Дата принятия: 21 ноября 2019г.
Номер документа: А05-11862/2019
АРБИТРАЖНЫЙ СУД АРХАНГЕЛЬСКОЙ ОБЛАСТИ
РЕШЕНИЕ
от 21 ноября 2019 года Дело N А05-11862/2019
Резолютивная часть решения объявлена 21 ноября 2019 года
Полный текст решения изготовлен 21 ноября 2019 года
Арбитражный суд Архангельской области в составе судьи Козьминой С.В.
при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Потоловой О.А.
рассмотрел в судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу (адрес: Россия 163002, г.Архангельск, Архангельская область, пр.Ломоносова, дом 30)
о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Феникс" (ОГРН 1147746920144; адрес: Россия 127287, г. Москва, ул.2-я Хуторская, дом 38А, стр.26)
к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,
с участием в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, Водовозова Василия Николаевича (Россия 163026, г.Архангельск, Архангельская область),
В заседании суда принимали участие представители: заявителя - Володина А.В., Воробьева Е.В. по доверенности от 05.11.2019, ответчика - не явились, третьего лица - не явились,
установил:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу (далее - Управление) обратилось в Арбитражный суд Архангельской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Феникс" (далее - общество, ООО "Феникс") к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).
В соответствии с частью 3 статьи 23.1 КоАП РФ данное дело подведомственно арбитражному суду.
ООО "Феникс" представило отзыв, в котором с заявленным требованием не согласен, ссылаясь на то, что должник предоставил банку свое согласие на передачу информации третьим лицам, в том числе, коллекторским агентствам с целью взыскания просроченной задолженности; заявление об отзыве ранее данного согласия не поступало; информации о том, что номер +7911******* принадлежит Водовозову В.Н., обществу не поступало; на основании запроса Управления общество исключило номер телефона +7911******* из контактной информации должника. Кроме того, общество считает, что вменяемое правонарушение является малозначительным.
В соответствии с частью 3 статьи 205 АПК РФ дело рассмотрено в отсутствие представителей ответчика, третьего лица.
Поводом к возбуждению Управлением дела об административном правонарушении в отношении общества послужили следующие обстоятельства:
04.07.2019 в УФССП России по Архангельской области и Ненецкому автономному округу зарегистрировано обращение Водовозова Василия Николаевича от 03.07.2019, о возможном нарушении ООО "Феникс" требований Федерального закона от 03.07.2016 N230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".
Приказом Руководителя Управления N277 от 06.08.2019 "О проведении внеплановой документарной проверки в отношении юридического лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр" в отношении ООО "Феникс" назначена внеплановая документарная проверка сроком проведения с 13.08.2019 по 09.09.2019. Приказ о проведении проверки и запрос о предоставлении информации и документов направлены ООО "Феникс" по почте и вручены адресату 09.09.2019.
В ходе проведения внеплановой документарной проверки Управлением рассмотрены документы, имеющиеся в распоряжении Управления.
Из заявления Водовозова В.Н. и представленных документов следует, что на его номер телефона +7911******* с буквенного номера Phoenix поступали смс-сообщения:
- 23.02.2019 в 12 часов 03 минуты поступило текстовое сообщение следующего содержания: "Хотите письменной договоренности? Заполните калькулятор рассрочки на phoenix-ca.ru для оплаты долга. ООО "Феникс" 88003332992";
- 05.03.2019 в 12 часов 33 минуты "Долг сам себя не оплатит: если платить не начнете вы, действовать начнем мы. Решайте. ООО "Феникс" 88003332992";
- 15.03.2019 в 13 часов 07 минут "Рассрочка выплаты долга предлагается не всем. Хотите быть следующим? ООО "Феникс" 88003332992";
- 25.03.2019 в 12 часов 08 минут "Выплачивайте долг в рассрочку за год. ООО "Феникс" 88003332992";
- 04.04.2019 в 12 часов 14 минут "У вас долг! Согласно ст. 4 N 230-ФЗ кредитор вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи. ООО "Феникс" 88003332992";
- 14.04.2019 в 12 часов 24 минуты "Платить в рассрочку посильными платежами или после суда весь долг сразу с учетом судебных издержек - выбирайте. ООО "Феникс" 88003332992";
- 24.04.2019 в 11 часов 41 минуту "После суда долг вырастет. У нас есть предложение, которого точно не будет у судебного пристава. ООО "Феникс" 88003332992";
- 03.07.2019 в 11 часов 59 минут "У вас долг! Согласно ст. 4 N 230-ФЗ кредитор вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи. ООО "Феникс" 88003332992";
- 13.07.2019 в 11 часов 52 минуты "Платить в рассрочку посильными платежами или после суда весь долг сразу с учетом судебных издержек - выбирайте. ООО "Феникс" 88003332992";
- 23.07.2019 в 12 часов 39 минут "После суда долг вырастет. У нас есть предложение, которого точно не будет у судебного пристава. ООО "Феникс" 88003332992".
В связи с тем, что Водовозов В.Н. денежных средств в ООО "Феникс" не брал, им 23.02.2019 был осуществлен звонок в ООО "Феникс", по контактному телефону, указанному в текстовом сообщении. В ходе телефонного разговора сотрудник ООО "Феникс" пояснила, что на номер телефона +7911*******, принадлежащий Водовозову В.Н., поступают смс-сообщения по взысканию просроченной задолженности с Рахимова А.Р.
Водовозов В.Н пояснил, что не является Рахимовым А.Р., последний ему не известен, телефонный номер принадлежит Водовозову В.Н.
Водовозов В.Н. просил больше не направлять смс-сообщений в его адрес, однако, поступление смс-сообщений от ООО "Феникс" на номер телефона +7911******* в рамках взыскания задолженности Рахимова А.Р. продолжалось.
Водовозов В.Н. 05.03.2019 в 15 часов 04 минуты и в 16 часов 16 минут позвонил в ООО "Феникс" по контактному телефону, указанному в текстовом сообщении и повторно выразил свое несогласие на осуществление с ним взаимодействия.
15.03.2019, 25.03.2019, 04.04.2019, 14.04.2019, 24.04.2019, 03.07.2019, 13.07.2019 ООО "Феникс" в рамках взыскания задолженности Рахимова А.Р. вновь направило смс-сообщения на телефонный номер Водовозова В.Н.
21.07.2019 Водовозов В.Н. с телефонного номера +7960*******, принадлежащего ему, позвонил в ООО "Феникс" по контактному телефону, указанному в текстовом сообщении, и в очередной раз выразил свое несогласие на осуществление с ним взаимодействия.
23.07.2019 ООО "Феникс" в рамках взыскания задолженности Рахимова А.Р. вновь направило смс-сообщения на телефонный номер Водовозова В.Н.
Согласно информации, предоставленной ООО "Феникс" на запрос Управления от 07.08.2019, ООО КБ "Ренессанс Кредит" 26.12.2017 уступило ООО "Феникс" права (требования) по кредитному договору N 66017240936, заключенному с Рахимовым А.Р., на основании договора уступки прав требования Nrk-211217/1740 от 21.12.2017.
В рамках осуществления деятельности по взысканию просроченной задолженности по кредитному договору Рахимова А.Р., ООО "Феникс", на номер телефона +7911*******, направлялись текстовые сообщения 03.02.2019 в 12 часов 08 минут, 13.02.2019 в 12 часов 06 минут, 23.02.2019 в 12 часов 03 минуты, 05.03.2019 в 12 часов 33 минуты, 15.03.2019 в 13 часов 07 минут, 25.03.2019 в 12 часов 08 минут, 04.04.2019 в 12 часов 14 минут, 14.04.2019 в 12 часов 24 минуты, 24.04.2019 в 11 часов 41 минуту, 03.07.2019 в 11 часов 59 минут, 13.07.2019 в 11 часов 52 минуты, 23.07.2019 в 12 часов 39 минут. Иные способы взаимодействия с Рахимовым А.Р. ООО "Феникс" применялись.
ООО "Феникс" сообщило, что на основании полученной информации от УФССП России по Архангельской области и Ненецкому автономному округу исключило номер телефона +7911******* из контактной информации Рахимова А.Р.
В ходе прослушивании аудиозаписей телефонных переговоров, предоставленных ООО "Феникс", установлено, что Водовозов В.Н. неоднократно выражал свое несогласие на осуществление с ним взаимодействия по задолженности Рахимова А.Р. (телефонные переговоры от 23.02.2019, 05.03.2019) однако, взаимодействие с ним по инициативе ООО "Феникс" продолжалось.
Так, ООО "Феникс" в рамках взыскания задолженности Рахимова А.Р. заявителю направлены смс-сообщения 05.03.2019 в 12 часов 33 минуты, 15.03.2019 в 13 часов 07 минут, 25.03.2019 в 12 часов 08 минут, 04.04.2019 в 12 часов 14 минут, 14.04.2019 в 12 часов 24 минуты, 24.04.2019 в 11 часов 41 минуту, 03.07.2019 в 11 часов 59 минут, 13.07.2019 в 11 часов 52 минуты, 23.07.2019 в 12 часов 39 минут.
Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы Федеральным законом от 03.07.2016 N230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N230-ФЗ).
В соответствии с частью 5 статьи 4 Закона N230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.
Таким образом, в пункте 2 части 5 статьи 4 Закона N230-ФЗ определено условие, при котором взаимодействие в целях погашения просроченной задолженности не может осуществляться с третьими лицами, а именно если третьим лицом выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.
Поскольку Водовозовым В.Н. в ходе телефонных переговоров, относительно просроченной задолженности Рахимова А.Р., состоявшихся 23.02.2019 и 05.03.2019, выражено несогласие на осуществление с ним (как с третьим лицом) взаимодействия, то ООО "Феникс" должно было прекратить с ним взаимодействие по вышеуказанной задолженности.
Таким образом, ООО "Феникс", являясь юридическим лицом, основным видом деятельности которого является осуществление деятельности по возврату просроченной задолженности (регистрационный номер свидетельства 6/17/77000-КЛ), допустило нарушение требований части 5 статьи 4 Закона N230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении взаимодействия с Водовозовым В.Н. после неоднократного выражения им несогласия на осуществление с ним взаимодействия по задолженности Рахимова А.Р., ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.
06.09.2019 (исх. N29907/19/23962) в адрес ООО "Феникс" заказной корреспонденцией направлено извещение о составлении протокола об административном правонарушении (ШПИ 16300137003617). Согласно сведениям официального сайта Почты России корреспонденция получена адресатом 23.09.2019.
Письмом от 24.09.2019 общество известило Управление о невозможности явки его представителя для составления протокола об административном правонарушении.
По факту выявленного административного правонарушения 25.09.2019 заместителем начальника отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан Управления составлен протокол N26/19/29000-АП об административном правонарушении.
Копия протокола направлена обществу по почте 26.09.2019.
Руководствуясь частью 3 статьи 23.1 КоАП РФ, Управление обратилось в Арбитражный суд Архангельской области с рассматриваемым заявлением.
В соответствии со статьей 203 АПК РФ заявление о привлечении к административной ответственности подается в арбитражный суд по месту нахождения или месту жительства лица, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении. В случае, если лицо, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, привлекается за административное правонарушение, совершенное вне места его нахождения или места его жительства, указанное заявление может быть подано в арбитражный суд по месту совершения административного правонарушения.
Согласно разъяснениям Пленума Верховного Суда РФ, изложенным в подпункте "з" пункта 3 постановления от 24.03.2005 N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении КоАП", местом совершения административного правонарушения является местом совершения противоправного действия независимо от места наступления его последствий.
Местом совершения административного правонарушения является место проживания Водовозова В.Н. - г. Архангельск.
Исследовав материалы дела, выслушав представителя Управления, суд приходит к следующим выводам.
Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.
Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.
ООО "Феникс" включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, свидетельство от 03.07.2016 N3/16/77000-КЛ.
Как указывалось ранее, правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Законом N230-ФЗ.
В соответствии с частью 1 статьи 4 Закона N230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.
В соответствии с частью 5 статьи 4 Закона N230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.
В рассматриваемой ситуации указанные условия одновременно не выполнялись, а именно, третье лицо выразило несогласие на осуществление с ним взаимодействия в ходе телефонных переговоров, относительно просроченной задолженности Рахимова А.Р., состоявшихся 23.02.2019 и 05.03.2019, следовательно, ООО "Феникс" после получения несогласия должно было прекратить такое взаимодействие, однако, не прекратило.
Материалами дела подтверждается, что ООО "Феникс" в рамках взыскания задолженности Рахимова А.Р. заявителю направлены смс-сообщения 25.03.2019 в 12 часов 08 минут, 04.04.2019 в 12 часов 14 минут, 14.04.2019 в 12 часов 24 минуты, 24.04.2019 в 11 часов 41 минуту, 03.07.2019 в 11 часов 59 минут, 13.07.2019 в 11 часов 52 минуты, 23.07.2019 в 12 часов 39 минут.
Поскольку обществом не представлено доказательств, подтверждающих принятие всех зависящих от него мер, направленных на соблюдение требований Закона N230-ФЗ, суд приходит к выводу о наличии в его действиях состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.
При проверке процедуры привлечения общества к административной ответственности существенных нарушений, которые препятствовали бы полному, всестороннему и объективному рассмотрению дела в суде, не выявлено.
Должностные лица ФССП России в соответствии с п. 104 ч. 2 ст. 28.3 КоАП РФ вправе составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.
В рассматриваемом деле обществом допущено нарушение положений законодательства о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, направленных на защиту прав потребителей, к указанному правонарушению надлежит применить годичный срок давности привлечения к ответственности, который на момент принятия решения судом первой инстанции не истек.
Отсутствуют в материалах дела и данные, которые позволили бы суду квалифицировать совершенное правонарушение в качестве малозначительного.
С учетом характера административного правонарушения, отсутствия смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, суд пришел к выводу о том, что ООО "Феникс" подлежит привлечению к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ в виде наложения административного штрафа в размере 50000 рублей.
В соответствии со статьей 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения по следующим реквизитам: ИНН 2901280614 КПП 290101001 УФК по Архангельской области и Ненецкому автономному округу (Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу) расч/сч. 40101810500000010003, Отделение Архангельск г. Архангельск БИК 041117001 ОКТМО 11701000 Лицевой счет по доходам: 04241D11120 в УФК по Архангельской области и Ненецкому автономному округу Код по БК 32211617000016017140 Назначение платежа: оплата долга по АД N26/19/29000-АП от 25.09.2019 в отношении ООО "Феникс" УИН 32229000190000026018;ИП01.
При отсутствии у суда документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении шестидесяти дней с момента вступления в законную силу настоящего решения оно будет направлено судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа в порядке, предусмотренном федеральным законодательством.
Руководствуясь статьями 202-206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, Арбитражный суд Архангельской области
РЕШИЛ:
Привлечь общество с ограниченной ответственностью "Феникс", зарегистрированное 12.08.2014 в Едином государственном реестре юридических лиц за основным государственным регистрационным номером 1147746920144, ИНН 7713793524, находящееся по адресу: Россия 127287, Москва, ул.2-я Хуторская, дом 38А, стр.26, к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде наложения административного штрафа в размере 50000 рублей.
Настоящее решение может быть обжаловано в Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд путем подачи апелляционной жалобы через Арбитражный суд Архангельской области в срок, не превышающий десяти дней со дня его принятия.
Судья
С.В. Козьмина
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка
