Решение от 20 августа 2009 года №А08-2755/2009

 
АРБИТРАЖНЫЙ СУД
 
БЕЛГОРОДСКОЙ ОБЛАСТИ
 
Народный бульвар, д.135, г. Белгород, 308000
 
Тел./ факс (4722) 35-60-16, 32-85-38
 
E-mail: asbo@belgorod.arbitr.ru, Сайт: http://belgorod.arbitr.ru
 
Именем Российской Федерации
 
Р Е Ш Е Н И Е
    г.Белгород                                                                      Дело №А08-2755/2009-14
 
 
    20 августа 2009 года
 
    Резолютивная часть решения объявлена 14 августа 2009 года
 
    Решение в полном объеме изготовлено  20 августа 2009 года
 
    В судебном заседании объявлялся перерыв с 12 по 13 августа 2009
 
    Арбитражный суд Белгородской области
 
    в составе судьи  Кузнецова А.М.
 
    при  ведении протокола судебного заседания судьей Кузнецовым А.М.,
 
    рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску
 
    ОАО «Промсвязьбанк»
 
    к ООО «ГВИНЭКСПОРТ»,
 
    ООО «ТЗК Белгород»
 
    о взыскании 2 148 981 руб.89 коп.
 
    при участии:
 
    от истца: Савелова Л.Н. – представитель,
 
    от ответчика: от ООО «ГВИНЭКСПОРТ» - не явился, уведомлен,
 
    от ООО «ТЗК Белгород»:  Губин Ю.Н. – ген.директор, Ануприенко А.И. – представитель.
 
    установил:
 
    ОАО «Промсвязьбанк» (далее – истец, банк) обратилось в арбитражный суд с иском к ООО «ГВИНЭКСПОРТ», ООО «ТЗК Белгород» о взыскании с ответчиков 1 119 085,90 руб. долга по генеральному договору об общих условиях факторингового обслуживания поставок внутри России № ФБ-29/08 от 30.06.2008, а также о взыскании с ООО «ГВИНЭКСПОРТ» по указанному договору 137 800, 36 руб. комиссии за предоставление денежных ресурсов, 24 804,06 руб. НДС  и  867 291,57 руб. пеней.
 
    Истец в судебном заседании иск поддержал.
 
    ООО «ГВИНЭКСПОРТ» отзыв на иск не представило, в судебное заседание не явилось. С учетом надлежащего уведомления дело рассматривается в отсутствие  ответчика (ст.156 АПК РФ).
 
    ООО  «ТЗК Белгород» в отзыве и в судебном заседании иск не признало. Указывает, что общество как покупатель по договору купли-продажи нефтепродуктов №12//08  2008 от 01.03.2008 произвело расчет за полученную продукцию, путем перечисления денежных средств по письмам поставщика ООО «ГВИНЭКСПОРТ» на р/счета ОАО «Промсвязьбанк» и самого поставщика. Об обязанности производить платежи финансовому агенту в рамках договора факторинга банк и ООО «ГВИНЭКСПОРТ» до момента окончания расчетов по договору его не уведомляли.
 
    Изучив материалы дела, заслушав объяснения представителей сторон, арбитражный суд находит иск подлежащим удовлетворению с взысканием денежных средств с ООО «ГВИНЭКСПОРТ» по следующим основаниям.
 
    Как видно из дела, 30 июня 2008 года между ОАО «Промсвязьбанк»  и ООО «ГВИНЭКСПОРТ»  заключен договор об общих условиях факторингового обслуживания поставок внутри России № ФБ-29/08, в соответствии с которым ответчик обязуется уступить истцу денежные требования, вытекающие из предоставления ответчиком товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьим лицам (дебиторам) на условиях отсрочки платежа, в течение срока действия договора, а истец обязуется передать ответчику денежные средства в счет этих денежных требований и оказывать иные финансовые услуги в сроки и в порядке, определяемые договором и дополнительными соглашениями к нему.
 
    В соответствии с пунктом 2.2. договора любое денежное требование к любому из дебиторов ответчика переходит к истцу в момент его возникновения, если иное не установлено договором.
 
    01 марта 2008 года между ответчиком и ООО «ТЗК «Белгород» (покупатель) был заключен договор купли-продажи нефтепродуктов № 12/08 2008 г., в соответствии с которым ответчик обязался передать горюче-смазочные материалы и авиагорюче-смазочные материалы, а покупатель обязался принять и оплатить продукцию.
 
    В соответствии с пунктом 2.3 договора купли-продажи обязанность ответчика передать продукцию покупателю считается исполненной в момент передачи продукции представителю покупателя на наливной эстакаде нефтебазы или в пункте слива покупателя с одновременным оформлением товарно-транспортной накладной.
 
    В соответствии с пунктом 2.4 договора купли-продажи счет-фактура на фактически переданную продукцию выставляется продавцом покупателю в течение пяти дней с даты поставки  продукции.
 
    05 сентября 2008 года покупателю была поставлена продукция (топливо для реактивных двигателей РТ) на общую сумму 1 617 329 руб. 60 коп.  и выставлена счет-фактура №910.
 
    Исполняя условия договора факторинга,  истец профинансировал поставки продукции в адрес покупателя,  15.09.2008 финансирование банка в сумме  1 455 596,64 руб. зачислено на расчетный счет ООО «ГВИНЭКСПОРТ».
 
    В соответствии с дополнительным соглашением № 2/Ф к договору поставки № 12/08 2008 г. от 01 марта 2008 года покупателю предоставлена отсрочка оплаты данной партии товара 15 банковских дней, то есть до 26 сентября 2008 года.
 
    В соответствии с пунктом 2.2. дополнительного соглашения № 3 к договору факторинга в случае неоплаты покупателем полностью или частично денежного требования, подпадающего под условия соглашения, в течение сорока двух дней с даты наступления срока платежа при условии, что полученных истцом от покупателя средств по этому денежному требованию недостаточно для возмещения досрочного платежа и своего вознаграждения, ответчик обязан в течение трех банковских дней перечислить истцу разницу между суммой уступленного денежного требования и суммой фактически полученных истцом в оплату данного денежного требования платежей. При этом уступленное денежное требование считается надлежаще исполненным только в случаях поступления соответствующей суммы на счет истца.
 
    Согласно пункту 3.1 договора факторинга ответчик гарантирует, что во всех оригиналах счетов в качестве платежных реквизитов будут указываться платежные реквизиты  банка.
 
    В силу 3.7. договора факторинга ответчик обязан платежи дебиторов, по уступленным требованиям, ошибочно поступившие непосредственно в адрес продавца, в течение двух банковских дней перечислить банку.
 
    При проведении расчетов по поставке от 05.09.2008 покупатель ООО «ТЗК Белгород» на основании писем ответчика от 25 и 26 сентября 2008, в которых были указаны счета ОАО «Промсвязьбанк», перечислил банку 350 000 руб.
 
    Письмом  от 30.09.2009 ответчик просил ООО «ТЗК Белгород» перечислить денежные средства в сумме 1 500 000 руб. не на счета банка-истца, а на расчетный счет ответчика в ОАО «Северинвестбанк».
 
    01.10.2008 ответчиком покупателю выставлен счет на оплату топлива в сумме 1 321 913 руб.20 коп. с указанием своего расчетного счета в ОАО «Северинвестбанк».
 
    Платежным поручением №693 от 02.10.20089 покупатель перечислил на расчетный счет поставщика  в ОАО «Северинвестбанк» 1500 000 руб.
 
    Произведенное перечисление полностью соответствует условию п.4.1 договора купли-продажи нефтепродуктов, предусматривающего оплату продукции покупателем путем перечисления денежных средств на расчетный счет поставщика.
 
    В соответствии с п.1 ст.830 ГК РФ должник обязан произвести  платеж финансовому агенту при условии, что он получил от клиента либо финансового агента письменное уведомление об уступке денежного требования данному финансовому агенту и в  уведомлении определено подлежащее исполнению денежное требование, а также указан финансовый агент, которому должен быть произведен платеж.
 
    К делу приобщено уведомление ответчиком покупателя ООО «ТЗК Белгород» о состоявшейся уступке денежного требования, не содержащее даты составления документа.
 
    По объяснениям ООО «ТЗК Белгород»,  указанное уведомление было подписано им по просьбе ответчика после завершения расчетов по поставке продукции на сумму 1 617 329 руб.60 коп.
 
    Доказательств иного суду не представлено.
 
    Оценивая приведенные обстоятельства, суд считает, что ООО «ТЗК Белгород» не является обязанным лицом по требованию истца о  взыскании 1 119 055,90руб. долга. Указанная сумма была получена ответчиком вследствие  прямого нарушения им условий договора факторинга (п.3.1.) и неправомерно удерживается при наличии обязанности в течение двух банковских дней перечислить денежные средства банку (п.3.7. договора факторинга).
 
    6 ноября 2008 года банком в адрес ответчика было направлено письмо о необходимости соблюдения условий договора факторинга.
 
    7 ноября 2008 года в соответствии с пунктом 2.2 дополнительного соглашения №3 к договору факторинга от 30 июня 2008 г. банком было выставлено регрессное требование в адрес ответчика, согласно которому ответчик в течение трех банковских дней обязан был перечислить банку сумму задолженности покупателя в размере 1 267 329,60 рублей.
 
    В соответствии с пунктом 2.7. дополнительного соглашения № 3 к договору факторинга в случае неперечисления ответчиком в срок сумм, предусмотренных пунктом  2.2. соглашения,  ответчик уплачивает  истцу пеню в размере 0, 5% этих сумм за каждый день просрочки.
 
    Дополнительным соглашением № 4 к договору факторинга предусмотрены комиссии, взимаемые истцом с ответчика по оказанным услугам в рамках заключенного договора факторинга.
 
    Так, пунктом 2 дополнительного соглашения № 4 предусмотрено удержание фиксированного сбора за каждую переданную на факторинговое обслуживание поставку.
 
    Пунктом 3 дополнительного соглашения № 4 предусмотрена комиссия за услуги истца в рамках факторингового обслуживания в процентах от суммы счета- фактуры. Проценты от суммы счета-фактуры устанавливаются истцом в зависимости от группы рисков покупателей и ответчика, к которым он их отнес, и удерживаются по таблице, приведенной в пункте 3.1. данного соглашения.
 
    Пункт 4 дополнительного соглашения № 4 предусматривает комиссию за предоставление денежных ресурсов ответчику истцом в рамках факторингового обслуживания, которая начисляется за каждый день с момента выплаты досрочного платежа до дня поступления соответствующих денежных средств на счет истца в  процентах годовых от суммы досрочного платежа в рублях в соответствии с таблицей, приведенной в пункте 4.1. соглашения.
 
    В соответствии с пунктом 6.1. данного  соглашения все комиссии указаны без учета налога на добавленную стоимость.
 
    Таким образом, по состоянию на 16 апреля 2009 года задолженность ответчика ООО «ГВИНЭКСПОРТ» по договору факторинга от 30 июня 2008 года составляет 2 148 981,89 рублей, в том числе:
 
    1 119 085,90 руб. - основная сумма долга;
 
    137 800,36 руб. - комиссия за предоставление денежных  ресурсов;
 
    24 804,06 руб. - НДС 18%;
 
    867 291,57 руб. - пени.
 
    В соответствии со ст.333 ГК РФ,  если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.
 
    Учитывая явное несоответствие неустойки последствиям нарушения обязательства,  суд уменьшает сумму пеней для взыскания до 100 000 руб.
 
    Таким образом, иск подлежит удовлетворению частично с взысканием сумм долга, комиссии, НДС, пеней и расходов по госпошлине с ООО «ГВИНЭКСПОРТ».
 
    В удовлетворении иска к ООО «ТЗК Белгород» суд считает необходимым отказать.
 
    Руководствуясь ст. 110, 167-171, 176, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд
 
    РЕШИЛ:
 
    1.Иск удовлетворить частично.
 
    2.Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «ГВИНЭКСПОРТ» в пользу открытого акционерного общества «Промсвязьбанк» 1 119 085,90 руб. долга, 137 800,36 руб. - комиссии за предоставление денежных  ресурсов, 24 804,06 руб. НДС, 100000 руб. пени,  22244,90 руб. расходов по госпошлине,  всего 1 403 935 руб.22 коп.
 
    3. В удовлетворении остальной части иска, в том числе во взыскании заявленных сумм с ООО  «ТЗК Белгород»,  отказать.
 
    4. Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу.
 
    5.Решение может быть обжаловано через Арбитражный суд Белгородской области в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в установленном законом порядке.
 
 
    Судья                                                                 А.М. Кузнецов