10.2018, N44 от 02.10.2018 и N41от 28.09.2018 (п. 3.2 договора, л.д. 83-85).
30.07.2018 между Предпринимателем (займодавец) и Обществом (заёмщик) заключен договор займа N11, по условия которого (в редакции дополнительного соглашения от 21.12.2018) займодавец передаёт заёмщику в собственность денежные средства в сумме 950 000 руб., а заёмщик обязуется вернуть указанную сумму в срок до 31.12.2018. Стороны определили, что к правоотношениям сторон подлежит применению право РФ (п.п. 1.1, 8.4 договора, л.д. 61, 62).
В соответствии с п. 2.5 договора проценты за пользование займом составляют 20% годовых. За несвоевременное возвращение суммы займа заёмщик уплачивает пени в размере 0.1% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки. Денежные средства во исполнение договора займа перечислены платёжными поручениями: N58 от 01.11.2018, N54 от 30.10.2018 и N53 от 24.10.2018 (п. 3.2 договора, л.д. 79-81).
07.11.2018 между Предпринимателем (займодавец) и Обществом (заёмщик) заключен договор займа N12, по условия которого (в редакции дополнительного соглашения от 21.12.2018) займодавец передаёт заёмщику в собственность денежные средства в сумме 1 969 000 руб., а заёмщик обязуется вернуть указанную сумму в срок до 30.03.2019. Стороны определили, что к правоотношениям сторон подлежит применению право РФ (п.п. 1.1, 8.4 договора, л.д. 63, 64).
В соответствии с п. 2.5 договора проценты за пользование займом составляют 20% годовых. За несвоевременное возвращение суммы займа заёмщик уплачивает пени в размере 0.1% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки. Денежные средства во исполнение договора займа перечислены платёжными поручениями: N69 от 21.11.2018, N66 от 16.11.2018, N 65 от 15.11.2018, N64 от 15.11.2018, N63 от 13.11.2018, N61 от 09.11.2018, N60 от 08.11.2018 и N59 от 07.11.2018 (п. 3.2 договора, л.д. 71-78).
23.11.2018 между Предпринимателем (займодавец) и Обществом (заёмщик) заключен договор займа N13, по условия которого (в редакции дополнительного соглашения от 24.12.2018) займодавец передаёт заёмщику в собственность денежные средства в сумме 1 150 000 руб., а заёмщик обязуется вернуть указанную сумму в срок до 30.03.2019. Стороны определили, что к правоотношениям сторон подлежит применению право РФ (п.п. 1.1, 8.4 договора, л.д. 65, 66).
В соответствии с п. 2.5 договора проценты за пользование займом составляют 20% годовых. За несвоевременное возвращение суммы займа заёмщик уплачивает пени в размере 0.1% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки. Денежные средства во исполнение договора займа перечислены платёжными поручениями: N78 от 10.12.2018, N75 от 04.12.2018, N74 от 29.11.2019 и N72 от 26.11.2018 (п. 3.2 договора, л.д. 67-70).
Письмом б/н от 31.03.2019 Предприниматель направил в адрес Общества досудебную претензию содержащую требование о возврате в течение 30 дней с момента получения претензии - капитальной суммы займов, договорных процентов и уплаты неустойки. Претензия получена Обществом 31.03.2019 (л.д. 10).
Констатируя неисполнение Обществом обязанности по возврату суммы займа и договорных процентов, Кооператив обратился в арбитражный суд с настоящим иском.
Требования истца подлежат удовлетворению по следующим основаниям.
Суд квалифицирует спорные правоотношения как договоры займа (ст. 807 ГК РФ).
Согласно ч. 1 ст. 810 ГК РФ заёмщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определённых договором. Обязательство заёмщика по возврату суммы займа может быть обеспечено неустойкой (ч. 1 ст. 809, ч. 4 ст. 421, ст. 329 ГК РФ).
Судом установлены факты передачи истцом в собственность ответчику 13 567 500 руб. в рамках исполнения договоров займов: N1 от 08.12.2017, N2 от 20.12.2017, N3 от 17.01.2018, N4 от 19.01.2018, N5 от 30.01.2018, N6 от 04.04.2018, N7 от 19.04.2018, N8 от 05.04.2018, N9 от 06.04.2018, N10 от 23.07.2018, N11 от 30.07.2018, N12 от 07.11.2018 и N13 от 23.11.2018 (л.д. 44-106). В отсутствие доказательств исполнения ответчиком обязанности по их возврату, арбитражный суд приходит к выводу о наличии у ответчика перед истцом неисполненных денежных обязательства по указанным договорам займа в размере 13 567 500 руб. При таких обстоятельствах требование истца о взыскании 13567500 руб. долга по договорам займа N1 от 08.12.2017, N2 от 20.12.2017, N3 от 17.01.2018, N4 от 19.01.2018, N5 от 30.01.2018, N6 от 04.04.2018, N7 от 19.04.2018, N8 от 05.04.2018, N9 от 06.04.2018, N10 от 23.07.2018, N11 от 30.07.2018, N12 от 07.11.2018 и N13 от 23.11.2018, является обоснованным, правомерным и подлежит удовлетворению.
Учитывая установленные судом факты ненадлежащего исполнения денежных обязательств ответчиком требование истца о взыскании 2 603 379 руб. договорных процентов за заявленные истцом периоды пользования суммой займов в размере 20% (п.п. 2.5 договоров) и требование о взыскании 1 648 039 руб. договорной неустойки за периоды просрочки платежей, заявленные истцом (п.п. 3.2 договоров), также является обоснованным. Расчёт процентов и договорной неустойки истцом произведён правильно, периоды просрочки определены верно (л.д. 3-4, 110-111).
Вместе с тем, арбитражный суд с учётом обстоятельств дела и позиций сторон, находит возможным удовлетворить ходатайство ответчика и снижения подлежащей взысканию неустойки как явно несоразмерной последствиям нарушения обязательств в два раза, т.е. до 824 019 руб. 50 коп (ст. 333 ГК РФ). При таких обстоятельствах требования истца о взыскании неустойки подлежат частичному удовлетворению.
Истцом при обращении с иском в доход федерального бюджета уплачено 112 368 руб. государственной пошлины (платёжное поручение N7 от 17.06.2019, л.д. 7). Размер государственной пошлины по делу составляет 112 095 руб. (п. 1 ч. 1 ст. 333.21 НК РФ). В силу ст. 110 АПК РФ расходы истца по уплате государственной пошлины в размере 112 095 руб. относятся на ответчика и подлежат взысканию с последнего в пользу истца в качестве возмещения судебных, в оставшейся части излишне уплаченная государственная пошлина в размере 273 руб. подлежит возврату истцу из федерального бюджета (п. 1 ч. 1 ст. 333.40 НК РФ).
На основании вышеизложенного арбитражный суд, руководствуясь статьями 167-171, 176, 180-181 АПК РФ,
РЕШИЛ:
Исковые требования удовлетворить частично.
Взыскать с общества с ограниченной ответственностью "Инком" в пользу индивидуального предпринимателя Чмары Романа Вячеславовича 16 994 898 руб. 50 коп., в том числе 16 170 879 руб. основного долга и 824 019 руб. 50 коп. неустойки, а также 112 055 руб. в возмещение судебных расходов.
В остальной части исковые требования оставить без удовлетворения.
Возвратить индивидуальному предпринимателю Чмаре Роману Вячеславовичу из федерального бюджета излишне уплаченную государственную пошлину в размере 273 руб. (платёжное поручение N7 от 17.06.2019).
Решение может быть обжаловано в месячный срок в Двадцатый арбитражный апелляционный суд. Апелляционная жалоба подается через Арбитражный суд Брянской области. Настоящее решение выполнено в форме электронного документа, в связи с чем, в соответствии с ч. 1 ст. 177 АПК РФ направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте Арбитражного суда Брянской области в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
Судья Д.В. Азаров
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка
