Дата принятия: 28 октября 2020г.
Номер документа: 33-9698/2020
СУДЕБНАЯ КОЛЛЕГИЯ ПО ГРАЖДАНСКИМ ДЕЛАМ ПЕРМСКОГО КРАЕВОГО СУДА
ОПРЕДЕЛЕНИЕ
от 28 октября 2020 года Дело N 33-9698/2020
Судебная коллегия по гражданским делам Пермского краевого суда в составе: председательствующего судьи Пьянкова Д.А., судей Стрельцова А.С. и Петуховой Е.В. при секретаре Шумилиной А.Е.
рассмотрела в открытом судебном заседании в г. Перми 28 октября 2020 года дело по апелляционной жалобе Управления жилищных отношений администрации города Перми на решение Ленинского районного суда г. Перми от 15 июля 2020 г., которым постановлено:
"Признать незаконным распоряжение N 185 от 19.02.2020 об исключении семьи Сараевой Е.В. из списка участниц подпрограммы 1 "Социальная поддержка семей с детьми. Профилактика социального сиротства и защита прав детей-сирот" государственной программы "Социальная поддержка жителей Пермского края" в рамках участия Пермского края в основном мероприятии "Обеспечение жильем молодых семей" государственной программы Российской Федерации "Обеспечение доступным и комфортным жильем и коммунальными услугами граждан Российской Федерации", признать право молодой семьи в составе пяти человек, в том числе Сараева Евгения Алексеевича, Сараевой Елены Владимировны, С1., С2., С3. на получение социальной выплаты в размере 35% расчетной (средней) стоимости жилья в рамках реализации подпрограммы 1 "Социальная поддержка семей с детьми. Профилактика социального сиротства и защита прав детей-сирот" государственной программы "Социальная поддержка жителей Пермского края" в рамках участия Пермского края в основном мероприятии "Обеспечение жильем молодых семей" государственной программы Российской Федерации "Обеспечение доступным и комфортным жильем и коммунальными услугами граждан Российской Федерации".
Заслушав доклад судьи Пьянкова Д.А., пояснения представителя истцом Сараева Е.А., Сараевой Е.В. - Меновщиковой Л.Н., изучив материалы дела, судебная коллегия
УСТАНОВИЛА:
Сараева Е.В., Сараев Е.А., действующие также в интересах несовершеннолетних С1., С2., С3., обратились в суд с иском к Управлению жилищных отношений администрации г.Перми с требованиями о признании незаконным распоряжения начальника Управления жилищных отношений администрации г.Перми от 19.02.2020 г. N 185 об исключении семьи в составе пяти человек: Сараевой Е.В., Сараева Е.А., несовершеннолетних детей - С1., ** г.р., С2., ** г.р., С3., ** г.р. из списка участниц подпрограммы 1 "Социальная поддержка семей с детьми. Профилактика социального сиротства и защита прав детей-сирот" государственной программы "Социальная поддержка жителей Пермского края" в рамках участия Пермского края в мероприятии по обеспечению жильем молодых семей ведомственной целевой программы "Оказание государственной поддержки гражданам в обеспечении жильем и оплате жилищно-коммунальных услуг" государственной программы Российской Федерации "Обеспечение доступным и комфортным жильем и коммунальными услугами граждан Российской Федерации"; признании права на получение социальной выплаты в размере 35% расчетной (средней) стоимости жилья в рамках реализации подпрограммы 1 "Социальная поддержка семей с детьми. Профилактика социального сиротства и защита прав детей-сирот" государственной программы "Социальная поддержка жителей Пермского края" в рамках участия Пермского края в мероприятии по обеспечению жильем молодых семей ведомственной целевой программы "Оказание государственной поддержки гражданам в обеспечении жильем и оплате жилищно-коммунальных услуг" государственной программы Российской Федерации "Обеспечение доступным и комфортным жильем и коммунальными услугами граждан Российской Федерации" и направления данной выплаты на погашение ипотеки по адресу: г.Пермь, ул.**** 105.
В обоснование заявленных требований указали, что 29.01.2015 семья истцов в составе двух человек признана нуждающейся в улучшении жилищных условий и включена в состав участников программы. На момент постановки на учет они проживали в комнате общей площадью 11,8 кв.м. по адресу: г.Пермь, ул.****213, которая принадлежит Сараеву Е.А. и Сараевой Е.В. на праве общей совместной собственности на основании договора купли-продажи от 10.04.2014 с привлечением кредитных средств ОАО Сбербанк, ипотека не погашена. Также Сараеву Е.А. на основании договора безвозмездной передачи квартиры в долевую собственность граждан от 05.04.2013 принадлежит 1/4 доля в праве собственности на квартиру по адресу: г.Пермь, ул.****12, общей площадью 33,8 кв.м. 04.08.2017 истцами приобретена однокомнатная квартира, общей площадью 34, 4 кв.м. по адресу: г.Пермь, ул.**** 79 с использованием кредитных средств ПАО Сбербанк 26.01.2019 заключили предварительный договор купли-продажи квартиры по адресу: г.Пермь, ул.****79. В тот же день они заключили договор участия в долевом строительстве многоквартирного дома N** по адресу: г.Пермь, ул.****, 127 "г", с использование заемных средств. 14.02.2019 заключили договор купли-продажи квартиры по адресу: г.Пермь, ул.**** 79. 05.04.2019 истцами подписан акт приема-передачи квартиры N** в доме по адресу: г.Пермь, ул.****, 127 "г". 06.05.2019 получены свидетельства о праве собственности на квартиру по адресу: г.Пермь, ул. ****, 127 "г" - **, общей площадью 74, 4 кв.м. 04.08.2019 родились С2. и С3. На момент продажи в квартире по адресу: г.Пермь, ул.**** 79 на регистрационном учете истцы не состояли. 19.02.2020 распоряжением начальника Управления жилищных отношений администрации г.Перми N 185 семья истцов исключена из списков участниц Подпрограммы, в связи с несоответствием подпункту "б" пункта 6 Правил предоставления молодым семьям социальных выплат. Истцы считают данное решение незаконным и необоснованным, поскольку при расчете нуждаемости молодой семьи на момент заключения кредитного договора 26.01.2019 квартира по адресу: г.Пермь, ул.****79 учитываться не должна.
В судебном заседании суда первой инстанции истец Сараева Е.В. и представитель истцов на удовлетворении заявленных требований настаивали.
Иные участвующие в деле лица в судебное заседание суда первой инстанции не явились, были извещены.
Судом постановлено указанное выше решение.
В апелляционной жалобе представитель ответчика просит об отмене постановленного судом решения, отказе в иске. Ссылаясь на положения Постановления Правительства РФ от 17.12.2010 N 1050, Постановления Правительства Пермского края от 01.04.2014 N 215-п, настаивает на том, что при определении нуждаемости истцов в жилом помещении подлежала учету квартира по адресу: г.Пермь, ул.****79.
В судебном заседании суда апелляционной инстанции представитель истцов просила в удовлетворении жалобы ответчика отказать.
Иные лица участвующие в деле в судебное заседание не явились, были извещены о месте и времени его проведения. В связи с этим на основании ст. ст. 327, 167 ГПК РФ, судебная коллегия находит возможным рассмотрение дела в отсутствие неявившихся лиц.
Судебная коллегия, заслушав мнение представителя истцов, проверив материалы дела, приходит к следующему.
В соответствии с частями 1, 2 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее - ГПК РФ) суд апелляционной инстанции проверяет законность и обоснованность судебного постановления суда первой инстанции только в обжалуемой части исходя из доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно них.
Постановлением Правительства Российской Федерации от 17 декабря 2010 года N 1050 утверждена федеральная целевая программа "Жилище" на 2011 - 2015 годы. В ее состав включена подпрограмма "Обеспечение жильем молодых семей" (далее - Подпрограмма), приложением N 3 к которой являются Правила предоставления молодым семьям социальных выплат на приобретение (строительство) жилья и их использования (далее - Правила), устанавливающие порядок предоставления молодым семьям социальных выплат на приобретение жилого помещения или создание объекта индивидуального жилищного строительства (далее - социальная выплата), а также использования таких выплат.
В настоящее время федеральная целевая программы "Жилище" действует в редакции Постановления Правительства РФ от 30 декабря 2016 года "О федеральной целевой программе "Жилище" на 2015 - 2020 годы".
В соответствии с п. 6 Правил Участником мероприятий ведомственной целевой программы может быть молодая семья, в том числе молодая семья, имеющая одного ребенка и более, где один из супругов не является гражданином Российской Федерации, а также неполная молодая семья, состоящая из одного молодого родителя, являющегося гражданином Российской Федерации, и одного ребенка и более, соответствующие следующим требованиям:
а) возраст каждого из супругов либо одного родителя в неполной семье на день принятия органом исполнительной власти субъекта Российской Федерации решения о включении молодой семьи - участницы мероприятий ведомственной целевой программы в список претендентов на получение социальной выплаты в планируемом году не превышает 35 лет;
б) молодая семья признана нуждающейся в жилом помещении в соответствии с пунктом 7 настоящих Правил;
в) наличие у семьи доходов, позволяющих получить кредит, либо иных денежных средств, достаточных для оплаты расчетной (средней) стоимости жилья в части, превышающей размер предоставляемой социальной выплаты.
Под нуждающимися в жилых помещениях понимаются молодые семьи, поставленные на учет в качестве нуждающихся в улучшении жилищных условий до 1 марта 2005 г., а также молодые семьи, признанные для цели участия в мероприятиях ведомственной целевой программы органами местного самоуправления по месту их постоянного жительства нуждающимися в жилых помещениях после 1 марта 2005 г. по тем же основаниям, которые установлены статьей 51 Жилищного кодекса Российской Федерации для признания граждан нуждающимися в жилых помещениях, предоставляемых по договорам социального найма, вне зависимости от того, поставлены ли они на учет в качестве нуждающихся в жилых помещениях.
При определении для молодой семьи уровня обеспеченности общей площадью жилого помещения учитывается суммарный размер общей площади всех пригодных для проживания жилых помещений, занимаемых членами молодой семьи по договорам социального найма, и (или) жилых помещений и (или) части жилого помещения (жилых помещений), принадлежащих членам молодой семьи на праве собственности. (п. 7 Правил).
Положения п. 2 ч. 1 ст. 51 ЖК РФ предусматривают, что гражданами, нуждающимися в жилых помещениях, предоставляемых по договорам социального найма, признаются в том числе являющиеся нанимателями жилых помещений по договорам социального найма или членами семьи нанимателя жилого помещения по договору социального найма либо собственниками жилых помещений или членами семьи собственника жилого помещения и обеспеченные общей площадью жилого помещения на одного члена семьи менее учетной нормы.
Согласно частям 4 и 5 ст. 50 ЖК РФ учетной нормой площади жилого помещения является минимальный размер площади жилого помещения, исходя из которого определяется уровень обеспеченности граждан общей площадью жилого помещения в целях их принятия на учет в качестве нуждающихся в жилых помещениях. Учетная норма устанавливается органом местного самоуправления.
Определение уровня обеспеченности общей площадью жилого помещения согласно ч. 2 ст. 51 ЖК РФ осуществляется исходя из суммарной общей площади всех указанных жилых помещений, при наличии у гражданина и (или) членов его семьи нескольких жилых помещений, занимаемых по договорам социального найма и (или) принадлежащих им на праве собственности.
Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции в соответствие со ст.ст.56, 67 ГПК РФ Сараев Е.А. и Сараева Е.В. являются родителями С1., ** г.р. (свидетельство о рождении том 1 л.д. 20), С2., ** г.р. (свидетельство о рождении том 1 л.д.23) и С3., ** г.р. (свидетельство о рождении том 1 л.д. 25).
Согласно свидетельству о государственной регистрации права 10.04.2014 за истцами зарегистрировано право собственности на жилое помещение, общей площадью 11,80 кв.м. по адресу: г.Пермь, ул.**** 213 (том 1 л.д.27).
На праве собственности Сараеву Е.А. также принадлежит 1/4 доля в квартире по адресу: г.Пермь, ул.****12, общей площадью 33, 8 кв.м. (том 1 л.д.34-35).
Семья Сараевой Е.В. в составе двух человек 13.02.2015 была включена в состав участниц подпрограммы 1 "Государственная социальная поддержка семей и детей" государственной программы "Семья и дети Пермского края", в том числе для участия в подпрограмме "Обеспечение жильем молодых семей" федеральной целевой программы "Жилище" на 2011-2015 годы. В период ожидания очереди изменился состав семьи в связи с рождением детей.
04.08.2017 между Сараевым Е.А., Сараевой Е.В. и ПАО "Сбербанк России" заключен кредитный договор N**, по условиям которого банк предоставил Сараевым кредит в размере 1565600 руб. на 180 месяцев на цели приобретения квартиры, находящейся по адресу: г.Пермь, ул.****79 (том 1 л.д. 39-52).
04.08.2017 Сараевы приобрели в собственность квартиру по адресу: г.Пермь, ул.****79 на основании договора купли-продажи, согласно которому Сараевы приобрели указанную квартиру за счет собственных и кредитных средств, предоставленных ПАО "Сбербанк России" в соответствии с условиями кредитного договора от 04.08.2017 N** (том 1 л.д.36-38).
Согласно выписке из ЕГРН от 19.01.2018, в отношении квартиры по адресу: г.Пермь, ул.****79 было зарегистрировано обременение в виде ипотеки в пользу ПАО "Сбербанк России" (том 1 л.д. 55-57).
26.01.2019 между ПАО "Сбербанк России" и Сараевой Е.В., С., Сараевым Е.А. заключен кредитный договор N**, по условиям которого банком предоставлен кредит в размере 2885250 руб. сроком на 180 месяцев для цели инвестирования строительства объекта недвижимости: квартиры по адресу: г. Пермь, ул. **** 105, с предоставлением обеспечения в виде залога указанной квартиры в пользу банка (том 1 л.д.90-98).
26.01.2019 между ООО "Инвестиционно-строительная компания ЭкоСтрой" (застройщик) и Сараевым Е.А., Сараевой Е.В. (участники) заключен договор участия в долевом строительстве многоквартирного дома N**, по условиям которого застройщик обязуется в предусмотренный настоящим договором срок своими силами и (или) с привлечением других лиц построить (создать) дом и, после получения разрешения на ввод в эксплуатацию дома, передать квартиру по адресу: г.Пермь, ул.****105 в совместную собственность, а участник обязуется уплатить обусловленную настоящим договором цену и принять квартиру при наличии разрешения на ввод в эксплуатацию (том 1 л.д.66-89); цена договора, подлежащая уплате составляет 3395250 руб. и уплачивается в безналичном порядке следующим образом: 510 000 руб. - за счет собственных денежных средств, размещенных на номинальном счете ООО "Центр недвижимости от Сбербанка"; 2885250 руб. - за счет кредитных средств, предоставляемых ПАО Сбербанк, в соответствии с кредитным договором N** от 26.01.2019.
31.01.2019 ООО "ИСК ЭкоСтрой" Сараевым выдана справка об исполнении обязательств по уплате денежных средств по договору участия в долевом строительстве многоквартирного дома N ** (том 1 л.д.99).
05.04.2019 квартира по адресу: г.Пермь, ул.****105, общей площадью 74, 4 кв.м. передана истцам по акту (том 1 л.д.100); 06.05.2019 зарегистрирована за ними на праве общей совместной собственности с обременением в виде ипотеки в пользу ПАО Сбербанк (том 1 л.д.101-108).
Согласно справке, выданной ООО "УК "Жилые комплексы" 16.12.2019, истцы и их несовершеннолетние дети зарегистрированы в указанной квартире по месту жительства (том 1 л.д.109).
14.02.2019 между Сараевым Е.А. и Сараевой Е.В., и Я. заключен договор купли-продажи, согласно которому Сараевы передали в собственность Я., а последняя приняла и оплатила квартиру по адресу: г.Пермь, ул.**** 79 (том 1 л.д.58-60), цена квартиры определена сторонами в размере 1950000 руб., оплата производится в следующем порядке: 1200000 руб. - за счет собственных средств в день подписания договора; 750000 руб. - за счет кредитных средств, перечисляемых на основании поручения покупателя с его счета на счет Сараева Е.А., открытый в Пермском отделении N**.
Как следует из пояснений стороны истца, сумма в размере 30000 руб. передана покупателем наличными денежными средствами в качестве задатка 26.01.2020; сумма в размере 1170000 руб. внесена на счет Сараева Е.А., открытый в ПАО Сбербанк, что подтверждается платежным поручением N** от 14.02.2019 (том 1 л.д. 61), сумма в размере 750000 руб. зачислена 21.02.2019, что подтверждается выпиской по счету (том 2 л.д.30-31).
Согласно графику платежей от 05.03.2020 по кредитному договору N** от 04.08.2017 (том 2 л.д.22) и выписке по счету, открытому на имя Сараева Е.А. в ПАО Сбербанк (том 2 л.д.30-31), суммы в размере 1 170 000 руб. и 341093,93 руб. списаны в счет погашения задолженности по вышеуказанному кредитному договору, по состоянию на 21.02.2019 задолженность по договору составляет 0, 00 руб.
Согласно справке о задолженностях заемщика по состоянию на 17.12.2019, выданной ПАО Сбербанк, Сараев Е.А. имеет остаток долга по кредитному договору N 223603 от 26.01.2019 в размере 1880114, 44 руб. (том 1 л.д. 245).
17.12.2019 Сараевы, действуя за себя и от имени своих несовершеннолетних детей С1., С2., С3., обратились в Управление жилищных отношений администрации г. Перми с заявлением о выдаче свидетельства о праве на получение социальной выплаты в рамках реализации основного мероприятия "Обеспечение жильем молодых семей" государственной программы Российской Федерации "Обеспечение доступным и комфортным жильем и коммунальными услугами граждан Российской Федерации" (том 1 л.д.115).
Распоряжением начальника жилищных отношений администрации г. Перми N 185 от 19.02.2020 молодая семья Сараевой Е.В. в составе пяти человек, в том числе Сараев Е.А., С1., С2., С3., исключена из списка молодых семей, состоящих на учете для участия в подпрограмме 1 "Социальная поддержка семей с детьми. Профилактика социального сиротства и защита прав детей-сирот" государственной программы "Социальная поддержка жителей Пермского края" в рамках участия Пермского края в основном мероприятии "Обеспечение жильем молодых семей" государственной программы Российской Федерации "Обеспечение доступным и комфортным жильем и коммунальными услугами граждан Российской Федерации", в связи с несоответствием требованию, предусмотренному подпунктом "б" пункта 6 Правил предоставления молодым семьям социальных выплат (том 1 л.д. 116).
Установив данные обстоятельства в соответствие с требованиями процессуального закона, суд первой инстанции, удовлетворяя исковые требований, исходил из того обстоятельства, что у ответчика отсутствовали основания для исключения семьи истцов из списка молодых семей, поскольку жилое помещение, расположенное по адресу: г.Пермь, ул.****79, общей площадью 34,4 кв.м., было приобретено истцами за счет средств ипотечного кредита, что соответствует условиям Подпрограммы, в связи с чем не должно учитываться при расчете обеспеченности семьи истцов жилым помещением при приобретении ими жилья по адресу: г. Пермь, ул. ****105, также соответствующего условиями Программы.
Судебная коллегия с выводами суда первой инстанции соглашается и полагает, что доводы апелляционной жалобы не могут служить основанием к отмене или изменению решения суда.
Согласно п. 2 Правил, являющихся приложением N 1 к подпрограмме "Обеспечение жильем молодых семей" предоставления молодым семьям социальных выплат на приобретение (строительство) жилья и их использования в рамках реализации подпрограммы "Обеспечение жильем молодых семей" федеральной целевой программы "Жилище" на 2011 - 2015 годы, утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации от 17.12.2010 N 1050 социальные выплаты используются:
а) для оплаты цены договора купли-продажи жилого помещения (за исключением случаев, когда оплата цены договора купли-продажи предусматривается в составе цены договора с уполномоченной организацией на приобретение жилого помещения на первичном рынке жилья);
б) для оплаты цены договора строительного подряда на строительство жилого дома (далее - договор строительного подряда);
в) для осуществления последнего платежа в счет уплаты паевого взноса в полном размере, после уплаты которого жилое помещение переходит в собственность молодой семьи (в случае если молодая семья или один из супругов в молодой семье является членом жилищного, жилищно-строительного, жилищного накопительного кооператива (далее - кооператив);
г) для уплаты первоначального взноса при получении жилищного кредита, в том числе ипотечного, или жилищного займа на приобретение жилого помещения или строительство жилого дома;
д) для оплаты цены договора с уполномоченной организацией на приобретение в интересах молодой семьи жилого помещения экономкласса на первичном рынке жилья, в том числе на оплату цены договора купли-продажи жилого помещения (в случаях, когда это предусмотрено договором с уполномоченной организацией) и (или) оплату услуг указанной организации;
е) для погашения основной суммы долга и уплаты процентов по жилищным кредитам, в том числе ипотечным, или жилищным займам на приобретение жилого помещения или строительство жилого дома, за исключением иных процентов, штрафов, комиссий и пеней за просрочку исполнения обязательств по этим кредитам или займам.
ж) для уплаты цены договора участия в долевом строительстве, который предусматривает в качестве объекта долевого строительства жилое помещение. (в редакции на дату вынесения оспариваемого распоряжения)
Таким образом, запрета на использование социальной выплаты для погашения ипотечного кредита в федеральной целевой программе "Жилище" на 2015 - 2020 годы, не содержится.
Условием получения социальной выплаты на погашение долга по жилищному кредиту является получение жилищного кредита, в том числе ипотечного, что и было исполнено в рассматриваемом споре в том числе в отношении жилого помещения по адресу: г.Пермь, ул.****79.
Из материалов дела следует, что право на получение социальной выплаты в отношении квартиры по адресу: г.Пермь, ул.****79 не может быть реализовано истцами в связи с тем, что взамен данного помещения ими была приобретено помещение по адресу: г.Пермь, ул.****105 в целях улучшения жилищных условий семьи в связи с рождением детей.
Действия по приобретению жилья большей площади в связи изменением состава семьи очевидно соответствует целям участия молодой семьи в Программе и не могут быть расценены как злоупотреблением правами.
Таким образом, поскольку отношении жилого помещения по адресу: г.Пермь, ул.****79 семьей истцов могла использоваться социальная выплата, предусмотренная Правилами, однако данное право не было реализовано истцами в связи с приобретением другого жилья в связи с изменением состава семьи, указанное помещение не подлежало учету при определении нуждаемости истцов жилье применительно к положениям п.7 Правил. Иное противоречило бы смыслу участия молодой семьи в указанной программе.
Более того, изменениями внесенными в п.7 Правил Постановлением Правительства РФ от 15.07.2020 N 1042 установлено, что при определении для молодой семьи уровня обеспеченности общей площадью жилого помещения в случае использования социальной выплаты в соответствии с подпунктами "е" и "и" пункта 2 настоящих Правил не учитывается жилое помещение, приобретенное (построенное) за счет средств жилищного кредита, предусмотренного указанными подпунктами, обязательства по которому полностью не исполнены, либо не исполнены обязательства по кредиту (займу) на погашение ранее предоставленного жилищного кредита.
Указанные положения, в совокупности с положениями п.п. "з, и" п.7 Правил, введенных Постановлением Правительства РФ от 15.07.2020 N 1042, расширяют перечень видов расходов участников программы, которые были понесены молодой семьей в целях приобретения жилья.
Таким образом, действующим нормативным регулированием прямо установлено правило, по которому не подлежат учету для определения нуждаемости молодой семьи в жилье помещения, приобретённые за счет заемных средств, в том числе по договорам долевого участия в строительстве.
В связи с указанным, заявленные требования в части признания незаконным отказа в предоставлении социальной выплаты и исключении семьи из списка ввиду приобретения семьей жилого помещения правомерно признаны судом обоснованными и подлежащими удовлетворению.
Иные доводы к отмене решения суда апелляционная жалоба не содержит, другими лицами, участвующими в деле решение суда не оспаривается, в связи с чем судебная коллегия, в силу положений ст.327.1 ГПК РФ не дает оценку другим выводам суда.
Существенных нарушений норм процессуального права, влекущих безусловную отмену решения суда в соответствии со ст.330 ГПК РФ, судебная коллегия не усматривает.
При изложенных обстоятельствах решение суда не подлежит отмене или изменению.
Руководствуясь ст.ст.199, 328-330 ГПК РФ, судебная коллегия
ОПРЕДЕЛИЛА:
Решение Ленинского районного суда г. Перми от 15 июля 2020 г. оставить без изменений, апелляционную жалобу Управления жилищных отношений администрации города Перми - без удовлетворения.
Председательствующий:
Судьи:
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка
