Определение от 24 октября 2014 года №А03-24568/2013

 
 
    А Р Б И Т Р А Ж Н Ы Й  С У Д А Л Т А Й С К О Г О  К Р А Я
 
    656015, г. Барнаул, пр. Ленина, д.76.тел.: (3852) 61 92 78, факс 61-92-93
 
    http://www .altai-krai.аrbtr. ru, e-mail: а03.info@arbitr.ru
 
 
ОПРЕДЕЛЕНИЕ
    об отказе во включении требования кредитора в реестр требований кредиторов должника
 
 
 
    г. Барнаул
 
    17 октября 2014 года    
 
    Дело № А03-24568/2013
 
 
    Резолютивная часть определения объявлена 17.10.2014.
 
    Полный текст определения изготовлен 24.10.2014.
 
 
    Арбитражный суд Алтайского края в составе судьи Симоновой Л.А., при ведении протокола секретарем Удовиченко Н.П., рассмотрев в открытом судебном заседании заявление открытого акционерного общества «Сбербанк России» в лице филиала – Алтайского отделения №8644 ОАО «Сбербанк России», (ИНН 7707083893, ОГРН 1027700132195), г. Москва, о включении в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "Алтайспецстрой", (ИНН 2205008460, ОГРН 1032201691246), г. Барнаул, требования в сумме 850 509 162,97 руб.,
 
    при участии в судебном заседании:
 
    от заявителя -Дейниченко С.Н., доверенность №01-05-45/1178 от 12.12.2013, Кузинская М.М., доверенность №01-05-45/1172 от 12.12.2013,
 
    от должника - Савельева А.А., доверенность от 10.03.2014, Антонова В.В., доверенность от 10.03.2014,
 
    Ланина Ю.В., временный управляющий, паспорт,
 
У С Т А Н О В И Л:
 
 
    Открытое акционерное общество «Сбербанк России» в лице филиала – Алтайского отделения №8644 ОАО «Сбербанк России» 28 февраля 2014 года обратилось с заявлением о включении в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "Алтайспецстрой" требования в сумме 850 509 162,97 руб., основанного на обязательствах должника как поручителя по исполнению кредитных договоров, заключенных между заявителем и ООО «Инвестиционная компания-АКХС"(357136078 руб. 17 коп.-основного долга) , а также ООО «Концерн Алтайкоксохимстрой» (489887242 ру. 02 коп. -основного долга, 3 458 842 руб. 78 коп.- неустойки).
 
    В процессе рассмотрения требования заявитель в порядке ст.49 АПК РФ  уменьшил сумму заявленного требования в части долга, просит включить в реестр требований кредиторов должника  требования по договорам, заключенным с ООО "Инвестиционная компания-АКХС" в размере 217251542,87руб. основной  задолженности (т.15 л.д. 57-61), и по договорам, заключенным с ООО «Концерн Алтайкоксохимстрой» - 400 939 339 руб. 43 коп.-основного долга и 2479543 руб. 49 коп. -неустойки ( т.15 л.д. 51-56), всего 618190882,3 руб. основного долга и 2479543, 49 руб.неустойки. ( т.16 л.д. 49-50).
 
    По ходатайству заявителя  в качестве третьих лиц на основании ст.51 АПК РФ к рассмотрению заявления были привлечены – ООО «Алтайкоксохимстрой-Инвест» и  ООО «Бастион», за счет реализации имущества которых были частично погашены обязательства заемщиков.
 
    Временный управляющий и представитель должника заявили возражения по требованию, просят применить суд ст.10 Гражданского кодекса Российской Федерации в связи с тем, что стоимость активов должника на момент заключения договоров поручительства почти в пять раз была меньше принимаемых должником обязательств, что свидетельствовало о неисполнимости договоров. Несмотря на то, что заемщики и поручитель имеют в составе учредителей одних лиц, характер их хозяйственных  связей не предполагал для должника получения какой-либо экономической выгоды от принятия поручительства, так как основная деятельность должника с момента принятия поручительства была связана с ведением строительства Арбитражного суда Республики Алтай, которое своевременно финансировалось из бюджета.   
 
    Судебное заседаниенеоднократно откладывалось для предоставления заявителем  дополнительных доказательств.
 
    Заслушав участников процесса, изучив документы, суд установил следующие обстоятельства.
 
    Определением суда от 23 января 2014 года в отношении общества с ограниченной ответственностью " Алтайспецстрой " введена процедура, применяемая в деле о банкротстве, - наблюдение. Временным управляющим утверждена Ланина Ю.В.
 
    Сведения о введении процедуры наблюдения в отношении должника опубликованы в газете «Коммерсантъ» № 16 от 01 февраля 2014 года.
 
    Согласно пункту 6 статьи 16 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)» требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, если иное не определено настоящим пунктом.
 
    В силу части 1 статьи 71 Федерального закона "О несостоятельности                                      (банкротстве)» для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.
 
    Заявитель предъявил требование в арбитражный суд в срок, установленный законом .
 
    Из представленных в материалы дела документов следует, что между  ОАО «Сбербанк России» и ООО «Инвестиционная компания-АКХС (заемщик) были заключены следующие договоры:
 
    договор № 02.03-06/340 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 22.09.2006 с лимитом в сумме 300 000 000 руб. на срок по 30.11.2013 ( в редакции дополнительного соглашения № 28 от 31.03.2011 ) под переменную процентную ставку (процентная ставка менялась в период действия кредитного договора и с 27.12.201 дополнительным соглашением № 25 процентная ставка  окончательно установлена в размере 9,5% годовых);
 
    договор № 02.03-07/473 от 19.10.2007 об открытии невозобновляемой кредитной линии  с лимитом в сумме 237 030 664,76 руб. на срок по 30.11.2013 ( в редакции дополнительного соглашения № 16 от 31.03.2011 ) под 12,5% годовых, (процент ставка менялась в период действия кредитного договора и с 27.12.2010  дополнительным соглашением № 13 процентная ставка была установлена в размере 9,5% годовых);      
 
    договор № 02.03-08/260 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 07.06.2008 с лимитом в сумме 166 000 000 руб. на срок по 30.11.2013 (в редакции дополнительного соглашения № 17 от 31.03.2011 г.) под первоначально  13,5% годовых. В последующем процентная ставка менялась и с 27.12.2010  дополнительным соглашением № 14 она установлена в размере 9,5% годовых;
 
    договор № 02.03-08/311 от 16.07.2008 об открытии невозобновляемой кредитной линии с лимитом в сумме 120 000 000 руб. на срок по 30.11.2013 (в редакции дополнительного соглашения № 18 от 31.03.2011 ) на условиях уплаты процентов первоначально  в размере 14% годовых, с 27.12.2010  дополнительным соглашением процентная ставка была изменена  на 9,5% годовых.
 
    В обеспечение исполнения обязательств по данным кредитным договорам между ОАО «Сбербанк России» и ООО «Алтайспецстрой» были заключены договоры поручительства, соответственно, № 02.03-06/340-8п от 17.03.2011, № 02.03-07/473-6п от 17.03.2011, № 02.03-08/260-6п от17.03.2011, № 02.03-08/311-6п от 17.03.2011.
 
    В установленные договорами сроки заемщиком обязательства по возврату кредита выполнены не были.
 
    Определением арбитражного суда от 11.09.2012 в отношении ООО "Инвестиционная компания -АКХС", г.Барнаул была введена процедура наблюдения (дело №А03-11863/2012), решением суда от 19.02.2013 заемщик признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство.
 
    Сумма неисполненных обязательств заемщика, заявленная банком для включения в реестр требований кредиторов ООО "Алтайспецстрой", согласно представленных расчетных документов составляет:
 
    по договору № 02.03-06/340  от 22.09.2006 г. - 32 762 146,90 руб. долга;
 
    по договору № 02.03-07/473 от 19.10.2007 г. - 51 286 558,61 руб.;
 
    по договору № 02.03-08/260 от 07.06.2008 г. - 45 346 007,48руб.;
 
    по договору № 02.03-08/311 от 16.07.2008 г. -87 856 829,88 руб.
 
    Также между ОАО «Сбербанк России» и ООО «Концерн Алтайкоксохимстрой» (заемщик) были заключены следующие договоры:
 
    договор № 15.01.-09/068 об открытии возобновляемой кредитной линии от 11.06.2009 (в редакций дополнительных соглашений от 10.06.2010 , 15.09.2010, 27.12.2010  и 31.03.2011), в соответствии с которым заемщику была открыта возобновляемая кредитная линия с лимитом в сумме 15 000 000 руб. Кредит был предоставлен на срок по 29.03.2013  под 15% -15,5 % годовых в зависимости от срока выбранных траншей. (процентная ставка менялась в период действия кредитного договора и с 27.12.2010  дополнительным соглашением процентная ставка изменена  на 10 % годовых);
 
    договор № 02.01-10/076 от 09.03.2010  (в редакции дополнительного соглашения от 01.04.2011 г.),  в соответствии с которым заемщику была открыта невозобновляемая кредитная линия с лимитом в сумме 118 000 000 руб. на срок      по 06.09.2015 г. под первоначально 13% годовых, с 27.12.2010 г. дополнительным соглашением  процентная ставка изменена на 10% годовых;
 
    14.07.2010  между ООО «Концерн Алтайкоксохимстрой» и ООО «Управление механизации и транспорта Алтайкоксохимстрой» с согласия ОАО «Сбербанк России» был заключен договор о переводе долга по договору  № 15.03-08/105 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 12.09.2008 , заключенному между заявителем и обществом с ограниченной ответственностью «Управление механизации и транспорта Алтайкоксохимстрой» ( заемщик), в соответствии с которым заемщику была открыта невозобновляемая кредитная линия с лимитом в сумме 34 706 500 руб..
 
    По условиям кредитного договора (в редакций дополнительных соглашений от 17.05.2010 , 15.09.2010 , 27.12.2010  и 31.03.2011) кредит был предоставлен на срок по 12.03.2014. Первоначальная плата за пользование кредитом устанавливалось в размере 17 % годовых, затем процентная ставка менялась и с 27.12.2010 г. дополнительным соглашениемона установлена в размере 10% годовых;
 
    договор № 02.01-09/519 от 01.12.2009 об открытии невозобновляемой кредитной линии, в соответствии с которым заемщику была открыта невозобновляемая кредитная линия с лимитом в сумме 370 000 000 руб.  Согласно условий  договора (в редакции дополнительного соглашения от 01.04.2011), кредит был предоставлен на срок по 31.10.2016 под 10% годовых (согласно дополнительному соглашению от 27.12.2010.
 
    В обеспечение исполнения обязательств по данным кредитным договорам между банком и ООО «Алтайспецстрой» были заключены договоры поручительства, соответственно,  №15.01-09/068-2п от 17.03.2011 г.; № 02.01-10/076-8п от 17.03.2011 ; № 15.03-08/105-34п от 17.03.2011; № 02.01-09/519-10п от 17.03.2011 .
 
    Решением арбитражного суда от 28.02.2013 заемщик - ОАО "Концерн Алтайкоксохимстрой" признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство.
 
    В связи с неисполнением заемщиком обязательств по вышеназванным кредитным договорам, заявителем предъявлены требования к ООО "Алтайспецстрой", как поручителю в размере:
 
    по договору № 15.01-09/068 от 11.06.2009 -5 681 112,24 руб. долга по кредиту и процентам,
 
    по договору № 02.01-10/076 от 09.03.2010 - 42 136 601,24 руб. долга по кредиту и процентам,
 
    по договору № 02.03-07/225 от 01.06.2007- 45 606 570,83 руб. долга по кредиту и процентам и 108 049,18 руб. неустойки,
 
    по договору № 02.01-09/519 от 01.12.2009 - 307 515 055,12 руб. долга по кредиту и процентам и 2371 494,31 руб. неустойки.
 
    По условиям п.1.1., 1.2, 2.1, 5.1 и 6.1 договоров поручительства поручитель обязался отвечать перед банком за исполнение ООО «Инвестиционная компания-АКХС» и ООО «Концерн Алтайкоксохимстрой» обязательств по соответствующим кредитным договорам солидарно с заемщиком, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, платежей, предусмотренных кредитным договором, неустойки, возмещение судебных расходов, взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком своих обязательств по кредитному договору.
 
    Согласно п.1 ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная органа (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную cyмму, уплатить проценты на нее. Аналогичная обязанность заемщика закреплена в ст. 810 ГК РФ.
 
    В соответствии со  ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в  соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается.
 
    Как следует из  п.п.2,З ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают с кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.
 
    Требования банка по вышеуказанным кредитным договорам включены в реестр требований кредиторов ООО «Концерн Алтайкоксохимстрой» и ООО «Инвестиционная компания - АКХС" определениями арбитражного суда  от 13.11.2012  и 04.12.2012  соответственно, и подтверждены представленными в материалы дела документами: кредитными договорами, договорами поручительства , расчетами и платежными документами.
 
    Оценивая доводы временного управляющего и должника о недействительности договоров поручительства в силу злоупотребления правом, суд находит их обоснованными. При этом суд исходит из следующего.
 
    Из разъяснений, изложенных в пункте 9 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством", а также в пункте 15.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.04.2009 N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", следует, что заключение договора поручительства может быть вызвано наличием у заемщиков и поручителей в момент выдачи поручительства общих экономических интересов (например, основное и дочернее общества, преобладающее и зависимое общества, общества, взаимно участвующие в капиталах друг друга, лица, совместно действующие на основе договора простого товарищества).
 
    Сторонами не оспаривается, что заемщики и должники являются аффилироваными лицами, имеющими один круг участников общества, а ООО "Алтайспецстрой" и ООО "Концерн Алтайкоксохимстрой" имели также постоянные хозяйственные связи, основанные на подрядных правоотношениях.
 
    Вместе с тем, суд, оценив имеющиеся в материалах дела доказательства по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в их совокупности, приходит к выводу, что при заключении договоров поручительства, на которых банк основывает свои требования к должнику, стороны, как должник, так и банк, действовали недобросовестно, в ущерб должнику и его кредиторам.
 
    Так, из материалов дела следует, что все договоры поручительства были заключены между должником и банком одномоментно -17.03.2011 в обеспечение обязательств заемщиков по договорам, заключенным в 2006-2009 годах, по которым сроки возврата кредитов уже переносились в связи с невозможностью заемщиками выполнить принятые на себя обязательства.
 
    На стадии заключения договоров поручительства все кредитные средства были уже истрачены и поручительство в данных обстоятельствах не выполняло цели обеспечить кредитование  хозяйствующего субъекта, входящего в круг взаимосвязанных предприятий.
 
    Одновременно с заключением договоров поручительства, между банком и заемщиками заключались дополнительные соглашения по изменению сроков и порядка возврата кредитных средств.
 
    Несмотря на неоднократное отложение судебных заседаний для предоставления заявителю возможности получения от головной организации и предоставления в суд документов, банк уклонился от представления суду документов из кредитного досье , которые представлялись заемщиками в банк в обоснование необходимости реструктуризации задолженности и перспектив ее возврата.
 
    Однако и имеющиеся в материалах дела решения комитета банка по проблемным активам от 11.10.2010 и 09.12.2010 , письмо президента ООО "Концерн Алтайкоксохимстрой" Фокина М.Г. от 07.09.2010, адресованное председателю Сибирского банка Сбербанка России, позволяют сделать вывод о том, что заемщики не имели реальной возможности своевременно и в полном объеме возвратить кредитные средства, в связи с чем банком устанавливалась рассрочка на срок от 8 мес. до 5,5 лет.
 
    Из решения комитета банка от 11.10.2010 следует, что условием реструктуризации являлось предоставление дополнительного обеспечения исполнения обязательств в виде поручительства физических лиц и  аффилированных по отношению к заемщикам предприятий, в том числе ООО "Алтайспецстрой".
 
    Таким образом, заключая договоры поручительства - должник в лице его руководства и участников имели целью сохранения на какой-то период принадлежащих им предприятий, а банк - получения возможности возвратить кредитные ресурсы за счет имущества других лиц, так как сторонам сделки было известно об отсутствии у заемщиков возможности выполнить обязательства.
 
    В результате чего, ООО "Алтайспецстрой", имея активы, оцениваемые в сумму около 200 млн. руб. по договорам поручительства принял на себя обязательства в размере свыше 1 млрд.руб. только основного долга, без учета процентов.
 
    Ссылки представителя банка на то, что кредиты имели практически 100% залоговое обеспечение ( в том числе залог имущества третьих лиц), суд оценивает критически, так как банк не мог не понимать, что одновременное  выставление на продажу такого объема имущества, предполагает существенное снижение его цены.
 
    Кроме того, из размещенного на сайте суда определения от 21.07.2014 по делу №А03-11096/2012 о продлении срока конкурсного производства в отношении  ООО "Концерн Алтайкоксохимстрой", усматривается, что балансовая стоимость имущества должника, включенная в конкурсную массу составляла 648716,35 тыс руб., а его рыночная стоимость - лишь 39668,84 тыс.  руб. Залоговое имущество должника реализовано на сумму 23084 тыс.руб. В то же время, в реестр требований кредиторов ООО "Концерн Алтайкоксохимстрой"  включены требования кредиторов в размере 1172168891,82 руб., которые удовлетворены на сумму 21 929 800 руб.
 
    Из определения суда от 13.08.2014 по делу №А03-11863/2012 также следует, что рыночная стоимость имущества ООО "Инвестиционная компания -АКХС", включенного в конкурсную массу, определено в размере  253570,50 тыс. руб. От реализации имущества получено 152 139 575 руб. Из включенных в реестр требований кредиторов требований в размере 1 231 922 334,91 руб. погашено только 142 688 337,50 руб.  
 
    На момент рассмотрения судом требований банка к должнику почти все залоговое имущество было реализовано, однако не погашенными остаются требования  на сумму свыше 600 млн.руб.
 
    Принятие должником обязательств в размере, существенно превышающем размер его активов, безусловно влечет ущемление прав кредиторов должника.
 
    Из пояснений временного управляющего следует, что на данный период времени должник располагает активами балансовой стоимостью около 36 млн. руб., в то время как в реестр требований кредиторов включены требования кредиторов на сумму около 3,5 млн. руб.
 
    Процедура банкротства обеспечивает  защиту прав кредиторов путем закрепления принципа равного пропорционального удовлетворения их требований при недостаточности в конкурсной массе должника денежных средств.
 
    Таким образом, при включении требований банка в реестр требований кредиторов, кредиторы должника лишатся возможности получения от должника значительной части долга, так как , удовлетворив требования банка по обязательствам заемщиков, должник  не сможет получить  с последних равного  встречного удовлетворения своих требований.
 
    Несостоятельны и доводы представителей банка о том, что среди кредиторов должника нет кредиторов перед которыми остались бы не исполненными обязательства, существовавшие на период заключения договора поручительства, а потому нет оснований считать, что договоры поручительства нарушали права кредиторов.
 
    Договор поручительства, в большинстве своем и в данном случае, предполагает возникновение обязательств рассчитаться по долгам третьего лица в будущем. Соответственно, такой договор затрагивает интересы только тех кредиторов, перед которыми должник обязан будет исполнить собственные обязательства одновременно с исполнениями обязательств за третье лицо.  
 
    На основании пункта 1 статьи 10 Кодекса не допускаются действия граждан и юридических лиц, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотребление правом в иных формах.
 
    В силу статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.
 
    Исходя из изложенного, суд отказывает во включении требований банка в реестр требований кредиторов должника.
 
    Руководствуясь статьями  4,  16, 71 Федерального закона  «О несостоятельности (банкротстве)», статьями  184-185,223 Арбитражного процессуального кодекса РФ,  арбитражный суд,
 
 
О П Р Е Д Е Л И Л:
 
 
    Отказать во включении  требовании открытого акционерного общества «Сбербанк России» в лице филиала – Алтайского отделения №8644 ОАО «Сбербанк России», (ИНН 7707083893, ОГРН 1027700132195), г. Москва, в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "Алтайспецстрой", г.Барнаул.
 
    Определение вступает в силу немедленно и  может быть обжаловано в течение 10 дней с даты его изготовления в полном объеме в Седьмой арбитражный апелляционный суд, г. Томск.
 
 
    Судья                                                                                                      Л.А. Симонова