Постановление Самарского областного суда от 13 февраля 2019 года №4А-1583/2018, 4А-108/2019

САМАРСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от 13 февраля 2019 года Дело N 4А-108/2019
Заместитель председателя Самарского областного суда Шкуров С.И., рассмотрев надзорную жалобу генерального директора ООО МКК "Финансовый клуб" ФИО3 на постановление Кировского районного суда г.Самары от 10.09.2018г. и решение Самарского областного суда от 25.10.2018г. по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, в отношении юридического лица ООО МКК "Финансовый клуб"
установил:
постановлением Кировского районного суда г.Самары от 10.09.2018г. юридическое лицо ООО МКК "Финансовый клуб" признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, с назначением административного наказания в виде штрафа в размере 20 000 рублей, за совершение ООО МКК "Финансовый клуб" действий, направленных на возврат просроченной задолженности в нарушении требований пп. "б" п.5 ч.2 ст.6, ч.7 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 N230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 N230-ФЗ).
Решением Самарского областного суда от 25.10.2018г. постановление районного суда от 10.09.2018г. оставлено без изменения.
В надзорной жалобе генеральный директор ООО МКК "Финансовый клуб" ФИО3 просит состоявшиеся постановление и решение отменить с прекращением производства по делу об административном правонарушении при недоказанности обстоятельств, на основании которых они были вынесены. В обоснование доводов надзорной жалобы обращает внимание на отсутствие в материалах дела доказательств виновности Общества в данном правонарушении, поскольку не установлены лицо, направившее уведомление, а выводы судебных инстанций построены только на предположениях, что на дату совершения правонарушения, указанную в протоколе об административном правонарушении, у ФИО4 просроченная задолженность перед ООО МКК "Финансовый клуб" отсутствовала, как и необходимость юридического лица для направления уведомления на возврат просроченной задолженности, что дата совершения правонарушения, указанная в протоколе об административном правонарушения (январь 2018г.) в материалах дела не нашла подтверждения и судебными инстанциями не установлена; считает, что судебные акты вынесены на основании ненадлежащих доказательств.
Изучив материалы дела об административном правонарушении, проверив доводы надзорной жалобы, полагаю, что оснований для ее удовлетворения не имеется.
Согласно ч. 1 ст. 1 Федерального закона от 03.07.2016 N230-ФЗ настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.
В силу п.п. "б" п.5 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 N230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.
В соответствии с ч.7 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 N230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются в том числе: основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения юридического лица; почтовый адрес, адрес электронной почты кредитора; фамилия лица, подписавшего сообщение; реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.
Совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, образует состав административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.
Из материалов дела об административном правонарушении следует, что начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Самарской области, в связи с поступившим 23.03.2018г. из прокуратуры Кировского района г.Самары в Управление ФССП по Самарской области обращением ФИО4 о неправомерных действиях микрофинансовой организации, выразившихся в направлении ФИО4 по адресу проживания: г.Самара, ул.Ташкентская, д.125 в январе 2018г. уведомления с требованием о возврате просроченной задолженности, должностным лицом административного органа 05.06.2018г. установлено нарушение юридическим лицом - ООО МКК "Финансовый клуб", использующим товарный знак "Деньги на дом", пп. "б" п.5 ч.2 ст.6, ч.7 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016г. N230-ФЗ, в частности: введение должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства в виде искажения законодательства об исполнительном производстве и о судебных приставах, не указании обязательных для сообщений, направляемых должнику кредитором реквизитов, и в отношении юридического лица - ООО МКК "Финансовый клуб" составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.
В подтверждение, что юридическим лицом - ООО МКК "Финансовый клуб" совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, судебными инстанциями обоснованно приняты во внимание и указаны в решениях в качестве доказательств: протокол N36/18863000-АП об административном правонарушении от 05.06.2018г. составленный в отношении ООО МКК "Финансовый клуб" (л.д.1-6); заявление ФИО4 о неправомерных действиях микрофинансовой организации от 06.03.2018г. (л.д.8-13); уведомление о возврате просроченной задолженности б/н, б/д (л.д.14); объяснение ФИО4 от 05.06.2018г. (л.д.19); договор потребительского микрозайма N0011803443 от 20.12.2017г. заключенный между ООО МКК" Финансовый клуб" и ФИО4 (л.д.24-29); график платежей по договору N0011803443 от 20.12.2017г. (л.д.30,31); информация об условиях предоставления, использования и возврата потребительских микрозаймов ООО МКК "Финансовый клуб" (л.д.41-54); информация сети интернет, согласно которой ООО МКК "Финансовый клуб" осуществляет свою деятельность под товарным знаком "Деньги на дом" (л.д.55-60), - поскольку данные доказательства получены с соблюдением установленного законом порядка, отвечают требованиям относимости, допустимости и достаточности, отнесены ст. 26.2 КоАП РФ к числу доказательств, имеющих значение для правильного разрешения дела, и исключают какие-либо сомнения в виновности юридического лица - ООО МКК "Финансовый клуб" в совершении данного административного правонарушения.
Протокол об административном правонарушении составлен в соответствии с правилами ст.28.2 КоАП РФ, уполномоченным должностным лицом, нарушений требований закона, влекущих признание его недопустимым доказательством, не допущено, все сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в протоколе отражены.
В соответствии с ч.1 ст.2.10 КоАП РФ юридические лица подлежат административной ответственности за совершение административных правонарушений в случаях, предусмотренных статьями раздела II настоящего Кодекса или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях.
В соответствии с санкцией ч.1 ст.14.57 указанного Кодекса субъектами административной ответственности, предусмотренной названной нормой, выступают, в числе прочих, юридические лица.
В силу части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
Установленные судебными инстанциями событие и состав правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, обстоятельства его совершения и вина юридического лица подтверждены совокупностью представленных в материалы дела доказательств, отвечающих критериям достоверности и достаточности и согласующихся между собой.
В соответствии с выпиской из ЕГРЮЛ, местонахождением ООО МКК "Финансовый клуб" является Красноярский край, г.Красноярск, пр.Мира, 109, офис 43, основным видом деятельности Общества является деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению (л.д.36-40).
Приведенные в надзорной жалобе доводы об отсутствии в материалах дела доказательств виновности Общества в данном правонарушении, с указанием, что из текста сообщения невозможно определить его отправителя, обоснованно отклонены судьей районного суда при рассмотрении дела об административном правонарушении, и судьей областного суда при рассмотрении жалобы на постановление судьи районного суда, как несостоятельные.
ООО МКК "Финансовый клуб" не отрицает, что адрес г.Самара, ул.Московское шоссе, 55 указан в уведомлении в качестве контакта для взаимодействия с должником ФИО4, а также наличие договора микрозайма N0011803443 от 20.12.2017г., заключенного между ООО МКК "Финансовый клуб" и ФИО4
Согласно информации об условиях предоставления, использования и возврата потребительских микрозаймов ООО МКК "Финансовый клуб", размещенной в Интернет ресурсах, заявки на регистрацию товарного знака (знака обслуживания) в Федеральную службу по промышленной собственности от 19.07.2016г. (л.д.63) о получении свидетельства на использование товарного знака "Деньги на дом", юридическое лицо ООО МКК "Финансовый клуб" при осуществлении своей деятельности использует товарный знак "Деньги на дом", в качестве контактного номера телефона, по которому осуществляется связь с Обществом указывает номер, принадлежащий как ООО МКК "Финансовый клуб" так и Компании "Деньги на дом", расположенной по тем же адресам (юридический: Красноярский край, г.Красноярск, пр.Мира, 109, офис 43; фактический: г.Самара, ул.Московское шоссе, 55).
Кроме того, из анализа собранных материалов проверки, установлено, что действия по взысканию просроченной задолженности фактически осуществляется работниками ООО МКК "Финансовый клуб" ("Деньги на дом"), поскольку согласно копии договора микрозайма N0011803443 от 20.12.2017г. (л.д.24-29) Общество обладает достоверной информацией о всех персональных данных должника, а именно: Ф.И.О., месте регистрации, факте заключения договора, его идентификационном номере, задолженности по нему, остатке суммы долга.
Таким образом, материалами дела об административном правонарушении подтверждено направление юридическим лицом ООО МКК "Финансовый клуб", действующим под товарным знаком "Деньги на дом" в адрес ФИО4 уведомления с содержанием требования о возврате просроченной задолженности, а направление уведомления в том виде, в котором оно изложено, является нарушением пп. "б" п.5 ч.2 ст.6, ч.7 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016г. N230-ФЗ, образующим объективную сторону административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.
Доводы заявителя не содержат правовых аргументов, ставящих под сомнение законность и обоснованность обжалуемых судебных актов, поскольку направлены на переоценку имеющихся в деле доказательств, которые были исследованы судебными инстанциями при рассмотрении дела и жалобы на постановление по делу об административном правонарушении и оценены по правилам, установленным ст.26.11 КоАП РФ. Правильность правовой оценки доказательств сомнений не вызывает.
При рассмотрении дела об административном правонарушении 10.09.2018г. судьей районного суда в соответствии с требованиями ст.24.1 КоАП РФ на основании полного и всестороннего исследования собранных по делу доказательств установлены все фактические и юридически значимые обстоятельства, подлежащие доказыванию и необходимые для правильного разрешения дела, предусмотренные ст.26.1 КоАП РФ, которым дана надлежащая правовая оценка.
Наказание назначено в соответствии с положениями ст.4.1 КоАП РФ с учетом характера совершенного административного правонарушения, имущественного и финансового положения юридического лица, отсутствия смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, в минимальном размере, предусмотренном санкцией ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.
В соответствии с ч.1 ст.4.5 КоАП РФ, постановление по делу об административном правонарушении за нарушение законодательства Российской Федерации о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях не может быть вынесено по истечении одного года со дня совершения административного правонарушения.
Как усматривается из материалов дела, правонарушение совершено в январе 2018 года, когда ФИО4 получила вышеуказанное уведомление с требованием о погашении в феврале 2018 года задолженности, что подтверждается ее письменными объяснениями (л.д.19). В этой связи более точная дата совершения правонарушения не влияет на правильность соблюдения судьей районного суда при привлечении юридического лица к административной ответственности положений о сроке давности привлечения к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ который в данном случае не нарушен.
При рассмотрении жалобы на постановление районного судьи от 10.09.2018г. судьей областного суда дело проверено в полном объеме, в соответствии с ч.3 ст.30.6 КоАП РФ, и в решении судьи от 25.10.2018г. дана объективная правовая оценка всем доводам жалобы, приведены мотивы, по которым судья областного суда пришел к выводу о законности и обоснованности привлечения ООО МКК "Финансовый клуб" к административной ответственности по ч.1 ст.14.57 КоАП РФ и отсутствии оснований для отмены постановления судьи районного суда.
Принцип презумпции невиновности судьей районного суда при рассмотрении дела об административном правонарушении и судьей областного суда при рассмотрении жалобы на постановление районного судьи не нарушен, каких-либо неустранимых сомнений по делу, которые могли быть истолкованы в пользу ООО МКК "Финансовый клуб", не усматривается.
Нарушений процессуального законодательства при производстве по делу об административном правонарушении не допущено, нормы материального права применены правильно.
Состоявшиеся постановление районного суда и решение областного суда являются законными и обоснованными, оснований для их отмены или изменения по доводам, изложенным в надзорной жалобе, не имеется.
На основании изложенного и руководствуясь п.1 ч.2 ст.30.17, ст.30.18 КоАП РФ,
постановил:
постановление Кировского районного суда г.Самары от 10.09.2018г. и решение Самарского областного суда от 25.10.2018г. по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, в отношении юридического лица ООО МКК "Финансовый клуб", оставить без изменения, а надзорную жалобу генерального директора ООО МКК "Финансовый клуб" ФИО3 оставить без удовлетворения.
В соответствии с ч.3 ст.30.13 КоАП РФ дальнейшее обжалование судебных решений возможно путем подачи жалобы в Верховный Суд РФ.
Заместитель председателя
Самарского областного суда С.И. Шкуров


Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка