Решение Ставропольского краевого суда

СТАВРОПОЛЬСКИЙ КРАЕВОЙ СУД

РЕШЕНИЕ

от 26 мая 2021 года Дело N 7а-244/2021

г. Ставрополь

                                        26 мая 2021 года


Судья Ставропольского краевого суда Загорская О.В., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу директора ООО "Олимпфинанс Спб" Козяевой Е.А. на постановление судьи Ленинского районного суда г. Ставрополя от 18.02.2021 по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении ООО "Олимпфинанс Спб",

установил:

Постановлением судьи Ленинского районного суда г. Ставрополя от 18.02.2021 ООО "Олимпфинанс Спб" признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), с назначением административного наказания в виде штрафа в размере 70000 рублей (далее - постановление судьи от 18.02.2021).

В жалобе, поданной в Ставропольский краевой суд, директор ООО "Олимпфинанс Спб" (далее - Общество) Козяева Е.А. выражает несогласие с постановлением судьи от 18.02.2021, приводя доводы о его незаконности.

Указывает на процессуальные нарушения, допущенные должностным лицом в ходе производства по делу об административном правонарушении.

Так, по утверждению заявителя, материалы дела не содержат сведения о получении Обществом и потерпевшими определения о возбуждении дела об административном правонарушении, извещения о дате, времени и месте составления протокола об административном правонарушении, а также о направлении в адрес Общества протокола об административном правонарушении.

Также указывает, что судом первой инстанции не установлено надлежащее лицо, являющееся потерпевшим. Так, в постановлении судьи указано, что с заявлением о нарушении прав обратилась Коренюгина Г.Е., которая сообщила, что её дочери поступил звонок от неизвестного лица с угрозами и оскорблениями по вопросу долга её соседки Кижапкиной С.П. Однако, сведений о привлечении к участию в деле Коренюгиной Г.Е. и её дочери в качестве потерпевших материалы не содержат.

Помимо этого, утверждает, что административном органом и судом первой инстанции не установлена принадлежность номеров телефонов, на которые содержится ссылка в административном материале.

Полагает, что доказательства причастности Общества к совершению вменённого ему в вину административного правонарушения собраны с обвинительным уклоном.

Указывает, что судом первой инстанции оставлен без внимания довод Общества о том, что по делу не установлены время и место совершения административного правонарушения, а также отсутствуют доказательства того, что звонки поступали именно от сотрудников Общества.

Таким образом, полагает, что в действиях ООО "Олимпфинанс Спб" отсутствует состав вменённого ему в вину административного правонарушения.

Помимо этого, ссылаясь на Приказ Федеральной службы судебных приставов от 28.12.2016 г. N 827 "Об утверждении перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включённых в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности" и Приказ Министерства юстиции Российской Федерации от 30.12.2016 г. N 332 "Об утверждении административного регламента исполнения федеральной службой судебных приставов государственной функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности", указывает, что поскольку к компетенции Федеральной службы судебных приставов относится осуществление функций по контролю за деятельностью юридических лиц, возложенных Федеральным законом от 03.07.2016 г. N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 230-ФЗ), по мнению заявителя, Общество не может быть привлечено к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ за нарушение ч. 1 ст. 9 Закона N 230-ФЗ ввиду того, что не осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности и не включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности.

Указывает, что в обжалуемом постановлении не отражены мотивы, по которым суд первой инстанции отклонил приведённый довод Общества.

Просит постановление судьи от 18.02.2021 отменить, производство по делу прекратить.

В письменных возражениях на жалобу заместитель начальника Отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю Клименко Л.И. просит оставить постановление судьи от 18.02.2021 без изменения, жалобу - без удовлетворения.

Изучив материалы дела, доводы жалобы, проверив законность и обоснованность постановления суда в соответствии со ст. 30.6 КоАП РФ, выслушав главного специалиста-эксперта Отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю Ларионову О.В., поддержавшую и просившую удовлетворить жалобу, в отсутствие остальных лиц, участвующих в деле, извещённых надлежащим образом, в том числе путём размещения информации на официальном сайте краевого суда в сети Интернет, о времени и месте судебного заседания, суд приходит к следующему.

С 01.01.2017 вступил в силу Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 230-ФЗ), статьёй 1 которого определено, что настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно ч. 1 ст. 4 Закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие) (п. 1);

телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи (п. 2);

почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника (п. 3).

В силу п. 1 ст. 5 Закона N 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными п.п. 1 и 2 ч. 1 ст. 4 данного Федерального закона, вправе осуществлять только:

1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных ч. 2 данной статьи);

2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Частью 9 ст. 7 Закона N 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Статьёй 8 Закона N 230-ФЗ предусмотрено следующее:

должник вправе направить кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, заявление, касающееся взаимодействия с должником способами, предусмотренными п.п. 1 и 2 ч. 1 ст. 4 настоящего Федерального закона, с указанием на:

1) осуществление взаимодействия только через указанного должником представителя;

2) отказ от взаимодействия (ч. 1);

заявление должника о том, что взаимодействие будет осуществляться только через указанного им представителя, должно содержать фамилию, имя и отчество (при наличии) представителя должника, номер его контактного телефона, почтовый адрес и адрес электронной почты (ч. 3);

в качестве представителя должника, предусмотренного ч. 3 настоящей статьи, может выступать только адвокат ( ч. 4);

в случае получения указанного в ч. 1 настоящей статьи заявления кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе по собственной инициативе осуществлять взаимодействие только с указанным в частях 3 и 4 настоящей статьи представителем (ч. 5).

В силу ч. 2 ст. 6 Закона N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц (п. 4), с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом (п. 6).

В силу п. 1 ч. 3 ст. 7 Закона N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ (в ред. Федерального закона N 231-ФЗ) установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Полномочия по осуществлению государственного контроля (надзора) в сфере возврата просроченной задолженности в досудебном порядке и возбуждению дел об административных правонарушениях по ст. 14.57 КоАП РФ за нарушение требований Закона N 230-ФЗ возложены на Федеральную службу судебных приставов России.

Как усматривается из материалов дела и установлено судом первой инстанции, в Управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю (далее - Управление ФССП по СК) поступило сообщение от Коренюгиной Г.Е. о нарушении норм Закона N 230-Ф3 при возврате просроченной задолженности Кижапкиной С.П. со стороны ООО "ОлимпФинанс СПб".

По результатам рассмотрения указанного обращения заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления ФССП по СК Клименко Л.И. в отношении юридического лица - ООО "ОлимпФинанс СПб" составлен протокол N 68/20/26000-АП об административном правонарушении от 29.12.2020 (далее - протокол от 29.12.2020).

Согласно протоколу от 29.12.2020, 20.05.2019 между Кижапкиной С.П. и ООО "ОлимпФинанс СПб" в г. Ессентуки заключён договор микрозайма N 22/37579 на сумму 12000 рублей со сроком возврата не позднее 08.06.2019. В связи с неисполнением Кижапкиной С.П. своих обязательств по данному договору 09.06.2019 возникла просроченная задолженность.

По информации ООО "ОлимпФинанс СПб" Общество не осуществляет самостоятельно работу по взысканию во внесудебном порядке просроченной задолженности. В штате Общества отсутствует подразделение и должности по работе, направленной на возврат просроченной задолженности во внесудебном порядке. Общество не осуществляет взаимодействие с заёмщиками и иными лицами. Уступка прав (требования) по договору не осуществлялась. Общество не передавало задолженность Кижапкиной С.П. в работу третьих лиц. Номер телефона, с которых Кижапкиной С.П. и её дочери Кижапкиной Ю.В. поступали звонки и сообщения Обществу не принадлежит. В связи с исключением Общества из реестра микрофинансовых организаций, все обособленные подразделения Общества, на территории Ставропольского края, были закрыты.

Вместе с тем, из анализа собранных материалов по делу, действия по возврату просроченной задолженности Кижапкиной С.П. в пользу ООО "ОлимпФинанс СПб" (знак обслуживания который использовался Обществом до исключения из реестра микрофинансовых организаций "РосДеньги") фактически осуществляется работниками ООО "ОлимпФинанс СПб", либо аффилированными с ним лицами по их прямому указанию и одобрению.

В результате полученных в рамках административного расследования сведений и документов от Общества, объяснений от Кижапкиной С.П. и представленных ею скриншотов сообщений, а также в ходе изучения информации полученной по кредитной истории Кижапкиной С.П. и иной информации, причастность иных лиц к возврату просроченной задолженности Кижапкиной С.П. по договору займа, заключённого с ООО "Олимпфинанс СПБ" не установлена, экономическая заинтересованность в возврате просроченной задолженности Кижапкиной С.П. имеется только у ООО "ОлимпФинанс СПб".

Из объяснения Кижапкиной С.П. следует, что с 25.09.2020 на её номер телефона (<...>) стали поступать звонки от неизвестных лиц с разных номеров телефонов, в том числе с номеров <...> и <...>, которые в ходе телефонного разговора представлялись службой взыскания компании "Росденьги" и требовали в грубой форме, с высказыванием оскорблений и угроз, вернуть долг который она брала в компании "Росденьги".

На номер телефона дочери Кижапкиной С.П., Кижапкиной Ю.В. (<...>) через приложение "WhatsApp" 25.09.2020, в том числе с номеров телефонов <...> и <...> поступали угрозы, оскорбления и требования возврата просроченной задолженности.

В своем объяснении Кижапкина С.П. пояснила, что когда её опрашивали в правоохранительных органах (01.10.2020) ею были представлены скриншоты сообщений с приложения "WhatsApp", установленного на телефоне её дочери Кижапкиной Ю.В. в качестве подтверждения которые поступили ей 25.09.2020.

Из имеющихся скриншотов сообщений установлено следующее.

25.09.2020 по номеру телефона Кижапкиной Ю.В. (<...>) в приложении "WhatsApp" состоялась переписка с номера телефона <...> следующего содержания:

В 15:24 с номера <...> сообщение "Скажи матери если до конца месяца бабки вернёт, сделаем так чтобы до 50000 сумму списали вместо 100000. Если же нет то пожалеете. Никакая полиция вам не поможет". В 15:27 "Я вам все равно жить не дам! Точнее сказать мы))"

На сообщение Кижапкиной Ю.В. в данной переписке "А ты кто такой? И кому возвращать бабки?" с номера телефона <...> в 15:31 поступил следующий ответ "Займ пусть мама закроет где 12 брала год назад" в 15:32 "Просто поверь эти деньги вам никто не оставит. Там уже за 100к". Кижапкина Ю.В. в ответ написала "Эти ваши угрозы роли для нас не играют!". И далее в ответ с номера телефона <...> стали поступать угрозы и оскорбления в ее адрес с использованием ненормативной лексики (скриншоты переписки в материалах дела).

В рамках административного расследования были запрошены сведения по кредитной истории Кижапкиной С.П. В результате анализа полученных документов установлено, что у Кижапкиной С.П. имеется ряд неисполненных обязательств, в том числе перед иными микрофинансовыми и кредитными организациями, однако займ в размере 12000 рублей ею был получен только в ООО "Олимпфинанс СПБ" 20.05.2019 и согласно сведениям из НБКИ находится на статусе "просрочен".

Таким образом, должностным лицом сделан вывод о том, что Обществом осуществлялись действия, превышающие общие гражданско-правовые пределы действий, направленных на возврат просроченной задолженности Кижапкиной С.П. как с самого должника, так и с третьим лицом (Кижапкиной Ю.В.), и нарушающие требования ч. 5 ст. 4, ч. 2 ст. 6, ч.ч. 6, 9 ст. 7 Закона N 230-ФЗ, выразившиеся во взаимодействии с третьим лицом без соответствующего согласия должника, в осуществлении психологического давления на Кижапкину Ю.В., высказывания в её адрес угроз физической расправы, направления сообщений, не соответствующих установленным требованиям, а также использование номеров телефонов, для взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не зарегистрированных за Обществом.

Указанные действия ООО "ОлимпФинанс СПб" верно квалифицированы судьёй районного суда по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, поскольку данным юридическим лицом осуществлено взаимодействие с Кижапкиной С.П. и Кижапкиной Ю.В. в нарушение положений ст. 6 Закона N 230-ФЗ.

Довод жалобы о том, что в деле отсутствуют достоверные доказательства наличия состава административного правонарушения, вменённого в вину ООО "ОлимпФинанс СПб", является несостоятельным и подлежит отклонению на основании нижеследующего.

Объективная сторона административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, выражается в совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Субъектом административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, может являться как кредитор, так и иное лицо, действующее от имени кредитора и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций).

Статья 1 Закона N 230-ФЗ определяет, что настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с ч. 2 - 4 ст. 1 Закона N 230-ФЗ настоящий Федеральный закон не распространяется на физических лиц, являющихся кредиторами по денежным обязательствам, самостоятельно осуществляющих действия, направленные на возврат возникшей перед ними задолженности другого физического лица в размере, не превышающем пятидесяти тысяч рублей, за исключением случаев возникновения указанной задолженности в результате перехода к ним прав кредитора (цессии); на деятельность по возврату просроченной задолженности, осуществляемую в отношении физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями, по денежным обязательствам, которые возникли в результате осуществления ими предпринимательской деятельности; на правоотношения, связанные с взысканием просроченной задолженности физического лица и возникшие из жилищного законодательства, законодательства Российской Федерации о водоснабжении, водоотведении, теплоснабжении, газоснабжении, об электроэнергетике, а также законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения в сфере обращения с твердыми коммунальными отходами, за исключением случаев передачи полномочий по взысканию данной задолженности кредитным организациям или лицам, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц в качестве основного вида деятельности.

На основании ч. 1 и ч. 2 ст. 3 Закона N 230-ФЗ правовое регулирование деятельности по возврату просроченной задолженности (действий, направленных на возврат просроченной задолженности) осуществляется в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также международными договорами Российской Федерации.