Дата принятия: 09 июля 2019г.
Номер документа: 77-246/2019
КИРОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД
РЕШЕНИЕ
от 9 июля 2019 года Дело N 77-246/2019
Судья Кировского областного суда Елсуков А.Л., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу Пепеляевой И.Ю. на постановление заместителя управляющего Отделением по Кировской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации Обухова А.В. <данные изъяты> от 25 марта 2019 года, решение судьи Оричевского районного суда Кировской области от 14 мая 2019 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 15.27 ч.1 КоАП РФ, в отношении директора Микрокредитной компании <данные изъяты> Пепеляевой И.Ю.,
УСТАНОВИЛ:
Постановлением заместителя управляющего Отделением по Кировской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации Обухова А.В. <данные изъяты> от 25.03.2019г. директор Микрокредитной компании <данные изъяты> Пепеляева И.Ю. признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 15.27 ч.1 КоАП РФ, и ей назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 10 000 рублей.
Решением судьи Оричевского районного суда Кировской области от 14.05.2019г., принятым по жалобе Пепеляевой И.Ю., указанное постановление должностного лица оставлено без изменения, жалоба - без удовлетворения.
Не согласившись с данным решением, Пепеляева И.Ю. обратилась в Кировский областной суд с жалобой, в которой просит судебное решение отменить, производство по делу прекратить в связи с малозначительностью. В обоснование доводов жалобы указала, что допущенные ею нарушения не привели к возникновению существенной угрозы охраняемым общественным интересам, существенного вреда интересам граждан, общества и государства.
В возражениях на жалобу заместитель управляющего Отделением по Кировской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации Обухов А.В. считает решение судьи районного суда законным и обоснованным.
В судебном заседании Пепеляева И.Ю. требования жалобы поддержала. Дополнительно пояснила, что проверки среди клиентов -организаций и физических лиц, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, проводятся регулярно, о их результатах сообщают в контролирующий орган раз в квартал, сроки проверок соблюдаются. Считает, что сообщения о результатах проверок, за несвоевременное направление которых она привлечена к административной ответственности, не указаны законодателем в качестве документов, непредставление которых влечет административную ответственность по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ.
Представитель Центрального банка РФ Овчинников А.Е. в судебном заседании возражения заместителя управляющего Отделением по Кировской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации Обухова А.В. поддержал, против удовлетворения жалобы возражал. Указал, что проведение указанных проверок и информирование контролирующего органа о результатах таких проверок включено законом в перечень обязательных мероприятий при осуществлении внутреннего контроля в организации.
Изучив материалы дела об административном правонарушении, доводы жалобы и возражений на нее, выслушав участников процесса, исследовав в судебном заседании представленные Пепеляевой И.Ю. в качестве приложений к выступлениям документы, прихожу к следующему.
Согласно ч.1 ст. 15.27 КоАП РФ, неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи, - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.
В соответствии с пп. 7 ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
Порядок информирования уполномоченного органа (Росфинмониторинг) о проверках установлен Указанием Банка России от 15.12.2014 N3484-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
В соответствии с требованиями пункта 5 Указаний Банка России N3484-У информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества должна направляться в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки.
Как следует из материалов дела, в ходе дистанционного надзора сектором финансового мониторинга отдела финансового мониторинга и валютного контроля Отделения Киров на основании документов и сведений, представленных Микрокредитной компанией <данные изъяты>, проведен анализ информации и документов на предмет соблюдения требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в т.ч. в части:
1) проведения организацией проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества с соблюдением установленных сроков;
2) информирования организацией уполномоченного органа о результатах проверки с соблюдением установленного порядка и сроков.
Анализируемый период с 01.06.2018 по 03.01.2019.
В деятельности Микрокредитной компанией в анализируемый период выявлено 2 нарушения пункта 5 Указания Банка России N3484-У в части срока информирования уполномоченного органа о результатах проверок.
Согласно представленным сведениям о проведенных проверках наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, Пепеляевой И.Ю., были проведены и окончены проверки в следующие даты: 01.07.2018 и 01.10.2018. Информация о результатах указанных выше проверок в Росфинмониторинг была направлена в нарушение пункта 5 Указания Банка России N3484-У только 14.07.2018 и 05.10.2018 соответственно.
Кроме того, выявлено 6 нарушений пункта 18 Указаний Банка России N3484-У в части порядка представления сведений (заполнения отдельных полей ФЭС) о проверке в уполномоченный орган, а именно при направлении информации в Росфинмониторинг (14.07.2018, 05.10.2018, 03.01.2019) были неправильно указаны даты проведения проверок (как текущих, так и предыдущих).
Согласно приказу Микрокредитной компании от 02.03.2017 <данные изъяты> ответственным сотрудником за предоставление указанных сведений назначена директор Пепеляева И.Ю. В соответствии с пунктом 2.6.2.11 должностной инструкции, утвержденной директором Микрокредитной компании 17.02.2018, в должностные обязанности Пепеляевой И.Ю. входят функции по организации представления сведений в Росфинмониторинг.
Факт совершения Пепеляевой И.Ю. административного правонарушения и ее виновность подтверждены совокупностью имеющихся в деле доказательств, допустимость и достоверность которых сомнений не вызывает, в том числе: протоколом об административном правонарушении; приказом от 02.03.2017г.; должностной инструкцией ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; актами проверки; копиями формализованных электронных сообщений; выпиской из ЕГРЮЛ.
Изучение материалов дела свидетельствует о том, что при рассмотрении дела об административном правонарушении должностное лицо и судья районного суда правильно установили все фактические обстоятельства, подлежащие доказыванию, дали надлежащую юридическую оценку действиям директора Микрокредитной компании Пепеляевой И.Ю. и на основе полного, объективного и всестороннего исследования доказательств пришли к обоснованному выводу о наличии события административного правонарушения, предусмотренного ст. 15.27 ч.1 КоАП РФ, и виновности Пепеляевой И.Ю. в его совершении. Действия Пепеляевой И.Ю. квалифицированы в соответствии с установленными обстоятельствами, нормами КоАП РФ и законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
По существу в жалобе не содержится каких-либо новых данных, не учтенных должностным лицом при рассмотрении дела об административном правонарушении и судьей при рассмотрении жалобы на постановление по делу об административном правонарушении. Доводы Пепеляевой И.Ю., приведенные ею в судебном заседании областного суда основаны на ошибочном толкований норм действующего законодательства, направлены на переоценку имеющихся в деле доказательств, которые были исследованы судом при рассмотрении дела об административном правонарушении и оценены по правилам, установленным в ст. 26.11 КоАП РФ. Правильность оценки доказательств сомнений не вызывает.
Постановление о назначении административного наказания вынесено уполномоченным должностным лицом, в пределах срока давности, установленного ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ для данной категории дел, административное наказание назначено в соответствии с санкцией ст. 15.27 ч.1 КоАП РФ.
Существенных нарушений норм процессуального закона при производстве по делу об административном правонарушении допущено не было, нормы материального права применены правильно. Обстоятельств, которые могли бы повлечь изменение либо отмену состоявшихся по делу постановления и решения, не установлено, в связи с чем, жалоба удовлетворению не подлежит.
Руководствуясь ст. 30.7 КоАП РФ, судья
РЕШИЛ:
Постановление заместителя управляющего Отделением по Кировской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации Обухова А.В. <данные изъяты> от 25 марта 2019 года, решение судьи Оричевского районного суда Кировской области от 14 мая 2019 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 15.27 ч.1 КоАП РФ, в отношении Пепеляевой И.Ю. оставить без изменения, жалобу - без удовлетворения.
Судья
Кировского областного суда
Елсуков А.Л.
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка
