Дата принятия: 29 мая 2009г.
Номер документа: А04-790/2009
Именем Российской Федерации
Арбитражный суд Амурской области
г. Благовещенск, ул.Ленина, 163, тел./факс (4162) 59-59-00/51-83-48
E-mail: info@amuras.arbitr.ru, http://www.amuras.arbitr.ru
РЕШЕНИЕ
г. Благовещенск
Дело №
А04-790/2009
“
29
“
мая
2009г.
Арбитражный суд в составе судьи
Ермаковой А.К
(Фамилия И.О. судьи)
При участии секретаря судебного заседания
Гуторовой Е.В.
Рассмотрев в судебном заседании исковое заявление
Общества с ограниченной ответственностью «Спецтехника»
(наименование заявителя)
к
Акционерному коммерческому банку (открытого акционерного общества) «Промсвязьбанк» в лице Благовещенского филиала
О взыскании 4 305 055 руб. 73 коп.
3-и лица Отдел судебных приставов по Тындинскому району, ООО «Артель старателей «Северная»
в заседании присутствовали истец – не явился
Ответчик – Щеголев Ф.В. – дов. № 113 от 13.07.2008 года
А/с Северная, ОСП – не явились
Протокол вела Гуторова Е.В.
Установил:
В соответствии со ст. 176 АПК РФ резолютивная часть решения объявлена 25.05.2009 года, изготовление полного текста решения отложено на 29.05.2009 года.
В Арбитражный суд Амурской области обратилось с иском общество с ограниченной ответственностью «Спецтехника» к Акционерному коммерческому банку (открытого акционерного общества) «Промсвязьбанк» в лице Благовещенского филиала о взыскании 4 305 055 руб. 73 коп., составляющие убытки.
В качестве третьих лиц без самостоятельных требований к участию в деле привлечены: Отдел судебных приставов по Тындинскому району, ООО «Артель старателей «Северная».
Свои требования истец обосновывает тем, что определением Арбитражного суда Амурской области от 04.12.2006 года по делу № А04-6224/06-4/149 было прекращено производство по делу по иску ООО «Спецтехника» к ООО «Артель старателей «Северная» в связи с утверждением мирового соглашения, по условиям которого артель обязана была погасить кредиторскую задолженность в сумме 3 747 944 руб. 04 коп. в срок до 26.10.2007 года. истцу выдан исполнительный лист № 011819 от 13.02.2007 года.
Поскольку обязательства, принятые по договору ответчиком не выполнены, истец обращался в Арбитражный суд Амурской области за взысканием банковского процента, судом вынесены судебные акты:
- определение от 04.12.2006 года по делу А04-6224/06-4/149 о прекращении производства по делу в связи с утверждением мирового соглашения, сумма задолженности 3 747 944 руб. 04 коп.
- решение от 27.08.2007 года по делу № А04-3513/07-15/168 о взыскании 475 059 руб. 24 коп.
- решение от 28.12.2007 года по делу № А04-8410/07-15/297 о взыскании 82 052 руб. 45 коп.
- решение от 25.06.2008 года по делу № А04-2214/08-23/128 о взыскании 123 350 руб. 61 коп.
Таким образом, общая сумма задолженности ответчика перед истцом составляет 4 428 406 руб. 34 коп.
По исполнительному листу № 011819 от 13.02.2007 года судебным приставом возбуждено исполнительное производства № 14132 в отношении должника ООО «Артель старателей «Северная».
После выявления счета ООО «Артель старателей «Северная» № 40702810050430417702 в Благовещенском филиале «Промсвязьбанк» судебный пристав направил в банк постановления о розыске счетов должника и наложении ареста на денежные средства
- за № 36638 в сумме 3 747 944 руб. 04 коп. (постановление получено банком 07.07.2008 года входящий номер 44/08-07)
- за № 36640 в сумме 3 747 944 руб. 04 коп. (постановление получено банком 07.07.2008 года входящий номер 46/08-07)
- за № 36641 в сумме 82 052 руб. 45 коп. (постановление получено банком 07.07.2008 года входящий номер 47/08-07).
Таким образом, арест был наложен на денежные средства в общей сумме 4 305 055 руб. 73 коп.
В силу ст. 27 ФЗ О банках и банковской деятельности» № 395-ФЗ от 02.12.1990 года банк обязан был прекратить расходные операции по счету (02) в пределах денежных сумм, на которые наложен арест.
В нарушение указанной нормы Закона Банк произвел расходные операции по счету (02) на сумму 6 006 193 руб. 62 коп., чем причинил истцу вред, который выразился в неисполнении постановления судебного пристава.
В связи с этим и на основании ст. 1064 ГК РФ истец настаивает на требованиях о взыскании убытков в сумме 4 305 055 руб. 73 коп. с ответчика – АКБ (ОАО) «Промсвязьбанк».
Ответчик с иском не согласен полностью и поясняет, что ООО «Артель старателей «Северная» имеет счета в банке
- расчетный № 407028107504304117701, который открыт 18.02.2008 г
- валютный расчетный счет № 40702840050430417701 и транзитный валютный счет № 4070284035043147701, которые открыты 29.02.2008 года
По указанным счетам представлены выписки за период с 18.02.2008 года по 03.07.2008 года. согласно постановлению судебного пристава на расчетный счет № 407028107504304117701 был наложен арест.
По заявлению клиента (ООО «Артель старателей «Северная») 16.07.2008 года ООО «АС «Северная» был открыт расчетный счет № 40702810050430417702, о чем 17.07.2008 года была уведомлена МИ ФНС России № 1 по Амурской области.
08.09.2008 года банку поступил запрос от старшего судебного пристава ОСП по Тындинскому району о движении денежных средств по счетам ООО «АС «Северная» № 40702840050430417701, 40702840350431417701,
№ 40702810050430417702. Также в письме содержалась просьба сообщить о иных счетах открытых должнику.
10.09.2008 года Банк ответил приставу об отсутствии движения денежных средств по перечисленным счетам и сообщил об открытии ООО «АС «Северная» счета № 40702810050430417702. Пристав письмом от 01.10.2008 года запросил у банка информацию о движении денежных средств по счету № 40702810050430417702 и размере арестованных денежных средств по счетам должника.
17.10.2008 года Банк уведомил пристава о движении денежных средств по указанному в запросе счету и сообщил о сумме арестованных средств на рублевом расчетном счете.
Далее ответчик поясняет, что законных оснований об отказе в открытии счета № 40702810050430417702 не было. Согласно ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета, в противном случае Клиент вправе предъявить ему требования, предусмотренные п. 4 ст. 445 ГК РФ.
В силу ст. 845 п. 1 ГК РФ по договору банковского счета Банк обязан производить действия по открытому ему счету и не вправе контролировать направления использованных денежных средств Клиента, и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
По состоянию на дату открытия счета № 40702810050430417702 ООО «АС «Северная» к указанному счету со стороны службы судебных приставов или налоговых органов никаких требований не предъявлялось, арест на указанных расчетный счет не налагался.
Судебный пристав пояснил, что в его производстве имеется сводное исполнительное производство № 41 от 25.05.2007 года на общую задолженность ООО «АС «Северная» перед кредиторами в сумме 64 877 590 руб. 51 коп.
В соответствии с Федеральным законодательством, золотодобывающее предприятие может заключать договор на приобретение драгоценных металлов только с одним банком и не вправе менять его на протяжении года. ООО «АС «Северная» имела такой договор с Благовещенским филиалом ОАО «Промсвязьбанк».
16.07.2008 года, спустя неделю после получения постановлений судебного пристава о наложении ареста на денежные средства должника, Банком был открыт артели расчетный счет № 40702810050430417702 и одновременно зачислены денежные средства в сумме 2 832 430 руб. 59 коп. в качестве предоплаты за 7760,8 гр. Золота согласно договору № 045/25368 от 14.02.2008 года. При этом 17.07.2008 года, то есть на следующий день проводились расходные операции по открытию счета
22.07.2008 года на расчетный счет № 40702810050430417702 поступают еще 2 701 574 руб. 44 коп., которые Банком не были списаны в счет погашения задолженности по выданному должнику кредиту, а потрачено должником по своему усмотрению.
Всего на расчетный счет № 40702810050430417702 поступило денежных средств в сумме 6 006 193 руб. 62 коп., которая могла бы покрыть задолженность ООО «АС «Северная» перед кредиторами по сводному исполнительному производству на тот момент.
В связи с этим судебный пристав поддерживает требования истца о взыскании убытков с Банка.
ООО «АС «Северная» в письменном отзыве на иск поясняет, что на момент предъявления судебным приставом требований об аресте денежных средств ООО «АС Северная» истец являлся кредитором четверной очереди .
С учетом недостаточности денежных средств на расчетном счете артели для удовлетворения требований всех кредиторов, ООО «Спецтехника» не представляла надлежащих доказательств о нарушении своих прав как взыскателя, поскольку в случае неисполнения банком требования судебного пристава об аресте денежных средств не очевидно, что с учетом очередности были бы удовлетворены требования истца в исполнительном производстве.
ООО «Спецтехника» могло бы являться надлежащим истцом в настоящем споре в случае самостоятельного предъявления исполнительного листа Банку. Поскольку спорные взаимоотношения возникли из правоотношений по исполнительному производству, сторонами которого являются ОАО «Промсвязьбанк» и ОСП г. Тында, надлежащим истцом в данном споре может является ОСП г. Тында.
В соответствии со ст. 163 АПК РФ в судебном заседании 20.05.2009 года был сделан перерыв до 25.05.2005 года 14-00 часов.
После объявленного перерыва судебных процесс возобновлен спор рассматривается по существу.
Суд, заслушав ответчика в процессе, исследовав имеющиеся в деле документы, установил, что в силу положений Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" и Федерального закона от 21.07.1997 N 118-ФЗ "О судебных приставах" судебный пристав-исполнитель в соответствии с задачами исполнительного производства принимает меры для правильного и своевременного принудительного исполнения исполнительного документа, руководствуясь, в том числе принципами законности, своевременности совершения исполнительных действий и применения мер принудительного исполнения.
Согласно статье 68 Федерального закона N 229-ФЗ мерами принудительного исполнения являются действия, указанные в исполнительном документе, или действия, совершаемые судебным приставом-исполнителем в целях получения с должника имущества, в том числе денежных средств, подлежащего взысканию по исполнительному документу. Таковыми, в частности, являются: обращение взыскания на имущество должника, в том числе на денежные средства и ценные бумаги, а также иные действия, предусмотренные федеральным законом или исполнительным документом.
В соответствии с частью 3 статьи 69 Федерального закона N 229-ФЗ взыскание на имущество должника по исполнительным документам обращается в первую очередь на его денежные средства в рублях и иностранной валюте и иные ценности, в том числе находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях.
Порядок обращения взыскания на денежные средства должника закреплен в статье 70 Федерального закона N 229-ФЗ, в соответствии с которой наличные денежные средства в рублях и иностранной валюте, обнаруженные у должника, в том числе хранящиеся в сейфах кассы должника-организации, находящиеся в изолированном помещении этой кассы или иных помещениях должника-организации либо хранящиеся в банках и иных кредитных организациях, изымаются и арестовываются. Изъятые денежные средства не позднее операционного дня, следующего за днем изъятия, сдаются в банк для перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов.
В соответствии с частями 1, 3 статьи 81 вышеназванного закона постановление о наложении ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, судебный пристав-исполнитель направляет в банк или иную кредитную организацию. Банк или иная кредитная организация незамедлительно исполняет постановление о наложении ареста на денежные средства должника и сообщает судебному приставу-исполнителю реквизиты счетов должника и размер денежных средств должника, арестованных по каждому счету.
Частями 5, 9 статьи 70 Федерального закона N 229-ФЗ установлено, что банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, исполняют содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств в течение трех дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя или судебного пристава-исполнителя. Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме.
С учетом изложенного суд считает, что наложение судебным приставом-исполнителем ареста на поступающие денежные средства есть законная мера реализации принудительного исполнения решения суда, применение которой направлено на обеспечение исполнения исполнительного документа.
При таких обстоятельствах избрание судебным приставом-исполнителем такой меры принудительного исполнения исполнительного листа арбитражного суда, как наложение ареста на имеющиеся и поступающие на расчетный счет ООО "Артель старателей «Северная" в банке денежные средства, не противоречит положениям Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве".
Согласно ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.
Для наступления ответственности за причинение вреда необходимо установить наличие: противоправного поведения (действие, бездействие) причинителя вреда, причинной связи между противоправным поведением и наступившим вредом, вины причинителя вреда.
Согласно ст. 858 ГК РФ ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете не допускается за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете или приостановления операций по счету в случаях предусмотренных в законом.
Суд считает не правомерными доводы ответчика в том, что движение денежных средств производилось по указанию клиента по счету № 40702810050430417702, который судебным приставом не арестовывался.
Как видно из материалов дела расчетный счет № 40702810050430417702 открыт ООО «АС «Северная» 16.07.2008 года. При этом постановлениями судебного пристава арест налагался не на счета, а на денежные средства, находящиеся на счетах ООО «АС «Северная». Постановления об аресте денежных средств получены Банком 07.07.2008 года. То есть, на момент совершения действия по расчетному счету № 40702810050430417702, банку было известно о том, что на денежные средства, находящиеся на счетах ООО «АС «Северная» в вверенном ему банке, судебным приставом наложен арест.
При наличии в банке нескольких открытых банковских счетов должника взыскание осуществляется со всех банковских счетов, в объеме содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств, с учетом ограничений по распоряжению денежными средствами, находящимися на данных банковских счетах, установленных в соответствии с законодательством Российской Федерации.
В связи с этим нарушенные Банком требования законодательства повлекли невозможность исполнения решений суда в части денежных средств, находившихся под арестом на расчетном счете ОАО «Промсвязьбанк», которые не удержаны по вине Банка.
В соответствии со ст. 91 ФЗ «Об исполнительном производстве» взыскатель вправе предъявлять организации иски о взыскании подлежащей удержанию с должника суммы, не удержанной по вине организации.
Правомерность своих действий по движению денежных средств по расчетному счету 40702810050430417702 ООО «Артель старателей «Северная» после наложения ареста на денежные средства ответчик не доказал, тем самым не выполнил свою процессуальную обязанность, предусмотренную ст. 65 АПК РФ по доказыванию обстоятельствна которые он ссылался как на основания своих возражений.
В соответствии со ст. 110 АПК РФ госпошлина полностью относится на ответчика, что составляет в сумме 33 025 руб. 27 коп.
При обращении с иском в суд истцу предоставлялась отсрочка по оплате госпошлины.
Руководствуясь ст. 167-171, 180 АПК РФ суд
Р Е Ш И Л :
Взыскать с Акционерного коммерческого банка (открытого акционерного общества) «Промсвязьбанк» ИНН 7744000912 ОГРН 1027739019142 в пользу общества с ограниченной ответственностью «Спецтехника» убытки в сумме 4 305 055 руб. 73 коп.
- в доход федерального бюджета госпошлину в сумме 33 025 руб. 27 коп.
Решение вступает в законную силу в месячный срок в течении которого может быть обжаловано в Шестой арбитражный апелляционный суд (г. Хабаровск) либо в двухмесячный срок в кассационную инстанцию Федерального Арбитражного суда Дальневосточного округа г.(Хабаровск) через Арбитражный суд Амурской области.
Судья А.К.Ермакова
