Постановление от 06 июня 2013 года №5-259/2013

Решение по административному делу
                                     П О С Т А Н О В Л Е Н И Е                                                                                                                                                                                        
 
                                                                                                                                           Дело № 5-259/13-10
 
 
                   «06» июня 2013 г.                                                                                              г.Уфа
 
 
               Мировой судья судебного участка № 10 по Кировскому району г. Уфы Республики Башкортостан Амиров Д.П., находящийся по адресу: г. Уфа, ул. Рабкоров, 7/1,
 
              рассмотрев  материалы дела об административном правонарушении в отношении ОАО «АЛЬФА-БАНК», находящегося по адресу: г. Уфа, ул. Октябрьской Революции, 3а,
 
 
    УСТАНОВИЛ:
 
 
    ОАО «<ОБЕЗЛИЧИНО>» привлекается к административной ответственности по ст. 19.7 КоАП РФ в связи с тем, что Банк в ходе проведения плановой проверки не предоставил государственному органу (должностному лицу) в полном объеме сведения, истребуемые на основании Распоряжения № 511 от 29.01.2013 и Письма о предоставлении информации от 01.02.201 Зг. № 02-09-1774.
 
    Представитель ОАО «<ОБЕЗЛИЧИНО>» Шишкин<ФИО>, действующий на основании доверенности, просил прекратить дело в связи с  истечением срока давности привлечения к административной ответственности и отсутствия состава административного правонарушения на основании того, что  Банк исполнил запрос государственного органа, направив соответствующие сведения в рамках ограничений, наложенных на него нормами законов РФ как на кредитную организацию, и своими действиями не допустил нарушений законодательства. Банк не имел намерений препятствовать осуществлению Управлением законной деятельности и не преследовал какой-либо цели помешать получить сведения, т.е. осуществить надзор и контроль за исполнением требований законодательства РФ.
 
    Представитель Роспотребнадзора по РБ Абдуллина<ФИО>, действующая на основании доверенности от 15.01.2013 года № 02-93-512, подтвердила факты изложенные в деле, просила привлечь ОАО «АЛЬФА -БАНК» к административной ответственности.
 
          Исследовав материалы дела, суд считает необходимым производство об административном правонарушении в отношении ОАО «<ОБЕЗЛИЧИНО>» прекратить по следующим основаниям:
 
     В соответствии с ч.1 ст.2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица.
          Административная ответственность по ст.19.7 Кодекса РФ об административных правонарушениях предусмотрена за непредставление или несвоевременное представление в государственный орган (должностному лицу) сведений (информации), представление которых предусмотрено законом и необходимо для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, а равно представление в государственный орган (должностному лицу) таких сведений (информации) в неполном объеме или в искаженном виде, за исключением случаев, предусмотренных статьей 6.16, E8FAb4G"частью 4 статьи 14.28, статьями 19.7.1, EAFAbFG"19.7.2, 19.7.3, 19.7.4, 19.7.5, 19.7.5-1, 19.7.5-2, 19.7.7, EEAAFAFCbDG"19.8 настоящего Кодекса.
 
            Судом установлено, что распоряжением № 511 от 29.01.2013 и Письмом о предоставлении информации от 01.02.2013г. № 02-09-1774 Управление Роспотребнадзора по Республике Башкортостан истребовало у ОАО «<ОБЕЗЛИЧИНО>» заверенные копии следующих документов:
 
    - Учредительные документы (Устав банка, лицензию на осуществление банковской деятельности,
свидетельство о постановке на учет в налоговом органе и внесении записи в ЕГРЮЛ, коды статистики);
 
    - Информацию о видах банковских операций и иных услуг, предоставляемых физическим лицам;
 
    - Документы, содержащие информацию для потребителей о правилах и условиях кредитования;
 
    - Положение о порядке кредитования физических лиц;
 
    - Кредитные договоры (по всем видам предоставляемых кредитных продуктов), а также иные
договоры по банковским операциям и услугам, заключаемые с физическими лицами в период с 01 мая 2012г. по 31 января 2013г., без содержания персональных данных граждан и информации, содержащей банковскую тайну, типовые формы, на основании которых заключены указанные вышедогвооры,
положение о применении данных типовых форм;
 
    - Документы о назначении на должность и должностную инструкцию руководителя филиала ОАО
«<ОБЕЗЛИЧИНО>» в г. Уфа РБ;
 
    Распоряжением № 511 от 29.01.2013 и Письмом о предоставлении информации от 01.02.2013г. № 02-09-1774 получено Банком 04.02.2013 г. Согласно указанным Документам, истребуемые сведения должны были быть предоставлены в трехдневный срок со дня получения Определения, т.е. не позднее 08.02.2012 г. Согласно протоколу об административном правонарушении № 000073 от 28.02.2013, Управлением установлено, что истребуемые сведения предоставлены Банком не в полном объеме, , а именно не представлены: - Кредитные договоры (по всем видам предоставляемых кредитных продуктов), а также иные договоры по банковским операциям и услугам, заключаемые с физическими лицами в период с 01 мая 2012г. по 31 января 2013г. 08.02.2013 Банком в ответ на Распоряжением № 511 от 29.01.2013 и Письмом о предоставлении информации от 01.02.2013г. № 02-09-1774 был направлен ответ (исх. №190.02-1/321 от 08.02.2013) о направлении в адрес Управления запрошенных документов:
 
    1. Устава ОАО «<ОБЕЗЛИЧИНО>», на 36 листах;
 
    2. Генеральной лицензии на осуществление банковских операций № 1326, на 1 листе; 3. Свидетельства о внесении записи о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы, в Единый государственный реестр юридических лиц от 20.05.2009 серия 77 № 010844629, на 1 листе; 4. Свидетельства Министерства Российской Федерации по налогам и сборам о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации от 14.06.2001, на 1 листе; 5. Свидетельства Министерства Российской Федерации по налогам и сборам о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года, от 26.07.2002, на 1 листе; 6. Информационного письма об учете в ЕГРПО от 22.02.2005 № 28-902-47/02-26538, на 1 листе; 7. Приказа о назначении на должность управляющего филиалом «Башкортостан» № 884 от 26 августа 2011 года, на 1 листе; 8. Должностной инструкции, утвержденной 22.09.2009г., на 4 листах; 9. Приказа от 19.11.2012 № 1399 «Об утверждении типовых и печатных форм документов, используемых при предоставлении Потребительского кредита Блока «Розничный бизнес», в новой редакции» (Приложение № 4), на 4 листах; 10. Приказа от 19.11.2012 № 1398 «Об утверждении типовой формы документа, используемой при предоставлении Потребительского кредита Блока «Розничный бизнес», в новой редакции», на 9 листах; 11. Приказа от 23.08.2012 № 975 «Об утверждении типовой формы Анкеты-Заявления на получение Кредита наличными в ОАО «АЛЬФА-БАНК» в новой редакции» (приложение № 2), на 8 листах; 12. Приказа от 30.11.2012 № 1463 «Об утверждении типовых форм документов, используемыхпри предоставлении Персонального кредита Блока «Розничный бизнес», в новой редакции, на 7 листах.
 
            Кроме того, ОАО «<ОБЕЗЛИЧИНО>» сообщило, что филиал «Башкортостан» обслуживанием физических лиц не занимается. Филиал «Башкортостан» осуществляет обслуживание юридических лиц. Банк направил в адрес Управления копии типовых форм документов, которые используются при выдаче кредитов.
 
    В соответствии с ч. 2 ст. 857 ГК сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.
 
    В соответствии с ч. 1 ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» подобная информация может быть предоставлена только самим Заемщикам или их законным представителям , а так же справки по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией руководителям (должностным лицам) федеральных государственных органов, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, Председателю Центрального банка Российской Федерации и высшим должностным лицам субъектов Российской Федерации (руководителям высших исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации) при наличии запроса, направленного в порядке, определяемом Президентом Российской Федерации, в случае проверки в соответствии с Федеральным законом "О противодействии коррупции" сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения запретов и ограничений.
 
    Согласно Перечню должностных лиц, наделенных полномочиями по направлению запросов в кредитные организации, налоговые органы РФ и органы, осуществляющие государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, при осуществлении проверок в целях противодействия коррупции (в ред. Указа Президента РФ от 06.06.2013 N 546)
 
    1. Руководитель Администрации Президента Российской Федерации.
 
    2. Заместитель Председателя Правительства Российской Федерации - Руководитель Аппарата Правительства Российской Федерации.
 
    3. Руководители федеральных государственных органов.
 
    4. Председатель Центрального банка Российской Федерации.
 
    5. Высшие должностные лица (руководители высших исполнительных органов государственной власти) субъектов Российской Федерации.
 
    6. Руководители законодательных (представительных) органов государственной власти субъектов Российской Федерации.
 
    7. Должностные лица Администрации Президента Российской Федерации и Аппарата Правительства Российской Федерации, специально уполномоченные руководителями, указанными в пунктах 1 - 2 настоящего перечня.
 
    8. Специально уполномоченные заместители должностных лиц, указанных в пунктах 3 - 6 настоящего перечня.
 
    9. Начальник Управления Президента Российской Федерации по вопросам государственной службы и кадров.
 
    10. Руководители Пенсионного фонда Российской Федерации, Фонда социального страхования Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, государственных корпораций (компаний), иных организаций, созданных на основании федеральных законов.
 
    11. Председатель Высшей квалификационной коллегии судей Российской Федерации.
 
    12. Председатели квалификационных коллегий судей субъектов Российской Федерации.
 
    13. Председатели, заместители председателей избирательных комиссий.
 
    (п. 13 введен Указом Президента РФ от 06.06.2013 N 546)
 
             Таким образом Роспотребнадзор не указан в числе организаций, которым могут быть предоставлены сведения, составляющие банковскую тайну.         
 
    Управление Роспотребнадзора по РБ потребовало представить копии кредитных договоров, заключаемых с физическими лицами, без содержания персональных данных граждан и информации, содержащей банковскую тайну, скрыв указанные данные.
 
              В соответствии с Государственным стандартом РФ «Делопроизводство и архивное дело. Термины и определения. ГОСТ Р 51141-98», утвержденным Постановлением Государственного комитета РФ по стандартизации, метрологии и сертификации от 27.02.1998 № 28, копией документа является документ, полностью воспроизводящий информацию подлинного документа и все его внешние признаки или часть их. К внешним признакам документа относятся признаки, отражающие форму и размер документа, носитель информации, способ записи, элементы оформления (пп.4 п. 2.1 ГОСТ Р 51141-98), т.е. предоставить копию, не содержащую всю информацию из подлинного экземпляра документа, невозможно.
 
                 Согласно ч. 1.1 ст. 29.9 КоАП РФ, постановление о прекращении производства по делу об административном правонарушении выносится в случае наличия хотя бы одного из обстоятельств, предусмотренных статьей 24.5 КоАП РФ.
 
                  В соответствии с ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ, производство по делу об административном правонарушении не может быть начато, а начатое производство подлежит прекращению при наличии хотя бы одного из обстоятельств, в числе которых - отсутствие состава административного правонарушения (п.2 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ).
 
                  В соответствии с ч.2, ч.4 ст.1.5 Кодекса РФ об административном правонарушении лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, считается невиновным, пока его вина не будет доказана в порядке, предусмотренном КоАП РФ. Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.
 
                Учитывая, что по делу отсутствуют достаточные доказательства вины ОАО «<ОБЕЗЛИЧИНО>»   в совершении правонарушения, предусмотренного ст.19.7 КоАП РФ, в его действиях отсутствует состав данного правонарушения.
 
    Учитывая изложенное, производство по делу об административном правонарушении подлежит прекращению в связи с отсутствием состава административного правонарушения.
 
    Руководствуясь ст.ст. 24.5, 28.9., 29.10. КоАП РФ мировой судья,
 
 
ПОСТАНОВИЛ:
 
    Производство по административному делу в ОАО «<ОБЕЗЛИЧИНО>» по ст. 19.7 КоАП РФ прекратить ввиду отсутствия состава административного правонарушения.
 
    Постановление может быть обжаловано в течение десяти дней в Кировский районный суд г. Уфы  через мирового судью.
 
 
    Данное постановление в соответствии с Федеральным законом от 22.12.2008 г. №262-ФЗ (ред. от 28.06.2010 г.) «Об обеспечении доступа к информации о деятельности судов в Российской Федерации» подлежит опубликованию в сети Интернет.
 
 
 
    Мировой судья Амиров Д.П.