Определение Судебной коллегии по административным делам Верховного Суда Республики Саха (Якутия)

СУДЕБНАЯ КОЛЛЕГИЯ ПО АДМИНИСТРАТИВНЫМ ДЕЛАМ ВЕРХОВНОГО СУДА РЕСПУБЛИКИ САХА (ЯКУТИЯ)

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 19 апреля 2021 года Дело N 33а-894/2021

Судебная коллегия по административным делам Верховного Суда Республики Саха (Якутия) в составе:

председательствующего судьи Оконешниковой М.М.,

судей Никодимова А.В. и Протодьяконова В.С.,

при секретаре Архиповой Ю.А.,

с участием представителя административного истца Аргуновой Н.П.,

представителя административного ответчика Ивановой В.П.,

рассмотрела в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Алексеева ФИО12 к Центральному банку Российской Федерации о признании незаконным решения о включении сведений в базу данных лиц с неудовлетворительной деловой репутацией по апелляционной жалобе административного истца на решение Якутского городского суда Республики Саха (Якутия) от 23 декабря 2020 года.

Заслушав доклад судьи Протодьяконова В.С., объяснения участников процесса, судебная коллегия

установила:

01.06.2020 Алексеев П.В. обратился в суд с исковым заявлением, в котором указал, что не был и не является единоличным исполнительным органом Акционерного общества "Страховая компания "********" (далее - АО СК "********"), в связи с чем решение административного ответчика о включении его в базу данных лиц с неудовлетворительной деловой репутацией считает незаконным, нарушающим его права, и обязать исключить его из данной базы данных.

23 декабря 2020 обжалуемым решением суда в удовлетворении административного иска отказано.

В апелляционной жалобе административный истец, ссылаясь на то, что он, являясь генеральным директором Акционерного общества "********" (далее - АО "********"), которое является акционером АО СК "********" с долей в уставном капитале ********%, не являлся единоличным исполнительным органом АО СК "********" или должностным лицом, ответственным за ведение бухгалтерского учёта и правил формирования страховых резервов, и не состоял в трудовых отношениях; что как акционер на годовом общем собрании при отсутствии оснований сомневаться в достоверности годового отчёта по итогам 2018 года и годовой бухгалтерской (финансовой) отчётности, подтверждённой аудиторским заключением, принимал участие в их рассмотрении и утверждении, но не причастен к принятию решений или совершению действий (бездействий), приведших к нарушениям, указанным в Приказе Банка России об отзыве лицензии у АО СК "********"; и что в соответствии с изменениями, внесёнными в законодательство об организации страхового дела, требования в части деловой репутации не могут применяться к должностным и иным лицам ранее 28.01.2023, просит решение отменить и принять новое решение с удовлетворением требований административного иска.

В письменных возражениях административный ответчик в лице ******** Отделения - Национального банка по Республике Саха (Якутия) Дальневосточного управления Центрального банка России Назарова И.Г., указывая о несостоятельности доводов апелляционной жалобы, поскольку включение сведений об административном истце произошло на основании императивного требования законодательства Российской Федерации, а изменения законодательства не относятся к административному истцу, просит решение суда оставить без изменения.

В судебном заседании представитель административного истца Аргунова Н.П. поддержала доводы апелляционной жалобы.

Представитель административного ответчика Иванова В.П. просила оставить решение суда без изменения.

Судебная коллегия, проверив материалы дела, выслушав участников процесса, обсудив доводы апелляционной жалобы и возражения, находит, что обжалуемое решение суда отмене либо изменению не подлежит, как постановленное в соответствии с нормами материального и процессуального права.

В соответствии с ч.2 ст.310 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации (далее - КАС РФ) основаниями для отмены или изменения решения суда в апелляционном порядке являются: неправильное определение обстоятельств, имеющих значение для административного дела; недоказанность установленных судом первой инстанции обстоятельств, имеющих значение для административного дела; несоответствие выводов суда первой инстанции, изложенных в решении суда, обстоятельствам административного дела; нарушение или неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

Таких нарушений при рассмотрении настоящего дела судом первой инстанции допущено не было.

В соответствии с подпунктами 3 и 4 п.8 ст.32.1 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (далее - Закон N 4015-1) лицом, имеющим право прямо или косвенно либо совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) корпоративным договором, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) страховой организации, распоряжаться более 10 процентами акций (долей), составляющих уставный капитал страховой организации, не может являться:

- лицо, не соответствующее требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 6.1 настоящей статьи;

- юридическое лицо в случае, если лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа такого юридического лица, не соответствует требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 6.1 настоящей статьи.

В силу подпункта 14 пункта 6.1 статьи 32.1 Закона N 4015-1 лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера страховой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала страховой организации, ревизора (руководителя ревизионной комиссии), внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), члена совета директоров (наблюдательного совета) страховой организации или специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в страховой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, должно соответствовать требованиям к деловой репутации. Под несоответствием лица требованиям к деловой репутации понимается:

- наличие у лица в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в орган страхового надзора заявления о согласовании кандидатуры, права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия (независимо от срока, в течение которого лицо обладало такими правом или возможностью) кредитной организации, у которой лицензия на осуществление банковских операций была отозвана по основаниям, предусмотренным пунктами 1, 2, 4 части второй статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", или некредитной финансовой организации, у которой лицензия была отозвана (аннулирована) за нарушение ею законодательства Российской Федерации либо которая была исключена из соответствующего реестра за нарушение ею законодательства Российской Федерации, если факт наличия у лица таких права или возможности имел место в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) лицензии либо дню исключения из соответствующего реестра, за исключением лиц, представивших доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к указанным отзыву (аннулированию) лицензии либо исключению из соответствующего реестра.

Таким доказательством для лица, являвшегося членом совета директоров (наблюдательного совета), является то, что он голосовал против решения совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации (или, действуя добросовестно, не принимал участие в голосовании), которое могло повлечь указанные отзыв (аннулирование) лицензии или исключение из соответствующего реестра, и направил информацию об этом в Банк России.

Такая информация направляется в Банк России в порядке, установленном нормативным актом Банка России, в срок, не превышающий 15 дней со дня принятия советом директоров (наблюдательным советом) финансовой организации соответствующего решения.

В соответствии со ст.76.7 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Закон о Банке России) предусмотрено, что Банк России в установленном им порядке ведёт базы данных о некредитных финансовых организациях, об их должностных лицах и иных лицах, в отношении которых получает персональные данные в рамках реализации возложенных на него функций.

Порядок ведения базы данных установлен Положением Банка России от 27.12.2017 N 625-П (далее - Положение N 625-П).

В соответствии с п.1.3.2, п.1.3.13 и п.1.3.14 Положения N 625-П оценка соответствия требованиям к деловой репутации осуществляется Банком России в отношении следующих лиц:

- физических или юридических лиц - учредителей (акционеров, участников) кредитной организации и негосударственного пенсионного фонда, приобретающих более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и негосударственного пенсионного фонда, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

- лиц, имеющих право распоряжения более 10 процентами акций (долей) некредитной финансовой организации;

- лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа, указанных в подпунктах 1.3.2 - 1.3.13 настоящего пункта юридических лиц.

Как следует из материалов дела и установлено судом, Алексеев П.В. с 2013 года является генеральным директором АО "********", которое с 2008 года является акционером АО "СК "********" (доля в уставном капитале ********%).

С ноября 2013 года АО "********" является управляющей организацией Акционерного общества "********" в соответствии с договором от 18 ноября 2013 года о передаче полномочий единоличного исполнительного органа АО "********" управляющей организации.

С 2016 года АО "********" также является акционером АО "СК "********" (доля в уставном капитале ********%). Совокупная доля участия АО "********" и АО "********" в уставном капитале АО "СК "********" составляет ******** %.

27.10.2019 приказом Банка России у АО "СК "********" отозваны лицензии на осуществление страховой деятельности. Основанием явились нарушение установленного Банком России в соответствии с пунктом 5 статьи 26 Закона N 4015-1 порядка инвестирования средств страховых резервов, в результате чего величина несоответствующих требованиям порядка активов, в которые инвестированы средства страховых резервов, превышает 20 % от величины страховых резервов, которые должны быть сформированы в соответствии с пунктом 2 статьи 26 Закона N 4015-1, нарушение более чем на 20 % минимально допустимого значения нормативного соотношения собственных средств (капитала) и принятых обязательств, установленного Банком России в соответствии с пунктом 4.1 статьи 25 Закона N 4015-1, нарушение правил формирования страховых резервов, утверждённых Банком России в соответствии с пунктом 2 статьи 26 Закона N 4015-1, повлёкшим занижение сумм страховых резервов более чем на 20%, с учётом наличия угрозы правам и законным интересам страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, стабильности страхового рынка в части обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств.

16.01.2020 Арбитражным судом Республики Саха (Якутия) вынесено решение о признании АО "СК "********" (ИНН N ..., ОГРН N ...) несостоятельным (банкротом) и открытии в отношении должника конкурсного производства сроком на 1 (один) год.

В связи с отзывом лицензии у АО "СК "********" Банк России признал деловую репутацию АО "********", а также его генерального директора Алексеева П.В. неудовлетворительной.

Информация в отношении истца внесена в базу данных Банка России о деловой репутации.

Отказывая в удовлетворении административного иска Алексеева П.В., суд первой инстанции исходил из того, что решение принято уполномоченным органом, в установленные сроки, при наличии соответствующих оснований, предусмотренных действующим законодательством.

Судебная коллегия считает выводы суда первой инстанции законными и обоснованными, основанными на нормах действующего законодательства, соответствующими установленным обстоятельствам дела.

Так, решением Арбитражного суда г.Москвы от 30.09.2020 отказано в удовлетворении иска АО "********" о признании незаконным предписания Банка России об устранении нарушения законодательства Российской Федерации от 08.11.2019 N ... и решения Банка России о включении сведений в базу данных о лицах с неудовлетворительной деловой репутацией. Судом был установлен факт наличия у АО "********", единоличным исполнительным органом которого является Алексеев П.В., права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия АО "СК "********".

Вопреки доводам апелляционной жалобы отзыв Центральным Банком России лицензии явился следствием не только фактов существенной недостоверности отчётности, но и нарушения порядка инвестирования средств страховых резервов, нарушения более чем на 20% минимально допустимого значения нормативного соотношения собственных средств и принятых обязательств, нарушения правил формирование страховых резервов и требований страхового законодательства. В указанной ситуации руководящие органы организации должны нести ответственность за результаты своей работы.

Судебная коллегия отмечает, что именно качество управления указанной организацией привело к утрате финансовой устойчивости.

Комиссия Банка России по рассмотрению жалоб на решения, принятые должностными лицами Банка России о признании лица несоответствующим квалификационным и (или) требованиям к деловой репутации, установленным федеральными законами требованиям, рассмотрела жалобу Алексеева П.В. и мотивированно отказала в её удовлетворении.

Доводы, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат обстоятельств, свидетельствующих о нарушении судом норм материального и процессуального права, и сводятся фактически к несогласию с той оценкой, которую исследованным по делу доказательствам дал суд первой инстанции, в связи с чем не могут повлечь его отмену. Оснований к переоценке установленных судом обстоятельств у судебной коллегии не имеется, поэтому жалоба не может быть удовлетворена.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 308 - 311 КАС РФ, судебная коллегия

определила:

решение Якутского городского суда Республики Саха (Якутия) от 23 декабря 2020 года по делу по административному иску Алексеева П.В. к Центральному банку России оставить без изменения, апелляционную жалобу административного истца - без удовлетворения.

Настоящее определение может быть обжаловано в кассационном порядке через суд первой инстанции в течение шести месяцев со дня его вынесения в соответствующий суд кассационной инстанции.

Председательствующий М.М. Оконешникова

Судьи А.В. Никодимов

В.С. Протодьяконов


Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка