Определение Судебной коллегии по гражданским делам Костромского областного суда

СУДЕБНАЯ КОЛЛЕГИЯ ПО ГРАЖДАНСКИМ ДЕЛАМ КОСТРОМСКОГО ОБЛАСТНОГО СУДА

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 9 июня 2021 года Дело N 33-965/2021

Судья Иоффе Н.С. Дело N 33-965/2021

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

"09" июня 2021 года

Судебная коллегия по гражданским делам Костромского областного суда в составе:

председательствующего Демьяновой Н.Н.,

судей Дедюевой М.В., Жукова И.П.

при секретаре Дубровиной Т.Ю.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело N 2-198/2021 ( N 44RS0002-01-2020-004002-46 ) по апелляционной жалобе Мироновой Ларисы Николаевны на решение Ленинского районного суда г.Костромы от 22 января 2021 года, которым в удовлетворении исковых требований к Публичному акционерному обществу "Совкомбанк" о возврате денежных средств со счета третьего лица Мироновой Ларисе Николаевне отказано.

Заслушав доклад судьи Дедюевой М.В., судебная коллегия

установила:

Миронова Л.Н. обратилась в суд с иском к ПАО "Совкомбанк" о возврате денежных средств со счета третьего лица, мотивируя тем, что ДД.ММ.ГГГГ в результате мошеннических действий неизвестного гражданина она сняла денежные средства со своего счета, открытого в АО "Россельхозбанк", в размере <данные изъяты> руб., а затем внесла их на расчетный счет N, открытый на другое лицо в ПАО "Совкомбанк". Указанную сумму она вносила двумя траншами: <данные изъяты> руб. и <данные изъяты> руб. В процессе внесения денежных средств работник банка, оценив обстоятельства и поняв, что истца обманывают, заблокировала счет. В результате денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. уже были сняты мошенниками, а сумма <данные изъяты> руб. заблокирована на счете. При снятии со счета этой суммы был задержан Леухин Н.Д. По данному факту было возбуждено уголовное дело, однако до настоящего времени виновные лица не найдены. Поскольку для снятия денежных средств с заблокированного счета необходимо заявление владельца данного счета, вернуть денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. она может только в судебном порядке.

Истец просит обязать ПАО "Совкомбанк" вернуть на счет N, открытый на имя Мироновой Л.Н. в Тамбовском отделении N ПАО "Сбербанк", денежные средства в размере <данные изъяты> руб., заблокированные на банковском счете N, открытом в ПАО "Совкомбанк" на имя Леухина Н.Д.

В качестве третьего лица к участию в деле был привлечен Леухин Н.Д.

Судом постановлено вышеуказанное решение.

В апелляционной жалобе Миронова Л.Н. просит решение суда отменить, принять по делу новое решение об удовлетворении исковых требований в полном объеме. Указывает, что в рамках рассмотрения уголовного дела ответчиком предоставлен ответ на запрос следователя, из которого видно, что Мироновой Л.Н. следует обратиться в судебные органы за возвратом денежных средств со счета 3-его лица, что возврат денег может быть произведен после вынесения судебного решения. Уточняет, что обращаясь в суд, она действовала в соответствии с письменными указаниями самого банка, изложенными в данном ответе. Считает, что разблокировать банковский счет вправе сам ответчик, поскольку именно работник ПАО "Совкомбанк" заблокировал счет. Ссылаясь на ст. 854 ГК РФ указывает, что суд мог принять решение о возврате денежных средств со счета, принадлежащего Леухину Н.Д., но не сделал этого. Обращает внимание, что Леухин Н.Д. лишь формально является владельцем счета и от его действий ничего не зависит. Даже если Леухин Н.Д. пожелает разблокировать счет и вернуть истцу деньги, он не вправе это сделать. Указывает, что Леухин Н.Д. не получает почтовую корреспонденцию, что подтверждает его отношение к происходящему. Считает, что в соответствии со ст.41 ГПК РФ суд был вправе заменить ненадлежащего ответчика ПАО "Совкомбанк", надлежащим - Леухиным Н.Д., но не сделал этого.

На основании определения судебной коллегии от 17 мая 2021 г. апелляционная инстанция перешла к рассмотрению апелляционной жалобы по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных главой 39 ГПК РФ, Леухин Н.Д. привлечен к делу в качестве соответчика.

Апелляционная жалоба рассмотрена в отсутствие участников процесса, которые надлежащим образом извещались о времени и месте рассмотрения дела, при этом истец Миронова Л.Н. и ПАО "Совкомбанк" извещения получили, а направленное в адрес Леухина Н.Д. извещение возвратилось, не будучи полученным, за истечением срока хранения. Поскольку судебное извещение Леухину Н.Д. не вручено по причинам, от него зависящим, то в силу п.1 ст. 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации он считается извещенным о судебном заседании. В соответствии с ч.3 ст. 167 ГПК РФ судебная коллегия рассмотрела апелляционную жалобу в отсутствие участников процесса.

Изучив материалы данного гражданского дела, дополнительные доказательства, представленные в суд апелляционной инстанции, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.

В силу ст.841 ГК РФ, если договором банковского вклада не предусмотрено иное, на счет по вкладу зачисляются денежные средства, поступившие в банк на имя вкладчика от третьих лиц с указанием необходимых данных о его счете по вкладу. При этом предполагается, что вкладчик выразил согласие на получение денежных средств от таких лиц, предоставив им необходимые данные о счете по вкладу.

Согласно ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету ( п.1). Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами ( п.2). Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению ( п.3).

Если иное не предусмотрено законом или договором, ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом (п.1 ст.858 ГК РФ).

В соответствии со ст. 854 ГК РФ, списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента ( п.1). Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом ( п.2).

При том, что распоряжение денежными средствами, находящимися на счете в ПАО "Совкомбанк", по общему правилу осуществляется владельцем счета, которым является Леухин Н.Д., владелец счета Леухин Н.Д. судом первой инстанции к рассмотрению дела в качестве соответчика привлечен не был, данное упущение устранено судом апелляционной инстанции после перехода к рассмотрению апелляционной жалобы по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных главой 39 ГПК РФ.

В соответствии с п.4 ч.4 ст. 330 ГПК РФ основанием для отмены решения суда первой инстанции в любом случае является принятие судом решения о правах и об обязанностях лиц, не привлеченных к участию в деле.

На основании изложенного решение суда подлежит отмене.

Как видно из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ. Миронова Л.Н. в период времени с 15-00 час. по 15-25 час внесла денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. на счет N, открытый в ПАО "Совкомбанк".

Как следует из выписки по указанному счету, денежные средства были внесены двумя траншами: в сумме <данные изъяты> руб. (в 15 часов 03 минуты 32 секунды), в сумме <данные изъяты> руб. (в 15 часов 23 минуты 50 секунд).

Денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. были сняты со счета ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 13 минут.

Указанный выше расчетный счет в ПАО "Совкомбанк" открыт на имя Леухина Никиты Дмитриевича.

В настоящее время расчетный счет N, открытый в ПАО "Совкомбанк" на имя Леухина Н.Д., заблокирован ДД.ММ.ГГГГ. после обращения Мироновой Л.Н. в офис банка с заявлением о мошеннических действиях в отношении нее, денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. находятся на данном счете.

По указанному выше факту по заявлению Мироновой Л.Н. ДД.ММ.ГГГГ СО ОП N 3 СУ УМВД России по г.Тамбову возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч.3 ст.30, ч.3 ст.159 УК РФ. Миронова Л.Н. признана по делу потерпевшей, что подтверждается постановлением от 19.03.2020г.

Как следует из постановления СО ОП N 3 СУ УМВД России по г.Тамбову от ДД.ММ.ГГГГ., в ходе предварительного следствия установлено, что ДД.ММ.ГГГГ. в период времени с 15 часов 00 минут по 15 часов 25 минут неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, имея преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием Мироновой Л.Н. под предлогом сохранения сбережений пыталось завладеть денежными средствами последней в сумме <данные изъяты> руб., которые Миронова Л.Н. внесла на счет N, открытый в ПАО "Совкомбанк" по адресу: <адрес> однако довести свой преступный умысел неустановленное лицо до конца не смогло по независящим от него обстоятельствам, так как Миронова Л.Н. заблокировала денежные средства на счете.

Из запроса ст. следователя СО ОП N 3 УМВД России по г. Тамбову от 23.07.2020г. N руководителю филиала "Центральный" ПАО "Совкомбанк" следует, что допрошенный в качестве свидетеля Леухин Н.Д. показал, что примерно в январе ДД.ММ.ГГГГ он оформил на свое имя для нужд третьих, неизвестных ему лиц три банковские карты, счет одной из которых N открыт в ПАО "Совкомбанк". После оформления указанных карт он передал их инициатору, будучи убежденным последним в отсутствии каких-либо противоправных действий в указанной операции и более данные карты он никогда не видел. О том, что на счете банковской карты N, открытой в ПАО "Совкомбанк", находится крупная сумма денежных средств, а именно <данные изъяты> руб., он узнал от неизвестных ему лиц, которые попросили Леухина Н.Д. закрыть указанный счет, а денежные средства перевести на иной банковский счет, однако сотрудникам банка ПАО "Совкомбанк" данная операция показалась сомнительной, в результате чего на место были вызваны сотрудники полиции и указанная операция проведена не была.

Также в запросе ст. следователя СО ОП N 3 УМВД России по г. Тамбову от 23.07.2020г. N указано, что в целях соблюдения прав и законных интересов участников уголовного судопроизводства, в частности, потерпевшей Мироновой Л.Н., данные денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, находящиеся на счете N, открытом в ПАО "Совкомбанк", необходимо возвратить потерпевшей Мироновой Л.Н.

В ответ на данный запрос письмом от ДД.ММ.ГГГГ. за N ПАО "Совкомбанк" сообщил, что за возвратом денежных средств со счета третьего лица Миронова Л.Н. может обратиться в судебные органы. Возврат денежных средств может быть произведен только после вынесения судебного решения.

Постановлением следователя СО ОП N 3 УМВД России по г. Тамбову от 19.11.2020г. предварительное следствие было приостановлено в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого.

Постановлением руководителя следственного органа - заместителя начальника СО ОП N 3 СУ УМВД России по г.Тамбову от 30.12.2020г. постановление о приостановлении предварительного следствия отменено, возобновлено предварительное следствие, установлен срок дополнительного следствия на 1 месяц со дня поступления уголовного дела следователю.

Постановлением следователя СО ОП N 1 УМВД России по г. Тамбову от 30.01.2021г. предварительное следствие приостановлено в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого.

В возражениях относительно искового заявления ПАО "Совкомбанк" от ДД.ММ.ГГГГ указал, что иск удовлетворению не подлежит и банк не может возвратить денежные средства без распоряжения клиента, поскольку в силу закона распорядиться своим счетом и денежными средствами на нем может только владелец счета Леухин Никита Дмитриевич, который и является надлежащим ответчиком по делу.

Таким образом, из позиции ответчика по делу ПАО "Совкомбанк" усматривается, что банк собственного материально- правого интереса к спорным денежным средствам не имеет, и денежные средства истцу по делу не возвращает лишь ввиду отсутствия соответствующего распоряжения владельца счета Леухина Н.Д., т.е. возражения банка носят технический характер.

Однако спорные денежные средства, находящиеся на указанном выше счете, считаются принадлежащими Леухину Н.Д. лишь формально. Из материалов дела видно, что денежные средства принадлежат истцу Мироновой Л.Н. и ею были внесены ошибочно на расчетный счет, открытый на имя Леухина Н.Д., а впоследствии по ее распоряжению заблокированы на счете.

Леухин Н.Д., судя по его показаниям, данным в рамках уголовного дела, на данные денежные средства не претендует, владельцем данных денежных средств себя не считает, напротив, дистанцируется от них, поясняя, что неизвестные его попросили лишь открыть счет в банке, что он и сделал, а затем перевести денежные средства со счета на иной счет, что выполнено не было по причинам, от него не зависящим.

При таких обстоятельствах, когда единственным лицом, претендующим на спорные денежные средства, которые ей и принадлежат, является истец по делу, а возражения остальных участников процесса относительно выдачи истцу спорных денежных средств фактически у участников процесса отсутствуют, судебная коллегия заявленные исковые требования считает подлежащими удовлетворению.

ПАО "Совкомбанк" по данному судебному решению должен вернуть на счет N, открытый на имя Мироновой Л.Н. в Тамбовском отделении N ПАО "Сбербанк", денежные средства в размере <данные изъяты> руб., заблокированные на банковском счете N, открытом в ПАО "Совкомбанк" на имя Леухина Н.Д. без распоряжения Леухина Н.Д.

Руководствуясь ст. 328 ГПК РФ, судебная коллегия

определила:

Решение Ленинского районного суда г. Костромы от 22 января 2021 года отменить.

Принять по делу новое решение.

Обязать ПАО "Совкомбанк" по данному судебному решению без распоряжения Леухина Никиты Дмитриевича перечислить на счет N, открытый на имя Мироновой Ларисы Николаевны в Тамбовском отделении N ПАО "Сбербанк", денежные средства в размере <данные изъяты> руб., заблокированные на банковском счете N, открытом в ПАО "Совкомбанк" на имя Леухина Никиты Дмитриевича.

Апелляционное определение может быть обжаловано в течение 3-х месяцев во Второй кассационный суд общей юрисдикции с подачей кассационной жалобы через суд первой инстанции.

Председательствующий:

Судьи:


Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка