Решение Архангельского областного суда

АРХАНГЕЛЬСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

РЕШЕНИЕ

от 16 сентября 2021 года Дело N 7п-580/2021

Судья Архангельского областного суда Харлов А.С., рассмотрев жалобу законного представителя общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет" Ванина Н.В. на постановление судьи Ломоносовского районного суда города Архангельска от 13 июля 2021 года,

установил:

постановлением судьи Ломоносовского районного суда города Архангельска от 13 июля 2021 года общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет" (сокращенно - ООО МКК "Финансовый супермаркет") признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), и подвергнуто административному наказанию в виде административного штрафа в сумме 20000 рублей.

В жалобе законный представитель ООО МКК "Финансовый супермаркет" Ванин Н.В. просит судебное постановление отменить, считая его незаконным.

ООО МКК "Финансовый супермаркет" о времени и месте рассмотрения жалобы извещено заказной корреспонденцией, в суд законного представителя или защитника не направило.

Потерпевшая С. о времени и месте рассмотрения жалобы извещалась заказной корреспонденцией, которая ею не получена и 13 сентября 2021 года возвращена в суд по истечении срока хранения.

Согласно разъяснению, приведенному в абзаце втором пункта 6 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 года N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", лицо, в отношении которого ведется производство по делу, считается извещенным о времени и месте судебного рассмотрения и в случае возвращения почтового отправления с отметкой об истечении срока хранения.

Проверив дело, рассмотрев доводы жалобы, не нахожу правовых оснований для ее удовлетворения.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ (в редакции Федерального закона от 3 июля 2016 года N 231-ФЗ) установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Федеральным законом от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ) в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу части 1 статьи 1, части 1 статьи 6 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно части 1 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (часть 2 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ).

Частью 1 статьи 9 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ предусмотрено, что кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

В уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи (часть 2 статьи 9 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ).

Согласно части 7 статьи 7 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

В соответствии с частью 9 статьи 7 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Согласно части 10 статьи 7 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ взаимодействие с должником должно осуществляться на русском языке или на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность.

Как следует из материалов дела, 27 ноября 2020 года между ООО МКК "Финансовый супермаркет" и С. заключен договор микрозайма N *****, согласно которому последней предоставлен займ в сумме 6000 рублей со сроком возврата до 27 декабря 2020 года.

Пунктом 16 индивидуальных условий вышеуказанного договора микрозайма предусмотрено, что займодавец вправе направлять, а заемщик соглашается получить документы и информацию, в том числе с использованием подвижной телефонной радиосвязи.

В рамках заключенного 1 августа 2020 года между ООО МКК "Финансовый супермаркет" и ООО "Контакт" агентского договора N КА-3, предусматривающего совершение от имени ООО МКК "Финансовый супермаркет" и в его интересах действий, направленных на возврат просроченной задолженности, задолженность заемщика С. передана в работу ООО "Контакт" с 29 декабря 2020 года по 4 марта 2021 года.

С целью возврата просроченной задолженности, ООО МКК "Финансовый супермаркет" с абонентского номера, скрытого альфанумерической подписью (Otlnal.ru), на номер телефона С., указанный ею при оформлении займа как контактный - +*****, направило 29 декабря 2020 года в 12 час. 15 мин. смс-сообщение следующего содержания: "Ксения Александровна Ваш долг перед ООО МКК "Финансовый супермаркет" (88006007000) в размере 7926.48 руб. передан в работу коллекторской компании ООО Контакт.88007007855".

Указанные обстоятельства послужили основанием для привлечения ООО МКК "Финансовый супермаркет" к административной ответственности по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

В жалобе ООО МКК "Финансовый супермаркет" факт осуществления деятельности по взысканию со С. просроченной задолженности путем направления указанному лицу смс-сообщения с абонентского номера, скрытого альфанумерической подписью (Otlnal.ru), подтвердило.

Фактические обстоятельства также подтверждаются собранными по делу доказательствами, которые получили оценку в совокупности с другими материалами дела об административном правонарушении по правилам статьи 26.11 КоАП РФ с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности и достаточности.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

ООО МКК "Финансовый супермаркет", имея возможность для соблюдения норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность, не приняло все необходимые, достаточные и зависящие от него меры по соблюдению требований действующего законодательства и недопущения выявленного правонарушения.

Доводы жалобы о заключении договоров с несколькими операторами связи для осуществления рассылок смс-сообщений, использующие в качестве идентификатора отправителя альфанумерическое имя, которое может содержать только цифры и буквы латинского алфавита, и позволяет должнику определить, что полученное им сообщение было направлено именно от заявителя, не могут быть приняты во внимание в связи с тем, что данные обстоятельства не свидетельствуют о том, что ООО МКК "Финансовый супермаркет" не были допущены нарушения требований частей 7, 9 статьи 7 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ, поскольку абонентский номер был скрыт, что прямо запрещено законом а, следовательно, не могут являться основанием для освобождения ООО МКК "Финансовый супермаркет" от административной ответственности по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Указание контактного телефонного номера в содержании смс-сообщения не относится к обстоятельствам, исключающим производство по делу, поскольку была скрыта информация о номере контактного телефона, с которого направлено смс-сообщение должнику. В смс-сообщении был указан иной номер.

Направление заемщикам в настоящее время уведомлений о передаче их задолженности в работу ООО "Контакт" в соответствии с требованиями Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ, правового значения не имеет, поскольку при направлении 29 декабря 2020 года смс-сообщения заемщику С. требования вышепоименованного закона соблюдены не были.

Ссылка в жалобе на то, что ООО МКК "Финансовый супермаркет" не направило должнику уведомление в установленный законом срок и надлежащим образом в связи с действием на территории Новосибирской области ограничительных мероприятий, связанных с распространением новой коронавирусной инфекции (COVID-2019), из-за которых работники общества выполняли свои трудовые функции дистанционно, несостоятельна в связи с тем, что ООО МКК "Финансовый супермаркет" вменено не нарушение установленного частью 1 статьи 9 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ срока направления уведомления должнику о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а нарушение требований частей 7 и 9 статьи 7 названного Федерального закона, предусматривающие условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником. Каких-либо препятствий для выполнения требований закона не имелось (не скрывать номер при направлении смс-сообщения). Каких-либо чрезвычайных и непреодолимых препятствий для исполнения установленных требований также не усматривается.

Более того, направление уведомлений должнику в период действия ограничительных мероприятий, связанных с распространением новой коронавирусной инфекции (COVID-2019), не являлось основанием для нарушения обществом установленных обязательных требований, предусмотренных частями 7 и 9 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ.

ООО МКК "Финансовый супермаркет", являясь юридическим лицом, обязано осуществлять свою деятельность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и предвидеть последствия совершения или не совершения им юридически значимых действий, чего в рассматриваемом случае сделано не было.

Таким образом, ООО МКК "Финансовый супермаркет" совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Постановление по делу об административном правонарушении вынесено в пределах срока давности привлечения к административной ответственности, установленного частью 1 статьи 4.5 КоАП РФ для данной категории дел.

Бремя доказывания по делу распределено правильно, с учетом требований статьи 1.5 КоАП РФ. Принцип презумпции невиновности судом не нарушен, каких-либо неустранимых сомнений по делу, которые должны толковаться в пользу юридического лица, не усматривается.

Несогласие автора жалобы с произведенной оценкой доказательств не свидетельствует о допущении судьей процессуальных нарушений, и основанием для переоценки доказательств и установленных по делу обстоятельств не является.

Административное наказание назначено ООО МКК "Финансовый супермаркет" в минимальном размере, установленной санкцией части 1 статьи 14.57 КоАП РФ (в редакции Федерального закона от 3 июля 2016 года N 231-ФЗ), с соблюдением общих правил назначения наказания юридическому лицу.

Доводы жалобы о применении части 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ и о малозначительности правонарушения были предметом оценки суда первой инстанции.

В силу части 2 статьи 3.4 КоАП РФ предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

Согласно части 3 статьи 3.4 КоАП РФ в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II данного Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа может быть заменено являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, или юридическому лицу, а также их работникам на предупреждение в соответствии со статьей 4.1.1 данного Кодекса.

Частью 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ установлено, что являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Исходя из изложенного, действующее законодательство предусматривает два условия, при одновременном наличии которых имеются основании для применения нормы части статьи 4.1.1 КоАП РФ - внесение организации в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, а также отсутствие в результате совершения административного правонарушения возникновения угрозы причинения вреда неопределенному кругу лиц.

По смыслу положений Федерального закона от 26 ноября 2008 года N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля" выявление административного правонарушения в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля предусмотрено лишь при проведении проверок юридических лиц, индивидуальных предпринимателей.

Данный вывод соответствует правовому подходу, сформулированному Верховным Судом Российской Федерации в постановлении от 6 июля 2017 года N 9-АД17-11.

Вместе с тем совершенное административное правонарушение выявлено не в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля.

Поводов для признания допущенного ООО МКК "Финансовый супермаркет" административного правонарушения малозначительным также не установлено.

Статья 2.9 КоАП РФ не предписывает обязательность освобождения от административной ответственности за малозначительные правонарушения, а предоставляет только право суду принять такое решение.

Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях.

В соответствии с разъяснением, содержащимся в пункте 21 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 года N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

В данном случае признание допущенного правонарушения, направленного на нарушение требований Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ, малозначительным не усматриваю, поскольку правонарушение нарушило права должника, что существенно нарушает охраняемые общественные отношения.

Кроме того, существенная угроза общественным отношениям заключается не в наступлении каких-либо материальных последствий от совершенного правонарушения, а в пренебрежительном отношении общества к установленному законодательством порядку действий, направленных на возврат просроченной задолженности.

Порядок рассмотрения дела об административном правонарушении, установленный главой 29 КоАП РФ, судьей соблюден.

Судебное постановление вынесено в соответствии с установленными обстоятельствами и в рамках процедуры, установленной Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, надлежащим образом мотивировано и отвечает требованиям статьи 29.10 КоАП РФ.

Руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 30.7 и статьей 30.9 КоАП РФ,

решил:

постановление судьи Ломоносовского районного суда города Архангельска от 13 июля 2021 года оставить без изменения, жалобу законного представителя общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет" Ванина Н.В. - без удовлетворения.

Судья А.С. Харлов


Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка