Решение от 06 октября 2008 года №А06-5079/2008

 
АРБИТРАЖНЫЙ СУД АСТРАХАНСКОЙ ОБЛАСТИ
414014, г. Астрахань, пр. Губернатора Анатолия Гужвина, д. 6а
 
Тел/факс (8512) 39-23-23, E-mail: info@astrahan.arbitr.ru
 
http://astrahan.arbitr.ru
 
Именем Российской Федерации
РЕШЕНИЕ
    г. Астрахань
 
Дело №А06-5079/2008 - 16
 
    06 октября 2008 года
 
 
    Резолютивная часть решения оглашена 03  октября 2008г.
 
    Мотивированное решение изготовлено 06 октября 2008г.
 
    Арбитражный суд Астраханской области
 
    в составе:
 
    судьи: Павловой В.Б.
 
    при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Бычковской Н.В.,
 
    рассмотрев в закрытом судебном заседании
 
    дело по иску главы крестьянского ( фермерского) хозяйства Исакова Магомеда Абдулаевича к ОАО « Россельхозбанк» в лице Астраханского регионального филиала о признании  решения незаконным, обязании открыть банковский счет, выдать  банковский кредит
 
 
    В судебном заседании участвуют представители:
 
 
    от истца: Исаков М.А.( удостоверение личности ),
 
 
    от ответчика: Очередко С.В.-представитель ( доверенность)
 
 
    Глава крестьянского (фермерского) хозяйства Исаков М.А.  обратился в арбитражный суд с иском к ОАО « Россельхозбанку»  , где просил  признать действия банка по отказу в открытии банковского счета   и выдаче ему кредита- незаконными, нарушающими его права. Пояснил, что в   2001 году в отношении него было возбуждено уголовное дело  по факту взрыва на «Кировском» рынке г. Астрахани. Состоявшимися в последствии судебные актами- приговорами, он был  оправдан. Других уголовных дел в отношении него не возбуждалось.
 
    В судебном заседании истец уточнил  наименование ответчика - ОАО «Россельхозбанк» в лице Астраханского регионального филиала. От требований  о выдаче кредита – отказался.
 
    В порядке ст. 49 АПК РФ судом приняты уточнение в наименовании ответчика, а так же отказ от иска в части  обязании выдачи кредита.
 
    Считать иск заявленным к ОАО « Россельхозбанк» в лице Астраханского регионального филиала по требованиям  о признании решения в открытии расчетного счета незаконным,  об обязании открытия расчетного счета.
 
    Представитель ответчика в судебном заседании исковые требования не признала, пояснив, что  поскольку к моменту рассмотрения документов истца  об открытии ему банковского счета  и выдаче кредита  поступило письмо из «Росфинмониторинга» от 26.06.2008г. о направлении перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности», где под №  924 значится фамилия истца, а в соответствии с п.5.2 ст. 7 ФЗ « О противодействии легализации ( отмыванию) доходов, полученных  преступным путем и финансированию терроризма» банку  предоставляется право отказаться от заключения договора банковского счета с физическим лицом в случае наличия в отношении него сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим законом., Исакову М.А. было отказано в открытии банковского счета.
 
    Представителем ответчика было заявлено ходатайство о рассмотрении дела в закрытом судебном заседании, поскольку  в соответствии с письмом Росфинмониторинга представляемый перечень носит непубличный характер и содержит сведения, относящиеся к информации ограниченного доступа и распространения.
 
    Ходатайство в порядке п. 2 ст. 11 АПК РФ было удовлетворено в отношении всего судебного заседания.
 
    Суд, изучив материалы дела, выслушав доводы истца, представителя ответчика ,
 
 
    установил:
 
 
    Истец является  главой крестьянского( фермерского) хозяйства, о чем имеется свидетельство   о государственной регистрации  крестьянского ( фермерского) хозяйства серия 30 № 001018129 (л.д. 17).
 
    Комитетом по земельным ресурсам и землеустройству Приволжского района Астраханской области ему  в собственность  выделен земельный участок площадью 14269 кв.м.  сельхозназначения для организации крестьянского  хозяйства животноводческого направления, на что указывает свидетельство о регистрации права от 01.11.2007г. (л.д. 19).
 
    Являясь главой  КФХ истец обратился в дополнительный офис 3349/17/01 АРФ ОАО « Россельхозбанка» об открытии лицевого расчетного счета в данном кредитном учреждении  с предоставлением полного пакета документов.
 
    Письмом № 017-15/358 от 08 июля 2008г. управляющего дополнительным офисом банка Грибовым И.С. в открытии расчетного счета было отказано со ссылкой на ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001г.(л.д.21).
 
    Суд считает, что требования истца не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.
 
    В соответствии со ст. 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся  с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям,  предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковскими правилами.
 
    Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому  предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением ( лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.
 
    В соответствии с п.5.2 ст. 7 ФЗ « О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных  преступным путем и финансированию терроризма», банку  предоставляется право отказаться от заключения договора банковского счета с физическим лицом в случае наличия в отношении него сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим законом.
 
    Федеральная служба по финансовому мониторингу РФ в соответствии с пунктом 2 статьи 6 ФЗ №115 и Положения о порядке определения перечня организаций и физических  , в отношении которых  имеются сведения об их участии в экстремисткой деятельности и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, утвержденным постановлением Правительства РФ от 18.01.2003г. № 27 составляет перечень  организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремисткой деятельности лиц.
 
    Положение, утвержденное Постановлением Правительства РФ от 18.01.2003г. № 27 « Об утверждении Положения о порядке определения перечня  организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремисткой деятельности и доведения этого перечня до сведений организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом» регулирует порядок определения перечня спецсубъекта  и механизм информирования.
 
 
    Письмом от 26.06.2008г. № 06-4-26/2305 Федеральная служба по финансовому мониторингу направила  ответчику перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремисткой деятельности, где за  № 924  указан Исаков Магомед Абдулаевич  22 декабря 1951 года рождения, уроженец с. Ботлих Ботлихского района Республики Дагестан.
 
 
    ФЗ № 115 не  обязывает  кредитное учреждение выяснять обоснованность снесения физического лица в  вышеуказанный перечень.
 
 
    Таким образом,  у  кредитной организации- ответчика  при рассмотрении возможности  заключения договора банковского счета  истцу имелось право на отказ в заключении  такого договора, следовательно  требования    истца необоснованны и не подлежат удовлетворению.
 
 
    На основании изложенного, руководствуясь статьями  150, 167-170,176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд
 
 
    Р Е Ш И Л:
 
 
    В части требований о выдаче кредита производство по делу прекратить.
 
 
    В удовлетворении остальной части  исковых требований отказать.
 
 
    Решение может быть обжаловано в Двенадцатый Арбитражный апелляционный суд в течении месяца.
 
 
 
 
    Судья
 
В.Б. Павлова