Дата принятия: 14 августа 2019г.
Номер документа: 7-1077/2019
НИЖЕГОРОДСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД
РЕШЕНИЕ
от 14 августа 2019 года Дело N 7-1077/2019
г. Нижний Новгород 14.08.2019года
Судья Нижегородского областного суда Дороднов Г.И., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу Калачевой Л.В. на решение судьи Нижегородского районного суда г. Нижнего Новгорода от 14.05.2019года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ в отношении должностного лица - исполняющего обязанности заместителя начальника отдела финансового мониторинга ПАО "НБД-Банк" Калачевой ФИО12,
УСТАНОВИЛ:
Постановлением первого заместителя начальника Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации Коваленко К.Ю. N 18-23197/3110-1 от 30.01.2019года должностное лицо - исполняющее обязанности заместителя начальника отдела финансового мониторинга ПАО "НБД-Банк" Калачева Л.В. признана виновной в совершении административного правонарушения, ответственность за совершение которого установлена ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, и ей назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей.
Не согласившись с постановлением административного органа, Калачева Л.В. обратилась с жалобой в Нижегородский районный суд г. Нижнего Новгорода.
Решением судьи Нижегородского районного суда г. Нижнего Новгорода от 14.05.2019года постановление административного органа оставлено без изменения, жалоба Калачевой Л.В. - без удовлетворения.
В жалобе, поданной в Нижегородский областной суд, Калачева Л.В. просит состоявшееся судебное решение отменить, освободить ее от административной ответственности в связи с малозначительностью.
Проверив материалы дела, изучив доводы жалобы, выслушав объяснения Калачевой Л.В., которой разъяснены права, предусмотренные ст. 25.1 КоАП РФ и ст. 51 Конституции РФ, выслушав объяснения представителя Калачевой Л.В. - Румянцевой М.А., которой разъяснены права, предусмотренные ст. 25.5 КоАП РФ и ст. 51 Конституции РФ, представителя Волго-Вятского главного управления ЦБ РФ- Гурылевой М.С., судья вышестоящей инстанции, пересматривающий дело по жалобе, приходит к следующим выводам.
Частью 1 ст. 15.27 КоАП РФ установлена административная ответственность за неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннею контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1,2 - 4 настоящей статьи.
В соответствии с ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ действия (бездействие), предусмотренные частью 1 настоящей статьи, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, за исключением случаев, предусмотренных частью 1.1 настоящей статьи, влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.
Согласно ст. 2.4 КоАП РФ примечанию к ней административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей; руководители и другие работники иных организаций, совершившие административные правонарушения в связи с выполнением организационно-распорядительных или административно-хозяйственных функций, несут административную ответственность как должностные лица.
В соответствии со ст. 3, п. 4 ч. 1 ст. 6, п. 1, 4 ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), Положением банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по надлежащему обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемых их клиентами, в том числе:
- сведения, необходимые для идентификации представителя юридического лица, совершающего операцию с имуществом от имени другого лица в силу полномочия, основанного на договоре, законе: в отношении физических лиц - фамилию, имя, отчество, гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства представителя юридического лица;
- сведения, необходимые для идентификации представителя получателя по операции с имуществом: в отношении физических лиц - фамилию, имя, отчество, гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства представителя получателя.
В силу требований п. 1.1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ к операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю относятся сделки с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной: валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.
Указанные сведения представляются в уполномоченный орган в виде электронного сообщения (ОЭС) в соответствии с порядком представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом N 115-ФЗ, установленным Положением N 321-П. Перечень и структура, показателей, включаемых кредитной организацией в ОЭС, приведены в приложении 4 Положения N 321- П.
В соответствии с разделом 49 структуры файла передачи ОЭС, являющейся приложением 4 к Положению N 321-П, пункты с 50 по 56 раздела заполняются сведениями об адресе места жительства (регистрации) физического лица (в случае, если участником операции является физическое лицо). При отсутствии какого-либо элемента адреса в соответствующем поле проставляется значение "0".
Как следует из материалов дела об административном правонарушении, ПАО "НБД-Банк" (далее - Банк) имеет Генеральную лицензию Банка России N 1966 от 12.08.2015года на осуществление банковский операции и является кредитной организацией, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции; привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
ФИО14. является клиентом Банка с 20.05.2011года, что подтверждается представленной Банком копией договора банковского счета физического лица N 0101-2-13/2199 от 20.05.2011года.
ДД.ММ.ГГГГ между ФИО6, ФИО2, ФИО3, ФИО4, действовавшей на основании доверенности в интересах ФИО5 и клиентом Банка ФИО13 оглы был заключен договор купли-продажи недвижимости стоимостью 6 200 000 (шесть миллионов двести тысяч) рублей.
Государственная регистрация права собственности осуществлена 16.09.2013года Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Нижегородской области. Копия договора купли-продажи с отметкой о государственной регистрации права собственности получена банком 04.05.2018года, что подтверждается отметками Банка на каждой странице представленных клиентом банка документов.
Учитывая изложенное, указанная сделка подлежала обязательному контролю на основании п. 1.1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ.
04.05.2018года Банком было формировано ОЭС N 2001 от 04.05.2018года (код операции 8001) и направлено в Уполномоченный орган.
Факт отправки, получения и принятия ОЭС N 2001 Уполномоченным органом подтвержден извещением в виде электронного сообщения (далее - ИЭС) от 04.05.2018года.
При дальнейшей проверке ОЭС N 2001 от 04.05.2018года было установлено, что Банк указал недостоверную информацию в ОЭС в составе раздела, поля которого подлежат заполнению информацией об адресе места жительства (регистрации) физического лица-участника операции (пункты 50 по 56).
Так, в соответствии с договором купли-продажи ФИО6, ФИО2, ФИО3 состоят на регистрационном учете по адресу: <адрес>. Формулировка с информацией о месте регистрации одной из сторон по указанному договору позволяет однозначно сделать вывод о том, что каждый из продавцов проживает по одному и тому же адресу. При этом Банком в составе ОЭС в соответствующем разделе была указана информация о ФИО6, однако информация о месте регистрации (пункты 50-56 соответствующего раздела) заполнена значением "0", которое проставляется в случае, если соответствующая информация об участнике операции отсутствует.
Вместе с тем сведения о регистрационном учете (информация о населенном пункте, наименовании улицы и номере дома) ФИО6 имелись в распоряжении Банка в соответствии с представленным клиентом Банка договора купли-продажи.
Следовательно, пункты 52-54 соответствующего раздела ОЭС подлежали заполнению информацией о регистрационном учете ФИО6
Таким образом, в нарушение требований Федерального закона от 07.08.2001года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма": Положения о порядке представления кредитными организациями сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Банком в Уполномоченный орган были представлены недостоверные сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, за что предусмотрена административная ответственность по ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.
Лицом, уполномоченным в сфере ПОД/ФТ по организации и контроля, на представление сведений в уполномоченный орган, является исполняющий обязанности заместителя начальника отдела финансового мониторинга ПАО "НБД-Банк" Калачева Л.В.
Факт совершения вменяемого административного правонарушения и вина Калачевой Л.В. подтверждаются собранными по делу доказательствами: протоколом об административном правонарушении от 15.01.2019года; выпиской ЕГРЮЛ; генеральной лицензией; копией договора банковского счета физического лица; приказами председателя правления ПАО "НБД-Банк" N 1342/К и N 1343/К от 25.12.2017года; должностной инструкцией; сведениями об операции (сделке); договором продажи недвижимости; актом приема-передачи; документами о регистрации права собственности; правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ПАО "НБД-Банк, и другими материалами дела, которые суд правильно счел достаточными, оценил их в совокупности и, исходя из оценки доказательств в соответствии с правилами ст. 26.11 КоАП РФ пришел к мотивированным и обоснованным выводам по делу.
С учетом изложенного, вывод суда первой инстанции о доказанности вины Калачевой Л.В. в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ является правильным, соответствует фактическим обстоятельствам дела и представленным доказательствам, которые всесторонне, полно и объективно исследовались судом первой инстанции и получили надлежащую правовую оценку в судебном решении. Действия Калачевой Л.В. правильно квалифицированы по ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.
Доводы заявителя в жалобе о наличии оснований для применения положений ст. 2.9 КоАП РФ и освобождении от административной ответственности ввиду малозначительности, не влекут отмену состоявшегося судебного решения, поскольку исключительные обстоятельства, свидетельствующие о наличии предусмотренных ст. 2.9 КоАП РФ признаков малозначительности совершенного административного правонарушения, по настоящему делу не установлено, так как административное правонарушение, предусмотренное ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, посягает на установленный федеральным законодательством порядок противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, то относит данное правонарушение к разряду наиболее опасных, и оно не может расцениваться как малозначительное.
Данный вопрос был исследован судом первой инстанции и получил правовую оценку в обжалуемом судебном решении.
Кроме того в судебном заседании Нижегородского областного суда представитель Волго-Вятского главного управления ЦБ РФ - Гурылева М.С.,
При вынесении постановления о назначении административного наказания обстоятельства дела, свидетельствующие о наличии события правонарушения, ответственность за которое определена ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, установлены правильно, вынесенное должностным лицом административного органа постановление отвечает требованиям ст. 29.10 КоАП РФ. Порядок и срок давности привлечения Калачевой Л.В. к административной ответственности соблюдены.
Административное наказание назначено с учетом характера совершенного административного правонарушения и в пределах санкции ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, является справедливым и соразмерным содеянному.
Нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену или изменение обжалуемого судебного решения, по делу не усматривается.
При таких обстоятельствах судебное решение является законным и обоснованным, оснований для его отмены, в том числе по доводам, указанным заявителем в жалобе, не имеется.
На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 30.6 - 30.9 КоАП РФ, судья
РЕШИЛ:
Решение судьи Нижегородского районного суда г. Нижнего Новгорода от 14.05.2019года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ в отношении должностного лица - исполняющего обязанности заместителя начальника отдела финансового мониторинга ПАО "НБД-Банк" Калачевой ФИО15 оставить без изменения, жалобу Калачевой Л.В. - без удовлетворения.
Судья областного суда Г.И. Дороднов
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка
